外汇操作第一讲
福瑞斯外汇交易入门培训教程(原版高清)
初级培训课程目录:第一课 不要怕成为富翁！第二课 什么是FOREX？第三课 保证金交易第四课 FOREX市场上的交易第五课 订单及交易的几个要点第六课 技术面分析的基本概念第七课 什么是“技术指标”？第八课 什么是“基本面分析”？第九课 交易心理学第十课 为什么需要交易系统？交易系统的实例第二课 FOREX市场FOREX市场最终形成于1971年，采取的是浮动汇率制。
根据这一制度，各国的货币不再紧盯美元（美元与黄金挂钩），而是根据这些国家总的经济情况实行互相之间自由浮动。
虽然可以说自第一批银钱兑换商出现算起，外汇市场已存在了千年，FOREX市场作为一种货币兑换其它货币的统一市场的诞生，仍然标志着一个新的每日交易量巨大的可高度变现市场的出现。
如今，它的日交易量在1～3万亿美元之间。
不管怎么样，我们大家都是国际外汇市场的参与者，在很大程度上，我们还是被动的参与者，因为我们的美元积蓄以及与美元挂钩的工资收入眼看着因为卢布的坚挺而日渐减少。
我们中那些担心美元汇率再跌的人，一听到美元汇价下跌的新传闻，很可能会将自己手中的美元兑换成卢布，这样做在有些情况下是有益的。
誰能够采取更为复杂的行动，在一种货币因为另一种货币汇率的上升而走弱时获得补偿，他就是为自己建立起了包含几种不同外汇的“外汇存量”。
在外汇市场上还可以走得更远，采取更加积极的行动，包括用金融资产进行交易。
这样不仅不会被动地损失自己的积蓄，而且使基本工资以外的额外收入有了保证，有时额外收入还比工资收入多得多。
这样的人就称为外汇交易员。
他们是掌握了自己的专业，能够凭借外汇汇率的波动挣钱的人。
对于他们而言，美元汇率的涨跌并不重要，任何方向的汇率变动都可以用于进行成功交易。
外汇交易员可以利用各种方法对市场做出分析，从而确定价格运动的可能方向。
一旦方向确定下来，他们就会以尽可能低的价格买进外汇，以便尔后以尽可能高的价格卖出，或者相反，开始以高价卖出外汇，尔后以低价买进。
第一讲外汇(国际金融-四川大学,李昆)
例： 1993年和1994年间，美国经济处于扩张阶段，而欧洲经济增长缓慢，日本 经济停滞不前，但美元在此阶段相对于欧洲货币和日元都有所贬值。
国际金融
四川大学MBA2002级
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影响汇率变动的因素
• 国际收支(Balance of Payment) - 国际收支顺差 本币升值压力 - 国际收支逆差 本币贬值压力
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汇率的标识与种类（Foreign Exchange Rates and Quotations）
《华尔街时报》汇率行情
U.S. $ equiv. Country Wed Tue Australia(Dollar) .6585 .6551 Britain(Pound) 1.6425 1.6370 1-month forward 1.6427 1.6372 3-month forward 1.6426 6-month forward 1.6419 Currency per U.S.$ Wed Tue 1.5185 1.5266 .6088 .6109 .6088 .6108
国际金融
四川大学MBA2002级
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影响汇率变动的因素
例： 1973年到1999年间，德国的物价指数从67.1上升到 137.2, 同期美国的物价指数从49.3上升到166.7。1973年 5月德国马克对美元的汇率为DM2.81/$，按照相对购买 力平价理论，1999年德国马克对美元的汇率应为多少？
International Finance 国际金融
四川大学工商管理学院 金融财务系： 李昆
国际金融 四川大学MBA2002级 1
欢迎意见和建议
授课教师： 李昆 办公室：工商管理学院412室 电话： 88072057 E-mail: kunlibe@
外汇基础入门知识课件 (一)
外汇基础入门知识课件 (一)
外汇基础入门知识课件是指给初学者上课用的一些专业软件，能够帮助初学者了解外汇市场与外汇交易的基础知识，同时也能够提供分析和交易外汇的基本工具。
一个优秀的外汇基础入门知识课件，应该有以下几个方面的特点：
1.基础知识简明易懂。
一个好的外汇课件应该提供贯彻教育思想一以贯之的教学方法，重点突出基础知识，便于初学者易于理解和掌握。
2.实践操作性强。
外汇市场是需要不断实践和观察的，一个好的外汇课件应该提供实践操作的机会，可以模拟市场实际操作，帮助初学者锻炼实践能力和独立思考水平。
3.多方位的教学方法。
外汇课件应该采用多样性的教学方法，例如多媒体课件、网络交互课件等等，以适合不同的学习需要。
