理财沙龙电话邀约话术

2019年理财沙龙保险沙龙邀约话术

2019年理财沙龙保险沙龙邀约话术一、沙龙邀约话术您好！我这里是XX银行的，请问是***吗？给你打电话是这样的，最近我们行里一直在举办客户回馈活动。

这个星期星期4我们行里有个珠宝品鉴会以及一款年金产品的发布。

来的客户凭身份证和银行卡可领取小礼品一份。

珠宝品鉴的的话就是我们邀请了一位资深的珠宝鉴定师过来讲讲钻石，玉器的一些知识，你可以带上你自己的一些珠宝请鉴定师帮你现场评估鉴定下，同时呢我们也有一位资深的理财经理给大家讲讲现在理财的一些新形势。

这次现场会有一款固定收益的年金产品回馈给客户，我个人觉得产品很不错，要了解也可以了解下，时间一小时左右。

活动也难得，你可以过来礼品拿一下，政策听一听，产品也可以了解下。

活动时间上午9.30开始。

二、异议处理异议处理一：没时间。

那方便问下你一般是什么时间有空？是工作日还是周末？其实这次活动只要1个小时，真的抽不出时间吗？这次活动也很难得的。

那下次有适合你时间的活动，我再打电话给你吧。

祝工作愉快！异议处理二：时间不确定。

那你抽下时间我先安排你是来的，到时可凭客户凭身份证和银行卡都可领取杂粮礼盒一份。

活动时间只要一小时左右，除了礼品，还能了解最新的理财形式。

明天我再与你确认最终时间。

异议处理三：产品是怎么样的？产品电话里一两句话也说不清。

你后天来行里，一来拿下礼品，二来了解下最新的理财资讯，产品具体可以当天来现场了解。

产品电话里一两句话也说不清。

你后天来行里，一来拿下礼品，二来了解下最新的理财资讯，产品具体可以当天来现场了解。

异议处理四：是不是又要推销保险？我不想买保险。

买不买金融工具都没关系，主要是通过活动，我也想与你认识下，方便后续给你提供更多服务。

这次小沙龙的内容我认为很接地气的，对家庭资产的配置很有启发。

建议你可以来听听的。

银行理财经理电销话术

银行理财经理销售话术第一步：电话邀约理财经理：您好！我是XX银行XX分行的张先生的理财经理XXX，我这边有很重要的信息需要和张先生确认一下，只占用您大约2分钟的时间，麻烦能让张先生接一下电话吗？客户：喂，我是张先生，请问你有什么事情?理财经理：是这样的，张先生，您之前在我们银行有一笔3年期的定存将于下周一，也就是这个月的21号到期。

今天特意打电话提醒一下您，请问你对这笔定存有什么安排计划吗？客户：谢谢你啊！我工作太忙了，平时也没有时间来打理，就继续存着吧。

理财经理：张先生，很久没有见你来我们银行办理业务了，一直想找个机会和你好好沟通一下你的账户情况。

正好我们银行最近有专门针对像你这样工作比较繁忙的成功人士的理财服务，能让你在百忙之中享受财富增值。

希望您能过来了解一下，而且我们对于现在过来银行了解的客户都有赠送电影票哦，最近不是有一部新的电影上映了吗，听说很不错哦，很多客户都有去看呢！客户：我真的很忙，到时候再说吧。

理财经理：我们这个活动只有一周的时间哦，而且电影票到这周五就赠送完了，您看要不要我先帮您留2张呢？客户：那好吧。

理财经理：那您看您是周三下午过来还是周四上午过来呢？客户：我看看，周四吧。

理财经理：好的，我看下我的日程安排。

那我周四上午10点在办公室等您，到时候见。

第二步：面谈理财经理：张先生您好！好久不见，越来越精神了哦，最近工作很顺利吧？客户：还行。

理财经理：张先生，今天约您过来主要是您在我们银行的定存马上就要到期了，想和您坐下来聊聊您对于这笔定期的计划，请问您有什么打算吗？客户：这笔定期做了也有好几年了吧。

我想了想还是继续存着算了，一是小孩还小，这笔钱准备给他出国读书用，二是剩下的可以给自己养老，就慢慢存着吧。

理财经理：不知道张先生有没有考虑过做资产配置呢？现在物价这么高，且每年都在上涨，您看下面这张学费预估表格（拿出工具一），光是您小孩出国读两年研究生就要差不多80万的费用呢，而且还不包括大学四年，如果他大学四年都在国外读的话费用就更高了，加上读研究生的费用没有个200万左右是拿不下的啊，如果您只是单纯的做定期是很难实现您小孩出国留学和您自己退休养老的。

理财产品话术

文本预览：话术第一通电话：您好，先生/女士我这边是夏泰资产理财中心，我姓***，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。

