证券期货业反洗钱终结考试试卷一
反洗钱知识考试试
反洗钱知识考试试题一、判断题1、洗钱者的主要目的是为了获利。
( 错)2、实行客户资金三方存管后，证券公司就没有开展反洗钱的必要了。
( 错 )3 、目前，我国反洗钱工作虽然取得了很大成绩，但整体上仍处于起步阶段,反洗钱制度体系还有待进一步完善，反洗钱工作机制还没有充分发挥作用，各行业、各地区反洗钱工作开展不平衡。
反洗钱制度整体有效性还有待进一步提升。
(对)4、《中华人民共和国反洗钱法》是全国人大审议通过于 2007 年 1 月 1 日开始正式实施的中国第一部关于反洗钱工作的专门法律，确立了中国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构的反洗钱义务。
(对)5、营业部反洗钱工作只是合规专员、客服主管等少数岗位的工作职责。
(错)6 、客户身份识别制度，也称“了解你的客户” (know your clients,KYC ) 或者“客户尽职调查”(clients due diligence,CDD) ，是指证券经营机构在与客户建立或终止业务关系或为其办理业务过程中，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。
(对)7.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有 7 种罪名。
( 错 )8. 在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。
(对) 9．《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
(错)10.根据我国目前的法律 ,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。
(错)11 ．洗钱行为一定要追究刑事责任。
(错)12．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。
(对) 13. 《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
(错)14．《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。
最新年反洗钱终结性考试题目及参考答案资料
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反洗钱终结性考试试题及答案(分纠错版)
终结性考试
二、单选(共20题，40分)
5、 下列属于大额交易的是) √ A.◎— 笔25万元人民币的现金汇款 B.◎ 当日累计支取现金人民币18万元 C.◎ 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D.○ 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
6、 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， ()对该金融机构作出行政处罚。
终结性考试
二 、单选(共20题，40分)
19、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于()起施行。2003年1月3日中国人民银行发 布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机 构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。 √ A.○2006 年11月14日 B.○2006 年12月1日 C.○2007 年1月1日
终结性考试
一、判断(共20题，20分)
5、 按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料 和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限 期 改 正。 A.◎ 对 B.◎ 错
6、 客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份 识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 √ A.◎ 对 B.◎ 错
A.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构 B.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构 C.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构 D.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门
终结性考试
二 、单选(共20题，40分)
2024年03月14日《证券期货业反洗钱工作实施办法》培训测试
2024年03月14日《证券期货业反洗钱工作实施办法》培训测试一、单选题1、证券期货经营机构受到反洗钱行政主管部门检查或处罚的应在发生后的（）个工作日内，以书面方式向当地证监会派出机构报告（）。
[单选题] *A.3B.5(正确答案)C.10D.152、证券期货经营机构应当向当地证监会派出机构报送其内部反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息。
如有变更，应当自变更之日起（）个工作日内报送更新后的相关信息。
（） [单选题] *A.3B.5C.7D.10(正确答案)二、多选题3、反洗钱工作保密事项包括（）*A.客户身份资料及客户风险等级划分资料；(正确答案)B.交易记录；(正确答案)C.大额交易报告；(正确答案)D.可疑交易报告；(正确答案)E.履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱活动的信息；(正确答案)F.其他涉及反洗钱工作的保密事项。
(正确答案)4、证券期货经营机构应当建立（）。
*A.反洗钱培训(正确答案)B.宣传制度(正确答案)C.每年开展对单位员工的反洗钱培训工作和对客户的反洗钱宣传工作(正确答案)D.持续完善反洗钱的预防和监控措施(正确答案)三、判断题5、证券期货经营机构每年年初，应当向当地证监会派出机构上报反洗钱培训和宣传的落实情况。
[判断题] *对(正确答案)错6、证券期货经营机构应当按照反洗钱法律法规的要求及时建立客户风险等级划分制度，无须报当地证监会派出机构备案。
在持续关注的基础上，应适时调整客户风险等级。
[判断题] *对错(正确答案)。
反洗钱培训终结性考试题目及答案
一、判断（共20题，20分）1、利用电话、网络、自助银行ATN01以及其他方式为客户提供2砸台方式的服务时，银行应实行严格的身份认证措施，釆取相应的技术保障手段.识别客户身份。