4.完善的功能。
一个好的外汇课件应该包括具有实质性的功能，如图形分析、技术分析、基本面分析、市场新闻解读等等。
5.及时性。
外汇市场变化很快，外汇课件应该及时地更新，以反映当前市场最新情况和热点，帮助初学者全面把握市场走势。
总之，优秀的外汇基础入门知识课件不仅要给初学者带来新的知识，还能够提供一定的实用性和实践性，以帮助初学者打好基础，更好地了解和把握外汇市场和交易的核心知识。
第一课 外汇基本知识
交易时间
结算周期
每周一至周五9：30— 11：30和13：00— 15：00 T＋1
每周一至周五24小时交 易 T＋0
结算货币
交易品种 交易方式 平均波幅 交易费用 年度获利 潜力
人民币、港币、美元
多达1000家以上 自助终端、电话、互 联网 每年50%左右 1—3‰手续费 不确定
除人民币外的所有外币 8种主要货币+25种交叉 汇率
外汇的基本知识
连建财
一 பைடு நூலகம் 外汇与外汇市场
1、外汇
外汇，就是外国货币或以外国货币表 示的能用于国际结算的支付手段。
我国1996年颁布的《外汇管理条例》 第三条对外汇的具体内容作出如下规 定：外汇是指：①外国货币。包括纸 币、铸币。②外币支付凭证。包括票 据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证 等。③外币有价证券。包括政府债券、 公司债券、股票等。④特别提款权、 欧洲货币单位。⑤其他外币计值的资 产。
四、 汇市与股市的比较
投资项目 参与市场 股票 国内股票市场 外汇（实盘） 国际外汇市场
每日成交量100亿 市场规模 人民币
监管方 中国证监会
每日成交量15000亿 美元
行业国际惯例及各国 央行
流动性
较差，有涨跌停板
最好，无涨跌停板
银行外汇帐号 无高限和低限
股东代码卡+证券 开户手续 公司帐号 投资金额 无高限和低限
2、汇率及标价方式
汇率，又称汇价，指一国货币以另一国货 币表示的价格，或者说是两国货币间的比 价。 在外汇市场上，汇率是以五位数字来显示 的，如： 欧元EUR 0.9705 日元JPY 119.95 英镑GBP 1.5237 瑞郎CHF 1.5003
【通用】外汇交易入门.doc
外汇交易入门第一部分基础知识千里之行，始于足下。
外汇基础知识。
什么叫做外汇？外汇(Foreign Exchange)是指外国货币和以外国货币表示的用于国际结算的支付手段。
一般而言，外汇的含义包括两个方面：一是指外国货币，二是指以外币表示的外国信用工具和有价证券。
外汇的基本特点❖一般而言，外汇具有三个特点：（1）外汇必须以外币表示，即外汇必须是以外币表示的国外资产；（2）可偿性，即外汇必须是在国外能得到清偿的债权；（3）可兑换性，即外汇必须能自由兑换成以其他货币表示的支付手段。
外汇汇率❖外汇汇率就是一国货币对另国一货币的比值。
就是用另一国货币来衡量该国货币的价格。
外汇汇率的标价方法❖目前，国内各银行均参照国际金融市场来确定汇率，通常有直接标价法和间接标价法两种标价方式。
❖直接标价法：直接标价法又称价格标价法。
是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法。
一般是1个单位或100个单位的外币能够折合多少本国货币。
❖大多数国家都采取直接标价法。
市场上大多数的汇率也是直接标价法下的汇率。
如：美元兑日元、美元兑港币、美元兑人民币等。
❖间接标价法：间接标价法又称数量标价法。
是以外国货币来表示一定单位的本国货币的汇率表示方法。
一般是1个单位或100个单位的本币能够折合多少外国货币。
❖前英联邦国家多用间接标价法，如英国、澳大利亚、新西兰等。
市场上采取间接标价法的汇率主要有英镑兑美元、澳元兑美元等影响汇率变动的因素❖一国货币的对外价值是货币对内价值的体现。
一国物价上涨、纸币对内贬值，在短期内不一定会引起纸币对外贬值，但在长期内必然会引起纸币对外贬值。
❖外汇市场汇率是由现实的外汇供求状况所决定的，而影响外汇供求的因素错综复杂，既包括经济因素，又包括政治因素和心理因素，并且各种因素之间又相互联系、相互制约。
具体的讲下面的这些因素会对汇率变动造成影响1．国际收支状况❖包括两部分：贸易帐、资本帐❖当一国国际收支出现逆差，在外汇市场表现为外汇需求大于供给，从而引起外汇升值，本币贬值。
《国际金融学》讲义之第一讲外汇与汇率基础
中间汇率(Medial Rate or Middle
Rate)
中间汇率＝(买入汇率＋卖出汇率)/2 通常在计算远期升、贴水率和套算汇率中使用 各国政府规定和公布的官方汇率以及经济理论
著作中或报道中出现的汇率一般也是中间汇率 不是在外汇买卖业务中使用的实际成本价。
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现钞的兑换率
