公司网上银行管理制度11222

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公司网上银行管理制度

公司网上银行管理制度一、引言随着信息技术的快速发展和金融行业的不断创新，网上银行已成为金融机构服务的重要方式之一。

为了确保公司网上银行的安全性、便利性和稳定性，我们制定了本公司网上银行管理制度，以规范员工在网上银行操作中的行为和操作流程。

二、适用范围本管理制度适用于公司所有员工在使用公司网上银行时的操作行为，包括但不限于查询账户信息、转账、电子签名、授权等操作。

三、管理原则1. 安全第一：确保公司网上银行系统的安全性是最重要的原则，任何操作都应当以保障信息安全为前提。

2. 规范操作：所有员工必须按照公司网上银行操作流程和规定进行操作，不得随意修改或绕过系统设置。

3. 严格权限控制：根据员工的职责和需要，分配合适的权限，不得越权操作。

4. 及时更新：公司应定期对网上银行系统进行升级和维护，以确保系统的稳定性和功能的完善。

四、操作规定1. 账户查询1.1 员工在使用公司网上银行查询账户信息时，需以自己的账户和密码登陆。

1.2 不得将自己的账户和密码透露给他人，不得随意允许他人代替自己查询账户信息。

1.3 如发现账户信息异常或不准确，应及时向相关部门报告并采取措施进行核实和解决。

2. 转账操作2.1 转账操作必须经过验证，包括输入动态口令等。

2.2 转账金额必须与实际情况一致，不得随意更改。

2.3 转账操作应确认收款方账户和户名与实际情况一致，防止误汇。

2.4 转账操作需记录相关信息，包括转出账户、转入账户、转账金额、时间等。

3. 电子签名3.1 在进行授权等重要操作时，员工需要使用电子签名进行验证。

3.2 员工应妥善保管自己的电子签名凭证，不得透露给他人。

3.3 如发现电子签名凭证丢失或被盗用，应及时报告相关部门进行挂失。

4. 系统安全4.1 员工应使用公司指定的安全设备或软件，保障自己的终端设备的安全性。

4.2 员工不得擅自安装非公司指定的软件或程序，防止病毒或恶意攻击。

4.3 如发现异常情况，如系统运行缓慢、页面出现错误等，应及时报告进行处理。

公司网上银行管理制度

公司网上银行管理制度公司网上银行管理制度一、总则为规范公司网上银行操作行为，提高公司资金管理水平，保护公司财产安全，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司在各大商业银行与其签约并开通网上银行业务的情况下，公司工作人员利用网上银行进行各项资金操作及管理的行为。

三、管理机构公司财务部是全公司使用网上银行的主要管理部门，负责策划、执行各项资金管理活动，并对使用公司网上银行业务的人员实施监督与管理。

四、安全管理1. 管理人员应按照授权设置网上银行使用权限，确保每位员工的权限与工作所需相符合。

2. 管理人员应定期更改管理员及普通用户的密码，并通过网络安全技术加强密码强度，防范非法窃取资金。

3. 用户在操作网上银行时，应选择安全的终端设备，避免使用不安全设备，如公共电脑、非个人电脑等。

4. 管理人员应定期对非活动账户及资金进行监测，确保账户内资金安全。

五、资金操作管理1. 操作人员在操作前应核实账号信息、操作金额等，确保操作准确性与安全性。

2. 公司应设立资金转账操作权限审批制度，确保转账操作经过审批与核实。

3. 公司应对各接口间的资金流向进行清查审核，减少资金风险。

4. 公司应规范使用网上银行转账工具，并确保其技术稳定性与安全性。

六、风险管理1. 公司应针对网上银行风险制定应对措施，控制风险并随时调整措施。

2. 对不当行为、异常操作、不当交易等行为，应及时采取预警制度，并进行实时监控。

3. 公司应妥善保存好各项审核控制文件、授权凭证等，确保操作的透明性与规范性。

七、违规处罚对于公司使用网上银行的过程中出现的违规行为，公司应进行相应的惩戒措施，具体措施如下：1. 对不遵守本制度、私自操作或授权他人操作公司账户的人员进行警告或处罚。

