华泰证券创新业务模式及案例解读
基于SWOT_分析我国证券公司的国际化发展——以华泰证券为例
近些年来，我国金融业开放步伐不断加快，当前已经全面融入世界经济体系并在其中扮演重要角色，正逐渐形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。
为了实现全世界经济共同发展，我国提出“一带一路”倡议等解决方案，并且聚焦东亚经济圈的RCEP 正式生效，我国证券公司必须提升自己的境内外综合服务能力、打造核心竞争力才能与我国的大战略相匹配，为我国经济发展提供一定支撑。
在此背景下，我国券商应牢牢抓住时代给予的机遇，全面提升自身的竞争能力。
为此，本文以华泰证券为例，首先对国际化经营历程进行简要梳理，然后利用SWOT 分析方法分析国际化发展的状况，并在最后提出相关的政策建议，以期为我国券商机构的国际化发展提供一定帮助。
一、华泰证券的国际化经营历程（一）国内发展时期华泰证券作为一家老牌大型券商机构，于1991年在南京成立，由1990年经中国人民银行批准设立的江苏省证券公司改革而来。
华泰证券在成立的前12年左右，一直是一家典型的中小区域型券商，大多业务只集中在省内。
直到2003年左右，以参股南方基金为标志，开始走上扩张之路。
2004年，华泰证券与美国国际集团合资组建了友邦华泰基金（现已更名为华泰柏瑞基金）。
也是在这一年，我国开始对券商进行综合治理，实行了“扶优限劣”的监管政策，一方面对问题严重的券商要求退出处理，另一方面对优质券商进行重点扶持，一直持续到2007年。
在此背景下，一向在稳健合规经营的前提下不断创新的华泰证券于2005年获得创新试点资格。
同年，华泰证券便凭借拥有的34家营业部，将亚洲证券的12家服务部和48家证券营业部进行托管或收购。
随后于2006年先后收购联合证券（现更名为华泰联合证券）和长城伟业期货（现更名为华泰期货）。
2009年，华泰证券正式提出互联网战略，计划加大对金融科技的投入和战略布局，以此支撑自身的业务发展。
由于业务的快速扩张，公司急需从外界获得融资，以支撑不断增长的业务体量。
华泰证券X营业部融资融券业务发展策略
华泰证券X营业部融资融券业务发展策略3华泰证券X营业部融资融券业务模式介绍3.1华泰证券X营业部介绍华泰证券股份有限公司(以下简称“公司”)是一家业内领先的大型上市证券公司，以投行作为业务龙头，在财富管理和经纪业务的夯实基础上，打造创新转型的全业务链体系。
公司具有三大行业优势。
1)由业内基数最大的经纪业务规模和互联网平台资源2014年的经纪业务市场份额是全行业之首;融资融券规模全行业第二;托管市值排名第三。
此外，公司移动客户端在新浪网手机证券应用程序评估中排第一。
2)具有领先优势的投行平台和并购业务水平根据市场官方数据显示，从2012年开始，公司的并购业务连续三年高居榜首。
一级市场承销规模在中国证券行业前十名之列。
3)卓越的资产管理和产品创新能力截至2014年底，集合资产管理计划的规模排名业内第二，其实现净收入排名第三位，成绩非常可观。
华泰证券现有营业部200多家，X营业部位于一线城市中心商业区，资源丰富、交通便利，是华泰证券深圳地区的旗舰店营业部。
营业部自2004年6月成立以来，经过快速健康的发展，其规模和业绩均在公司稳居前五名，多次获得公司内部“业绩先锋”“优秀领导团队”等奖项。
营业部在国内同行业亦名列前茅，曾凭借“业内第一增长速度”成长为中国最具竞争力的营业部，2008-2010年度蝉联中国明星证券营业部，2011年荣获由深圳市证券业协会颁发的深圳十佳证券营业部大奖。
X营业部积极创新业务模式，秉承着“营销服务一条龙”的理念，目前已积累200多人的具备从业资格的员工队伍，搭建有独立的运营支持部门、理财服务部门和市场营销部门，针对不同的客户群体开展不同的营销服务活动。
X营业部组织架构如图3-1所示。
截至2016年3月，营业部现有客户数量逾11万户，共实现托管资产(包括流通股、受限流通股、债券、封闭式/开放式基金、三板、股票期权和现金等)超过600 亿元，客户构成见图3-2。
总的来说，客户资产结构健全，且基础性业务覆盖率达90% 以上。
证券公司经纪业务发展策略研究——以华泰证券徐州中山北路营业部为例
司经 纪 业 务 的利 润 最 大 化 。
关 键 词 ： 纪 业 务 ； 营 销 渠道 经
一
引 言
前 证 券 公 司经 纪业 务 营销 渠 道 主要 集 中在 银 行 网 点 ， 型 单 类
一
２ ０ 年 ４ ５１ 中 国证 监 会 、 国家 计 委 、 国家税 务 总 局 ０２ 月 ３， 功 能 单 一 ， 利 于 经 纪业 务 的 开展 ， 各 家 券商 集 中 争 不 且 联合发布 了 （ 《 关于 调 整 证 券交 易 佣 金收 取 标 准 的通 知 》 ， 规 夺 、竞 争 激 烈 ， 致券 商 频频 陷入 价格 战。 导
，
定从５ １ 月 日起 实 施浮 动 佣 金 制 。据 联合 证 券 的分 析 ， 国 证 （ ） 券 公 司 经 纪 业 务 盈 利 模 式 缺 乏 对 证 券 市 场 周 期 性 我 二 证 券市 场 的 中小 投 资 者 的 交 易 规 模 约 占 中国 证 券 市 场 总 交 易 大 幅 波 动 的适 应性 规 模 的 ５ ％左 右 ， 这样 一 个 投资 者 结 构下 ， 佣 金 降低 ５ ％ ０ 在 若 ０ 目 前 ， 大 部 分 证 券 公 司 的 经 纪 业 务 都 是 采 取 基 于 佣 金 绝 则 券 商 的 总 体 佣 金 会 下 降 １ ３ 右 。 毫 无 疑 问 ， 金 制 度 的 的 商 业 模 式 ， 业 收 入 主 要 来 源 于 证 券 交 易 佣 金 ， 以 经 纪 ／左 佣 营 所
华泰证券创新业务模式及案例解读
委托人通知华泰拟进行业务操作