理论：买卖外币现钞的兑换率=外汇买入 价和卖出价
是以外币计值的金融资产 外汇的偿还必须有可靠的物质保证，并
且能为各国所普遍承认和接受 必须具有充分的可兑换性(Convertibility)
第一节 外汇及其分类-定义
根据各国货币在可兑换性程度上存在的 差异，IMF对世界各国货币大体作如下分 类：
可兑换货币(Convertible Currency) 有限制的可兑换货币(Restricted
第一章 外汇与汇率基础
本章概要
外汇和汇率是国际金融研究的基本对象。 本章介绍了外汇和汇率的基本定义、种 类，汇率的标价方法和决定机制，并从 历史的角度研究了汇率制度的沿革。
本章概要
第一次世界大战以后，金本位制度瓦解， 各国汇率制度经历了一个从浮动汇率制 到固定汇率制度再到浮动汇率制的过程， 而理论界对固定汇率制与浮动汇率制孰 优孰劣一直争论不休。时至今日，虽然 鲜有国家实行完全的固定汇率制，但也 没有国家实行完全的浮动汇率制，多数 国家都折中地采用了一种有管制的浮动 汇率制。
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不可兑换的货币 Non-convertible Currency
实行计划经济的社会主义国家和绝大多 数发展中国家，对贸易收支、非贸易收 支和资本项目的收支一般都实施严格的 外汇管制
目前约有90余种货币属于该类货币
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第一节 外汇及其分类-分类
外汇交易教程（初级）
外汇交易教程（初级）第一节交易系统一、什么是交易系统如果你想长期稳定的获利，那么整体的交易应该是一个过程，而绝不是简简单单的一次预测或者一次全仓买入。
其间至少包括：1、如何处理判断失误？2、最大亏损能够被控制在什么范围内？3、什么时间追买？什么时间获利了结？4、市场出现非人力因素，如何处理？5、预期的目标是多少？是否满意？6、当市场价格变化以后，如何修正自己的交易计划？大多数交易者心中都有一个强烈的愿望，就是希望他们的每一次交易都是正确的，但是理智的思考一下，华尔街的顶尖交易员在十年中的平均正确率仅仅是35%左右，你能做到多少？你是否现在就比他们优秀？另一方面，大多数投机者相信有一个通向市场的魔术：一个指标，一个形态，或者一个机械的交易系统，从此而获利，这是不可能的。
成功的交易的员就是找到一套适合自己的交易系统。
这个交易系统是非机械的，适合你自己个性的，有完善的交易思想、细致的市场分析和整体操作方案的。
系统的交易方法，才是长期稳定获利的正确方法。
二、自我控制成功的投机者能够认识到：市场的成功来自对自我的控制。
自我控制并不是很难达到，但是对大多数人来说，意识到这一点却非常困难。
我们看看成功的投机者所共有的特点：1、他们的风险意识很强：他们在交易中经常出现亏损，但是任何一次都没有使他们承担过分的亏损。
这与大多数亏损的交易者刚好相反，或者说，与我们的天性相反。
风险控制首先是自我的控制。
2、在国际市场中成功的投机者，成功率可以达到35%，甚至50%。
他们的之所以成功，并非因为他们正确的预测是市场价格，而是因为他们的获利头寸要远远的高于亏损头寸。
这也需要极大的自我控制，当然，还需要整体的交易方案。
3、成功的投机者的交易思路与众不同。
他们有很大的耐心去做别人都害怕做的事情，他们会非常耐心的等待一个看起来非常渺茫的机会，我们知道，投机，正是因为机会而获利。
如果没有对自我的严格控制，很难做到这一点。
很多投资者可以轻易地达到正确分析市场的程度，但是，要他们达到长期稳定的获利状态，却需要漫长的训练，训练的主要内容就是自我控制。
第一讲：外汇交易基础知识概述
赵兴
国际金融实务
三、世界主要的外汇市场
（一）伦敦外汇市场
居世界外汇市场首位。日平均外汇交易量达6000 亿美元左右。伦敦外汇市场是欧洲货币市场和欧洲债 券市场的发源地。是一个抽象的外汇市场，即通过电 话、电报、电传、计算机网络进行联系和交易。
（二）纽约外汇市场
也是无形市场。世界各地的美元交易，最后都必 须在纽约的银行办理收付和清算。纽约外汇市场不仅 是最活跃的国际外汇市场之一，而且是美元的国际结 算中心。
No. 3
赵兴
国际金融实务
成为外汇的三个前提条件
1. 自由兑换性，即持有者可以自由地将其兑换成 其他货币或由其他货币表示的金融资产。 2. 普遍接受性，即在国际经济往来中被各国普遍 接受和使用。 3. 可偿性，即这种外币资产能够保证得到偿付。 其中自由兑换性与可偿性往往与一国的外汇管 理制度有关，而普遍接受性除了与各国的外汇 管理制度有关外，还与一国货币价格的稳定性 有关。
即期外汇交易指在买卖成交后2个工作日内办理交割的 外汇交易 远期外汇交易指交易货币的交割在2个工作日以后进行 （升贴水的大小，主要取决于两种货币利率差幅大小 和期限长短） 掉期交易指在某日即期卖出甲货币、买进乙货币的同 时，反向进行远期买卖的交易 掉期交易的目的在于满足人们对不同资金的需求，与 此同时做到外汇保值以及防范汇率风险
