中国财富管理市场深度调研分析及投资战略研究报告2019-2025年
2024年财富管理市场调查报告
2024年财富管理市场调查报告1. 简介本报告对财富管理市场进行了全面的调查研究，并分析了市场趋势、竞争格局以及发展机遇等方面的内容。
2. 财富管理市场概述财富管理市场是指为高净值个人和家庭提供综合财富管理服务的行业。
随着经济的发展和人们财富增长的需求，财富管理市场逐渐成为一个热门行业。
该市场的主要参与者包括银行、证券公司、保险公司、信托公司等机构。
3. 市场规模和增长趋势根据我们的调查数据显示，财富管理市场在过去几年中呈现出稳定增长的趋势。
截至去年底，市场规模已经达到XX亿元，同比增长率约为X%。
我们预计在未来几年，财富管理市场将继续保持较高的增长速度。
4. 市场竞争格局目前，财富管理市场存在着较为激烈的竞争。
不同机构之间竞争主要体现在服务产品、费用、品牌形象等方面。
大型银行拥有较强的品牌影响力和资金实力，是该市场的主要竞争者。
同时，一些非银行金融机构也逐渐进入这一领域，增加了市场竞争的压力。
5. 市场机遇和挑战财富管理市场面临着一些机遇和挑战。
一方面，随着中国高净值人群数量的增加，对财富管理服务的需求也在增加，这为市场发展提供了机会。
另一方面，技术的不断进步和创新，给财富管理行业带来了挑战。
例如，智能投顾、区块链等新技术的应用，可能改变传统财富管理模式，需要行业从业人员不断学习和更新知识。
6. 市场前景展望从调查数据来看，财富管理市场未来的发展潜力巨大。
随着中国经济的快速发展和人们的财富积累，对财富管理服务的需求将不断增长。
同时，政府对金融体系的改革和开放政策的推动，也将为财富管理行业的发展提供良好的环境和机遇。
7. 结论综上所述，财富管理市场是一个充满机遇和挑战的行业。
市场规模不断扩大，竞争格局逐渐形成，但同时也面临着技术创新和市场需求变化等挑战。
我们相信，通过不断提升服务水平，创新产品和技术，财富管理市场将迎来更加光明的未来。
注意：以上内容仅为示例，具体内容请根据实际情况进行补充和修改。
财富管理行业研究报告
财富管理行业研究报告财富管理行业研究报告1. 行业概述财富管理行业是指通过专业的投资管理、资产配置、风险管理等服务，帮助个人和家庭实现财富增值和财富保值的行业。
在中国，财富管理行业起步较晚，但随着经济发展和金融市场的不断完善，该行业快速发展，成为金融机构的重要业务板块之一。
2. 市场规模根据统计数据，2019年中国财富管理市场规模达到了15.4万亿元人民币，同比增长18%。
预计未来几年，该市场将保持高速增长的态势。
3. 行业现状当前，中国财富管理行业正处于快速发展期，市场竞争激烈。
传统金融机构、互联网金融公司以及财富管理机构纷纷进入该领域，提供各类财富管理产品和服务。
同时，科技的发展也在推动财富管理行业的创新和变革，如智能投顾、区块链等技术的应用，为投资者提供更加便捷、个性化的财富管理服务。
4. 风险管理财富管理行业面临着一系列风险，如资产管理风险、市场风险、信用风险等。
为了保障投资者的权益，监管部门出台了一系列政策措施，加强行业监管，并提升企业的风险管理水平。
同时，行业内的企业也在加强内部控制，规范业务操作，提高风险管理能力。
5. 市场前景中国财富管理行业前景广阔。
首先，随着人民收入水平的提高，家庭财富规模不断扩大，个人对财富管理的需求也越来越高。
其次，金融机构不断提升财富管理的服务水平和专业性，提供更多元化的财富管理产品和服务，满足不同客户的需求。
第三，科技的发展将进一步推动财富管理行业的创新和变革，改变传统的财富管理模式。
6. 发展策略为了在竞争激烈的市场中保持竞争优势，财富管理机构需要制定有效的发展策略。
首先，要加强技术创新，借助互联网、人工智能等技术，提高财富管理的效率和个性化程度。
其次，要加强品牌建设，树立良好的企业形象和信誉。
第三，要注重客户服务，提供优质的财富管理咨询和投资建议，赢得客户的信任和满意度。
总结起来，中国财富管理行业正处于快速发展期，市场规模不断扩大，前景广阔。
行业发展需要关注风险管理和技术创新，制定有效的发展策略，为客户提供更好的财富管理产品和服务。
2023年财富管理行业市场调研报告
2023年财富管理行业市场调研报告一、市场概况财富管理是指客户通过各种方式积累和保值增值的财富，以及理性地配置和管理财富的过程。
财富管理行业作为一种新型的、高端的财富管理服务，旨在为高净值客户提供专业、个性化的财富管理服务，通过投资组合规划、税务筹划、遗产传承等多种方式为客户创造财富价值。
财富管理行业的发展是国家财富、金融体系以及金融市场的重要组成部分。
国内财富管理市场起步较晚，但是发展速度十分迅速。
据统计，2018年中国高净值人群数量已超过140万，总财富规模约为60万亿，每年新增数百万人。
随着国内金融市场的快速发展以及高净值客户数量的增加，财富管理市场空间逐渐扩大，潜力巨大。
二、市场分析1. 市场规模据《2019中国个人财富报告》显示，2018年，中国高净值人群财富总规模已经达到60万亿，高净值人群数量已经超过140万，预计到2023年，中国高净值人群财富总规模将达到100万亿，高净值人群数量也将进一步增加。
财富管理市场规模随着高净值人群数量的增长，持续扩大。
2. 市场发展趋势（1）个性化服务趋势：财富管理行业的核心竞争力在于能否为客户提供个性化服务，为客户提供更好的财富管理体验。
因此，各大财富管理机构都在加大对于个性化服务的投入。
例如，推出由顾问负责整个服务流程的一对一服务模式、配合互联网技术打造的移动端应用等。
（2）创新产品趋势：财富管理机构需要拥有丰富的投资产品，从而提供给客户更多的选择。
同时，财富管理机构的产品应当在市场上领先，拥有一定的创新性。
因此，产品创新对于商业竞争力的提升具有重要的意义，如寿险、基金、银行理财、信托等综合金融产品、私募基金、股权投资等专业机构聚焦的领域。
（3）智能化技术趋势：随着金融科技的发展，智能化技术迅速兴起，财富管理机构也加大了对于智能化技术的投入，例如机器人顾问、智能交易系统等。
智能化技术能够提高服务效率，降低管理成本，提升客户体验，为财富管理机构提供更多的机会。
2019年中国财富管理行业研究报告
4.1. 诺亚财富：全牌照龙头打造综合金融服务平台.......................................19 4.2. 泛华金控：保险代理优势鲜明，驱动业绩高增长...................................20 4.3. 钜派投资：激励机制灵活，房地产投资优势凸显...................................22 4.4. 东方财富：零售财富管理龙头，打造互联网金融生态圈.......................22 4.5. 中金公司：聚焦高净值财富管理，收购中投证券拓展客群...................24
5. 风险提示..................................................................................... 26
2图表目录
图表 1：2014~2021E 全球私人财富总额（万亿美元） ..................................................................... 5 图表 2：2015~2021E 全球私人金融财富增速 ..................................................................................... 5 图表 3：2016 年全球私人金融财富增长驱动力...............................................
我国资产管理行业运作状况分析及前景展望研究报告2019-2025年
我国资产管理行业运作状况分析及前景展望研究报告2019-2025年【报告编号】：260172【出版机构】: 中研华泰研究院【出版日期】: 2019年5月【交付方式】: 电子版或特快专递产业经济研究院报告每个季度更新，我们的客户将免费售后服务一年，后期可以续费。
行业研究报告是开展一切咨询业务的基石，通过对特定行业的长期跟踪监测，预测行业需求、供给、经营特性、获取能力、产业链和价值链等多方面的内容，整合行业、公司、市场、用户等多层面数据和信息资源，为客户提供深度的行业市场研究报告，以专业的研究方法帮助客户深入的了解行业，发现投资价值和投资机会，规避经营风险，提高管理和营销能力。
专家提示：十三五规划期间，产业政策对本行业产业链有重新梳理，数据每个季度实时更新，关于报告的图表部分，以当时购买报告的最新数据为准，图表的个数或多或少，届时以实际提交报告为准，感谢关注和支持！第1章：我国资产管理行业发展背景分析91.1 国内资产管理行业发展时机分析91.1.1 资产管理市场规模分析91.1.2 资产管理市场风险分析101.1.3 资产管理相关政策分析10（1）银监会出台的相关政策10（2）证监会出台的相关政策11（3）保监会出台的相关政策131.2 资产管理行业与经济相关性分析151.2.1 资产管理与GDP相关性分析151.2.2 资产管理与固定资产投资相关性16 1.2.3 资产管理与证券市场相关性161.2.4 资产管理与居民储蓄关系分析161.3 现代资产管理机构特征分析171.3.1 现代资产管理机构投资范围171.3.2 现代资产管理机构组织形式181.3.3 现代资产管理机构盈利模式19第2章：我国资产管理业务投资环境分析20 2.1 投资环境对资产管理行业的影响202.1.1 证券市场对资产管理行业的影响20 2.1.2 股权市场对资产管理行业的影响20 2.1.3 产业投资对资产管理行业的影响21 2.2 证券投资市场环境分析222.2.1 股票市场投资前景分析22（1）政策面基本稳定22（2）市场流动性良好232.2.2 债券市场投资前景分析232.2.3 衍生证券市场投资前景252.3 股权投资市场环境分析262.3.1 PE/VC投资规模分析26（1）PE投资规模分析26（2）VC投资规模分析272.3.2 PE/VC投资行业分布28（1）PE投资行业分布28（2）VC投资行业分布302.3.3 PE/VC投资企业分布31（1）PE投资企业分布31（2）VC投资企业分布32（3）2019年PE/VC披露金额十大案例32 2.3.4 PE/VC投资地域分布33（1）PE投资地域分布33（2）VC投资地域分布342.3.5 PE/VC投资收益分析35（1）IPO退出回报分析35（2）并购退出回报分析372.4 其他投资市场环境分析392.4.1 货币市场投资环境分析39（1）央行回购利率情况39（2）同业拆借利率情况402.4.2 房地产市场投资环境分析412.4.3 基础设施建设投资环境分析442.4.4 艺术品市场投资环境分析45第3章：全球资产管理行业运作状况分析47 3.1 全球资产管理市场发展分析473.1.1 全球资产管理市场规模分析473.1.2 全球不同区域国家资管市场对比473.1.3 全球投资者投资偏好变化情况483.1.4 全球投资者偏好变化对资管行业影响49 3.1.5 全球资产管理行业盈利状况分析513.2 美国资产管理产品设计及风险控制53 3.2.1 美国基金型资产管理产品设计53（1）美国基金型资产管理产品概况53（2）产品设计过程与驱动因素分析56（3）产品设计的主要方法583.2.2 美国非基金型资产管理产品设计59 （1）美国非基金型资产管理产品概况59 （2）独立账户资产管理业务的产品设计60 3.2.3 美国资产管理业务的风险控制613.3 国际资产管理业务运作经验分析623.3.1 国外银行理财产品运作经验62（1）国外银行理财产品发展现状62（2）国外银行理财产品创新趋势63（3）国外银行理财产品发展经验643.3.2 国外期货资产管理运作经验65（1）国外管理型期货基金发展现状65（2）国外管理型期货基金产品设计66（3）国外管理型期货基金发展启示673.3.3 国外保险资产管理运作经验68（1）国外保险资产管理业务发展现状68 （2）国外保险资产管理业务运作模式70 （3）国外保险资产管理业务发展经验703.3.4 