某证券现金增值集合计划业务介绍(PPT 28页)
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证券业务知识讲座精品PPT课件
证券交易市场又称“二级市场”或“次级市 场”，是已发行的证券通过买卖交易实现流 通转让的市场
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场内、场外交易
场内交易指通过证券交易所进行交易。 场外交易指通过证券交易所以外的证券交易市场进行交易。
LOFs基金在深交所上市后，投资者可以选择在深交所交易系统以撮合成 交的方式买卖基金份额，也可以选择在深交所交易系统、基金管理人及 代销机构以当日收市后的基金份额净值申购、赎回基金份额 ；
通过深交所交易系统认购、申购、买入的基金份额登记在中国结算深圳 证券登记结算系统，可通过证券营业部向深交所交易系统申报卖出或者 赎回，应使用深圳证券账户。卖出按股票交易方式以电子撮合价成交， 赎回则按当日收市的基金份额净值成交。此为LOFs基金的场内交易。
通过基金管理人及其他代销机构(一般为商业银行等)申购的基金份额登记 在中国结算公司TA系统中，可通过申购该基金份额的销售机构进行赎回， 应使用中登深圳开放式基金账户，不可以直接通过证券营业部向深交所 交易系统申报卖出或者赎回。此为LOFs基金的场外交易。
– 上海股票代码规则 – 截至2011年年底，上证所拥有931家上市公司，上市
股票数975个，股票市价总值14.84万亿元。2011年股 票筹资总额3199.69亿元
中国四大期货交易所
Page 5
Page 6
中国国内的期货交易所
上海期货交易所
成立于1990年11月26日，上市交易的有铜、铝、天然橡胶、燃料油、黄金、锌、铅 、螺纹钢、线材；
除一、二级市场区分外, 证券市场的层次性还体现 为区域分布,覆盖公司类 型,上市交易制度及监管 要求的多样性.根据所服 务和覆盖上市公司的类型 ,可分为全球性市场,全国 性市场,区域性市场等类 型.根据上市公司规模,监 管要求等差异,可分为主 板市场,二板市场(创业板 和高新企业板)，新三板 （股份报价转让）等.
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场内、场外交易
场内交易指通过证券交易所进行交易。 场外交易指通过证券交易所以外的证券交易市场进行交易。
LOFs基金在深交所上市后，投资者可以选择在深交所交易系统以撮合成 交的方式买卖基金份额，也可以选择在深交所交易系统、基金管理人及 代销机构以当日收市后的基金份额净值申购、赎回基金份额 ；
通过深交所交易系统认购、申购、买入的基金份额登记在中国结算深圳 证券登记结算系统，可通过证券营业部向深交所交易系统申报卖出或者 赎回，应使用深圳证券账户。卖出按股票交易方式以电子撮合价成交， 赎回则按当日收市的基金份额净值成交。此为LOFs基金的场内交易。
通过基金管理人及其他代销机构(一般为商业银行等)申购的基金份额登记 在中国结算公司TA系统中，可通过申购该基金份额的销售机构进行赎回， 应使用中登深圳开放式基金账户，不可以直接通过证券营业部向深交所 交易系统申报卖出或者赎回。此为LOFs基金的场外交易。
– 上海股票代码规则 – 截至2011年年底，上证所拥有931家上市公司，上市
股票数975个，股票市价总值14.84万亿元。2011年股 票筹资总额3199.69亿元
中国四大期货交易所
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中国国内的期货交易所
上海期货交易所
成立于1990年11月26日，上市交易的有铜、铝、天然橡胶、燃料油、黄金、锌、铅 、螺纹钢、线材；
除一、二级市场区分外, 证券市场的层次性还体现 为区域分布,覆盖公司类 型,上市交易制度及监管 要求的多样性.根据所服 务和覆盖上市公司的类型 ,可分为全球性市场,全国 性市场,区域性市场等类 型.根据上市公司规模,监 管要求等差异,可分为主 板市场,二板市场(创业板 和高新企业板)，新三板 （股份报价转让）等.
