保险公司反洗钱信息系统操作培训PPT

一、黑名单系统
（二）系统介绍
核心业务系统中（地址：/indexlis.jsp）
一、黑名单系统 （二）系统介绍
一、黑名单系统 （二）系统介绍
一、黑名单系统
（三）系统运用及下一步工作安排
1、公司对“黑名单”客户实施系统与人工双重识别机制，建立“黑名 单”监测系统，利用信息技术手段对“黑名单”客户实施全天候实时监 测，作为人工识别的重要补充。 2、黑名单系统与核心业务系统对接，在承保、保全、理赔等环节进行 监测。 集团公司将统一采购黑名单（反洗钱反恐怖融资黑名单及国家制裁和外 国政要名单），预计2016年进一步完善黑名单。
一、黑名单系统
黑名单（即反洗钱或反恐融资监控名单）范围： （一）国务院有关部门或机构、司法机关发布的重大洗钱上游犯罪案件 名单、恐怖暴力犯罪嫌疑人名单、要求实施反洗钱和反恐怖融资监控的 名单； （二）联合国等国际组织发布的反洗钱和反恐怖融资监控名单； （三）中国人民银行要求关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单； （四）其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资 监控名单。 （五）其他反洗钱或反恐融资监控名单。
可疑交易判断标准（34项）
可疑交易是指保险业务交易中，资金流动的金额、频率、流向、用途、性质等存在 异常情形的交易。凡符合可疑交易情形的交易或者行为，公司应当作为可疑交易进 行分析报告。
可疑交易的系统提取规则（16项）
为确保可疑交易报告工作有效开展，公司建立人工识别为主、系统识别为辅的双重 机制。公司将可量化的可疑交易报告情形嵌入报送系统，作为可疑交易的系统提取 规则，对于符合规则标准的保单，报送系统自动抽取作为可疑交易保单。
二、大额交易和可疑交易报告系统
二、大额交易和可疑交易报告系统
（二）系统介绍
中国*反洗钱数据报送系统 （地址：:8080/caportal/userAction.do?action=userLogin）
二、大额交易和可疑交易报告系统 （二）系统介绍
二、大额交易和可疑交易报告系统
公司反洗钱信息系统
目录
一、黑名单系统（核心业务系统中） 二、大额交易和可疑交易报告系统 三、客户风险评估及等级分类管理系统 四、风险等级分类系统（核心业务系统中） 五、其他相关信息系统（查询系统、OA系统等）
一、黑名单系统
（一）适用文件
1、涉及恐怖活动资产冻结管理办法 （中国人民银行 公安 部 国家安全部令〔2014〕第1号 ） 2、关于印发《中国*股份有限公司涉及恐怖活动资产冻结工 作管理办法》的通知（*办发〔2015〕406号） 3、关于开展“黑名单”监测工作的通知（*办发〔2011〕 162号--已废止
二、大额交易和可疑交易报告系统
可疑交易报告的报送操作规范
1、报送系统从核心业务系统中自动提取前一日发生的符合可疑交易特征的 保险业务数据，或者分支机构在办理保险业务时，发现可疑交易的，即时 向省级分公司反洗钱岗反映。 2、省级分公司反洗钱岗每个工作日应当登陆报送系统，查看是否发生可疑 交易数据。如报送系统有提取可疑交易数据或有发生人工识别的可疑交易 数据，省级分公司反洗钱岗应及时分析核实，并向省级分公司反洗钱工作 领导小组报告。经领导小组审核认定符合可疑交易情形的，省级分公司应 按照《关于印发可疑交易分析报告示例的通知》（*法律〔2012〕1号）的 要求，形成可疑交易分析报告，经省级分公司主要负责人签批后上报总公 司，并由反洗钱岗于可疑交易发生后三个工作日内通过报送系统向总公司 报告。如审核不通过，省级分公司应明确该笔数据为非可疑交易的原因， 并及时形成“排除可疑交易的分析识别记录”。
目录
一、黑名单系统（核心业务系统中） 二、大额交易和可疑交易报告系统 三、客户风险评估及等级分类管理系统 四、风险等级分类系统（核心业务系统中） 五、其他相关信息系统（查询系统、OA系统等）
二、大额交易和可疑交易报告系统
（一）适用文件
1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令 〔2006〕第 2 号） 2、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（中国人民银行 令〔2007〕第1号） 3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 （中国人民银行 银监会 证监会 保监会令[2007]第2号） 4、关于印发《中国*股份有限公司反洗钱工作管理办法》的通知 （* 办发〔2012〕135号） 5、关于进一步加强大额交易和可疑交易报告工作的通知（*办发 〔2012〕133号） 6、关于印发可疑交易分析报告示例的通知（*法律〔2012〕1号）
（二）系统介绍（大额交易系统）
大额交易：单笔或者当日累计保险业务交易达到人民币20万元以上或者外币等值 1万美元以上的现金或现金票据收支及其他形式的现金收支。
大额交易报告的报送操作规范
1、报送系统从核心业务系统中自动提取前一日发生的符合大额交易报告标准的保 险业务数据。
2、省级分公司反洗钱岗每个工作日应当登陆报送系统，查看是否发生大额交易数 据。如有大额交易数据发生，省级分公司反洗钱岗应当核实该笔交易的实际收 支情况，并于当日对大额交易数据进行校验与审核。如审核不通过，分公司反 洗钱岗应明确该笔数据为非大额交易的原因。
大额交报告的报送时效
省级分公司应当在大额交易发生后的一个工作日内，通过报送系统向总公司报，总 公司应当在大额交易发生后的五个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告。
二、大额交易和可疑交易报告系统 （二）系统介绍（大额交易系统）
先校验、后审核
二、大额交易和可疑交易报告系统
（二）系统介绍（可疑交易系统）
二、大额交易和可疑交易报告系统
（二）系统介绍（大额交易系统）
3、总公司法律合规部负责从报送系统中收集汇总大额交易数据，并将分公司审核 通过的大额交易数据信息报告公司反洗钱工作领导小组，经领导小组审核通过 后报公司领导签批。
4、公司领导签批后，总公司法律合规部生成大额交易报文，通过报送系统向中国 反洗钱监测分析中心报告。