确定票据转让清单 签订票据资产转让合同和票据服务合同 委托人出具追加资产函 托管人出具收款确认函 管理人向托管人出具划款指令
XX银行
XX银行、华泰 华泰、XX银行 XX银行 托管行 华泰
公章和法人 章 业务用章
T+1日 托管人划款回委托人 票 据 到 委托人向票据到期款项划入托管专户 期（S日） 第 十 步 S-1日 委托人买回所有票据资产，签订票据资 （二） 产转让合同 第 十 一 S日 管理人出具划款指令给托管行，托管行 步 将票据到期款项划回委托人账户 资产管理总部
明确资产转让是否需买入并在远期返售
资产管理总部
银证合作— 票据类产品
类票据业务： 国内信用证 信贷资产及受益权 应收账款及受益权
与票据业务模式类似
资产管理总部
银证合作— 信贷类产品
银行客户
购买 兑付 OR 银行自有资金 1、资金流水全部在一天 完成，不占用银行资金 头寸
银行理财产品
参与
提取资金
资产管理总部
银证合作— 票据类产品
参考项目： — 票据类产品
业务要点：
银行方接洽部门：金融市场部、票据业务中心 签订三个合同：定向资产管理合同（三方），资产 转让合同和票据服务合同（两方）
费率：管理费0.1%/年，托管费0.03%（具体谈，托 管必须具有基金托管资格，可以是委托行或第三方 银行） 明确票据资产转让是否需要资金、票据过桥行
资产管理总部
银证合作的背景和原理
2011 年底银监会对信托公司进行业务窗口指导，禁止信托公司与银行合作发行 信托产品投资银行票据、信贷资产等银行资产，而目前券商定向资产管理业务与 银行合作开展此类业务合作得到监管层首肯。券商资管平台能够在票据业务、信 贷资产等方面提供合作通道。运作原理和操作模式与原银信合作类似。 华泰证券 资产管理计划 （定向、小集合）
华泰证券宁波柳汀街的操盘手法
华泰证券宁波柳汀街的操盘手法摘要：一、华泰证券宁波柳汀街营业部简介二、华泰证券宁波柳汀街营业部的操盘手法1.投资策略2.风险控制3.资金管理4.股票选择三、成功案例与业绩分析四、投资者如何借鉴华泰证券宁波柳汀街营业部的操盘手法1.学习投资策略2.提高风险意识3.掌握资金管理技巧4.挑选优质股票五、总结与建议正文：华泰证券宁波柳汀街营业部作为一家在股市中具有一定影响力的证券营业部，其操盘手法备受关注。
本文将详细分析华泰证券宁波柳汀街营业部的操盘手法，以及投资者如何借鉴这些方法来提高自己的投资水平。
一、华泰证券宁波柳汀街营业部简介华泰证券宁波柳汀街营业部位于浙江省宁波市，成立于2001年，是一家拥有悠久历史的证券营业部。
凭借出色的投资业绩和专业的服务，该营业部在投资者中享有较高的声誉。
二、华泰证券宁波柳汀街营业部的操盘手法1.投资策略华泰证券宁波柳汀街营业部采用以价值投资为核心的投资策略，重视基本面研究，挖掘具有成长潜力和业绩支撑的优质股票。
同时，关注市场热点，把握周期性机会，进行波段操作。
2.风险控制该营业部高度重视风险控制，制定了一套完善的风险管理体系。
通过设置止损点、仓位控制、定期评估投资组合等方式，有效降低投资风险。
3.资金管理华泰证券宁波柳汀街营业部在资金管理方面表现出色。
他们善于运用资金，根据市场情况调整投资组合，实现资金的高效利用。
此外，他们还关注资金流向，把握市场趋势，提高投资收益。
4.股票选择华泰证券宁波柳汀街营业部在股票选择方面具有独到之处。
他们通过深入研究公司基本面、行业趋势和市场环境，精选具有投资价值的股票。
同时，他们还善于把握市场脉搏，捕捉阶段性投资机会。
三、成功案例与业绩分析华泰证券宁波柳汀街营业部有着丰富的投资经验，成功案例众多。
他们曾成功捕捉到多个牛股，为投资者带来了可观的收益。
据业绩统计，该营业部客户收益率普遍高于市场平均水平。
四、投资者如何借鉴华泰证券宁波柳汀街营业部的操盘手法1.学习投资策略：投资者可以研究华泰证券宁波柳汀街营业部的投资策略，了解价值投资、基本面研究等方法，并尝试将其运用到自己的投资过程中。
证券行业的创新模式解析了解新兴业务和投资机会
证券行业的创新模式解析了解新兴业务和投资机会证券行业的创新模式解析：了解新兴业务和投资机会随着科技的快速发展和市场的开放，证券行业正经历着前所未有的变革。
新的创新模式逐渐涌现，为投资者提供了更多的选择和机会。
本文将深入解析证券行业的创新模式，重点关注新兴业务和投资机会。
一、互联网证券模式互联网证券模式是近年来最引人注目的创新模式之一。
互联网证券平台通过与传统证券公司合作或自建线上交易平台，为投资者提供便捷的开户和交易服务。
这种模式大幅降低了交易成本，提高了交易效率，让更多的投资者能够参与到证券市场中来。
与传统证券公司相比，互联网证券模式对于用户的门槛更低，投资者可以通过手机或者电脑随时随地进行交易，并且还可以享受到更低的佣金费用。
此外，互联网证券平台借助大数据和人工智能技术，可以为投资者提供个性化的投资建议和量化分析工具，帮助投资者更好地进行投资决策。
二、创业板模式创业板模式是针对高成长性企业而设立的创新模式。
创业板市场为创业型企业提供了一个融资和成长的平台，有助于推动新技术、新产业的发展。
与主板市场相比，创业板市场在准入门槛、信息披露等方面更为灵活，提高了企业的融资效率和成长潜力。
通过创业板模式，投资者可以更好地把握高成长性企业的投资机会。
同时，创业板市场的交易活跃度也较高，投资者可以通过短期交易获取较高的收益。
不过，由于高成长性企业的风险较大，投资者在进行投资时需谨慎评估，做好风险管理。
三、机构化产品模式机构化产品模式是近年来证券行业创新的另一大亮点。
机构化产品是指将不同类别的资产按照一定的比例组合而成的投资产品，包括证券化产品、基金产品等。
机构化产品模式旨在通过分散投资风险、优化投资组合，为投资者提供更为稳健的投资选择。
通过机构化产品模式，投资者可以通过购买证券化产品等方式间接投资不同产业、不同地区的资产。