国外证券公司资产管理运作经验71 （1）国外证券公司资产管理业务发展现状71 （2）国外证券公司资产管理业务运作模式71（3）国外证券公司资产管理业务发展经验71 3.3.5 国外基金公司资产管理运作经验72 （1）国外基金公司资产管理业务发展现状72 （2）国外基金公司资产管理业务运作模式72 （3）国外基金公司资产管理业务发展经验74 第4章：我国资产管理行业发展状况分析76 4.1 资产管理行业市场规模分析764.1.1 资产管理行业市场结构分析764.1.2 传统资产管理机构发展规模76（1）基金管理公司76（2）保险公司77（3）商业银行774.1.3 新型资产管理机构发展规模78（1）期货公司资产管理业务情况78（2）保险公司资产管理业务情况784.2 同类型资产管理机构对比分析794.2.1 商业银行理财业务对比分析794.2.2 信托公司资管业务对比分析794.2.3 证券公司资管业务对比分析804.2.4 基金公司资管业务对比分析814.2.5 保险公司资管业务对比分析814.2.6 阳光私募资管业务对比分析824.2.7 期货公司资管业务对比分析824.3 资产管理行业销售渠道分析824.3.1 商业银行销售渠道分析824.3.2 证券公司销售渠道分析824.3.3 证券投资咨询机构销售渠道834.3.4 第三方理财销售渠道分析834.3.5 其他资产管理产品销售渠道834.4 国外资产管理机构在华业务分析844.4.1 国外重点资产管理机构分析84（1）贝莱德集团84（2）安本资产管理公司844.4.2 国外资产管理机构在华业务分析85（1）贝莱德在华业务85（2）安本资产在华业务85第5章：不同金融机构资产管理业务竞争分析86 5.1 商业银行理财业务发展分析865.1.1 商业银行理财业务能力分析865.1.2 商业银行理财产品发行情况885.1.3 银行托管资产配置结构分析905.1.4 商业银行理财业务模式分析935.1.5 商业银行理财业务发展瓶颈945.1.6 商业银行理财业务发展机会955.1.7 商业银行理财业务发展建议965.2 信托公司资产管理业务分析975.2.1 信托公司资管业务能力分析975.2.2 信托公司资管产品发行情况985.2.3 信托资产配置结构分析1005.2.4 信托公司资产管理运作模式1005.2.5 信托公司资管业务发展瓶颈1015.2.6 信托公司资管业务发展机会1015.2.7 信托公司资管业务发展建议1015.3 证券公司资产管理业务分析1025.3.1 证券公司资管业务能力分析1025.3.2 证券公司资管产品发行情况1035.3.3 证券托管资产配置结构分析1045.3.4 证券公司资产管理运作模式1055.3.5 证券公司资管业务发展瓶颈1065.3.6 证券公司资管业务发展机会1075.3.7 证券公司资管业务发展建议1075.4 基金管理公司资产管理业务分析1085.4.1 基金公司资管业务能力分析1085.4.2 基金公司资管产品发行情况1095.4.3 基金资产配置结构分析1095.4.4 基金公司资产管理运作模式1105.4.5 基金公司资管业务发展瓶颈1115.4.6 基金公司资管业务发展机会1115.4.7 基金公司资管业务发展建议1125.5 保险资产管理公司资产管理业务分析112 5.5.1 保险公司资管业务能力分析1125.5.2 保险公司资管产品发行情况1135.5.3 保险资产配置结构分析1145.5.4 保险公司资产管理运作模式1165.5.5 保险公司资管业务发展瓶颈1175.5.6 保险公司资管业务发展机会1185.5.7 保险公司资管业务发展建议1185.6 期货公司资产管理业务分析1195.6.1 期货公司资管业务开展情况1195.6.2 期货公司资管产品发行情况1205.6.3 期货资产配置结构分析1215.6.4 期货公司资产管理运作模式1215.6.5 期货公司资管业务发展瓶颈1225.6.6 期货公司资管业务发展机会1225.6.7 期货公司资管业务发展建议1235.7 阳光私募资产管理业务分析1265.7.1 阳光私募资管业务能力分析1265.7.2 阳光私募资管产品发行情况1275.7.3 阳光私募资产配置结构分析1285.7.4 阳光私募资产管理运作模式1285.7.5 阳光私募资管业务发展瓶颈1295.7.6 阳光私募资管业务发展机会1295.7.7 阳光私募资管业务发展建议131第6章：我国资产管理机构经营状况分析132 6.1 商业银行理财业务经营分析1326.1.1 我国银行理财业务经营分析132（1）企业理财业务发展规模132（2）企业理财业务经营业绩132（3）企业理财业务特征分析132（4）企业理财业务优劣势分析1336.1.2 民生银行理财业务经营分析133 （1）企业理财业务发展规模133 （2）企业理财业务经营业绩134 （3）企业理财业务特征分析134 （4）企业理财业务优劣势分析134 6.1.3 平安银行理财业务经营分析135 （1）企业理财业务发展规模135 （2）企业理财业务经营业绩135 （3）企业理财业务特征分析135 （4）企业理财业务优劣势分析135 6.1.4 建设银行理财业务经营分析136 （1）企业理财业务发展规模136 （2）企业理财业务经营业绩136 （3）企业理财业务特征分析136 （4）企业理财业务优劣势分析137 6.1.5 工商银行理财业务经营分析137 （1）企业理财业务发展规模137 （2）企业理财业务经营业绩138 （3）企业理财业务特征分析138 （4）企业理财业务优劣势分析139 6.2 信托资产管理公司经营分析139 6.2.1 中融国际信托有限公司139 （1）企业资管业务发展规模139 （2）企业资管业务经营业绩140 （3）企业资管业务特征分析140（4）企业资管业务优劣势分析1416.2.2 中信信托有限责任公司142（1）企业资管业务发展规模142（2）企业资管业务经营业绩142（3）企业资管业务特征分析143（4）企业资管业务优劣势分析1446.2.3 我国对外经济贸易信托有限公司144 （1）企业资管业务发展规模144（2）企业资管业务经营业绩145（3）企业资管业务特征分析145（4）企业资管业务优劣势分析1466.2.4 平安信托有限责任公司146（1）企业资管业务发展规模146（2）企业资管业务经营业绩147（3）企业资管业务特征分析147（4）企业资管业务优劣势分析1486.2.5 中诚信托有限责任公司149（1）企业资管业务发展规模149（2）企业资管业务经营业绩149（3）企业资管业务特征分析150（4）企业资管业务优劣势分析1516.3 证券公司资产管理业务经营分析151 6.3.1 国泰君安证券股份有限公司151 （1）企业资管业务发展规模151（2）企业资管业务经营业绩152（3）企业资管业务特征分析152 （4）企业资管业务优劣势分析153 6.3.2 中信证券股份有限公司153 （1）企业资管业务发展规模153 （2）企业资管业务经营业绩154 （3）企业资管业务特征分析155 （4）企业资管业务优劣势分析155 6.3.3 东方证券股份有限公司156 （1）企业资管业务发展规模156 （2）企业资管业务经营业绩156 （3）企业资管业务特征分析157 （4）企业资管业务优劣势分析157 6.3.4 华泰证券股份有限公司157 （1）企业资管业务发展规模157 （2）企业资管业务经营业绩158 （3）企业资管业务特征分析158 （4）企业资管业务优劣势分析159 6.3.5 光大证券股份有限公司159 （1）企业资管业务发展规模160 （2）企业资管业务经营业绩160 （3）企业资管业务特征分析161 （4）企业资管业务优劣势分析161 6.4 基金资产管理公司经营分析162 6.4.1 华夏基金管理有限公司162 （1）企业资管业务发展规模162（2）企业资管业务经营业绩163 （3）企业基金产品发行分析163 （4）企业资管业务优劣势分析163 6.4.2 嘉实基金管理有限公司163 （1）企业资管业务发展规模163 （2）企业资管业务经营业绩164 （3）企业基金产品发行分析164 （4）企业资管业务优劣势分析165 6.4.3 易方达基金管理有限公司165 （1）企业资管业务发展规模165 （2）企业资管业务经营业绩166 （3）企业基金产品发行分析166 （4）企业资管业务优劣势分析166 6.4.4 南方基金管理有限公司166 （1）企业资管业务发展规模167 （2）企业资管业务经营业绩167 （3）企业基金产品发行分析168 （4）企业资管业务优劣势分析168 6.4.5 博时基金管理有限公司169 （1）企业资管业务发展规模169 （2）企业资管业务经营业绩170 （3）企业基金产品发行分析170 （4）企业资管业务优劣势分析170 6.5 保险资产管理公司经营分析171 6.5.1 我国人寿资产管理有限公司171（1）企业资管业务发展规模171（2）企业资管业务经营业绩171（3）企业资管业务优劣势分析1716.5.2 平安资产管理有限责任公司172（1）企业资管业务发展规模172（2）企业资管业务经营业绩172（3）企业资管业务优劣势分析1726.5.3 我国人保资产管理股份有限公司173（1）企业资管业务发展规模173（2）企业资管业务经营业绩173（3）企业资管业务优劣势分析1736.5.4 泰康资产管理有限责任公司174（1）企业资管业务发展规模174（2）企业资管业务经营业绩174（3）企业基金产品发行分析174（4）企业资管业务优劣势分析1756.5.5 太平资产管理有限公司175（1）企业资管业务发展规模175（2）企业资管业务经营业绩175（3）企业资管业务优劣势分析176第7章：我国资产管理行业发展趋势与前景预测177 7.1 资产管理行业发展机会分析1777.1.1 人口结构变化带来的机会1777.1.2 人民币国际化带来的机会1777.1.3 资本市场发展带来的机会1787.1.4 金融市场发展带来的机会1787.2 资产管理行业发展趋势分析1797.2.1 银行资产管理市场策略1797.2.2 信托公司资产管理市场策略1827.2.3 保险公司资产管理市场策略1847.2.4 证券公司资产管理市场策略1867.2.5 基金公司资产管理市场策略1867.2.6 第三方理财机构资产管理市场策略1877.3 资产管理行业发展前景预测1887.3.1 资产管理行业市场规模预测1887.3.2 资产管理行业竞争结构预测1887.3.3 资产管理机构发展前景分析189（1）商业银行理财业务发展前景189（2）信托公司资产管理业务发展前景190（3）证券公司资产管理业务发展前景191（4）基金公司资产管理业务发展前景192（5）保险公司资产管理业务发展前景193（6）阳光私募资产管理业务发展前景194（7）期货公司资产管理业务发展前景194图表目录图表1：2019年各金融板块资产管理规模比较情况（单位：亿元）9图表2：2017-2019年银监会资产管理相关政策分析10图表3：2017-2019年证监会资产管理相关政策分析11图表4：2017-2019年保监会资产管理相关政策分析13图表5：2017-2019年资产管理机构管理资金规模与GDP总量之间的变化（单位：万亿元）15图表6：2017-2019年资产管理机构管理资金规模增长率与居民储蓄存款增长率之间的关系（单位：%）17图表7：2017-2019年保险行业投资收益率与沪深300指数变动率对比情况（单位：%）20图表8：2017-2019年我国企业并购交易宣布规模比较（单位：起，十亿美元）21图表9：2017-2019年居民消费价格指数变动情况（单位：%）22图表10：2017-2019年9月期国债收益率（单位：%）24图表11：2017-2019年1年期、2年期和3年期国债收益率（单位：%）24 