No. 21
赵兴 国际金融实务 四、报价方式 国际外汇市场上汇率的标价方法有两种：直接标价法和间 接标价法。 直接标价法是以一定数量的外币作为标准，折算成一定数 量的本国货币的标价方式，即一固订单位外币等于多少本币 。国际上，日元、瑞士法郎等大多数币种均采用此方法标价 。 间接标价法是以一定数量的本国货币为标准，折算成一定 数额的外国货币的标价方法，即一固订单位本币等于多少外 币。目前，交通银行开设的交易币种中英镑、澳元、欧元使 用该种标价方式。 五、报价举例 由于用户在进行交通银行外汇宝交易时所使用的均为外币 ，为简便起见，我们将标价的货币分成两类：斜杠左边的货 币称为单位货币，斜杠右边的货币称为计价货币。 银行报价通常分现钞买入价、现钞卖出价、现汇买入价和 现汇卖出价四种。考虑到广大客户的需求，交通银行实行钞 汇同价，报价顺序依次为买入价、卖出价(买入、卖出是从银 No. 22 行的角度来说的)。
外汇新手入门基础操作知识与技巧
外汇新手入门基础操作知识与技巧外汇新手入门基础操作知识与技巧外汇新手入门基础操作知识与技巧投资外汇的八大优点(一) 投资目标是国家经济，而不是上市公司业绩(二) 外汇是双边买卖，可买升可买跌，可避免其中之规限(三) 保证金交易，投资成本轻(四) 成交量大，不容易为大户所操控(五) T+0交易(六) 能够掌握亏损的幅度(设定止损)，不会因为没有买家或卖家承接而招致更大的损失。
(七) 二十四小时交易，买卖可随时进行(八) 利息回报率高(股票每年最多只派发四次，而外汇则是若投资者持有高息货币合约者，每天均可享有利息各种投资渠道比较A.中央银行负责发行本国货币，制货币供给额，持有及调度外汇储备，维持本国货币之对内及对外的价值，在浮动汇率制度下，中央银行在外汇市场上，经常被迫买进或卖出外汇来干预外汇市场，以维持市场秩序。
譬如：美国、日本、德国、英国、法国、加拿大、与意大利所组成的七大工业组织(G7)，经常举行高峰会议，对于主要货币之汇率设有协议，限定汇率波动之幅度。
由于G7经常联合干预，使汇价稳定;央行有时也会为了调节货币标准，或政策上的需要，在公开市场上进行干预，干预行动基本上是和市场大众持不同的立场，通常没有特殊的因素，中央银行是不会主动出面干预的。
通常央行干预汇市只能收到暂时的效果，使汇率变化速度不致上升或下跌太快，但却无法改变长期的基本走势。
B.商业银行在任何一个地方，不管该地是否是一个外汇兑换的主要市场，一般的小量现钞买卖，支票兑现都差不多全由银行垄断，银行外汇部门的主要业务就是将商业交易与财务交易的客户资产与负债从一种货币转换为另一种货币，这种转换可以即期交易(SPOT)，或远期交易(FORWARD)方式办理，由于从事外汇交易的银行为数众多，所以外汇买卖日渐普及。
C.外汇经纪商外汇与股票市场一样，任何活跃的市场都有不少的经纪商，在美国称为(Exchange Dealer)的角色，仅以收取佣金为目的，为客户代洽外汇买卖的汇兑商定，在买主与卖主之间，拉拢搓合，透过外汇经纪人的接洽，直接或间接买卖。
《外汇交易新手操作入门》详解分享课件
银行报价一般都是双向报价 如： ＄1=J￥112.15/112.35
（USD/ JPY ）
二、汇率
从汇率制定的角度：
基本汇率：本国货币与关键货币的汇率。
USD/CAD
交叉汇率：按两种货币各自对第三种货币的基 本汇率套算出来的汇率。JPY/CAD
二、汇率
根据国际汇率制度的不同划分：
固定汇率： 两国货币的比价基本固定，汇率波 动被规定在一定幅度内。 浮动汇率：一国货币汇率依据外汇市场的供求 状况，任其自由涨落，政府不进行干预。
二、汇率
从外汇买卖成交后不同的交割期划分：
即期汇率：成交后即期交割的外汇为即期外汇， 其使用的汇率为即期汇率。 远期汇率：成交后不马上交割，在约定的日期 办理交割手续的外汇为远期外汇，其使用的汇 率为远期汇率。
二、汇率
远期汇率与即期汇率三种数量关系：
远期差价=远期汇率-即期汇率
远期升水：远期汇率高于即期汇率，远期差价为 正 远期贴水：远期汇率低于即期汇率，远期差价为 负 平价：远期汇率与即期汇率相等，远期差价为零
影响外汇走势的经济基本面因素
财政赤字 是财政支出大于财政收入而形成的差额，对于判断 财政政策的方向和力度是至关重要的。 经常帐 是主要量度实际资源的流动，通常来讲，一国经常帐 逆差扩大，该国币值将贬值，顺差扩大，该国货币将升值。 国际资本流动 是指资本从一国或地区转移到另一个国家或地 区。在当今世界中，国际资本流动成为非常引人注目的经济现 象，对全球经济的稳定和发展发挥着重要的影响。 外汇储备 是外汇交易基本分析的一个重要因素，其重要功能 就是维持外汇市场的稳定。一国的货币稳定与否，在很大程度 上取决于特定市场条件下其外汇储备所能保证的外汇流动性。