现在有一个短期的理财产品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。

是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个一年的法律合同来保障您的利益。

如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。

我们公司在*****，您知道这个地方吗？。

离您那远吗？。

行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下这边我就不打扰您了。

祝您工作愉快。

问题：1 没兴趣我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化收益12%,投资期限是一年。

您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以在看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）2、我忙，没时间我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，年化收益12%,投资期限是一年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。

3、要不你电话里面给我讲一讲吧是这样的先生，我很愿意在电话里给您讲，但是有的东西在电话里面可能说不具体，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑做不做，您说对吧？（敲定时间）4、我不投资，怕风险，没时间投我理解，投资是有他的特殊性和时间性的，但有的投资是有风险的有的投资是没风险的，有的投资要花时间，有的投资不要花时间。

像我们做的这种投资，年化收益12%，周期一年，而且就跟存银行一样，平时不要花时间，我觉得应该蛮适合您的。

银行保险沙龙邀约话术

银行保险沙龙邀约话术如果我们要组织一场投资交流会，我们应该如何邀约客户呢?这里给各位总结几套小方法，希望能给新人理财经理提供方一些思路。

邀约客户注意两点：1. 不要轻言放弃;2. 要抓住客户的心理邀约的方式：1选择型邀约在客户心理层面，如果你给他一个选择型的问题，他的思路容易被你的思路框架所限制。

比如，在介绍活动内容后追问：“您是一个人过来还是和爱人一起过来?这样效果更好。

2层级型邀约这里的话术关键点是通过递进式，让客户跟着你的思路走，比如，在介绍完主要内容后问："是不是挺有意思的，要不到时候您带着小孩一块来吧。

“3附加值型邀约通过一些附加值的东西来邀请客户。

最常见的是准备一些小礼品，当然还有其他方式，比如，推广给孩子的定投，如果客户的小孩已经满16岁，你不妨告诉他，让她带着孩子一起来，这样有利于孩子”财商“的培养。

同时，早让孩子接触一些宏观市场信息，对今后接触金融有较好的教育作用。

4预测型邀约沿着客户的思路，把它引导向有利于邀约的方向，并根据需要帮助客户进行预测。

比如，客户经历可以说：”您爱人可能想的跟您一样。

“5授权型邀约假定活动得到了客户的”授权“，可以促成邀约成功。

比如，客户经理说："这样，我先给您报上名。

”6紧逼型邀约在客户身上发生的问题角度出发，进行邀约。

比如在不好的情况下，客户经理告诉客户：“市场都这样了，和您一样亏损的客户都过来，您也来听听，没准有借鉴意义。

”以上几类邀约方式并非约定俗成的用这不用那，在跟客户交流的情况下，各种邀约方式伴随着交流的不同阶段灵活使用，让客户无法拒绝，最终才能确保客户的顺利到场。

如何提升资产配置的技能?如何为客户选择最适合的产品?如何提高自己的营销技巧?销售有道编辑部将本公众号近两年来原创精华文章集结成书，以“技巧篇”、“定投篇”、“理财篇”三个板块内容，分门别类的阐述理财产品营销逻辑，为理财师提供手边营销工具，为营销增效。

这本书是一个理财师必备的工具，不仅给营销人员以营销技巧，而且还在时间动态的纵轴上记录的每个理财微小的元素，体现出时间的价值。

2019年理财沙龙保险沙龙邀约话术

一、沙龙邀约话术您好！我这里是XX银行的，请问是***吗？给你打电话是这样的，最近我们行里一直在举办客户回馈活动。

这个星期星期4我们行里有个珠宝品鉴会以及一款年金产品的发布。

来的客户凭身份证和银行卡可领取小礼品一份。

珠宝品鉴的的话就是我们邀请了一位资深的珠宝鉴定师过来讲讲钻石，玉器的一些知识，你可以带上你自己的一些珠宝请鉴定师帮你现场评估鉴定下，同时呢我们也有一位资深的理财经理给大家讲讲现在理财的一些新形势。

