XX分公司资金管理办法
集团下属分子公司资金账户管理制度
集团下属分子公司资金账户管理制度第一篇：集团下属分子公司资金账户管理制度集团下属分子公司资金账户管理制度第一章总则第一条目的为进一步规范集团下属分子公司财务管理工作，强化各分子公司银行账户管理, 保证资金安全，特制定本制度。
第二条适用范围本制度适用于集团各级分子公司。
第二章银行开户设立第三条银行账户审批所有分子公司的所有银行账户的开立须流程上报集团总部审批后方可办理。
第四条银行账户类型根据集团资金收支两条线的原则。
分子公司银行账户须按用途分別开立大额账户、支出账户。
第五条大额账户分子公司的大额账户包括：收入账户、贷款专户。
分子公司原则上只开立一个收入账户。
第六条收入账户分子公司开立2个或2个以上收入账户的，须按功能明确区分为收入归集账户与一般收入账户。
收入归集账户用于归集一般收入户的资金，一般收入账户只用于经营收款。
分子公司只能设立一个收入归集账户第七条支出账户分子公司的支出账户须按用途分别开立基本运营账户及专用支出账户。
分子公司因税务需要需开立二个或二个以上基本运营账户的，须按功能明确区分为基本支出账户、纳税专用户。
基本运营账户开立原则上最多不超过3个，即基本支出账户、国税纳税专户、地税纳税专户。
第八条结算卡管理分子公司原则上不允许开通银行结算卡功能，经集团总部申批同意后，可开通一个银行支出账户的结算卡功能。
收入账户禁止开通结算卡功能。
第三章银行账户印鉴管理第九条银行账户印鉴设立分子公司银行账户至少预留两枚印章，即财务专用章加私人印章（或手签）。
第十条大额账户印鉴管理大额账户的银行预留私人印章由集团总部指定。
第十一条支出账户印鉴管理分子公司支出账户的预留私人印章为顶目公司负责人（或集团指定）。
第十二条银行账户印鉴保管银行账户财务专用章和私人印章不得由同一人保管。
（一）财务专用章分子公司财务专用章由财务负责人保管。
使用时须登记印章使用台账。
（二）私人印章 1.大额账户分子公司大额账户私人印章由集团总部保管。
公司内部运营资金管理制度
公司内部运营资金管理制度一、制度目的为确保公司资金的安全、合理使用，提高资金使用效率，降低财务风险，特制定本制度。
二、资金计划与预算1. 各部门应于每月初制定当月的资金需求计划，提交至财务部门。
2. 财务部门根据公司财务状况和资金流动情况，编制月度资金预算，并报公司管理层审批。
3. 经批准的资金预算作为当月资金使用的依据，非经特殊程序不得擅自变更。
三、资金审批流程1. 所有资金支出必须经过严格的审批流程，包括部门负责人审核、财务部门复核以及管理层批准。
2. 对于超出预算或特殊性质的支出，需提前申请，详细说明原因，并由管理层特别审批。
四、资金使用与监控1. 资金使用应严格按照预算执行，任何超出预算的支出都应及时报告并说明原因。
2. 财务部门负责监控资金流向，定期对各部门的资金使用情况进行审查。
3. 对于发现的任何不规范操作或异常情况，财务部门应立即采取措施并向管理层报告。
五、资金结算与审计1. 各部门应在规定时间内完成资金结算工作，确保账目清晰、准确。
2. 内部审计部门定期对资金使用情况进行审计，评估资金管理的有效性和合规性。
六、风险管理与应急机制1. 公司应建立资金风险评估机制，对可能影响资金安全的因素进行定期分析。
2. 设立应急资金，用于处理突发事件，确保公司运营不因资金问题而受到影响。
七、责任与奖惩1. 对于遵守本制度，有效节约成本、提高资金使用效率的个人或部门，公司将给予表彰和奖励。
2. 违反资金管理制度，造成公司经济损失的个人或部门，将根据情节轻重，给予相应的处罚。
八、制度的修订与完善本制度应根据公司经营状况和管理需要，定期进行修订和完善，以适应不断变化的管理要求。
公司资金管理规章制度范文
公司资金管理规章制度范文第一章总则第一条为了规范公司资金管理行为，提高资金利用效率，保障公司资金的安全，制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有资金管理活动，包括资金的收付、使用、监督等方面。
第三条公司所有员工都应遵守本制度，对不遵守规定的行为进行追责。
第二章资金的收付第四条公司资金的收付应符合国家法律法规和财务制度的要求。
第五条资金的收付由财务部门负责，严格按照公司内部的授权程序进行。
第六条公司内部的款项收付必须经过核对和认真审查，确保款项的正确性和完整性。
第三章资金的使用第七条公司资金的使用必须符合相关的业务需要，并经过合理的预算和审批程序。
第八条公司资金的使用必须符合公司的财务政策和风险管理要求。
第九条公司资金的使用必须严格按照相关的制度和规定执行，禁止私自挪用或私设账户。
第十条公司内部各部门在使用资金时，应注重节约和效益，提高资金利用效率。
第四章资金的监督第十一条公司应建立健全资金监督制度，实施全程监控和有效的内部控制。
第十二条财务部门应定期向公司领导层报告资金的使用情况，并接受内部和外部审计的监督。
第十三条公司应建立健全资金监督和内部控制的相应机制，及时发现和纠正资金管理中的问题。
第十四条公司内部各部门应自觉接受资金监督，配合财务部门的工作，确保资金安全和合规运行。
第五章违规行为的处理第十五条对于违反本制度的行为，公司将根据情节轻重，采取相应的处理措施，包括警告、罚款、调离岗位或解除劳动合同。
第十六条对于涉嫌违法犯罪的行为，公司将按照相关的法律法规进行严肃处理，并保留追究刑事责任的权利。
第六章附则第十七条本制度的解释权归公司所有。
第十八条本制度自发布之日起生效，并适用于公司内所有资金的管理。
第十九条公司可以根据需要对本制度进行调整和修改，但必须经过公司领导层的审批和公告。
XX分公司资金管理办法
XX分公司资金管理办法第一节基本要求第一条管理范围主要包括：（一）资金收支预算；(二）现金管理；（三）备用金管理；(四)银行存款管理；(五)资金调度管理；（六）监督与处罚.第二条管理原则资金管理遵循“集中管理，加速周转；预算控制,分级负责；统一调度，统筹运用”的原则。