第1章外汇基础知识1-PPT精品文档
美 元
名称：美元（United States Dollar）
发行：联邦储备银行（U.S Federal Reserve Bank） 代码：USD
单位：美元（dollar，$），美分（cent，￠） 进位：$1=100￠ 钞票：$1、$2、$5、$10、$20、$50、 $100
现钞，因为现汇作为账面上的资金比现
钞更便于外汇管理。
2019/2/27 第一章外汇基础知识 第一节外汇 12
5、根据外汇汇率的市场走势不同
硬外汇（强势货币）
币值坚挺，购买能力较强，汇价呈上 涨趋势的自由兑换货币。
软外汇
（弱势货币）
币值疲软，购买能力较弱，汇价呈下
跌趋势的自由兑换货币。
2019/2/27 第一章外汇基础知识 第一节外汇 13
2019/2/27 第一章外汇基础知识 第一节外汇 15
三、主要外汇
亚洲各国中央银行已经控制了世界外汇储备
的一半。中国大陆的外汇储备达24542.75亿美 元（2019.6），日本紧随其后，日本拥有的 外汇储备为10502亿美元（2019.6）。亚洲
各国的增长趋势正在使国际货币体系的权力
平衡格局向着有利于亚洲的方向发展。
2019/2/27 第一章外汇基础知识 第一节外汇 16
美元
三、主要外汇
美元是美利坚合众国的官方货币。目前流通 的美元纸币是自1929年以来发行的各版钞票。 当前美元的发行是由美国联邦储备系统控制。从 1913年起美国建立联邦储备制度，发行联邦储 备券。现行流通的钞票中99%以上为联邦储备券。 美元的发行主管部门是国会，具体发行业务由联 邦储备银行负责办理。美元是外汇交换中的基础 货币，也是国际支付和外汇交易中的主要货币， 在国际外汇市场中占有非常重要的地位。
(简体)外汇新手入门教程
外汇新手入门教程一、认识外汇市场（一）外汇汇率定义外汇汇率是一国货币对外国货币的兑换率，取决于两国相互间的国际收支状况，或两国货币的购买力，在实际经验上，外汇汇率决定于两国间的长期经济因素，也是投资人预期的表现。
（二）外汇市场外汇市场从广义上讲泛指外汇交易场所，包括个人外汇买卖场所，外币期货交易所等；从狭义上讲是指以外汇专业银行，外汇经纪商，中央银行等为交易主体，通过电话、电传、交易机等现代化通讯手段实现交易的交易市场；外汇市场既是一个有形的市场也是一个无形的市场，有形是指外汇交易市场有自己的地理位置，比如东京外汇市场、纽约外汇市场等；而无形则是表明市场并没有一个具体的范围，个人、机构、银行之间发生货币转化也可以无形中形成外汇市场。
国际上主要的外汇市场有：悉尼、东京、新加坡、香港、法兰克福、苏黎世、伦敦、纽约，由于以上各个城市地跨多个时区，工作时间基本上为当地时间的早9点到下午4点，因此基本上可以将一天24小时覆盖。
以下按北京时间计算的各个主要外汇市场开休市时间表：悉尼开市时间早7：00东京开市时间早8：00欧洲开市时间下午14：30伦敦开市时间下午15：30纽约开市时间晚21：00伦敦休市时间晚24：30纽约休市时间早4：00了解各个外汇市场的开市时间的现实意义在于：及时掌握市场信息，通过阅读经济数据对汇率预测有很大帮助，理解汇率的真实性。
一般汇率会在市场开市的时间内较为活跃，许多重要的经济数据也会在这些时候公布。
像日本央行干预日元一般都发生在北京时间的白天，也就是在东京市场开市的时候，德国、英国公布央行利率决定一般会在我们北京时间的下午5点到7点，而美国公布一些重要的数据在晚上8点半，9点半这样的时间，美联储的重要决议一般在北京时间的凌晨公布。
通常我们所说的收盘价格是指纽约市场的收市价格。
（三）外汇汇率的表达方式国际常用报价方式有直接报价法和间接报价法。
直接报价法：以本国货币表示每一单位外国货币的价格。
外汇文档-FXCM外汇交易培训%2B第1讲 精品
第一讲 (2)成功，从习惯开始 (2)为什么要投资外汇市场？ (5)投资汇市的必备知识 (10)外汇市场的结构 (18)如何克服交易的弊病 (23)交易系统的形成 (25)Speculative Sentiment Index (SSI) (26)如何解读SSI？ (30)第一讲成功，从习惯开始对初学者来说, 第一点是要培养一个好的习惯, 什么好习惯呢? 第一是要有一个好的交易记录。
投资外汇时，每一宗交易都应跟随正确的步骤，才不致胡乱入市或离市，令自己蒙受不必要的损失，或失去获利的机会。
以下是一套让大家培养正确投资习惯的指引。
步骤一：在进行任何一项买卖前，投资者必需清楚交易原因，如从某经济数据的发布和技术分析中作出推测。
步骤二：填上下单的时间和平仓的时间。
例如您在12月1日上午10时下单，在12月3日下午2时平仓，请填上1/12 10:00 – 3/12 15:00。
步骤三：外汇亦有不同的交易种类，如市价单或是定单，请在入市时清楚列明。