这次现场会有一款固定收益的年金产品回馈给客户，我个人觉得产品很不错，要了解也可以了解下，时间一小时左右。

活动也难得，你可以过来礼品拿一下，政策听一听，产品也可以了解下。

活动时间上午9.30开始。

二、异议处理异议处理一：没时间。

那方便问下你一般是什么时间有空？是工作日还是周末？其实这次活动只要1个小时，真的抽不出时间吗？这次活动也很难得的。

那下次有适合你时间的活动，我再打电话给你吧。

祝工作愉快！异议处理二：时间不确定。

那你抽下时间我先安排你是来的，到时可凭客户凭身份证和银行卡都可领取杂粮礼盒一份。

活动时间只要一小时左右，除了礼品，还能了解最新的理财形式。

明天我再与你确认最终时间。

异议处理三：产品是怎么样的？产品电话里一两句话也说不清。

你后天来行里，一来拿下礼品，二来了解下最新的理财资讯，产品具体可以当天来现场了解。

产品电话里一两句话也说不清。

你后天来行里，一来拿下礼品，二来了解下最新的理财资讯，产品具体可以当天来现场了解。

异议处理四：是不是又要推销保险？我不想买保险。

买不买金融工具都没关系，主要是通过活动，我也想与你认识下，方便后续给你提供更多服务。

这次小沙龙的内容我认为很接地气的，对家庭资产的配置很有启发。

建议你可以来听听的。

【精选】银行贵宾客户沙龙活动-邀约与促成话术

贵宾客户沙龙活动邀约确认话术与促成话术一、会议前一天理财经理电话确认【电话确认话术】•X总，你好，明天上午我行安排高端客户活动，我会陪您一起参会。

•我们需要提前 15分钟到场，迟到了就错失了这宝贵的机会。

•记得带上邀请函、身份证和银行卡，入场时需要核验您的贵宾身份，活动现场设有凭银行卡抽奖的活动，参会时请您可以多带几张银行卡，提高中奖率，中奖了会有精美礼品赠送；同时现场还有贵宾客户权益回馈活动，因所有权益回馈只能现场办理，故友情提示：请务必确保XX 行卡上的足额资金。

【电话确认要点】1.电话先演练话术，熟悉了，再开始打电话；2.强调带齐邀请函、身份证、银行卡，资料不齐不能入场；3.县域行：活动当日提前通知客户带齐所需资料，前往 XX支行举办的活动现场参会；4.城区行：活动前一日提醒客户停车地点，需要接的客户：活动当日请于上午 7 点或下午12点提前去接客户，同时帮客户检查所需资料是否带齐，再出发前往会场，确保准时参会，迟到不允许进入会场。

注：请所有参会人员统一从位于 XXXXXX 进入会场！二、会前一天理财经理提醒短信尊敬的**，您好，“*********”XX银行 XX支行贵宾客户尊享会已准备到位。

欢迎您明天上午9:00/下午14:30准时到XXX参加“***********”贵宾客户尊享会，请准时到场，不要迟到（下午场 14:30准时开场），请不要带小孩；记得带上邀请函、身份证、银行卡，以便我们进行登记并利于您参与现场活动。

我们期待您的光临！三、参会三不要不能保证 3 小时参会的不要对销售敏感对保险排斥的不要类活期不足 5 万的不要四、促成环节1.讲解贵宾客户尊享利益并进行多次促成2.客户上前排队审批：每一个客户均需上台审批，才可领取体检检测号牌办理开户手续五、会议现场四次促成第一次促成——服务沟通促成第二次促成——换人协助沟通促成第三次促成——团队长或绩优协助促成沟通促成第四次促成——银行方协助沟通促成六、会后回收和二次促成各网点理财经理与阳光服务团队一定要配合做好保单的后续服务工作，充分利用黄金72 小时进行回收，对于现场出单客户可能出现的异议共同做好解答与服务工作，夯实保费，打赢保费保卫战。

理财沙龙电话邀约话术客户经理

理财沙龙电话邀约话术
客户经理
文档编制序号：[KK8UY-LL9IO69-TTO6M3-MTOL89-FTT688]
理财沙龙电话邀约话术
异议的处理
客户: 没时间（我现在很忙）
客户经理：我非常理解您，您忙也是为了打点您的生意或者是努力工作以此获得更多的收入，实现自己及家庭的健康成长提升个人及家庭的生活质量。

但是您及您的家庭的在财富方面的成长是需要进行规划的，如果有这样一个机会，通过我们的服务给您优秀的财富管理方案，帮助您轻松解决您及您家庭可能遇到的成长阻碍或是成长困境，不知您愿意抓住么？
客户：没兴趣
客户经理：X先生/女士，您对这个理财投资不是很感兴趣，我很理解，因为您不了解嘛。

但是什么事情都是从不感兴趣再到感兴趣的，凡事都有个了解的过程，就像人与人的交往，总是从第一面相识开始，到相知，最后成为了朋友，您说是这个道理吗？
客户：不好意思，确实没有这个时间
客户经理：哦，没关系，我想你确实比较忙（或者有事）的话，要不我在过两天（在您较为轻闲的时候）再行与您联系，相信通过我们愉快的交流，能给您及您家庭的幸福生活带来更多思考或者帮助，祝您身体健康，工作愉快（天天开心），谢谢。

