平安信托私人财富管理及产品简介
平安信托产品介绍38页
项目选择
受托人接受委托人的委托，将资金按信托合同中或其指定的借款对象、用途、期限、利率和金额等发放贷款，并负责到期收回贷款本息的金融业务。
固定收益产品模式图
3.1.1 固定收益类产品模式及特点
案例：平安财富*丰源7号合建集合/单一资金信托
项目名称
平安财富*丰源7号合建资金信托
借款人
合肥城建投资控股有限公司
开放日
开放认购日每月两次：每月15日（如遇节假日则为之前的最近一个交易日）每月的最后一个交易日，开放赎回日为每月的最后一个交易日
信托受托人
平安信托投资有限责任公司
投资顾问
淡水泉投资管理有限公司
信托保管人
平安证券
监管单位
中国银监会
3.2.2 证券类产品案例介绍
资金投资方向： 有望短期内在国内资本市场上市的PRE-IPO公司股权项目 投资境内资本市场已上市公司定向增发股权的受益权等 闲置资金用于银行存款、国债回购、货币市场基金等 投资期限：5年，封闭式 资金退出方式：退出方式多样，溢价出让股权、IPO上市获利、 与被投资企业签订“股权回购协议”等 跟投比例：投资管理人或其关联公司将在被投资项目中进行跟随投资，投资比例 不低于该被投资项目投资总规模的20% 产品目标客户：风险承受能力强，追求高回报的个人高端客户为主
1.3 信托的功能
“破产隔离”的效果信托财产法律上的独立地位，具有“破产隔离”的效果，信托公司自身的经营风险和债权债务纠纷甚至破产都不能影响到信托财产的安全，法律保护其不受追偿和清算 信托财产投资范围广泛通过融资租赁、经营性租赁、资产交易、贷款、证券投资、股权投资、同业拆放等各种方式开展投资，信托公司是可以跨越货币市场、资本市场进行投资并连通产业和金融市场的资产管理机构 信托业务机制灵活信托可以利用所有权和受益权分离的特点，灵活地完成投资者风险和收益的重构，实现投资项目中不同风险取向和特殊利益分配机制的安排。
睿丰五号集合信托计划(平安信托)
b) c) d) e) 2. a) b)
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平安信托有限责任公司
CHINA PING AN TRUST CO. ,LTD.
目录
一．行业和公司基本情况 二．公司核心竞争力分析
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二、公司核心竞争力分析
3. 股权投资为公司核心价值的主要组成部分：公司持有南京银行、中信证券、栖霞建 设和科学城等上市公司股权，初始股权投资额7.19亿元，这部分股权的目前市值50 多亿元，均可流通，能贡献投资收益43亿元，增厚业绩每股8.67元；2010年上半年报 告期南京银行、中信证券和栖霞建设贡献投资收益1.26亿元左右,折合每股收益0.19 元，占公司净利润的72.36%；
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附：南京高科股票评估
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主要观点
1. a) 公司主要看点 公司持有南京银行、中信证券、栖霞建设等上市公司股权，初始股权投资额7.19亿元， 均为可流通股份，目前市值50多亿。该部分资产可视为“准现金”，一旦套现，既可增 厚业绩每股8.67元，也可为公司其他主业扩张提供资金。 公司土地储备状况良好，基本集中在仙林，明后年将陆续进入销售期。项目盈利前景 良好。 09年以来，开发区东扩不仅为公司的市政综合业务增长带来新机遇，同时也使公司采 用城投模式进行土地成片开发甚至最终达至一二级联动进行房地产开发成为可能。 臣功制药是公司全资子公司，目前已基本符合证监会分拆上市条件， 预计有酝酿分拆 上市可能，若能成功实施，将大幅提升公司价值。 采用相对估值法，预测2010年至2012年公司的合理价值分别为6.59元、6.97元、7.43元. 风险揭示
股票融资业务产品介绍(中信万通)
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CHINA PING AN TRUST & INVESTMENT CO. ,LTD.