收入资金全额上解总公司，业务和费用支出由总公司按预算下拨，有效提高公司资金的管理效率.（一）“集中管理，加速周转”原则指各项资金集中由总公司管理、运用。
即总公司按照收入、费用、赔款三个账户分别集中管理分支机构各项资金，提高资金上解速度,降低各级机构资金存量，加快资金周转速度。
（二）“预算控制，分级负责"原则总公司根据预算对资金实行总体控制，分公司做好资金收支的年度、季度和月度预算,并严格按照预算使用资金，各级机构在经营授权范围内对本级资金使用的真实性、安全性、合法性负责。
（三）“统一调度，统筹运用”原则是总公司利用资金管理系统，统一调度各级机构资金，确保资金正常需求。
各级机构没有资金运用权限，由总公司统筹运用,提高资金的安全性和收益水平。
第二节收支预算第三条根据公司的管理情况如实编制，力争达到年度资金收支基本平衡,略有节余,最大限度地提高资金贡献度。
分公司应按照全面预算管理原则，依据年度经营计划，科学合理地制定年度、季度和月度资金预算，并采取有效措施确保预算执行到位。
第四条资金预算的内容包括保费收入、利息收入和其它收入等资金流入预算；赔款支出、费用支出等资金流出的预算；现金净流量预算等。
第五条年度资金预算在每年1 月15 日前上报总公司，季度资金预算应在前一季度最后一个月10日前上报，总公司在当季首月10日前进行批复。
第六条各支公司必须严格执行资金预算.如有特殊情况或未实现资金预算目标的，须分析原因，提交修订报告请求批复，以满足本单位的经营管理需要。
第三节现金管理第七条结算办法各级机构日常发生的经济往来除按《现金管理条例规定》的范围可以使用现金外，超范围收支应通过开户银行转帐结算，并接受开户银行的监督,并履行有关反洗钱相关规定。
公司资金运转管理制度内容
公司资金运转管理制度内容一、总则1. 本制度依据国家有关财务管理法律、法规及公司实际情况制定，旨在规范公司资金的管理与运转，确保资金的安全、高效和增值。
2. 公司所有资金活动必须遵守本制度，任何违反本制度的行为都将受到相应的管理措施或纪律处分。
二、资金计划管理1. 财务部门负责制定年度、季度和月度的资金预算计划，明确资金的收入、支出和结余情况。
2. 各部门负责人需根据业务需求，提前向财务部门申报资金使用计划，并严格按照预算执行。
三、资金收入管理1. 公司所有收入必须及时、全额入账，严禁设立小金库或进行其他任何形式的体外循环。
2. 财务部门应定期对账目进行清查，确保收入的真实性和完整性。
四、资金支出管理1. 所有支出必须有合法、合规的凭证支持，且符合公司的财务审批流程。
2. 对于大额支出，必须经过财务部门的严格审核，并由公司高层批准后方可执行。
3. 严格控制非计划性支出，对于超出预算的支出需经过特别审批程序。
五、资金结算管理1. 财务部门应定期对公司的银行账户进行核对，及时发现并处理未达账项。
2. 加强与银行的合作，利用现代金融工具和服务，提高资金结算的效率和安全性。
六、资金风险管理1. 建立风险评估机制，对所有资金活动进行风险评估，及时采取措施防范和控制风险。
2. 对于投资项目，必须进行全面的财务分析和风险评估，确保投资决策的科学性和合理性。
七、内部控制与审计1. 建立健全内部控制体系，对资金活动的全过程进行监督和管理。
2. 定期开展内部审计，对资金管理情况进行独立的评价和监督。
八、附则1. 本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释和修订。
2. 如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。
资金集中管理办法
xxx有限公司资金集中管理暂行办法第一章总则第一条根据XX集团公司的有关要求，XX集团实施资金集中管理。
为了顺利实施资金集中管理，使资金集中管理达到提高资金使用效率，降低融资成本和资金使用成本，统一融资管理，防范资金风险，有效整合资金资源，不断优化资金结构的管理目的，特制订本办法。
第二条本办法使用范围：XX集团本部、军品分公司全资子公司、控股子公司。
具体包括：xx有限公司（包括后勤辅助单位，模拟二级法人单位）、xx分公司、xx限公司（所属子公司）、xx工有限公司、xxxx有限责任公司（所属子公司）、xx有限公司（所属子公司）、xx有限公司。
第三条资金集中管理的基本模式为模拟银行运作方式，在组织机构上成立资金结算管理中心，资金结算管理中心通过账户统一管理、收入统一管理、支出统一管理、信贷融资统一管理、统一内部结算管理、资金收支预算管理、资金平衡、资金审批管理、实施资金有偿调度使用。
通过资金预算、资金平衡、资金审批、资金支付、资金信息统计、资金分析达到资金的闭环管理。
第二章账户管理第四条XX集团及所属子公司、模拟法人单位、后勤辅助单位的银行账户开立、变更、撤销由资金结算管理中心统一管理。
本地子公司的账户开设、使用、注销、上报、备案由资金结算管理中心统一办理。
外地子公司银行账户开设、使用、注销由各子公司书面报告，集团研究决定同意后由各子公司自行在当地办理。
第五条XX集团选择xx财务公司、中国工商银行、中国建设银行为合作金融机构，利用合作金融机构的网上银行系统作为集团资金集中管理的操作平台。
因特殊原因需要同其他金融机构进行合作的，必须经总会计师批准。
第六条资金结算管理中心在合作银行为当地子公司开设一个基本账户用于生产经营资金的收支业务，开设专用账户用于项目资金收支，根据生产经营需要开设一般结算账户。
第七条资金结算管理中心为外地子公司在当地合作银行开设一个由XX集团管控的生产经营收入账户和一个项目资金收入账户，在外地子公司所在地分别开设一个生产经营支出账户和一个项目资金支出账户，严格实行“收支两条线”管理。
中国联通孙吴分公司营业款管理办法
中国联通孙吴分公司营业款管理办法中国联通孙吴分公司营业款暂行管理办法为了进一步加强营业资金管理～提高营业资金使用效率～降低营业资金运行风险～根据集团公司资金管理相关文件精神～现对营业款管理进行如下补充规定:一、营业款管理职责营业厅是自有营业厅营收资金管理部门。
1、负责自有营业厅营收资金,含自助终端现金部分,缴存和系统内销账数据稽核工作～负责每月提供营销部及财务部门月度总体稽核情况。