这种模式有效降低了投资者的风险，提高了投资收益。
同时，机构化产品的运作模式也为大量机构投资者提供了更为便捷和高效的投资工具。
华泰证券融资融券业务风险案例
华泰证券融资融券业务风险案例华泰证券融资融券业务风险案例：1. 融资融券业务风险案例：2015年，某投资者借用华泰证券融资融券业务进行投资，但由于市场行情不佳，其融资融券资产出现大幅亏损，导致其无力偿还融资本金，最终面临被强制平仓的风险。
这一案例揭示了投资者在融资融券业务中面临的市场风险和资金风险。
2. 借入资金风险案例：某投资者通过华泰证券融资融券业务借入大量资金进行投资，但投资结果不如预期，造成亏损。
由于该投资者没有足够的资金偿还借款，最终导致其违约，产生信用风险并受到相应处罚。
3. 融券风险案例：某投资者利用华泰证券融资融券业务进行融券卖出，但由于市场行情反转，股价上涨，导致其无法按时购回融券股票，进而面临违约风险和股票被强制买入的风险。
这一案例揭示了融券交易中的市场风险和操作风险。
4. 杠杆风险案例：某投资者利用华泰证券融资融券业务进行杠杆投资，借入资金进行大额买入，但由于市场行情不利，造成投资亏损远大于自己的本金，进而导致其债务违约和资金周转困难，面临破产风险。
5. 监管政策风险案例：某投资者在利用华泰证券融资融券业务进行投资时，由于监管政策的变化，导致其投资策略无法实施，造成投资亏损和资金损失。
这一案例揭示了融资融券业务受到监管政策风险的影响。
6. 技术风险案例：某投资者在使用华泰证券融资融券业务时，由于华泰证券系统出现技术故障，导致无法及时交易或交易错误，进而造成投资者的损失和交易风险。
7. 全仓风险案例：某投资者在利用华泰证券融资融券业务时，将全部资金用于融资融券交易，没有充分考虑市场波动和风险，结果市场行情逆转，资金亏损严重，无法偿还融资本金。
8. 操作失误风险案例：某投资者在利用华泰证券融资融券业务时，由于操作失误，例如买入时机选择错误、卖出时机判断错误等，导致投资亏损和资金损失。
9. 信息不对称风险案例：某投资者在利用华泰证券融资融券业务时，由于受到内幕消息或市场传闻的影响，做出错误的投资决策，造成投资亏损和市场风险。
华泰保险EA营销模式
华泰保险EA营销模式3华泰EA营销环境及现状分析3．1华泰保险简介华泰财产保险有限公司(以下简称“华泰财险”)是华泰保险集团股份有限公司全资设立的子公司。
2011年7月，经中国保监会批准注册成立，注册资本金30亿元人民币，注册地为上海。
公司成立后承接了华泰保险集团的财产险及责任险业务与机构网络。
目前在全国百余座城市设有分支机构，经营范围涵盖财产损失险、责任险、水险、意外伤害险、健康险等保险业务。
近年来，华泰财险加速转型与变革步伐，逐步确立和重点发力EA、经纪重客、电子商务三大主渠道发展战略，并已取得显著成效。
EA模式是公司通过学习借鉴美国、欧洲、日本等发达国家地区成熟的EA模式建立的首套适合中国保险市场的EA(EA)模式。
华泰EA以社区门店为平台开展经营活动，主要为社区周边居民提供保险咨询、查询、投保、出单、理赔等服务。
华泰EA模式自2009年在福建试点成功后，目前已在全国20多个省市开设，EA门店实现全辖覆盖，初步形成了以广东、江苏、辽宁为中心，辐射长三角、珠三角、环渤海地区等重点区域、布局全国的EA网络，门店拓展数量达到1300多家，保费规模实现跨越式增长，对公司整体保费贡献度持续加大，EA商业模式初步打造成型。
华泰财险凭借强大的市场拓展能力、卓越的承保能力、领先的产品与渠道创新能力、全面的风险管控能力和优质的客户服务水平，以及“以人为本”的企业文化和社会责任享誉业界。
多次跻身亚洲财险公司综合竞争力百强，连续两年被评为亚洲非寿险公司第六名、中国非寿险公司第四名；2012年被国际著名信用评级机构惠誉授予财务实力评级(IFS)“A一”，荣获年度“最具成长力保险公司奖”、“中国最佳客户联络中心一客户服务奖”：2013年被授予“年度最佳保险企业奖”，同时凭借“网络购物退货运费险”业绩成果和市场影响力，荣获“最佳保险创新案例奖”、“杭州市金融创新一等奖”，凭借EA(EA)模式荣获“最具创新力保险公司”奖，公司企业形象和品牌影响力得到不断提升。
中创中间件华泰证券经典案例分享
华泰证券互联网内容安全监控平台案例
项目背景
华泰证券股份有限公司（以下简称华泰证券）是中国证监会首批批准的综合类券商，也是全国最早获得创新试点资格的券商之一。
华泰证券目前拥有门户网站，模拟炒股，网上交易和BBS论坛等系统，为客户提供证券信息和证券交易服务。
每天都有大量的客户访问其门户网站获取信息，并通过其业务系统进行交易。
因此，保障其门户网站信息的正确性和交易信息的安全性就成了华泰证券所面临的挑战。
解决方案
华泰证券的门户网站、模拟炒股、交易系统等WEB系统所涉及的服务器近20台，分布于两个异地中心机房，其操作系统也不尽相同。
针对华泰证券对网站安全防护的需求，部署InforGuard网页防篡改产品。
南京中心机房和天津中心机房之间通过VPN连接，将两个中心机房中的网站服务器按照业务类型进行分组，每组分别部署InforGuard网页防篡改产品，全面实现对华泰证券各网站服务器的安全监控与防护。
价值及客户评价
提高了华泰证券各业务系统的安全监控与防护能力，保障华泰证券门户网站信息的正确和交易数据的安全，从而保障华泰证券及其客户的切身利益。
山东中创软件商用中间件股份有限公司。
华泰证券网 案例分析 电子商务
固定收益业务
• 华泰证券从事限国债、非金融企业债务融资工具的证券承 销业务，华泰联合证券从事除国债、非金融企业债务融资 工具以外的承销与保荐业务。固定收益业务是公司传统核 心业务之一，经过多年的发展，已经形成了集债券发行与 承销、债券交易和债券研究为一体的综合固定收益业务， 是财政部2009-2011年国债承销团成员，上海证券交易所 一级交易商，主承销了资本市场第一单公司债券——07长 电债，在中国债券市场树立了良好的形象。
