投保单填写考试题

规范投保单填写考试题

机构＿＿＿＿＿姓名＿＿＿＿＿成绩＿＿＿＿＿

一、填空题50分（本题共50分，每空2分，共50分）

1、投保单填写中，客户年龄的计算一律以( )为准。

2、投保单填写中，如果被保险人为未成年人，请在被保险人签名中签上被保险人与（）的姓名，并注明（）。

3、投保单填写中，客户地址必须填写（）和（）。邮编必须为（）

4、“本人已阅读（）、（）和（），了解本产品的特点和（）的不确定性”这句话必须填在投保单给定的方框中。

5、若投保人的险种涉及投保人豁免责任，则（）告知项目必须填写，填写规则同（）。如未涉及豁免责任，那么除（）事项外，其余告知可不用填写。

6、投保单填写中，身故受益人不能为（）。

7、投保单填写中，（）和险种名称必须一致，同时险种名称需要填写（）。

8、银行转账付费方式必须录入（）、银行区域、（）、协议银行、( )

及账号类型。

9、如果被保险人是女性，则（）栏必须要填写，无年龄规定。

10、银保通相关资料包括（）、投保提示、（）、( )、投保人身份证复印件，收款凭证和回执。

11、银保通出单（）个工作日内，需要客户经理收集齐全客户的投保资料交回公司。

12、新契约电话回访的对象为（）。

二、选择题20分（本题共20分，每题2分，共20分）

1、投保人所提供的有效证件不包括以下哪种证件（）

A.护照

B.军人证

C.工作证

D.台胞证

2、累计寿险风险保额达到（）万，需要填写新契约健康告知书。

A.10

B.20

C.30

D.40

3、投保单填写中，职业代码为( )位数，

A.6

B.7

C.8

D.9

4、如果身故受益人没有指定，受益人栏应该填写（）

A.法定

B.法定继承

C.法定受益人

D.法定继承人

5、目前公司支持转账的银行不包括（）

A.建行

B.交行

C.中行

D.工行

6、目前公司的回访方式不包括（）

A.信函回访

B.上门面访

C.电话回访

D.电子邮件

7、首期或续期缴费方式有一项选择银行转账时，需具体填写银行名称。必须以( )姓名开户设立账号，

A.投保人

B.被保险人

C.受益人

D.其他

8、如果被保险人为（）周岁以下儿童，则必须要填写儿童补充告知栏，且需具体告知出生时身长体重及留院天数。

A.1

B.2

C.3

D. 4

9、下列对被保险人不具有保险利益的为（）

A.父母

B.子女

C.配偶

D. 朋友

10、公司投保单号最末位为（）

A.5

B.6

C.8

D.9

三、简答题30分（本题共30分，每题15分，共30分）

1、投保单正确填写的基本要求包括哪些？

2、简述规范投保单填写的目的。

规范投保单填写考试题答案

一、填空题

1、周岁

2、其法定监护人关系

3、现住址通讯地址有效邮编

4、保险条款产品说明书投保提示书保单利益

5、投保人被保险人财务告知

6、被保险人本人

7、险种代码全称

8、系统银行银行名称银行账号

9、女性补充告知

10、投保单产品说明书转账授权书

11、3

12、投保人本人

二、选择题

1.C

2.B

3.B

4.D

5.B

6.D

7.A

8.B

9.D 10.C

三、简答题

1、投保单正确填写的基本要求包括填写时使用简体字，要用黑色的墨水笔书写，书写要做到工整清晰，整洁，同时投保人，被保险人，受益人姓名，证件号码，身高体重，职业，险种代码，险种名称，保险金额，保险期限，缴费年限，保费，银行账号，财务及健康告知，特别约定及备注，客户签字不能更改。

2、规范填写，可以提高初审岗工作效率，降低初审差错率和投保单重扫率；规范填写可以提高总公司新单录入辨识度，加快录入处理速度，有效提高承保实效，降低复核差错率；规范填写，可以降低各机构投保单疑问件咨询频率，使总、分公司效率同步提升，最终达到提高承保实效的效果。