质押模式产品要素
质押模式：客户将其持有的深沪上市公司的股票（ 质押模式：客户将其持有的深沪上市公司的股票（主要为流通股和资质较好的 限售流通股），通过将股票质押给信托计划，以取得资金融通。 限售流通股），通过将股票质押给信托计划，以取得资金融通。 ），通过将股票质押给信托计划 可作为融资标的的流通股票和相应质押率： 可作为融资标的的流通股票和相应质押率： 涵盖大约700多只股票。 700多只股票 涵盖大约700多只股票。 融资门槛：3000万起。 融资门槛：3000万起。 万起 融资利率： 年期期： 11%（一事一议） 融资利率：1年期期：9—11%（一事一议） 放款时效： 放款时效：2周（客户签订合同后）。 客户签订合同后）。 要求签订四方操作协议（融资方、信托公司、银行和券商）、办理强制执行公 要求签订四方操作协议（融资方、信托公司、银行和券商）、办理强制执行公 ）、 证和质押手续 9
标的股票
90只蓝筹 操作灵活性
5%（半年）、12%（1年） 6个月到2年 标的股票须锁定，但赋以3次卖出选择权，到 期需要回购，操作较繁琐 较高（250万起） 5个工作日 无限制
融资门槛 放款时效 客户资质要求
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安全性
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该产品与市场同类产品的优劣分析
我司股票质押融资业务与银行股票质押融资业务的对比： 我司股票质押融资业务与银行股票质押融资业务的对比：
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
A.第三方‘**’以其持有的6200万股**的股份做质押。 B.如果由于股价下跌导致所质押的股票价值低于11元/股时，要求融资方在5个工作日内 补充保证金或追加质押股票数量。如融资方不在规定期限补充保证金或追加质押股票数 量，我司有权处置质物，实现质权。
信托规模 质押股份 质押价折合/股 预计年收益率
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
不低于3亿元
6200万股**股份
4.85元/股 (前12个月)9.5%/年, （后24个月）15%/年
信托期限
信托财产 二级市场最近
价格
质押率
成立日起36个月 本金+预计收益
18.37元/股 26%
- 本材料仅供参考，一切以法律文件为准 -
- 本材料仅供参考，一切以法律文件为准 -
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
平安信托业务迅速壮大
2002-2003年
累计发行信托计划4个 累计发行信托规模1.7亿
2004-2005年：
累计发行信托计划27个 累计发行信托规模37.94亿 平均每个信托超过1.4亿元
2006年： 累计发行信托计划96个 累计发行信托规模150.57亿 资金运用方向涉及证券投资、
B.如果由于股价下跌导致所质押的股票价值低于11元/股时，要求融 资方在五个工作日内补充保证金。如融资方不在规定期限补充保证 金，我司有权处置质物，实现质权。
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
平安银行产品介绍
电商平台希望进一步提高用户在平
平安银行“电商见证宝”可以为平台及用户提供交易资金的担
台上达成交易、完成交易资金支付 vs 保支付功能；同时，可输出资金支付密令控件平台，任何一个
的转化率，打消用户对资金安全的
节点的资金支付均由用户输入密令，密令保存和验证均在银行；
疑虑
平台精力可主要放在交易管控和服务方面。
案例
深圳B实业有限公司主要经营有机杂粮、有机蔬 菜、有机干果等农副产品，其主要的销售渠道 包括沃尔玛，永旺，百佳华，易初莲花，面点 王等20多个商超连锁渠道，2014年销售收入超 过一个亿。为了解决每年国庆、春节等假期铺 货的资金需求，B公司过往通过引入担保公司的 方式，向银行申请融资。担保公司的成本加上 银行的利息成本合计在11%（年化）左右，固 定期限半年，不能随借随还。申请的时候需要 企业提供纸质发票，采购合同等大量纸质资料。
加强银政合作，设立区域性产业基金
三年内，在现代农业领域投入1000亿元
围绕农业龙头企业， 整合全产业链
模式 创新
组建金橙平安农业俱乐部，培育生态圈
金橙平安农业俱乐部是行业内龙头企业的合作交流平台，俱乐部致力于撮合企业间交易，加强生产企业、物流企业、 市场商户与农批市场的经营与联系，构建金融与现代农业的共赢联盟体，搭建强强联合、产品结合的生态平台。
