最好最新银行统计报表培训资料

G11中的 G11中的 个人经 营性贷 款即为 此两项 之和
行业投向按统一格 式规范填报
6、表外授信台帐填报一定要准确，特别是当月新签发银行承兑汇 表外授信台帐填报一定要准确， 票，报送前一定要与档案或信贷人员认真核实，切记出现漏报现象； 报送前一定要与档案或信贷人员认真核实，切记出现漏报现象； （本月青信支行，富强支行、神华支行、星城支行新签发银承出现 本月青信支行，富强支行、神华支行、 漏报现象，从而导致1104报表新签发银承填报错误） 漏报现象，从而导致1104报表新签发银承填报错误） 1104报表新签发银承填报错误 注：表外授信台帐中业务发生日必须是银行承兑汇票出票日期， 表外授信台帐中业务发生日必须是银行承兑汇票出票日期， 而不是存保证金的日期。 而不是存保证金的日期。 7、台帐中要把小计删除，只最末加设一行进行汇总。 台帐中要把小计删除，只最末加设一行进行汇总。 ►►台帐报送时间：每月1日下午5 00之前，表内、 ►►台帐报送时间：每月1日下午5：00之前，表内、表外台帐必须一起 台帐报送时间 之前 报送，若不能按时报送，按晚报记录！！ 报送，若不能按时报送，按晚报记录！！
仅填本月新 增的不良
注：同比增减额是与去年同期相比，一定记住填报 同比增减额是与去年同期相比，
四、贷款按“三个办法，一个指引” 贷款按“三个办法，一个指引” 执行情况表
注意事项： 注意事项：
1、截至报告期末签订的贷款合同中未发放的金额：填报所有已签订 截至报告期末签订的贷款合同中未发放的金额： 具有法律约束力的正式贷款合同但银行尚未支付的贷款金额， 具有法律约束力的正式贷款合同但银行尚未支付的贷款金额，其中既 法律约束力的正式贷款合同但银行尚未支付的贷款金额 包括当年新签订合同项下的贷款， 包括当年新签订合同项下的贷款，也包括以前年度签订合同项下的贷 款。 2、截至报告期末当年累计新发放贷款金额：填报从2010年1月至报 截至报告期末当年累计新发放贷款金额：填报从2010年 2010 告期末当年累计新发放（即银行已支付）贷款金额，包括贴现。 告期末当年累计新发放（即银行已支付）贷款金额，包括贴现。
（2）贷款余额：等于该户企业截止到当月末的贷款余额 贷款余额：等于该户企业截止到当月末的贷款余额 （3）贷款明细：贷款到期日一定要根据实际到期日填报，之前有 贷款明细：贷款到期日一定要根据实际到期日填报， 支行将到期日填成放款日，银监局反馈信息为逾期业务； 支行将到期日填成放款日，银监局反馈信息为逾期业务； （4）客户基本信息必须依据企业基础资料填报，若企业法定代表 客户基本信息必须依据企业基础资料填报， 人、股东等信息基础信息发生变更，应以最新信息为准。 股东等信息基础信息发生变更，应以最新信息为准。 注：认真核对企业名称、法定代表人姓名、股东名称、证件号 认真核对企业名称、法定代表人姓名、股东名称、 码等信息，以防出现错填、错字、漏字现象。 码等信息，以防出现错填、错字、漏字现象。
客户基本信息
股东及关联企业
贷款明细
根据台帐填报 月末余额
资产总额>负债总额 资产总额>
客户基本信息
股东及关联企业
贷款明细
根据企业 验资报告 填写前五 大股东信 息
客户基本信息
股东及关联企业
贷款明细
注意不能填成逾期 贷款, 贷款,按实际到期日 填报
3、数据的报送：信息填报完毕保存校验后，系统会生成.XML 、数据的报送：信息填报完毕保存校验后，系统会生成 文件，经核对信息无误后，将此文件直接通过 报送即可； 文件，经核对信息无误后，将此文件直接通过OA报送即可； 报送即可 注：核对完信息后，一定要进行整表校验，校验通过后才可报 核对完信息后，一定要进行整表校验， 文件必须有电子版备案； 送，每月报送的.XLM文件必须有电子版备案； 每月报送的 文件必须有电子版备案
选定文件，点 选定文件， 击打开， 击打开，即可 导入文件
所有企业信息填完后，点 所有企业信息填完后， 整表校验” 击“整表校验”，显示校 验通过， 验通过，才可上报
记住将报表 记住将报表 月份改到报 月份改到报 告期末
显示校验未通 过原因， 过原因，根据 提示修改
二、台帐填报注意事项
