企业客户信息录入不完整形成的案例

企业客户信息录入不完整形成的案例

一、案例介绍

网点维护单位客户“**旅行社有限公司”基本信息，系统显示营业执照号码注册期限与对公客户信息采集表营业执照号码有效期不一致。

二、案例分析

客户信息的维护是加强对单位客户信息的完整性、合规性管理的一项基础工作。综合、完整、详细、准确地记录客户信息是为银行经营活动核算和管理提供科学合理的决策依据。信息采集的不准确，隐含一定的风险隐患。一是网点未按客户填写对公采集资料内容全面录入，不录入或录入错误引发第二次修改；二是变更调整依据不足、调整信息错误，可能引发一系列的问题，如系统无法提供真实可信的监管信息，不能正常应对来自内、外部的检查，后期无法对帐或对帐不真实进而引发新的风险。三是信息录入的不准确、不完整或错误，客户信息的真实性、完整性、时效性就难以得到保证，同时加大后续客户信息管理的成本和难度。

三、案例启示

（一）加强信息录入的准确性，高效地完善维护工作。客户信息既是在为客户提供金融服务过程建立的档案数据库，也是落实监管机构反洗钱要求合规性义务的一项工作。完善信息维护，是增强银行信用风险防控能力的需要。因此在维护过程中要严格按要求办理。熟练掌握信息采集项目、采集标准和采集依据；提高客户信息维护的准确率，避免因信息的不准确或缺失，导致后续工作量增大及后续客户信息管理成本和难度的加大。

（二）重视客户信息资料的保密性。客户信息具有商业机密，面对行业缴列竞争的形势，应严格把好信息的保密关，严格落实信息保密制度。避免因环节上的疏漏或保管方面的不严密而产生外泄，引发道德及法律风险。