VA.@对B.G错2、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；雳地产行业；现金业务等。
JA.Q对B @错3、全融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
VA.对B.@错么外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。
JA.@对B.G错个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户.代理人。
JB. •错6.按照《中华人民共和国反洗钱法》笫三十二条的规定，全融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的.由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的帀一级以上派岀机构责令限期改正。
JA.・对B.错人涉恐黑名单的处理至少包括三个步骤：笫一，将涉恐黑名单飯入业务系统；笫二办理业务时匹配比对名单；笫三，及时报告涉恐可疑交易。
JA・对B G错8、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务吋，采取审核相关证明文件和资料.到相关部门査询客户身份信息和资料、吳地査看等多种形式进行审核。
XA ・对B.18. 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度:旻善保管客户身份资料.交易记录等文件 茨料和数据•便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户熒料。
JA.・对 B. 错】2、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报吿工作。
JA.・对 B. 错13・对外汇贷款真咚贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，注产.经销该产品的 能力逬行分析。
JA. Q 对B G 错U 根行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。
JA.«对 B. 错15・客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动.且反洗钱调查工作在规定的聂低保存期届满时仍未结東的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
2024年反洗钱考试题库及答案
2024年反洗钱考试题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是反洗钱工作的基本目标？A. 防止资金流入非法渠道B. 保障金融机构的稳健经营C. 促进国际金融合作D. 提高金融机构的盈利能力答案：D2. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家外汇管理局答案：A3. 以下哪项不属于反洗钱“三反”原则？A. 了解客户B. 了解客户交易C. 了解客户来源D. 了解客户风险答案：C4. 以下哪个文件明确了我国反洗钱工作的总体要求、基本原则和主要任务？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的指导意见》C. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱工作的意见》D. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱监管工作的通知》答案：A5. 以下哪种行为不属于洗钱行为？A. 网上赌博B. 恐怖主义融资C. 税务欺诈D. 贪污受贿答案：C6. 以下哪个行业不属于高风险行业？A. 房地产B. 贵金属C. 艺术品D. 保险答案：D7. 以下哪个不属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 声誉风险C. 操作风险D. 市场风险答案：D8. 以下哪个不是反洗钱内部控制措施？A. 设立专门的反洗钱部门B. 制定反洗钱政策和程序C. 开展反洗钱培训和宣传D. 对客户进行信用评级答案：D9. 以下哪个不属于反洗钱监管措施？A. 监管谈话B. 现场检查C. 行政处罚D. 信息披露答案：D10. 以下哪个不属于反洗钱国际合作的内容？A. 情报交换B. 法律协助C. 监管合作D. 贸易保护答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 反洗钱工作仅限于金融机构，与非金融机构无关。
（错误）12. 反洗钱工作是我国金融安全的重要组成部分。
（正确）13. 反洗钱工作可以完全依靠技术手段完成，无需人工干预。
反洗钱考试题库及答案单
反洗钱考试题库及答案单一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
（）A. 正确B. 错误答案：A2. 根据《反洗钱法》，下列哪项不属于洗钱行为？（）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 购买彩票答案：D3. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌洗钱的，应当及时向哪个部门报告？（）A. 公安机关B. 反洗钱行政主管部门C. 工商行政管理部门D. 税务机关答案：B4. 根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户身份进行识别和验证。
下列哪项不属于客户身份识别的内容？（）A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B. 了解客户的职业信息C. 了解客户的财务状况D. 了解客户的交易目的和交易性质答案：C5. 根据《反洗钱法》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户的日常交易情况，并及时更新客户身份信息。
下列哪项不是持续关注的内容？（）A. 客户的职业信息B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的和交易性质D. 客户的联系方式答案：B二、多项选择题6. 根据《反洗钱法》，以下哪些行为属于洗钱行为？（）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外答案：ABCD7. 金融机构在履行反洗钱义务时，应当遵循以下哪些原则？（）A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：ABCD8. 根据《反洗钱法》，金融机构在以下哪些情况下，应当重新进行客户身份识别？（）A. 客户要求变更姓名或者名称B. 客户要求变更身份证件C. 客户的行为或者交易情况出现异常D. 客户要求变更账户的用途答案：ABCD9. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌洗钱的，应当采取以下哪些措施？（）A. 立即停止相关业务B. 立即向反洗钱行政主管部门报告C. 立即向公安机关报告D. 立即冻结相关账户答案：BCD10. 根据《反洗钱法》，以下哪些信息属于金融机构应当保存的客户身份资料和交易记录？（）A. 客户的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件B. 客户身份信息C. 客户交易记录D. 客户联系方式答案：ABC三、判断题11. 金融机构在履行反洗钱义务时，可以泄露客户身份信息。