投资银行业务
• 1.股票发行和承销业务
华泰联合证券是华泰证券专业的投资银行子公司，整合了 原华泰联合证券和华泰证券两家投行之所长。近10年来， 公司作为主承销商成功的完成近40多家公司股票主承销工 作。
• 2.购并、重组及财务顾问业务
华泰联合证券拥有一支高学历、高素质、实战经验丰富的 近500人的投资银行专业团队，其中保荐代表人百余名， 是国内团队最庞大、保荐通道最多的投行之一，可提供股 票发行承销、债券发行承销、私募并购、财务顾问、金融 业务创新等综合金融服务
资产业务管理
• 1.证券自营
公司形成了符合市场发展规律的投资理念，开发和引进了 先进的风险控制系统，建立了集中领导、科学决策、分级 管理、严格监督的自营投资决策体系
• 2.基金
华泰证券是最早介入基金管理业务领域的综合类券商之一。 与美国国际集团（AIG）合资组建友邦华泰基金管理有限 公司。
受托资产管理
华泰证券的资本模式
华泰资本的历史 1990年12月，最初注册资本为人民币1，000万 元。 1994 年6月，改制为定向募集股份有限公司，注 册资本增加到20，200万元，并更名为“江苏证 券股份有限公司”。 1997年6月，注册资本增至40，400万元，同时 更名为“江苏证券有限责任公司”。
华泰人在移动互联网时代的一天：云之家开启新的生活方式
华泰人在移动互联网时代的一天：云之家开启新的工作方式子，可以说，铃客融入了华泰的内部，也和华泰一起成长。
铃客（LINK）是华泰证券内部给给金蝶云之家这个软件取的名字，寓意为手机的铃声一响，就知道有客要来（手机一响，就知道有工作消息推送，有业务要处理），英文名LINK，连接（连接人与人，连接人与信息，连接人与业务），这种云之家和华泰的一切连接形式，也是华泰在移动互联网时代的野心表现。
华泰证券即华泰证券股份有限公司，前身为江苏省证券公司，成立于1990年12月，是中国证监会首批批准的综合类券商，也是全国最早获得创新试点资格的券商之一。
早在很多年前，华泰证券就开始布局互联网战略，比如在PC互联网时代的网上开户、网上炒股平台等。
随着2007年移动互联网逐渐兴起并大规模发展，华泰管理层及信息部敏锐的感觉到，移动互联网肯定会重塑券商的管理及业务服务模式，因此，如何引入移动互联网工具，创新华泰业务服务模式以及内部管理模式成为了华泰信息部的首要考虑问题。
为此，华泰证券开发了多种供外部客户以及内部人员使用的业务移动APP，比如手机炒股、手机开户、营销人员移动CRM等。
这些APP，很大程度上创新了华泰的对外服务模式；在队内管理上，华泰也一直在尝试开发一些移动办公APP或者引进一些移动办公产品，寻求创新工作方式，让华泰员工能够实现随时随地移动办公，但是却一直没有找到很好的办法。
一个偶然的机会，接触了金蝶云之家后，华泰确定云之家所倡导的移动办公理念正式华泰所追求的，这也实现了华泰向移动互联网转型的重要一步。
铃客自2015年9月在华泰证券上线之后，注册用户数超过6000，平均日活跃用户数超过1000，集成了超过30个OA流程。
随着运营推广的深入，各项指标数据正在稳步上升。
我们华泰南京总部信息部总监王玲女士就这样评价现在的华泰证券和铃客——云之家这个移动工作平台改变了很多事，使得我们的生活和工作充分的融合，工作无处不在，移动互联网确实可以改变生活，在碎片化的时代里，信息充分流通，沟通无障碍，这样的产品和移动时代的生活方式可以能更深入的融合到我们的工作流程当中，让它更高效，更便捷！华泰深圳分公司的铃客项目部经理罗斐介绍：由于华泰业务系统众多，业务范围广泛，业务流程复杂，虽然目前轻应用的方式并不能覆盖到所有智能部门，但是在事业部，已经做到了100%覆盖，每天100%的活跃率。
华泰证券来福士操作手法
华泰证券来福士操作手法华泰证券来福士操作手法：为您产品投资保驾护航作为金融市场的领军企业，华泰证券一直致力于提供稳健的投资渠道和丰富的投资品种。
而华泰证券来福士操作手法则是其为投资者量身打造的一把利剑，为投资者在投资过程中提供全方位的支持和指导。
一、深入分析，寻找投资机会华泰证券来福士操作手法的第一步，是深入分析市场动态。
华泰证券拥有强大的研究团队和全球化的信息平台，通过对经济、政策、行业等多方面的分析，寻找潜藏的投资机会。
投资者可以通过来福士操作手法，及时掌握市场走向，把握投资机会。
二、量化策略，精准投资华泰证券来福士操作手法并不仅仅是提供市场信息，更是为投资者量身定制的精准投资策略。
华泰证券的量化模型能够参考历史数据和市场趋势，自动生成一套量化投资策略，为投资者提供具有指导性的投资建议。
通过来福士操作手法，投资者可以依据个人风险偏好和投资目标，制定科学合理的投资策略。
三、全方位服务，实时跟踪华泰证券来福士操作手法更注重投资者的全方位服务。
无论是投资账户管理、投资组合分析还是市场行情跟踪，华泰证券都提供了一系列智能化工具，帮助投资者实时跟踪市场动态，及时做出投资决策。
此外，华泰证券还提供专业的投资顾问团队，为投资者提供个性化的投资咨询和解答疑惑，全程保驾护航。
四、风险控制，安全保障华泰证券来福士操作手法还注重风险控制和安全保障。
华泰证券严格遵守监管机构的要求，建立了完善的风控体系，对投资者账户和资金进行全天候监控。
同时，华泰证券借助强大的技术实力，采用多重加密保护投资者的个人信息和交易数据。
通过来福士操作手法，投资者可以放心投资，专注于理财收益。
华泰证券来福士操作手法，不仅是一个投资工具，更是一项增值服务。
通过深入分析、量化策略、全方位服务和风险控制，华泰证券来福士操作手法陪伴投资者实现财富增长。
在未来的投资道路上，让我们与华泰证券携手同行，共创美好未来。