2. 对于未经公司批准、私自签订银行代理委托协议、商业合同等参与非法行为并对公司造成财产损失的人员，应追究责任，并采取法律手段进行维权。

3. 对于故意泄露、窜改公司网上银行账户、密码信息的人员，应依法追责并处以相应的法律制裁。

公司网上银行管理制度

公司网上银行管理制度一、引言随着信息技术的高速发展和互联网的普及，网上银行成为了企业转账和财务管理的重要工具。

为了确保公司的资金安全和有效管理，制定公司网上银行管理制度是至关重要的。

本文就公司网上银行管理制度进行详细阐述，旨在规范公司内部网上银行的使用，保障公司资金安全，提高运营效率。

二、适用范围本制度适用于本公司的所有员工、职员和相关部门，包括但不限于财务部门、出纳部门以及与公司网上银行相关的其他部门。

三、管理原则1. 资金安全原则：公司网上银行资金的使用和管理必须以资金安全为首要原则，所有操作必须符合公司资金管理政策和相关法律法规。

2. 授权管理原则：公司网上银行资金操作必须严格按照授权制度进行，任何个人未经授权不得使用公司账户进行资金操作。

3. 审计监控原则：公司应建立完善的审计监控机制，对网上银行的操作进行实时监测和审计，确保操作的合规性和安全性。

四、公司网上银行的开通和使用1. 开通手续：公司网上银行的开通必须经过授权人或授权部门的批准，并填写相应的申请表格和协议。

2. 账户权限管理：根据工作职责的不同，公司应设定不同级别的账户权限，确保每位员工仅能操作与其工作相关的账户。

3. 身份验证：所有使用公司网上银行的员工必须使用专属的账号和密码登录，确保身份的真实性和安全性。

5. 信息保密：公司网上银行操作涉及大量的敏感信息，员工必须保证严格的信息保密，禁止将账号和密码提供给他人使用。

五、操作流程1. 转账操作：a) 员工需要提供转账申请，并注明转账的金额、收款方账号和用途。

b) 转账申请必须由授权人或授权部门审核，并在系统中进行相应的批准。

c) 完成转账后，须保存转账凭证和系统的转账记录。

2. 查询余额：a) 员工可以通过公司网上银行查询公司账户的余额，并了解各项资金的流动情况。

b) 查询余额的操作应由授权人或授权部门进行，并记录查询的时间和操作人员。

3. 对账核对：a) 公司应定期对账，将公司网上银行的交易记录与实际的银行账户余额进行核对，确保账目的准确性。

公司网银的管理制度

第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有使用网上银行进行资金结算的部门和人员。

第三条本制度遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行系统安全稳定运行，保障公司资金安全；2. 效率原则：提高资金结算效率，降低结算成本；3. 保密原则：保护公司商业秘密，确保信息安全。

第二章网银开通与管理第四条网银开通：1. 各部门需根据业务需求，向财务部提出开通网上银行申请；2. 财务部审核申请后，报公司分管领导核准；3. 经公司总经理签批后，由财务部指派专人在指定银行结算账户办理开通手续。

第五条网银管理：1. 财务部负责网上银行的整体管理，包括账户、密钥、权限等；2. 各部门使用网上银行进行资金结算时，应遵守本制度规定；3. 网上银行密钥、密码等信息由财务部统一管理，不得泄露给无关人员。

第三章网银业务范围与权限第六条网银业务范围：1. 账户查询：账户状态、余额、历史交易明细、票据查询等；2. 银行支付结算：内部转账、支付结算；3. 账户状态管理：网上银行对账、修改账户密码。

第七条网银权限：1. 财务部：负责网上银行的整体管理，具有最高权限；2. 会计部门：负责资金结算审核，具有复核权限；3. 出纳部门：负责资金支付，具有基本权限。

第四章网银密钥与密码管理第八条网上银行密钥分为三级：1. 财务部密钥：用于财务部进行资金结算审核和授权；2. 会计部门密钥：用于会计部门进行资金结算复核；3. 出纳部门密钥：用于出纳部门进行资金支付。

第九条密钥与密码管理：1. 密钥和密码由财务部统一管理，不得泄露给无关人员；2. 密钥和密码应定期更换，确保安全；3. 任何部门和个人不得使用他人密钥和密码。

第五章网银日常管理第十条网银日常管理：1. 各部门在使用网上银行进行资金结算时，应严格遵守本制度规定；2. 财务部应定期检查网上银行运行情况，确保系统安全稳定；3. 对发现的安全隐患，应及时整改。

公司网上银行管理制度

第一章总则第一条为加强本公司网上银行的使用和管理，确保资金安全，提高工作效率，根据国家相关法律法规及中国人民银行的相关规定，结合本公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于本公司内部所有使用网上银行系统的员工。

第三条本制度旨在规范网上银行的操作流程，强化风险控制，确保网上银行业务的安全、高效运行。

第二章网银账户管理第四条网银账户的申请与开通：1. 各部门需向财务部提出书面申请，经部门负责人审核后报总经理批准；2. 财务部负责审核申请，并指派专人办理网银账户开通手续；3. 网银账户开通后，财务部应将账户信息通知相关部门。