55-证券期货业反洗钱工作实施办法试题
《证券期货业反洗钱工作实施办法》参考试题一．判断题１．根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》，中国证券监督管理委员会依法配合国务院反洗钱行政主管部门履行证券期货业反洗钱监管职责，制定证券期货业反洗钱工作的规章制度，组织、协调、指导证券公司、期货公司和基金管理公司的反洗钱工作。
答案：()2．根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》，中国证券业协会和中国期货业协会依照本办法的规定，履行证券期货业反洗钱自律管理职责。
答案：()3．根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》,证券期货经营机构在为客户办理业务过程中，发现客户所提供的个人身份证件或机构资料涉嫌虚假记载的，可以拒绝办理或酌情破例办理。
答案：()4．根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》,交易记录属于反洗钱工作保密事项。
答案：()5．证券期货经营机构应当建立反洗钱工作保密制度，并报当地证监会派出机构备案。
答案：()6.证券期货经营机构发现证券期货业内涉嫌洗钱活动线索，可以根据实际情况决定是否向反洗钱行政主管部门、侦查机关举报。
答案：()二．单项选择题：1.根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》，（）是证监会派出机构履行的反洗钱工作职责：A.配合当地反洗钱行政主管部门对辖区证券期货经营机构实施反洗钱监管，并建立信息交流机制；B.配合国务院反洗钱行政主管部门对证券期货经营机构实施反洗钱监管；C.会同国务院反洗钱行政主管部门指导中国证券业协会、中国期货业协会制定反洗钱工作指引，开展反洗钱宣传和培训；D.研究证券期货业反洗钱的重大问题并提出政策建议；答案：（）2.根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》，()是中国证券业协会、中国期货业协会履行的反洗钱工作职责：A.配合国务院反洗钱行政主管部门对证券期货经营机构实施反洗钱监管；B.会同国务院反洗钱行政主管部门指导中国证券业协会、中国期货业协会制定反洗钱工作指引，开展反洗钱宣传和培训；C.配合国务院反洗钱行政主管部门研究制定证券期货业反洗钱工作的政策、规划，研究解决证券期货业反洗钱工作重大和疑难问题，及时向国务院反洗钱行政主管部门通报反洗钱工作信息；D.组织会员单位开展反洗钱培训和宣传工作；答案：()三．多项选择题：1.制订《证券期货业反洗钱工作实施办法》的依据包括()：A.《中华人民共和国反洗钱法》B.《中华人民共和国证券法》C.《期货交易管理条例》D.《中华人民共和国证券投资基金法》答案:()2.根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》，证监会负责组织、协调、指导证券期货业的反洗钱工作，履行反洗钱工作职责内容包括()：A.配合国务院反洗钱行政主管部门研究制定证券期货业反洗钱工作的政策、规划，研究解决证券期货业反洗钱工作重大和疑难问题，及时向国务院反洗钱行政主管部门通报反洗钱工作信息；B.参与制定证券期货经营机构反洗钱有关规章，对证券期货经营机构提出建立健全反洗钱内控制度的要求，在证券期货经营机构市场准入和人员任职方面贯彻反洗钱要求；C.配合国务院反洗钱行政主管部门对证券期货经营机构实施反洗钱监管；D.会同国务院反洗钱行政主管部门指导中国证券业协会、中国期货业协会制定反洗钱工作指引，开展反洗钱宣传和培训；答案:()3．根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》，反洗钱工作保密事项包括（）：A.客户身份资料及客户风险等级划分资料；B.大额交易报告；C.可疑交易报告；D.交易行情与公告E.履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱活动的信息；答案:()。
证券业反洗钱知识题库(修改版)
证券业反洗钱知识题库一、单选题（422题）1、《反洗钱法》的立法宗旨是：（C）A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、打击非法金融活动2、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（A）：A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击非法金融活动采取的措施D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施3、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（D）：A、个体工商户B、商贸流通企业C、生产制造企业D、金融机构和特定非金融机构4、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B ）。
A、金融市场管理B、反洗钱行政调查C、征信管理D、公众查询5、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（C）A、民事诉讼B、治安管理C、反洗钱刑事诉讼。
D、各类刑事诉讼6、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A ），受法律保护。
A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告7、《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（A）负责。
A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、公安部D、财政部8、《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（A ）负责。