《证券投资业务》课件
证券投的案例分析
公司A股票
经过深入研究和分析，投 资者购买了公司A的股票 并获得了丰厚的回报。
债券基金
投资者选择了稳定的债券 基金，享受固定收益并分 散风险。
新兴市场投资
投资者看好新兴市场的潜 力，通过购买相关证券获 得了高额回报。
结论与总结
通过本课件的学习，您已了解了证券投资业务的定义、市场概述、基本原则、 主要产品、风险与收益以及案例分析。希望这些知识能帮助您在证券投资中 做出明智的决策。
债券
代表借款人对投资者的借款 承诺，是固定收益的证券。
基金
由投资者资金汇集而成，专 业的基金经理投资股票、债 券和其他金融工具。
证券投资的风险与收益
1
风险
投资涉及市场波动、经济风险和不确定性。
2
收益
投资有机会获得资本增值和投资回报，为个人和机构创造财富。
3
风险与收益平衡
投资者应根据自身风险承受能力和投资目标权衡风险与收益。
《证券投资业务》PPT课 件
本课件将带您深入了解证券投资业务，从定义、概述到基本原则，从主要产 品到风险与收益，最后通过案例分析帮助您得出结论与总结。
证券投资业务的定义
证券投资业务是指通过证券市场进行的投资活动，包括买卖股票、债券、基 金和其他金融工具，以追求资本增值和投资回报。
证券市场的概述
证券市场是指买卖证券的场所，包括股票交易所、债券市场和衍生品市场。它是企业融资和投资者获取 回报的重要渠道。
证券投资的基本原则
1 多元化投资
分散风险，避免单一资产带来的损失。
2 长期投资
积累财富需要时间，长期投资更能享受复 利效应。
3 风险管理
4 研究分析
控制风险，合理配置资产，保护投资者的 利益。
证券公司的主要业务与发展模式PPT(31张)
在最短的时间内实现你人生的理想。
证券经纪人的未来发展
问 中国的经纪人其中的优秀人才将可能按照什么模式发展？
中国经纪人发展模式将会借鉴国外的成功经验，大家比较推崇的是美 林。他有四点可以借鉴： 第一，有明确的理念， 第二，有一支专业的经纪人队伍； 第三，有专业的技能； 第四有TGA支持平台。
它是一个系统的运作。国内券商现在大部分只看到了它的外形，并没 有真正去学习和理解它的内涵。券商必将告别投机时代，进入到规范专业 化时代。券商未来的竞争拼的是实力，也就是核心竞争力。
增长是唯一趋势。
从证券市场长期发展 趋势看，增长是唯一 趋势，因为这也是社 会经济发展的必然规 律，只要你还在场上， 只要你的错误不至于 罚出局，无论投资者 和从业人员都能得到 长久的发展。
证券经纪业务的职业规划
问 经纪营销是个值得终身从事的职业吗？
《穷爸爸富爸爸》一书，它把人的事业生涯分为四象限。 第一：打工； 第二：专业人士； 第三：老板； 第四：投资者。 只有从事证券金融营销系统的人才能同时经历这四个阶段，能
戈登：人类是不断从失败中吸取教训的，泰坦尼克号沉没以后，才有了《北大西洋冰层巡逻制度》，同样的道理，我们今天虽然还会在 股市中遇到各种各样的挫折和磨难，但是1987年股市崩溃的第一天，美国联储给所有人打电话，“你需要钱吗？如果需要，我们可 以提供”------有了这些进步，也许我们再也见不到1929年那样的股市崩溃了。
证券市场是一个可以规划长期职业人生的领域吗？
最近朋友见面，无论是专业还是非专 业的，都喜欢跟我问我一个问题，市 场会不会跌破1500点？市场还会跌到 什么位置？
• 我用如何过冬来回答这个问题。假如我们生 活在中国的南方一个城市湖南郴州已经超过 30年了，这里每年夏天最高温度大约在35-38 度，一般出现的时间大约在8月间，冬天最冷 天气大约在零上3-5度，一般出现的时间12月 间。另一方面，各种的研究文献不断告诉我 们，由于温室气体效应，世界的气候正变得 更加异常。
证券经纪人的未来发展
问 中国的经纪人其中的优秀人才将可能按照什么模式发展？
中国经纪人发展模式将会借鉴国外的成功经验，大家比较推崇的是美 林。他有四点可以借鉴： 第一，有明确的理念， 第二，有一支专业的经纪人队伍； 第三，有专业的技能； 第四有TGA支持平台。
它是一个系统的运作。国内券商现在大部分只看到了它的外形，并没 有真正去学习和理解它的内涵。券商必将告别投机时代，进入到规范专业 化时代。券商未来的竞争拼的是实力，也就是核心竞争力。
增长是唯一趋势。
从证券市场长期发展 趋势看，增长是唯一 趋势，因为这也是社 会经济发展的必然规 律，只要你还在场上， 只要你的错误不至于 罚出局，无论投资者 和从业人员都能得到 长久的发展。
证券经纪业务的职业规划
问 经纪营销是个值得终身从事的职业吗？
《穷爸爸富爸爸》一书，它把人的事业生涯分为四象限。 第一：打工； 第二：专业人士； 第三：老板； 第四：投资者。 只有从事证券金融营销系统的人才能同时经历这四个阶段，能
戈登：人类是不断从失败中吸取教训的，泰坦尼克号沉没以后，才有了《北大西洋冰层巡逻制度》，同样的道理，我们今天虽然还会在 股市中遇到各种各样的挫折和磨难，但是1987年股市崩溃的第一天，美国联储给所有人打电话，“你需要钱吗？如果需要，我们可 以提供”------有了这些进步，也许我们再也见不到1929年那样的股市崩溃了。
证券市场是一个可以规划长期职业人生的领域吗？
最近朋友见面，无论是专业还是非专 业的，都喜欢跟我问我一个问题，市 场会不会跌破1500点？市场还会跌到 什么位置？
• 我用如何过冬来回答这个问题。假如我们生 活在中国的南方一个城市湖南郴州已经超过 30年了，这里每年夏天最高温度大约在35-38 度，一般出现的时间大约在8月间，冬天最冷 天气大约在零上3-5度，一般出现的时间12月 间。另一方面，各种的研究文献不断告诉我 们，由于温室气体效应，世界的气候正变得 更加异常。
证券投资学讲义PPT课件
主要内容
03
统计套利策略
04
算法交易策略
05
大数据选股策略
04 证券投资策略与风险控制
04 证券投资策略与风险控制
资产配置策略
资产配置
杠铃策略
是指投资者根据自己的投资目的和风 险承受能力，将资金分配到不同的资 产类别中，以达到风险和收益的平衡。
投资者同时持有两种相反性质的资产， 以获取稳定的收益并降低风险。
外汇风险
外汇风险是指由于汇率变动导致的投资损失 或收益的不确定性。
金融衍生品
金融衍生品定义