华泰证券之我的业务拓展营销策划
华泰证券之我的业务拓展营销策划第一篇：华泰证券之我的业务拓展营销策划营销策划证券营销就是整合产品营销和关系营销，大力发展在证券公司购买股票的客户，争取达到每个在公司开户的人都同时开立股东账户，扩大股票市场中客户占有份额，发展潜在客户。
同时给公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、负责的、智慧的、有远见的、伙伴关系的企业形象。
第一部分新客户的开发自2008年全球金融危机之后，受内外围因素影响，加之本身的发展机制不完善，中国股市一直处于疲软状态，财富效应难现。
投资者信心受到打击，市场人气不足，资金不断流出。
证券公司之间佣金之战越演越烈，加大了证券公司的经营难度。
由于短期内证券公司转型困难，在一定时期内经纪业务仍是重点。
为了保持良好经营环境，稳定公司业绩，拓宽营销渠道、发展新客户就显得极其重要，必须通过行之有效的营销途径提高客户开发度。
一、短期小区营销以昆明市区为中心，辐射到周边城镇，在适宜的时间进入居民小区，挖掘潜在的客户资源，为他们讲解理财知识，宣传华泰证券以及为其办理证券开户等投资咨询业务。
由于其临时性，小区居民开户量有限，适宜捆绑优惠项目（如开户送上网费、有线电视费等等）或推广证券产品吸引居民。
虽然是短期营销，但如果当次活动的咨询人数在10位以上或开户数在3户以上，则应考虑在该地的后续营销，形式可以是股评或设摊咨询。
如经过挖掘有一定的潜力，可以发展为长期营销社区。
二、长期驻点营销1、银行驻点营销银行有固定场所可作为我们的驻点地，银行有较高的信誉，是我们主要的合作伙伴。
银行驻点营销是市场一种创新，让券商从营业部的坐商走向了市场，让单一的营业部场地扩张到全市所有的银行网点，拓展了极大的一部分离营业部很远很远的客户。
券商开发投入小，产出高，同时，通过银行开发的客户质量也相对比较好。
因此，营业部应加强与银行的长期合作关系。
并对重点驻点公关，为营销员提供更好的业务开展空间。
2、社区驻点营销经短期小区营销发现有潜力而发展为长期营销的社区，在周围的高档写字楼张贴海报、设点促销，利用上下班及午餐人流量大的时间段派发宣传资料、意向沟通，周末在优质社区、大型商场摆台促销，以登记电话送小礼品方式挖掘潜在客户，日常电话跟进，开户即送精美礼品一份。
证券市场券商业务拓展与创新年度券商业务发展战略与创新案例分析
证券市场券商业务拓展与创新年度券商业务发展战略与创新案例分析随着金融市场的日益发展，证券市场作为金融市场的重要组成部分，扮演着极其重要的角色。
证券市场的繁荣与否，直接关系到经济的发展与稳定。
作为证券市场的中介机构，券商在市场环境的不断变化中，不仅需要做好传统的经纪、承销、研究等业务，更要不断拓展创新业务，实现自身的可持续发展。
本文将结合实例，分析证券市场券商业务拓展与创新的关键战略，并探讨其对券商业务发展的影响。
一、券商业务拓展的关键战略1. 多元化业务扩张传统的券商业务主要包括经纪、承销与研究，这些业务在传统模式下已经相对成熟，增长空间相对有限。
因此，券商需要通过多元化业务扩张来寻求新的增长点。
多元化业务扩张可以包括金融衍生品的交易、资产管理、投资顾问等方面，同时也可以考虑进一步拓展海外市场，寻找更多的合作机会。
通过多元化业务的拓展，券商可以拓宽收入来源，提升盈利能力。
2. 科技创新驱动随着科技的不断进步，对券商业务的影响也日益显现。
券商需要积极应对科技创新的挑战，将其转化为创新发展的新动力。
例如，券商可以投入更多资源开展在线交易平台的建设，提供更便捷、高效的交易服务。
此外，券商还可以利用人工智能技术进行数据分析，提供更准确、个性化的投资建议，提升客户体验。
通过科技创新的驱动，券商可以提高自身的竞争力，增强市场份额。
3. 加强风险管理能力证券市场的业务风险与日俱增，券商需要加强自身的风险管理能力，有效防范和控制各类风险。
风险管理是券商业务拓展的基础，只有在风险可控的前提下，才能更好地开展创新业务。
券商可以建立完善的风险管理系统，提高风险识别和处理的能力，加强内部审计与合规管理，并与监管机构保持密切的沟通和合作，共同应对市场风险。
二、创新案例分析以中国某大型券商为例，通过不断拓展创新业务，实现了较好的业绩增长和市场份额的提升。
1. 多元化产品创新该券商通过推出多元化的金融产品，满足了不同投资者的需求，实现了业务的拓展和市场份额的增加。
证券市场创新与发展新兴业务模式与科技驱动力分析
证券市场创新与发展新兴业务模式与科技驱动力分析随着科技的不断发展和全球经济格局的变化，证券市场也面临着巨大的创新与发展机遇。
在这个动态变化的环境中，新兴业务模式和科技驱动力成为推动证券市场创新与发展的重要因素。
本文将从两个方面进行分析，分别探讨证券市场创新的新兴业务模式和科技驱动力。
一、新兴业务模式1. 互联网金融互联网金融是近年来兴起的金融创新模式，通过互联网技术与金融服务深度融合，为投资者提供便捷、高效的证券交易渠道。
互联网金融平台如券商APP和交易所电子交易系统，提供了在线开户、快速交易、实时行情等功能，极大地方便了投资者的交易操作。
同时，互联网金融还促进了信息的流通和共享，降低了信息不对称带来的交易风险，提高了市场的透明度。
2. 融资融券融资融券业务是证券市场的一种杠杆交易形式，通过借入资金或证券来增加购买力或抵押物，以获取更多的收益。
融资融券业务的引入，丰富了投资者的交易方式，提高了证券市场的活跃程度。
在中国证券市场的改革过程中，融资融券业务的推出为投资者提供了更多的选择，促进了市场的繁荣与发展。
3. 量化交易量化交易是利用数学模型和计算机技术进行交易决策的一种交易方式，通过对市场数据进行大量处理和分析，实现自动化的交易操作。
量化交易能够减少人为情绪对交易决策的影响，提高交易效率和交易策略的执行能力。