图表12：2017-2019年股票市场资金供给潜力情况25图表13：2017-2019年我国私募股权投资市场投资规模（单位：起，百万美元）26图表14：2017-2019年我国私募股权投资市场平均单笔投资规模（单位：百万美元）27图表15：2017-2019年我国创业投资市场投资规模（单位：起，百万美元）27图表16：2017-2019年我国创投市场平均单笔投资规模（单位：百万美元，%）28图表17：2019年我国私募股权投资案例数量比例（单位：%）29图表18：2019年我国私募股权投资案例金额比例（单位：%）29图表19：2019年我国创投市场行业投资案例数量比例（单位：%）30图表20：2019年我国创投市场行业投资案例金额比例（单位：%）30图表21：2019年私募股权投资市场十大披露金额投资案例（单位：百万美元）31图表22：2019年创业投资市场十大披露金额投资案例（单位：百万美元）32 图表23：2019年PE/VC投资市场交易金额十大案例（单位：亿美元）32 图表24：2019年我国私募股权投资市场地区投资案例数量TOP10（单位：起）33图表25：2019年我国私募股权投资市场地区投资金额TOP10（单位：百万美元）33图表26：2019年我国创投市场地区投资数量TOP10（单位：起）34图表27：2019年我国创投市场地区投资金额TOP10（单位：百万美元）34 图表28：2017-2019年VC/PE机构IPO退出账面回报情况（单位：亿元，倍）35图表29：2019年VC/PE机构IPO退出账面回报情况（单位：亿元，倍）36 图表30：2019年各市场VC/PE支持上市我国企业平均账面投资回报统计（单位：倍）36图表31：2019年VC/PE机构IPO退出账面回报TOP10（单位：亿元，倍）37图表32：2019年VC/PE机构IPO退出账面回报TOP10（单位：亿元，倍）37图表33：2017-2019年我国企业并购退出回报情况（单位：百万美元，倍）38图表34：2017-2019年国内VC/PE机构并购退出交易趋势（单位：十亿美元，倍）38图表35：2017-2019年银行间市场7天、14天和21天回购加权利率（单位：%）39图表36：2019年以来我国央行公开市场操作情况（单位：亿元）40图表37：2017-2019年我国7天回购利率和3个月Shibor利率（单位：%）41图表38：2017-2019年我国3个月Shibor利率与7天回购利率波动率基本一致（单位：%）41图表39：2017-2019年新增人民币贷款和房地产贷款情况（单位：%）42 图表40：2019年一二三线城市房价同比增幅分化（单位：%）43图表41：2019年一二三线城市房价上涨收益分化（单位：%）43图表42：2017-2019年我国城镇化率变化情况（单位：%）44图表43：2017-2019年我国城镇固定资产投资和房地产开发投资增长情况（单位：%）44图表44：2017-2019年全球资产管理行业市场规模（单位：万亿美元）47 图表45：2017-2019年全球各地区管理资产额及增速情况（单位：万亿美元，%）48图表46：投资者继续从传统的主动管理型核心资产转向特殊产品和被动型产品48图表47：2019年全球三大地区排名前十位的策略大多数是特殊产品或解决方案49图表48：“赢家通吃”的趋势利于大型被动型产品和特殊产品企业——2012年的赢家变化不大50图表49：在美国市场和特殊产品市场，激烈的竞争将“赢家通吃”的趋势推至产品层面50图表50：主动型核心收入虽增长缓慢，但有望从2012年的680亿美元增至2016年的790亿美元51图表51：资产管理行业的盈利能力已恢复到危机前的水平，但净收入保持持平52图表52：美国基金管理公司各产品类型资产规模（单位：十亿美元）53图表53：共同基金产品种类划分54图表54：美国各类型ETFs资产规模与数量（单位：百万，只）55图表55：近年来美国封闭基金的资产管理规模（单位：十亿美元）56图表56：基金产品设计的一般过程57图表57：近年来美国共同基金产品结构58图表58：美国共同基金投资者所承担的费用开支比率（单位：%）58图表59：美国独立账户资产管理业务管理资产规模统计（单位：亿美元）59 图表60：2017-2019年管理型期货基金规模变化情况（单位：十亿美元）65 图表61：全球保险资金地域分布（单位：万亿美元）68图表62：主要国家保险资产规模（单位：千亿美元）69图表63：北美前10名保险资产管理主体规模（单位：亿美元）69图表64：北美前10名第三方资产管理主体规模（单位：亿美元）69图表65：美国基金公司运作主体73图表66：2019年资产管理机构市场份额情况（单位：亿元，%）76图表67：2017-2019年公募基金管理的资产规模变化趋势（单位：万亿元，%）76图表68：2017-2019年保险行业资产规模变化趋势（单位：亿元，%）77 图表69：2017-2019年银行理财产品规模变化趋势（单位：只，万亿元）78 图表70：商业银行理财业务主要种类79图表71：信托公司资产管理业务主要种类80图表72：证券公司资产管理业务主要种类80图表73：基金公司资产管理业务主要种类81图表74：2019年银行理财产品收益率分布情况（单位：%）86图表75：2017-2019年商业银行理财产品收益类型分布（单位：%）87图表76：2019年各类发行主体银行理财产品收益类型占比（单位：%）88图表77：2019年银行理财产品客户结构分布（单位：%）88图表78：2019年分季度商业银行理财产品发行情况（单位：只，万亿元）89 图表79：2017-2019年我国商业银行理财产品发行主体结构（单位：%）89 图表80：2017-2019年商业银行理财产品类型比例（单位：%）90图表81：2017-2019年商业银行理财产品大类资产配置比例（单位：%）91 图表82：2017-2019年银行理财产品票据类资产和信贷类资产配置情况（单位：只，%）92图表83：2019年各类发行主体理财产品大类资产配置情况（单位：%）92 图表84：商业银行理财业务“银证信合作”模式流程93图表85：2017-2019年信托行业资产管理规模变化（单位：亿元）97图表86：2017-2019年集合理财信托产品预期年化收益率（单位：年，%）98图表87：2019年各行业信托产品发行情况（单位：只，亿元）98图表88：2017-2019年集合理财信托产品发行情况（单位：个，亿元）99 图表89：2019年前20家公司集合理财信托产品发行数量排名（单位：个）99图表90：2019年集合理财信托产品资产配置结构（单位：%）100图表91：2017-2019年券商集合理财规模变化（单位：亿元）102图表92：2019年券商集合理财盈利能力分析（单位：只）103图表93：2019年券商新发各类别集合理财产品数量及份额（单位：只，亿份）104图表94：2019年券商新发各类别集合理财产品数量结构（单位：%）104 图表95：2019年券商市场在运行集合理财产品数量结构（单位：%）104 图表96：证券公司资产管理业务运作模式105图表97：开展各项资产管理业务的券商比例（单位：%）106图表98：2019年基金公司管理资产规模排名（亿元）108图表99：2019年新发基金类型分布（发行份额占比）（单位：%）109图表100：2019年基金公司资产管理基金类别结构（单位：%）110图表101：截止于2019年底基金公司资产管理基金类别结构（单位：%）110 图表102：基金公司资产管理业务运作模式111图表103：2017-2019年我国保险公司资产投资收益率情况（单位：%）113 图表104：2017-2019年我国保险资产运用结构分析（单位：%）114图表105：2019年我国保险资产运用占比（单位：%）115图表106：2017-2019年保险公司保险资金投资运用历史沿袭115图表107：保险资金资产配置策略组合变化趋势116图表108：2019年我国已取得期货资产管理业务资格的期货公司名单（单位：万元）119图表109：我国期货开展资产管理业务的方式121图表110：2019年阳光私募基金平均收益率情况（单位：%）126图表111：2019年阳光私募与普通股票型基金收益率离散程（单位：%）126 图表112：2019年阳光私募基金发行比例图（单位：%）127图表113：2019年阳光私募月度发行情况（单位：只）127图表114：2019年我国阳光私募产品投资标的分类（单位：%）128图表115：我国银行理财业务优劣势分析133图表116：民生银行理财业务优劣势分析134图表117：平安银行理财业务优劣势分析135图表118：建设银行理财业务优劣势分析137图表119：工商银行财富管理业务优劣势分析139图表120：2017-2019年中融国际信托有限公司信托资产管理规模（单位：亿元）139。
2019年中国财富管理市场研究报告
摘 要： 改革开放 ４０ 年， 财富管理市场在居民财富升级引领下迎来了 机构升级和产品升级。 而 ２０１８ 年受金融去杠杆及各项监管政 策的影响， 财富管理市场呈现市场结构调整、 业务划分、 监 管融合、 机构及产品升级等新特点。 在本报告的评述中， 我 们从监管的角度出发以财富管理市场金融及非金融机构的产品和 服务发展变化为重点， 兼顾对国内高端财富管理相关的家族信托 的评析。 展望未来， 国内财富管理市场将由产品导向转为服务导 向， 因此参与机构的下一步着眼点应是服务升级。
规”） 及其细分领域细则颁布等因素影响出现了一些新的变化， 具体表现为市场 结构调整、 业务开展分化、 机构及其产品升级。 为此， 在市场动荡调整的背景 下， 我们在分析 ２０１８ 年财富管理市场变化的同时， 展望如下： 国内财富管理市 场将由产品导向转为服务导向， 客户群体由个体向家族转变， 标准化产品向定 制化、 特色化产品转变。 基于此， 市场服务机构更应着眼于服务升级， 为财富 管理需求方提供全方位、 个性化、 定制化的综合化理人 信托 券商 公募 基金 期货 私募
年份
资金 汇总 ＧＤＰ 深度
理财 银行 计划 资管 基金 专户 资管 基金
运用
２０１０ ２０１１ ２０１２ ２０１３ ２０１４ ２０１５ ２０１６ ２０１７ ２０１８
２������ ８ ４������ ６ ７������ １ １０������ ２ １５ ２３������ ５ ２９������ ０５ ２９������ ５ ２９������ ５
表 １ 财富管理市场存量规模数据
单位： 万亿元， ％
保险
银行 私人 信托 券商 公募 基金 期货 私募
年份
资金 汇总 ＧＤＰ 深度
中国财富管理市场报告
中国财富管理市场报告中国财富管理市场在过去几年中呈现出了快速增长的趋势。
根据国内权威报告显示，2024年中国财富管理市场规模达到了惊人的数十万亿元。
这一数字远远超过了之前的预期，并且显示出中国财富管理市场的潜力与活力。
本文将从市场规模、发展趋势以及挑战等方面分析当前中国财富管理市场的现状。
首先，中国财富管理市场规模的增长是由多方面因素所推动的。
首先是中国经济的快速发展，经济增长迅猛带来了巨额的财富和个人收入的增加。
中国的中产阶级数量急剧增长，他们拥有了更多的闲暇时间和可供投资的资金。
其次，金融市场的开放和为财富管理行业提供了更多的机会。
随着政府推动金融市场的开放，中国的财富管理市场得到了更多的境内外机构的参与。
第三，人们的投资观念发生了变化。
过去中国人更多地倾向于储蓄，但现在越来越多的人开始意识到投资的重要性，并渴望寻找专业的财富管理机构来帮助他们管理资产。
其次，中国财富管理市场的发展趋势也值得关注。
一方面，金融科技的兴起将彻底改变财富管理行业的生态系统。
互联网金融平台的出现将使个人用户能够更方便地获取和管理财富管理产品。
另一方面，根据调查数据，越来越多的个人投资者选择依靠在线平台进行投资。
传统的银行通道在财富管理市场的份额将逐渐减少。
然而，中国财富管理市场也面临一些挑战。
首先是监管环境的不完善。
财富管理行业牵涉到大量的资金和金融产品，因此需要更加完善的监管制度来保护投资者的利益。
其次，市场上存在着许多不规范的机构和产品，投资者在选择时需要非常谨慎。
第三，人们的投资理念和投资能力参差不齐，很多人缺乏专业知识和经验，容易受到市场的影响而做出错误的决策。
为了更好地发展中国财富管理市场，需要政府、监管机构、金融机构和个人投资者共同努力。
政府应该加强对财富管理行业的监管和监督，建立更完善的法律体系和制度，提高投资者的保护程度。
金融机构应该提高服务质量，加强风险控制能力，为投资者提供专业的财富管理服务。
个人投资者应该加强自身的金融知识储备，理性对待投资，选择合适的投资产品和机构。
2019-2020年中国财富管理市场报告
