第四章 托收结算方式

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国际结算-第四章:国际结算方式-汇款与托收

国际结算-第四章:国际结算方式-汇款与托收
第四章 国际结算方式(一):汇款与托收
学习目标: 熟练掌握汇款与托收 的概念及应用; 熟悉顺汇和逆汇 的概念。
关键概念: 汇款、电汇、信汇、票汇、托收、即期付款交单、 远期付款交单、承兑交单、《托收统一规则》
第一节 汇 款
一、汇款的当事人及相互关系
(一)汇款的当事人 1. 汇款人(Remitter):是申请汇出款项的一方。 2. 汇出行(Remitting Bank):是受汇款人委托而汇出款项的银
六、汇款的特点
(一)汇款属于商业信用 汇款属于商业信用,汇款的应用取决于交易一方对另一方的 信任,即:或卖方向买方提供信用,或买方向卖方提供信用, 因此交易中提供信用的一方必然承担着较大的风险。
(二)汇款属于顺汇法
在汇款业务中,汇款人主动将款项交给银行,委托银行通过 信汇/电汇委托书或银行汇票等支付工具,转托国外银行将款 项付给国外收款人,这种结算方式下的资金流向与支付工具 的传递方向是一致的,因此属于顺汇法。
2.托收行的责任
(1) 执行委托人的指示。 (2) 按托收申请书核实单据。 (3) 承担过失的损失。
3. 代收行的责任
(1) 对托收行指示的处理。 (2) 对单据的处理。 (3) 对货物的处理。 (4) 无延误地付款。 (5) 通知收款情况。
4. 付款人的责任
托收项下付款人的主要责任是履行贸易合同项下的付款义务, 在出口商向他提交了足以证明出口商已经履行了合同义务的 单据时,按合同规定汇款。当付款人收到代收行的付款提示 时,由于代收行与付款人之间并不存在契约关系,所以,付 款人对代收行是否付款,完全根据他与委托人之间所订立的 契约义务而决定,即以委托人提供的单据足以证明委托人已 经履行了合同下的义务为前提。
(三)票汇(Demand Draft,D/D):是汇出行应汇款人的申请,开 立以汇入行为付款人的银行汇票,交汇款人由其自行携带出 国或寄给收款人凭票取款的汇款方式。

第4章 托收结算方式

第4章 托收结算方式

托收的分类
• 跟单托收 • 附带有商业单据的托收。委托人将汇 票连同货运单据(主要是代表货物所有权 的提单、保险单)一起交给银行进行委托 代收。
托收的国际惯例
《商业单据托收统一规则》(URC522)
第二节 托收方式的种类与流程
(一)付款交单(D/P)
1、即期付款交单(D/P at sight) 2、见票远期付款交单(D/P at„days after sight) 3、板期付款交单( D/P at„days after date) (二)承兑交单(D/A)
分析
• 采用光票托收进行国际贸易支付的时候, 经常托收的金融单据是支票。这时候出口 商必须鉴别此支票的真实性,不能盲目出 货。最好在出货之前能够要求进口商出具 银行保付的支票,或者先光票托收回货款 后发货,以避免不必要的损失,最好不到 万不得已的时候不要采用这种方式进行大 额交易结算。尤其是在航空运输情况下, 由于航空运单不是提货单,出口商更应严 加小心。
案例:转账支票
• 2006年3月5日,一名自称庄某的男青年持 被告食品公司遗失的一张填有食品专用的转 账支票至原告服务公司处,要求原告服务公 司予以调取现金。原告服务公司未审核支票 来源及来人身份证,就支付给该男青年现金 人民币2万元,并收取支票金额千分之七, 即140元的手续费。该男子收款后留下一张 现金收条。同月29日,原告将该支票解入银 行,银行以账户存款不足为由而退票,原告 服务公司寻找男青年没有着落。同时,被告 食品公司收到银行退票,并被处罚款,方知 所遗失的转账支票被他人冒用。原告服务公 司催款未果,于是诉至法院,要求被告食品 公司支付支票金额2万元。
托收
委托人 (出口人)
跟( 单2 汇) 票申 请 书 、
(1)订合同