A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会9、《反洗钱法》规定，由（A）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。
A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会10、《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（D）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
证券期货业反洗钱终结考试试卷一
试卷一一判断题.1在我国，恐怖活动组织、恐怖活动人员名单仅来源于联合国安理会决议.试题分析；金融机构应当监测的恐活动组织、恐活动人员名单，通常来源于我国政府发布或要求执行、联合国安理会决议以及中国人民银行要求关注的其他恐组织,恐分子疑入名单B。
错2反洗钱调查是反洗钱行政主管部门为实可疑交易活动而采取的行为，具有准司法性质试题分析：详见《中华人民共和国反钱法释义》B。
错3金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构试题分析：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（人行银监证监保监令12072号)第30，全融机构碱产或者解款时,应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构B.错4中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告分析：见金融机构大额交易和可疑A。
对5反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度B。
错6为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存并进行有效的规范化管理试题分析：课件内控制度第二节B.错7反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化错8证券期货业金融机构在履行客户身份识别义务时发现的可疑行为，应当向中国反洗钱监测分析中心报告，无需向中国人民银行当地分支机构报告错9证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。
错10反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责，证券期货业金融机构应当予以积极配合对11身份资料和交易记录保存内容应真实、完整,保存方式不限于书面，这些信息必须足以重现每一笔交易，包括设计的金和中类型、以使必要时作为起诉证A。
对12证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发［2013]2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则A.对13中国人民银行在反洗钱调查中需要调取重要业务信息的,证券期货业金融机构可以基于保密考虑不予提供错14上游犯罪分子自洗钱指的是上游犯罪分子利用身开立的账户转移犯罪所得及其收益对15按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规，既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当只需提交可疑交易报告B.错16反洗钱调查涉及案件线索的，金融机构应做到实密范围最小化,应按照规定严格领取、流转、反馈等各个环节的操作手续17国务院反洗钱行政主管部门为行反洗钱资金监测职责,可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供试题分析：中国反洗钱：体系与职责01A.对18客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程B.错19客户身份识别的差异性是指秉承风险为本原则，按照风险程度分配资源A.对20一般来讲，国家机关、事业单位、国有企业以及在范的证券市场上市的公司，信息公开程度都会比较高A.对二、单选题（共20题,40。
证券业反洗钱知识试题库(修改版)
证券业反洗钱知识题库一、单选题（422题）1、《反洗钱法》的立法宗旨是：（C）A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、打击非法金融活动2、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（A）：A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击非法金融活动采取的措施D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施3、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（D）：A、个体工商户B、商贸流通企业C、生产制造企业D、金融机构和特定非金融机构4、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B ）。
A、金融市场管理B、反洗钱行政调查C、征信管理D、公众查询5、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（C）A、民事诉讼B、治安管理C、反洗钱刑事诉讼。
D、各类刑事诉讼6、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A ），受法律保护。
A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告7、《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（A）负责。
A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、公安部D、财政部8、《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（A ）负责。
A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会9、《反洗钱法》规定，由（A）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。
A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会10、《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（D）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
期货反洗钱、反恐知识培训测试试题