有效解决了商超供应商融资难、贵、烦的问题
产品特点
解决了
面临的问题
下游商超买方通常有2-6个月不等的账 期，上游采购通常需要现款或预付，商 超供应商面临资金压力； 缺少抵押物，不愿意互联互保，商超供 应商很难获得银行授信； 银行授信通常只支持一家核心商超的应 收账款，额度小； 借款申请手续繁琐：跑银行、签合同、 盖章、提供贸易合同、复印纸质发票； 贷一笔款要一两天，还款或回款转出也 要一两天； 融资期限固定不能提前还款，实际融资 成本高
平安信托管理公司运营模式
平安信托管理公司运营模式引言平安信托管理公司作为中国领先的信托公司之一，在金融行业中拥有广泛的影响力。
其成功的运营模式是其持续发展的关键因素，本文将重点探讨平安信托管理公司的运营模式。
公司背景平安信托管理公司成立于2003年，是平安集团旗下的子公司。
截至目前，平安信托已发展成为中国信托行业的领军企业之一，在信托产品创新、销售业绩和资产管理等方面取得了显著的成就。
运营模式概述平安信托管理公司的运营模式基于其积累的丰富经验和先进的科技基础，具有以下特点：多元化产品线平安信托管理公司拥有多元化的产品线，包括资产证券化信托、房地产信托、基础设施信托等。
公司基于客户需求和市场变化，不断推出新的信托产品，以满足不同客户的投资需求。
客户定制化服务平安信托管理公司注重与客户的有效沟通和合作，为客户提供定制化的服务。
公司设立了专门的客户服务团队，与客户充分了解其需求，根据客户的风险承受能力和投资目标，提供个性化的投资方案和服务。
风险管理控制在信托业务中，风险管理是至关重要的。
平安信托管理公司注重风险管理和控制，通过建立完善的风险管理体系，对信托项目进行全方位的风险评估和控制。
公司还加强对投资项目的尽职调查，确保投资项目的合规性和稳健性。
科技驱动创新平安信托管理公司积极应用先进的科技手段，推动业务创新和效率提升。
公司采用大数据分析、人工智能等技术，优化客户管理和投资决策，提高运营效率和风险控制能力。
团队合作与人才培养平安信托管理公司注重团队合作和人才培养。
公司建立了高效的团队协作机制，鼓励员工之间的交流与合作。
同时，公司注重培养专业人才，不断提升员工的专业素养和综合能力，以适应市场的变化和发展。
运营模式优势平安信托管理公司的运营模式具有以下优势：业务多元化收入公司多元化的产品线和客户定制化服务，使其能够在不同领域和多个市场中获取收入。
这种多元化收入结构有助于公司降低业务风险和稳定公司的经营。
风险管理能力强平安信托管理公司的风险管理能力得到业内的广泛认可。
平安信托的PE图谱
平安信托的PE图谱导读独掌一片天地的平安信托PE业务，近两年似乎逐渐收声，市场上流传的案例仍是其早年所做。
其最近都在哪些领域做布局?记者了解到，平安信托PE投资集中在消费、高端制造、新型产业、资源四大类，产品端多以FOF的形式对接。
从2013年至今，其PE领域原有几个大型产品分支的几乎趋于停滞。
自去年开始，公司内部负责PE团队的高管人员亦陆续离职。
多重因素影响下的平安信托PE业务，近两年正在经历一场变化。
从低潮到复苏，在新掌门人张金顺的规划中，PE在平安信托中的地位或将加强，信托将作为集团资源的整合者，向被投资企业提供综合金融服务。
PE图谱记者获得的一份平安信托内部介绍资料显示，公司PE投资关注中国大陆市场的投资机会，将核心资源专注于并购、定向增发(PIPE)、PRE-IPO、夹层融资等投资类型。
主要有直接股权投资和股权投资计划两种投资方式。
目前，平安信托的PE投资领域集中于四类，包括医疗健康为主的消费行业、高端制造、新兴产业、资源类。
具体到细分领域，医疗健康中包括品牌中药、医疗器械、生物疫苗、专科医疗服务;制造业集中于汽车配件、航天航空、软件开发、高科技设备制造、环境检测;新兴产业包括新材料、新能源、节能技术;资源类包括石油天然气、煤炭转化、稀有金属、非金属材料、林业资源、有机食品、海洋资源等。
据平安信托直销人员介绍，现在在售的PE类产品有医疗FOF、环保FOF、智鹏精选1号虹桥协信等。
平安信托内部人士表示，现在募资多以FOF 的形式完成。
FOF即设立母基金，以其他PE基金作为投资对象，将所募集资金分散投资到多个不同类型、不同投资风格的PE基金中。
PRE-IPO领域，2011年前后，其PE板块内部配置比例约30%，在PE投资类型中占比最高，但到今年，其在板块内配置比例下降至第三位，在并购和定向增发之后。
根据Wind数据统计，今年IPO重启后，上会的公司股东名单中未见平安身影。
“近两年标准化和二级市场的产品容易做，非资本市场惨淡的多，并购业务也是集中在一级半市场，比如给上市公司寻找并购标的等。
