公司产品赊销管理制度
产品赊销 制度
产品赊销制度产品赊销制度一、背景介绍产品赊销制度是指企业向客户提供赊销服务，即客户可以先取得产品并延期支付款项。
这种制度可以帮助企业提升销售额，增加客户忠诚度，同时也给客户提供了灵活的支付方式。
本文将详细介绍产品赊销制度的定义、优势、实施步骤以及管理措施。
二、定义产品赊销制度是指企业与客户达成协议，客户可以在一定期限内取得产品并延期支付款项的一种销售方式。
赊销期限可以根据双方协商确定，一般为30天至90天。
三、优势1. 提升销售额：赊销制度可以帮助企业吸引更多客户，促进销售增长。
客户可以先取得产品，无需立即支付款项，降低了购买产品的门槛，增加了销售机会。
2. 增加客户忠诚度：通过提供赊销服务，企业可以建立与客户的长期合作关系，增加客户忠诚度。
客户在购买产品时会优先选择赊销企业，从而提升企业的竞争力。
3. 灵活的支付方式：赊销制度给客户提供了灵活的支付方式，可以根据自身经济状况选择合适的赊销期限，减轻了客户的经济压力。
四、实施步骤1. 确定赊销政策：企业需要根据自身情况制定赊销政策，包括赊销期限、赊销额度、赊销利率等。
同时，需要明确客户的资信状况评估标准，以确定是否给予赊销服务。
2. 签订赊销协议：企业与客户签订赊销协议，明确双方的权益和责任。
协议中应包括赊销期限、赊销金额、赊销利率、赊销还款方式等条款，确保双方权益得到保障。
3. 赊销审批流程：企业需要建立赊销审批流程，对客户的赊销申请进行审批。
审批流程可以包括资信评估、内部审批、风险控制等环节，确保赊销风险可控。
4. 赊销管理系统：企业应建立赊销管理系统，对赊销客户进行管理和跟踪。
系统可以包括客户的赊销额度、赊销还款记录、赊销欠款余额等信息，方便企业进行风险控制和客户关系维护。
五、管理措施1. 风险评估：企业在提供赊销服务前应对客户进行资信评估，了解客户的还款能力和信用状况。
可以通过查阅客户的信用报告、征信查询等方式进行评估，确保赊销风险可控。
产品赊销 制度
产品赊销制度【产品赊销制度】一、背景介绍产品赊销制度是指企业为了促进销售，提高市场份额，满足客户需求，而推出的一种销售模式。
该制度允许客户在一定期限内先取得产品，然后再按约定的时间进行付款。
本文将详细介绍产品赊销制度的定义、目的、适合范围、具体流程和相关注意事项。
二、定义产品赊销制度是指企业与客户签订协议，允许客户在一定期限内先取得产品，然后再按约定的时间进行付款的销售模式。
该制度可以提供给客户更灵便的支付方式，同时也能匡助企业提高销售额和市场份额。
三、目的1. 促进销售：产品赊销制度可以吸引更多客户购买产品，促进销售额的增长。
2. 提高市场份额：通过提供灵便的支付方式，吸引更多客户选择购买企业产品，从而提高企业在市场中的份额。
3. 满足客户需求：产品赊销制度可以满足一些客户对于支付方式的特殊需求，提高客户满意度。
四、适合范围产品赊销制度适合于以下情况：1. 高价值产品：适合于价格较高的产品，例如家电、汽车等。
2. 长周期产品：适合于生产周期较长的产品，例如房屋、机械设备等。
3. 大宗商品：适合于大宗商品的销售，例如原材料、石油等。
五、具体流程1. 商议签约：企业与客户进行商议，确定产品赊销的具体条件，包括赊销期限、赊销额度、赊销利率等。
2. 客户申请：客户向企业提交赊销申请，包括产品种类、数量、交付时间等相关信息。
3. 企业审核：企业对客户的赊销申请进行审核，包括客户信用评估、资金状况等。
4. 产品交付：企业按照约定的时间将产品交付给客户。
5. 付款方式：客户按照约定的时间进行付款，可以选择一次性付清或者分期付款。
6. 合同签署：企业与客户签署赊销合同，明确双方的权利和义务。
7. 监督管理：企业对客户的赊销情况进行监督管理，确保客户按时付款。
六、注意事项1. 风险控制：企业在制定产品赊销制度时，需要进行风险评估，确保自身利益不受损失。
2. 合同条款：赊销合同中需要明确双方的权利和义务，包括赊销期限、赊销额度、赊销利率等。
商品赊销管理制度汇编
商品赊销管理制度汇编第一章总则第一条为规范商品赊销业务管理，加强风险控制和内部监督，保障公司利益，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有商品赊销业务，涵盖赊销政策、风险控制、赊销额度管理、还款管理等方面。
第三条公司商品赊销业务应遵循“依法、规范、自愿、诚信”的原则，确保风险可控，利益最大化。
第四条公司管理部门应根据市场需求和风险情况，及时修订和完善商品赊销管理制度，确保其科学、合理、有效。
第二章赊销政策第五条公司商品赊销业务实行统一的赊销政策，对外公布并严格执行。
第六条赊销政策应明确赊销的对象、范围、期限、利率、风险防范措施等内容。
第七条赊销政策应根据市场需求和公司实际情况不断调整和完善，确保符合公司发展战略和风险控制要求。
第八条公司管理部门应根据市场行情和赊销政策，制定具体的赊销方案和操作流程，确保实施顺利。
第三章风险控制第九条公司商品赊销业务风险主要包括信用风险、市场风险和操作风险等。
第十条公司应建立健全的风险管理体系，划分岗位责任，加强内部控制，防范各类风险。
第十一条公司应对赊销对象进行严格的信用评估，制定赊销额度及还款计划，确保收回资金。
第十二条公司应建立完善的监控和报告机制，及时了解赊销业务的动态和风险情况，及时采取应对措施。
第四章赊销额度管理第十三条公司赊销额度分为总额度和个人额度，总额度由公司董事会审批，个人额度由管理部门授权。
第十四条公司应根据赊销对象的信用等级，确定其赊销额度，确保资金安全。