金融衍生品是基于基础资产派生出来的金融 工具，包括远期合约、期权、期货等。
金融衍生品交易
金融衍生品通常在场外市场进行交易，通过 协商达成合约条款。
金融衍生品种类
金融衍生品根据标的物不同可以分为商品衍 生品、股票衍生品、利率衍生品等。
创新性
证券市场不断变化，需要不断创新投 资理念和策略来应对市场的变化。
国际性
证券市场是全球性的市场，需要具备 国际视野和跨文化交流能力。
定义与特点
定义
证券投资学是一门研究证券市场及其 运行规律、证券投资理论、证券投资 策略和技巧的学科。
特点
综合性、应用性、创新性、国际性。
综合性
证券投资学涉及金融、经济、法律、 会计等多个领域，需要综合运用各种 知识和理论。
股票分为普通股和优先股，优 先股通常有固定的股息收益。
股票交易
股票在证券交易所进行买卖交 易，投资者通过证券公司或经
纪商进行交易。
股票市场
股票市场是买卖股票的场所， 包括主板市场、创业板市场等
。
债券
债券定义
债券是发行人发行的一种债务 凭证，代表债券持有人对发行
《现金业务》课件
03
现金业务操作流程
现金收入操作流程
客户存入现金
客户将现金存入企业指定的账户，企业确认收到款 项后，进行相应的账务处理。
收据开具
根据客户存入的金额，为客户开具收据，作为客户 已付款的凭证。
核对账目
每日核对现金收入明细账，确保现金收入记录准确 无误。
现金支出操作流程
02
01
03
审核支付申请
对需要支付的款项进行审核，确保支付合理、合法。
企业现金投融资案例分析
要点一
总结词
企业现金投融资案例分析主要展示企业如何通过投资和融 资活动，实现现金的增值和保值。
要点二
详细描述
企业现金投融资是企业资金管理的重要环节，也是企业实 现长期发展和价值提升的关键。在案例分析中，我们将展 示企业如何制定投资策略、如何选择合适的投资项目、如 何进行融资安排等方面的经验和做法。同时，我们还将强 调企业在投融资过程中应关注的风险控制和风险管理，以 确保企业的长期稳定发展。
详细描述
现金盘点应定期进行，如每日或每周进行一次，以确保现 金实际库存与账面余额相符。同时，应定期与银行对账， 以核实银行存款余额的准确性。
详细描述
对于盘点和对账中发现的差异或错误，应查明原因，追究 相关责任人的责任，并采取措施进行纠正和改进。
内部审计与监控机制
总结词
详细描述
总结词
详细描述
内部审计与监控机制是对现 金业务内部控制的重要补充 和完善，通过内部审计对现 金业务进行全面审查和评估 ，监控机制则对现金业务进 行实时监控和预警。
现金业务的重要性
总结词
现金业务的重要性
详细描述
现金业务在现代经济生活中扮演着重要的角色，它是企业、个人和政府进行经济 交易和支付的主要手段，保障了经济活动的正常运行。
某证券现金增值集合计划业务介绍
2.客户T日预约取款金额，系 统根据预约金额生成退出申请， 但该退出资金T日不可用，只 能T+1日可取。如T+1日15：30 前客户未取出，则又自动参与 现金管理产品
16
日间交易-现金产品注销
1.客户可在每交易日15：00前进 行现金产品注销 。
2.每日15：30现金产品触发时， 系统自动根据注销情况生成份额 全部退出申请和解约文件上报分 TA，此时不会再自动参与 。
客户签约流程
6
系统功能介绍
参与退出流程
交易日
触发金额：由客户设置
首次参与金额：5万元
检查当日可参与 资金情况
当日可参与资金≥触发金额
是否首次 否
申报
触发金额＞当日可参与资金≥0
是 ＜首次参与金额
≥首次参与金额
不做追加和退出申报
当日可参与资金＜0 退出（部分退出）申报
系统功能介绍
8
系统功能介绍
9
业务概述: 首先，投资者设定一个触发金额，每日闭市后，如果投资者账户中的闲置资金超过触发金额，则系统自动为投资
下一笔现金产品的申购。 然后，这笔申购当日就能得到确认，系统为投资者增加现金产品的份额，并扣取投资者金额。 最后，在下一个交易日开市前，根据现金产品的调整对账后的份额增加投资者的可用金额，做到不影响投资者的
1.客户需签署电子合同后才可 进行现金产品登记
2.客户如有基金账户，则现金 产品登记后，当日即可自动参 与现金产品
3.如客户当日新开基金账户， 当日可进行现金产品登记，但 不能自动参与。账户确认成功 后（T+2日），就可自动参与
14
日间交易-现金产品信息修改
1.客户现金产品登记后就可进 行现金产品信息修改
16
日间交易-现金产品注销
1.客户可在每交易日15：00前进 行现金产品注销 。
2.每日15：30现金产品触发时， 系统自动根据注销情况生成份额 全部退出申请和解约文件上报分 TA，此时不会再自动参与 。
客户签约流程
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系统功能介绍
参与退出流程
交易日
触发金额：由客户设置
首次参与金额：5万元
检查当日可参与 资金情况
当日可参与资金≥触发金额
是否首次 否
申报
触发金额＞当日可参与资金≥0
是 ＜首次参与金额
≥首次参与金额
不做追加和退出申报
当日可参与资金＜0 退出（部分退出）申报
系统功能介绍
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系统功能介绍
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业务概述: 首先，投资者设定一个触发金额，每日闭市后，如果投资者账户中的闲置资金超过触发金额，则系统自动为投资
下一笔现金产品的申购。 然后，这笔申购当日就能得到确认，系统为投资者增加现金产品的份额，并扣取投资者金额。 最后，在下一个交易日开市前，根据现金产品的调整对账后的份额增加投资者的可用金额，做到不影响投资者的
1.客户需签署电子合同后才可 进行现金产品登记
2.客户如有基金账户，则现金 产品登记后，当日即可自动参 与现金产品
3.如客户当日新开基金账户， 当日可进行现金产品登记，但 不能自动参与。账户确认成功 后（T+2日），就可自动参与
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日间交易-现金产品信息修改
1.客户现金产品登记后就可进 行现金产品信息修改