2、及时、准确提供营收资金管理的有关数据和报表～配合营销部及财务部门进行营收资金的监督、检查工作。
二、银行账户管理各级公司的营收资金账户,包括一般收入户、收入归集户和存折账户～下同,的开立、变更、撤销及账户归集关系变更均由各级公司财务部门提出申请～经公司负责人审核后～逐级报集团总部审批。
所有营收资金账户在资金管理平台进行统一监控。
存折换折应保存存折内页复印件～保管期为五年。
对银行未达帐项须查明原因～及时清理～原则上银行未达帐项不得超两个月。
credit history, individual score of the borrower, loan purpose, source of payments, repayment options, guarantor of basic information and for loan amount, term, interest rate, payment methods, such as recommendations, if the customer agreed to process the business原则上应将营收资金账户直接纳入财务核算～暂不能直接纳入财务核算的营收资金账户～要制定相应管理细则纳入财务监管范围。
账户资料、对账单及相关凭证按照会计档案管理要求进行管理。
三、营业款的收取和缴存管理自有营业厅收取的营收资金及时入帐～要做到帐实相符。
在月末最后两天不做POS机划款。
公司活动资金管理制度
公司活动资金管理制度
第一章总则
为规范、科学、合理地管理公司活动资金，充分发挥资金的效益和作用，提高公司活动资金的利用效率，特制定本制度。
第二章资金申请
1.各部门活动所需资金需提前向财务部门提交资金申请，包括活动名称、预算金额、资金用途、预期效果等相关信息。
2.资金申请应当明确规划和说明用途，合理安排活动经费，提高活动经费利用率。
3.资金申请应由部门负责人签字并报经公司财务部门审核通过后始能发放。
第三章资金使用
1.活动资金应按照申请用途进行使用，不得私自挪用或转移用途，不得超支。
2.活动资金使用需规范、合理、透明，所有支出需经过审批。
3.对于活动资金的结余，应当按照财务的相关规定进行处理，不得私留。
4.在资金使用过程中，需注意节约用度，提高资金利用效率。
第四章资金监督
1.公司财务部门对活动资金的使用进行监督和审计，对活动资金的使用情况进行定期汇总和报告。
2.各部门需按照规定提供相关的资金使用凭证和报销单据，确保资金使用的合法合规。
3.对于资金使用中出现的问题或疑点，应当及时报告财务部门，配合调查和处理。
第五章处罚措施
1.对于违反公司活动资金管理规定的部门或个人，将依据公司规章制度给予相应的处罚，包括警告、通报批评、降职、免职等。
2.情节严重者，涉嫌违法犯罪的将移交司法机关处理。
第六章附则
1.本制度自颁布之日起生效，如有修订，需经公司高层批准。
2.对于该制度解释权归公司高层所有。
以上为公司活动资金管理制度，希望各部门严格按照规定执行，确保活动资金的合理使用和管理。
分公司的账务管理制度
分公司的账务管理制度一、总则1. 本制度依据国家有关法律法规和公司总部财务管理规定，结合分公司实际情况制定。
2. 分公司的财务活动必须遵守国家财经法规，坚持合法、真实、准确、完整的原则。
3. 分公司应建立健全财务管理体系，明确财务职责，规范会计核算，强化内部控制。
二、账户管理1. 分公司应根据业务需要设立银行账户，所有账户须报公司总部审批并备案。
2. 严格执行现金管理制度，确保现金的安全与流动性。
3. 定期对账户进行清理和核对，确保账目清晰。
三、预算管理1. 分公司应按照总部下达的年度预算执行，严格控制成本，提高资金使用效率。
2. 对于超出预算的支出，需提前申请并获得总部的批准。
3. 定期进行预算执行情况的分析，及时调整经营策略。
四、收支管理1. 收入管理：确保所有收入及时入账，严禁私设小金库或账外循环。
2. 支出管理：所有支出必须有合法凭证支持，且符合公司规定的支出标准。
3. 定期对收支情况进行审计，确保财务数据的真实性和合法性。
五、资产管理1. 固定资产的购置、使用、报废等均需按照规定程序操作，并进行登记管理。
2. 定期对存货、固定资产等进行盘点，确保资产的安全和完整。
六、内部控制1. 建立健全内部审计机制，定期对财务活动进行审查。
2. 实行财务人员轮岗制度，防止职务犯罪的发生。
3. 加强对财务信息系统的管理，确保财务信息的安全和保密。
七、报告与分析1. 分公司应按时向总部报送财务报表，包括但不限于资产负债表、利润表等。
2. 定期进行财务分析，为管理层提供决策支持。
八、附则1. 本制度自发布之日起实施，由分公司财务部门负责解释。
2. 如有与国家法律法规相抵触的地方，以国家法律法规为准。
分公司现金流管理制度模板
分公司现金流管理制度模板第一部分：总则为规范分公司的现金流管理，保证资金的安全性、合规性和有效性，制定本制度。
本制度适用于本公司所有分公司，分公司应严格遵守本制度的规定并加以执行。
第二部分：现金管理责任1. 分公司财务负责人（1）负责分公司现金流的日常管理和监督；（2）负责制定分公司现金管理的相关规定，并定期进行评估和调整；（3）制定并执行分公司现金预算，并监督现金的收支情况；（4）负责审核和签批分公司的现金支付申请；（5）协助上级管理人员对分公司现金流的监督和审计工作。
2. 分公司部门负责人（1）负责本部门现金的管理和使用，并建立相应的预算制度；（2）负责审核和签批部门现金支付申请，并确保符合规定；（3）协助财务负责人对本部门现金流的监督和审计工作；（4）配合财务负责人做好现金流的报表和分析工作。
第三部分：现金管理制度1. 现金收支管理（1）分公司应建立科学、合理的现金流预算，确保资金的合理分配和使用；（2）现金收支应当通过公司指定的银行账户进行，禁止私自保管现金；（3）所有现金支付必须有相应的支付凭证，并按规定流程进行审批；（4）禁止将公司现金用于个人私用或其他违规用途；（5）定期对现金进行清点和核对，确保账面与实际金额一致。