期货反洗钱、反恐知识培训测试试题本次测试共计20道题，单选题5道，多选题5道,判断题10道，每道题5分，共计100分。
测试时间40分钟，60分合格。
一、单选题1、以下哪种犯罪类型不是《中华人民共和国反洗钱法》中关于洗钱罪定义中的上游犯罪OA、毒品犯罪B、破坏金融管理秩序犯罪C、诈骗犯罪D、贪污贿赂犯罪E、走私犯罪F、恐怖活动犯罪2、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户（（B、可疑交易分析C、客户资料保存D、与司法机关的合作3、洗钱过程可以被分为三个阶段，其中一个阶段为将犯罪收益与其来源分离，混淆审计线索和隐藏罪犯身份的过程。
使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰。
以上阶段为（）A、放置阶段B、融合阶段C、归并阶段D、离析阶段4、《中华人民共和国反恐怖主义法》规定共有几章几条。
OA十章九十七条（王确答亲）B九章九十七条C十章九十五条D九章九十五条5、《中华人民共和国反恐怖主义法》，自一年一月一日起施行。
O A2016/1/1B2015/12/27C2015/12/1D2015/12/7二、多选题1、未通过FATF互评估将会给国家带来的影响是（）A、遭受金融制裁，M）B、国外投资减少（C、银行关系受损、资金流动受限M）D、国家声誉受损,QE、国际形象、外交关系不利（厂”）2、金融机构反洗钱三大核心义务是指（）A、建立客户身份识别制度（B、建立大额交易和可疑交易甄别制度C、建立大额交易和可疑交易报告制度：D、建立客户风险等级划分制度E、建立客户身份资料及交易记录保存制度（Q3、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十一条的规定，期货公司在办理以下业务时，需要对客户进行身份识别。
（）A、资金账户开户、销户、变更（正泊苔金）B、为客户办理代理授权或者取消代理授权㈠）―）C、交易密码挂失（D、修改客户基本身份资料，4、洗钱的危害性主要体现在（）A、助长更严重和更大规模的犯罪活动（T）B、削弱国家的宏观经济调控效果C、助长和滋生腐败（壬确答案）D、影响金融市场的稳定5、恐怖主义，是指通过、、等手段，制造社会恐慌、危害公共安全、侵犯人身财产，或者胁迫国家机关、国际组织，以实现其政治、意识形态等目的主张和行为。
反洗钱终极考试题
反洗钱部分（437道）一、单项选择题1.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证明或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（B ）。
A.将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户B.将1000美元现钞结汇C.张三转账18万元到李四账户D.提取现金6万元2.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（C ）。
A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级3.银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。
A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件4.在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人的账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（A ）。
A.可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C.应要求境外机构补充汇款人账号D.应要求境外机构补充汇款人住所5.对当日累计提取现钞等值1万美以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的(B )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
A.《外汇业务审批表》B.《提取外币现钞备案表》C.《外汇审报单》D.《涉外收入申报单(对私)》6.利用电话、网络、A TM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（D ）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。
A.客户回访B.资料保存C.实地调查D.身份认证7.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并( C )。
A.加强身份识别措施强度B.终止交易C.报告客户可疑交易行为D.拒绝交易8.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取( C )客户身份识别措施。
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试卷一一判断题。
1在我国，恐怖活动组织、恐怖活动人员名单仅来源于联合国安理会决议。
试题分析；金融机构应当监测的恐活动组织、恐活动人员名单，通常来源于我国政府发布或要求执行、联合国安理会决议以及中国人民银行要求关注的其他恐组织，恐分子疑入名单B.错2反洗钱调查是反洗钱行政主管部门为实可疑交易活动而采取的行为，具有准司法性质试题分析:详见《中华人民共和国反钱法释义》B.错3金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构试题分析:金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（人行银监证监保监令12072号）第30，全融机构碱产或者解款时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构B.错4中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告分析:见金融机构大额交易和可疑A.对5反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度B.错6为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存并进行有效的规范化管理试题分析:课件内控制度第二节B.错7反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化错8证券期货业金融机构在履行客户身份识别义务时发现的可疑行为，应当向中国反洗钱监测分析中心报告，无需向中国人民银行当地分支机构报告错9证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。