第五条网银账户的权限管理：1. 网银账户分为基本权限账户和高级权限账户；2. 基本权限账户主要用于查询账户信息，高级权限账户可用于办理支付、转账等业务；3. 各部门根据实际工作需要，由财务部负责分配网银账户权限。

第三章网银操作与安全管理第六条网银操作：1. 员工在使用网银时，应遵守网上银行操作规范，确保操作流程正确；2. 操作过程中，如遇问题，应及时联系财务部寻求帮助。

第七条网银安全管理：1. 网银账户密码、数字证书等安全要素，由员工本人妥善保管，不得泄露；2. 员工登录网银时，应确保电脑系统安全，防止病毒、木马等恶意软件入侵；3. 财务部应定期对网银账户进行安全检查，发现异常情况及时处理。

第四章网银使用监督与责任追究第八条网银使用监督：1. 财务部负责对网银使用情况进行监督，确保网上银行业务合规、高效；2. 各部门应积极配合财务部开展网银使用监督工作。

第九条责任追究：1. 员工违反本制度，造成资金损失的，应承担相应责任；2. 财务部工作人员因失职、渎职导致资金损失的，应追究其相应责任。

第五章附则第十条本制度由财务部负责解释。

第十一条本制度自发布之日起施行。

注：本制度根据实际情况可进行修订和补充。

单位网上银行管理制度

一、总则为加强本单位网上银行管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规和中国人民银行的规定，结合本单位实际情况，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于本单位所有使用网上银行进行业务操作的员工。

三、网上银行账户管理1.网上银行账户的开立、变更、注销等事项，由财务部门负责办理。

2.网上银行账户信息应真实、准确、完整，不得虚构、隐瞒。

3.网上银行账户密码由账户持有人自行设置，并妥善保管。

密码泄露应及时更换，并通知财务部门。

4.网上银行账户不得转借、出租、出售或用于非法用途。

四、网上银行操作管理1.网上银行操作人员应具备一定的金融知识和操作技能，熟悉网上银行操作流程。

2.网上银行操作人员应严格遵守操作规程，确保操作安全、准确。

3.网上银行操作人员在操作过程中，应确保交易信息真实、完整，不得篡改、删除。

4.网上银行操作人员应定期检查网上银行账户余额，确保账户资金安全。

五、网上银行安全管理1.网上银行操作人员应使用正版软件，不得使用非法软件。

2.网上银行操作人员应定期更新病毒库，确保计算机安全。

3.网上银行操作人员不得将计算机接入互联网，防止病毒、恶意软件入侵。

4.网上银行操作人员应定期备份网上银行操作记录，以备查询。

六、责任追究1.网上银行操作人员违反本制度，造成资金损失的，由操作人员承担相应责任。

2.网上银行操作人员因工作失误，导致账户信息泄露的，由操作人员承担相应责任。

3.财务部门违反本制度，造成资金损失的，由财务部门负责人承担相应责任。

七、附则1.本制度由财务部门负责解释。

2.本制度自发布之日起实施。

3.本制度如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充和修改。

公司网上银行管理制度（4篇）

公司网上银行管理制度公司的网上银行管理制度是规范公司员工在网上银行平台上的操作和使用的规定和流程。

以下是一般公司网上银行管理制度的内容：1. 权限设置：公司内部根据员工的职责和需要，设置不同的权限等级。

只有经过授权的员工才可以登录和使用网上银行平台。

2. 账号管理：公司为每个经授权的员工分配唯一的网上银行账号和密码，并进行严格保密。

员工应当妥善保管个人账号和密码，不得泄露给他人。

3. 认证措施：公司可能使用一些额外的认证措施，如动态口令器、短信验证码等，以增加账户的安全性。

4. 交易授权：公司内部设立交易授权的机制，对不同金额或类型的交易进行不同的授权流程，确保制度的安全性。

5. 交易限制：公司可以设置一些交易的限额和交易的时间限制，例如限制员工在非工作时间进行大额转账。

6. 审计和监控：公司设立网上银行的审计和监控机制，定期检查员工的网上银行操作记录，确保员工遵守规定和制度。

7. 员工培训：公司应提供网上银行操作规程的培训，确保员工了解公司网上银行的管理制度和操作要求。

8. 网络安全：公司应采取相应的网络安全措施，保障网上银行平台的安全性，防范网络攻击和数据泄露的风险。

9. 违规处理：对于违反公司网上银行管理制度的行为，公司将采取相应的违规处理措施，包括警告、扣除绩效奖金、停职等。

上述是一般公司网上银行管理制度的一些主要内容，具体内容还需根据不同公司的实际情况进行定制。

公司网上银行管理制度（二）（____字）第一章总则第一条目的和依据：为规范公司网上银行的管理，确保系统安全、审计合规、风险可控和业务高效运行，特制定本管理制度。

本管理制度依据相关法律、法规、监管规定和公司相关规章制度制定。

第二条适用范围：本管理制度适用于公司网上银行的所有业务管理及相关人员。

第三条定义：1. 公司网上银行：指公司通过互联网开展的业务、支付、结算和统计等一系列金融管理的电子服务平台。

2. 管理人员：指负责公司网上银行业务管理的相关人员，包括系统管理员、安全管理员等。

公司网银操作管理制度

第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国支付结算办法》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有网上银行业务操作人员。