第十五条公司应建立赊销额度使用监控机制，及时掌握赊销额度使用情况，确保有效使用。
第十六条公司应建立额度调整和限制机制，及时对赊销额度进行调整和限制，确保风险可控。
第五章还款管理第十七条公司赊销业务实行先进先出原则，先收先还，确保资金的及时回笼。
第十八条公司应建立完善的还款管理制度，建立还款计划，催促赊销对象按时还款。
第十九条公司应建立逾期还款处理机制，对逾期还款的赊销对象及时采取催收措施，确保资金安全。
赊销账款管理制度(四篇)
赊销账款管理制度第一章：总则第一条：为保证公司能最大可能的利用客户信用拓展市场以利于销售公司的产品，同时又要以最小的坏帐损失代价来保证公司资金安全，防范经营风险；并尽可能的缩短应收帐款占用资金的时间，加快企业资金周转，提高企业资金的使用效率，特制定本制度。
第二条。
本制度所称应收帐款，包括发出产品赊销所产生的应收帐款和公司经营中发生的各类债权。
具体有应收销货款、预付帐款、其他应收款三个方面的内容。
第三条。
应收帐款的管理部门为公司的财务部门和业务部门，财务部们负责数据传递和信息反馈，业务部门负责客户的联系和款项催收，财务部们和业务部门共同负责客户信用额度的确定。
第二章：客户资信管理制度第四条：信息管理基础工作的建立由业务部门完成，公司业务部应在的基础上建立以下几个方面的客户信息档案一式两份，由业务经理复核签字后一份保存于公司总经理办公室，一份保存于公司业务部，业务经理为该档案的最终责任人，客户信息档案包括：a、客户基础资料。
即有关客户最基本的原始资料，包括客户的名称、地址、电话、所有者、经营管理者、法人代表及他们的个人性格、兴趣、爱好、家庭、学历、年龄、能力、经历背景，与本公司交往的时间，业务种类等。
这些资料是客户管理的起点和基础，由负责市场产品销售的业务人员对客户的访问收集来的；b、客户特征：主要包括市场区域、销售能力、发展潜力、经营观念、经营方向、经营政策、经营特点等；c、业务状况：包括客户的销售实绩、市场份额、市场竞争力和市场地位、与竞争者的关系及于本公司的业务关系和合作情况；d、交易现状：主要包括客户的销售活动现状、存在的问题、客户公司的战略、未来的展望及客户公司的市场形象、声誉、财务状况、信用状况等。
第五条：客户的基础信息资料由负责各区域、片的业务员负责收集，凡于本公司交易次数在两次以上，且单次交易额达到____万元人民币以上的均为资料收集的范围，时间期限为达到上述交易额第二次交易后的____月内完成并交业务经理汇总建档。
公司赊销管理制度
公司赊销管理制度为规范公司赊销业务流程，保障公司利益，提高公司的金融风险控制能力，特制定本赊销管理制度。
二、义务人员1. 所有销售人员必须严格执行公司的赊销政策，不得私自变更销售单据信息。
2. 财务人员必须严格执行公司的赊销政策，确保账款准确无误。
3. 财务主管负责监督和检查公司赊销业务情况，及时发现问题并提出解决方案。
4. 公司领导应对赊销管理工作负有最终责任，应密切关注赊销业务的发展状况，并及时调整管理措施。
三、赊销政策1. 客户信用评估：在进行赊销业务之前，必须对客户进行信用评估，包括但不限于客户的经营状况、信用记录、财务状况等方面的评估。
仅对信用良好、无不良记录的客户提供赊销服务。
2. 赊销额度及期限：公司应设定客户的赊销额度及赊销期限，并在销售合同中明确约定。
赊销额度的设定应根据客户的信用评估结果和实际支付能力来确定，赊销期限一般不得超过60天。
3. 赊销合同：所有赊销业务必须签订正式的赊销合同，明确赊销金额、期限、利率等关键内容，并由双方签字确认。
销售人员必须确保赊销合同的真实性和完整性，不得私自变更合同内容。
4. 赊销额度管理：财务部门应建立赊销额度管理制度，及时更新客户的赊销额度及剩余额度情况。
在额度不足时，必须经过上级财务主管的批准才可继续提供赊销服务。
5. 赊销风险控制：公司应建立赊销风险控制机制，定期进行赊销账款的核查和追踪，及时发现问题并采取措施解决。
对于超出赊销期限仍未结清的欠款，必须及时通知销售人员和财务人员跟进，催促客户还款。
6. 赊销利率：公司可以根据客户的信用评估情况设定赊销利率，但不得高于国家法律规定的利率水平。
赊销利率应在赊销合同中明确约定。
四、赊销管理流程1. 销售人员接受客户的赊销申请后，必须及时向财务部门报备，并提交客户的信用评估材料。
2. 财务部门根据客户的信用评估情况，决定是否提供赊销服务，并设定赊销额度及期限。
3. 财务部门出具赊销合同，由销售人员转交给客户签字确认。
产品赊销 制度
产品赊销制度【产品赊销制度】一、背景介绍产品赊销制度是一种销售模式，旨在帮助客户购买公司产品而无需一次性付款。
该制度通常适用于大宗商品或高价值产品，可以提高客户购买力，促进销售增长。
本文将详细介绍产品赊销制度的定义、流程、优势和注意事项。
二、定义产品赊销制度是指公司与客户签订协议，允许客户在一定时间内购买产品后再支付款项。
公司向客户提供赊销额度，客户可以根据额度购买所需产品，然后按约定的付款期限进行还款。
三、流程1. 申请阶段：a. 客户向公司提交产品赊销申请，包括客户基本信息、经营状况、资金状况等。
b. 公司评估客户信用等级，决定赊销额度和付款期限。
c. 双方签订产品赊销协议，明确赊销额度、付款期限、利率等条款。
2. 购买阶段：a. 客户根据赊销额度选择购买产品，并向公司提交订单。
b. 公司确认订单并安排产品发货。
c. 客户收到产品后，验收无误后确认收货。
3. 付款阶段：a. 客户根据协议约定的付款期限，按时支付相应款项。
b. 公司核对付款情况，记录客户的还款情况。
四、优势1. 提高销售额：产品赊销制度可以帮助客户提高购买力，促进销售增长。
