银行询证函业务柜台操作规程
银行函证及回函工作操作指引
银行函证及回函工作操作指引一、银行函证及回函工作操作指引1、函证工作：函证工作是指银行根据客户的申请，发出一封经公证、签字确认等程序的函件，凭此函件客户可以向其他机构或公司申请某种服务或认可。
2、回函工作：回函工作是指银行对客户发来的函件作出回复，以确认客户的需求和要求，以及银行的承诺和担保等。
二、函证工作操作步骤1、领取客户函件：收到客户提供的函件后，应首先查验函件内容，确认函件内容正确无误后才能进行函证工作。
2、审核函件：经查验函件确认无误后，要对函件内容进行审核，确认函件内容符合客户要求和银行政策及规定，以确保函件的有效性。
3、进行公证：审核完函件后，银行需函件交由公证机构进行公证，以确保函件的有效性。
4、签字确认：函件公证完成后，银行需在函件上签字确认，以确认银行对函件内容的认可。
5、寄送函件：签字确认完成后，银行应将函件寄送到客户指定的地址，以确保函件及时送达客户处。
三、回函工作操作步骤1、收取函件：收到客户提供的函件后，应首先查验函件内容，确认函件内容正确无误后才能进行回函工作。
2、审核函件：经查验函件确认无误后，要对函件内容进行审核，确认函件内容符合客户要求和银行政策及规定。
3、准备回函内容：经审核函件后，银行根据客户要求及函件内容，准备好回函的内容，以确认客户的需求和要求，以及银行的承诺和担保等。
4、签字确认：准备完回函内容后，银行需在回函上签字确认，以确认银行对回函内容的认可。
5、寄送回函：签字确认完成后，银行应将回函寄送到客户指定的地址，以确保回函及时送达客户处。
四、总结银行函证及回函工作是银行与客户之间的重要沟通渠道，银行对客户的函件和回函作出正确的处理，对于确保银行函证及回函工作的顺利开展至关重要。
银行应根据客户要求，按照上述操作步骤，及时准确地完成函证及回函工作，以确保银行与客户之间的友好合作关系。
银行询证函流程
银行询证函流程
银行询证函流程：
准备询证函：询证函一般由核实人员或审计师根据需要准备。
询证函应包含被询问方的名称、地址、联系人信息、询问事项、要求提供的文件等详细信息。
发送询证函：询证函可以通过邮寄、传真、电子邮件等方式发送给被询问方。
在发送前，需要确认被询问方的联系信息是否准确。
等待回复：被询问方收到询证函后，需要根据要求提供相关文件和信息，并将回复发送给询问方。
回复的时间一般在几天到几周之间，具体时间取决于询问事项的复杂性和被询问方的回复速度。
核实回复：询问方收到被询问方的回复后，需要核实回复的准确性和完整性。
如果发现问题或需要进一步核实，可以再次发送询证函。
完成报告：在核实回复后，核实人员或审计师将根据询证函的结果撰写报告。
报告应包括被询问方提供的信息和核实人员或审计师的结论和建议。
提交报告：最后，报告将提交给相关方，如银行、审计委员会或其他利益相关者。
报告应准确、清晰地说明被询问方提供的信息和核实人员或审计师的结论和建议。
上海浦发发展银行境内询证函业务运营操作规程
上海浦发发展银行境内询证函业务运营操作规程《上海浦发发展银行境内询证函业务运营操作规程》是指上海浦发发展银行（以下简称浦发银行）开展境内询证函业务的操作规定。
一、基本原则1. 客户优先原则：根据客户需求，确保及时、准确、高效地处理询证函业务。
2. 风险控制原则：严格按照浦发银行内部风险管理要求，甄别、分析和控制询证函业务的风险。
3. 合规原则：遵守中国银行业监督管理委员会和相关法律法规的规定，执行内部合规制度。
二、业务流程1. 发出询证函：客户提出询证函需求后，浦发银行按照要求制作询证函，并在系统中发出。
2. 付款指令与准备：根据询证函的要求，客户提供相应的付款指令和备用金，并进行资金调拨准备。
3. 汇票/保函制作：根据询证函的要求，制作汇票/保函并加盖银行公章。
4. 归档与记录：按照浦发银行的文件管理要求，将相关文件归档，并在系统中记录相关业务信息。
三、业务操作要求1. 客户需提供真实、准确、完整的询证函业务信息，并保证其符合相关法律法规要求。
2. 浦发银行相关人员在处理询证函业务时，应严格遵守相关法律法规和浦发银行的内部规定，确保业务的合规性。
3. 对于因客户原因导致的业务延误或错误，浦发银行将不承担责任。
4. 在业务操作中，浦发银行将严格保守客户的商业机密和个人信息。
四、风险管理措施1. 对客户进行资信审查，并根据浦发银行内部评级标准给予相应的信用额度。
2. 对涉及国际贸易的询证函业务，需按照国家外汇管理局要求进行外汇管理，并进行风险评估和控制。
3. 建立内部风险管理体系，对询证函业务的风险进行监控和控制，并定期进行风险评估和报告。
五、违规处理1. 对于违反浦发银行的相关规定和法律法规的行为，将采取相应的纪律处分措施。
2. 对于涉嫌违法犯罪行为的，将立即报告相关执法机构，并配合进行调查和处理。
以上是《上海浦发发展银行境内询证函业务运营操作规程》的基本内容，请根据实际情况进行实施。
银行询证函业务标准化操作流程
银行询证函业务标准化操作流程银行询证函业务是指银行客户委托银行向外部机构或个人发送或收取有关账户信息的信函，旨在解决客户对账户信息的疑问或猜测。
银行在进行询证函业务时，应遵循一定的标准化操作流程，保证服务质量，减少操作风险和误操作的可能性。
下面从流程和操作规范两个方面，详细介绍银行询证函业务的标准化操作流程。
一、流程1. 接收委托：当客户需要银行向外进行询证函业务时，首先要接收客户的委托，了解客户的需求以及询证的具体对象和事项。
2. 准备资料：客户委托银行进行询证函业务时，需要向银行提交相关的资料，银行需要对这些资料进行审核，确保资料的真实性和完整性，以免向错误的对象进行询证，给客户带来财务损失。
3. 联络对象：银行接到客户的委托后，需要对被询问对象进行识别，然后按照客户要求的方式进行对接。
通常情况下，银行采用电话或邮件等方式进行联络。
4. 发送询证函：在确认被询对象的身份后，银行便可以向对方发送询证函，询问有关账户信息。