步骤四：请填上您所买入或卖出的货币组合名称，如美元兑日圆。
步骤五：您可写上买卖货币组合的数量，如10K。
步骤六：请你把买入/ 卖出价填上。
步骤七：在下单时，设定止损盘和限价盘是非常重要的，它可以制定您损失和利润的上限，投资者必需设定适当的止损/ 限价盘，然后写上。
步骤八：请填上每宗交易的平仓价。
步骤九：在平仓后，请列出你在每宗交易的盈亏。
步骤十：成功体会/ 失败原因外汇交易纵使容易掌握，却不代表拥有百分百的获利机会。
请记绿每宗交易所得的成功体会或失败原因，这样可令您汲取经验和教训，并运用在下一项交易上。
成功体会很多投资者以为可以赚钱就代表成功，但一项真正成功的投资包括几项因素：1. 清晰的入市原因2. 得宜的投资策略3. 赚取预期的利润范例：假设投资者预期美国联储局将会宣布加息而买入美元兑日圆，并把限价位设定在市价的50基点上，而最终成功赚取50基点。
这项投资便可算是真正成功。
外汇操作
外汇操作一.外币存取1.向外汇储蓄账户存入外币现钞当日累计等值5000美元（含）以下的，直接办理2.向外汇储蓄账户存入外币现钞当日累计等值5000美元（不含）以上的，凭客户本人身份证件，海关申报单或本人原银行外币现钞提取单据办理.3.当日提取账户外币现钞当日累计等值10000美元（含）以下,等值人民币50000(不含)以下的,可直接办理;等值人民币50000(含)以上的,需凭身份证办理.,代办须出示户主及代办人身份证4.提取外币现钞当日累计等值10000美元（不含）以上的，凭客户本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》办理。
二.结售汇1.个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理；个人经常项目下的结汇和购汇，在年度总额内的,即50000美元(含)，凭本人有效身份证件办理；超过年度总额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料办理。
2.办理个人结售汇业务应通过外管局个人结售汇系统查询、逐笔录入结售汇业务数据。
网点在个人结售汇系统中修改购汇信息，撤销购汇信息的，打印并保留相关凭证随经办人员流水上交稽核中心.3.个人年度总额内的结汇，凭本人有效身份证件办理；委托其直系亲属代办的，还需提供代办人有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明。
个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及相关证明材料办理；委托他人代办的，还需提供代办人有效身份证件、授权书。
4.个人年度总额内的购汇，凭客户本人有效身份证件办理；委托其直系亲属代办的，还需提供代办人有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明。
境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料办理。
境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料（含税务凭证）办理购汇；原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理。
超过年度总额的购汇及境外个人购汇委托他人代办的，还需提供代办人有效身份证件、授权书。
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外汇业务会计操作指南主讲人：王淑杰第一章外汇日常业务及其会计处理中国正逐步融入世界经济体系，特别是加入WT0后，我国对外经济贸易活动更加频繁，日新月异的电子商务，更是催生了国际贸易的繁荣。
如果企业经常有外币业务应到银行开立外汇账户，然后进行外汇款项的支付和结算，并且在出口收汇、进口付汇时，进行相应的核销；外汇账户信息发生变化时，也应及时变更或撤销账户等。
第一节外汇与外汇管理一、外汇的含义和种类（一）外汇的含义一般而言，外汇有动态和静态两种含义：动态意义上的外汇，是指人们将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务关系的行为，这个意义上的外汇概念等同于国际结算。
静态意义上的外汇又有广义和狭义之分：广义的静态外汇是指一切用外币表示的资产；狭义的外汇是指以外币表示的可用于国际之间结算的支付手段。
我国的外汇管理法令中一般沿用广义的静态外汇概念。
根据2008年8月1日修改通过的《中华人民共和国外汇管理条例》(以下简称《外汇管理条例》)的规定，外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：（1）外币现钞，包括纸币、铸币；（2）外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；（3）外币有价证券，包括债券、股票等；（4）特别提款权；（5）其他外汇资产。