《证券经纪业务》PPT课件
9
第五十九条 客户的交易结算资金、证券资产 管理客户的委托资产属于客户，应当与证券公司、 指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独 立、分别管理。非因客户本身的债务或者法律规 定的其他情形，任何单位或者个人不得对客户的 交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强 制执行。
10
第六十条 除下列情形外，不得动用客户的交易结算 资金或者委托资金：
贷：结算备付金-客户
37
2.代理客户领取现金股利和利息 借：结算备付金-客户
贷：代理买卖证券款 3.公司按规定向客户统一结息 借：利息支出
贷：代理买卖证券款
38
（五）代理兑付债券
1.接受委托代国家或企业兑付到期的无记名（实物 券形式）债券
（1）收到委托单位的兑付资金 借：银行存款
贷：代理兑付证券款
39
（2）收到客户交来的实物券，按兑付金额 借：代理兑付证券
贷：银行存款 （3）向委托单位交回已兑付的实物券 借：代理兑付证券款
贷：代理兑付证券
40
（4）如果委托单位尚未拨付兑付资金，并由公司垫付 的，收到兑付债券时，按兑付金额
借：代理兑付证券 贷：银行存款
（5）向委托单位交回已兑付的债券并收回垫付的资金 借：银行存款
贷：代理买卖证券款（买卖证券成交价的差额，减代扣代交的 交易税
费和向客户收取的佣金等手续费） 手续费及佣金收入-代理买卖证券手续费收入
（应向客户收取的佣金等手续费）
32
（三）代理认购新股
1.代理客户认购新股，收到客户认购款项
借：银行存款-客户 贷：代理买卖证券款
2.将款项划付证券登记结算公司
借：结算备付金-客户 贷：银行存款-客户
1、《证券公司监督管理条例》中华人民共和国国务 院令第522号，自2008年6月1日起施行。
第五十九条 客户的交易结算资金、证券资产 管理客户的委托资产属于客户，应当与证券公司、 指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独 立、分别管理。非因客户本身的债务或者法律规 定的其他情形，任何单位或者个人不得对客户的 交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强 制执行。
10
第六十条 除下列情形外，不得动用客户的交易结算 资金或者委托资金：
贷：结算备付金-客户
37
2.代理客户领取现金股利和利息 借：结算备付金-客户
贷：代理买卖证券款 3.公司按规定向客户统一结息 借：利息支出
贷：代理买卖证券款
38
（五）代理兑付债券
1.接受委托代国家或企业兑付到期的无记名（实物 券形式）债券
（1）收到委托单位的兑付资金 借：银行存款
贷：代理兑付证券款
39
（2）收到客户交来的实物券，按兑付金额 借：代理兑付证券
贷：银行存款 （3）向委托单位交回已兑付的实物券 借：代理兑付证券款
贷：代理兑付证券
40
（4）如果委托单位尚未拨付兑付资金，并由公司垫付 的，收到兑付债券时，按兑付金额
借：代理兑付证券 贷：银行存款
（5）向委托单位交回已兑付的债券并收回垫付的资金 借：银行存款
贷：代理买卖证券款（买卖证券成交价的差额，减代扣代交的 交易税
费和向客户收取的佣金等手续费） 手续费及佣金收入-代理买卖证券手续费收入
（应向客户收取的佣金等手续费）
32
（三）代理认购新股
1.代理客户认购新股，收到客户认购款项
借：银行存款-客户 贷：代理买卖证券款
2.将款项划付证券登记结算公司
借：结算备付金-客户 贷：银行存款-客户
1、《证券公司监督管理条例》中华人民共和国国务 院令第522号，自2008年6月1日起施行。
证券业务基础知识培训课件.pptx
五、**业务介绍
• 证券经纪业务
• 外汇业务
• 股票、债券承销业务 • 代理开放式基金销售业务
• 投顾咨询业务
• 大宗交易业务
• 定向资产管理业务
• 经营外资股业务
• 集合资产管理业务
• 网下配售对象
• 代办股份转让业务
• 融资融券业务
• 期货IB业务
• 衍生产品买入转售业务
• 权证交易及结算
• 代销阳光私募基金
基金 深A
转托管 佣金
每户每次收人民币30元 按营业部相关规定收取,不超过3‰，起点:5元
结算费 沪B
佣金
成交金额的0.5‰ 3‰，起点:1美元
B股
结算费
成交金额的0.5‰
深B 佣金
3‰，起点: 5港元
转托管
每帐户每次100港币或人民币110元
注:A股与B股均需收取1‰的印花税，卖出时收取
交易 佣金
力、中国 易主体资
公民
格、无禁
止或限制
18个月， 50万元 以上
规范账户， 最近6个 实名账户， 月内交易 有三方存 5笔 管
证券投资 经验、风 险承担能 力，无重 大违约记 录。
四、金融衍生品
3、融资融券概述
• 机构投资者在**证券开立融资融券帐户的条件与要求
合法融资融券交 易主体资格，无 禁止或限制情形
第二章 证券投资产品介绍
第二章 证券投资产品介绍
股票
基金
**业务
债券
衍生品
1、概述
一、股票
➢ 概念：有价证券 ➢ 特征：无期限、有权责、可转让
➢ 收益：股利、买卖差价
➢ 风险：宏观经济、政策、经营、技术、不可抗力
中信证券现金管理产品介绍_new
24
若未开户或资金账户不正常，该页面不可用
若未签署电子合同，则自动跳至签署电子合同页面
25
26
自动判断赎回份额为赎回单位的整数倍
27
中国 · 北京
100125
北京市朝阳区亮马桥路48号
中信证券股份有限公司
28
− 现金产品异常数据转入 − 现金产品异常处理
− 现金产品登记
− 现金产品预约取款 − 现金产品解约
− 现金产品份额对账处理
− 现金产品资金处理
日间交易闭市（15：00）后不能操作
11
参数设置-场外基金代码设置
1.基金类型设为 m-现金产品 2.其他标志勾选 6 集合理财产品 7 需要电子合同
12
4
系统功能介绍
新增功能点
• 委托人签署电子签名约定书后方可通过电子签名方式签署风险揭示书、《集合资产管 理合同》，完成合同签署后方可进行现金增值产品签约。一次签约即可。 签约 • 按照合同约定，每个交易日终，柜台系统自动生成客户参与指令将所有已签约客户的 参与资金转换为产品份额。 参与