发送询证函需要注意书面格式的规范性和合理性，要求数据准确无误、简练明了、直接了当。
在内容上更要注意疑惑点或争议点的突出，如客户提供的账户信息与银行系统记录不符等等，以达到询询函的目的。
5. 收回函件：被询对象在收到银行的询证函后，必须尽快回复有效函件，并确保函件的真实性和完整性，以便银行进行进一步处理。
同时客户材料、数据需要妥善保管。
6. 处理函件：银行在收到被询对象的有效函件后，需要进行核对和审查，并及时向客户反馈函件处理情况。
如果函件存在问题，应及时向客户汇报并提出处理方案。
7. 财务清算：在完成业务流程之后，银行需要对业务收支进行清算。
具体的清算方式可以根据银行自身的结算制度和规定来处理。
清查资料、称重计量业务收入，经公司专项审计人员公证证明无误方可进行结算。
二、操作规范银行在进行询证函业务时，需要一定的操作规范，以保证业务的质量和稳定性。
1. 业务规范化，提高工作效率：银行在进行询证函业务时，要注意规范化操作，如完善客户管理系统、记录及时及准确性，提高工作效率，充分保障客户信息的安全和准确性。
银行函证及回函工作操作指引2023年
一、概述随着金融行业的快速发展，银行在日常运营中需要频繁处理函证及回函工作，确保业务的顺利进行。
函证及回函是银行业务中重要的环节，对于保障客户权益、防范金融风险、提升服务质量至关重要。
银行函证及回函工作的操作指引至关重要，能够帮助银行业务人员规范操作、高效处理函证及回函工作。
二、银行函证工作操作指引1. 函证种类在处理函证工作时，银行业务人员需了解不同的函证种类，包括但不限于存款凭证、结算凭证、授信凭证、账户凭证等。
在处理函证工作时，要根据具体的函证种类进行操作，确保准确无误。
2. 函证要求不同的函证有不同的要求，例如存款凭证需要标明存款金额、存款日期等信息，结算凭证需要标明结算金额、结算对象等信息。
银行业务人员需要按照函证要求进行操作，确保每份函证的准确性和完整性。
3. 函证处理流程银行业务人员在处理函证工作时，需要了解函证的处理流程，包括函证的申请、审核、制作、寄送等环节。
在函证处理的每个环节，都要严格按照规定的流程进行操作，确保流程的顺利进行。
4. 函证保密措施函证中包含客户的个人信息和财务信息，银行业务人员在处理函证工作时，要严格遵守保密规定，保护客户的隐私权。
在函证的制作、寄送过程中，要确保信息的安全性，防止信息泄露。
5. 函证记录与归档银行业务人员在处理函证工作时，需要做好函证的记录与归档工作。
记录包括函证的申请信息、制作信息、寄送信息等，归档则是将已处理的函证按照规定进行归档，以备日后查阅和管理。
三、银行回函工作操作指引1. 回函类型银行在日常运营中需要处理各种类型的回函，包括但不限于存款回函、结算回函、授信回函、账户回函等。
银行业务人员需要根据不同类型的回函进行操作，确保准确处理。
2. 回函要求不同类型的回函有不同的要求，例如存款回函需要回复存款金额、存款日期等信息，结算回函需要回复结算金额、结算对象等信息。
银行业务人员需要按照回函要求进行操作，确保回函的准确性和完整性。
3. 回函处理流程银行业务人员在处理回函工作时，需要了解回函的处理流程，包括回函的收取、审核、回复、寄送等环节。
银行柜台操作规程
银行柜台操作规程一、引言随着社会经济的发展，人们的金融需求日益增长，银行作为金融机构，承担着为人们提供各类金融服务的重要角色。
银行柜台作为银行最基础的服务窗口，为客户提供各类金融服务，是银行日常运营中不可或缺的一部分。
本文旨在为银行柜台操作制定规程，并提供一些操作指南，旨在帮助柜台工作人员提高服务质量，提高客户满意度。
二、接待客户1. 提供礼貌、友好的服务态度，问候客户，主动介绍自己的姓名与职位。
2. 快速响应并解答客户的咨询，尽量回避使用行业术语，确保客户能够理解。
3. 根据客户的需求，提供相关金融产品的介绍，但不得进行强力推销。
4. 如遇到较为复杂的问题，应引导客户到相关部门咨询，提供联系方式。
三、办理存款业务1. 检查客户的存款凭证及相关身份证明，确保客户身份真实。
2. 根据存款凭证上的要求，选择正确的存款方式，并认真填写各项信息。
3. 核对客户所填写的数额与实际存款金额，确保准确无误。
4. 在客户确认无误后，执行存款操作，并将存单交与客户。
确保存单上的印章清晰可见。
四、办理取款业务1. 检查客户的取款凭证及身份证明，核对身份信息的准确性。
2. 根据客户的取款金额及方式，选择正确的取款方式，并认真填写各项信息。
3. 核对客户所填写的数额与实际取款金额，确保准确无误。
4. 完成取款后，将存折或银行卡交还给客户，并向其说明取款业务的相关费用和注意事项。
五、办理汇款业务1. 检查客户的汇款申请单以及身份证明，核对身份信息的准确性。
2. 根据客户提供的汇款信息，如收款人名称、账号、开户行等，向客户核实并填写相应信息。
3. 计算并告知客户所需手续费用，并按照客户要求从其账户中扣除手续费。
4. 办理完毕后，向客户提供汇款凭证，确保客户能够清晰辨认所填写的汇款信息。
六、查询余额业务1. 核对客户的身份信息，保证客户处于合法操作身份。
2. 根据客户所提供的银行卡或存折，及时查询客户的账户余额。
3. 向客户提供准确和清晰的账户余额，告知加减法等计算方式，方便客户了解和核对。
银行柜台业务操作规范与技巧
银行柜台业务操作规范与技巧作为银行的重要门面和客户服务渠道，柜台业务对于银行的形象和客户体验至关重要。
本文将介绍银行柜台业务操作的规范和技巧，以提升柜台工作人员的服务质量和效率。
一、规范操作流程1. 接待客户：柜台工作人员应以微笑和礼貌的态度迎接客户，及时与客户建立良好的沟通关系。
2. 核对证件：在办理业务前，柜台工作人员应仔细核对客户的有效证件，确保客户身份的真实性和合法性。
3. 确认业务需求：柜台工作人员应耐心倾听客户的业务需求，并向客户详细解释银行提供的相关产品和服务。
4. 办理业务：根据客户需求，柜台工作人员应按照规定的程序和操作要求，高效地办理各类业务，如存取款、办理转账、办理贷款等。