第三条公司网上银行业务操作应遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行业务操作过程中，公司资金安全不受侵害。

2. 规范原则：严格按照国家法律法规、公司内部规章制度及网上银行操作流程进行操作。

3. 效率原则：提高网上银行业务操作效率，确保公司资金流转顺畅。

4. 责任原则：明确操作人员职责，确保网上银行业务操作合规、准确。

第二章网银开通与管理第四条公司网上银行业务开通：1. 公司财务部根据业务需求，提出网上银行开通申请。

2. 经公司财务分管领导核准，公司总经理签批后，由公司财务部指派专人在公司总经理指定的银行结算账户进行办理。

第五条网银账户管理：1. 网银账户原则上由公司财务部统一管理。

2. 网银账户信息变更、注销等事宜，由公司财务部负责办理。

3. 网银账户密码设置应遵循以下要求：（1）密码长度不少于8位，包含大小写字母、数字及特殊字符。

（2）密码应定期更换，不得与他人共用。

第三章网银操作流程第六条网银操作人员应具备以下条件：1. 具备良好的职业道德和职业素养。

2. 熟悉网上银行操作流程及业务规则。

3. 通过公司网上银行操作培训，取得相应资格证书。

第七条网银操作流程：1. 操作人员登录网银系统，进行身份验证。

2. 查询账户信息，包括账户状态、余额、交易明细等。

3. 根据业务需求，进行转账、支付结算等操作。

4. 操作完成后，打印交易凭证，并存档备查。

5. 定期核对网银账户余额，确保数据准确无误。

第四章网银密钥管理第八条网银密钥分为以下三级：1. 基本权限密钥：用于查询账户信息、提交交易指令等。

2. 复核权限密钥：用于复核交易指令、授权交易等。

3. 财务负责人密钥：用于审批交易、授权大额交易等。

公司网上银行管理制度

公司网上银行管理制度一、制度概述随着信息化时代的发展，网上银行已经成为很多企业进行资金管理和交易的主要方式之一、为了保障公司资金的安全和流动性，制定本公司网上银行管理制度，规范公司内部网上银行的使用和管理，确保资金的合规性和安全性。

二、适用范围本管理制度适用于公司内部所有涉及网上银行的操作和管理，包括但不限于资金的收付、查询、划拨、授权等业务。

三、网上银行开户1.网上银行的开户申请应提交给公司财务部，并由财务部与开户行进行协调和办理。

3.开户完成后，财务部将存储开户相关信息，并负责对开户账户进行管理、变更和注销。

四、网上银行使用1.网上银行的用户名和密码由公司财务部统一管理。

员工应妥善保管个人用户名和密码，严禁将其告知他人。

发现有密码泄露风险时，应及时通知财务部进行处理。

2.网上银行应仅限于授权人员使用，禁止未经授权人员操作网上银行账户。

3.网上银行账户的查询和操作应遵守相关的安全规定，如及时更换密码、定期检查账户信息等。

4.减少不必要的网上银行操作，每次操作应确保正确无误，并在操作完成后及时退出系统。

五、资金控制1.公司网上银行账户的使用必须符合公司内部的资金管理制度。

相关资金的收付、划拨等操作必须经过授权人员进行，并按照公司内部的审批流程进行控制。

2.资金划拨必须经过财务部进行核实和确认，划拨金额不能超过财务部设定的限额。

3.网上银行账户的余额必须定期进行核对和复核，确保与财务系统的账户余额一致。

六、风险管理1.公司应定期对网上银行进行风险评估和安全检查，确保网上银行的安全性和稳定性。

2.网上银行的操作日志应定期备份，并存储在安全的地方，以备查阅和审计。

3.如发现网上银行账户出现异常或存在安全隐患的情况，应立即通知财务部，并配合相关部门进行调查和处理。

七、违规处理对于违反本管理制度的行为，公司财务部将视情节轻重进行惩戒，包括但不限于口头警告、书面警告、停止使用网上银行等处理措施。

情节严重者将追究法律责任。

公司网银全套管理制度

第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，提高财务管理水平，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有使用网上银行业务的部门和个人。