（二）外汇的分类外汇基本分为三大类，自由外汇、有限自由兑换外汇和记账外汇。
1．自由外汇自由外汇又称“自由兑换外汇”、“现汇”，是指不需要外汇管理当局批准可以自由兑换成其他国家货币，或者是可以向第三者办理支付的外国货币及支付手段。
世界上有50多种货币是可自由兑换货币，其中主要有美元、英镑、日元、港币、新加坡元、加拿大元、澳大利亚元、新西兰元等货币，以及用这些货币表示的汇票、支票等支付凭证和信用凭证。
特别提示实务中可能会接触到现汇(外币，下同)和现钞的不同提法。
现汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段。
现钞是指外国货币，包括纸币和铸币。
也就是说现钞就是通常说的钱，而现汇除了钱外还包括外币银行存款、票据、股票等。
现汇账户的收入是各种汇入或转入的现汇款项，现钞的收入一般是由境外携入或个人退还的外币现钞，比如赴国外出差人员返还的外币备用金；如果单位收到的外币现钞要存入现汇账户，需经过现钞折现汇的计算；同样，如果单位从现汇账户上提取现钞，也要经过现汇折现钞的计算。
2．有限自由兑换外汇有限自由兑换外汇是指未经货币发行国批准不能自由兑换成其他货币或对第三者进行支付的外汇。
根据国际货币基金组织相关规定，对国际性经常往来的付款和资金转移有一定限制的货币均属于有限制性的自由兑换的货币。
此类货币通常存在一个以上的汇率，外汇交易也常受限制。
3．记账外汇记账外汇也叫“清算外汇”、“协定外汇”或“双边外汇”，是指记载在双方指定银行账户上的外汇，不能兑换成其他货币，也不能对第三者支付。
这种外汇未经有关外汇管理部门的批准，不能转换为别国货币，通常只能根据有关协定在协定国之间使用。
在清算(支付)协定下，两国之间的贸易往来无需逐笔结清。
当一方完成一笔进口或出口交易时，两国银行根据协定分别记账，将交易金额以记账外汇记在双方指定银行的清算账户上，到协定的期限再清偿双方债权债务的账户差额。
在国际贸易中，用记账外汇清算结账的进出口贸易叫做记账外汇贸易。
二、外汇汇率国内商品交换是以货币为媒介的，是以(一种)货币衡量和表示商品价值的。
国际贸易则不仅是商品之间的交换。
由于存在两种货币，货币之间如何比价和兑换，就是汇率问题。
（一）外汇汇率的含义外汇汇率也称“外汇行市或汇价”，是一个国家的货币折算成另一个国家货币的比率、比价或价格。
由于世界各国货币的名称不同，币值不一，所以一国货币对其他国家的货币要规定一个兑换率，即汇率。
例如，一件价值100元人民币的商品，如果美元对人民币汇率为6.85，则这件商品在国际市场上的价格就是14.60美元。
相关阅读美国和墨西哥的边境住着一个精于算计的农民。
别人都以种地维持生计，而他却另辟蹊径，仅仅依靠自己的10美元积蓄便能享受算得上小康的生活。
早晨起来，他在美国这边的酒店花1美元买一杯啤酒和一盘牛排，吃完后，他拿着剩下的9美元来到墨西哥。
这时已经过了中午，他在当地银行按l:3的汇率，将9美元换成27比索，然后拿出3比索，在当地饭店继续喝一杯啤酒，吃一盘牛排。
晚上的时候，他拿着剩余的24比索回到美国这边，再按美国1：2.4的汇率，换成l0美元。
这样，一天下来他等于白白享用了啤酒和牛排，第二天他再次重复这个行程。
（二）汇率的标价要确定两种不同货币之间的比价，首先需要明确用哪个国家的货币作为标准。
也就是说，一个国家的外汇汇率，是以外国货币来标明本国货币的价格还是以本国货币来标明外国货币的价格，称为汇率标价。
由于确定的标准不同，就产生了几种不同的外汇汇率标价方法。
常用的标价方法包括直接标价法、间接标价法。
1．直接标价法直接标价法是用一定单位的外国货币为标准来计算折合若干单位的本国货币，如我国使用“l00美元=682元人民币”的汇率时，就是直接标价法。
目前在国际经济交往中，大多数国家(或地区)采用的都是这种方法。
在直接标价方法下，如果固定单位的外国货币兑换本国货币的数值增大，就称为外国货币汇率上升，表现为外国货币升值，本国货币贬值；反之，就是外国货币贬值，本国货币升值。
例如，以前的100美元可以兑换827元人民币，现在的100美元只能兑换667元人民币，显然是人民币升值，而美元相对贬值。
2．间接标价法间接标价法是以本国货币为标准，用一定单位的本国货币来计算折合若干单位的外国货币。
如英国使用1英镑=1.6500美元，1英镑=11.0864人民币的汇率时，就是间接标价法。
目前只有美国、英国、新西兰等少数国家采用这种方法对汇率进行标价。
特别提示实际上这两种标价方法没有本质上的差别，只是所站主体的角度、计算方式不同而已。