5. 填写相关表格：在办理柜台业务时，柜台工作人员应准确、规范地填写相关的表格和文件，确保信息的准确性和完整性。
6. 验证交易信息：在办理柜台业务后，柜台工作人员应向客户核对交易信息，确保交易的准确性，避免信息错误或遗漏。
7. 发放凭证：在办理完业务后，柜台工作人员应向客户准确无误地发放业务凭证，并向客户做好相关业务提醒和说明。
二、提升服务质量的技巧1. 主动沟通：柜台工作人员应主动与客户建立联系，主动了解客户需求，并根据需求提供专业的咨询和建议。
2. 快速响应：柜台工作人员应尽可能快速响应客户的需求，避免让客户长时间等候，提升客户的满意度和体验感。
3. 细致耐心：柜台工作人员应以细致耐心的态度解答客户的问题和疑虑，确保客户对业务操作全程的理解和满意。
4. 积极协助：柜台工作人员应积极协助客户解决问题，提供便捷的服务，如帮助客户查询账户余额、打印账单等。
5. 保护客户隐私：柜台工作人员应严格保护客户的个人隐私和财务信息，避免信息泄露和滥用，保护客户的权益。
6. 不推销附加产品：柜台工作人员应根据客户需求提供相关产品和服务的介绍，但不应过度推销不符合客户需求的附加产品。
7. 及时反馈：柜台工作人员应及时向上级反馈客户的投诉、建议和意见，以便银行及时改进服务质量和提升用户体验。
银行柜面操作规程
银行柜面操作规程在我们日常生活中，银行已经成为了不可或缺的一部分。
无论是存钱、取钱、转账还是办理其他各类金融交易，我们都需要与银行柜面工作人员进行沟通和交互。
为了确保银行柜面操作的顺利进行以及客户的安全和利益，银行柜面操作规程必不可少，该规程旨在规范银行柜面工作人员的工作行为，提供高效、专业和安全的服务。
一、前期准备工作(1) 接待客户前，柜面工作人员必须整理工作台面，确保桌面清洁整齐。
所有需要用到的文具和其他相关工具必须摆放整齐，易于取用。
(2) 各类表格、单据、凭证必须摆放在指定的位置上，并按照规定的分类和顺序排列，以便工作人员随时取用。
(3) 柜面工作人员应该佩戴工作证，在工作台面上摆放明确的姓名和岗位标识牌，以便客户能够方便识别并寻求帮助。
二、接待客户(1) 当客户前来办理业务时，柜面工作人员必须立即转移注意力，站立起来以示热情和尊重。
(2) 工作人员必须主动向客户问好，并礼貌地询问客户需要办理的业务。
(3) 当客户交付相关文档或磁存储介质时，工作人员必须仔细核对，并在系统中记录对应的数据。
三、业务处理(1) 根据客户所需办理的业务种类，工作人员必须准确选择相应的操作系统。
(2) 在进行银行业务操作时，工作人员必须确保信息的准确性和完整性，避免错误。
(3) 无论是取款还是存款，必须经过严格的核对程序，确保资金的安全和客户的利益。
(4) 在接待客户过程中，电话或者手机必须处于静音状态，以防打扰。
四、问题处理(1) 当客户有问题或疑问时，工作人员必须态度认真地倾听，并确保理解客户的需求。
(2) 在解决客户问题时，工作人员应以热情和耐心回答，提供明确有效的解决方案。
(3) 如果问题超出了工作人员的处理范围，工作人员必须及时转告上级或者相关部门，并协助客户联系相关人员。
五、保密和风险控制(1) 工作人员必须严格遵守保密要求，保护客户的隐私和个人信息。
(2) 在处理客户信息时，工作人员必须确保信息的机密性和安全性，防止信息泄露和滥用。
银行柜台办理业务的操作流程与注意事项
银行柜台办理业务的操作流程与注意事项在现代社会，银行作为金融机构的重要一环，为人们提供了各种金融服务。
银行柜台作为银行业务办理的主要场所，是人们进行各类资金操作的重要途径。
本文将重点介绍银行柜台办理业务的操作流程以及需要注意的事项。
一、柜员迎接与身份确认当客户来到银行柜台办理业务时，柜台工作人员应立即向客户致以问候，并主动询问客户需要办理的业务。
此外，为确保客户身份真实性，柜台工作人员往往需要客户出示有效身份证明文件，例如身份证、护照等。
客户应在该环节配合并提供所需身份证明文件。
二、业务需求确认与填表柜台工作人员在确认了客户的身份后，将进一步询问客户的具体业务需求。
客户应准确明确自己需要办理的业务，如存款、取款、转账、贷款等。
根据客户的需求，柜台工作人员将递交相应的申请表给客户填写。
客户应认真填写相关信息，确保无误。
三、资金操作及签名确认在客户填写完申请表后，柜台工作人员将按照客户填写的要求进行资金操作。
如客户需要存款，柜台工作人员将在系统中进行相应的操作并要求客户将现金存入指定的柜台。
如客户需要取款，柜台工作人员将核对客户的账户余额，并将相应的现金支付给客户。
其他涉及转账、贷款等业务也将在该环节进行操作。
在资金操作完成后，客户需要在指定位置签名确认操作的有效性以及自己的同意。
签名涉及个人信息安全，客户应仔细核对填写信息与操作是否一致，确保签名的真实性与准确性。
四、业务说明与咨询柜台工作人员在客户办理完具体业务后，通常会通过口头或书面形式向客户进行业务说明。
客户应注意仔细听取柜台工作人员的说明，并提出相关疑问与咨询。
在确保自身对业务有充分了解后，客户可以要求向柜台工作人员索取相关业务资料，用以参考与备案。
五、收据核对与保存在业务办理完成后，柜台工作人员将向客户提供相应的收据，以供客户核对。
客户应仔细核对收据上的信息是否准确，并保留好收据作为日后核对、证明之用。
如发现任何问题，应及时向柜台工作人员提出并要求修正。
银行询证函及回函工作操作指引
银行询证函及回函工作操作指引
一、什么是银行询证函及回函
银行询证函及回函是指银行向客户发出一封关于客户账户的询问函，要求客户在给定的期限内给予答复。
在回函中，客户会介绍自己的基本情况，并提供相关的资料以证明其身份、资金来源等信息，以便银行对其账户进行审查。
二、银行询证函及回函工作操作指引
1、准备工作。
银行询证函及回函工作需要有充分的准备，包括客户的个人信息、账户信息及其他有关资料。
2、发出询证函。
根据客户的基本情况，将询证函及其他必要的文件一并发送给客户，要求其在规定的时间内正式回函。
3、收取回函。