信托产品 金融知识介绍
信托产品金融知识介绍信托产品是金融市场中常见的一种投资工具，也是投资者获取资本回报的一种途径。
在金融领域，信托产品通常由信托公司或银行等金融机构发行和管理。
下面将对信托产品的定义、类型和风险进行介绍。
信托产品是一种金融工具，其基本概念是投资者将资金交给信托公司或银行进行管理，由信托公司或银行将这些资金投资于不同的资产，以获取预期的收益。
信托产品的投资范围可以涵盖股票、债券、房地产、基金等各种资产类别。
信托产品的类型多种多样，根据不同的投资对象和风险收益特征可以分为股权信托、债权信托、房地产信托等。
股权信托是指投资于上市公司的股票，投资者通过持有信托份额来分享股票的收益。
债权信托是指投资于债券市场，投资者可以获得债券的利息收益。
房地产信托是指投资于房地产市场，投资者可以分享租金收益或房地产增值收益。
与其他金融产品相比，信托产品具有一定的特点。
首先，信托产品的收益通常较高，但风险也相对较高。
不同类型的信托产品风险不同，投资者在选择信托产品时应根据自身的风险承受能力进行评估。
其次，信托产品的投资期限灵活，可以根据投资者的需要进行短期或长期的投资。
再次，信托产品具有较强的流动性，投资者可以在某些条件下将其转让给其他投资者。
然而，信托产品也存在一定的风险。
首先，市场风险是投资信托产品必须面对的风险之一。
由于信托产品投资于不同的资产，市场波动可能会导致投资价值的波动。
其次，信用风险是指信托公司或银行无法按时兑付投资者的本金和收益。
此外，流动性风险也是投资者需要考虑的因素之一，如果投资者急需资金，可能需要以较低的价格出售信托产品。
为了降低风险，投资者在选择信托产品时应注意以下几点。
首先，要了解信托公司或银行的信誉和资金实力。
信托公司或银行的实力越强大，信托产品的风险越小。
其次，要理性评估自己的风险承受能力，选择适合自己的信托产品。
最后，要仔细阅读信托合同，了解信托产品的投资对象、期限、收益分配方式等重要信息。
信托公司的理财产品种类和特点
信托公司的理财产品种类和特点信托公司作为一种金融机构，在中国金融体系中扮演着重要的角色。
它们为投资者提供各种理财产品，以满足不同投资需求。
本文将介绍信托公司常见的理财产品种类以及它们的特点。
一、固定收益类信托产品固定收益类信托产品是最常见的信托产品之一。
这类产品通常以固定收益为目标，通过投资债券、资产支持证券等固定收益工具实现。
它们的特点是风险较低、收益相对稳定。
投资者可以选择不同期限和不同风险水平的产品，根据自身需求进行投资。
1.1 定期理财产品定期理财产品是信托公司提供的一种较为保守的投资选择。
这类产品通常具有固定期限，投资者按照约定的期限持有产品并享受一定的利息收益。
定期理财产品的特点是本金较为安全，并且收益相对稳定。
1.2 浮动收益产品浮动收益产品是相对于固定收益产品而言的一种选择。
这类产品的收益与市场环境变化相关，可以是利率浮动、指数浮动等形式。
投资者可以通过投资浮动收益产品来获取更高的回报，但同时也要承担较高的风险。
二、权益类信托产品权益类信托产品是指以股票、基金等权益性投资为主要资产类别的信托产品。
这类产品的特点是风险较高，但潜在回报也相对较高。
2.1 股权投资信托股权投资信托是指以股权投资为主要形式的信托产品。
投资者可以通过信托公司购买基金份额，获得相应的股权收益。
股权投资信托相对于直接购买股票来说，更加方便灵活，并且可以通过信托公司的专业管理获得更好的风险控制。
2.2 基金信托基金信托是将信托产品与基金形式相结合的一种理财方式。
信托公司将不同种类的基金组合成信托产品，投资者可以购买该产品的份额，享受基金投资带来的回报。
基金信托具有投资多样性和专业化的特点，能够满足投资者的不同需求。
三、房地产信托产品房地产信托产品是以房地产资产为基础的信托产品，广泛应用于房地产开发、物业投资等领域。
这类产品的特点是稳定收益、相对低风险。
3.1 房地产开发信托房地产开发信托是指将房地产开发项目进行信托化处理，通过信托公司筹集资金进行房地产开发。
平安理财产品介绍
平安理财产品介绍理财产品介绍四川信托·鼎信1号集合资金信托计划第一部分信托项目基本信息表第二部分鼎盛长城评价一、公司概况鼎信长城（北京）投资管理有限公司是专门从事房地产私募股权基金的投资、管理并提供相关咨询服务的房地产基金管理公司，公司由中国长城资产管理公司投资平台及业界知名房地产基金团队--鼎信投资共同发起设立。
鼎信长城基金在投资运作过程中，充分发挥基金团队广泛的优质项目资源、敏锐的投资眼光、专业的基金管理能力，并合理有效运用股东丰富的金融及地产行业资源，为投资人持续创造价值。