2. 拓展客户群体：通过提供赊销服务，吸引更多潜在客户购买公司产品。
3. 建立长期合作关系：赊销制度可以增加客户对公司的忠诚度，建立长期合作关系。
4. 降低财务风险：公司可以通过评估客户信用等级来降低赊销风险，确保资金回笼。
五、注意事项1. 严格信用评估：公司在制定赊销制度前，应对客户进行严格的信用评估，确保客户有能力按时还款。
2. 明确约定条款：产品赊销协议中应明确赊销额度、付款期限、利率等条款，避免后期纠纷。
3. 做好风险管理：公司应建立风险管理体系，定期监控客户的还款情况，及时采取措施应对逾期付款等风险。
4. 加强售后服务：赊销制度旨在提供更好的购买体验，公司应加强售后服务，及时解决客户的问题和需求。
六、结论产品赊销制度是一种有助于促进销售增长的销售模式。
产品赊销 制度
产品赊销制度【产品赊销制度】一、背景介绍产品赊销制度是指企业为了促进销售和提高客户满意度，允许客户在一定期限内购买产品并延迟支付的一种销售方式。
通过产品赊销制度，企业可以吸引更多的客户，提升销售额，并建立长期稳定的合作关系。
本文将详细介绍产品赊销制度的定义、目的、适合范围、流程和注意事项。
二、定义产品赊销制度是指企业与客户签订协议，允许客户在一定期限内购买产品并延迟支付。
客户可以先使用产品，然后在约定的期限内按照协议支付货款。
产品赊销制度通常适合于大宗商品、耐用消费品和企业间的交易。
三、目的1. 促进销售：产品赊销制度可以降低客户购买产品的门坎，提高销售额。
客户可以在无需一次性支付货款的情况下购买产品，从而增加购买欲望。
2. 建立合作关系：通过产品赊销制度，企业可以与客户建立长期稳定的合作关系。
客户在享受产品的同时，也会形成对企业的信任和依赖，为企业带来更多的重复购买和口碑传播。
3. 提高客户满意度：产品赊销制度可以满足客户的灵便支付需求，提高客户的满意度。
客户可以根据自身的经济状况选择合适的支付方式，减轻经济压力。
四、适合范围产品赊销制度适合于以下情况：1. 大宗商品交易：大宗商品的交易金额较大，客户可能需要分期支付货款。
产品赊销制度可以满足客户的需求，促成交易的顺利进行。
2. 耐用消费品销售：耐用消费品如家电、汽车等价格较高，客户可能需要分期付款。
产品赊销制度可以吸引更多客户购买，并提高销售额。
3. 企业间交易：企业之间的交易通常涉及较大金额和较长周期，产品赊销制度可以提供更灵便的支付方式，促进交易的顺利进行。
五、流程产品赊销制度的流程包括以下几个步骤：1. 商议协议：企业与客户商议制定产品赊销协议，明确双方的权利和义务。
协议内容包括产品信息、赊销期限、赊销金额、赊销利率等。
2. 审批申请：客户向企业提交赊销申请，包括购买产品的数量、金额和赊销期限等。
企业根据客户的信用状况和赊销政策进行审批。
赊销账款管理制度范文(三篇)
赊销账款管理制度范文一、总则1、为加强对赊销账款的管理，规范公司财务行为，加速货款资金回笼，保证赊销账款的安全完整，降低公司资金成本和坏账成本，特制定本制度；2、本制度所指赊销账款是公司对外销售产品或提供劳务而发生的应收未收款项；3、公司对外销售产品或提供劳务必须遵循本制度。
二、款项赊销1、公司对外销售产品或提供劳务，以钱货两清为原则。
对于确需赊销的客户，公司销售部门应设置专人负责，对其资格和信誉状况、经营与财务状况、历史交易表现等重要资信内容按逐级审批原则进行鉴定与评审。
销售部门严格按公司规定的赊销授信权限（见附表2）和合同条款对赊销货款进行管理，并对业务员、主要负责人所经办、批示赊销的货款执行“终身负责制”。
2、允许款项赊销的客户实行三个月评审一次，并重新确定相应许可赊销额度，明确货款的支付方式与比例，赊销款项的支付期限。
允许赊销的客户须与公司签定合作协议书。
在合作有效期内遵照执行。
3、需要办理赊销的购销业务，经办人员必须持销售合同和已审批的备货申请单，到财务部办理相关事项。
财务部根据赊销审批意见在客户授信额度内核定并办理发货和结算手续，切实作到财务及时入账、债权债务的及时确认，力保公司财产的安全完整。
三、款项跟踪与清理1、财务部与销售部门应根据合作协议书、销售合同定期检查客户的执行及回款情况。
对不能遵照合作协议与合同条款支付货款的客户，财务部应及时将合同货款执行意见反馈书送交销售部门，销售部门须在接到合同货款执行意见反馈书后____小时内与违约客户取得联系，并指定经办业务员或专人催收。
没有特殊情况催收回款期不得超过____天。
2、财务部应对赊销款项进行经常性的清理，并协助销售部门定期或不定期的致函或派人核对。
及时了解和掌握赊销客户的情况和对债权进行确认。
核对或函证应自赊销产品发货之日起____个月内进行。
函证或核对间隔期不得超过____个月。
在间隔期限内，对致函规定回函期满后，没有回函的客户，财务部或销售部门应在致函规定回函期满后____天内派人核对并予以确认。
公司赊销管理制度三篇
公司赊销管理制度三篇篇一：公司赊销管理制度为规避经营中的资金风险。
确保公司资金安全。
规范赊销行为。
特制定本制度。
一、产品赊销的原则在需发生产品赊销时应遵循安全性、可控性、效益性、规范性的原则。
1、安全性：即经营中必须确保能按时收回赊销的款项，避免发生坏账损失；2、可控性：必须严格控制赊销规模和比例，一般情况下赊销比例不能超过销售量的20%，未经批准的不准赊销，力争在经营中把赊销降到最低限度。
3、效益性：即通过赊销要能真正给企业带来经济效益，准确测算因赊销而发生的各项费用，包括财务费用。
严禁发生无效益的赊销行为。
4、规范性：凡临时性客户和月用量在一吨以下的客户原则上不允许赊销。
凡须发生赊销的业务必须做到，按本制度规范操作。