理财沙龙电话邀约话术

理财沙龙电话邀约话术简介本文将为您提供一些理财沙龙电话邀约的话术，帮助您更好地邀请潜在客户参加理财沙龙活动。

这些话术可以帮助您引起对方的兴趣，建立信任，并最终达成邀约目标。

正文第一步：打招呼并介绍自己您好，我是[name]（这里填写你的名字），我来自[公司名]（填写公司名字）。

我们是一家专注于理财服务的机构，而今天我给您打电话是想邀请您参加我们即将举办的理财沙龙活动。

第二步：介绍活动内容这次理财沙龙活动主题是什么（根据实际情况填写）。

我们将邀请一些专业理财师来分享他们的经验，为您提供一些实用的投资理财知识。

这将是一个很好的机会，让您学习如何有效管理您的财务和投资。

在活动中，您将能够得到什么（列举一些亮点特点）。

我们将提供免费的独家咨询服务，并为您介绍一些最新的理财产品和投资机会。

您还可以和其他参与者交流经验，结识一些志同道合的人。

第三步：强调活动的价值和目的参加理财沙龙活动有什么好处（根据实际情况填写）。

这次活动不仅仅是一个知识分享的机会，更是一个建立重要人脉关系的机会。

我们的目标是帮助您更好地了解理财并增加财富增值的机会。

您将能够从这次活动中得到什么（列举一些具体利益）。

通过参加我们的理财沙龙活动，您将获得更多的投资策略和工具，同时还可以与专业理财师和其他成功的投资者进行交流和学习。

这些知识和人脉将对您未来的理财规划产生积极的影响。

第四步：确认时间和地点，邀请对方参加活动举办时间和地点（具体说明）。

我们的理财沙龙活动将在[date]于[地点]举行。

我们将为您提供充足的座位，以确保您的舒适。

并表示希望对方能够参加。

我诚挚地邀请您能够参加我们的理财沙龙活动。

您将能够与其他专业人士一起探讨财务和投资的话题，获取更多有价值的信息。

第五步：提供联系方式和回答疑问为了更好地组织活动，我们需要您的确认参加。

您可以通过回复此电话或者致电我们的办公室电话[number]来确认您的参加。

如果您有任何疑问或需要更多信息，也可以随时与我们联系。

电销理财话术开场白

电销理财话术开场白电销理财话术开场白电销是大家的展业法宝之一，成本低，效率高是电销的优势，下面给大家分享了电销理财话术的开场白，一起来看看吧！电销理财话术开场白1<一>、请求帮忙法如: 电话销售人员：您好，李经理，我是XX，XX公司的，有件事情想麻烦一下您！或有件事想请您帮忙！客户：请说！一般情况下，在刚开始就请求对方帮忙时，对方是不好意思断然拒绝的。

电话销售人员会有100%的机会与接线人继续交谈。

<二>、第三者介绍法如: 电话销售人员：您好，是李经理吗？客户：是的。

电话销售人员：我是XX的朋友，我叫XX，是他介绍我认识您的，前几天我们刚通了一个电话，在电话中他说您是一个非常和蔼可亲的人，他一直非常敬佩您的才能。

在打电话给您之前，他务必叮嘱我要向您问好。

客户：客气了。

电话销售人员：实际上我和XX既是朋友关系又是客户关系，一年前他使用了我们的产品之后，公司业绩提高了20%，在验证效果之后他第一个想到的就是您，所以他让我今天务必给您电话。

通过“第三者”这个“桥梁”过渡后，更容易打开话题。

因为有“朋友介绍”这种关系之后，就会无形的解除客户的不安全感和警惕性，很容易与客户建立信任关系。

<三>、从众心理法在大草原上，成群的牛群一起向前奔跑时，它们一定是很有规律地向一个方向跑，而不是向各个方向乱成一片。

把自然界的这种现象运用到人类的市场行为中，就产生了所谓“牛群效应法”也可以叫做从众心理，它是指通过提出“与对方公司属于同行业的几家大公司”已经采取了某种行动，从而引导对方采取同样行动的方法。

如: 电话销售人员：您好，王先生，我是XX公司的XX，我们是专业从事XX产品销售的，我打电话给您的原因是因为目前XX公司（行业比较出名的企业）在使用我们的产品，想请教一下贵公司在使用哪个牌子的产品？……电话销售人员在介绍自己产品的时候，告诉客户同行业的前几个大企业都在使用自己产品的时候，这时“牛群效应”开始发挥作用。