2. 现金监督审计（1）对现金流入流出情况进行日常监督，并及时发现问题进行处理；（2）定期对现金账目进行审计，确保记录准确无误；（3）财务负责人应定期向上级管理层报告现金流的情况，提出建议和改进意见；（4）配合公司内部审计部门对现金流进行定期审计，确保管理的合规性和有效性。
3. 现金安全管理（1）现金必须存放在安全的地方，防止被盗或遗失；（2）现金的保管人必须遵守相关规定，确保现金安全；（3）对现金的取款和使用必须由授权人员进行，并填写相应的记录；（4）如有现金流失或损坏情况，应及时报告财务负责人并进行处理。
第四部分：违规处理对于违反分公司现金管理制度的行为，将按照公司规定进行处理，包括但不限于口头警告、书面警告、停职、降职、开除，并视情况追究法律责任。
公司法资金使用管理制度
公司法资金使用管理制度
一、总则
本制度依据国家有关法律法规及《公司法》的规定，结合我公司实际情况制定，以确保公司资金的安全、合法、高效使用，防范财务风险，促进公司的可持续发展。
二、资金计划管理
1. 公司应根据年度经营计划，编制年度资金预算，明确全年的资金需求和筹措方案。
2. 各部门应于每季度末提出下一季度的资金需求计划，由财务部门汇总审核后报公司管理层批准。
3. 对于超出预算或计划外的资金使用需求，须经过严格的审批程序。
三、资金筹措与使用
1. 公司资金的筹措应遵循成本效益原则，优先选择成本低、风险小的筹资方式。
2. 资金的使用应严格按照预算执行，对于重大资金支出项目，需进行可行性分析和风险评估。
3. 任何资金使用都应有明确的用途和预期效益，严禁挪用资金用于非经营性活动。
四、资金支付管理
1. 所有资金支付必须通过银行转账等非现金形式进行，确保资金流向清晰可追溯。
2. 对于大额资金支付，应实行分级审批制度，根据金额大小设定不同级别的审批权限。
3. 财务部门应定期与银行对账，确保账务信息的准确性。
五、内部控制与监督
1. 建立健全内部审计机制，对公司资金使用情况进行定期或不定期的审计检查。
2. 对于违反资金使用管理制度的行为，应按照公司规定进行处理，严重者移交司法机关处理。
3. 鼓励员工举报违规使用资金的行为，保护举报人的合法权益。
六、附则
本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。
如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。
结语：。
公司资金管理规章制度
公司资金管理规章制度一、总则1. 为了规范公司资金管理，确保资金安全并提高资金利用效率，制定本规章制度。
二、资金划拨管理2. 公司内部各部门需提出资金划拨申请，明确划拨金额和用途。
3. 资金划拨申请需经相关部门审核并获得财务部门的批准。
4. 划拨资金应根据实际需要及时执行，严禁擅自调用、挪用或占用他人名义的资金。
5. 资金划拨过程中应记录划拨日期、金额、用途等相关信息并保存备查。
三、资金收支管理6. 公司所有资金收入应由财务部门进行管理，并及时入账。
7. 资金收入应与相关凭证相匹配，确保收支数据准确无误。
8. 资金支出应根据公司相关管理权限和预算规定进行，严禁在未经授权或预算范围之外的项目上进行支出。
9. 资金支出需经过严格的审核程序，包括申请、审批、支付等环节，确保资金使用的合理性和合规性。
10. 资金支付应按照相关规定使用银行转账、支票或电子支付等方式进行，确保资金流转的安全性。
四、资金利用管理11. 公司应根据实际经营需求进行资金利用计划，并在预算范围内合理安排资金使用。
12. 资金利用应确保资金的高效利用和回报率的最大化，避免闲置资金或低效使用导致的资源浪费。
13. 资金利用应遵循风险控制原则，合理分散资金投资，降低投资风险。
14. 资金利用涉及的投资项目需进行充分的风险评估和经济分析，确保投资回收期合理、盈利预期可行。
五、资金监督管理15. 公司设立专门的资金监督管理部门，负责资金监督与管理工作。
16. 资金监督管理部门应及时对公司各项资金活动进行监督和检查，确保资金使用符合规定。
17. 资金监督管理部门应建立健全的内部控制制度，加强内部审计工作，防范和发现资金管理中的风险和问题。
18. 资金监督管理部门应定期向公司领导层和股东汇报资金使用情况和运营状况，及时提出改进建议。
六、违规处理19. 对于违反本规章制度或资金管理相关规定的行为，将按照公司纪律处分规定进行处理，包括扣减奖励、罚款、降职甚至解聘等。
公司资金管理规章制度范文
公司资金管理规章制度范文一、总则本制度旨在规范和管理公司的资金运作，确保资金使用合理、安全，提高资金利用效率，保护公司的利益。
二、财务预算和计划1.公司每年制定财务预算和计划，明确资金的收入和支出情况。
2.财务预算和计划应当合理、科学，确保公司的运营和发展需要。
三、资金收入管理1.公司应当积极争取各种资金收入，包括公司经营活动的收入、股东投资等。
2.公司应当建立健全资金收入管理制度，确保资金的来源合法、稳定。
四、资金支出管理1.资金支出应当按照财务预算和计划进行，严格控制资金支出的范围和金额。
2.资金支出应当遵循程序规定，经过审批和核准后方可支付。
3.公司应当建立资金支出审核制度，确保支出的合法性和合理性。
五、资金调配和投资1.公司应当进行合理的资金调配，确保各项经营活动的正常开展。
2.资金调配应当根据市场需求和公司运营情况进行决策，提高资金利用效率。
3.公司可以根据需要进行资金投资，但应当遵循风险控制原则，确保资金安全。
六、预留资金管理1.公司应当根据实际情况合理预留一定金额的资金，用于应急情况和公司运营的需要。
2.预留资金应当进行专门管理，确保能够及时有效地应对突发事件和运营风险。
七、往来款项管理1.公司与外部单位之间的往来款项应当严格记录和管理，包括合同、付款凭证等。
2.公司应当建立往来款项的核对和结余制度，确保款项的清晰和准确。
八、现金管理1.公司应当建立现金管理制度，包括现金的存放、取用、统计和监督等。