在客户收到询证函之后，银行会定期收取客户的回函，并审查其所提供的信息及资料。
4、审核回函。
银行审核回函时，将认真检查客户所提供的资料是否完整、准确，以及客户提供的账户信息是否符合法律法规的要求。
5、出具意见。
根据审核结果，银行会出具一份审核意见，指出客户的账户是否存在问题，以及如何解决这些问题。
6、跟踪监督。
银行应当对客户的账户信息进行定期监督，以确保其符合法律法规的要求，并及时发现问题，及时采取有效的措施解决。
三、总结
银行询证函及回函是指银行向客户发出一封关于客户账户的询问函，要求客户在给定的期限内给予答复。
银行询证函及回函工作操作指引包括准备工作、发出询证函、收取回函、审核回函、出具意见以及跟踪监督等。
银行应当认真审查客户提供的资料，并及时发现问题，及时采取有效的措施解决。
银行询证函业务柜台操作规程
银行询证函业务柜台操作规程银行询证函业务是指在资金交易中，客户涉及到不同的交易方向，为确认相关资料、核实客户操作意愿等，银行向各方出具以信函形式的询证、确认函件的业务。
基于此，银行需要按照柜台操作规程，规范业务操作流程，确保业务顺畅和准确。
具体操作规程如下：一、业务范围银行询证函业务柜台操作以对于客户信用证、保函等服务为主，并根据客户的需要提供相应的业务范围。
二、打印询证函1. 对于从综合客户系统中获取的客户信息，柜员应核实证件类型、号码、联系方式等信息是否正确，确保进行 inquiries 的对象为客户本人或经过客户授权的企业或组织。
2. 根据客户提出的要求或银行要求，柜员应确定具体的询证函内容。
3. 将所填写的询证函内容打印出来，确保格式、内容等符合银行规定，准确反映客户的意愿和要求。
三、签名和盖章1. 柜员代表银行，在询证函顶部和底部分别加盖银行章和柜台章.2. 根据客户要求，柜员签名并加盖印章，有需要的场合，应征得负责人同意并签名在查证、确认函件上。
四、业务归档1. 所有询证函应按照客户名，或依据业务或者时间进行归档，信息加密，保密级别与资料的保险箱存放要求相同。
2. 各归档文件必须标明查询时间、查询员及相关工作记录。
五、注意事项1. 在办理询证函业务时，必须核实客户的身份和资料真实性，费用等因素应做到明确，确保准确和客户满意。
2. 一旦发现业务中存在问题，必须及时通知客户并说明原因和解决方案。
3. 相关手续和凭证应该妥善保管，防止丢失或遗失，并按照规定备案。
4. 严格遵守国家相关法律法规，防范各种金融风险。
银行询证函业务作为一种重要的资金交易服务，需要柜台人员按照规程严格执行业务流程，确保客户权益，同时提升银行业务水平和形象，增强客户信心和认可。
银行柜台业务操作规程
银行柜台业务操作规程本文旨在规范银行柜台的业务操作流程，以确保客户的资金安全、提高柜台工作效率。
以下是柜台业务操作规程的详细内容：一、业务流程1. 客户登记客户到达柜台后，柜员应热情接待，并协助客户填写相应的登记表格。
登记表格包括客户姓名、账号、电话号码等信息，以确保资料的准确性。
2. 业务办理根据客户需求，柜员应熟悉各项业务操作流程，并在保障客户信息安全的前提下，安全高效地办理客户所需的业务，包括存款、取款、转账、汇款等。
3. 信息核对在进行任何业务操作之前，柜员应仔细核对客户提供的身份证件、账户信息等，确保操作的合法性和准确性。
如有发现信息不符或异常情况，应及时与客户沟通并采取相应措施。
4. 凭证打印客户成功办理业务后，柜员应在合适的时机向客户打印凭证，凭证中包含业务操作的具体信息、日期、柜员编号等，以供客户核实。
5. 收据提供对于现金收付的业务，柜员应向客户提供收据，明确标注金额、日期、柜员编号等信息，确保资金流向的可追踪性。
二、业务规范1. 保密防护柜员应严格遵守保密制度，不得泄漏客户信息或利用客户信息从事违法活动。
柜员在办理业务时，应确保客户信息的隐私和安全，妥善保管相关文件和资料。
2. 流程规范柜员应熟悉各类业务操作流程、规定和政策，并严格按照规定的流程操作，不得随意改动或省略环节。
如遇到特殊情况，应及时向上级报告，并征得上级同意后再行处理。
3. 服务质量柜员应积极向客户提供优质、高效的服务，确保客户的权益和利益最大化。
在业务办理过程中，应主动引导客户、解答疑问，及时提供相关资讯和咨询。
4. 错误处理若在业务办理过程中发生了错误，柜员应立即向客户承认错误，积极寻找解决方案，并及时向上级报告。
对于柜员的差错，应及时进行纠正和改善，并对相应的纠错措施进行记录。
三、应急处理1. 意外状况如遇到突发事件、事故或设备故障，柜员应第一时间组织客户疏散，并与相关部门协调处理。
同时，应妥善保护客户资金和财产安全，确保不会产生不可逆的损失。
银行柜台操作规程
银行柜台操作规程一、收付款操作流程银行柜台是银行与客户之间最重要的服务窗口之一，对于顾客的现金收付款业务起着至关重要的作用。
因此，银行柜台操作规程是银行员工必须熟知和严格遵守的程序。
以下是银行柜台操作规程的详细流程：1. 客户确认顾客在到达柜台前，柜台工作人员需要礼貌地向顾客问好，询问顾客的需求，并确认顾客身份信息，例如账户号码、账户姓名等。
2. 货币验收柜台工作人员应对顾客提交的现金进行严格验收，确保币种、面额、数量等信息的准确性。
对于有损、涂改、过期等无法兑换的货币，需及时向顾客进行解释和处理。
3. 系统操作在确认货币信息无误后，柜台工作人员需登录银行系统，并按照操作流程为顾客进行相应的存款或取款操作。
确保在系统中正确记录顾客的资金变动。
4. 确认款项在系统操作完成后，柜台工作人员需要和顾客对账，确认存入或取出的款项金额无误。
如果有错误，应及时进行更正并向顾客道歉。
5. 发布凭证根据顾客的需求，柜台工作人员需为顾客提供相应的凭证，如存款单、取款凭证等，以便顾客在日后查询和核对时使用。
6. 操作结束当顾客确认所有业务操作无误后，柜台工作人员需礼貌告别并感谢顾客的光临。
同时，也要关注维护柜台工作的整洁和安全，严禁私自处理顾客的个人信息。
二、其他操作规程1. 身份核实在处理顾客业务时，柜台工作人员应严格核实顾客的身份并检查相应的证件，确保顾客的合法性。