中国财富管理市场报告（2019）目录第一章大资管行业概况 (4)一、大资管行业发展情况 (4)二、行业发展中存在的问题 (5)三、资管行业的法理基础梳理 (6)四、监管展望 (8)第二章银行理财发展分析 (10)一、银行理财发展现状概述 (10)二、发展中的问题与挑战 (16)三、银行理财发展展望 (17)第三章信托行业发展分析 (19)一、信托行业发展现状概述 (19)二、发展中的问题与挑战 (24)三、信托行业发展展望 (24)第四章公募基金行业发展分析 (26)一、公募基金发展现状概述 (26)二、发展中的问题与挑战 (31)三、公募基金发展展望 (32)第五章券商资管行业发展分析 (34)一、券商资管发展现状概述 (34)二、发展中的问题与挑战 (37)三、券商资管发展展望 (38)第六章保险资管发展分析 (40)一、保险资管发展现状概述 (40)二、发展中的问题与挑战 (45)三、保险资管发展展望 (46)第七章互联网金融发展分析 (49)一、互联网金融发展现状概述 (49)二、发展中的问题与挑战 (54)三、互联网金融发展展望 (55)）表录表1 理财子公司开业情况 (14)表2 五大行理财子公司产品体系 (15)表3 理财子公司发布的指数 (15)表4 部分信托公司供应链金融信托产品展示 (23)表5 2019 年二季度券商资管月均规模前十 (36)表6 2019 年银保监出台保险资管相关政策 (40)表7 保险资产管理公司总资产规模与增速 (42)表8 保险资金运用占比 (43)表9 其他投资各项数量及金额 (43)表10 各类消费金融平台核心竞争力对比 (54)图录图1 2015-2019H1 中国资产管理行业规模情况 (4)图2 银行理财规模（单位：亿元） (11)图3 不同银行发行的净值型产品占比及近6 季度净值型产品变化趋势 (12)图4 不同期限类型封闭式预期收益型人民币理财产品平均收益率季度变化情况12 图5 上市银行手续费及佣金净收入增速上升 (13)图6 2015 年Q1—2019 年Q2 季度信托资产及其同比增速 (20)图7 2015 年Q1—2019 年Q2 季度信托业务收入及其同比增速 (21)图8 2015—2019Q2 季度平均年化综合信托报酬率与实际收益率 (21)图9 2015 年Q1—2019 年Q2 季度信托风险项目个数和风险规模 (22)图10 公募基金总体规模情况（亿元） (27)图11 股票型基金和混合型基金规模情况（亿元）及合计占比 (28)图12 债券型基金规模（亿元）及占比情况 (28)图13 货币型基金规模（亿元）及占比情况 (29)图14 前十大基金公司合计管理规模占比情况 (30)图15 券商资管总体管理规模（亿元） (35)图16 券商资管定向资管规模（亿元）及占比 (35)图17 券商资管集合资管规模（亿元）及占比 (36)图18 近年来保险资金运用余额及增速 (41)图19 保险资金平均收益率 (44)图20 国寿资管智能投研平台框架 (44)图21 泰康智能合规系统 (45)图22 保险资产管理公司的两类发展战略 (47)图23 “断直联”后第三方支付资金流向 (50)图24 我国第三方移动支付季度交易规模VS 市场份额 (51)图25 2019 年上半年我国第三方互联网支付交易规模结构VS 市场份额 (52)图26 2013-2018 年中国互联网理财用户规模 (53)图27 中国消费金融贷款余额及渗透率 (54)第一章大资管行业概况一、大资管行业发展情况依托于中国改革开放所带来的经济飞速发展，以及十年前金融危机后我国宏观调控带来的流动性宽松格局，我国资产管理行业经历了数年的快速增长。
中国财富管理市场调研分析报告
中国财富管理市场调研分析报告目录第一节金融科技—发展长尾财富管理的关键 (6)第二节互联网财富管理市场空间巨大 (7)一、利率市场化推动利率长周期向下，金融脱媒与老龄化促进财富管理发展 (7)二、我国利率市场化进入尾声，人口老龄化促使财富沉淀 (10)三、互联网财富管理市场规模千亿，全球互联网理财巨头有望在中国诞生 14第二节互联网财富管理的五种模式 (16)一、被动型投资理财平台 (18)1.1. 智能化程度最高的投资理财平台 (18)1.2. 典型案例 (19)二、主动型理财资讯平台 (22)2.1. 提供多种主动投资服务 (22)2.2. 典型案例 (22)三、个人财务账户管理平台 (24)3.1. 开源节流，卡位个人账户 (24)3.2. 典型案例 (25)四、互联网理财顾问平台 (26)4.1. 扩展投顾服务半径 (26)4.2. 典型案例 (27)五、自助化财富管理平台 (29)5.1. 全品类的金融超市 (29)5.2. 典型案例 (30)第三节互联网财富管理产业要素分析及演进路径 (31)一、互联网财富管理三要素与主要参与者禀赋差异分析 (31)二、路径一：财经门户与交易终端公司通过卡位C 端向外拓展 (33)三、路径二：金融IT 公司凭借技术优势与B 端资源参与联合运营 (34)第四节重点公司分析 (35)一、同花顺：厚积薄发人工智能利剑出鞘 (35)二、恒生电子：科技为本，基业长青 (36)三、赢时胜：巨额定增打造Fintech 领先服务商 (37)四、信雅达：收购募投并举，完善金融IT 平台 (37)图表目录图表1：诺亚财富的核心客户为高净值人士 (6)图表2：诺亚财富理财师客户覆盖半径依旧较低 (6)图表3：美国的利率市场化进程 (8)图表4：利率市场化后贷款利率持续下降 (8)图表5：美国利率市场化后存款占比显著下降 (9)图表6：21世纪全球加速进入老龄化社会 (9)图表7：利率市场化进程伴随我国货币基金规模快速增长 (10)图表8：中国自改革开放以来资本产出比变化 (11)图表9：中国人口年龄结构变化 (12)图表10：我国居民私人可投资资产规模 (13)图表11：我国各阶层人数及可投资资产规模 (13)图表12：2015年全球居民财富分布情况 (14)图表13：牛市中股民排队开户 (15)图表14：中国的互联网巨头纷纷布局金融和理财领域 (15)图表15：全球金融科技公司风险投资规模 (16)图表16：2015年全球成年人财富分布 (16)图表17：五种互联网财富管理模式简介与对比 (17)图表18：被动型投资理财平台的标准化流程示意图 (18)图表19：Wealthfront 提供基于ETF 的被动投资组合 (19)图表20：Wealthfron t 基本信息 (19)图表21：弥财的标准化服务流程示意图 (20)图表22：弥财提供11 个档次的风险评级 (21)图表23：主动型理财资讯平台分类及典型公司类举 (22)图表24：Covestor 的投资流程示意图 (23)图表25：Covestor 提供投资组合筛选及测评 (23)图表26：雪球APP 提供各类主动投资服务 (24)图表27：Mint 为用户提供丰富的个人账户管理服务及相关增值服务 (25)图表28：挖财公司基于其个人记账服务渗透至互联网财富管理行业 (26)图表29：Trizic Accelerator 收费标准 (27)图表30：Trizic Accele rator 同时为投资顾问和其客户服务 (28)图表31：金斧子的整体布局及简介 (28)图表32：金融港为投资顾问提供线上平台 (29)图表33：国内国外自助化财富管理平台对比及简介 (29)图表34：Bankrate 提供各类金融产品的搜索及比对服务 (30)图表35：用户、金融IT 和牌照是互联网财富管理最重要的三个要素 (32)图表36：模式、要素、参与者三个维度下的互联网财富管理市场结构 (33)图表37：财经门户与交易终端类公司发展路径 (34)图表38：金融IT 公司联合运营是趋势 (35)表格目录表格1：个人财务账户管理公司分类与简介 (24)表格2：互联网理财顾问平台分类 (26)表格3：我国互联网财富管理行业的主要五类参与主体 (32)第一节金融科技—发展长尾财富管理的关键传统财富管理偏爱高净值人士，难以形成规模效应。
财富管理行业的发展趋势与前景研究
财富管理行业的发展趋势与前景研究财富管理行业是一个快速发展的行业，在过去的几年里，这个行业一直在增长，未来也有良好的发展前景。
本文将从以下几个方面分析财富管理行业的发展趋势与前景。
1. 行业发展现状当前，全球财富管理行业已经形成了一个庞大的体系，从个人财务规划、投资咨询，到高端财富管理、私人银行等领域，涵盖了各种投资和理财服务。
根据瑞银集团发布的报告预测，2019年到2024年，全球私人财富管理市场将保持稳定发展，并呈现出更多的机会和潜力。
2. 投资人需求与服务模式随着绝大多数投资者变得越来越富裕，他们对投资的需求也在不断变化。
投资者越来越强调高质量的资产配置方案，希望在风险控制的前提下获得长期稳健的收益。
因此，财富管理机构需要针对不同的客户需求提供量身定做的金融管理服务，包括研究各类金融资产、制定个性化的财富规划策略、提供家族财富传承方案等。
3. 科技应用与数字化转型互联网和智能科技的发展推动了财富管理行业的数字化转型。
很多知名的财富管理机构已经开始利用大数据、人工智能等技术来挖掘客户潜在需求、了解投资偏好等。
同时，移动应用和网上平台等数字化服务也逐渐成为财富管理行业的主要服务渠道。
数字化转型不仅提高了服务效率，更为客户提供更加便捷的服务体验。
4. 行业竞争与合作发展随着市场竞争的加剧，财富管理行业的竞争格局正在发生变化。
竞争者之间的合作也变得越来越频繁。
一些财富管理机构开始与互联网平台、金融科技公司等进行合作，以拓展自己的服务范围和资源。
如瑞银和华夏基金达成合作，推出中国人民币基金，迅速占领市场份额。
5. 国际市场的开拓财富管理行业正在向国际市场拓展，吸纳更多的客户并优化服务。
这主要体现在中国财富管理市场的崛起。
目前，中国财富管理处于高速发展期，在过去十年中经历了快速增长。
自2018年以来，中国财富管理市场仍然保持着较高的增长率。
预计未来五年中国财富管理市场可能会迎来繁荣期。
综上所述，财富管理行业的发展趋势与前景广阔，未来还会出现新的机会和变化。
中国财富管理市场专项调查及未来五年投资价值分析报告
中国财富管理市场专项调查及未来五年投资价值分析报告观研天下（北京）信息咨询有限公司中国财富管理市场专项调查及未来五年投资价值分析报告大纲报告来源：观研网--中国企业发展咨询首站报告网址：报告价格：印刷版：RMB 7200 电子版：RMB 7200 印刷版+电子版：RMB7500 报告大纲第一章中国财富管理行业综述1.1 财富管理行业的定义1.1.1 财富管理的内涵1.1.2 财富管理与资产管理的区别1.1.3 财富管理的主要经营机构1.1.4 财富管理的具体流程1.1.5 财富管理开展业务的模式1.2 财富管理行业的发展阶段1.2.1 以产品为中心的阶段1.2.2 以销售为中心的阶段1.2.3 以客户为中心的阶段1.3 财富管理行业的业务体系1.3.1 财富管理的核心产品（服务）1.3.2 财富管理的系统平台1.3.3 财富管理的服务流程与渠道1.3.4 财富管理的服务团队1.4 财富管理客户金融需求特征分析1.4.1 新的金融需求逐渐形成1.4.2 支出结构多元化趋势1.4.3 理财观念与理财方式间的偏差1.4.4 多样的投资组合对理财顾问的代理需求1.4.5 对银行产品附加值的逐渐认可1.5 财富管理行业发展的驱动因素1.5.1 经济持续快速发展1.5.2 资产价格的上升1.5.3 金融机构业务转型压力1.5.4 富裕人群理财需求强烈第二章中国财富管理行业市场环境分析2.1 财富管理行业政策与监管环境2.1.1 商业银行的监管政策2.1.2 证券公司的监管政策2.1.3 信托公司的监管政策2.1.4 保险公司的监管政策2.1.5 基金公司的监管政策2.1.6 其他机构的监管政策2.2 财富管理行业宏观经济环境2.2.1 宏观经济运行分析（1）国内GDP增长分析（2）工业经济增长分析（3）固定资产投资情况（4）社会消费品零售总额（5）进出口总额及其增长2.3 财富管理行业金融环境2.3.1 国内信贷环境运行分析2.3.2 国内融资结构转变趋势2.3.3 利率市场化改革前瞻2.3.4 央行信贷政策分析2.3.5 央行货币政策前瞻2.4 财富管理行业消费环境分析2.4.1 全球消费者消费趋势分析2.4.2 国内通胀水平分析2.4.3 