随着人工智能和大数据技术的逐渐成熟，量化交易在证券市场中的应用越来越广泛，为投资者带来了更稳定、高效的投资收益。
二、科技驱动力1. 区块链技术区块链技术是一种基于分布式账本的新型技术，通过去中心化、不可篡改等特点，提供了安全、透明的信息交互和价值转移方式。
在证券市场中，区块链技术可以应用于交易结算、证券发行与流转等环节，减少传统模式下的交易成本和运营风险，提高市场的效率和安全性。
此外，区块链技术还具有信息共享和防止数据篡改等优势，对市场的信用建设和风险防范起到积极的作用。
2. 人工智能技术人工智能技术是一种模拟和延伸人类智能的技术，其应用已经渗透到证券市场的各个环节。
华泰证券SWOT分析
3、安全、快捷的理财服务平台。
华泰证券在证券行业素有“技术先锋”之称，在业内率先推出了无形席位、电话委托、 网上交易、银证转账等多种创新交易方式。强大的信息技术研发和应用能力为华泰证券高 效、安全的交易服务提供了可靠保证。 客户可以通过网上交易、电话理财、手机理财和现场等多种先进的方式进行交易，必 要时还能享受紫金快车道、紫金高速通道等更加高效的交易服务，满足其个性化交易需求。
目前在全国拥有82家证券营业部，主要分布在国内经济发达地区或具有较大影响的大中城市。
“以客户服务为中心、以客户需求为导向、以客户满意为目的”是华泰证券坚持的服务理念。华泰证券拥有证 券经纪服务、资产管理服务、投资银行服务、固定收益服务和直接投资服务为基本架构的完善的专业证券服务体系， 以及研究咨询、信息技术和风险管理等强有力的服务支持体系。2007年，华泰证券在“高效、诚信、稳健、创新” 核心价值观的基础上，明确提出了“做最具责任感的理财专家”的品牌精神，得到了市场和社会各界的广泛认同。 华泰证券的市场地位和品牌影响力不断提升，正在成长为具有核心服务优势和较强市场竞争能力的综合金融服务提 供商。
2、国企转制、民企发展迫切需要资本市场支持 根据2010年发展目标纲要，凝固了40多年的巨额资产存量需要流动和重组，几千 亿银行信用贷款资产需要保全和进行债务重组，中国的若干主要产业需要培育和重新 组合自己的企业集团并寻找到跨国发展的投资机会，中国的工业化和城市化需要从财 政和银行以外动员和筹集巨额资金，中国的大城市需要在产业结构调整中培育产业机 构转移能力来实现产业结构高度化。这些都要靠企业投入才能实现。另外，为了改善 企业治理结构，发展证券市场，让公司成为公众投资而成为股东，建立起现代企业制 度也是增强企业竞争力的关键。虽然从实践上看，上市公司治理结构不完善的问题还 很突出，但通过上市改变治理结构这条路仍是政府坚持的改革措施。随着投资多元化， 民营企业在国民经济中的地位越来越重要，而民营企业在发展过程中普遍遇到了融资 难的问题。加快资本市场建设，通过上市扶持民营企业也是必然的趋势。
华泰现象
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Байду номын сангаас
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“华泰现象”的启示
• 近年来，特别是“十一五”以来，保险业抓住我国经济社会蓬勃发展的历 史机遇，按照科学发展观的要求，在努力中前行，在风雨中成长，发展质量和 整体实力发生了深刻变化。不少保险企业也紧紧把握市场脉搏，从市场和自身 实际出发，坚持集约化和内涵式发展，取得了明显成效，为行业的整体发展增 添了许多独特的亮色。这其中，“华泰现象”就是一例。 “华泰现象”的本质，就是在保险业发展初期市场相对不成熟的情况下， 华泰保险做到了“立足市场，注重特色，稳健经营，健康发展”，不求最大但 求最好。“华泰现象”的产生，既是保险业坚持改革创新发展所取得成果的一 个缩影，也为保险业在“十二五”时期科学健康发展提供了宝贵的经验积累。 “十二五”时期是我国全面建设小康社会的关键时期，也是深化改革开放、 加快转变经济发展方式的攻坚时期。经济社会发展的大趋势，为保险业提供了 难得的战略机遇，也提出了新的更高要求。这就需要保险业必须深入贯彻落实 科学发展观，抓住和用好战略机遇期，加快转变发展方式，真正实现科学健康 发展。 应当看到，尽管“十一五”时期保险业取得了长足进步，但仍处于发展的 初级阶段，与发达国家保险市场相比，还有比较大的差距。尤其对一些保险主 体来说，还没有摆脱传统的经营模式，在理念和管理等方面，与现代保险企业 真正的要求还有不小的距离。能否立足市场，从企业实际出发来解决这些问题， 对于在“十二五”乃至今后很长一段时期内的发展至关重要。在这个过程中， 如果能够深入思考“华泰现象”的话，或许可以得到一些有价值的启示。
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• 借助外力改进董事会
• • 一般而言，对于国内保险企业，引入外资股东最为重要的着眼点在于优化自身的股权结 构、完善公司治理。华泰保险董事长王梓木就清晰地看到了这一点。事实上，华泰保险引入 国际战略合作者--美国ACE集团这一举措，在当时的国内财产险行业中属于率先之举。 王梓木表示，建立和完善公司治理结构，使之符合现代企业制度的要求，是改革开放以 来国内企业面临的一道难题，而且是“一道无法回避、必须破解的难题”。作为第一家全国性 股份制财产保险公司的华泰保险，如何破解这道难题？引入ACE集团，正是王梓木破解这道难 题的一个有效方法。 此前，华泰保险已拥有实力强大的国内股东队伍，如中石化、华润、红塔集团等。但这 些股东毕竟不在行业内，不熟悉保险业务，对于华泰保险来讲，他们的角色定位主要是“金融 投资者”。但ACE却不一样，作为一家著名的国际性保险集团，ACE是懂保险的投资者，是一名 “战略投资者”。