财富课堂邀约话术

8
电话约访中常见异议处理
（再说，好好好…）
真的，王先生，您是我最值得感谢的客户也是我大量客户中最具有实力的客户之一，这次活动行里举办也非常不容易，万一客户不到场的话，在同事面前也很不好意思，所以无论如何，您在百忙之中抽出两小时参加，讲定了，我在一楼等您！
9
会中强势促成
•试探促成法（刚开通绿色通道时的发问）
会中促成异议处理
4、我单位福利不错的，也有社保了。其实关于社保的问题，我们不能说它不好，因为它是解决
最基本生活问题的，但您现在比社会平均生活水平要好多少都不知道了，您总不希望自己将来养老的时候只是和大家一样过平均生活水平吧？再说现在的农民工都有社保了，正是要过比别人好的生活，所以才要现在为将来准备一些补充费用！您看是10万好还是5万好？
7
电话约访中常见异议处理
（客）：对不起，我临时有事来不了，不好意思哦，这样的，王先生，这次会议行里领导是非常的
重视，都是象您这样的贵宾客户参加的，杨行长也是跟分行要求了很久才请到这个老师过来，刚才我们经理还嘱咐我一定要在门口恭候您的到来！这样吧，您迟点来也没事，会议是13点30正式开始，我等您，（如果您不来，行长一定会以为我哪里服务没到位，会骂死我的！）
会中强势促成
直接切入促成法业务员：“***老板，您看您是存10万还是5万？” “***老板您看今天我们公司特别开通了绿色通道，机会真是很难得，而且今天办理还有这么好的礼品赠送，这是平日里没有的，您就别犹豫了,您是存10万还是5万？ “***老板，您看现在交单的已经有200多万了，离绿色通道服务结束只有几分钟了，今天是我们举办这样一次会议，机会真的很难得，您就别犹豫了，5万对你来说也是每年的闲钱，存了也就存下来，赶紧把投保单签了吧”

沙龙邀约话术

会中促成异议处理
3、我再考虑考虑… 业务员：当然是要考虑一下，说明您对投资非常的慎重，但您平时忙，没有更多的时间来考虑自己的投资和养老问题，而我们公司的智惠安享您一旦购买就拥有马上三个帐户，三个复利。这是国内首创独一无二的产品。 A、固定利息+复利滚存 B、每年投资分红+复利滚存 C、祝寿金账户。保证还本金的100%，稳赚不赔，一旦拥有智慧安享，您就拥有一本终身活期存折。将来的投资收益想由谁来领？您自己还是您太太？
会中强势促成
•礼品促成法业务员： ***老板，您看我们是否先挑个礼品，再慢慢细谈给谁买、买多少、怎么买的话题，好吗？你们家是要***呢还是***呢？先生/女士，现场购买只要***万，就可得到额外赠品，公司这么大的优惠我进公司这么久都还没有看到过，不就是***万吗，而且还长期保值增值。“***老板，反正保险是早晚都要考虑的，这次机会真的很难得，您就别犹豫了，您是存10万还是5万？我们先去把奖品拿回来！？”
财富沙龙邀约的话术
电话邀约话术
会前邀约话术
****，您好，我是中信银行的理财经理XX。记得上次聊天时，您说对养老及小孩教育方面的内容很感兴趣，刚好我们行里将在XX月XX号举办一次保险沙龙活动，邀请到专业的理财讲师为客户讲解三中全会的政策解读，因为名额有限，建议您提前预约，现场还会提供精美的礼品。
会中促成异议处理
4、我单位福利不错的，也有社保了。其实关于社保的问题，我们不能说它不好，因为它是解决
最基本生活问题的，但您现在比社会平均生活水平要好多少都不知道了，您总不希望自己将来养老的时候只是和大家一样过平均生活水平吧？再说现在的农民工都有社保了，正是要过比别人好的生活，所以才要现在为将来准备一些补充费用！您看是10万好还是5万好？

沙龙邀约话术

我们认识这么久，也做了一些沟通，今天刚好有一个难得的机会，我行召开尊享财富沙龙，到会后您会对我们以前沟通的内容有更加深入透彻的了解，现场还为到会嘉宾特别开通绿色通道，这些客户还能得到特别的奖品呢！注：对那些沟通了比较久，还没签单的客户，用此话术
2019/11/26
7
话术要点示范（6）：诚意ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
沙龙邀约话术
2019/11/26
1
话术要点示范（1）：品牌
我今天为您带来一个大好消息，我们公司为回馈客户特举办了一场尊享财富沙龙，聘请专业人士讲解，名额有限。我今天来要告诉您一个好消息，我行（最新重大事件、成绩）。为此，为回馈客户特举办了一场资讯发布会邀请您参加。向您介绍一下我行最新发展动态和未来发展构想将最新信息反馈给您。
3
话术要点示范（2）：资讯
我行别邀请了专家来进行讲座，你将了解到当今最新的理财、节税观念和知识，相信对您的家庭理财和事业经营一定有好处！注：有的企业家，都愿意花钱听课，充实自己，提升自己竞争力。
2019/11/26
4
话术要点示范（3）：服务
这是我行创新服务高端客户的一种形式，应邀参加的都是我市各行各业的董事长、总经理，大家在一起聚一聚，实在难得，您一定要赏脸。说不定还会给您带来新的商机！
这是我行首次举办的尊享财富沙龙服务活动，档次很高，名额也有限制，我好不容易申请到一个机会，为您做桌签，打名牌，而且会务已经为您的到来做了很多的准备，希望您一定赏脸参加，不然我没办法向领导交代！注：苦肉计，展现一万分子的诚意
2019/11/26
8
2019/11/26
2
对卖过一点保险的老客户，老客户的素质和财富十分丰富。用这个话术