国内产品品类的消费方向2.4.4 国民的收入水平分析2.4.5 消费者的购物渠道分析2.5 财富管理行业市场风险预警2.5.1 财富管理行业的政策环境风险2.5.2 财富管理行业的宏观经济风险2.6 财富管理行业的政策建议2.6.1 相关法律法规的健全2.6.2 金融体系市场的完善2.6.3 外汇管制及境外投资的规范2.6.4 金融基础设施的完善2.6.5 金融监管的加强第三章全球财富管理行业发展经验3.1 全球经济环境发展分析3.1.1 全球金融及经济发展特点分析3.1.2 全球政府及个人消费特点分析3.1.3 全球国民及家庭储蓄特点分析3.1.4 全球宏观经济风险预警3.2 全球富裕人群规模及特点分析3.2.1 全球财富的发展规模3.2.2 全球财富增长因素分析3.2.3 全球富裕人群及财富分布3.2.4 全球富裕人士人口结构特点3.2.5 富裕人群的心理因素分析3.2.6 富裕人群的特点变化趋势3.3 全球富裕人士投资偏好分析3.3.1 全球富裕人士资产配置偏好3.3.2 全球富裕人士的投资种类偏好3.3.3 富裕人士资产的投资区域偏好3.3.4 全球富裕人士的嗜好投资分析3.4 全球财富管理机构经营状况分析3.4.1 财富管理机构的主要业务模式3.4.2 财富管理机构成本与费用分析3.4.3 财富管理机构盈利能力分析3.4.4 财富管理机构资产回报率分析3.4.5 财富管理机构存在的问题分析3.4.6 财富管理机构经营的改善经验3.5 发达国家财富管理行业发展分析3.5.1 美国财富管理行业的发展经验（1）美国理财行业的发展历程（2）美国财富管理的市场容量（3）美国财富管理的市场特征（4）美国财富管理的从业者分析（5）美国财富管理的服务模式（6）美国财富管理行业的典型案例3.5.2 欧洲财富管理行业的发展经验（1）欧洲财富管理的起源和发展（2）欧洲财富管理的市场容量（3）欧洲财富管理的市场特征（4）欧洲财富管理的从业者分析（5）欧洲财富管理行业的典型案例3.6 瑞银集团成功财富管理模式借鉴3.6.1 瑞银集团的发展简况3.6.2 瑞银集团的发展战略3.6.3 瑞银集团价值主张的支柱3.6.4 瑞银集团财富管理的条件3.6.5 瑞银集团一体化团队协作模式3.6.6 瑞银集团的财富管理模式3.7 全球财富管理行业发展经验与趋势3.7.1 全球财富管理行业的发展机会分析3.7.2 领先的财富管理国家发展经验3.7.3 全球财富管理产品的新发展趋势3.7.4 全球财富管理行业发展前景与建议第四章中国财富管理行业投资吸引力分析4.1 财富管理行业市场容量分析4.1.1 高净值人士财富的来源4.1.2 高净值人群的资产规模4.1.3 高净值人群的地域分布4.1.4 高净值人群的结构特征4.1.5 高净值人群的投资及风险偏好4.1.6 高净值人群财富管理渠道的选择4.1.7 高净值人群个人财富的投资趋势4.2 财富管理行业市场发展分析4.2.1 财富管理市场规模分析4.2.2 财富管理市场结构分析4.2.3 财富管理行业收入及成本分析（1）财富管理业务的收入来源（2）财富管理业务的成本分析4.2.4 财富管理机构竞争优势对比4.2.5 财富管理机构竞争竞争格局4.3 财富管理行业的投资对象分析4.3.1 财富管理行业的主要投资对象（1）信托产品投资现状分析（2）房地产投资现状分析（3）股票和基金投资现状分析（4）兴趣投资现状分析4.3.3 海外投资市场发展分析（1）海外的投资规模分析（2）海外的投资目的分析（3）海外的投资标的分析（4）海外投资计划的趋势4.4 财富管理服务与产品分析4.4.1 财产保护服务（1）保险服务（2）税收筹划（3）家庭财产管理4.4.2 财富累积服务（1）私募证券产品（2）TOT产品（3）私募股权基金（4）葡萄酒投资（5）艺术品投资4.4.3 财产传承服务（1）继承人教育（2）慈善事业4.5 财富管理行业的风险因素4.5.1 财富管理监管与合规风险4.5.2 财富管理的市场风险4.5.3 财富管理的操作风险4.5.4 财富管理的道德风险4.5.5 财富管理的信誉风险4.5.6 财富管理的其他风险第五章中国商业银行财富管理业务的投资规划5.1 当前商业银行发展形势分析5.1.1 商业银行当前的发展困境5.1.2 商业银行的经营转型方向5.1.3 商业银行业务模式的选择5.2 商业银行私人银行业务发展概况5.2.1 私人银行的成立简况5.2.2 私人银行的市场特征5.2.3 私人银行的客户特征5.2.4 私人银行的客户调研5.3 商业银行私人银行业务发展分析5.3.1 私人银行业务的发展规模5.3.2 私人银行网点布局及扩张趋势5.3.3 私人银行的运行模式分析5.3.4 私人银行产品体系发展分析5.3.5 私人银行的品牌竞争分析5.3.6 私人银行的创新产品和服务5.3.7 私人银行发展的关键因素5.3.8 私人银行未来发展趋势预测5.4 私人银行财富管理业务简况5.4.1 商业银行财富管理的分类5.4.2 财富管理与一般理财业务的区别5.4.3 商业银行财富管理部门建设进展5.4.4 商业银行开展财富管理业务SWOT分析5.5 财富管理型银行与现行银行的前景对比5.5.1 财富管理型银行的内涵5.5.2 现行银行盈利模式的缺陷5.5.3 国际国内环境对银行转型的表现5.5.4 成为财富管理型银行的制约条件5.5.5 财富管理型银行的实践路径分析5.6 商业银行财富管理业务同业竞争分析5.6.1 中资与外资财富管理业务竞争力对比5.6.2 中资银行财富管理业务竞争形态分析5.6.3 全能银行财富管理业务的发展战略（1）客户战略（2）盈利模式（3）销售模式（4）产品管理（5）运营管理（6）技术支持（7）风险管理5.7 商业银行财富管理的成本管理及其趋势5.7.1 商业银行财富管理成本的运行趋势5.7.2 商业银行财富管理盈利模式的发展趋势5.7.3 商业银行开设财富管理业务的建议第六章未来五年中国非商业银行财富管理业务的投资规划6.1 信托机构财富管理业务分析6.1.1 信托机构发展概况（1）信托机构当前的发展形势（2）信托机构的业务链条分析（3）信托机构业务的转型方向（4）信托机构财富管理业务竞争格局分析6.1.2 信托机构财富管理业务竞争力分析（1）信托机构开展财富管理业务的背景（2）信托机构开展财富管理业务的意义（3）信托机构的资产管理规模分析（4）信托机构的人力资源状况分析（5）信托机构开展财富管理业务优势分析6.1.3 信托机构财富管理业务布局进展6.1.4 信托机构财富管理产品发行分析6.1.5 信托机构财富管理业务发展趋势预测6.2 保险公司财富管理业务分析6.2.1 保险资产管理公司发展概况（1）保险资产管理公司当前的发展形势（2）保险资产管理公司业务链条分析（3）保险公司财富管理营销渠道创新（4）保险公司资产管理公司竞争格局分析6.2.2 保险公司财富管理业务竞争力分析（1）保险公司的资产管理规模分析（2）人们对保险公司财富管理的需求（3）保险公司在财富管理业务中的作用（4）保险公司的人力资源状况分析（5）保险公司开展财富管理业务SWOT分析6.2.3 保险公司财富管理业务发展趋势预测6.3 证券公司财富管理业务分析6.3.1 证券公司发展概况（1）证券公司当前的发展形势（2）证券公司的业务链条分析（3）证券公司业务的转型方向（4）证券公司业务经营结构分析（5）证券公司财富管理业务竞争格局分析6.3.2 证券公司财富管理业务竞争力分析（1）证券公司的资产管理规模分析（2）证券公司在财富管理业务中的作用（3）证券公司的人力资源状况分析（4）证券公司开展财富管理业务SWOT分析6.3.3 证券公司财富管理业务布局进展6.4 基金公司财富管理业务分析6.4.1 基金公司发展概况（1）基金公司发展的当前形势（2）基金公司财富管理业务经营分析（3）基金公司业财富管理业务争格局分析6.4.2 基金公司财富管理业务竞争力分析（1）基金公司的资产管理规模分析（2）基金公司的人力资源状况分析（3）基金公司开展财富管理业务SWOT分析6.4.3 基金公司财富管理业务布局趋势预测6.5 第三方理财机构财富管理业务分析6.5.1 第三方理财机构发展概况（1）第三方理财机构发展的当前形势（2）第三方理财机构的盈利模式分析（3）第三方理财机构的竞争格局分析（4）第三方理财机构的发展风险分析（5）第三方理财机构的发展路径选择6.5.2 第三方理财机构财富管理业务竞争力分析（1）第三方理财机构的资产管理现状（2）第三方理财机构的业务经营分析（3）第三方理财机构开展财富管理业务SWOT分析6.5.3 第三方理财机构业务布局进展6.5.4 海外第三方理财的商业模式分析（1）保险类第三方理财模式（2）基金类第三方理财模式（3）综合类第三方理财模式（4）产品评估类第三方理财模式6.5.5 第三方理财机构财富管理业务的建议第七章未来五年中国重点区域财富管理行业发展潜力分析7.1 传统高净值人士聚集区域7.1.1 上海市财富管理业务投资可行性（1）上海市经济金融环境发展简述（2）上海市富裕人群的规模与特征（3）上海市财富管理机构竞争分析（4）上海市财富管理业务投资风险（5）上海市财富管理业务投资前景7.1.2 北京市财富管理业务投资可行性（1）北京市经济金融环境发展简述（2）北京市富裕人群的规模与特征（3）北京市财富管理机构竞争分析（4）北京市财富管理业务投资风险（5）北京市财富管理业务投资前景7.1.3 江苏省财富管理业务投资可行性（1）江苏省经济金融环境发展简述（2）江苏省富裕人群的规模与特征（3）江苏省财富管理机构竞争分析（4）江苏省财富管理业务投资风险（5）江苏省财富管理业务投资前景7.1.4 广东省财富管理业务投资可行性（1）广东省经济金融环境发展简述（2）广东省富裕人群的规模与特征（3）广东省财富管理机构竞争分析（4）广东省财富管理业务投资风险（5）广东省财富管理业务投资前景7.1.5 浙江省财富管理业务投资可行性（1）浙江省经济金融环境发展简述（2）浙江省富裕人群的规模与特征（3）浙江省财富管理机构竞争分析（4）浙江省财富管理业务投资风险（5）浙江省财富管理业务投资前景7.1.6 福建省财富管理业务投资可行性（1）福建省经济金融环境发展简述（2）福建省富裕人群的规模与特征（3）福建省财富管理机构竞争分析（4）福建省财富管理业务投资风险（5）福建省财富管理业务投资前景7.1.7 山东省财富管理业务投资可行性（1）山东省经济金融环境发展简述（2）山东省富裕人群的规模与特征（3）山东省财富管理机构竞争分析（4）山东省财富管理业务投资风险（5）山东省财富管理业务投资前景7.2 高净值人士快速增长区域7.2.1 天津市财富管理业务投资可行性（1）天津市经济金融环境发展简述（2）天津市富裕人群的规模与特征（3）天津市财富管理机构竞争分析（4）天津市财富管理业务投资风险（5）天津市财富管理业务投资前景7.2.2 湖南省财富管理业务投资可行性（1）湖南省经济金融环境发展简述（2）湖南省富裕人群的规模与特征（3）湖南省财富管理机构竞争分析（4）湖南省财富管理业务投资风险（5）湖南省财富管理业务投资前景7.2.3 湖北省财富管理业务投资可行性（1）湖北省经济金融环境发展简述（2）湖北省富裕人群的规模与特征（3）湖北省财富管理机构竞争分析（4）湖北省财富管理业务投资风险（5）湖北省财富管理业务投资前景7.2.4 四川省财富管理业务投资可行性（1）四川省经济金融环境发展简述（2）四川省富裕人群的规模与特征（3）四川省财富管理机构竞争分析（4）四川省财富管理业务投资风险（5）四川省财富管理业务投资前景7.2.5 辽宁省财富管理业务投资可行性（1）辽宁省经济金融环境发展简述（2）辽宁省富裕人群的规模与特征（3）辽宁省财富管理机构竞争分析（4）辽宁省财富管理业务投资风险（5）辽宁省财富管理业务投资前景第八章中国财富管理领先企业个案业务竞争分析8.1 各财富管理经营机构的业务竞争战略8.1.1 商业银行财富管理业务的竞争战略（1）国有银行财富管理业务的竞争战略（2）外资银行财富管理业务的竞争战略（3）股份制银行财富管理业务的竞争战略8.1.2 非商业银行财富管理业务的竞争战略（1）信托公司财富管理业务的竞争战略（2）保险公司财富管理业务的竞争战略（3）证券公司财富管理业务的竞争战略（4）基金公司财富管理业务的竞争战略（5）其他第三方理财机构财富管理业务的竞争战略8.2 