不仅如此，ACE还是一名真正到位的股东，能够对华泰保险的经营管理提供全 方位的支持。因此，引入ACE对于完善华泰保险的公司治理结构具有重大的战略意义。 赵明浩告诉记者，董事会通过各专业委员会真正参与公司重大决策形成的全过程，切实 维护了公司和全体股东的权益，推动公司健康稳定地发展。华泰保险的老股东都说："看到 ACE参与决策与监督，对华泰更放心，也更有信心了。" 现在，华泰保险控股董事会由16名董事构成，日臻完善的董事会引领华泰保险走上了“集 约化管理，专业化经营，质量效益型发展”之路。 谈到下一步发展，王梓木表示，华泰保险将按照《公司法》和保监会的相关规定，进一 步加快完善公司治理结构的步伐，在注重公司效益的同时，也要防范风险。这其中，不仅要 维护股东的利益，还要维护投保人的利益，以保证保险公司发展的连续性。他对记者谈到， 从具体执行角度来讲，首先，进一步完善公司的信息披露制度，提高公司经营的透明度，加 强股东对保险公司的监督；其次，更加严格地强化董事会建设，提高董事会决策质量；另外， 要发挥监事会作用，进一步完善对经理层的约束机制，而且要加强对关联交易的管理。 治理结构是公司制的核心，完善治理结构是保险公司内部控制的关键。华泰保险所做的 种种努力被实践证明是具有实效的。完善公司治理结构，为华泰保险的长远发展打下最坚实 的桩基，也进一步催化了华泰保险科学发展战略的形成。应该说，华泰保险15年以来的探索， 也为中国保险业提供了一个可借鉴的发展经验。
华泰证券宁波柳汀街的操盘手法
华泰证券宁波柳汀街的操盘手法摘要：一、华泰证券宁波柳汀街营业部概况二、华泰证券宁波柳汀街营业部的操盘手法1.投资策略2.操作风格3.成功案例三、如何跟随华泰证券宁波柳汀街营业部进行投资四、结语正文：华泰证券宁波柳汀街营业部是我国证券市场中一家颇具影响力的营业部，其独特的操盘手法和较高的投资成功率吸引了众多投资者关注。
本文将分析华泰证券宁波柳汀街营业部的操盘手法，以及投资者如何跟随其进行投资，以期为大家提供实用的投资策略。
一、华泰证券宁波柳汀街营业部概况华泰证券宁波柳汀街营业部位于浙江省宁波市，成立于2001年，是华泰证券在宁波地区的旗舰营业部。
凭借良好的地域优势和丰富的投资经验，该营业部在证券市场表现出色，拥有一支专业的投资团队，为投资者提供专业的投资建议和服务。
二、华泰证券宁波柳汀街营业部的操盘手法1.投资策略：华泰证券宁波柳汀街营业部以基本面分析为基础，关注具有成长潜力和行业优势的上市公司。
同时，结合技术分析，寻找合适的入场和离场时机，实现价值投资与短线操作的完美结合。
2.操作风格：该营业部注重资金安全性，遵循稳健的投资原则。
在操作过程中，严格控制风险，力求在市场波动中捕捉投资机会，实现长期稳定的投资收益。
3.成功案例：近年来，华泰证券宁波柳汀街营业部成功捕捉了多个投资热点，如新能源汽车、5G、芯片等领域，为投资者带来了可观的收益。
三、如何跟随华泰证券宁波柳汀街营业部进行投资1.关注华泰证券宁波柳汀街营业部的投资动向：投资者可以关注该营业部的官方渠道，如官方网站、微博、研报等，了解其投资策略和推荐股票。
2.学习专业的投资知识：投资者需要不断提高自己的投资素养，学习基本面分析和技术分析，以便更好地把握市场动态和投资机会。
3.建立风险管理体系：投资股市存在一定风险，投资者要遵循风险可控的原则，合理分配资产，避免因单一投资导致的大幅亏损。
4.保持长期投资的耐心：投资股市需要耐心和毅力，投资者要抵制短期诱惑，坚持长期价值投资理念。
华泰证券创新业务模式及案例解读
实现自主理财
•华泰证券投研能力强，操作效率高 •TOT滚动式可对每一期资金独立议价
资产管理总部
银证合作
参考项目： 广西北部湾银行
资产管理总部
资产池产品— 主动管理
银行委托华泰证券进行债券主动管理
满足安全性与流动性的条件下，实现资产的高收益
参考项目：中国银行江苏省分行
资产管理总部
银证合作前景展望— 分级类产品
资产管理总部
银证合作— 票据类产品
参考项目： 北京银行-珠江5号
资产管理总部
银证合作— 票据类产品
业务要点：
银行方接洽部门：金融市场部、票据业务中心 签订三个合同：定向资产管理合同（三方），资产 转让合同和票据服务合同（两方）
费率：管理费0.1%/年，托管费0.03%（具体谈，托 管必须具有基金托管资格，可以是委托行或第三方 银行） 明确票据资产转让是否需要资金、票据过桥行
托管行 票据服务方（XX 银行） XX银行、华泰证 公章、法人 券 章 华泰、托管人
银证合作— 票据类产品
参考项目： 中国银行江苏分行 德阳银行 邮储银行
资产管理总部
银证合作— 票据类产品
A银行资金 参与 提取资金
A银行票据服务 到期托收或购回
A银行票据
华泰证券定向资产管理计划 购买 签订《票据 资产转让合 同》和《票 B银行票据（银票/商票） 据服务合同》
资产管理总部
银证信合作— 委托贷款
管理人 融资人 出资人 融资方式 融资期限 投资回报率 华泰证券股份有限公司 XX企业有限公司 XX银行或XX公司 贷款 3年 预期收益率6.15%
融资规模
管理费 托管人 托管费
人民币1亿元
0.35%/年*3年=105万（前端收费） XX银行 0.05%
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华泰证券
资产管理计划 （定向、小集合）
银行票据
银行 理财产品
信托公司
×
信托计划
原有银信合作模式政策限制 • 银监会要求信托公司计提比例资本提高 • 信托收费高 • 银监会叫停票据类信托业务
资产管理总部
银行票据
银证合作— 票据类产品
银行客户
购买
兑付
OR 银行理财产品
参与
提取资金
银行自有资金 参与
资金流水全部在一天完 成，不占用银行资金头 寸
参考项目： 南京银行 石嘴山银行
