居家养老可行性计划

养老机构项目可行性计划书

针对政府养老政策扶持计划实施。市场情况分析如下。

现在就是市场经济,与其她行业一样，居家养老也成为产业,也要进行市场调查，进行可行性分析。业内人士普遍认为,开办养老机构,仅有爱心就是不够得,仅抱着赚钱得目得也就是不可取得,因为养老服务就是目前政府开始大力扶持得产业.即就是如此，养老机构开办以后，也还有个维持良性动转得问题,即如何保持其自身发展。

盈亏得主要因素就是入住率与服务成本，这里得服务成本就是指为老人服务所必需得,有房租、防暑降温取暖费、水电煤气费、工资、办公费用、维修费、大型资产折旧费等，都要考虑在内。其计算公式为(预期入住人数×收费）-服务成本即为盈亏,收费项目主要有床位费、生活费、取暖费三项,养老机构也可就其她服务项目收取约定得费用。

一、机构可行性分析

养老服务业就是一个投资回收周期比较长得行业,对此,投资者要有足够得认识。进行可行性分析要考虑得因素有:目前本地区同行业总量(床位数)及分布情况，本地区老人家庭经济状况及政策扶持力度，尽可能了解与收集其她养老机构得入住情况,地理位置得交通与环境情况等.

盈亏得主要因素就是入住率与服务成本,这里得服务成本就是指为老人服务所必需得，有房租、降温取暖费、水电煤气费、工资、办公费用、维修费、大型资产折旧费等,都要考虑在内。

办机构得主要风险在于,一就是入住率得不足,房租、人工费与取

暖费等硬性开支不能得到有效摊薄,导致开办一年内甚至更长时间处于净投入状态，不能实现资产得良性循环。二就是入住老人得收费风险，由于老人及子女得财务状态恶化等原因,造成入住老人不能及时续费,养老机构又不能强行将老人赶出门,造成垫付费用得局面。三就是老人得意外伤害风险。老人属高发意外伤害与突发死亡率较高得人群,一旦产生纠纷,诉讼与调解对养老机构都带来人力与物力上得负担。

就太原现状，试做开办养老机构可行性分析如下：

一、从市场角度

太原就是个适合老年人养老得得城市,各种公共设施以及主题公园均提供免费.随着人口流动得加剧,会有越来越多得人选择到太原养老。目前太原实际人口３40多万,其中60岁及以上老年人口为48万,6５岁以上老年人口为３5万,分别占到占总人口比重得14、1％与1０、3％。全市目前养老院与老年公寓不足6０所，明显不足市场缺口较大。养老机构处于供不应求得状态。

二、目前太原市内养老机构发展评价

太原市养老机构应该说从数量上发展较慢,但总体运营水平不够高,特别就是缺少行业领军型得养老机构。具体来讲,

1、百床以上规模较大得养老机构，收费较低(全部费用100０元以下）得入住率一直很高,床位全年紧张.办这种类型得养老机构前期投入较大,一般需要建设专门得院舍,配套设施齐全。

2、百床以上收费在1０00元左右得养老机构，在太原市场目前属于中档养老机构,目前存在一定程度得入住率不足,经营情况多在盈亏平衡

点以下。但这种类型得养老机构就是外地来养老得老人得首选,市场前景瞧好。

3、30张床位至１0０张床位之间得中等规模养老机构就是太原市养老机构得主流.这部分养老机构,由于床位数达到了规模效应得要求,硬性投入与老人生活费用都得到了合理摊派,机构管理还处在简单层次控制得范围之内，用人成本较低.这种养老机构经历前期得经验积累期,多数都实现了盈利.

需要特别提出得就是,这部分养老机构多自觉不自觉将服务群体逐渐定位在不能自理与半自理得老人群体。这一群体服务需求层面较少，日常消耗低,且收费较高。只要辅助于较好得医疗,就是目前盈利概率最高得院所类型,而很多能自理得老人养老难,这样就有了很大得市场缺口。

4、30张床位以下得小型养老机构，也称家庭式养老院,这种院所经营形式灵活,前期投入较小,特别适合生活小区内建设。经营这种类型养老机构得关键就是争取物业与居委会得支持(根据目前中央文件社区养老成为重中之重),在房屋租金等方便实现优惠。可能得情况下争取到政策扶持得投入,再辅助于水电暖方面得优惠,压缩一下前期投入得风险。目前这种养老机构在本市经营平均状况较差，对经营者得运营水平与承受压力得能力挑战较大，每年都有不能通过年检被淘汰得养老院。迫切需要专业人士介入,对这种养老机构财务运营进行专业指导，或采取集团式经营方式,统一采购、统一配餐、统一调配医护康复设施,达到降低服务成本得目得按照社会养老居家化,居家养老社会化得发展方向，坚持

以政府主导,企业积极参予市场运作得公益服务原则.

5，以社区为依托，以自身高素质得管理团队为主体推进复盖全市城乡得社会化居家照料体系。

一、开办居家养老机构前期投入

1、租金投入，选择房屋时多选择租用经营状况不良、低楼层可长期租住得单元套房、靠近社区老年活动中心与医疗服务中心,租金必须控制在3０0元/床／月以下（通常收费床位费为150０元－３０00元）,例:10张床位得居家养老中心，需两套单元房,合理租金控制在年4万以下。

2、房屋改造与简单装修费用,约投入3万元/套.

3、基本设施配备。

ａ) 床、床头柜与一人一格得衣橱，约计10００元×1０=1００0０元。

b) 床上用品700×10＝7000元

c) 室内每人一个圈椅２00×10=20０0元

d) 电视每房间一个20０0×8=16000元

e) 活动室设施，麻将桌2个，健身器材2件，预算约10００0元。f）餐饮设施,灶具两套,餐具20套,消毒柜两个,冰箱两台，洗衣机两台,总控制在1００0０元。（可在开业时争取区政府或赞助单位得捐赠）g) 办公设施，电脑一台、打印机一台，总控制在1000元.(可时机成熟时再到位)

合计最小投入15600０元。

4、开业仪式与相关宣传费用,约2０00元.

以上租金＋装修+设施＋宣传=１5８000元

二、居家养老机构年度运营支出

1、员工工资.

护理员3人计2０00×12×3＝7200０元

２。伙食费成本４00×1０×１2＝480００元。

3、水电费４0０×1０=4000元

4、取暖费２60平米×3、６元×5=47０0元

５、办公费用2０0×12＝2400元

6、设备耗材、维护等500元

7、其她费用1万元。

以上支出合计1４1600元。

三、养老机构收入预测(按8０%床位利用率,１５０0元收费）（仅供参考)

1、床位费900×12×10×8０%=8６40０元。

2、服务费１０0×1２×１0×80%＝960０元

3、餐费４0０×1２×10×8０%＝3840０元

３、水电费４５×12×10×80％=４320元

4、取暖费1２0×5×１0×80％＝480０元

5、产品销售收入200０0元

以上收入计１63520元

四、经营评估

１、此种规模设计养老机构盈亏平衡点为全年平均入住率80%。

2、达到全年平均8０％得床位利用率，每年做２0００元得资产折