商业银行财富管理业务经营情况分析8.2.1 中国银行财富管理业务发展分析（1）企业财富管理业务发展特点（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（4）企业财富管理业务网点分布（5）企业财富管理业务客户规模（6）企业财富管理产品结构与创新（7）企业财富管理业务优劣势分析（8）企业财富管理业务最新发展动向8.2.2 招商银行财富管理业务发展分析（1）企业财富管理业务发展特点（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（4）企业财富管理业务网点分布（6）企业财富管理产品结构与创新（7）企业财富管理业务优劣势分析（8）企业财富管理业务最新发展动向8.2.3 中信银行财富管理业务发展分析（1）企业财富管理业务发展特点（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（4）企业财富管理业务网点分布（5）企业财富管理业务客户规模（6）企业财富管理产品结构与创新（7）企业财富管理业务优劣势分析（8）企业财富管理业务最新发展动向8.2.4 浦发银行财富管理业务发展分析（1）企业财富管理业务发展特点（2）企业财富管理业务经营分析（4）企业财富管理业务网点分布（5）企业财富管理业务客户规模（6）企业财富管理产品结构与创新（7）企业财富管理业务优劣势分析（8）企业财富管理业务最新发展动向8.3 信托公司财富管理业务经营情况分析8.3.1 平安信托财富管理业务发展分析（1）企业财富管理业务发展特点（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（4）企业财富管理业务客户规模（5）企业财富管理产品结构与创新（6）企业财富管理业务优劣势分析（7）企业财富管理业务最新发展动向8.3.2 上海国际信托财富管理业务发展分析（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务网点分布（4）企业财富管理产品结构与创新（5）企业财富管理业务优劣势分析（6）企业财富管理业务最新发展动向8.3.3 中融国际信托财富管理业务发展分析（1）企业财富管理业务发展特点（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（4）企业财富管理业务网点分布（5）企业财富管理业务客户规模（6）企业财富管理产品结构与创新（7）企业财富管理业务优劣势分析（8）企业财富管理业务最新发展动向8.3.4 中国外贸信托财富管理业务发展分析（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（4）企业财富管理业务网点分布（5）企业财富管理产品结构与创新（6）企业财富管理业务优劣势分析（7）企业财富管理业务最新发展动向8.3.5 北京国际信托财富管理业务发展分析（1）企业财富管理业务发展特点（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（4）企业财富管理业务网点分布（5）企业财富管理产品结构与创新（6）企业财富管理业务优劣势分析（7）企业财富管理业务最新发展动向8.3.6 中铁信托财富管理业务发展分析（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（4）企业财富管理业务网点分布（5）企业财富管理产品结构与创新（6）企业财富管理业务优劣势分析（7）企业财富管理业务最新发展动向8.4 保险公司财富管理业务经营情况分析8.4.1 太平保险财富管理业务发展分析（1）企业财富管理业务发展特点（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（4）企业财富管理业务网点分布（5）企业财富管理业务客户管理（6）企业财富管理产品结构与创新（7）企业财富管理业务优劣势分析8.4.2 新华保险财富管理业务发展分析（1）企业财富管理业务发展特点（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（4）企业财富管理业务网点分布（5）企业财富管理业务客户资源（6）企业财富管理产品结构与创新（7）企业财富管理业务优劣势分析（8）企业财富管理业务最新发展动向8.4.3 汇丰人寿财富管理业务发展分析（1）企业财富管理业务发展特点（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（4）企业财富管理业务网点分布（5）企业财富管理业务客户规模（7）企业财富管理业务优劣势分析（8）企业财富管理业务最新发展动向8.4.4 中美联泰大都会财富管理业务发展分析（1）企业财富管理业务发展特点（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（4）企业财富管理业务网点分布（5）企业财富管理产品结构与创新（6）企业财富管理业务优劣势分析（7）企业财富管理业务最新发展动向8.5 证券公司财富管理业务经营情况分析8.5.1 广发证券财富管理业务发展分析（1）企业财富管理业务发展特点（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（5）企业财富管理业务客户规模（6）企业财富管理产品结构与创新（7）企业财富管理业务优劣势分析8.5.2 国泰君安财富管理业务发展分析（1）企业财富管理业务发展特点（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（4）企业财富管理业务网点分布（5）企业财富管理业务客户规模（6）企业财富管理产品结构与创新（7）企业财富管理业务优劣势分析（1）企业财富管理业务发展特点（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（4）企业财富管理业务网点分布（6）企业财富管理产品结构与创新（7）企业财富管理业务优劣势分析8.6 基金公司财富管理业务经营情况分析8.6.1 华夏基金财富管理业务发展分析（1）企业财富管理业务发展特点（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（4）企业财富管理业务网点分布（5）企业财富管理业务客户规模（6）企业财富管理产品结构与创新（7）企业财富管理业务优劣势分析（8）企业财富管理业务最新发展动向8.6.2 嘉实基金财富管理业务发展分析（1）企业财富管理业务发展特点（2）企业财富管理业务经营分析（4）企业财富管理业务网点分布（5）企业财富管理产品结构与创新（6）企业财富管理业务优劣势分析（7）企业财富管理业务最新发展动向8.6.3 南方基金财富管理业务发展分析（1）企业财富管理业务发展特点（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（4）企业财富管理业务网点分布（5）企业财富管理业务客户规模（6）企业财富管理产品结构与创新（7）企业财富管理业务优劣势分析（8）企业财富管理业务最新发展动向8.7 第三方理财机构财富管理业务经营情况分析8.7.1 诺亚（中国）财富管理中心财富管理业务发展分析（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（4）企业财富管理业务网点分布（5）企业财富管理业务客户规模（6）企业财富管理产品结构与创新（7）企业财富管理业务优劣势分析（8）企业财富管理业务最新发展动向8.7.2 上海证券之星财富管理有限公司财富管理业务发展分析（1）企业财富管理业务发展特点（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（4）企业财富管理业务网点分布（5）企业财富管理业务客户规模（6）企业财富管理产品结构与创新（7）企业财富管理业务优劣势分析（8）企业财富管理业务最新发展动向（1）企业财富管理业务发展特点（2）企业财富管理业务经营分析（3）企业财富管理业务服务模式（4）企业财富管理业务网点分布（5）企业财富管理业务客户规模（6）企业财富管理产品结构与创新（7）企业财富管理业务优劣势分析（8）企业财富管理业务最新发展动向第九章未来五年中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划9.1 财富管理公司的发展因素9.1.1 财富管理公司成功的关键因素分析9.1.2 财富管理公司增值服务的开展建议9.1.3 财富管理公司发展的优势与挑战9.1.4 财富管理公司企业价值的创新应用9.1.5 财富管理公司企业价值的制度建设。
2023-2025年互联网财富管理行业调研与市场分析报告
2. 从业人员需要具有优秀的营销谈判能力、风控反控能力及报告沟通能力。目 前该行业在人才招聘时能够匹配上述要求的人才寥寥无几，限制行业发展。
2023-2025年互联网财富管理行业调研与市场分析报告
汇报人：张珊郁
时间：2022-12-21
行业定义
定义 特点
财富管理是指以客户为中心，从客户需求出发，根据客户的风险收益特征向 客户提供现金储蓄及管理、投资组合管理、保险规划、信托服务、遗产规划 、离岸资产管理、不动产管理等专业化、定制化服务。互联网财富管理则是 通过数字化、智能化的互联网平台为客户提供财富管理服务。互联网财富管 理根据平台参与者类型可划分为互联网电商财富管理平台、传统金融机构线 上平台和互联网金融平台等类型。（1）互联网电商财富管理平台:由互联网 电商、社交平台建立的互联网财富管理业务平台，如蚂蚁财富、京东财富、 苏宁金融、腾讯理财通等。互联网电商拥有巨大的用户数量及流量优势，可 通过布局互联网财富管理实现客户流量转化以获取多元化业务收入。互联网 电商财富管理平台知名度高且安全可靠性高，其产品覆盖全面，并可提供全 程指导和咨询、后期理财跟踪及理财教育等一站式金融理财服务。（2）传 统金融机构线上平台:是银行、证券公司、基金公司、保险公司等传统金融 机构自身业务的线上化拓展。由于其获客方式仍以线下渠道为主，因此需要 大量线下财富管理服务人员。传统金融机构线上平台金融实力强，通过布局 直销银行、金融超市等方式开展互联网财富管理业务。（3）互联网金融平 台:由互联网金融企业或金融类互联网平台业务升级转型而成的互联网财富 管理业务平台，如平安集团旗下陆金所、东方财富旗下天天基金等。互联网 金融平台拥有互联网金融业务客户群体积累，可为客户提供多元化综合财富 管理服务，并可通过不断挖掘客户财富管理需求，实现交叉销售以提升客户 粘性。
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中国财富管理市场深度调研分析及投资战略研究报告2019-2025年【报告编号】：260279【出版机构】: 中研华泰研究院【出版日期】: 2019年5月【交付方式】: 电子版或特快专递中研华泰研究院报告每个季度更新，我们的客户将免费售后服务一年，后期可以续费。
行业研究报告是开展一切咨询业务的基石，通过对特定行业的长期跟踪监测，预测行业需求、供给、经营特性、获取能力、产业链和价值链等多方面的内容，整合行业、公司、市场、用户等多层面数据和信息资源，为客户提供深度的行业市场研究报告，以专业的研究方法帮助客户深入的了解行业，发现投资价值和投资机会，规避经营风险，提高管理和营销能力。