2.现金应当由专人负责管理，确保安全和准确。
九、财务报告和审计1.公司应当按照法律法规和会计准则编制财务报告，确保准确和真实。
2.公司应当定期进行财务审计，确保财务状况的透明和合规。
十、违规处理对于违反本制度的行为，公司应当及时采取相应的处罚措施，包括警告、罚款、调离等，以维护公司的利益和形象。
以上为公司资金管理规章制度范文，用于参考。
公司财务资金管理制度
公司财务资金管理制度一、总则1. 本公司财务资金管理制度是为了加强资金管理，保证资金的安全、合法、高效使用，根据国家有关财经法规和公司实际情况制定。
2. 公司所有财务活动必须遵守本制度，任何违反制度的行为都将受到相应的处理。
二、资金计划与预算管理1. 公司应制定年度、季度和月度的资金预算计划，明确收入和支出的预期目标。
2. 各部门应根据工作需要，提前编制部门预算，并报财务部门审核汇总。
3. 财务部门应根据公司整体财务状况，合理调配资金，确保资金的有效利用。
三、资金收入管理1. 公司所有收入必须及时、全额入账，严禁设立小金库或进行私人挪用。
2. 财务部门应定期对收入情况进行审核，确保收入的真实性和合法性。
四、资金支出管理1. 所有支出必须有合法有效的凭证支持，严格按照预算执行。
2. 对于超出预算的支出，必须经过相关部门审批后方可执行。
3. 大额支出应通过财务部门审核，并由公司高层批准。
五、资金审批与授权1. 公司应明确资金审批流程和权限，避免权力过于集中。
2. 各级管理人员在授权范围内进行资金审批，超出范围的需上报至更高层级审批。
六、资金监控与风险管理1. 财务部门应定期对公司资金状况进行分析，及时发现并报告潜在的财务风险。
2. 公司应建立健全内部审计机制，对财务活动进行监督和检查。
3. 对于违规操作或存在风险的资金活动，应及时采取措施予以纠正。
七、资金结算与清算1. 公司应确保资金结算的及时性和准确性，防止因结算延误造成的经济损失。
2. 对于外部合作单位或个人的资金往来，应严格按照合同约定进行结算。
八、附则1. 本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释。
2. 如有与国家法律法规相抵触的地方，以国家法律法规为准。
3. 本制度如有更新，将及时通知全体员工。
分公司资产经营管理制度
分公司资产经营管理制度一、总则1. 本制度依据国家有关法律法规及公司总部的管理规定，结合分公司实际情况制定，旨在规范分公司的资产经营活动，提高资产管理效率和效益。
2. 分公司应建立健全资产管理机构，明确资产管理职责，确保资产管理工作的正常进行。
3. 分公司的资产经营管理应遵循合法、合规、高效、安全的原则，确保资产的安全、完整和合理利用。
二、资产管理范围1. 固定资产：包括房屋建筑物、机械设备、交通工具、电子设备等长期使用并保持其原有形态的资产。
2. 流动资产：包括现金、银行存款、应收账款、存货等短期内可以转化为现金或用于支付的资产。
3. 无形资产：包括专利权、商标权、著作权等无形的商业价值。
4. 其他资产：包括长期待摊费用、投资性房地产等其他形式的资产。
三、资产管理职责1. 分公司财务部门负责资产的会计核算和财务报表的编制工作。
2. 分公司资产管理部门负责资产的日常管理和维护，包括资产的采购、使用、维护、报废等全过程管理。
3. 分公司审计部门负责对资产管理情况进行监督和审计，确保资产管理的合规性和有效性。
四、资产管理流程1. 资产采购：需经过严格的审批流程，包括需求分析、预算审批、采购执行等环节。
2. 资产使用：应制定相应的使用管理制度，确保资产的合理使用和维护。
3. 资产盘点：定期进行资产盘点，确保账实相符，及时发现和处理资产管理中的问题。
4. 资产处置：对于报废、闲置或需要转让的资产，应按照公司规定的程序进行处置。
五、资产管理监督1. 分公司应定期向公司总部报告资产管理情况，接受总部的监督和指导。
2. 分公司内部应建立资产管理的考核机制，对资产管理的效果进行评价和奖惩。
3. 鼓励员工参与资产管理，提出改进建议，共同促进资产管理工作的提升。
六、附则1. 本制度自发布之日起实施，由分公司财务部门负责解释。
2. 如有与国家法律法规或公司总部规定相抵触的地方，以国家法律法规和公司总部规定为准。
3. 本制度如有更新，应及时通知全体员工并做好培训工作。
国企分公司财务规章制度
国企分公司财务规章制度第一章总则第一条为了规范国企分公司的财务管理，提高财务管理水平，保障企业和员工的合法权益，特制订本规章制度。
第二条本规章制度适用于国企分公司的财务管理工作，包括资金管理、会计核算、内部控制等方面。
第三条国企分公司的财务管理遵循“诚信、规范、高效、安全”的原则，确保财务数据真实、准确、完整。
第四条国企分公司应当建立健全财务管理制度，完善财务内部控制，加强财务风险防范。
第二章资金管理第五条国企分公司应当建立健全资金管理制度，确保资金的合理使用和安全保障。
第六条国企分公司应当根据经营情况和需求合理设定资金计划，合理安排企业的资金流动和使用。
第七条国企分公司应当根据资金管理制度，合理处理资金的存储、调拨、结算等事务。
第八条国企分公司应当建立资金监督和检查制度，监控资金的流动和使用情况，及时发现和解决问题。
第九条国企分公司应当建立资金监督和审核制度，确保资金的合理使用和安全保障。
第十条国企分公司应当建立健全风险防范机制，及时应对可能发生的资金风险。
第三章会计核算第十一条国企分公司应当按照相关法律法规和会计准则，建立健全会计核算制度。
第十二条国企分公司应当按照企业规模和复杂程度，合理设定会计核算体系，确保会计数据的真实、准确和完整。
第十三条国企分公司应当建立会计凭证和账簿档案管理制度，确保会计数据的安全和完整性。
第十四条国企分公司应当建立会计核算监督和检查制度，及时发现和纠正会计错误和违规行为。
第十五条国企分公司应当建立健全内部审计机制，对会计核算过程和结果进行内部审计。
第十六条国企分公司应当建立健全财务报告制度，及时编制和披露财务报告，确保投资者和社会公众的知情权。