• 指根据委托人意愿，将其集合计划份额转换为可用资金，减少其集合计划份额的行为。 但退出后不解约，仍可继续参与集合计划。 退出
18
日终清算
1.每日15：30进行现金产品触发，实现客户“自动参与，自动退出”
2.自动退出：判断账户的可用金额是否小于现金产品可用市值，如果小于就发起赎回委托，赎回 的份额为（（现金产品可用份额 * 现金产品行情 - 可用金额）/现金产品行情），不得低于最 低赎回份额，并且是赎回单位的整数倍
19
日终清算
以增强客户粘性，提高证券公司的服务水平和财富管理能力，提升证券公司的核心竞争力
若未开户或资金账户不正常，该页面不可用
若未签署电子合同，则自动跳至签署电子合同页面
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自动判断赎回份额为赎回单位的整数倍
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中国 · 北京
100125
北京市朝阳区亮马桥路48号
中信证券股份有限公司
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− 现金产品异常数据转入 − 现金产品异常处理
− 现金产品登记
− 现金产品预约取款 − 现金产品解约
− 现金产品份额对账处理
− 现金产品资金处理
日间交易闭市（15：00）后不能操作
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参数设置-场外基金代码设置
1.基金类型设为 m-现金产品 2.其他标志勾选 6 集合理财产品 7 需要电子合同
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系统功能介绍
新增功能点
• 委托人签署电子签名约定书后方可通过电子签名方式签署风险揭示书、《集合资产管 理合同》，完成合同签署后方可进行现金增值产品签约。一次签约即可。 签约 • 按照合同约定，每个交易日终，柜台系统自动生成客户参与指令将所有已签约客户的 参与资金转换为产品份额。 参与
• 指根据委托人意愿，将其集合计划份额转换为可用资金，减少其集合计划份额的行为。 但退出后不解约，仍可继续参与集合计划。 退出
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日终清算
1.每日15：30进行现金产品触发，实现客户“自动参与，自动退出”
2.自动退出：判断账户的可用金额是否小于现金产品可用市值，如果小于就发起赎回委托，赎回 的份额为（（现金产品可用份额 * 现金产品行情 - 可用金额）/现金产品行情），不得低于最 低赎回份额，并且是赎回单位的整数倍
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日终清算
以增强客户粘性，提高证券公司的服务水平和财富管理能力，提升证券公司的核心竞争力
商业银行的现金和证券业务课件
证券投资业务
总结词
证券投资业务是指商业银行投资于证 券市场的活动。
详细描述
通过证券投资业务，商业银行可以获 取投资回报，丰富其投资组合。证券 投资业务的开展需要商业银行具备专 业的投资团队和风险控制能力，以降 低投资风险。
其他证券业务
总结词
其他证券业务包括证券咨询、资产托管等。
详细描述
除了以上三种主要的证券业务外，商业银行还可以提供证券咨询和资产托管等服务。这些服务能够帮助客户更好 地了解市场动态、制定投资策略，同时也可以保障客户资产的安全和合规运作。
风险管理要求提升
在复杂多变的金融市场环境下，商业银行将更加 注重风险管理，通过更先进的风险评估和预警系 统，实现对现金和证券业务的全面监控和管理。
个性化服务需求增长
随着客户需求多样化，商业银行将更加注重个性 化服务，根据客户的风险偏好、投资目标等因素 提供定制化的证券投资建议和现金管理方案。
跨境业务合作深化
操作风险
由于内部流程、人为错误或系 统故障等原因，可能对商业银 行的现金和证券业务造成损失
。
防范措施
建立完善的风险管理体系
商业银行应建立健全的风险管理制度 ，明确各级风险管理部门的职责，确 保风险管理的有效实施。
进行充分的市场调研
商业银行应对市场进行深入的研究和 分析，了解市场动态，以便及时调整 投资策略。
02
商业银行证券业务概 述
证券业务的概念和种类
证券业务的概念
证券业务是指商业银行代客买卖证券的业务，属于商业银行的表外业务。
证券业务的种类
主要包括证券承销、证券交易和证券咨询等。
证券业务的重要性
增加银行的收入
通过证券业务，商业银行可以获得手 续费收入，增加银行的收入来源。
营业部国都安心现金增利集合计划PPT
►备注：大宗交易卖出资金当日不能参与集合计划。大宗交易买入 资金需要提前一个工作日设置好资金保留额度，并提前告知所属营 业部。
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产品特点——安全
►中登公司托管，保证资金安全：本计划通过引入中登 公司作为产品的托管人，减少了中间环节，提高资金结 算效率，保障委托人资产安全。 ►风险准备金保证委托资产稳定增值：风险准备金从管 理费中计提，用于弥补未来现金类资产和固定收益类资 产提前变现、买卖带来亏损的专项资金，本产品以委托 人收益稳定增值为目的，设立此机制。
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关于取款的相关提示：
参与现金宝产品的客户，其账户每日资金状态均为可用但不可 取。如需取款，需在交易时间内通过网上交易或临柜，提前预 约设置T+1日 可取资金用于转账（预约的取款金额是不包含最 低保留资金200元的） 。 预约取款日期应输入对应的交易日日期，系统可自动判别非交 易日，周六、周日对应的日期是无法输入的。 预约取款T日设置（15:00前），T+1日生效。T+1日若客户没有 进行转账操作，则T+1日该资金继续自动参与现金宝。如要取 款需要再次完成设置。 输入的取款金额可以是账户内的全部资金。后续账户内若有转 入资金或卖出证券的资金余额均可自动参与现金宝。 账户当日若有未成交的委托也未撤单的情况，16点后进行的批 扣处理中，对该冻结状态资金不能参与当日现金宝。