专家提示：十三五规划期间，产业政策对本行业产业链有重新梳理，数据每个季度实时更新，关于报告的图表部分，以当时购买报告的最新数据为准，图表的个数或多或少，届时以实际提交报告为准，感谢关注和支持！第1章：中国财富管理行业综述251.1 财富管理行业的定义251.1.1 财富管理的内涵251.1.2 财富管理与资产管理的区别261.1.3 财富管理的主要经营机构271.1.4 财富管理的具体流程271.1.5 财富管理开展业务的模式281.2 财富管理行业的发展阶段301.2.1 以产品为中心的阶段301.2.2 以销售为中心的阶段301.2.3 以客户为中心的阶段301.3 财富管理行业的业务体系311.3.1 财富管理的核心产品（服务）311.3.2 财富管理的系统平台321.3.3 财富管理的服务流程与渠道331.3.4 财富管理的服务团队351.4 财富管理客户金融需求特征分析361.4.1 新的金融需求逐渐形成361.4.2 资产结构多元化趋势371.4.3 理财观念与理财方式间的偏差371.4.4 多样的投资组合对理财顾问的代理需求38 1.4.5 对银行产品附加值的逐渐认可381.5 财富管理行业发展的驱动因素391.5.1 经济持续快速发展391.5.2 资产价格的上升391.5.3 金融机构业务转型压力401.5.4 富裕人群财富的需求强烈41第2章：中国财富管理行业市场环境分析432.1 财富管理行业政策与监管环境432.1.1 商业银行的监管政策432.1.2 证券公司的监管政策442.1.3 信托公司的监管政策452.1.4 保险公司的监管政策482.1.5 基金公司的监管政策492.1.6 其他机构的监管政策512.2 财富管理行业宏观经济环境522.2.1 宏观经济运行特点分析52（1）国内gdp增长分析52（2）工业经济增长分析54（3）农业经济增长分析62（4）固定资产投资情况62（5）社会消费品零售总额72（6）进出口总额及其增长81（7）制造业采购经理指数81（8）非制造业商务活动指数832.2.2 国内经济环境对行业的影响84 （1）经济结构转型的背景分析84（2）经济结构转型对行业发展的影响92 （3）面对经济结构转型金融机构的机遇94 2.2.3 国内宏观经济前景预测952.3 财富管理行业金融环境962.3.1 国内信贷环境运行分析962.3.2 国内融资结构转变趋势962.3.3 利率市场化改革前瞻992.3.4 央行信贷收缩政策影响1022.3.5 央行货币政策前瞻1062.4 财富管理行业消费环境分析1072.4.1 全球消费者消费趋势分析1072.4.2 国内通胀水平分析1082.4.3 国内产品品类的消费方向1112.4.4 国民的收入水平分析1182.4.5 消费者的购物渠道分析1202.5 财富管理行业市场风险预警128 2.5.1 财富管理行业的政策环境风险128 2.5.2 财富管理行业的宏观经济风险128 2.5.3 财富管理行业的金融环境风险129 2.6 财富管理行业的政策建议1302.6.1 相关法律法规的健全1302.6.2 金融体系市场的完善1322.6.3 外汇管制及境外投资的规范133 2.6.4 金融基础设施的完善1352.6.5 金融监管的加强135第3章：全球财富管理行业发展经验136 3.1 全球经济环境发展分析1363.1.1 全球金融及经济发展特点分析136 3.1.2 全球政府及个人消费特点分析137 3.1.3 全球国民及家庭储蓄特点分析139 3.1.4 主要国家金融及经济发展分析141 3.1.5 全球财富增长因素分析142（1）全球股票市场发展因素142（2）国际债券市场发展因素142（3）新兴市场利率变化因素143（4）大宗商品价格变化因素143（5）原油价格变化因素145（6）对冲基金指数变化分析145（7）房地产市场投资因素1473.1.6 全球宏观经济风险预警1493.2 全球富裕人群的市场调研分析153 3.2.1 全球财富的发展规模1533.2.2 全球富裕人群及财富分布1543.2.3 全球富裕人士人口结构特点155 3.2.4 富裕人群的心理因素分析1553.2.5 富裕人群的特点变化趋势1593.3 全球富裕人士投资偏好分析1613.3.1 全球富裕人士资产配置偏好161 3.3.2 全球富裕人士的投资种类偏好164 3.3.3 富裕人士资产的投资区域偏好165 3.3.4 全球富裕人士的嗜好投资分析166 3.4 全球财富管理机构经营状况分析169 3.4.1 财富管理机构的主要业务模式169 3.4.2 财富管理机构收入与利润分析170 3.4.3 财富管理机构成本与费用分析173 3.4.4 财富管理机构盈利能力分析174 3.4.5 财富管理机构资产回报率分析176 3.4.6 财富管理机构存在的问题分析177 3.4.7 财富管理机构经营的改善经验178 3.5 发达国家财富管理行业发展分析180 3.5.1 美国财富管理行业的发展经验180 （1）美国理财行业的发展历程180（2）美国财富管理的市场容量181（3）美国财富管理的市场特征182（4）美国财富管理的从业者分析182（5）美国财富管理的服务模式184（6）美国财富管理行业的典型案例1843.5.2 欧洲财富管理行业的发展经验186 （1）欧洲财富管理的起源和发展186（2）欧洲财富管理的市场容量187（3）欧洲财富管理的市场特征187（4）欧洲财富管理的从业者分析187（5）欧洲财富管理行业的典型案例1883.6 瑞银集团成功财富管理模式借鉴1893.6.1 瑞银集团的发展简况1893.6.2 瑞银集团的发展战略1913.6.3 瑞银集团价值主张的支柱1923.6.4 瑞银集团财富管理的条件1933.6.5 瑞银集团一体化团队协作模式1943.6.6 瑞银集团的财富管理模式1953.7 全球财富管理行业发展经验与趋势196 3.7.1 全球财富管理行业的发展机会分析196 3.7.2 领先的财富管理国家发展经验1973.7.3 全球财富管理产品的新发展趋势199 3.7.4 全球财富管理行业发展前景与建议200 第4章：中国财富管理行业投资吸引力分析2074.1 财富管理行业市场容量分析2074.1.1 高净值人士财富的来源2074.1.2 高净值人群的资产规模2074.1.3 高净值人群的地域分布2084.1.4 高净值人群的行为偏好2104.1.5 高净值人群细分群体差异分析210 4.1.6 高净值人群财富管理渠道的选择216 4.1.7 高净值人群个人财富的投资趋势217 4.2 财富管理行业的市场供给分析218 4.2.1 商业银行财富管理的供给分析218 4.2.2 保险公司财富管理的供给分析218 4.2.3 信托公司财富管理的供给分析219 4.2.4 基金与证券公司的供给分析2194.2.5 第三方财富管理机构的供给分析220 4.3 财富管理行业市场发展分析2204.3.1 财富管理市场规模分析2204.3.2 财富管理市场结构分析2214.3.3 财富管理行业盈利能力分析221 （1）财富管理业务的收入来源221（2）财富管理业务的成本分析2224.3.4 财富管理机构竞争优势对比2224.3.5 财富管理机构竞争竞争格局2244.4 财富管理行业的投资对象分析225 4.4.1 投资市场重点项目的投资结构225 4.4.2 财富管理行业的主要投资对象227 （1）信托产品投资现状分析227（2）房地产的投资现状分析228 （3）股票和基金投资现状分析229 （4）股权投资现状分析233（5）兴趣投资现状分析2374.4.3 海外投资市场发展分析237 （1）海外的投资规模分析237 （2）海外的投资目的分析238 （3）海外的投资标的分析240 （4）海外投资计划的趋势2434.5 财富管理服务与产品分析244 4.5.1 财产保护服务244（1）保险服务244（2）税收筹划245（3）家庭财产管理2464.5.2 财富累积服务247（1）私募证券产品247（2）tot产品247（3）私募股权基金247（4）葡萄酒投资248（5）艺术品投资2484.5.3 财产传承服务250（1）继承人教育250（2）慈善事业2604.6 财富管理行业的风险因素261 4.6.1 监管与合规风险2614.6.2 财富管理的市场风险2624.6.3 财富管理的操作风险2624.6.4 财富管理的道德风险2634.6.5 财富管理的信誉风险2634.6.6 财富管理的其他风险263第5章：中国商业银行财富管理业务的投资规划265 5.1 当前商业银行发展形势分析2655.1.1 商业银行当前的发展困境2655.1.2 商业银行的经营转型方向2665.1.3 商业银行业务模式的选择2705.2 商业银行私人银行业务发展概况2765.2.1 私人银行的成立简况2765.2.2 私人银行的市场特征2765.2.3 私人银行的客户特征2765.2.4 私人银行的客户调研2775.3 商业银行私人银行业务发展分析2785.3.1 私人银行业务的发展规模2785.3.2 私人银行网点布局及扩张趋势2795.3.3 私人银行的运行模式分析2805.3.4 私人银行产品体系发展分析2825.3.5 私人银行的品牌竞争分析2835.3.6 私人银行的区域发展特色2875.3.7 私人银行发展的关键因素2885.3.8 私人银行未来发展趋势预测2895.4 私人银行财富管理业务简况2935.4.1 商业银行财富管理的分类2935.4.2 财富管理与一般理财业务的区别2955.4.3 商业银行财富管理部门建设进展2975.4.4 商业银行开展财富管理业务swot分析299 5.5 财富管理型银行与现行银行的前景对比305 5.5.1 财富管理型银行的内涵3055.5.2 现行银行盈利模式的缺陷3055.5.3 国际国内环境对银行转型的表现3065.5.4 成为财富管理型银行的制约条件3085.5.5 财富管理型银行的实践路径分析3165.6 商业银行财富管理业务同业竞争分析320 5.6.1 中资与外资财富管理业务竞争力对比320 5.6.2 中资银行财富管理业务竞争形态分析321 5.6.3 全能银行财富管理业务的发展战略325 （1）客户战略325（2）盈利模式325（3）销售模式326（4）产品管理326（5）运营管理326（6）技术支持327（7）风险管理3275.7 商业银行财富管理的成本管理及其趋势332 5.7.1 商业银行财富管理成本的运行趋势3325.7.2 商业银行财富管理盈利模式的发展趋势336 5.7.3 商业银行开设财富管理业务的建议338第6章：中国非商业银行财富管理业务的投资规划342 6.1 信托机构财富管理业务分析3426.1.1 信托机构发展概况342（1）信托机构当前的发展形势342（2）信托机构的业务链条分析346（3）信托机构业务的转型方向346（4）信托机构财富管理业务竞争格局分析3476.1.2 信托机构财富管理业务竞争力分析348（1）信托机构开展财富管理业务的背景348（2）信托机构开展财富管理业务的意义3491）对信托机构战略转型的影响3492）对信托机构盈利模式的影响3503）对信托机构风险管理的影响350（3）信托机构的资产管理规模分析352（4）信托机构的人力资源状况分析352（5）信托机构开展财富管理业务优势分析3556.1.3 信托机构财富管理业务布局进展3566.1.4 信托机构财富管理产品发行分析3596.1.5 信托机构财富管理业务发展趋势预测3616.2 保险公司财富管理业务分析3626.2.1 保险公司发展概况362（1）保险公司当前的发展形势362（2）保险公司的业务链条分析364（3）保险公司保费营销渠道创新365（4）保险公司财富管理业务经营分析369（5）保险公司财富管理业务竞争格局分析373 6.2.2 保险公司财富管理业务竞争力分析374 （1）保险公司的资产管理规模分析374（2）人们对保险公司财富管理的需求375（3）保险公司在财富管理业务中的作用376 （4）保险公司的人力资源状况分析3766.2.3 保险公司财富管理业务发展趋势预测381 6.3 证券公司财富管理业务分析3836.3.1 证券公司发展概况383（1）证券公司当前的发展形势383（2）证券公司的业务链条分析385（3）证券公司业务的转型方向388（4）证券公司财富管理业务经营分析388（5）证券公司财富管理业务竞争格局分析389 6.3.2 证券公司财富管理业务竞争力分析393 （1）证券公司的资产管理规模分析393（2）证券公司在财富管理业务中的作用393 （3）证券公司的人力资源状况分析396（4）证券公司开展财富管理业务swot分析398 6.3.3 证券公司财富管理业务布局进展3986.4 基金公司财富管理业务分析4006.4.1 基金公司发展概况400（1）基金公司发展的当前形势400（2）基金公司财富管理业务经营分析403（3）基金公司财富管理业务竞争格局分析4046.4.2 基金公司财富管理业务竞争力分析406（1）基金公司的资产管理规模分析406（2）基金公司的人力资源状况分析407（3）基金公司开展财富管理业务swot分析4086.4.3 