第四章内部控制第十七条国企分公司应当建立健全内部控制制度，确保企业的财务活动符合法律法规和企业规章制度。
第十八条国企分公司应当建立健全内部审计机制，对企业财务活动进行内部审计，发现和解决问题。
第十九条国企分公司应当建立健全风险管理机制，防范和化解可能产生的内部和外部风险。
公司资金费用管理制度范本
公司资金费用管理制度范本第一部分：总则1. 目的：确立公司资金管理的基本原则和操作流程，提高资金使用效率，降低财务成本。
2. 范围：本制度适用于公司所有资金的收入、支出、管理和监督活动。
3. 责任：财务部门负责制定和修订本制度，各相关部门负责执行并配合财务部门的监督管理。
第二部分：资金计划与预算1. 公司应根据年度经营计划和项目投资计划，编制年度资金预算。
2. 资金预算应包括预计收入、预计支出、资金结余等内容，并根据实际情况进行动态调整。
3. 各部门应根据批准的预算执行，超出预算的支出需经过严格审批。
第三部分：资金收入管理1. 所有资金收入必须及时入账，严禁私设小金库。
2. 对于销售收入、投资收益等，应按照国家法律法规和公司规定及时足额缴纳税费。
3. 财务部门应定期对账，确保资金收入的准确性和完整性。
第四部分：资金支出管理1. 资金支出应严格按照预算执行，非预算内支出需提前申请并经过审批。
2. 对于大额支出，需进行市场调研和成本效益分析，确保资金使用的合理性。
3. 所有支出必须有合法有效的凭证支持，严禁无凭证或虚假凭证报销。
第五部分：资金结算与审计1. 财务部门应定期进行资金结算，确保账目清晰、资金流向明确。
2. 内部审计部门应定期对公司的资金活动进行审计，发现问题及时整改。
3. 鼓励员工举报违规行为，保护举报人的合法权益。
第六部分：风险管理与内控1. 公司应建立完善的风险评估机制，定期评估资金管理的潜在风险。
2. 根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施和应急预案。
3. 加强内部控制，确保资金活动的合规性和安全性。
第七部分：附则1. 本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释。
2. 本制度如有变更，需经过公司高层批准后实施。
公司的资金使用管理制度
公司的资金使用管理制度第一章总则第一条为了加强公司资金管理，保证资金的安全、合理使用，根据国家有关法律法规，结合本公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有部门及员工，所有涉及资金收支、管理和使用的活动均应遵守本制度的规定。
第二章资金计划与预算第三条财务部负责制定年度资金计划，根据公司的经营目标和战略规划，合理安排资金的使用。
第四条各部门应根据业务需要，提前编制季度和月度资金预算，报财务部审批。
第五条财务部应根据审批后的资金预算，监控资金的实际使用情况，确保资金使用的合理性和有效性。
第三章资金审批与支付第六条任何资金支出必须经过相关部门申请、财务部审核、总经理或其授权人批准的程序。
第七条对于超出预算或特殊性质的支出，需经过特别的审批程序，由董事会审议决定。
第八条财务部应建立严格的支付审批流程，确保每一笔支出都有完整的审批记录。
第四章资金使用与监督第九条公司资金必须专款专用，严禁挪用资金用于非预定用途。
第十条财务部应定期对各部门的资金使用情况进行审计，发现问题及时纠正。
第十一条公司设立内部审计机构，对资金使用情况进行不定期的抽查，确保资金使用的合规性。
第五章资金回收与结算第十二条对于应收账款，财务部应建立有效的催收机制，加快资金回笼速度。
第十三条财务部应及时进行账目结算，确保所有资金流动都能准确反映在会计账簿上。
第十四条对于逾期未收回的款项，应采取法律手段或其他有效措施，以减少坏账损失。
第六章附则第十五条本制度自发布之日起实施，由财务部负责解释。
如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。
第十六条本制度如有更新，应及时通知全体员工并做好相应的培训工作。
管理公司资金管理制度怎么写
管理公司资金管理制度怎么写
资金管理制度的核心目的是规范企业内部资金的筹集、使用和监控流程，确保资金的安全性和增值性。
为此，制度中应明确以下几个关键要素：
1. 资金来源管理：包括资金的筹集方式（如自有资金、债务融资、股权融资等），以及各种筹资方式的比例限制和成本控制原则。
2. 资金使用管理：明确资金使用的基本原则和审批流程，包括但不限于投资决策、运营支出、资本支出等各个方面的资金使用标准。
3. 现金流管理：建立有效的现金流量预测系统，确保企业有足够的流动资金应对日常运营和突发事件。
4. 内部控制与审计：设立内部控制机制，防止资金滥用或挪用，同时定期进行内部审计，评估资金管理的有效性和合规性。
5. 风险管理：识别和评估可能影响资金安全的各种风险因素，如市场风险、信用风险、流动性风险等，并制定相应的风险应对措施。
在具体制定资金管理制度时，应遵循以下步骤：
步骤一：需求分析。
根据企业的业务特点和发展需求，分析资金管理的目标和重点。
步骤二：制定原则。
确立资金管理的基本原则，如安全性原则、流动性原则、效益性原则等。
步骤三：设计流程。
设计详细的资金管理流程，包括资金的筹集、使用、监控等各个环节的操作流程。
步骤四：制定规章。
根据流程设计，制定具体的规章制度，明确各个部门和个人的职责和权限。
步骤五：实施与监督。
将制度落实到实际操作中，并进行定期的监督检查，确保制度的执行效果。
步骤六：评估与修订。
定期对资金管理制度的效果进行评估，并根据内外部环境的变化及时进行修订和完善。
财务公司资金使用管理制度
财务公司资金使用管理制度一、总则为加强公司资金管理，确保资金安全、合理、高效地运用，根据国家有关财经法规及公司实际情况，特制定本制度。
二、资金计划与预算公司应制定年度和季度的资金计划，明确资金的来源和使用方向。
资金预算应根据公司的经营目标和计划，结合历史数据和市场预测进行编制，并经董事会审批后执行。