错10反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责，证券期货业金融机构应当予以积极配合对11身份资料和交易记录保存内容应真实、完整，保存方式不限于书面，这些信息必须足以重现每一笔交易，包括设计的金和中类型、以使必要时作为起诉证A.对12证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发［2013］2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则A.对13中国人民银行在反洗钱调查中需要调取重要业务信息的，证券期货业金融机构可以基于保密考虑不予提供错14上游犯罪分子自洗钱指的是上游犯罪分子利用身开立的账户转移犯罪所得及其收益对15按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规，既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当只需提交可疑交易报告B.错16反洗钱调查涉及案件线索的，金融机构应做到实密范围最小化，应按照规定严格领取、流转、反馈等各个环节的操作手续对17国务院反洗钱行政主管部门为行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供试题分析:中国反洗钱:体系与职责01A.对18客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程B.错19客户身份识别的差异性是指秉承风险为本原则，按照风险程度分配资源A.对20一般来讲，国家机关、事业单位、国有企业以及在范的证券市场上市的公司，信息公开程度都会比较高A.对二、单选题（共20题，40.0分）1《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（A）A.2006年10月31日B.2007年10月31日C.2003年10月31日D.2007年1月1日2证券期货业金融机构及时更新、保存发生变更的客户资料，属于落实（B）的要求A.完整原则B.真实原则C.安全原则D.从严原则3国际保险监督官协会成立于（B）年A.1990B.1994C.2003D.20064下列不属于期货业异常交易的是（A）A合约交易B.选择非活跃合约交易C.成交价格异常D.账户盈亏长期保持超常5下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.证券期货业机构应当将客户身份识别的求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，证券期货业机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统D.证券期货业机构应在持续关注的基础，尽量保持客户的风险等级不变6客户身份识别差异性原则是指(B)A.客户身份的差异B.按照风险程度分配资源C按照资金交易大小识别客户D.采取统一尽职调查措施7公安部2003年12月15日至2012年4月6日共发布了(C）批恐怖分子和恐组织名单C.三8客户先前提交的身份证件或身份证明女件已过有效期限的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采用临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬9(B)将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约C打击跨国有组织犯罪公约D反腐败公约10证券期货业金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取(B)相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整A.人工备份与自动备份B多介质备份与异地备份C同城备份与多地备份D.即时备份与定期备份11下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（D）A.洗钱助长更严重和更大规模的犯罪活动B.洗钱严重危害经济的健康发展C.洗钱助长和滋生腐败D.资助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得12证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送（B）A中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国反洗钱监测分析中心D.中国人民银行省一级分支机构13证券期货业机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性A.可稽核性B.正确性C.可行性D.完整性14《金融机构反洗钱规定》颁布日期为（A）A.02006年11月14日B.2007年11月14日D.2006年12月1日15下列哪种方式属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金？()A.通过贩卖毒品筹集资金B.打着宗教的幌子，向本民族个体经营商户收取保护费D.利用宗教名义，或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品16反洗钱调查的客体不包括（D）A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动B.中国人民银行通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动C.单位和个人举报的可疑交易活动D.一般交易17下列关于证券期货业机构信息交流的说法错误的是（C）A.包括证券期货业机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息B.包括证券期货业机构与外界之间相互联和传递各种政策或信息C.不利于管理层作出正确决策D.使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用18我国关于洗钱犯罪的主要件的规定，下列说法正确的是(C)A.过失洗钱行为也构成先钱犯罪B.洗犯罪的明要件是指犯罪行为人确实知清洗资金是上游罪所得C.行为人实施钱行为时主观上必须是故意的D.通过客观证据推定行为人应当知道洁洗资金上游犯罪所得不构成洗钱犯罪19按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确(A)A.金融机构无需对本机构建立的交易监测标准有效性负责B.交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、须率、流向、性质等存在异常的情形C.金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监标准D.如发生突发情况或者应当关注的情况的，金机构应当及时评估和完善交易监测标准20仅针对反洗钱工作的某个方面（如客户身份识别、内部控制建设、可疑交易报告等）或者具体某项高风险业务（如大宗交易、资产管理业务、代销业务等所进行的专门检查:叫做（B）A.全面检查B.专项检查C行政调查D.非现场监管三、多选题(共20题，40.0分)1证券期货业金融机构应综合考虑客户背景、社会经活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职查工作的难度，评估客户风险。