二、股东介绍1. 中国长城资产管理有限公司中国长城资产管理公司是中国四大金融资产管理公司之一，国有独资金融企业，公司注册资本人民币100亿元，由财政部全额划拨。
长城资产为大型金融混业控股平台，具有雄厚的资本实力及丰富的金融资源。
旗下设有租赁、信托、保险、担保、投资、咨询等全金融品类公司，形成11个细类、70余种产品的综合经营业务体系和以办事处、子公司、总部事业部三架马车为依托的可持续盈利模式。
长城资产由银监会直接监管，为国家副部级单位，中国农业银行总行历任董事长均为长城资产班子成员。
长城资产将为鼎信长城基金在基金投资方面提供强大的资金支持并提供增信。
2.鼎信投资鼎信投资是章华先生带领的专业基金管理团队，团队成员主要来自国内龙头房地产企业、各类大型金融机构以及国内外顶尖评估机构等，自2003年起开始房地产基金领域研究与实践，十年来积累了专业、丰富的地产投资、运营及资产管理经验，管理了超过20支地产基金。
鼎信投资是国内具有显赫声望、资产管理规模大、投资管理效益佳的基金管理团队，是中国房地产基金的先行者和领路人。
主要管理团队已先后与国内第一大投行--中信证券、中国四大资产管理公司之一--中国东方资产管理公司以及河北省最大房地产企业、上市公司--荣盛发展等共同组建多支地产基金，累计投资规模近80亿元。
鼎信投资现为全国房地产基金联盟创始副会长单位、中国股权投资基金协会特殊资产专业委员会创始副会长单位、中国房地产协会投融资委员会会员单位、全国工商联房地产商会成员单位等，在业界享有较高的威望。
平安财富东海盛世一号集合资金信托信托计划说明书
平安信托投资有限责任公司平安财富*东海盛世一号集合资金信托计划说明书风险警示：信托计划基本情况1.信托计划的名称、主要内容和特点：信托计划的名称：平安财富*东海盛世一号集合资金信托计划信托计划的主要内容：利用受托人的资产管理经验和资本市场平台，借助信托的制度优势，为委托人提供投资于证券市场的金融工具，信托财产主要运用于证券市场投资，资金闲置期间投资于银行存款、债券等固定收益类产品等，以提高受益人的收益。
在加强风险控制的同时，力求让受益人分享资本市场的投资收益。
信托计划的主要特点：本信托为指定用途的集合资金信托,以证券投资的方式运用于交易所债券市场、银行间债券市场、平安信托为受托人的证券类单一资金信托、货币市场基金、一级市场申购和银行存款等。
东海证券有限责任公司为投资顾问，通过证券经纪人的交易系统进行证券市场投资。
为控制证券投资资金划拨及证券专用资金账户风险，该信托业务引入保管银行对信托资金的运用进行监控。
本信托引入四方监管模式对本信托涉及的资金账户、股票及有价证券账户、信托财产账户的资产安全性；投资决策风险；投资操作风险；经营及管理道德风险实施相互独立、相互制约的监控和管理。
2. 本信托计划的推介日期：本信托计划的推介期自 年 月 日至 年 月 日，受托人有权根据本信托设立的需要延长推介期203. 本信托计划的规模：个工作日。
参与推介期内的认购为首次认购，首次认购的投资者须与受托人签订信托合同，向受托人提交认购文件，并将认购资金划入信托认购账户。
如推介期延长，则认购资金划入信托认购账户的时间可相应延长。
在推介期内，本信托的信托单位认购总额不低于或达到50万份，即认购资金不低于或达到人民币5000万4. 本信托计划的期限：元时本信托成立。
本信托的期限为五年，自信托生效（设立）之日起计算，并可根据信托合同的约定条件和方式延长或提前终止。
5. 本信托计划的信托单位：本信托的受益权划分为等份额的信托单位，本信托在信托成立时每信托单位为壹佰6. 本信托计划的信托认购账户：元人民币。
平安信托的PE图谱
安全信托的PE图谱导读独掌一片天地的安全信托PE业务，近两年仿佛渐渐收声，市场上流传的事例还是其从前所做。
其近来都在哪些领域做布局?记者认识到，安全信托PE投资集中在花费、高端制造、新式家产、资源四大类，产品端多以FOF 的形式对接。
从2013年到现在，其PE领域原有几个大型产品分支的几乎趋于阻滞。
自昨年开始，公司内部负责PE团队的高管人员亦陆续离职。
多重要素影响下的安全信托PE业务，近两年正在经历一场变化。
从低潮到复苏，在新掌门人张金顺的规划中，PE在安全信托中的地位或将增强，信托将作为公司资源的整合者，向被投资公司供应综合金融服务。
PE图谱记者获取的一份安全信托内部介绍资料显示，公司PE投资关注中国大陆市场的投资时机，将中心资源专注于并购、定向增发(PIPE)、PRE-IPO、夹层融资等投资种类。
主要有直接股权投资和股权投资计划两种投资方式。
当前，安全信托的PE投资领域集中于四类，包含医疗健康为主的花费行业、高端制造、新兴家产、资源类。