对于不符合规定的身份信息，柜台工作人员应向上级报告。
2. 信息保密柜台工作人员应严格信守保密协议，保护顾客的个人隐私和账户信息，禁止将涉密信息泄露给任何外部人员。
同时，员工也需注意防止身份信息被他人盗窃，确保信息安全。
3. 服务质量柜台工作人员应以良好的服务态度和专业水准面对每一位顾客，解答顾客咨询，帮助顾客解决问题。
同时，柜台工作人员要自律，不得私自处理顾客的资金和账户。
4. 突发事件处理在突发事件中，如银行网络、设备故障或安全威胁等情况下，柜台工作人员应立即向上级报告，并组织及时有效的应对措施，确保顾客的资金和信息安全。
银行询证函及回函工作操作指引
银行询证函及回函工作操作指引银行询证函（简称询函）作为银行查证客户信息、向第三方收集客户资料的手段，已成为金融机构必备工具。
随着金融机构客户群不断变多、客户资料不断变化，询函业务也随之发展。
在处理询函业务时，金融机构需要注意及时撰写询函，确保询函内容清晰、正确，并严格遵守操作流程，以此来确保收集的客户资料的准确性和真实性，防止客户资料丢失、被篡改。
一、询函的撰写1、询函的撰写应遵循《中国人民银行和各金融机构应配合询函活动的规定》，根据客户情况及收集需求，撰写出客观正确的询函；2、询函中核心内容必须包括：询函主体、回函主体、内容概况（包括询函内容）、指定回函日期、备注等；3、询函中内容需要准确无误，不得涉及超范围的内容，以及与被询函主体的有关法律规定相抵触的内容；4、完成询函撰写后，应认真签字，签字后经业务审核，并贴上公章；5、询函应及时寄出，及时收取回函，以便核查询证结果。
二、收取回函1、首先应确认回复方是否为被询函主体；2、回函收取后，应立即进行数据录入，以便核查询证结果；3、回函应属实收齐后，应形成档案，并放入客户档案；4、回函的及时收取和录入，有利于银行及时归集数据，提升数据质量，也有利于客户新增加的资料快速进入贷款流程；5、若回函有误、缺失或被拒收等情况，应及时补寄、改寄或重新撰写询函等操作，以保证询函问题的最终解决。
三、审查及分析1、询函结果的审查及分析，是为了核查询证的情况，要求对询函结果的回复做出及时审查及分析；2、对询函结果要全面总结、梳理，审查回复的资料真实性及准确性，并根据实际需求予以整理、汇总；3、审查回复的资料时，要结合客户之前提交的资料，以确保询函结果内容与客户实际信息相符合，确保客户资料的准确性及真实性；4、审查结果及分析结论应形成文书记录，并且及时地登记客户的档案，因此，在审查及分析客户资料时，应认真细致，不要出现遗漏和错误。
四、调整流程1、及时进行流程调整，及时制定询函业务应用规范，防止客户信息丢失或被篡改；2、对询函过程中出现的操作缺陷，应及时进行调整，以防止出现同样问题；3、应定期进行流程评估，以保证及时和有效的客户资质审核；4、应及时根据客户需求及政策调整，更新流程，保证询函的有效性。
银行询证函办理流程
银行询证函办理流程银行询证函是银行根据客户的委托向第三方机构出具的证明函，用于确认客户的账户余额、交易情况等信息。
银行询证函办理流程通常包括客户申请、银行审核、第三方机构确认等环节。
下面将详细介绍银行询证函的办理流程。
一、客户申请。
客户在需要办理银行询证函时，首先需要向银行提交申请。
客户可以选择前往银行柜台办理，也可以通过网上银行或电话银行进行申请。
在申请时，客户需要提供相关的身份证明文件、账户信息以及需要查询的内容等。
银行工作人员会根据客户的要求进行登记，并告知客户后续的办理流程和时间。
二、银行审核。
银行在接到客户的申请后，会进行审核。
审核的内容主要包括客户的身份信息是否真实有效、账户信息是否与申请一致以及查询内容的准确性等。
银行会在一定时间内完成审核，并将审核结果通知客户。
如果审核通过，银行将会进入下一步的办理环节；如果审核不通过，银行会告知客户具体的原因，并要求客户提供相关的补充材料。
三、第三方机构确认。
银行在审核通过后，会向第三方机构发送询证函。
第三方机构在收到询证函后，会根据询证函上的要求进行确认。
确认的内容主要包括账户余额、交易记录、贷款情况等。
第三方机构会在一定时间内完成确认，并将确认结果反馈给银行。
四、银行反馈客户。
银行在收到第三方机构的确认结果后，会将结果及时反馈给客户。
如果确认结果与客户的要求一致，银行将出具正式的银行询证函，并通知客户前来领取或邮寄银行询证函。
如果确认结果与客户的要求不一致，银行将告知客户具体的情况，并协助客户解决问题。
以上就是银行询证函的办理流程。
客户在办理银行询证函时，需要提前准备好相关的材料，并按照银行的要求进行申请。
同时，客户需要耐心等待银行和第三方机构的办理过程，并及时与银行保持沟通。
希望以上内容能够帮助客户更好地了解银行询证函的办理流程，有助于顺利完成办理。
银行询证函业务集中处理服务标准及流程
银行询证函业务集中处理服务标准及流程为提升我行询证函业务的办理效率，按照《财政部中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会〔2020〕12号）（以下简称《通知》）和《银行函证及回函工作操作指引》（财办会〔2020〕21号）（以下简称《操作指引》）要求，我行定于2022年11月1日起，询证函业务采取分行集中处理模式，具体信息公告如下：一、询证函受理方式1.我行单位客户可委托会计师事务所通过邮寄或者跟函的方式申请办理银行询证函业务，不受理被函证单位直接提交的银行询证函。
2.采取跟函方式询证的，应同时提供会计师事务所介绍信或公函及经办人员身份证件原件。
二、询证函受理机构西安分行辖属机构的询证函均由分行函证业务集中受理机构负责集中处理，来函可直接送达或邮寄至被函证单位所属分行函证业务集中受理机构，集中受理机构信息如下：机构名称：营业部地址：邮编：受理时间：工作日8:30-12:00，14:00—17:00联系电话：投诉电话：三、受理询证函格式我行原则上仅受理按照《通知》和《操作指引》要求填写的标准格式银行询证函（即格式一和格式二）和验资业务银行询证函。