银行理财经理电销话术[精华]

银行理财经理电销话术[精华]话术一：建立客户信任话术二：了解客户需求方先生/女士您的资产状况如何，是否有一些待投资的资金呢？是短期还是长期投资呢？理财目标是追求稳定收益还是更高收益？我司有多种类型的理财产品，可以根据您的需求来进行筛选，帮助您实现财富增值。

话术三：推荐适合的理财产品根据方先生/女士的需求，我为您挑选了一款适合的理财产品。

该产品是XX银行最新推出的“XX增利宝”，具备一定的保本保息能力，同时获得相对较高的收益，期限为X年，您觉得如何呢？话术四：说明理财产品优势这款产品具有以下几个优势：1.该产品经由专业团队精选了高收益的金融工具进行组合投资，能够最大程度地实现资产的增值和风险的控制。

2.该产品是锁定期限的，相对于传统的活期存款，能够获取更高的收益率，并且利息在每月底按照一定的规则结算并入账，方便您对理财收益进行监控和管理。

3.这款产品对于大额投资也是非常适用的，您可以根据自己的实际情况来选择投资金额，最低投资额为X万元。

4.同时，该产品支持灵活转让，一旦您有资金需求或其他变动需要，可以在一定的时间范围内转让份额，灵活高效。

5.最后，银行对此理财产品进行了全面的风险评估，并建立了风险防控机制，降低了投资风险，提供更加可靠的投资选择。

话术五：解答客户疑虑如果方先生/女士有任何疑问或者顾虑，我可以为您一一解答。

我们银行有多年的经验和专业的团队，能够为您提供风险评估、市场分析等方面的支持，帮助您做出明智的投资决策。

话术六：强化推荐理由方先生/女士，我们银行与多家知名机构合作，提供了优质的理财产品，为您实现财富增值提供了更多选择。

同时，我们的服务团队会给您提供最专业和周到的服务，无论是在买入理财产品还是在持仓阶段，我们都会全程关注您的投资情况并给予及时的指导和建议。

话术七：取得预约或最后确认方先生/女士，我非常欣赏您的理财需求和对我们产品的关注，不知道方先生/女士是否愿意预约时间，让我们的专业理财经理为您提供详细的风险评估和个性化的投资建议呢？总结：以上是银行理财经理电销话术的精华部分，通过建立客户信任、了解客户需求、推荐适合的理财产品、说明理财产品优势、解答客户疑虑等环节，帮助银行理财经理更好的推销理财产品，满足客户的需求，增加银行的业务量。

投资理财的电话话术

投资理财的电话话术
引言
在投资理财行业，电话销售是非常重要的一环，电话销售员需要具备一定的沟
通技巧和销售技巧。

本文将介绍投资理财的电话销售话术，帮助销售员更好地与客户进行沟通和推销。

开场白
•你好，我是XX公司的投资理财顾问，您好！
•您好，我是XX公司的理财专家，您有什么投资需要吗？
•你好，我是XX公司的客户经理，想跟您介绍一下我们的投资产品。

客户关系建立
•请问您目前对投资理财有什么样的计划和需求呢？
•您对风险承受能力是怎样的？
•您对长期还是短期的投资更感兴趣呢？
产品介绍
•我们公司有多种类型的投资产品，包括股票、基金、理财产品等，您可以根据自己的需求进行选择。

•我们的投资产品具有稳定的回报率和风险控制能力，适合各类投资者。

•我们的投资团队具有丰富的经验，可以为您提供专业的投资建议和服务。

推销技巧
•了解客户的需求，根据客户的风险偏好和投资目标推荐合适的产品。

•强调产品的优势和回报率，让客户对投资产生兴趣。

•提供专业的投资建议和分析，让客户更加信任和放心。

结尾
•感谢您花时间听我介绍投资产品，希望我们可以成为您的理财顾问。

•如果您有任何疑问或需要进一步了解，可以随时联系我。

•谢谢您的合作和支持，期待与您的合作！
结论
投资理财的电话销售需要具备良好的沟通能力和销售技巧，通过合适的电话话术可以更好地与客户建立关系，推动销售。

希望本文提供的投资理财电话销售话术可以帮助销售员在工作中取得更好的成绩。

以上就是投资理财的电话话术，希望对您有所帮助！。

理财沙龙电话邀约话术客户经理完整版

理财沙龙电话邀约话术
客户经理
集团标准化办公室：[VV986T-J682P28-JP266L8-68PNN]
理财沙龙电话邀约话术
异议的处理
客户: 没时间（我现在很忙）
客户经理：我非常理解您，您忙也是为了打点您的生意或者是努力工作以此获得更多的收入，实现自己及家庭的健康成长提升个人及家庭的生活质量。