资产管理总部
银证合作— 票据类产品
A银行
资
归
金
还
到
拆
资
期
购
出
金
回
买
购
票 据
B银行
票
据
委 托 资 金
提 取 资 金
华泰证券成立产品
对于没有投资权限的银行可以采取资金拆借的方式通过第三方进行投资。
资产管理总部
银证合作— 票据类产品
A银行
权计购
权回
划买
购
到
购 买
受定
受
益向
银证合作的背景和原理
2011 年底银监会对信托公司进行业务窗口指导，禁止信托公司与银行合作发行
信托产品投资银行票据、信贷资产等银行资产，而目前券商定向资产管理业务与
银行合作开展此类业务合作得到监管层首肯。券商资管平台能够在票据业务、信
贷资产等方面提供合作通道。运作原理和操作模式与原银信合作√类似。
2) 银行资产由信贷转化为金融投资性资产，成功移出表内。
资产管理总部
银证信合作— 委托贷款
管理人
华泰证券股份有限公司
融资人
XX企业有限公司
出资人
XX银行或XX公司
融资方式
明确票据资产转让是否需要资金、票据过桥行
明确资产转让是否需买入并在远期返售
资产管理总部
银证合作— 票据类产品
类票据业务： 国内信用证 信贷资产及受益权 应收账款及受益权
与票据业务模式类似
资产管理总部
银证合作— 信贷类产品
银行客户
购买
兑付
OR 银行理财产品
参与
提取资金
银行自有资金 参与
1、资金流水全部在一天 完成，不占用银行资金 头寸
华泰证券定向资产管理计划
2、具体操作如票据也有 三种模式
签订《信贷 购买
到期托收或购回
资产转让合
同》和《信
银行信贷资产
贷资产服务
合同》 银行通过发行理财产品或自有资金投向华泰定向资产管理计划，计划投向银行信贷。
A银行获益: 1)为购买理财产品客户或大客户提供较为稳定收益；
2) 银行资产由信贷转化为金融投资性资产，成功移出表内。
资产管理总部银证合作模式介绍
目录
Contents
资产管理业务介绍 银证合作— 票据类产品
银证合作— 委托贷款类产品 银证合作— 资产池产品
股权质押融资类产品
券商资产管理业务新规 一法两则
✓证券公司客户资产管理业务管理办法 ✓证券公司集合资产管理业务实施细则 ✓证券公司定向资产管理业务实施细则
资产管理总部
资产管理总部
银证合作— 票据类产品
A银行资金
参与
提取资金
A银行票据服务 到期托收或购回
A银行票据
华泰证券定向资产管理计划
签订《票据
购买
资产转让合
同》和《票 B银行票据（银票/商票） 据服务合同》
A银行将票据卖 给B银行购买
即A银行找B银行进行票据的过手，票据仍 保票据类产品
华泰证券定向资产管理计划
签订《票据 购买
到期托收或购回
资产转让合
同》和《票 银行票据（银票/商票） 据服务合同》
银行通过发行理财产品或自有资金投向华泰定向资产管理计划，计划投向银行票据。
A银行获益: 1)为购买理财产品客户或大客户提供较为稳定收益；
2) 银行资产由票据资产（信贷）转化为金融投资性资产，成功移出表内。
确定票据转让清单 签订票据资产转让合同和票据服务合同
委托人出具追加资产函 托管人出具收款确认函 管理人向托管人出具划款指令
XX银行、华泰 华泰、XX银行
XX银行 托管行 华泰
公章和法人 章 业务用章
第九步 T+1日 托管人划款回委托人
托管行
第十步 票 据 到 委托人向票据到期款项划入托管专户 票 据 服 务 方
益
期 回 购
票 据
B银行
票
据
委 托 资 金
提 取 资 金
华泰证券成立产品
没有委托券商定向计划权限的银行可考虑此类模式
资产管理总部
银证合作— 票据类产品
1、A银行与B银行签订资金拆借协议 2、B银行与华泰证券签订成立定向资产管理合 同，将资金委托华泰证券进行管理 3、华泰证券与A银行签订票据资产转让合同和 票据资产服务合同，购买A银行的票据资产 4、华泰证券与A银行签订资产转让合同，A银 行买回即将到期的票据资产。或者A银行将票 据到期款项进行托收划入定向计划托管账户。 5、B银行向华泰证券申请提取委托资产，华泰 证券请托管人将款项划回到B银行。 6、B银行归还A银行资金
资产管理总部
银证合作— 票据类产品
参考项目： 北京银行-珠江5号
资产管理总部
银证合作— 票据类产品
业务要点：
银行方接洽部门：金融市场部、票据业务中心
签订三个合同：定向资产管理合同（三方），资产 转让合同和票据服务合同（两方）
费率：管理费0.1%/年，托管费0.03%（具体谈， 托管必须具有基金托管资格，可以是委托行或第三 方银行）
期（S
（XX银行）
日）
第 十 步 S-1日 委托人买回所有票据资产，签订票据资 XX银行、华泰 公章、法人
（二）
产转让合同
证券
章
第 十 一 S日
管理人出具划款指令给托管行，托管行 华泰、托管人
步
将票据到期款项划回委托人账户
资产管理总部
银证合作— 票据类产品
参考项目： 中国银行江苏分行 德阳银行 邮储银行
资产管理总部
银证合作— 信用证产品
银行客户
购买
兑付
OR 银行理财产品
参与
提取资金
银行自有资金 参与
1、资金流水全部在一天 完成，不占用银行资金 头寸
华泰证券定向资产管理计划
签订《信用 购买 证转让合同》 和《信用证 服务合同》
到期托收或购回 银行信用证
2、具体操作如票据也有 三种模式
银行通过发行理财产品或自有资金投向华泰定向资产管理计划，计划投向银行信用证。 A银行获益: 1)为购买理财产品客户或大客户提供较为稳定收益；
资产管理总部
银证合作— 票据类产品
步骤
时间
第一步
第二步
事项 签订定向资产管理合同 开立托管专户（合同签订完后）
经办机构
委托人准备
材料
华泰、托管行、 合同盖公章
XX银行
和法人章
华泰、托管行
第三步 T日
委托人通知华泰拟进行业务操作
XX银行
第四步 第五步
第六步 第七步 第八步
T日 T+1日 上午前 T+1日 T+1日 T+1日