三、账户管理公司应设立专门的银行账户进行资金管理，包括但不限于基本户、一般户、专用账户等。
所有账户的使用应严格遵守银行规定和公司内部控制要求。
四、资金收入管理公司所有的收入应当及时、全额入账，任何个人或部门不得私自截留、挪用。
收款人员应当按照公司流程，将收到的款项及时存入指定账户，并做好相应的记账工作。
五、资金支付管理资金支付应严格执行预算内支出原则，超出预算的支出需经过特定审批程序。
所有支付行为必须有合法、有效的凭证支持，并经过财务部门的审核确认。
六、资金审批权限公司应明确不同金额级别的资金支付审批权限，确保资金使用的合理性和合法性。
一般情况下，小额支付可由财务部门负责人审批，大额支付则需报请公司高层或董事会批准。
七、资金监控与报告财务部门应定期对资金流动情况进行监控，并及时向管理层报告资金状况。
同时，应建立资金风险预警机制，对可能出现的资金风险进行评估和预防。
八、内部审计与监督公司应设立独立的内部审计机构，定期对资金使用情况进行审计，确保资金管理的合规性和有效性。
对于违反资金管理制度的行为，应依据公司规定进行处理。
九、附则本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。
如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。
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XX分公司资金管理办法第一节基本要求第一条管理范围主要包括：（一）资金收支预算；（二）现金管理；（三）备用金管理；（四）银行存款管理；（五）资金调度管理；（六）监督与处罚。
第二条管理原则资金管理遵循“集中管理，加速周转；预算控制，分级负责；统一调度，统筹运用”的原则。
收入资金全额上解总公司，业务和费用支出由总公司按预算下拨，有效提高公司资金的管理效率。
（一）“集中管理，加速周转”原则指各项资金集中由总公司管理、运用。
即总公司按照收入、费用、赔款三个账户分别集中管理分支机构各项资金，提高资金上解速度，降低各级机构资金存量，加快资金周转速度。
（二）“预算控制，分级负责”原则总公司根据预算对资金实行总体控制，分公司做好资金收支的年度、季度和月度预算，并严格按照预算使用资金，各级机构在经营授权范围内对本级资金使用的真实性、安全性、合法性负责。
（三）“统一调度，统筹运用”原则是总公司利用资金管理系统，统一调度各级机构资金，确保资金正常需求。
各级机构没有资金运用权限，由总公司统筹运用，提高资金的安全性和收益水平。
第二节收支预算第三条根据公司的管理情况如实编制，力争达到年度资金收支基本平衡，略有节余，最大限度地提高资金贡献度。
分公司应按照全面预算管理原则，依据年度经营计划，科学合理地制定年度、季度和月度资金预算，并采取有效措施确保预算执行到位。
第四条资金预算的内容包括保费收入、利息收入和其它收入等资金流入预算；赔款支出、费用支出等资金流出的预算；现金净流量预算等。
第五条年度资金预算在每年1 月15 日前上报总公司，季度资金预算应在前一季度最后一个月10日前上报，总公司在当季首月10日前进行批复。
第六条各支公司必须严格执行资金预算。
如有特殊情况或未实现资金预算目标的，须分析原因，提交修订报告请求批复，以满足本单位的经营管理需要。
第三节现金管理第七条结算办法各级机构日常发生的经济往来除按《现金管理条例规定》的范围可以使用现金外，超范围收支应通过开户银行转帐结算，并接受开户银行的监督，并履行有关反洗钱相关规定。
第八条现金使用范围（一）职工工资、津贴；（二）个人劳务报酬；（三）各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；（四）支付给个人的赔款支出；（五）出差人员必须随身携带的差旅费；（六）结算起点（1000元）以下的零星支出。
各级机构支付给个人的款项，超过使用现金限额的部分，应当以支票支付；确需全额支付现金的，经开户银行审核后，予以支付现金。
第九条库存现金管理（一）各级机构应当根据实际需要，由基本账户所在开户银行核定本单位三天至五天的日常零星开支所需的库存现金限额。
边远地区和交通不便地区的开户单位的库存现金限额，可以多于五天，但不得超过十天的日常零星开支。
（二）经开户银行核定的库存现金限额，各级机构必须严格遵守。
需要增加或者减少库存现金限额的，按必要手续向开户银行提出申请。
第十条现金收支管理（一）现金收入应当于当日送存开户银行。
当日送存确有困难的，由开户银行确定送存时间；支付现金可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付（即坐支）。
（二）从开户银行提取现金,应当写明用途，并经相关人员审批，开户银行审核后，方可办理。
第十一条现金账簿的管理建立健全定本式《现金日记账》，按经济业务发生的先后顺序逐笔登记，做到日清月结，账款相符，发现账款不符应及时查明原因。
每月末应结出现金账余额与当月发生额，与会计账目核对一致，不一致的应立即查明原因。
第十二条财务部门应定期或不定期对现金库进行盘点并填写盘点表，填写现金盘点表（见附表1）。
第十三条严禁现金坐支；严禁用白条等不符合财务制度的单据顶替库存现金；严禁单位之间相互借用现金；严禁谎报用途套取现金；严禁将单位现金以个人名义存储（即公款私存）；严禁保留账外公款(即小金库)。
第四节备用金管理第十四条备用金是指为了满足日常经营活动需要，而暂付给公司内部相关部门和人员使用的周转备用现金。
备用金实行单独核算，划分为周转备用金及内部借款两类，并分别管理。
第十五条周转金管理（一）周转备用金使用范围仅限不符合开户条件且未开设银行账户的支公司、营销服务部、展业团队及新筹建机构为保证经营活动需要的周转资金。
（二）周转备用金限额以不超过7天所需资金周转量或最多30000元，两者取低者为最高限额。
（三）经营机构在办理备用金借款时，应详实填写备用金借款单，经分公司计财部负责人及分管领导签批后方可办理。
借取备用金后，平常不再办理其他借款。