第三条公司网上银行业务管理应遵循以下原则：1. 安全第一：确保网上银行系统安全稳定运行，保障公司资金安全；2. 规范运作：严格按照国家法律法规、金融政策和公司财务管理制度进行操作；3. 高效便捷：提高资金结算效率，为业务发展提供有力支持；4. 责任明确：明确各部门和个人在网银业务中的职责和权限。

第二章网银开通与使用第四条公司网上银行业务的开通由财务部负责，经财务分管领导核准，公司总经理签批后办理。

第五条网上银行业务范围包括：1. 账户查询：查询账户状态、余额、历史交易明细、票据查询等；2. 银行支付结算：内部转账、支付结算；3. 账户状态管理：网上银行对账业务、修改账户密码。

第六条网上银行用户需遵守以下规定：1. 严格按照网银操作流程进行操作，不得擅自更改操作流程；2. 保管好网银密钥、密码等身份验证信息，不得泄露给他人；3. 不得利用网银进行非法交易，不得参与洗钱、欺诈等违法行为；4. 如发现异常情况，应及时报告财务部。

第三章网银密钥与权限管理第七条网银密钥分为以下三级：1. 基本权限：负责账户查询、提交收支结算指令等；2. 复核权限：负责审核收支结算指令、审批付款等；3. 授权权限：负责授权支付、变更密钥等。

第八条网银密钥的使用和管理：1. 财务部负责发放、回收、更换网银密钥；2. 各部门和个人应妥善保管网银密钥，不得转借、转让；3. 如网银密钥遗失或被盗，应及时报告财务部，办理挂失手续。

第四章网银风险管理第九条财务部负责制定网银风险管理制度，包括但不限于以下内容：1. 网银系统安全策略；2. 网银操作规范；3. 网银密钥安全管理；4. 网银风险预警与处置。

第十条各部门和个人应严格遵守网银风险管理制度，确保网银业务安全。

第五章日常管理与监督第十一条财务部负责网银业务的日常管理，包括但不限于以下内容：1. 网银开通与使用；2. 网银密钥与权限管理；3. 网银风险管理；4. 网银业务统计与分析。

公司网上银行管理制度

公司网上银行管理制度一、概述公司网上银行管理制度是为了规范公司在使用网上银行时的各项操作和流程，保护公司的资金安全，减少公司的经济损失，提高公司的资金利用效率和管理水平。

二、适用范围本制度适用于公司所有职工在使用网上银行操作公司银行账户时。

三、岗位职责1. 财务经理负责网上银行管理制度的编制、完善和执行；制定网上银行的操作流程、规范和标准；制定公司各级人员使用网上银行的权限；监督网上银行的使用，防止资金被非法侵占；定期对网上银行的安全性进行检查，确保公司财产的安全。

2. 财务主管按照财务经理要求对网上银行的操作流程、规范和标准进行执行；对公司财务相关账户进行管理和监督；定期核查网上银行的使用日志，发现异常的账户和交易进行处理；协助完成公司网上银行安全性检查的工作。

3. 其他相关人员按照公司网上银行管理制度进行操作，确保网上银行的安全性和准确性。

四、操作流程1. 办理网上银行业务前的准备工作公司负责人按照公司使用网上银行账户的需求开展网上银行注册申请程序。

2. 网上银行操作人员身份验证网上银行操作人员需要使用系统分配的用户名和密码登录到网上银行客户端，然后系统将通过短信、电话等验证方法对操作人员的身份进行确认，验证通过后方可进入网上银行操作界面。

3. 网上银行账户管理公司财务经理或财务主管享有对公司财务相关账户进行新增、修改、删除等管理权限。

4. 电子支付网上银行的电子支付功能可以代替传统纸质支票和现金支付方式完成公司支出的支付。

公司财务人员根据账户余额和支出需求利用网银电子支付功能完成相关支出。

五、网上银行安全性管理1. 密码安全操作人员在登录网银时需要使用强密码，并定期更换密码。

2. 终端安全使用网银时需要使用经过杀毒软件扫描过的终端设备，且不允许使用公共场所的终端设备。

3. 安全警报管理公司需要安装反病毒软件、网络防火墙等安全警报系统，及时发现和处理病毒、木马等安全威胁事件。

六、其他事项1. 风险预警公司需要对网银风险进行评估和预测，预先制定风险应对措施。

公司网上银行管理制度范本(3篇)

公司网上银行管理制度范本银行存款是单位存放在银行的资金，是单位货币资金的主要内容，为加强管理，建立健全银行存款管理制度，按如下办法进行管理：一、加强银行存款的管理。