1、借款人名称一定要准确，如果企业信息近期有变更，台帐中的信 借款人名称一定要准确，如果企业信息近期有变更， 息也要及时更新，本月鞍山道支行、 息也要及时更新，本月鞍山道支行、神华支行有两户企业法人已发生 变更，未及时更改； 变更，未及时更改； 2、微贷、个人贷款汇总填报，且在借款人名称处填报相应户数； 微贷、个人贷款汇总填报，且在借款人名称处填报相应户数； 3、企业规模要严格按照国家大中小企业划分标准划分； 企业规模要严格按照国家大中小企业划分标准划分； 4、行业投向按实际的贷款用途填报，格式也必须严格按照总行下发 行业投向按实际的贷款用途填报， 的台帐格式填写； 的台帐格式填写； 5、七级状态为关注（含）以下类各条线客户必须逐笔列出明细。 七级状态为关注（ 以下类各条线客户必须逐笔列出明细。
3、贷款按贷款种类分为：固定资产贷款、流动资金贷款、个人贷款， 贷款按贷款种类分为：固定资产贷款、流动资金贷款、个人贷款， 其他贷款，其中固定资产贷款必须是按照《 其他贷款，其中固定资产贷款必须是按照《固定资产贷款管理暂行 办法》程序办理的贷款，贴现属于其他贷款， 办法》程序办理的贷款，贴现属于其他贷款，个人贷款指个人金融 部发放的贷款。 部发放的贷款。 4、未发放贷款填报金额 ≥100万元，必须列出明细，且说明未放款 100万元 必须列出明细， 万元， 原因，若为个人贷款只需说明原因即可； 100万元的小 原因，若为个人贷款只需说明原因即可；受托支付 ≥100万元的小 企业及公司类贷款也必须列出明细； 企业及公司类贷款也必须列出明细； 5、单位为万元，按四舍五入，小数点后保留两位有效数字。 单位为万元，按四舍五入，小数点后保留两位有效数字。 报送时间：月初3日下班之前，将电子版通过OA发至送营业部风险 报送时间：月初3日下班之前，将电子版通过OA发至送营业部风险 OA 管理部或风险管理中心。 管理部或风险管理中心。
一、500万元以上风险预警信息 500万元以上风险预警信息
报送时间：每月末27日下班之前，月初如有变动， 报送时间：每月末27日下班之前，月初如有变动，变动部份在月 27日下班之前 初重新报送； 初重新报送； 1、填报信息包括：客户基本信息、股东及关联企业、贷款明细； 填报信息包括：客户基本信息、股东及关联企业、贷款明细； 2、填报注意事项： 填报注意事项： （1）授信额度（按户统计） 授信额度（按户统计） 授信额度＝当月末贷款余额（包括贴现） 授信额度＝当月末贷款余额（包括贴现）+表外业务票面余额 其中贷款余额、贴现、表外业务余额必须要与表内、表外台帐余 其中贷款余额、贴现、表外业务余额必须要与表内、 额一致，100%全额质押业务不需要报送； 额一致，100%全额质押业务不需要报送； 全额质押业务不需要报送
三、G11资产质量五级分类情况表 G11资产质量五级分类情况表
包含个人经营性 贷款， 贷款，需进行行 业投向划分
个人消费 + 个 人其他贷款
要点说明
1、A1各项贷款＝支行月末的贷款余额； A1各项贷款＝支行月末的贷款余额； 各项贷款 2、行业划分：必须以贷款台帐为准，台帐中包括微贷和个人经营性贷 行业划分：必须以贷款台帐为准， 款均已划分行业，因此，G11表中的行业投向必须要与台帐中的行业投 款均已划分行业，因此，G11表中的行业投向必须要与台帐中的行业投 向划分一致； 向划分一致； 3、G11表中五级状态分类情况必须与贷款台帐中分类情况填报一致； G11表中五级状态分类情况必须与贷款台帐中分类情况填报一致； 表中五级状态分类情况必须与贷款台帐中分类情况填报一致
统计报表培训
营业部百度文库险管理部 任 玉 芳
2010年8月 2010年
培训内容
500万元以上风险预警信息系统填报说明 500万元以上风险预警信息系统填报说明 贷款台帐填报注意事项 G11资产质量五级分类情况表要点点拨 G11资产质量五级分类情况表要点点拨 新发放贷款及新签发银行承兑汇票投向分类情况表填 报说明 贷款按“三个办法，一个指引” 贷款按“三个办法，一个指引”执行情况表填报说明 及注意事项
所填数据要与台帐一致
计算公式如下：从台帐中取数 计算公式如下： 台帐中取数
个人经营性贷款＝贷款台帐（微小贷款（个人） 个人经营性贷款） 个人经营性贷款＝贷款台帐（微小贷款（个人）+个人经营性贷款）
四、新发放贷款及新签发银行承兑汇票投向 分类情况表 分类情况表
根据营业状况表 月报填报发生额
台帐中的本期 银承签发额
4、数据的导入：每月的数据只需在上月的基础上进行增加、 、数据的导入：每月的数据只需在上月的基础上进行增加、 修改即可。 修改即可。
5、新系统上线后办理的业务，贷款流水号统一填为“CN........” 、新系统上线后办理的业务，贷款流水号统一填为“ ”
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谢谢大家的聆听！