四、办理流程及所需材料1.会计师事务所可将询证函邮寄或直接提交函证业务集中处理机构进行办理。
2.邮寄办理的纸质询证函首页（或尾页）和多页骑缝处应加盖被函证单位公章，询证函尾页预留印鉴处应加盖被函证单位在我行预留印章。
对于被函证单位已销户等无法加盖有效银行预留印鉴的情况，为防范客户信息泄露风险，请会计师事务所根据实际情况随来函提供被函证单位身份证明材料以及具体情况说明。
3.注册会计师应按照《通知》和《操作指引》要求填写银行询证函，如对于确定无需函证的项目或具体栏位，应当将该项目或具体栏位的表格用斜线划掉，不应留白。
我行将对银行询证函进行审核，不符合规定的将在收到函证之日起3个工作日内通知会计师事务所。
4.询证函回函地址与联系人需为中国注册会计师协会在官方网站公示的接受函证回函的会计师事务所地址和联系方式。
银行询证函及回函工作操作指引
银行询证函及回函工作操作指引银行询证函和回函是客户与银行之间最常见的对话方式之一。
它们是客户向银行支付或接收资金时，银行用以确认账户状态、开具账户查询和确认交易等事宜的文件。
因此，操作银行询证函及回函工作需要相应的操作技能，为了指导客户如何正确开具等操作，我们将本文统称为《银行询证函及回函工作操作指引》。
首先，让我们来看一下银行询证函的操作步骤。
首先，客户应根据银行的要求完善询证函的各项内容，包括客户的真实姓名，账号，账户类型和状态，以及要求查询的范围等信息。
其次，客户应填写完整的收件人信息，包括收件人的真实姓名，联系方式，以及银行的名称和地址等信息。
接下来，客户需要在询证函上填写有关账户情况的详细内容，如开户时间、余额、未结算交易等。
最后，客户需要在文件尾部填写客户的真实签名和日期，以证明客户确认并发出了该证明函件。
其次，让我们来看一下银行回函的操作步骤。
首先，银行核实客户询证函中的账户信息，以确认该证明函件的合法性和真实性，只有在这一步完成后，银行才能够开具客户的回函。
然后，银行根据客户提交的证明函件，填写银行回函的内容，除了正文内容以外，还应该提供有银行的查询编号等信息，以便客户能够查询到回函的详细情况。
最后，银行应在文件尾部填写其真实签名和日期，以证明该回函的合法性和真实性。
最后，针对银行询证函和回函的操作，我们应牢记以下几点：首先，客户需要准确填写询证函的各项内容，以确保账户信息的准确性；其次，银行在开具回函时，应该核查客户提交的证明函件以确保证明函件的合法性；最后，在处理银行询证函和回函时，应注意安全性，确保每一份文件都存放在保密的位置，以防止文件丢失或泄露。
总之，银行询证函和回函工作是银行与客户之间重要的交流工具，正确操作银行询证函及回函工作非常重要，以确保客户的账户信息的准确性和安全性。
本文的内容可以为读者提供参考，指导客户如何正确开具银行询证函及回函工作。
银行经办人员受理询证函流程
银行经办人员受理询证函流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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银行询证函业务柜台操作规程
银行询证函业务柜台操作规程为了规范我行询证函业务的柜台操作，根据财政部、中国人民银行《关于做好企业的银行存款借款及往来款项函证工作的通知》，特制定本规程。
一、基本规定（一）业务介绍1、本规程所称“询证函业务”是指注册会计师在依法审查企业会计报表，验证企业资本，办理企业合并、分立、清算等审计业务时，以被审计企业名义向我行发函询证，以验证该企业的银行存款、借款及往来款项等是否真实、合法、完整，我行按照财政部、中国人民银行有关规定据实作出回复的业务，是我行提供给单位客户的一种中间业务。
2、询证函中询证的事项可包括：银行存款、往来款项明细、投资人（股东）出资情况、借款、银行承兑汇票、信用证、保函等。
询证函的申请人应为我行单位客户，询证函上应加盖单位公章或预留印鉴。
对于询证函中询证同一客户两个及以上存款账户，且预留银行印鉴不相同的，客户可以分别加盖每个账户的预留印鉴或统一加盖公章。
询证函的参考格式详见附件1，询证函的格式和事项可不限于参考格式中的内容。
3、询证事项中所列银行存款账户若已被质押、冻结、控制的，或有保证金账户的，回函时选择“数据证明无误”的结论，并在“结论”栏下方空白处手工增加“银行声明”栏，注明相关情况并盖章。
银行存款账户是否可以包括阳光理财机构客户理财产品账户应按产品说明书中的约定执行。
4、我行可受理单位客户、询证函中载明的会计师（审计）事务所递交或邮寄的询证函。
5、询证事项仅限于单位客户在分行辖内的相关事项。
若询证事项仅为银行存款、往来款项明细、投资人（股东）出资情况的，各网点柜台可直接受理、回复。
对于仅涉及本网点的上述询证业务，可由柜台经理审批同意后，加盖“柜台业务专用章（对公）”正式对外回函；上述证明内容如涉及分行辖内其他网点的，需由分行运营管理部协助填写并审核后，再由受理网点加盖行章正式对外回函。
若询证事项为借款、银行承兑汇票、信用证、保函等，应比照我行公司客户资信证明业务的操作规程，由客户经理受理初审、有权审核人审核并报行领导同意后，再由受理网点加盖行章正式对外回函。
银行询证函的使用流程
银行询证函的使用流程什么是银行询证函？银行询证函是一种用于在国际贸易中确认交易情况的信函。
在国际贸易中，买卖双方往往需要通过银行作为中介来进行交易支付，并且需要确保交易的准确性和安全性。
银行询证函的主要目的是确认货款支付和货物发货的情况，提供交易的证据以减少交易风险。
银行询证函的使用流程1. 询证函的发起•买方（申请人）向自己所属的银行提出询证函的申请。
•买方提供详细的交易信息，包括交易金额、货物描述、发货地点、收货地点等。
2. 银行发送询证函•买方的银行根据买方提供的交易信息拟定询证函。
•询证函中包含买方和卖方的详细信息，交易细节，以及支付和发货的要求。
•银行将询证函发送给卖方的银行，并要求卖方的银行将函件转交给卖方。