根据资金的不同性质、用途，分别在银行开设账户，严格遵守国家银行的各项结算制度和现金管理暂行条例，接受银行监督。

二、银行账户只限本单位使用，不准搞出租出借，套用或转让。

三、严格支票管理，不得签发空头支票。

空白支票必须严格领用注销手续。

四、应按月与开户银行对账，保证账账、账款相符。

平时开出支票，应尽量避免跨月支取，年终开出支票，须当年支款，不得跨年度。

五、出纳、会计应按月编制银行存款余额调解表，逐月与银行核对余额，防止错账、乱账。

发票管理制度一、公司所有员工都要严格遵守税法的各项规定；二、指定专人妥善保管，保证发票存放点安全、可靠，对已经开具的发票存根和发票登记簿，应按税务规定保存____年；三、公司任何人不得以任何形式向他人转借、转让、代开发票，不得拆本使用发票，不得自行扩大专业发票使用范围；四、对涂改发票、虚开发票、损(撕)毁发票，丢失或擅自销毁发票存根联以及发票登记簿，后果自负；五、定期和不定期检查发票的使用情况和登记现金管理制度一、财务部门要严格按照国家有关现金和银行结算制度，公司有关财务制度办理现金、银行收支业务。

二、公司业务收入现金、银行支票要即时存入银行所开设的帐户，不得座支现金。

三、公司经营业务支出，原则上凡金额在____元以上的，一律使用银行支票，有特殊情况经财务审核后，可支付现金。

四、库存现金不得超过三天的日常报销限额，超过限额的部分要及时存入银行。

五、库存现金要做到日清月结，帐实相符，不得以“白条”抵充库存现金，更不得挪用现金。

六、签发银行转帐支票要建立支票领用登记手续，及时清理注销。

七、不准擅自租借银行帐号给任何单位和个人办理结算业务，不得签发空头支票。

八、现金、银行日记帐每月与总帐、银行对帐单核对，并编制银行存款余额调节表。

2024年公司网上银行管理制度范本（三篇）

2024年公司网上银行管理制度范本银行存款作为单位在银行的资金存放，是单位货币资金的核心组成部分。

为强化管理效能，确保资金安全，特此制定并健全银行存款管理制度，具体管理措施如下：一、强化银行存款的精细管理。

依据资金的不同属性与用途，分别设立银行账户，并严格遵守国家银行制定的结算规范及现金管理暂行条例，主动接受银行监管。

二、银行账户的使用权严格限定于本单位内部，严禁任何形式的出租、出借、套用或转让行为。

三、严格把控支票管理流程，杜绝空头支票的签发。

对于空白支票，需实施严格的领用与注销登记制度。

四、实施月度与银行的对账机制，确保账目与银行记录的一致性，避免跨月支取支票，确保年终支票当年支取，不跨年度。

五、出纳与会计人员需按月编制银行存款余额调节表，逐月与银行核对账户余额，以防范账目错误与混乱。

发票管理制度：一、公司全体成员必须严格遵守国家税收法规的各项规定。

二、指定专人负责发票的保管工作，确保发票存放环境的安全与可靠。

已开具的发票存根及发票登记簿需按税务部门规定保存____年。

三、严禁公司任何人员以任何形式向外部人员转借、转让、代开发票，不得拆本使用发票，亦不得擅自扩大专业发票的使用范围。

四、对于涂改、虚开、损毁（包括撕毁）、丢失或擅自销毁发票存根联及发票登记簿的行为，相关责任人需自行承担后果。

五、实施发票使用情况及登记的定期与不定期检查机制。

现金管理制度：一、财务部门需严格遵循国家关于现金与银行结算的法律法规，以及公司内部的财务制度，办理现金与银行收支业务。

二、公司业务收入所涉现金与银行支票需及时存入指定银行账户，严禁坐支现金。

三、公司经营业务支出原则上以银行支票支付为主，对于金额超过____元的支出，一律使用银行支票支付。

特殊情况下，经财务审核同意后，可支付现金。

四、库存现金应控制在满足三天日常报销需求的限额内，超出部分需及时存入银行。

五、库存现金需做到日清月结，确保账目与实物相符。

严禁以“白条”抵充库存现金，更不得挪用现金。

公司网上银行业务管理制度

第一章总则第一条为规范公司网上银行业务管理，确保资金安全、高效运作，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国电子签名法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有涉及网上银行业务的部门和个人，包括但不限于财务部、信息技术部、业务部门等。

第三条公司网上银行业务管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保网上银行业务数据的安全、保密和完整；2. 有效性原则：提高网上银行业务的运作效率，降低成本；3. 法规性原则：严格遵守国家法律法规，规范网上银行业务操作；4. 便捷性原则：为员工提供便捷、高效的网上银行业务服务。