二、赊销客户的认定1、须赊销的客户，业务员必须进行认真地调查了解。
客户必须是在工商注册登记在有效期的法人企业，有固定的生产经营场所，没有盲目投资扩张，有偿还债务的能力，在行业中信誉好的企业。
并且对客户生产的产品以及产品的销售情况作充分的了解。
2、业务员须认真分析客户提出的赊销需求，尽可能的压低赊销数量，压短赊销时间。
凡紧俏产品不予赊销。
对其评定出信用等级，确定是否赊销。
三、赊销客户的审批1、业务员对申请赊销的单位进行综合考察分析的基础上，填制赊销申请书，申请书要明确客户赊销类型及授信额度和授信时间。
交分管经理审批。
2、赊销必须签订合法有效的协议，提供企业工商执照和税务登记证复印件。
协议书应详细载明赊销的品种、数量、金额、付款时间和方式、违约责任等事项，并经双方单位负责人签字盖章。
3、业务员将赊销申请书、赊销协议和客户资料交财务部门审核后，财务部门后方可开票，严禁擅自赊销、先斩后奏。
四、赊销的管理1、建立健全客户档案。
业务员和财务部分别根据需要建立客户档案。
客户档案要详细登录客户资料以及客户采购回款的动态档案，以便对客户资信分析。
2、规范赊销手续。
对客户的赊销在调查了解、提出申请、领导审批、签订合同、建立档案的基础上财务依据审批和协议所确定的授信额度，开据出库单据。
产品赊销 制度
产品赊销制度【产品赊销制度】一、背景介绍产品赊销制度是一种商业模式，旨在提供给客户一种灵活的支付方式，以促进销售和增加市场份额。
该制度允许客户在购买产品后延迟支付，从而减轻了客户的财务压力，提高了产品的销售量。
本文将详细介绍产品赊销制度的定义、优势、实施步骤和管理要点。
二、定义产品赊销制度是指企业向客户提供购买产品后延迟支付的服务。
在这种制度下，客户可以先拿到产品并使用，而无需立即支付货款。
企业与客户之间将签订一份赊销合同，明确双方的权益和责任，以确保交易的顺利进行。
三、优势1. 提高销售量：产品赊销制度能够吸引更多潜在客户，因为它为客户提供了一种灵活的支付方式，降低了购买产品的经济负担。
2. 增加市场份额：通过提供赊销服务，企业可以扩大市场份额，吸引更多客户，建立品牌忠诚度。
3. 改善现金流：尽管企业需要延迟收款，但产品赊销制度可以帮助企业改善现金流，因为销售额会增加，而且客户在一定期限内仍需支付货款。
4. 建立长期合作关系：通过提供赊销服务，企业可以与客户建立长期合作关系，提高客户满意度和忠诚度。
四、实施步骤1. 确定赊销政策：企业需要明确赊销政策，包括赊销期限、赊销额度、赊销利率等。
这些政策应与企业的财务状况和市场需求相匹配。
2. 筛选客户：企业应根据客户的信用状况和历史购买记录，筛选适合赊销的客户。
对于信用较差的客户，可以要求提供担保或采取其他风险控制措施。
3. 签订赊销合同：企业与客户之间应签订赊销合同，明确双方的权益和责任。
合同内容应包括赊销期限、赊销额度、赊销利率、违约责任等。
4. 监控赊销账户：企业应建立专门的赊销账户，并定期对账户进行监控。
及时发现异常情况并采取相应措施，以降低风险。
5. 催收赊销款项：企业应制定催收赊销款项的流程和策略。
可以通过电话、短信、邮件等方式提醒客户支付款项，并及时跟进未付款的情况。
五、管理要点1. 风险控制：企业应建立风险控制机制，对客户的信用状况进行评估，并采取适当的措施降低风险。
商品赊销管理制度
商品赊销管理制度一、总则为了规范和管理公司的商品赊销业务，提高商品赊销的效率和风险控制能力，制定本管理制度。
二、适用范围本管理制度适用于公司的商品赊销业务。
三、账期管理1. 客户赊销账期由公司统一规定，一般为30天。
特殊情况下，可根据客户信用情况或业务需求进行调整。
2. 赊销账期到期前，营销部门应提前与客户联系，确认账期到期时间，并提醒客户按时结清欠款。
3. 营销部门应及时跟踪客户的赊销款情况，及时催款，确保赊销款按时结清。
4. 若客户不能按时结清赊销款项，应根据客户信用情况采取相应的措施，如减少赊销额度、暂停赊销等。
四、赊销风险控制1. 营销部门应对客户的信用情况进行评估，并掌握客户的赊销历史情况。
2. 根据客户的信用情况，确定赊销额度，并定期进行复评。
3. 明确赊销风险责任人，负责赊销风险控制工作，在赊销风险事件发生时，及时采取应对措施。
4. 定期对赊销账户进行风险评估，发现潜在风险问题，立即采取措施解决。
五、赊销流程管理1. 营销部门负责客户赊销的开通、变更和停用工作，确保客户赊销业务的合规性和规范性。
2. 客户赊销的申请需经过上级领导审批，杜绝违规赊销。
3. 赊销订单需经过财务部门审批，确保赊销订单的合规性和规范性。
4. 定期对赊销走势进行分析，优化赊销策略，提高赊销效率。
六、赊销资金管理1. 营销部门需严格按照公司规定的赊销流程操作，确保赊销款项的收回到公司账户。
2. 赊销款项的回收需及时入账，并经过财务部门审核。
3. 财务部门负责对赊销账户进行管理，确保赊销账户的准确性和完整性。
4. 定期对赊销账户进行对账，确保赊销款项的准确性和真实性。
七、赊销绩效考核1. 营销部门负责客户赊销情况的跟踪和管理，对赊销业务进行绩效考核。
2. 赊销业务人员应将客户赊销情况纳入其个人绩效考核体系，鼓励其改善客户赊销状况。
3. 根据绩效考核结果，对赊销业务人员进行奖惩，并定期进行赊销业务工作的培训和交流。
产品赊销管理制度
产品赊销管理制度一、制度背景和目的随着市场竞争的加剧，越来越多的企业采取了赊销的方式推销产品。
然而，赊销活动涉及到信用风险、资金风险和客户满意度等问题。
为了规范赊销行为，提高自身管理水平，我们公司决定建立产品赊销管理制度。