详细到细分领域，医疗健康中包含品牌中药、医疗器材、生物疫苗、专科医疗服务;制造业集中于汽车配件、航天航空、软件开发、高科技设施制造、环境检测;新兴家产包含新资料、新能源、节能技术;资源类包含石油天然气、煤炭转变、罕有金属、非金属资料、林业资源、有机食品、大海资源等。
据安全信托直销人员介绍，此刻在售的PE类产品有医疗FOF、环保FOF、智鹏优选 1号虹桥协信等。
安全信托内部人士表示，此刻募资多以FOF的形式达成。
FOF即建立母基金，以其余 PE基金作为投资对象，将所召募资本分别投资到多个不一样种类、不一样投资风格的PE基金中。
PRE-IPO领域，2011年前后，其PE板块内部配置比率约30%，在PE投资种类中占比最高，但到今年，其在板块内配置比率降落至第三位，在并购和定向增发以后。
依据Wind数据统计，今年IPO重启后，上会的公司股东名单中未见安全家影。
“近两年标准化和二级市场的产品简单做，非资本市场暗淡的多，并购业务也是集中在一级半市场，比方给上市公司找寻并购标的等。
黄金优选7期3号(汇利)产品介绍
张笑雪（组合经理）：产业经济学博士，毕业于北京交通大学。曾供职于深圳证券交易所和摩 根士丹利华鑫基金有限公司，长期从事证券及基金相关研究工作。
• 中国富裕人群不断增长，财富增值观念 日渐深入人心，理财需求激增；
投资 者
PE等其他市场
• 证券投资已成为中产阶级投资的主流渠 道； • 阳光私募已获得广大投资者的认可，累 计发行规模超过500亿元； • 平安信托TOT通过组合投资，其低波 动、高收益的特性再加上复利模式将为 客户创造高额收益。
产品优势
国内首创标准化证券产品体系
TOT产品架构：一个投顾、一个帐户、管理规模可持续扩展
流动性高：开放日一致，每月开放两次，满足客户资产配置和流动性需求
严谨的产品管理
向投资者定期披露产品组合配置情况，减少信息不对称风险 投顾及产品评级: 对阳光私募投资顾问的投资风格和业绩进行了深入的分析和研究，形成了对 投资顾问公司从定量到定性的多维评估体系，并将公司的研究分析结果以投资顾问公司评级 和产品业绩排行榜的形式对外公布，将其作为市场投资选择的风向标，更好地为投资者提供 专业服务
130.00 120.00 110.00 100.00 90.00 80.00 70.00
投资精英之汇利 上证指数
主要内容
1. 产品结构
2. 我们的优势 3. 汇利介绍 附：重点指标释义
为什么选择平安信托TOT
客户需求——专业的证券投资产品 私募基金
单一投顾私募基金
平安银行信托产品介绍
竭诚为您提供优质文档/双击可除平安银行信托产品介绍篇一：平安银行简介平安银行杭州分行简介平安银行杭州分行成立于1998年10月25日，作为一家省级分行，十五年来，我分行不断开拓创新、锐意进取，以优质的金融服务、特色的金融产品赢得了社会公众的广泛认可和支持。
目前在义乌和台州拥有两家二级分行，省内机构网点达30个，业务范围覆盖杭州、金华、嘉兴、台州、绍兴、湖州等地，业务品种涵盖公司信贷、零售理财、投资银行、金融同业、贸易融资、国际业务、小微金融等诸多领域，存款余额突破1000亿元。
平安银行杭州分行制定了清晰、可持续的发展战略，确立了“变革、创新、发展”的指导思想，秉承“对外以客户为中心，对内以人为本”的理念，充分发挥平安集团的综合金融优势，坚持外延式扩张和内涵式增长并举。
走出一条“不一样的银行”特色之路，在公司业务方面：“供应链金融”的客户规模、品牌影响力、专业程度在业内均居前列，线上供应链金融”在互联网时代继续保持领先的服务优势，目前我行在浙江地区贸易融资业务累计发放授信规模已超千亿，获得客户一致好评；作为国内少数拥有离岸业务牌照的中资银行，自20XX年开办离岸业务以来，我行全力为客户提供资金的免税、增值等国际金融服务，目前服务浙江离岸客户数破“万”户，离岸业务量在杭州金融同业中处于绝对领先地位；投行业务作为发展新秀，为分行发展注入新的强劲动力，重点针对资源类、地产类、平台类、战略性新兴产业类等行业领域，搭建高收益、低风险、风险可控、成本可控的投行产品线；综合金融硕果累累，已成功落地50亿险资项目，为分行业务发展贡献综合金融渠道力量。
未来，平安银行杭州分行将继续强化“专业化、集约化、综合金融、互联网金融”四大特色，依托平安集团在资本、品牌、渠道、客户、产品、IT等方面的综合金融优势，适应变革，迎接挑战。
为广大客户提供更加便捷、专业的金融服务！平安银行及平安集团简介平安银行股份有限公司（简称：平安银行，股票代码：000001）是由原深圳发展银行股份有限公司以吸收合并原平安银行股份有限公司的方式完成两行整合并更名而来，是中国内地首家向公众发行股票并公开上市的全国性股份制商业银行，总部设于深圳。
平安银行产品介绍2.