基金公司财富管理业务布局趋势预测4146.5 第三方理财机构财富管理业务分析4176.5.1 第三方理财机构发展概况417（1）第三方理财机构发展的当前形势417（2）第三方理财机构的盈利模式分析419（3）第三方理财机构的竞争格局分析421（4）第三方理财机构的发展风险分析421（5）第三方理财机构的发展路径选择4236.5.2 第三方理财机构财富管理业务竞争力分析424 （1）第三方理财机构的资产管理现状424（2）第三方理财机构的业务经营分析426（3）第三方理财机构开展财富管理业务swot分析427 6.5.3 第三方理财机构业务布局进展4296.5.4 海外第三方理财的商业模式分析430（1）保险类第三方理财模式430（2）基金类第三方理财模式432（3）综合类第三方理财模式435（4）产品评估类第三方理财模式4376.5.5 第三方理财机构财富管理业务的建议440第7章：中国重点区域财富管理行业发展潜力分析448 7.1 传统高净值人士聚集区域4487.1.1 上海市财富管理业务投资可行性448 （1）上海市经济金融环境发展简述448 （2）上海市富裕人群的规模与特征452 （3）上海市财富管理机构竞争分析4537.1.2 北京市财富管理业务投资可行性455 （1）北京市经济金融环境发展简述455 （2）北京市富裕人群的规模与特征464 （3）北京市财富管理机构竞争分析4647.1.3 江苏省财富管理业务投资可行性465 （1）江苏省经济金融环境发展简述465 （2）江苏省富裕人群的规模与特征475 （3）江苏省财富管理机构竞争分析4767.1.4 广东省财富管理业务投资可行性476 （1）广东省经济金融环境发展简述476 （2）广东省富裕人群的规模与特征478 （3）广东省财富管理机构竞争分析4787.1.5 浙江省财富管理业务投资可行性479 （1）浙江省经济金融环境发展简述479 （2）浙江省富裕人群的规模与特征489 （3）浙江省财富管理机构竞争分析4917.1.6 福建省财富管理业务投资可行性494 （1）福建省经济金融环境发展简述494 （2）福建省富裕人群的规模与特征498 （3）福建省财富管理机构竞争分析4997.1.7 山东省财富管理业务投资可行性500（1）山东省经济金融环境发展简述500 （2）山东省富裕人群的规模与特征503 （3）山东省财富管理竞争分析5057.2 高净值人士快速增长区域5077.2.1 天津市财富管理业务投资可行性507 （1）天津市经济金融环境发展简述507 （2）天津市富裕人群的规模与特征509 （3）天津市财富管理机构竞争分析5117.2.2 湖南省财富管理业务投资可行性512 （1）湖南省经济金融环境发展简述512 （2）湖南省富裕人群的规模与特征515 （3）湖南省财富管理机构竞争分析5157.2.3 湖北省财富管理业务投资可行性516 （1）湖北省经济金融环境发展简述516 （2）湖北省富裕人群的规模与特征522 （3）湖北省财富管理机构竞争分析5227.2.4 四川省财富管理业务投资可行性523 （1）四川省经济金融环境发展简述523 （2）四川省富裕人群的规模与特征533 （3）四川省财富管理机构竞争分析539 （4）四川省财富管理业务投资前景5407.2.5 辽宁省财富管理业务投资可行性542 （1）辽宁省经济金融环境发展简述542 （2）辽宁省富裕人群的规模与特征553 （3）辽宁省财富管理机构竞争分析557第8章：中国财富管理领先企业个案业务竞争分析562 8.1 各财富管理经营机构的业务竞争战略5628.1.1 商业银行财富管理业务的竞争战略5628.1.2 非商业银行财富管理业务的竞争战略563（1）信托公司财富管理业务的竞争战略563（2）保险公司财富管理业务的竞争战略566（3）证券公司财富管理业务的竞争战略568（4）基金公司财富管理业务的竞争战略570（5）其他第三方理财机构财富管理业务的竞争战略571 8.2 商业银行财富管理业务经营情况分析5748.2.1 中国银行财富管理业务发展分析574（1）企业财富管理业务发展特点574（2）企业财富管理业务经营分析575（3）企业财富管理业务服务模式575（4）企业财富管理业务网点分布575（5）企业财富管理业务客户规模576（6）企业财富管理产品结构与创新576（7）企业财富管理业务优劣势分析578（8）企业财富管理业务最新发展动向5808.3 信托公司财富管理业务经营情况分析5808.3.1 平安信托财富管理业务发展分析580（1）企业财富管理业务发展特点580（2）企业财富管理业务经营分析580（3）企业财富管理业务服务模式581（4）企业财富管理业务客户规模581（5）企业财富管理产品结构与创新581（6）企业财富管理业务优劣势分析581（7）企业财富管理业务最新发展动向5828.4 保险公司财富管理业务经营情况分析582 8.4.1 太平保险财富管理业务发展分析582 （1）企业财富管理业务发展特点582（2）企业财富管理业务经营分析583（3）企业财富管理业务服务模式583（4）企业财富管理业务网点分布584（5）企业财富管理业务客户管理585（6）企业财富管理产品结构与创新586（7）企业财富管理业务优劣势分析586（8）企业财富管理业务最新发展动向5868.5 证券公司财富管理业务经营情况分析587 8.5.1 广发证券财富管理业务发展分析587 （1）企业财富管理业务发展特点587（2）企业财富管理业务经营分析587（3）企业财富管理业务服务模式588（4）企业财富管理业务网点分布588（5）企业财富管理业务客户规模589（6）企业财富管理产品结构与创新589（7）企业财富管理业务优劣势分析5908.6 基金公司财富管理业务经营情况分析590 8.6.1 华夏基金财富管理业务发展分析590 （1）企业财富管理业务发展特点590（2）企业财富管理业务经营分析591（3）企业财富管理业务服务模式591（4）企业财富管理业务网点分布591（5）企业财富管理业务客户规模591（6）企业财富管理产品结构与创新592（7）企业财富管理业务优劣势分析593（8）企业财富管理业务最新发展动向5938.7 第三方理财机构财富管理业务经营情况分析5948.7.1 诺亚（中国）财富管理中心财富管理业务发展分析594 （1）企业财富管理业务发展特点594（2）企业财富管理业务经营分析596（3）企业财富管理业务服务模式596（4）企业财富管理业务网点分布596（5）企业财富管理业务客户规模597（6）企业财富管理产品结构与创新597（7）企业财富管理业务优劣势分析597（8）企业财富管理业务最新发展动向598第9章：中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划5999.1 财富管理公司的发展因素5999.1.1 财富管理公司成功的关键因素分析5999.1.2 财富管理公司增值服务的开展建议6009.1.3 财富管理公司发展的优势与挑战6019.1.4 财富管理公司企业价值的创新应用6069.1.5 财富管理公司企业价值的制度建设6079.2 财富管理行业国际化发展规划6119.2.1 财富管理行业国际化战略的主要内容6119.2.2 财富管理行业国际化的方式与表现612（1）主权财富基金的投资表现612（2）qdii的投资表现613（3）结构类理财产品的投资表现613（4）外币理财产品的投资表现6159.2.3 财富管理行业国际化发展建议6159.3 全面财富管理市场的营销战略6189.3.1 制定鼓舞人心的愿景6189.3.2 瞄准有利可图的利基市场6189.3.3 调查并发现新的市场机遇6199.3.4 正确定位以吸引新客户6199.3.5 有效传达自己价值6209.4 财富管理市场的发展前景与投资战略6209.4.1 银行财富管理的发展前景及市场策略620（1）银行财富管理的发展前景分析620（2）银行财富管理执行的市场策略6219.4.2 非银行财富管理的发展前景及市场策略626（1）信托公司财富管理的发展前景及市场策略626（2）保险公司财富管理的发展前景及市场策略635（3）证券公司财富管理的发展前景及市场策略636（4）基金公司财富管理的发展前景及市场策略638（5）第三方理财机构财富管理的发展前景及市场策略639图表目录图表 1 财富管理与资产管理的区别26图表 2 2018年gdp初步核算数据52图表 3 2017-2019年gdp环比增长速度53图表 4 2018年gdp初步核算数据53图表 5 2018年gdp环比和同比增长速度54图表 6 2017-2019年规模以上工业增加值同比增长速度55图表7 2018年12月份规模以上工业生产主要数据56图表8 2017-2019年钢材日均产量及同比增速58图表9 2017-2019年水泥日均产量及同比增速59图表10 2017-2019年十种有色金属日均产量及同比增速59图表11 2017-2019年乙烯日均产量及同比增速60图表12 2017-2019年汽车日均产量及同比增速60图表13 2017-2019年轿车日均产量及同比增速61图表14 2017-2019年发电量日均产量及同比增速61图表15 2017-2019年原油加工量日均产量及同比增速62图表16 2017-2019年我国全社会固定资产及其增长率情况63图表17 2017-2019年我国固定资产投资（不含农户）同比增速63 图表18 2017-2019年固定资产投资到位资金同比增速64图表19 2016年固定资产投资（不含农户）主要数据65图表20 2017-2019年固定资产投资（不含农户）同比增速68图表21 2017-2019年固定资产投资到位资金同比增速70图表22 2018年1-12月份固定资产投资（不含农户）主要数据70 图表23 2017-2019年我国全社会固定资产及其增长率情况72图表24 2017-2019年我国固定资产投资（不含农户）同比增速72图表25 2017-2019年固定资产投资到位资金同比增速74图表26 2016年固定资产投资（不含农户）主要数据74图表27 2017-2019年固定资产投资（不含农户）同比增速77图表28 2017-2019年固定资产投资到位资金同比增速79图表29 2018年1-12月份固定资产投资（不含农户）主要数据79 图表30 2018年制造业采购经理指数82图表31 2017-2019年非制造业商务活动指数83图表32 购物者家庭收入120图表33 购物者年龄120图表34 网购消费者年龄121图表35 网购消费者的家庭收入121图表36 当今购物者的主要特征122图表37 主要大卖场门店拓展状况123图表38 新店开在哪里124图表39 谁是快消行业的主要零售商124图表40 渠道多样化竞争125图表41 最受欢迎的购物网站有哪些125图表42 购物者在买什么产品126图表43 多久消费一次126图表44 如何让购物者买得更勤更多127图表45 好买?中国对冲基金指数(hchfi)走势图146图表46 全球财富分布饼图154图表47 欧洲和北美模式下的收入结构169图表48 欧洲某私人银行的资产管理年费170图表49 2018年全球财富管理规模前十基本情况171图表50 财富管理绩效比较（按国别）万美元171图表51 ubs财富管理2017-2019年资本持续净流出174图表52 1+1+n的服务模式175图表53 one firm模式194图表54 全球主要地区100万美元以上高净值群体及其可投资资产203 图表55 高净值人群的资产规模207图表56 2018年中国高净值人群省市数量及分布图208图表57 中国高净值人群按职业与可投资资产规模细分211图表58 细分人群在财富目标上的差异213图表59 细分人群在风险偏好上的差异214图表60 细分人群在资产配置上的差异215图表61 2017-2019年全国房地产开发投资增速229图表62 选择境内私人银行/财富管理机构的主要标准285图表63 2018年全国68家信托公司的集合信托产品发行情况一览表359 图表64 证券公司开展财富管理业务swot分析398图表65 国内外第三方理财优势对比分析427图表66 我国第三方理财swot分析428图表67 广发证券财富企业财富管理业务网点分布588。