营业部经办人员对客户签署的《电子签名约定书》审核无误后签字（或盖名章），并
营业部经办人员对客户签署的《电子签名约定书》审核无误 后签字（或盖名章），并在柜台系统中为客户添加已签署 电子签名约定书的标识。
客户签署《电子签名约定书》后，即可通过网上交易系统进行电子合同 的签署。
• 进入左下角“理财”之后，点击左侧“理财签约”菜单， 点击“合同签署”，系统依次弹出《协议书》、《风险揭 示书》、《产品说明书》的电子文本，客户自行阅读并点 击“确认”，完成电子合同的签署操作。
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产品特点——安全
►中登公司托管，保证资金安全：本计划通过引入中登 公司作为产品的托管人，减少了中间环节，提高资金结 算效率，保障委托人资产安全。 ►风险准备金保证委托资产稳定增值：风险准备金从管 理费中计提，用于弥补未来现金类资产和固定收益类资 产提前变现、买卖带来亏损的专项资金，本产品以委托 人收益稳定增值为目的，设立此机制。
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关于取款的相关提示：
参与现金宝产品的客户，其账户每日资金状态均为可用但不可 取。如需取款，需在交易时间内通过网上交易或临柜，提前预 约设置T+1日 可取资金用于转账（预约的取款金额是不包含最 低保留资金200元的） 。 预约取款日期应输入对应的交易日日期，系统可自动判别非交 易日，周六、周日对应的日期是无法输入的。 预约取款T日设置（15:00前），T+1日生效。T+1日若客户没有 进行转账操作，则T+1日该资金继续自动参与现金宝。如要取 款需要再次完成设置。 输入的取款金额可以是账户内的全部资金。后续账户内若有转 入资金或卖出证券的资金余额均可自动参与现金宝。 账户当日若有未成交的委托也未撤单的情况，16点后进行的批 扣处理中，对该冻结状态资金不能参与当日现金宝。
营业部经办人员对客户签署的《电子签名约定书》审核无误后签字（或盖名章），并
营业部经办人员对客户签署的《电子签名约定书》审核无误 后签字（或盖名章），并在柜台系统中为客户添加已签署 电子签名约定书的标识。
客户签署《电子签名约定书》后，即可通过网上交易系统进行电子合同 的签署。
• 进入左下角“理财”之后，点击左侧“理财签约”菜单， 点击“合同签署”，系统依次弹出《协议书》、《风险揭 示书》、《产品说明书》的电子文本，客户自行阅读并点 击“确认”，完成电子合同的签署操作。
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日终清算
1.T日15：45进行现金产品申报数据转出，上报给分TA 2.T日16：10接收分TA确认数据，现金产品交易确认转入 3.执行完“现金产品交易确认转入”后，才能转出98TA的所有基金委托数据上报
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日终清算
1.T+1日8：45前，根据分TA异常数据，对客户份额和资金进行调整
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代销系统改造——现金产品对账和资金处理
2.在查询-通用查询-基金业务 有现金产品份额查询、现金产 委托查询。现金产品的份额和 托在单、多客户的基金份额和 金委托查询也可查出。
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日终清算
1.每日15：30进行现金产品触发，实现客户“自动参与，自动退出” 2.自动退出：判断账户的可用金额是否小于现金产品可用市值，如果小于就发起赎回委托 的份额为（（现金产品可用份额 * 现金产品行情 - 可用金额）/现金产品行情），不得低 低赎回份额，并且是赎回单位的整数倍
− 现金产品资金处理
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参数设置-场外基金代码设置
1.基金类型设为 m-现金产品
2.其他标志勾选 6 集合理财产品 7 需要电子合同
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参数设置-场外基金交易限额设置
1.在单人上限里设置每账户最 高持有现金产品的份额
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日间交易-现金产品登记
1.客户需签署电子合同后才 进行现金产品登记
2.客户如有基金账户，则现 产品登记后，当日即可自动 与现金产品
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柜台菜单功能
参数设置 • 场外基金代码设置 • 场外基金交易限额设置 日间交易主要功能点 • 现金产品登记 • 现金产品预约取款 • 现金产品解约 日间交易闭市（15：00）后不能操作
日终清算主要功能点 − 现金产品触发 − 现金产品申报转出、确认转入 − 现金产品异常数据转入 − 现金产品异常处理 − 现金产品份额对账处理
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日终清算
举例如下: 客户初始可用资金10万，触发金额7万 1. T日自动参与后，客户可用资金7万，现金产品份额 3万 2. T+1日开市前虚加可用资金，此时可用资金10万，现金产品份额 3万 3. T+1日客户买入8万股票后，剩余可用资金2万，现金产品份额 3万 4. T+1日现金产品触发时，自动退出1万份 （因为剩余可用资金是2万，现金理财产品是3万，相当于从现金产品支取了1万，就
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产品介绍 产品特点:
• 自动交易：客户一次签约，自动参与、退出产品，无需频繁手工操作 • 不改变客户现有证券交易习惯，不增加客户操作负担 • 当日净卖出资金不能参与现金管理产品 • T日委托，T日清算，T日可用，T+1日可取
T日委托，T日清算：T日自动参与、退出的委托，T日就可确认进行清算 T日可用，T+1日可取: 每交易日，系统根据现金产品的份额增加投资者的可 金额；如要取出，则需在T日预约取款，T+1日才可取出
3.如客户当日新开基金账户 当日可进行现金产品登记， 不能自动参与。账户确认成 后（T+2日），就可自动参与
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日间交易-现金产品信息修改
1.客户现金产品登记后就可 行现金产品信息修改
2.当天新开基金账户，现金 品信息修改时只能修改触发 额，不能修改触发状态。
3.基金账户状态正常的客户 则触发金额和触发状态都能 改。
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系统功能介绍
参与退出流程
触发金额：由客户设置 首次参与金额：5万元
交易日
检查当日可参与 资金情况
当日可参与资金≥触发金额
触发金额＞当日可参与资金≥0
是否首次
否 申报
是
＜首次参与金额
≥首次参与金额
不做追加和退出申报
当日可参与资金＜0 退出（部分退出）申报
系统功能介绍
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系统功能介绍
10
目录
一、产品介绍 二、系统功能流程介绍 三、柜台菜单功能介绍
• 业务概述: 首先，投资者设定一个触发金额，每日闭市后，如果投资者账户中的闲置资金超过触发金额，则系 统自动为投资者下一笔现金产品的申购。 然后，这笔申购当日就能得到确认，系统为投资者增加现金产品的份额，并扣取投资者金额。 最后，在下一个交易日开市前，根据现金产品的调整对账后的份额增加投资者的可用金额，做到不 影响投资者的证券交易行为。 释义 触发金额:当客户可取金额大于本参数时，超出触发金额的部分才能发起申购申请
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日间交易-现金产品注销
1.客户可在每交易日15：00前 行现金产品注销 。
2.每日15：30现金产品触发时 系统自动根据注销情况生成份 全部退出申请和解约文件上报 TA，此时不会再自动参与 。
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日间交易-现金产品查询
1.在查询-通用查询-账户业务 有现金产品登记查询、现金产 账户流水查询 。
中信证券现金增值集合计划 业务介绍
中信证券股份有限公司 2012/7/30
目录
一、产品介绍 二、系统功能流程介绍 三、柜台菜单功能介绍 四、网上交易客户端介绍
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产品介绍
•产品定位: 以集合资产管理计划的形式为经纪业务客户提供资产管理服务，突出安全与便捷，在满足经纪业 客户正常证券交易需求的前提下，使经纪业务客户的闲置资金参与现金管理产品，获得增值收益， 以增强客户粘性，提高证券公司的服务水平和财富管理能力，提升证券公司的核心竞争力
4
目录
一、产品 • 新增功能点
6
系统功能介绍
客户签约流程
参与现金计划 T日
客户提出申请
客户身份临柜校验
客户身份网上校验
客户临柜签订电子合同
网上签订电子合同
现金增值产品登记
是
是否已在计证划券账公司户开否立集合
开集合计划账户
T+2日
参与现金计划
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日间交易-现金产品预约取款
1.客户签署现金产品协议后 其闲置资金都转化为现金产 份额。现金产品份额资产每 都可用，但不可取。客户如 取款，则需预约。
2.客户T日预约取款金额，系 根据预约金额生成退出申请 但该退出资金T日不可用，只 T+1日可取。如T+1日15：30 客户未取出，则又自动参与 金管理产品
出1万）
3.自动参与：如果可用金额不小于现金产品可用市值，那么判断MIN（可取金额，可用金额 金产品可用市值）的值是否大于等于触发金额，如果成立，则发起申购，申购的金额为MI - 触发金额 –（MIN的值 MOD 申购单位）
自动参与份额需满足如下条件 自动参与份额 + 现有份额 <= 单账户份额持有上限
日终清算
1.T日15：45进行现金产品申报数据转出，上报给分TA 2.T日16：10接收分TA确认数据，现金产品交易确认转入 3.执行完“现金产品交易确认转入”后，才能转出98TA的所有基金委托数据上报
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日终清算
1.T+1日8：45前，根据分TA异常数据，对客户份额和资金进行调整
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代销系统改造——现金产品对账和资金处理
2.在查询-通用查询-基金业务 有现金产品份额查询、现金产 委托查询。现金产品的份额和 托在单、多客户的基金份额和 金委托查询也可查出。
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日终清算
1.每日15：30进行现金产品触发，实现客户“自动参与，自动退出” 2.自动退出：判断账户的可用金额是否小于现金产品可用市值，如果小于就发起赎回委托 的份额为（（现金产品可用份额 * 现金产品行情 - 可用金额）/现金产品行情），不得低 低赎回份额，并且是赎回单位的整数倍
− 现金产品资金处理
12
参数设置-场外基金代码设置
1.基金类型设为 m-现金产品
2.其他标志勾选 6 集合理财产品 7 需要电子合同
13
参数设置-场外基金交易限额设置
1.在单人上限里设置每账户最 高持有现金产品的份额
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日间交易-现金产品登记