第二章网上银行开通与业务范围第四条公司因开展业务需要开通网上银行，由财务部提出书面申请，经公司领导批准后，由财务部指定专人负责办理。

第五条公司网上银行业务范围包括：1. 账户查询：查询账户余额、交易明细、票据查询等；2. 银行支付结算：内部转账、支付结算、网银支付等；3. 账户状态管理：网上银行对账、修改账户密码、解绑银行卡等。

第三章网银密匙管理第六条网银密匙是公司开通网上银行业务后，银行用于身份确认的工具。

网银密匙分为硬件密匙和软件密匙两种。

第七条硬件密匙由财务部统一采购、分发，并由专人保管。

软件密匙由信息技术部负责生成、分发和管理。

第八条网银密匙的使用应遵循以下规定：1. 网银密匙仅限本人使用，不得转借、转卖；2. 网银密匙遗失或损坏，应及时向财务部报告，办理挂失、补办手续；3. 网银密匙密码应定期更换，不得与他人共用。

第四章网上银行付款业务管理第九条网上银行付款业务应严格按照审批权限和程序进行，确保资金安全。

第十条付款申请应详细填写付款原因、收款人信息、付款金额等，并由相关部门负责人审批。

第十一条付款操作应由财务部指定专人负责，确保操作准确无误。

第五章网银日常管理第十二条财务部应定期对网上银行业务进行审计，确保业务合规、安全。

第十三条信息技术部应定期对网上银行系统进行维护，确保系统稳定、可靠。

公司网上银行管理制度11222

公司网上银行管理制度11222（用心整理的精品word文档，可以编辑，欢迎下载）作者：------------------------------------------日期：------------------------------------------公司网上银行管理暂行办法为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。

第一条网银功能开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。

第二条网银相关密匙、口令的保管一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。

二、数字证书（加密U盘）属于操作员的由公司财务部出纳员负责保管，属于管理者的另行安排人员负责保管。

三、网银口令应定期进行变更。

四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。

第三条网银支付业务的办理流程一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。

二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。

若为较大额划款，需相关有权人网上审核通过后方可操作。

三、财务会计必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。

四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。

对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。

五、交接：因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。

第四条网银的日常管理一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。

2024年公司网上银行管理制度模版（四篇）

2024年公司网上银行管理制度模版为强化集团公司银行账户网络支付业务的管控，结合财务管理制度要求，特制定本规定。

自____年____月____日起实施。

第一章网银功能开通集团各公司如需开通银行账户网络查询、支付功能，须由各公司财务部提交书面申请，经总经理审批，并由集团财务管理中心总经理签批。

之后，由财务部指定专人于集团指定银行结算账户办理，其他部门人员不得兼办。

第二章网银相关密钥、口令的保管1. 网银账户需同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护，以保障账户资金安全。

2. 登录口令由财务主管保管，数字证书由财务部出纳员保管，短信提示预留集团财务管理中心经理手机号。

3. 网银口令须定期更换。

4. 不得在非公司财务内部电脑下载证书或处理公司网银业务。

第三章网银支付业务办理流程1. 财务部办理资金支付，须遵循公司资金审批程序，由经办人完成付款申请手续。

2. 出纳员初步审核无误后，插入数字证书，由财务主管复核付款申请并输入登录密码。

根据申请内容录入划款信息，确认无误后划款，并打印支付凭证。

3. 财务主管需监督划款全过程，直至划款完成、退出网银系统。

4. 出纳员在付款申请单上盖章，并与财务主管同时在付款单上签字，作为入账依据。

银行出具的网银单据需以银行原始单据为记账凭证。

5. 特殊情况请假，须书面授权并交接，同时报备集团财务管理中心。

未经许可，不得更换网银操作员。

第四章网银日常管理1. 指定出纳员使用的计算机为办理网银业务专用，禁止用于非工作目的，如玩游戏、访问不良网站等。

禁止擅自下载网络资源。

2. 网银账户仅限处理授权范围内的资金支付，如供应商付款、员工薪资发放，严禁私用进行个人借贷、挪用。

3. 专用计算机需安装防火墙和杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒扫描。

4. 出纳员需在每周供应商付款日或发薪日前一天将现金存入相关银行账户，次日及时划拨。

5. 每月结束后、次月____日前，出纳员打印网银月度交易明细，由财务主管核对无误后签字确认，作为会计档案保存。

公司网上银行管理制度范文（2篇）

公司网上银行管理制度范文为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。

第一条网银功能开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由财务部提出书面申请，经公司总经理核准，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。

第二条网银相关密匙、口令的保管一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密u盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。