本制度的目的是明确赊销政策和流程，规范赊销行为，实现赊销活动的有序进行，确保资金安全和客户满意度。
二、适用范围本制度适用于我公司所有的产品赊销活动，包括大客户的大额赊销和普通客户的小额赊销。
三、赊销政策1.赊销对象：赊销对象必须是我公司认可的客户，经过风险评估合格的客户可以享受赊销政策。
2.赊销额度：根据客户的信用状况和历史交易额，确定客户的赊销额度。
赊销额度定期进行评估和调整，以确保客户的可持续性。
3.赊销期限：根据产品的特性和客户需求，确定赊销期限。
特殊情况下，可以考虑延长赊销期限，但需经过相关审批程序。
四、赊销管理流程1.客户评估：在与客户进行首次合作之前，需进行客户风险评估，评估客户的信用状况、还款能力和潜在风险等。
评估结果将影响客户的赊销额度和期限。
2.合同签订：在确定赊销政策和赊销额度后，与客户签订赊销合同，明确双方权益和责任。
3.发货和结算：根据客户订单，及时发货。
客户收到产品后，根据合同约定的结算周期进行结算。
4.赊销逾期处理：如果客户逾期未付款，我公司将按照相应的赊销逾期处理程序进行处理。
程序包括催款通知、逾期罚息收取和评估是否继续赊销等措施。
五、风险控制和监督1.风险控制：建立客户风险评估体系，对客户进行定期评估，及时调整赊销政策和额度。
设立适当的赊销风险备用金，以应对赊销逾期和坏账等风险。
2.监督和审计：建立赊销活动的监督和审计机制，通过定期抽查、随机审计和内部控制评估等方式，确保赊销活动的合规性和有效性。
3.报告和分析：定期向上级汇报赊销活动情况，包括赊销额度使用情况、逾期情况和坏账情况等。
通过对赊销数据的分析，及时调整赊销策略和政策。
六、制度执行和违规处罚1.制度执行：相关部门负责制度的执行和管理，包括客户评估、赊销合同签订、赊销额度核定、赊销逾期处理等。
产品赊销 制度
产品赊销制度引言概述：产品赊销制度是指企业为了促进销售和提高市场份额而推出的一种销售策略。
通过产品赊销制度，客户可以在购买产品后延迟支付货款，从而降低购买门坎，增加销售额。
本文将从产品赊销制度的定义、优势、实施方式、风险和管理措施等方面进行详细探讨。
一、定义1.1 产品赊销制度是指企业向客户提供赊销服务，即客户购买产品后可以延迟支付货款。
1.2 赊销制度通常包括赊销额度、赊销期限、赊销利率等具体条款。
1.3 赊销制度可以匡助企业吸引更多客户，提高销售额，增强市场竞争力。
二、优势2.1 增加销售额：赊销制度可以降低购买门坎，吸引更多客户购买产品。
2.2 提高客户忠诚度：赊销制度可以提升客户购买体验，增加客户忠诚度。
2.3 增强市场竞争力：通过赊销制度，企业可以在市场上获得更大的份额，提高品牌知名度。
三、实施方式3.1 制定赊销政策：企业需要明确赊销额度、赊销期限、赊销利率等具体条款。
3.2 设立赊销团队：企业需要设立专门的赊销团队，负责与客户沟通、签订赊销合同。
3.3 建立赊销管理系统：企业需要建立赊销管理系统，对赊销业务进行跟踪和管理，确保赊销业务的正常运作。
四、风险4.1 信用风险：赊销制度可能导致客户拖欠货款，增加企业的信用风险。
4.2 资金风险：赊销制度可能导致企业资金周转不畅，影响企业正常经营。
4.3 管理风险：赊销制度需要企业建立完善的管理制度，否则可能导致赊销业务失控。
五、管理措施5.1 严格审核客户信用：企业在实施赊销制度时要严格审核客户信用，避免信用风险。
5.2 加强资金管理：企业需要加强资金管理，确保赊销业务不影响企业的正常经营。
5.3 建立赊销管理团队：企业需要建立专门的赊销管理团队，负责赊销业务的跟踪和管理，确保赊销业务的顺利进行。
综上所述，产品赊销制度是一种有利于企业增加销售额、提高市场竞争力的销售策略。
企业在实施赊销制度时需要明确赊销政策、加强管理控制，以确保赊销业务的正常运作并降低风险。
公司内部赊销管理制度范本
第一章总则第一条为加强公司内部赊销管理，规范赊销行为，降低信用风险，保障公司资金安全，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有赊销业务，包括产品销售、服务提供等。
第三条本制度遵循公平、公正、风险可控的原则，确保公司利益最大化。
第二章赊销申请与审批第四条赊销申请1. 销售部门在签订赊销合同前，应详细调查客户的信用状况，包括但不限于信用记录、财务状况、行业地位等。
2. 销售部门根据客户情况，提出赊销申请，并填写《赊销申请表》。
第五条赊销审批1. 《赊销申请表》经销售部门负责人审核后，报财务部门进行信用评估。
2. 财务部门根据客户信用评估结果，提出赊销额度建议。
3. 经总经理或授权主管审批后，确定赊销额度。
第三章赊销合同与执行第六条赊销合同1. 赊销合同应明确约定赊销期限、付款方式、违约责任等内容。
2. 合同签订前，销售部门应确保合同内容符合公司规定，并经法律部门审核。
第七条赊销执行1. 销售部门应按照合同约定，及时将货物或服务提供给客户。
2. 财务部门应按照合同约定，定期向客户发送对账单，提醒客户按时付款。
第四章赊销风险管理第八条赊销风险评估1. 销售部门在签订赊销合同前，应进行风险评估，包括但不限于市场风险、客户信用风险、合同风险等。
2. 财务部门根据风险评估结果，提出相应的风险控制措施。
第九条赊销风险控制1. 财务部门应定期对客户信用进行跟踪管理，确保客户信用状况符合合同约定。
2. 销售部门应密切关注客户经营状况，及时发现并报告异常情况。
3. 公司应建立赊销预警机制，对逾期账款进行催收，降低坏账风险。
第五章赊销档案管理第十条赊销档案1. 赊销合同、申请表、审批表等相关文件，应作为赊销档案进行管理。