也可以简单地理解为，以外国货币放在等号的左边还是右边来区分不同的汇率标价方法；外国货币放在等号的左边时就是直接标价法，外国货币放在等号的右边时就是间接标价法。
（三）汇率的分类明确了标价方法以后，看一下表1，您可能会发现，在外汇牌价上，有好几种价格，实际这些价格就是对汇率进行的分类。
从不同的角度可以对汇率进行多种分类，下面选择几种比较常用的汇率进行介绍。
表1 外汇牌价日期：2010年11月22日单位：人民币/100外币币种交易单位中间价现汇买入价现钞买入价卖出价美元(USD) 100 664.01 662.68 657.37 665.34港币(HKD) 100 85.62 85.45 84.85 85.79欧元(EUR) 100 914.87 911.21 882.39 918.53英镑(GBP) 100 1 065.94 1 061.68 1 028.10 1 070.20日元(JPY) 100 7.96 7.93 7.68 7.991．买入、卖出汇率及中间、现钞汇率这是站在银行的角度，根据银行买卖外汇时所使用的汇率进行区分。
（1）买入汇率买入汇率又称为买入价，是指银行向持汇人(包含企业)买进外汇时所标明的汇率。
比如表1中，100美元的买入价是662.68元人民币，意味着银行买入持汇人(包含企业)100美元时，会向企业支付662.68元人民币。
（2）卖出汇率卖出汇率又称为卖出价，是指银行向购汇人(包含企业)卖出外汇时所标明的汇率。
比如，100美元的卖出价是665.34元人民币，意味着银行卖出l00美元给持汇人(包含企业)时，会向企业收取665.34元人民币。
（3）中间汇率中间汇率又称中间价，是买入价与卖出价的平均价格，等于买入价加卖出价之和除以2。
比如表1中，100美元的中间价是664.Ol元人民币，等于(662.68+665.34)／2。
（4）现钞汇率现钞汇率又称现钞买卖价，是银行买入或卖出外币现钞时所使用的汇率。
比如表1中，100美元的现钞买入价是657.37元人民币。
也就是说，您拿着100美元现钞到银行兑换人民币，可以得到657.37元人民币。
21:04 2．电汇汇率、信汇汇率、票汇汇率 在实际工作中，银行对外汇交易支付的通知方式有很多，根据外汇交易支付通知方式的不同，汇率可以分为电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率。
电汇汇率就是银行卖出外汇后，以电报为传递工具，通知其国外分行或代理行付款给收款人时所使用的一种汇率。
电汇是国际资金转移中最为迅速的一种国际汇兑方式，能在一至三天内支付款项，银行无法利用客户的资金，因此电汇汇率最高。
信汇汇率就是在银行卖出外汇后，用信函方式通知付款地银行转付收款人时所使用的一种汇率。
由于邮程需要时间相对较长，银行可在邮程期内利用客户的资金，因此信汇汇率较电汇汇率低。
票汇汇率是指银行在卖出外汇时，开立一张由其国外分支机构或代理行付款的汇票交给汇款人，让汇款人自带或寄往国外取款所使用的一种汇率。
由于票汇汇率从卖出外汇到支付外汇有很长一段间隔时间，银行可以在这段时间内利用客户的资金，因此票汇汇率较电汇汇率低。
3．即期汇率、远期汇率外汇汇率根据交易交割期限的时间长短可分为即期汇率和远期汇率。
即期汇率就是在外汇买卖成交后的即期，也就是当天或在两个营业日内进行交割所使用的汇率。
即期汇率是由当场交货时货币的供求关系决定的。
远期汇率一般出现在远期外汇买卖中，事先由买卖双方签订合同，达成协议汇率，约定在未来一定时期进行交割，到了交割日期协议双方使用的协议汇率就是远期汇率。
远期外汇买卖是一种预约性交易，是由于外汇购买者对外汇资金的需求时间不同或是为了避免外汇风险而引进的。
三、外汇管理为了加强外汇管理，促进国际收支平衡，促进国民经济健康发展，每个国家都要进行外汇管理。
所谓外汇管理，是指一国政府授权国家货币金融管理当局或其他国家机关，对外汇收支、买卖、借贷、转移以及国际间的结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制措施。
（一）我国外汇管理的内容《外汇管理条例》规定了我国对经常项目的管理、对资本项目的管理、对金融机构外汇业务的管理和对人民币汇率和外汇市场管理等内容。
与一般企业财务人员联系紧密的，是对经常项目的管理和对资本项目的管理。
1．经常项目外汇管理所谓经常项目，是指国际收支中经常发生的交易项目，包括贸易收支、劳务收支、单方面转移等。
《外汇管理条例》对经常项目的外汇管理作了如下规定：经常项目外汇收支应当具有真 ①外汇买卖业务一般集中在商业银行等金融机构，它们通过贱买贵卖，赚取买卖差价获取利润，所以买进外汇时所依据的买入汇率一定比卖出外汇时所依据的卖出汇率低。
当然，如果是银行之间买卖外汇，即同行之间买卖外汇，它们会使用中间汇率，也就是买入汇率与卖出汇率的中间价，即(买入汇率+卖出汇率)的1／2，这也意味着它们之间买卖不赚取利润。