1.客户需签署电子合同后才 进行现金产品登记
2.客户如有基金账户，则现 产品登记后，当日即可自动 与现金产品
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柜台菜单功能
参数设置 • 场外基金代码设置 • 场外基金交易限额设置 日间交易主要功能点 • 现金产品登记 • 现金产品预约取款 • 现金产品解约 日间交易闭市（15：00）后不能操作
日终清算主要功能点 − 现金产品触发 − 现金产品申报转出、确认转入 − 现金产品异常数据转入 − 现金产品异常处理 − 现金产品份额对账处理
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日终清算
举例如下: 客户初始可用资金10万，触发金额7万 1. T日自动参与后，客户可用资金7万，现金产品份额 3万 2. T+1日开市前虚加可用资金，此时可用资金10万，现金产品份额 3万 3. T+1日客户买入8万股票后，剩余可用资金2万，现金产品份额 3万 4. T+1日现金产品触发时，自动退出1万份 （因为剩余可用资金是2万，现金理财产品是3万，相当于从现金产品支取了1万，就
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产品介绍 产品特点:
• 自动交易：客户一次签约，自动参与、退出产品，无需频繁手工操作 • 不改变客户现有证券交易习惯，不增加客户操作负担 • 当日净卖出资金不能参与现金管理产品 • T日委托，T日清算，T日可用，T+1日可取
T日委托，T日清算：T日自动参与、退出的委托，T日就可确认进行清算 T日可用，T+1日可取: 每交易日，系统根据现金产品的份额增加投资者的可 金额；如要取出，则需在T日预约取款，T+1日才可取出
3.如客户当日新开基金账户 当日可进行现金产品登记， 不能自动参与。账户确认成 后（T+2日），就可自动参与
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日间交易-现金产品信息修改
1.客户现金产品登记后就可 行现金产品信息修改
2.当天新开基金账户，现金 品信息修改时只能修改触发 额，不能修改触发状态。
3.基金账户状态正常的客户 则触发金额和触发状态都能 改。
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系统功能介绍
参与退出流程
触发金额：由客户设置 首次参与金额：5万元
交易日
检查当日可参与 资金情况
当日可参与资金≥触发金额
触发金额＞当日可参与资金≥0
是否首次
否 申报
是
＜首次参与金额
≥首次参与金额
不做追加和退出申报
当日可参与资金＜0 退出（部分退出）申报
系统功能介绍
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系统功能介绍
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目录
一、产品介绍 二、系统功能流程介绍 三、柜台菜单功能介绍
• 业务概述: 首先，投资者设定一个触发金额，每日闭市后，如果投资者账户中的闲置资金超过触发金额，则系 统自动为投资者下一笔现金产品的申购。 然后，这笔申购当日就能得到确认，系统为投资者增加现金产品的份额，并扣取投资者金额。 最后，在下一个交易日开市前，根据现金产品的调整对账后的份额增加投资者的可用金额，做到不 影响投资者的证券交易行为。 释义 触发金额:当客户可取金额大于本参数时，超出触发金额的部分才能发起申购申请
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日间交易-现金产品注销
1.客户可在每交易日15：00前 行现金产品注销 。
2.每日15：30现金产品触发时 系统自动根据注销情况生成份 全部退出申请和解约文件上报 TA，此时不会再自动参与 。
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日间交易-现金产品查询
1.在查询-通用查询-账户业务 有现金产品登记查询、现金产 账户流水查询 。
中信证券现金增值集合计划 业务介绍
中信证券股份有限公司 2012/7/30
目录
一、产品介绍 二、系统功能流程介绍 三、柜台菜单功能介绍 四、网上交易客户端介绍
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产品介绍
•产品定位: 以集合资产管理计划的形式为经纪业务客户提供资产管理服务，突出安全与便捷，在满足经纪业 客户正常证券交易需求的前提下，使经纪业务客户的闲置资金参与现金管理产品，获得增值收益， 以增强客户粘性，提高证券公司的服务水平和财富管理能力，提升证券公司的核心竞争力
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目录
一、产品 • 新增功能点
6
系统功能介绍
客户签约流程
参与现金计划 T日
客户提出申请
客户身份临柜校验
客户身份网上校验
客户临柜签订电子合同
网上签订电子合同
现金增值产品登记
是
是否已在计证划券账公司户开否立集合
开集合计划账户
T+2日
参与现金计划
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日间交易-现金产品预约取款
1.客户签署现金产品协议后 其闲置资金都转化为现金产 份额。现金产品份额资产每 都可用，但不可取。客户如 取款，则需预约。
2.客户T日预约取款金额，系 根据预约金额生成退出申请 但该退出资金T日不可用，只 T+1日可取。如T+1日15：30 客户未取出，则又自动参与 金管理产品
出1万）
3.自动参与：如果可用金额不小于现金产品可用市值，那么判断MIN（可取金额，可用金额 金产品可用市值）的值是否大于等于触发金额，如果成立，则发起申购，申购的金额为MI - 触发金额 –（MIN的值 MOD 申购单位）
自动参与份额需满足如下条件 自动参与份额 + 现有份额 <= 单账户份额持有上限