中国财富管理市场深度调研分析及投资战略研究报告2019-2025年

中国财富管理市场深度调研分析及投资战略研究报告2019-2025年

【报告编号】：260279

【出版机构】: 中研华泰研究院

【出版日期】: 2019年5月

【交付方式】: 电子版或特快专递

中研华泰研究院报告每个季度更新，我们的客户将免费售后服务一年，后期可以续费。行业研究报告是开展一切咨询业务的基石，通过对特定行业的长期跟踪监测，预测行业需求、供给、经营特性、获取能力、产业链和价值链等多方面的内容，整合行业、公司、市场、用户等多层面数据和信息资源，为客户提供深度的行业市场研究报告，以专业的研究方法帮助客户深入的了解行业，发现投资价值和投资机会，规避经营风险，提高管理和营销能力。

专家提示：十三五规划期间，产业政策对本行业产业链有重新梳理，数据每个季度实时更新，关于报告的图表部分，以当时购买报告的最新数据为准，图表的个数或多或少，届时以实际提交报告为准，感谢关注和支持！

第1章：中国财富管理行业综述25

1.1 财富管理行业的定义25

1.1.1 财富管理的内涵25

1.1.2 财富管理与资产管理的区别26

1.1.3 财富管理的主要经营机构27

1.1.4 财富管理的具体流程27

1.1.5 财富管理开展业务的模式28

1.2 财富管理行业的发展阶段30

1.2.1 以产品为中心的阶段30

1.2.2 以销售为中心的阶段30

1.2.3 以客户为中心的阶段30

1.3 财富管理行业的业务体系31

1.3.1 财富管理的核心产品（服务）31

1.3.2 财富管理的系统平台32

1.3.3 财富管理的服务流程与渠道33

1.3.4 财富管理的服务团队35

1.4 财富管理客户金融需求特征分析36

1.4.1 新的金融需求逐渐形成36

1.4.2 资产结构多元化趋势37

1.4.3 理财观念与理财方式间的偏差37

1.4.4 多样的投资组合对理财顾问的代理需求38 1.4.5 对银行产品附加值的逐渐认可38

1.5 财富管理行业发展的驱动因素39

1.5.1 经济持续快速发展39

1.5.2 资产价格的上升39

1.5.3 金融机构业务转型压力40

1.5.4 富裕人群财富的需求强烈41

第2章：中国财富管理行业市场环境分析43

2.1 财富管理行业政策与监管环境43

2.1.1 商业银行的监管政策43

2.1.2 证券公司的监管政策44

2.1.3 信托公司的监管政策45

2.1.4 保险公司的监管政策48

2.1.5 基金公司的监管政策49

2.1.6 其他机构的监管政策51

2.2 财富管理行业宏观经济环境52

2.2.1 宏观经济运行特点分析52

（1）国内gdp增长分析52

（2）工业经济增长分析54

（3）农业经济增长分析62

（4）固定资产投资情况62

（5）社会消费品零售总额72

（6）进出口总额及其增长81

（7）制造业采购经理指数81

（8）非制造业商务活动指数83

2.2.2 国内经济环境对行业的影响84 （1）经济结构转型的背景分析84

（2）经济结构转型对行业发展的影响92 （3）面对经济结构转型金融机构的机遇94 2.2.3 国内宏观经济前景预测95

2.3 财富管理行业金融环境96

2.3.1 国内信贷环境运行分析96

2.3.2 国内融资结构转变趋势96

2.3.3 利率市场化改革前瞻99

2.3.4 央行信贷收缩政策影响102

2.3.5 央行货币政策前瞻106

2.4 财富管理行业消费环境分析107

2.4.1 全球消费者消费趋势分析107

2.4.2 国内通胀水平分析108

2.4.3 国内产品品类的消费方向111

2.4.4 国民的收入水平分析118

2.4.5 消费者的购物渠道分析120

2.5 财富管理行业市场风险预警128 2.5.1 财富管理行业的政策环境风险128 2.5.2 财富管理行业的宏观经济风险128 2.5.3 财富管理行业的金融环境风险129 2.6 财富管理行业的政策建议130

2.6.1 相关法律法规的健全130

2.6.2 金融体系市场的完善132

2.6.3 外汇管制及境外投资的规范133 2.6.4 金融基础设施的完善135

2.6.5 金融监管的加强135

第3章：全球财富管理行业发展经验136 3.1 全球经济环境发展分析136

3.1.1 全球金融及经济发展特点分析136 3.1.2 全球政府及个人消费特点分析137 3.1.3 全球国民及家庭储蓄特点分析139 3.1.4 主要国家金融及经济发展分析141 3.1.5 全球财富增长因素分析142

（1）全球股票市场发展因素142

（2）国际债券市场发展因素142

（3）新兴市场利率变化因素143

（4）大宗商品价格变化因素143

（5）原油价格变化因素145

（6）对冲基金指数变化分析145

（7）房地产市场投资因素147

3.1.6 全球宏观经济风险预警149

3.2 全球富裕人群的市场调研分析153 3.2.1 全球财富的发展规模153

3.2.2 全球富裕人群及财富分布154

3.2.3 全球富裕人士人口结构特点155 3.2.4 富裕人群的心理因素分析155

3.2.5 富裕人群的特点变化趋势159

3.3 全球富裕人士投资偏好分析161

3.3.1 全球富裕人士资产配置偏好161 3.3.2 全球富裕人士的投资种类偏好164 3.3.3 富裕人士资产的投资区域偏好165 3.3.4 全球富裕人士的嗜好投资分析166 3.4 全球财富管理机构经营状况分析169 3.

4.1 财富管理机构的主要业务模式169 3.4.2 财富管理机构收入与利润分析170 3.4.3 财富管理机构成本与费用分析173 3.4.4 财富管理机构盈利能力分析174 3.4.5 财富管理机构资产回报率分析176 3.4.6 财富管理机构存在的问题分析177 3.4.7 财富管理机构经营的改善经验178 3.5 发达国家财富管理行业发展分析180 3.

5.1 美国财富管理行业的发展经验180 （1）美国理财行业的发展历程180