但是您及您的家庭的在财富方面的成长是需要进行规划的，如果有这样一个机会，通过我们的服务给您优秀的财富管理方案，帮助您轻松解决您及您家庭可能遇到的成长阻碍或是成长困境，不知您愿意抓住么？
客户：没兴趣
客户经理：X先生/女士，您对这个理财投资不是很感兴趣，我很理解，因为您不了解嘛。

但是什么事情都是从不感兴趣再到感兴趣的，凡事都有个了解的过程，就像人与人的交往，总是从第一面相识开始，到相知，最后成为了朋友，您说是这个道理吗？
客户：不好意思，确实没有这个时间
客户经理：哦，没关系，我想你确实比较忙（或者有事）的话，要不我在过两天（在您较为轻闲的时候）再行与您联系，相信通过我们愉快的交流，能给您及您家庭的幸福生活带来更多思考或者帮助，祝您身体健康，工作愉快（天天开心），谢谢。

高净值客户活动邀约话术

高净值客户活动邀约话术以高净值客户活动邀约话术为题，本文将提供一些常用的邀约话术，帮助金融从业人员有效地邀约高净值客户参加活动。

一、引起兴趣1. 尊敬的先生/女士，您好！我是XX银行的理财顾问，最近我们将举办一场专为高净值客户打造的活动，旨在分享最新的财富管理策略和投资机会。

我想邀请您作为我们的贵宾之一，参加这个令人期待的活动。

2. 亲爱的客户，您好！我是XX财富管理公司的投资顾问。

我们将在近期举办一场专门为高净值客户而设的私人晚宴，届时将有一位知名专家为大家分享最新的投资趋势和理财策略。

我非常期待能邀请您参加这个独特的活动。

3. 尊敬的客户，您好！我是XX证券公司的客户经理。

我们即将在本月底举办一场高净值客户投资交流会，届时将有多位行业内的专家为大家解读市场动态和投资机会。

我诚挚地邀请您参加这个重要的活动，并与我们共同分享投资智慧。

二、强调独特性1. 这次活动我们特别邀请了知名基金经理张先生，他将与您分享他成功的投资经验，并为您解读最新的市场动态。

这是一个难得的机会，我相信您一定会从中受益匪浅。

2. 我们将提供一对一的财富管理咨询服务，由专业的理财顾问为您量身定制最适合您的投资方案。

这是一次与专家面对面交流的机会，您可以在这个活动中获得更多的理财智慧。

3. 活动期间，我们将推出一些独特的投资产品，这些产品只针对活动参与客户开放，并且有着非常优惠的购买条件。

参加活动后，您将有机会第一时间了解并投资这些独特产品。

三、强调活动价值1. 参加这个活动，您将能够与其他高净值客户进行深入交流，分享投资心得和经验。

这是一个互相学习的平台，您将有机会结识到更多志同道合的投资者。

2. 我们的活动将提供一些实用的投资工具和研究报告，这些资源将为您的投资决策提供有力的支持。

您将能够了解到最新的投资趋势和行业动态，为您的投资决策提供更多的参考。

3. 这个活动还将有一些丰富的抽奖环节和精美的礼品赠送。

参加活动后，您将有机会赢取一些珍贵的投资书籍和实用的投资工具，这些礼品将为您的投资之路增添更多的乐趣。

理财电话邀约客户上门话术

电话邀约话术11项1、没有兴趣？是的，我完全理解先生。

对于一个这完全说不上信任或手中没有资料的事情您当然不可能完全产生兴趣，有疑虑有问题是十合理的，很自然的，让我为您解说一下吧，你看是本周什么时候比较合适？2、我没有时间？我理解，我也老是感觉时间不够用，不过只要3分钟你就相信这是对你绝对重要的一天，而且我这边也有一些关于时间管理的小配方，可能会帮助你更好的规划你的时间，为了更好的节约您宝贵的时间，我们约个赶时间，我去拜访你吧。

3、我现在没有时间？是这样的美国富豪“洛克菲勒”曾经说过每个月花一天的时间在钱上好好的盘算一下，要比你整整30天的工作都来的重要。

我们见面就是为您创造更多的财富，你只要花一个半小时的时间，麻烦你定一个日子，选择一个你方便的时间好吗？4、请你先把资料寄给我怎么样？我们的都是精英设计的纲要和草案必须有工作人员的贴切说明。