各级机构计财部对备用金进行日常监督和检查，根据实际情况及时调整限额。
（四）经营机构日常发生备用金支出项目报销时，经公司财务审核，领导签批后，据实列报，按差额划拨补足备用金，半年及年底结账前备用金全额冲零。
第十六条内部借款管理（一）内部借款的使用范围仅限内部职工因出差、零星采购办公用品等公务活动的暂借款。
（二）内部借款金额一般不超过借款人3个月的薪酬。
（三）因公务活动需要借款时，借款人应详实填写借款单，经部门负责人、财务负责人及公司领导签批后方可办理。
（四）办理借款时，须严格遵循“前款不清，后款不借”的原则。
借款人员应在业务处理完毕后及时报销冲账，超出一个月仍不还款的，财务部门从其薪酬中扣回借款。
第十七条保证金管理保证金使用范围仅限行业协会、招投标、共保、职场租赁等项目必须缴纳的业务保证金的范围，经业务部门审批后，按照协议比例予以支付，实行单独核算管理。
按照合同协议规定及时清缴。
第五节银行存款管理第十八条银行账户开设与撤销（一）银行账户的开设与撤销按照事前申报、事中监督、事后报备的原则，所有银行账户的开设由分支机构逐级上报，统一由总公司审批，账户撤销向总公司报备。
开设与撤销银行账户时，所在机构应填报《银行账户开（销）申请表》（见附表2），上报审批同意后，严格按照批复意见办理。
（二）银行账户开设后，须按批准用途严格管理，将账户信息及时上报上级公司财务部门备查。
上级公司财务部门据此建立《银行账户管理台帐》（见附表3），检查、监督本级及下属机构银行账户的开设、撤销情况。
（三）银行账户的开设，必须执行双人管理的监督机制，账户设立时必须双人一同办理。
（四）网上银行支付权限分配由总、分公司两级计财部负责，实行多人操作。
网上银行账户只能在大型商业银行开设（中、农、工、建、交）。
分公司及所属机构收入户、理赔户、费用户均需开通网银功能。
第十九条银行账户分类与使用（一）严格执行“收、支”两条线的资金管理模式，分别设立收入、费用、理赔三个账户。
分公司和中心支公司分别开设收入户、费用户和理赔户三个账户；支公司根据实际情况开设收入户、理赔户两个账户，原则上不开设费用户，确需开设费用户的，分公司根据具体情况核定帐户限额，参照备用金限管理，条件成熟可不开设银行账户。
收入户：该类账户主要用于核算保费收入、预收保费、追偿款收入、利息收入、其他收入、营业外收入、保户储金及代扣代缴税费等收入款项。
理赔账户用于核算赔款支出、理赔查勘费、退保金、退储金、代垫保费、其它业务支出等支出款项。
费用账户用于核算除业务支出外的费用支出，包括手续费支出、业务及管理费、营业税金及附加、代扣代缴税费、营业外支出等支出项目。
经总公司批准购置的固定资产资金由此账户支付。
（二）收入账户资金来源只限于各种收入资金，支付只限于向上级公司缴款；费用、理赔账户资金来源只准上级公司拨款和本账户利息，支付只限于规定的用途；严禁公司内部各账户间自行横向划转款项。
（三）分公司根据业务发展需要，确须于网上银行之外开设收入专户的，经总公司批准后可以开设，该账户只能收取保费，严禁挪用，保费收入资金应每周五向开设网上银行的收入专户划转。
（四）各地税务部门及社保部门要求开设税务或社保专用账户的，按照本文件规定的正常开户流程进行。
该账户只允许发生上级公司下划的专项资金和本账户利息收入，及各项税费的支出。
第二十条银行印鉴与票据管理（一）银行预留印鉴必须至少有财务专用章和出纳印鉴。
（二）银行印鉴必须指定专人分开保管，建立《印鉴交接登记簿》（见附表4），临时或工作调整交接时均要办理书面交接手续。
网银密码、钥匙须按套指定专人分开保管，确保资金安全完整。
（三）建立银行支票使用核销登记簿，详细登记每张支票的使用情况。
银行票据应与银行印鉴分开保管。
作废支票需加盖作废印章，统一装订在支票使用核销登记簿封底，与银行帐簿一同作为原始会计凭证存档。
（四）严禁在空白支票上预留印鉴，严禁开出空头支票。
严禁出租、出借账户。
（五）严禁将财务专用章等重要印鉴带出公司办事，严禁在空白纸张上加盖财务专用章等重要印鉴．严禁为员工个人贷款等与公司经营无关的活动加盖财务专用章。
第二十一条银行账簿管理（一）建立健全《银行日记账》，按经济业务发生的先后顺序逐笔登记，做到日清月结。
（二）每月须及时与银行进行对帐，编制各账户银行存款余额调节表（见附表5），并对未达账项及时清理。
定期向银行发“银行存款确认函”对存款进行确认，“银行存款确认函”作为银行对账单的重要补充依据。
（三）银行存款对帐单与余额调节表共同作为财务原始单证整理归档，并对未达账项及时清理，对超过60天的未达账项必须附经办人及财务负责人的说明，超过90天的未达账项对经办人及财务负责人给予未达金额的30－50％比例的处罚。
月度、年度终了时，银行存款账户对账单、余额调节表及时上报分公司计划财务部，上报数字必须真实、准确、完整。
第六节调度管理第二十二条资金的申请（一）分公司根据总公司审批同意的年度资金预算按月进行分解，分公司每月5 日上报本月的资金使用计划，经总级公司核批后，分次划拨。
（二）预算外资金申请适用于超出月度预算外的突发性大额赔款、退保、代理手续费以及重大费用项目、营业外支出项目的申请，应提前五个工作日提出预算外资金申请，上报总公司审批后，予以拨付。
（三）固定资产购置资金的申请，按照公司固定资产管理办法的规定，分公司每年末汇总编制下一年度的资产购置计划，上报总公司财务部门。
属于由总公司统一购置的资产（信息设备、车辆等），由总公司统一采购付款；由分公司自行购置的资产，由总公司根据审核计划拨付专项资金，分公司统一付款购置。
第二十三条资金上划、下拨管理（一）收入账户资金实行每周定期上划，分公司于每周五将下属机构收入账户资金千元以上上划。
同时，总公司将分公司收入账户资金千元以上上划，年终余额清零。
（二）理赔账户资金实行限额划拨，根据公司年度经营计划制定的计划指标，同时参考保费规模、应付赔款金额等指标分析确定。
分公司每月5 日上报次月的理赔资金使用计划（见附表6），经总公司核批后，按照差额分期划拨。
每季度按照预算实际执行情况，对上季度预拨资金在下季度预拨资金计划中调整。