2. 赊销档案应按照规定期限保存，并确保档案完整、准确。
第六章奖惩与责任第十一条奖惩1. 对在赊销管理中表现突出的个人或部门，公司给予表彰和奖励。
2. 对违反本制度，造成公司经济损失的，公司将依法依规追究相关责任。
产品赊销管理制度
产品赊销管理制度一、总则为规范和管理公司产品的赊销行为，保护公司的利益，提高公司的经营效率，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司向客户提供赊销服务的业务行为。
三、原则1. 客户信用评估原则：公司应该对客户的信用状况进行评估，明确客户的信用等级，在提供赊销服务前，对客户的信用进行严格审核，严防不良账款的产生。
2. 信用额度管理原则：根据客户的信用评级，确定客户的信用额度。
在此额度范围内提供赊销服务，超过额度的部分需要客户提供担保或预付款。
3. 账期管理原则：确定客户的账期，严格执行账期管理制度，保证公司的资金周转，避免过长的账期导致资金困难。
四、具体规定1. 客户信用评估（1）信用评级：根据客户的信用记录、财务状况和往来历史等因素，对客户进行信用评级，划分为A、B、C三个等级。
（2）信用资料的收集和更新：公司应当定期收集客户的信用资料，并进行更新，确保信用评级的准确性。
（3）信用评估流程：公司应当建立完善的信用评估流程，包括信用资料的收集、信用评级、信用额度的确定等环节，确保客户的信用评估全面、公正、准确。
2. 信用额度管理（1）信用额度的确定：根据客户的信用评级和经营状况，确定客户的信用额度，确保在一定范围内能够提供赊销服务。
（2）信用额度的审批：对于新客户，或者变更信用额度的客户，应当进行审批流程，由相关部门审核并批准。
（3）超额赊销的处理：对于超过信用额度的赊销行为，公司应当及时通知客户并要求客户提供担保或者预付款。
3. 账期管理（1）账期的确定：根据客户的信用评级和经营状况，确定客户的账期，一般情况下不超过30天。
（2）账期的监督：公司应当建立健全的账期监督制度，密切关注客户的账期情况，及时催收到期账款。
（3）逾期账款的处理：对于逾期账款，公司应当及时通知客户，并采取适当的措施，包括催收、停止赊销等，确保逾期账款得到妥善处理。
4. 公司责任（1）信息保密：公司应当严格保护客户的信用资料，不得泄露客户的商业秘密。
赊销账款管理制度范文(5篇)
赊销账款管理制度范文一、目的及依据1.1 目的：为了规范赊销账款管理，明确相关职责，确保资金安全和账务准确，增强公司与客户的合作关系，提高资金回收率。
1.2 依据：《公司赊销账款管理制度》是根据国家相关法律法规和公司内部管理规定制订的。
二、适用范围2.1 本制度适用于公司所有与客户之间的赊销账款管理。
2.2 所有相关职责人员必须遵守本制度。
三、主要内容3.1 客户资格审查3.1.1 对于申请开立赊销账款的客户，必须经过严格的资格审查。
3.1.2 审查内容包括客户的信用状况、经营情况、还款能力等。
3.1.3 审查结果纳入客户档案并定期复审，若客户信用状况不良或经营情况不稳定，需要采取相应的管理措施。
3.2 赊销额度和期限3.2.1 客户的赊销额度和期限由公司财务部门根据客户资格审查结果进行评估和设定。
3.2.2 赊销额度和期限需要经过相关部门审核通过后才能生效。
3.2.3 赊销额度和期限的调整需要经过相关部门批准并及时通知客户。
3.3 赊销账款的管理3.3.1 赊销账款必须通过正规的销售合同、销售单据等方式进行记录。
3.3.2 客户在约定的期限内需按照合同约定进行付款，并确保付款及时、准确。
3.3.3 赊销账款的核对和清算由财务部门负责，确保账务准确无误。
3.3.4 对于长期拖欠账款的客户，需要及时采取催收措施，并按照相关规定进行逾期利息计算和追偿。
3.4 赊销账款的回收3.4.1 赊销账款的回收由财务部门负责，按照约定的方式和时间要求进行回收。
3.4.2 若客户无法按时回收赊销账款，需要采取相应的法律手段进行追讨。
四、责任和义务4.1 公司管理层负责制定赊销账款管理制度，并监督执行。
4.2 财务部门负责赊销账款的核对、清算和回收工作。
4.3 销售部门负责客户资格审查和赊销额度的设定。
4.4 相关职责人员在工作中必须遵守公司的赊销账款管理制度，确保操作规范和责任到位。
五、附则5.1 公司对于赊销账款管理制度的修改和解释权归公司管理层所有。
产品赊销 制度
产品赊销制度产品赊销制度是指企业为了促进销售和扩大市场份额，向客户提供赊销服务的一种销售方式。
该制度允许客户在购买产品后延期付款，以提高客户购买产品的灵便性和便利性。
下面将详细介绍产品赊销制度的相关内容。
一、背景和目的产品赊销制度的实施是为了满足客户的购买需求，提高产品销售量和市场占有率。
通过提供赊销服务，客户可以在购买产品后有一定的时间延期付款，减轻客户的经济压力，增加客户对产品的购买意愿，从而促进销售增长。
二、适合范围产品赊销制度适合于企业的各类产品销售，包括但不限于消费品、工业品、耐用品等。
具体适合范围可根据企业的产品特点和市场需求进行调整。
三、赊销条件和要求1. 客户资质审查：企业在提供赊销服务前，应对客户进行资质审查，确保客户具备一定的信用能力和偿债能力。
2. 赊销额度设定：企业可根据客户的信用状况和购买历史设定赊销额度，以控制风险和保证企业的资金安全。
3. 赊销期限：企业可根据产品特点和市场需求设定赊销期限，普通为15天至90天不等。
4. 赊销利率：企业可根据市场情况和风险评估确定赊销利率，以确保企业获得一定的回报和利润。
5. 赊销合同签订：企业与客户之间应签订赊销合同，明确双方的权利和义务，保障双方的合法权益。