并且根据每一个客户情况再做修订，相当于量体裁衣。

5、我没有钱？我知道，只有你才了解你手中的财务状况，现在只有好好的做一个全盘的规划对将来才是最有利的嘛，我了解要什么有什么的人毕竟不多。

正是因为如此我们现在可以开始选择用一种方式，用最少的资金创造最大的利润，这不是对未来最好的保障吗？这方面我愿意奉献一己之力。

6、做决定要商量？完全理解您，我们什么时候和你的爱人（老公或老婆）再说说吧。

7、说来说去还是要推销东西?我知道每一个人都不喜欢被推销，同时我相信我是您关于理财这方面免费的专业顾问，不过要是能给你带来好处让你感觉值得才会卖给你，有关这一点我们讨论看一看。

8、我要先好好想想？先生/女士，不是相关的问题我们已经讨论过了吗？容我直率的问一句，你的顾虑是什么呢？9、我在考虑考虑，上星期给你电话？好的，欢迎您来电话，如果能接到你的电话那将是件非常幸运的事。

先生/女士你看这样会不会更简单一些呢？10、和太太商量？好的，先生，非常好的主意可不可以约夫人一起谈一谈呢？约在你们喜欢的那一天都可以的。

【精选】银行贵宾客户沙龙活动-邀约与促成话术

【精选】银行贵宾客户沙龙活动-邀约与促成话术贵宾客户沙龙活动邀约确认话术与促成话术一、会议前一天理财经理电话确认【电话确认话术】X总，你好，明天上午我行安排高端客户活动，我会陪您一起参会。

我们需要提前 15分钟到场，迟到了就错失了这宝贵的机会。

记得带上邀请函、身份证和银行卡，入场时需要核验您的贵宾身份，活动现场设有凭银行卡抽奖的活动，参会时请您可以多带几张银行卡，提高中奖率，中奖了会有精美礼品赠送；同时现场还有贵宾客户权益回馈活动，因所有权益回馈只能现场办理，故友情提示：请务必确保XX 行卡上的足额资金。

【电话确认要点】1.电话先演练话术，熟悉了，再开始打电话；2.强调带齐邀请函、身份证、银行卡，资料不齐不能入场；3.县域行：活动当日提前通知客户带齐所需资料，前往 XX支行举办的活动现场参会；4.城区行：活动前一日提醒客户停车地点，需要接的客户：活动当日请于上午 7 点或下午12点提前去接客户，同时帮客户检查所需资料是否带齐，再出发前往会场，确保准时参会，迟到不允许进入会场。

注：请所有参会人员统一从位于 XXXXXX 进入会场！二、会前一天理财经理提醒短信尊敬的**，您好，“*********”XX银行XX支行贵宾客户尊享会已准备到位。

欢迎您明天上午9:00/下午14:30准时到XXX参加“***********”贵宾客户尊享会，请准时到场，不要迟到（下午场14:30准时开场），请不要带小孩；记得带上邀请函、身份证、银行卡，以便我们进行登记并利于您参与现场活动。

我们期待您的光临！三、参会三不要不能保证 3 小时参会的不要对销售敏感对保险排斥的不要类活期不足 5 万的不要四、促成环节1.讲解贵宾客户尊享利益并进行多次促成2.客户上前排队审批：每一个客户均需上台审批，才可领取体检检测号牌办理开户手续五、会议现场四次促成第一次促成——服务沟通促成第二次促成——换人协助沟通促成第三次促成——团队长或绩优协助促成沟通促成第四次促成——银行方协助沟通促成六、会后回收和二次促成各网点理财经理与阳光服务团队一定要配合做好保单的后续服务工作，充分利用黄金72 小时进行回收，对于现场出单客户可能出现的异议共同做好解答与服务工作，夯实保费，打赢保费保卫战。

理财沙龙电话邀约话术

理财沙龙电话邀约话术
异议的处理
客户: 没时间（我现在很忙）
客户经理：我非常理解您，您忙也是为了打点您的生意或者是努力工作以此获得更多的收入，实现自己及家庭的健康成长提升个人及家庭的生活质量。

但是您及您的家庭的在财富方面的成长是需要进行规划的，如果有这样一个机会，通过我们的服务给您优秀的财富管理方案，帮助您轻松解决您及您家庭可能遇到的成长阻碍或是成长困境，不知您愿意抓住么？
客户：没兴趣
客户经理：X先生/女士，您对这个理财投资不是很感兴趣，我很理解，因为您不了解嘛。

但是什么事情都是从不感兴趣再到感兴趣的，凡事都有个了解的过程，就像人与人的交往，总是从第一面相识开始，到相知，最后成为了朋友，您说是这个道理吗？
客户：不好意思，确实没有这个时间
客户经理：哦，没关系，我想你确实比较忙（或者有事）的话，要不我在过两天（在您较为轻闲的时候）再行与您联系，相信通过我们愉快的交流，能给您及您家庭的幸福生活带来更多思考或者帮助，祝您身体健康，工作愉快（天天开心），
谢谢。

（学习的目的是增长知识，提高能力，相信一分耕耘一分收获，努力就一定可以获得应有的回报）。