橙e 资讯：支持决策的资讯。橙e 资讯提供每周一期的行情动态 与行业政策分析（目前覆盖25 个行业），数十个知名自媒体的 “大V 资讯”实时分享，支持生意决策。
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电商平台平台需要什么？VS“电商见证宝”能提供什么
电商平台
电商平台希望增强平台公信力，进 一步提高平台用户的认可度
vs
vs
“电商见证宝”
电商平台通过与平安银行合作，共同为平台用户提供丰富完善 的金融产品和服务，相较第三方支付公司等合作方而言可以更 有效地提升用户的认可程度
电商平台需要一套完整的金融服务
一是，平安银行与平台属合作关系，不存在同业竞争和利益冲
大连 福州
万达百货有限公司 福建闽侯永辉商业有限公司
特易购商业（广东）有限公司 广东永旺天河城商业有限公司 广州百佳超级市场有限公司 广东赛壹便利店有限公司（7-11） 广东万宁连锁商业有限公司 广州唯品会信息科技有限公司 利群集团股份有限公司 山东家家悦投资控股有限公司 三江购物俱乐部股份有限公司 青岛维客集团股份有限公司
医疗
税金贷：通过银税互动平台提供的企业纳税额核定授信金额。
采购自由贷：面向大消费类行业，根据向核心企业历史采购数据核定授信金 额，满足采购商品的需求。
房易贷 以自有或者第三方房产作抵押、用于经营周转的融资产品。额度最高1500万 元，抵押率最高80%，期限最长10年。
新兴金融
国际业务和离岸跨境金融：平安银行为企业提供领先市场的NRA、FTN、OSA等 多种结算、融资通道，降低融资成本，提升财务性收益。
解决方案，方便用户顺畅支付、商
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产品期限
1年 1年 1年 1年 1年 1年 2年 2年
募集总金额 0.57亿 0.23亿 0.8亿 1.8亿 2.0亿 1.0亿 0.76亿 1.8亿
预期年收益 8% 8% 9.50% 7.20% 10% 9.50% 6.50% 7%
同期银行利率 4.14% 4.14% 4.14% 4.14% 4.14% 4.14% 2.51% 2.51%
演示標題
14页
2009年4月11日
平安信托私募基金近一年表现(截至2009年2月)
排名 私募产品 名称 管理人 基金 近1年 经理 回报 跑赢大盘 -17.48% -17.52% -19.14% -20.17% -20.95 第一上海 柘弓 鹏远 证大 劳元一 陶然峰 -朱南松 -22.86% -23.80% -25.23% -25.32% -29.51 晓杨 机会1期 证大价值三期 证大增长二期 晓扬中国 12 公募平均 13 14 15 16 晓杨 机会2期 景顺长城新兴成长 金牛 金牛 东方港湾 马拉松 晓扬精选3期 瑞智一期 晓杨 演示標題 平安证券 -但斌 杨骏 -34.53% -36.24 -44.88% -47.81% -48.48% -63.33% 7.08% 4.11% 3.45% 2009年4月 11日 -11.40% 17.39% 证大 证大 朱南松 朱南松 杨骏 -29.89% -34.46% -34.51% 22.03% 17.50% 17.45% 29.06% 28.12% 27.01% 26.65% 34.44% 34.41% 30.41% 33.17%
演示標題 9页 2009年4月11日
卫星产品
财富管理目标:卫星资产的保值增值,收益性
卫星资产建议配 置比例: 积极型:60%
稳健型:50%
保守型:40%
演示標題
10页
2009年4月11日
卫星产品之一
-阳光私募基金
演示標題
11页
客户关系维护
KYC了解客户需求
了解 客户 跟进 需求
跟进客户需求
定期 维护
客户关系维护
提供 方案 执行 方案
建议投资组合
严格执行投资方案
客户投资维护
演示標題
3页
2009年4月11日
平安信托私人财富资产配置策略
目标 长期资本稳健成长 分散与低风险 长期 风险 投资时间
卫星1
核心
目标
短，中期投资 集中与中高风险 短，中期
阳光私募基金-四方监管更安全
平安信托
发 行 管 理 费
资金
投资
投资者
投资收益
资金信托
投资收益
A股市场及其相关衍生 金融产品
投资建议
投资顾问(目前11家) 托管银行 证券公司
资金托管
证券交易
演示標題 13页
2009年4月11日
平安信托私募基金平台近一年表现
• 概况:
• 2008年平安信托基金平台存续期一年的基 金共16支. 优于公募基金第一的共4支,达25%; • 优于公募基金第10位的共8支,达50%; • 优于公募基金平均水平的共12支,达75%.