3. 卖方收到询证函•卖方的银行收到询证函后，将函件转交给卖方，并告知卖方相关的交易信息。
•卖方仔细阅读函件，确认交易细节和要求。
4. 卖方回复询证函•根据函件的要求，卖方提供相应的回复，包括确认交易细节、提供货物发货证明等。
•卖方的回复通常要在规定的时间内完成，并及时发送给银行。
5. 银行核实交易情况•卖方回复的函件被银行收到后，银行将核实函件的内容是否符合买方的要求。
•银行可能需要进一步核实货物发货情况、支付情况等细节信息。
6. 银行传达结果•银行根据核实的结果，将回复或证明发送给买方。
•如果交易符合要求，银行将确认支付和发货的情况，为交易提供保障。
•如果交易存在问题或不符合要求，银行将采取相应措施，并通知买方。
银行询证函的注意事项•在使用银行询证函时，买方和卖方需要详细阅读函件的内容，并按要求提供相应的证明和回复。
•买方和卖方应确保提供的信息真实准确，以免因信息不符而导致交易风险。
•银行询证函的使用需要遵守国际贸易的相关法规和规定，以确保交易的合法性和安全性。
总结银行询证函在国际贸易中起到了确认交易情况的重要作用，它通过银行作为中介，保障了交易的安全性和准确性。
在使用银行询证函时，买方和卖方需要按照流程提供相应的信息和证明，并遵守相关的法规和规定。
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银行询证函业务柜台操作规程为了规范我行询证函业务的柜台操作，根据财政部、中国人民银行《关于做好企业的银行存款借款及往来款项函证工作的通知》，特制定本规程。
一、基本规定（一）业务介绍1、本规程所称“询证函业务”是指注册会计师在依法审查企业会计报表，验证企业资本，办理企业合并、分立、清算等审计业务时，以被审计企业名义向我行发函询证，以验证该企业的银行存款、借款及往来款项等是否真实、合法、完整，我行按照财政部、中国人民银行有关规定据实作出回复的业务，是我行提供给单位客户的一种中间业务。
2、询证函中询证的事项可包括：银行存款、往来款项明细、投资人（股东）出资情况、借款、银行承兑汇票、信用证、保函等。
询证函的申请人应为我行单位客户，询证函上应加盖单位公章或预留印鉴。
对于询证函中询证同一客户两个及以上存款账户，且预留银行印鉴不相同的，客户可以分别加盖每个账户的预留印鉴或统一加盖公章。
询证函的参考格式详见附件 1，询证函的格式和事项可不限于参考格式中的内容。
3、询证事项中所列银行存款账户若已被质押、冻结、控制的，或有保证金账户的，回函时选择“数据证明无误”的结论，并在“结论”栏下方空白处手工增加“银行声明”栏，注明相关情况并盖章。
银行存款账户是否可以包括阳光理财机构客户理财产品账户应按产品说明书中的约定执行。
4、我行可受理单位客户、询证函中载明的会计师（审计）事务所递交或邮寄的询证函。
5、询证事项仅限于单位客户在分行辖内的相关事项。
若询证事项仅为银行存款、往来款项明细、投资人（股东）出资情况的，各网点柜台可直接受理、回复。
对于仅涉及本网点的上述询证业务，可由柜台经理审批同意后，加盖“柜台业务专用章（对公）”正式对外回函；上述证明内容如涉及分行辖内其他网点的，需由分行运营管理部协助填写并审核后，再由受理网点加盖行章正式对外回函。
1意后，再由受理网点加盖行章正式对外回函。
6、询证函中已预印的事项但未填写询证内容的，我行回函时应从左上角至右下角划斜线，并在“结论”栏下方空白处手工增加“银行声明”栏，注明“会计师（审计）事务所未询证 XX 事项”并盖章。
若询证函有多页，我行应将询证函加盖骑缝章。
对于未编页码的，应统一在每页右上角空白处加注“共 X 页，第 X 页”。
7、各行在受理询证函后，应通过我行相关业务系统、业务资料查询,与单位电话核实询证的情况和内容后再回函，并对回函信息的真实性负责，严禁出具与事实不符的回函。
8、各行对寄来的询证函，应及时进行处理，原则上应在收到之日起 10 个工作日内予以回函。
9、各行不得直接将回复的询证函原件交单位客户，应邮寄或递交给会计师（审计）事务所，我行留存复印件。
若询证函中载明了回邮地址的，我行应按询证函中地址，直接邮寄给会计师（审计）事务所。
若未载明回邮地址的，会计师（审计）事务所应出具加盖了公章的介绍信或公函注明指定经办人姓名、身份证件种类和号码，我行进行要式性审核，无误后应将询证函原件交会计师（审计）事务所指定经办人，在登记簿中上注明“不邮寄”并请其签收。
10、柜台直接邮寄的回函，其复印件与验印核实行、收费单、工作表（如有）等一并随当日传票装订，柜员应在《询证函备查登记簿》中登记相关要素备查；非柜台邮寄的，按本行对外出具函件的管理规定，连同工作表建档妥善保管。
（二）使用的凭证一般凭证：询征函工作表（三）业务办理范围询证事项为银行存款、往来款项明细、投资人（股东）出资情况的，各网点柜台可直接受理并对外回函；上述询证事项涉及分行辖内其他网点的，需由分行运营管理部协助填写审批后再对外回函。
（四）收费标准1、业务经办机构办理询证函业务应按《中国ⅩⅩ银行服务收费表》中列明的标准向单位客户收取手续费。
2、若询证函由柜台或业务经办部门直接邮寄会计师（审计）事务所，可采取收件人付费方式代为邮寄询证函，或代理收费的方式向单位客户收取单程邮寄费。
询证函也可以由柜台或业务经办部门通知会计师事务所到我行来领取。
3、单位客户从结算账户支付上述费用的，应该在《收费单》上加盖预留印鉴。
二、业务流程（一）银行存款、往来款项明细、投资人（股东）出资情况的询证函操作流程1、仅涉及本网点账户的询证函若询证函的询证事项为银行存款、往来款项明细、投资人（股东）出资情况，且只涉及本网点账户的，各网点柜台可直接受理并对外回函，具体流程如下：（1）柜员初审柜台人员受理询证函后应认真审核以下内容：1）询证事项为柜台可直接回函类型的，询证函内容是否合规、完整，是否有会计师（审计）事务所的邮寄地址，若无回邮地址的，会计师（审计）事务所应出具加盖了公章的介绍信或公函注明指定经办人身份信息；2）对单位客户询证函及收费单上加盖的公章、预留印鉴，通过验印系统审核公章（印鉴）是否正确，将验印核实行打印在内部通用凭证上；对于询证同一客户两个及以上存款账户且加盖预留印鉴的，应在验印系统中按存款账户分别核对预留印鉴并打印核实行。