四、赊销流程1. 客户购买产品：客户选择需要购买的产品，并与企业达成购买意向。
2. 赊销申请：客户向企业提交赊销申请，包括购买数量、赊销额度等信息。
3. 审批和授信：企业对客户的赊销申请进行审批和信用评估，决定是否授予赊销额度。
4. 签订赊销合同：企业与客户签订赊销合同，明确赊销期限、利率、还款方式等条款。
5. 发货和付款：企业按照赊销合同约定的时间和方式发货，客户在赊销期限内按约定方式付款。
6. 赊销账务管理：企业建立赊销账务管理系统，及时跟踪客户的赊销还款情况，确保账务的准确和及时性。
7. 催收和追款：如客户逾期未付款，企业应及时进行催收和追款工作，确保赊销款项的回收。
五、风险控制措施1. 赊销额度控制：企业应根据客户的信用状况和购买历史合理设定赊销额度，以控制风险。
赊销管理制度模板
赊销管理制度模板第一章总则第一条为了规范公司赊销业务，确保风险可控，制定本赊销管理制度。
第二条本赊销管理制度适用于公司所有涉及赊销业务的部门和员工。
第三条本赊销管理制度的宗旨是建立合理的赊销政策、完善的赊销管理流程，保障公司的资金安全和业务稳健发展。
第二章赊销政策第四条公司赊销政策应当符合国家法律法规和相关规定，同时兼顾市场需求和公司实际情况。
第五条公司在实施赊销业务时，应当根据客户信用等级和还款能力制定相应的信用额度和赊销期限。
第六条公司对于不同类型的产品和客户应当制定不同的赊销政策，包括但不限于先款后货、货到付款等。
第七条公司应当建立客户信用档案，并根据客户的信用状况进行动态管理，及时调整信用额度和赊销期限。
第三章赊销管理流程第八条公司赊销管理流程包括客户申请赊销、信用评估、赊销审批、合同签订、发货结算等环节。
第九条客户申请赊销时，应当提供相关的资料和证明，包括客户基本信息、财务报表、对外担保情况等。
第十条公司应当成立赊销审批委员会，负责对客户赊销申请进行审核和审批工作。
第十一条赊销审批委员会应当根据客户提供的资料和公司内部风险控制要求，进行信用评估，确定信用额度和赊销期限。
第十二条审批通过的赊销申请应当及时签订赊销合同，明确双方的权利义务和账期要求。
第十三条发货后，公司应当及时向客户发出赊销账单，并跟踪客户的赊销还款情况。
第四章风险控制第十四条公司赊销业务存在一定的风险，包括但不限于信用风险、市场风险、流动性风险等。
第十五条公司应当建立健全的风险控制机制，包括客户资信审核、风险提示机制、逾期催收等。
第十六条公司应当明确赊销风险的管理责任人，并建立风险管理档案，定期进行风险评估和风险控制。
第十七条对于存在逾期还款情况的客户，公司应当采取适当的措施，包括但不限于催收电话、催收函件、法律途径等。
第五章赊销绩效评估第十八条公司应当建立赊销绩效评估机制，包括客户分析、产品分析、业务分析等内容。
第十九条赊销绩效评估应当根据客户的信用情况、订单数量、返款情况、资金周转等指标进行考核。
公司赊销管理制度
第一章总则第一条为加强公司赊销管理，规范赊销行为，防范信用风险，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有赊销业务，包括但不限于产品销售、服务提供等。
第三条本制度遵循公平、公正、公开的原则，确保公司赊销业务健康发展。
第二章赊销审批第四条赊销审批分为预审批和正式审批两个阶段。
第五条预审批：销售人员在与客户洽谈过程中，如需赊销，应向相关部门提交赊销申请，内容包括客户基本信息、赊销金额、期限、还款方式等。
第六条正式审批：预审批通过后，相关部门对客户信用状况进行评估，并提出审批意见。
审批权限如下：（一）赊销金额在5万元（含）以下，由销售人员所在部门负责人审批；（二）赊销金额在5万元以上至10万元（含），由销售部经理审批；（三）赊销金额在10万元以上，由公司总经理审批。
第七条审批过程中，如遇特殊情况，需经公司总经理批准，可调整审批权限。
第三章客户信用管理第八条公司建立客户信用管理制度，对客户进行信用评级，分为AAA、AA、A、B、C五个等级。
第九条客户信用评级标准：（一）AAA级：信用良好，无不良记录，信誉度高；（二）AA级：信用较好，无重大不良记录，信誉较高；（三）A级：信用一般，有少量不良记录，信誉一般；（四）B级：信用较差，有较多不良记录，信誉较低；（五）C级：信用差，有严重不良记录，信誉极低。
第十条根据客户信用评级，确定赊销期限和额度。
AAA级客户可享受最长30天赊销期限，AA级客户可享受最长20天赊销期限，A级客户可享受最长10天赊销期限，B级客户和C级客户原则上不予赊销。
第四章赊销合同管理第十一条赊销合同由销售人员负责起草，经相关部门审核后，由公司法定代表人或授权代表人签署。
第十二条赊销合同应明确以下内容：（一）合同双方的基本信息；（二）赊销商品或服务的名称、数量、单价、总价；（三）赊销期限、还款方式、逾期利率；（四）违约责任；（五）争议解决方式。
第五章赊销催收第十三条赊销合同签订后，销售人员应及时跟进客户还款情况。
赊销账款管理制度范本(三篇)
赊销账款管理制度范本第一章总则第一条为规范公司与客户之间的赊销业务，保护公司的利益，制定本制度。
第二条本制度适用于公司与客户之间的赊销业务。
第三条赊销账款指公司向客户提供商品和服务的同时，允许客户延期支付款项的账款。
第四条公司对赊销账款的管理要做到规范、合法、合理、安全、高效。
第五条赊销账款管理应确保账款的准确、完整、及时。
第六条赊销账款管理应建立健全与各部门的协作机制。
第二章赊销账款的开立和审核第七条客户向公司提出赊销申请时，公司应按照内部的审批流程进行审核和批准。
第八条赊销申请表包括以下内容：客户名称、申请金额、申请期限、赊销理由等。