投资策略
Footnote: Equity asset class including private equity whenever is applicable *** [External position is based on the information you provided] free-text field to be amended Note: access to override manually outside positions performance and volatility options to be ytd, last 3m, last 6 months, last9 months
卫星3
风险 投资时间
演示標題
4页
2009年4月11日
平安信托私人财富管理的金融产品
核心产品
现金管理 • 现金赢 利 • 月月盈 • 债券型 基金（公 募基金） 年金产品 • 个人年金 债券 • 国债 • 公司债 固定收益 • 利鑫 • 宋都 • 东海证 券TOT • 混合型 基金 • TOT 公募基金 • 股票型 基金
平安信托私人财富管理及产品简介
平安信托投资有限责任公司
CHINA PING AN TRUST & INVESTMENT CO. ,LTD.
演示標題
1页
2009年4月11日
平安信托私人财富管理
-我们专注您的需求,我们整合 集团的资源,为您提供最佳的财富 管理方案.
演示標題
2页
2009年4月11日
平安私人财富管理五步骤客户关系维护
核心资产配置
投资组合部分示例
从 01/01/2009 至12/31/2009
根据客户资产状况,风险承受力,及人生 阶段财务目标量身定制适合于客户自己 的资产配置方案
定期回顾投资策略,持续跟踪表现,并作 出及时相应的调整. 生成报告. 定期提供金融投资信息, 并协助客户 的生活需求,实现深层客户关系管理
成立时间
2008-4-28 2008-4-28 2008-7-7 2008-9-16 2008-7-14 2008-5-8 2009-1-25 2009-2-5
中科英华股 权质押
香江控股 盛华一期 佳园12号信 托
温馨提示:我司固定收益类产品为非常态销售产品,请密切关注理财 经理信息,需提前预约(300万元以下只有少量认购份额)认购!
卫星产品
阳光私募 • 从容 • 淡水泉 • 证大 • 价值 • 鹏远核 心 •瑞智 • ...等 PE • 盛景一 期 •其他代销 PE 证券 • 二级市 场产品
• • 平安 TOT
演示標題
5页
2009年4月11日
财富及客户关系管理系统准确专业达成目标
市场瞬息万变, 客户的目标也会常有调整.. 我们使用目前国际上私人银行通用的客户 关系管理系统来灵活应对各种变化. 在理财经理的协助下, 可以帮您: 客户: LIUBING
演示標題
6页
2009年4月11日
核心产品
财富管理目标:核心资产的保值增值,安全性 与流动性是考虑重点
目标 风险 投资时间 长期资本稳健成长 分散与低风险 长期
核心资产建议配 置比例: 积极型:40%
稳健型:50%
保守型:60%
演示標題
7页
2009年4月11日
现金管理类
产品名称 期限 预期收益(年) 投向 最低认购金额 认购时间 在售,2009年4月9日2010年4月8日, 每个工作日可接 受认购与赎回 在售,每个月开放一 次,详见 售磬 售磬
2009年4月11日
为您寻找最好的基金管理人 -打造中国最优秀的阳光私募基金平台
什么是阳光私募基金?
私募基金是相对于公募基金而言，就资金募集方式之差异，以是否向社会不 特定公众发行或公开发行证券的区别，界定为公募基金和私募基金。
两种形式均合法,区别在于发行对象是大众还是小众.
演示標題
12页
2009年4月11日
现金赢利0901
T+1(第二日 可赎回 本金)
0.88%
同业存款
100万元
月月盈 胜安3号 利鑫1号
1个月 3个月 3个月
1.80% 3.18% 3.18%
同业存款 平安自有物业 平安自有物业
100万元 200万元 200万元
利鑫2号 近期推出!
演示標題
8页
2009年4月11日
固定收益类
类型 产品名称