对于手动核验通过的，还应换人复核。
3）对于会计师（审计）事务所指定经办人直接取走回函的，应审核经办人的身份证件与书面注明的信息是否一致，使用“5566单笔核对身份证信息（含照片）”交易对身份证进行联网核查；4）使用[4402 对公帐户余额查询]、[4404 对帐单查询打印]、[4317 账户冻结查询修改解冻]等核心系统中相关交易，查询截止询证函中列明的日期各询证事项是否属实。
对于询证投资人（股东）出资情况的，还应通过传票或影像平台传票扫描件、验资户开户资料中的股东投资信息等查询缴入款项的缴款人、金额与询证事项是否相符。
5）按照询证函的收费标准，向单位客户收取手续费。
由单位客户支付邮寄费用的，按邮政部门的相关标准向其收取邮寄费。
6）初审无误后，经办人员填写回函，操作要点为：①按照查询结果勾选数据相符或不符，对于不符的，应列明实际情况。
②对于询证事项中所列银行存款账户已被质押、冻结、控制的，或有保证金账户的，回函时选择“数据证明无误”的结论，并在“结论”栏下方空白处手工增加““银行声明”栏，注明相关情况。
③已预印事项但未填写询证内容的，我行回函时应从左上角至右下角划斜线，并在“结论”栏下方空白处手工增加“银行声明”栏，注明“会计师（审计）事务所未询证 XX 事项”。
④对于询证函有多页但未编页的，应统一在每页右上角空白处加注“共 X 页， 第 X 页”。
填写完毕后，在询证函相应的结论栏注明“经办人”并签章，交另一柜员复核。
（2）复核柜员审核要点①询证事项是否为柜台可直接办理的业务范围；②通过电话与单位客户就询证函的出处和真实性进行核实，并在验印核实行凭证上注明核实情况（联系人、电话、核实结果、核实时间等）并签名。
③验印结果是否为“自动通过”，对于手动通过的还应二次核验。
④若为指定经办人直接取走回函的，应审核身份证件与书面所列信息是否一致，联网核查结果是否相符；⑤经办柜员填写的回函内容是否与业务系统、业务资料中相关信息一致，应 手工加注“银行声明”栏的是否已经正确填写，多页询证函但无页码的是否已标注 “共 X 页，第 X 页”；⑥收费单的客户账号、金额是否正确。
以上内容均审核无误后，复核柜员应在相应结论栏注明“复核人”并签章，交 柜台经理审批。
（3）柜台经理审批柜台经理应审核证明事项是否为柜台可直接办理的业务范围，验印核实行、 联网核查结果和收费凭证合规，询证函已由柜员双人审核签章，无误后在相应结 论栏注明“柜台经理”并签名。
（4）对外出具保管“柜台业务专用章（对公）”的柜员凭柜台经理的签字，在询证函上“银行 签章”栏、银行声明”栏加盖“柜台业务专用章（对公）”，多页询证函应加盖骑缝章，并复印一份。
询证函原件直接寄会计师（审计）事务所，复印件与验印核实行、联 网核查结果、收费单一并随当日传票装订。
柜员应登记《询证函备查登记簿》，记4事务所选择不邮寄的，应在《询证函备查登记簿》“备注”栏注明“不邮寄”，请指定经办人签收后可直接领取原件。
2、涉及分行辖内跨机构的询证函若询证函的询证事项为银行存款、往来款项明细、投资人（股东）出资情况，但涉及分行辖内其他网点，应按以下流程办理：（1）经办机构审核柜台人员受理询证函后，按照二、（一）1、（1）“仅涉及本网点账户的询证函”的审核要点进行初审后，填写“询证函工作表”(以下简称“工作表”，附件 2)，在“协助查询的询证事项描述”栏注明请分行运营管理部协助查询的内容，在“填报人”栏签名，交柜台经理复审。
柜台经理按照二、（一）1、（2）“复核柜员审核要点”复审，并审核工作表的内容与询证函是否一致，审核无误后在“填报人”栏签名，并加盖“柜台业务专用章(对公)”，连同询证函、验印核实行、联网核查结果一并传真给分行运营管理部审批。
（2）分行协助查询分行运营管理部收到网点传真的“工作表”后，应由双人办理，审核内容包括：①询证事项是否为柜台可直接办理的业务范围；②联网核查结果是否相符；③验印结果是否为“自动通过”，对于手动通过的柜台经理已经二次核验；对于询证同一客户两个及以上存款账户且加盖预留印鉴的，是否已按存款账号分别核印。
审核无误后，根据核心系统查询到的相关数据，填写工作表的“运营部门复核意见”栏，再由经办人员、复核人员签字，并加盖部门公章后回传至经办机构，工作表与相关资料随分行本部当日传票一并装订。
（3）网点填写、审核经办机构收到分行传真的“工作表”后，由经办人员根据本网点账户的查询结果和分行查询结果，比照二、（一）1、（1）中 5）、6）的操作要点收费并回函，注明“经办人”签章后交另一柜员复核。
复核柜员应比照二、（一）1、（2）“复核柜员审核要点”复审，无误后注明“复核人”并签章，交柜台经理审批。
柜台经理审核无误后注明签字后，按照本行的公章用印审批流程在询证函上加盖网点公章后复印一份。
5（4）对外出具询证函原件直接寄会计师（审计）事务所，复印件与工作表、验印核实行、联网核查结果、收费单一并随当日传票装订。
经办柜员应登记《询证函备查登记簿》，记载相关要素包括回函日期、单位客户账号、户名、询证事项等。
对于会计师（审计）事务所选择不邮寄的，应在《询证函备查登记簿》“备注”栏注明“不邮寄”，请指定经办人签收后可直接领取原件。
（二）询证事项超出柜台可直接回函范围的若询证事项包括银行存款、往来款项明细、投资人（股东）出资情况及借款、银行承兑汇票、信用证、保函等，各行应根据本行的组织架构和经营管理模式，制定相应的操作流程，回函的经办机构应负责填写“银行声明”栏、对无页码的多页询证函加注页码。
柜台对银行存款、往来款项明细、投资人（股东）出资情况询证回函的真实性、准确性负责；相关业务部门对借款、银行承兑汇票、信用证、保函等回函的真实性、准确性负责。
流程中涉及到柜台与业务部门之间、分支行之间协助查询的，应使用工作表流转。