客户风险子项包括(ABCD)A.客户信息的公开程度B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间2证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括(AB)A.记载客户身份的各类信息、资料B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C.业务函件D.业务凭证3通过投资办产业的方式洗钱包括（）A.成立空壳公司B.向现金密集行业投资C.货币走私D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱4证券货业机构在与客户建立业务关系时，不得为哪些客户开立账户()A.匿名B.实名C.无记名D.假名5下列关于利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有(ACD)A.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见B.这种洗钱方式在基金行业发达规模巨大的东方国家较为常见C.典型例有上世纪80年代中期著名的 Edward洗钱案件D.典型例有上世纪80年代中期著名的David洗钱系件6国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有()A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D.提供反洗钱资金监督信息7关于资产冻结；以下说去正确的是()A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或者管理人C金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人8金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括(ABCD)A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B.董事会或董事，主要股东及有权人士的受权委托书，能够证明授权人有权授权的文件C.授权人的有效身份证明文件D.代理人有效身份证明文件9按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪些大额交易应由银行机构报告。
(ABCD)A.某自然人客户通过第三方存管银行向自己的证券交易账户单笔转账人民币100万元B.某自然人客户在银行柜台购买了一份人寿保险，并以现金方式一次性支付保费人民币10元C.某非自然人客户在寿险公司通过支票方式一次性支付保费人民币300万元D.某自然人客户在银行柜台以转账方式一次性购买了某基金公司价值人民币50万元的基金产品10金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据（AB）的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈A.中国人民银行B.中国人民银行省一级分支机构C.中国人民银行地（市）一级分支机构D.中国人民银行具（市）一级分支机构11关于《金融机构反洗钱规定》，以下表述正确的是(ABC)A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状况C.规范了反洗钱检查和调查的程序D.明确了特定非金融机构的法律业务12划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素()A.客户的特点或者账户的属性B.客户性别C.业务类型D.是否为外国政要13下列联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求(ABCD)A《联合国禁止非法运麻药品和精神药物公约》B《联合国制止向恐饰主义提供资助的国际公约》C《联合国打击跨国有组织犯罪公约》D《联合国反腐败公约》14反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括下面几类人员，各级人员在反洗钱工作中分工明各司其职(ABC)A.单位领导B.部门负责人C.每项具体工作的直接责任人D.本单位后勤人员15恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当启动回溯性调查的范围包括（BC）A.当年新建立业务关系的客户B.所有客户C.上溯三年内的交易D.上溯两年内的交易16依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，下述说法中正确的有(BC)A.客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年B.客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年C.客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年D.同一质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当接照5年期限保存17根据相关法规定，证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖(AB)A.本机构总部各项业务B.全部分支机构各项业务C.仅限部分分支机构各项业务D.仅限人民银行当年度开展过现场检查的分支机构18涉及恐怖活动的资产被采取冻结措期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让(ABC)A.一是收取被采取冻结措施的资产产生的利息以及其他收益B.二是受偿债权；C.三是为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐饰活动人员名单公布前生效的交易指令；D.四是应收账款19FATF取得的工作成果主要有（）A.反洗钱与反恐怖融资建议B.不合作国家和地区名单C.反洗钱类型报告D.反洗钱最佳实践报告20反洗钱内部控制制度构成的要素有（ABCD）A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息交流。