二、数字证书(加密u盘)属于操作员的由公司财务部出纳员负责保管，属于管理者的有保密办人员负责保管。

三、网银口令应定期进行变更。

四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。

二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。

若为较大额划款，需总经理网上审核通过后方可操作。

三、财务经理必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。

四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，方可作为入账依据。

对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。

五、交接。

因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。

二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。

三、专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。

公司网上银行管理制度范文

第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全和高效运作，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有使用网上银行业务的员工。

第三条本制度依据国家相关法律法规、银行业务规定及公司实际情况制定。

第二章网银功能开通与管理第四条公司网上银行功能开通需经公司财务部门提出书面申请，经总经理批准后，由财务部门指派专人在指定银行结算账户进行办理。

第五条公司网上银行功能主要包括：账户查询、银行收支结算、转账汇款、在线支付等。

第六条公司网上银行使用人员应严格遵守以下规定：（一）使用前需熟悉网上银行各项功能及操作流程；（二）登录时需输入正确的用户名和密码，确保账户安全；（三）不得将用户名、密码等信息告知他人；（四）定期更换密码，确保账户安全；（五）操作过程中如遇异常情况，应及时联系财务部门或银行进行处理。

第三章网银安全与风险管理第七条公司网上银行安全责任：（一）财务部门负责网银账户的申请、开通、使用及安全管理工作；（二）财务主管负责保管网银登录口令；（三）财务部门定期对网银使用情况进行检查，确保账户安全。

第八条网银风险管理：（一）财务部门应定期对网银交易数据进行审核，确保交易的真实性和合规性；（二）财务部门应建立健全风险预警机制，及时发现和处理异常交易；（三）财务部门应加强对网银使用人员的培训，提高其风险防范意识。

第四章网银业务操作规范第九条网银业务操作规范：（一）出纳人员根据授权进行收支结算操作，确保操作准确无误；（二）会计人员负责复核收支结算业务，确保业务合规；（三）财务负责人对大额、异常交易进行审批；（四）财务部门定期对网银操作人员进行考核，确保操作规范。

第五章奖惩措施第十条对遵守本制度，认真履行职责，确保网银安全的人员给予表彰和奖励。

第十一条对违反本制度，造成公司资金损失或信誉受损的人员，将依法依规追究其责任。

第六章附则第十二条本制度由公司财务部门负责解释。

第十三条本制度自发布之日起施行。

注：本制度可根据公司实际情况进行调整和补充。

公司网上银行管理制度范本（2篇）

公司网上银行管理制度范本一、引言本公司致力于提高企业运营效率和金融安全性，为此，特制定了公司网上银行管理制度，旨在规范公司员工在网上银行平台上的操作行为，确保公司资金的安全管理。

本制度适用于公司所有员工，并需严格执行。

二、概述1. 网上银行定义：本公司网上银行是指公司在金融机构开设的网上银行账户，用于完成日常资金管理、在线支付和查询等相关业务操作。

2. 网上银行操作权限：公司将根据员工工作职责和需求，按照需要设置网上银行操作权限，且权限分级管理。

三、网上银行账户申请与管理1. 网上银行账户申请：员工需按照公司要求，填写网上银行开户申请表，并提交相关材料，经批准后可获得相应权限的网上银行账户。

2. 网上银行账户管理：员工有责任妥善保管个人网上银行账户的登录名、密码和其他安全认证要素，不得将其泄露给他人或以任何形式透露给无关人员。

四、网上银行操作规范1. 登录与注销：员工使用公司提供的安全方式进行登录，登录后务必及时注销账户，以确保账户安全。

2. 资金操作限制：只有经授权的员工才能进行公司资金的操作，包括转账、支付和批量付款等操作，且需按照公司内部的审批流程和权限管理进行操作。

3. 安全验证：当进行敏感操作时，必须进行双重或多重身份验证，确保资金操作的合法性和安全性。

4. 审核与复核：公司设立了审核与复核流程，确保每一笔资金操作都得到有效审批和核对，以防止错误操作和欺诈行为。

5. 异常操作的处理：员工发现账户异常情况或资金异动时，应立即上报公司内部相关部门，并协助进行进一步的安全调查与处理。

五、网上银行安全保障措施1. 防火墙与安全策略：公司将建立和维护严密的防火墙和安全策略，以保护网上银行系统和相关数据的安全。

2. 加密技术应用：公司将使用最新的加密技术来保护网上银行数据的传输和存储安全。

3. 定期安全检查：公司将定期对网上银行系统进行安全检查，以确保系统的正常运行和安全性。

4. 人员培训和教育：公司将定期对员工进行网上银行安全培训，提高员工的安全意识和应对安全事件的能力。