因掩盖错误引发风险事件的案例

因掩盖错误引发风险事件的案例

一、案例经过

监测人员在审核客户信息调整单时，发现在注册资金栏的调整后内容有修改，且修改后的注册资金为1000万元，存在疑点，监测人员据实下发了查询，要求网点主管与企业营业执照核对，变更注册资金1000万元是否正确。经核实，单位注册资金应为100万元，柜员错录入为1000万元，调整后发现错误即将客户信息调整单中100万元划线由现场审核签章改为1000万元。该风险事件最终被确认为风险事件。

二、案例分析

单位客户信息调整业务并不常见，柜员一时疏忽，在录入注册资金金额时未注意记账单位，导致金额录错，本来说明原因再做修改即可，但柜员及现场审核人员发现错误并未认识到无任何依据擅自增大单位注册资金潜在的风险隐患，并及时纠正，而是将错就错，为掩盖错误随意修改客户信息调整单上的注册资金金额，导致错上加错，将风险升级。

三、案例启示

（一）网点负责人应加强员工业务及规章制度的学习，提高员工合规意识及风险防范能力，引导员工端正工作态度，发现问题正视并积极主动以合规的方式按制度要求去解决，规范业务操作。

（二）强化审核人员履职能力的培训，增强审核人员的工作责任心，审核人员应全面了解各项业务的风险环节，认真审核柜员办理业务的合理性、合规性，发现问题及时纠正，防范风险事件。