第九条赊销申请表应在经过审核后，由相关部门按照规定流程进行审批。
第十条审批结果通知应明确标注客户的赊销额度，申请期限以及其他必要的要求。
第三章赊销账款的管理和追踪第十一条公司应建立赊销账款的管理档案，包括客户信息、赊销额度、赊销期限、还款记录等。
第十二条公司应定期对赊销账款进行核对和调整，确保账款的准确性和真实性。
第十三条公司应及时催促客户进行赊销账款的还款，保证公司的资金流动。
第十四条客户逾期未还赊销账款的，公司可以采取以下措施：（一）限制客户的赊销额度；（二）暂停向客户提供赊销服务；（三）采取法律手段追讨赊销款项。
第四章相关责任和奖惩第十五条赊销账款的管理由财务部门负责，其它部门应积极配合。
第十六条负责人应对赊销账款的开立和管理负责，并及时报告赊销账款的情况。
第十七条违反赊销账款管理制度的，将面临相应的纪律处分，情节严重的应追究法律责任。
第十八条对于认真履行赊销账款管理制度的部门和个人，公司应予以表彰和奖励。
第五章附则第十九条本制度的解释权归公司所有。
第二十条本制度自发布之日起执行，不得违反国家法律法规。
赊销账款管理制度范本（二）一、引言赊销账款管理制度是企业为了规范赊销业务流程，确保账款收回的有效性和及时性而制定的管理制度。
本制度旨在明确赊销账款业务的管理职责、流程和监督机制，以确保企业能够有效降低坏账风险、提高资金周转率和经营效益。
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xxx科技有限公司--产品赊销管理制度
为了争取客户尤其是吸引合作价值大的客户，提高产品的市场竞争力，扩大市场份额，
公司实行有条件的产品赊销并建立相应的管理制度。
一、赊销必须遵守的几条原则：
1、业务人员必须根据公司的赊销管理制度选择赊销对象、赊销额度、赊销期限，不符合
条件的客户不能赊销。
2、业务人员赊销产品必须严格按照赊销审批流程进行，形成规范化的管理，避免随便放
宽赊销条件甚至是盲目赊销。
３、对赊销客户一般应采取小批量分期结账的办法，以避免出现大额货款难以收回的问
题。
４、新客户一般不予赊销。
二、客户信用等级评估
为了尽量降低赊销的风险，销售人员必须对客户进行资信调查和信用等级评估。
评估的内容主要包括：客户的经营状况、财务状况、负责人诚信口碑等。
公司客户的信用等级划分如下：
信用等级划ＡＡＡＡＡＡ
经营状况好一般一般
财务状况好好一般
负责人诚信好好好
按照赊销审批流程要求，业务人员在向销售部经理提出评审申请，或销售部经理本人向公司提出评审申请前，必须填写《客户信用评审申请表》，对客户的信用等级进行评估。
三、产品赊销的评审
销售部经理对业务人员提出申请进行初步审核，通过初步审核后进入公司评审程序。
公
司评审程序销售部由经理发起，由总经理主持，销售部经理、财务部经理参加。
公司产品赊
销“信用额度”见下表：
信用额度等级Ａ级Ｂ级Ｃ级
金额（万元）５０－２１２０－５５以下
未通过赊销评审者按现金销售对待。
通过赊销评审者由总经理确定赊销“信用额度”，由财务部建立客户授信档案及台账，
并向销售部业务人员开放。
销售部业务人员依据客户赊销授信额度，与客户签订《产品赊销
合同》，超过授信额度部分，客户须以现金支付。
业务人员不能随意对客户许诺赊销，答应自己权限以外的条件。
四、产品赊销管理要求
１、建立动态的资信评审和账款跟踪管理体系。
要确保公司应收账款的有效收回，就必须建立动态的客户资信评审机制和账款跟踪管理体系。
客户资信评审是个动态、长期的过程，账款追踪分析和账龄分析又是其中的重要环节，应做到月评、季检和年审，做好账款风险管理的预警工作，挖掘出资信好，高价值的客户，剔除资信差、低价值的客户，以保障公司赊销风险降至最低。
２、建立定期对账制度
建立定期对账制度，销售部要对客户每月发出对账函，以确保货款数额准确无错。
对账之后要求对方出具具有法律效应的文书，而不是口头承诺。
３、定期召开应收账款会议
销售部要定期召开应收账款会议，财务部要打印“业务往来余额表”，分析发生应收账款的每一个客户、每笔货款的具体情况，制定不同的处理方案，并上报财务部及公司相关领导，以便制定有效方案，加大回款力度。
４、制定鼓励客户的积极回款政策。
公司制订相应的销售奖励政策，鼓励客户采取现款现货等方式合作，尽量减少赊销的数量。
对货款回流及时、销售量良好的客户公司可以在供货、品种等方面给予照顾。
以刺激客户付款的积极性，加快货款的回笼。
５、注意赊销技巧，减小赊销风险。
让客户养成及时付款的习惯。
欠款是一种习惯，及时付款也是一种习惯，业务员要让客户养成及时付款的习惯。
其中第一次最重要，客户第一次及时付款了，第二次就好办，否则，第二次会比第一次更难收款。
所以，第一次一定要把款及时收回来，不达目的决不罢休。
６、赊销货款的催收
在赊销产品的过程中，业务员不可避免地要碰到催收终端货款的问题。
而终端货款的回笼，直接关系到公司利润的实现。
①保持正确心态，坚定收款信心。
②业务员要加强与客户的感情联络。
只有经常与客户联络感情，他们才愿意在回款时给予支持和配合。
③及时追款。
为了促使客户及时付款，业务员要及时去收款。
如果客户坚持不付款，就要考虑继续合作下去是否会越拖越多，应该有计划的控制发货，逐步减少应收货款，必要时用断货的方法来迫使客户及早付清全部欠款。
④客户逾期付款３０天，经办人应将客户详细资料及违约情况向部门经理报告；客户逾期付款６０天，销售部经理应将客户详细资料及违约情况向总经理报告。
公司将依据与客户
签订的供货合同采取相应的追款措施，直至采用法律手段追讨货款。
二０一一年十月十六日。