第四章 托收结算方式 2012.3

第四章 托收结算方式 2012.3

账户行
进 口 代 收 行
OC/collection advice----When collected please credit our a/c with you under you SWIFT/airmail advice to us.
开户行
出 口 托 收 行
贷记报告单---你行账户已被贷记
2.凡代收行在托收行开立账户者,出口托收指示中的收款指示写明: “请代收款项并以SWIFT或航邮授权我行借记你方在我行的账户。
托收行
2012-6-27
代收行/提示行 (10)付款(收讫贷记通知)
25
2.跟单托收的交单条件 • 付款交单(Documents against Payment , D/P) 代收行必须在付款人付清票款之后,才 能将代表物权的货运提单交给付款人。 付款交单根据付款期限可分为: 即期付款交单和远期付款交单。
帐 户 行 X
OC/collection advice---please collect and remit proceeds to X Bank for credit of our a/c with them under their SWIFT/airmail advice to us.
开户行
贷记报单---你行账户已被贷记
(三)代收行
代收行(Collecting Bank)是接受托收行的委托,参与办 理托收业务的一家银行,它还是进口方银行(Importer’s Bank)、托收汇票的被背书人或收款人(Endorsee or Payee of the Collection Bill )。 • 代收行在托收业务中承担的责任与托收行基本相同,另外, 代收行还有以下责任: 1.执行托收指示。2.单据的处理。 3.无义务对托收项下的货物采取任何行动。 4.托收指示规定的支付货币。 5.放单。6.汇票承兑的完整性与正确性。 7.利息、手续费和费用。8.资金的及时划转。

第四章托收结算方式

第四章托收结算方式

二、托收业务的基本流程
三、托收方式的当事人
(一)委托人(Principle / Drawer) (二)托收行(Remitting Bank) (三)代收行(Collecting Bank) (四)付款人(Drawee/Payer) (五)提示行(Presenting Bank) (六)需要时的代理人 ( Representative in Case of Need)
到期时,承兑人一直未付款,使A公司蒙受 重大损失。托收行向代收行提出质疑,代收行 发回电文写明:Document have been delivered to the drawee against acceptance of the draft. 托收行回电写明: We confirm the payment tenor is D/P 60 days pls deliver documents against payment at 60 days sight,并要代收行承担擅自放单的责任。 但代收行以当地习惯抗辩,称当地认为D/P远 期与D/A性质相同,推诿放单责任,拒绝承担责 任。
符不负责任。
3.负担过失责任。
代收行的责任
1.核对单据的名称和份数; 2.发现问题应及时找托收行;若不愿办理,则应 立即向托收行提出不能照办的理由,或要求托收 行予以取消或变更。(如既不提出声明,又不照 办,则日后出了问题,责任在代收行) 3.付款人验单后提出拒绝付款时,应将拒付的情 况与拒付的理由迅速通知托收行。 4.在代收行发出拒绝付款或拒绝承兑通知后60天 内仍未接到托收行的任何指示,代收行可将单据 退还给托收行。(URC522第26条第3款规定)
付款/承兑后采用邮寄/电报通知
₿ Collect charges outside…from drawer/drawee.

第四章 托收结算方式

第四章 托收结算方式

(1)合同
委托人 (1)发货 (出口商) (3)取得单据 (4) (5) 轮船 公司 (9)交出提单 (10)提货
付款人 (进口商) (7) 提 示 跟 单 汇 票 (8) D/ P 付 款 D/ A 承 兑 后 到 期 付 款
(12)
结 汇
回 单
汇票、 单据和 托收申 请书
(6)托收委托书和跟单汇票
委托人 (出口商)
债权债务关系
付款人 (进口商)
委托代理关系 委托代理关系
无契约关系
代收行
托收行
托收委托申请书(collection application)
(一)定义:
托收申请书是委托人与托收银行之间关于该
笔托收业务的契约性文件,也是银行进行该笔托
收业务的依据。
(二)主要内容: 1、托收的交单条件。 2、票款收妥后代收行汇交托收款的方式。 信汇(M/T)或电汇(T/T)。 3、关于远期付款交单是否委托国外代收行代为存 仓、保险。 4、银行费用如何处理。 一般是贸易双方各自负担本国银行的费用。但应明 确是否如果付款人不支付代收行的费用提示行就不 得交单。
从跟单托收看,付款交单风险较小。因为付款交 单条件下,只要进口商未付款,物权凭证仍掌握 在代收行手中,仍属于出口商所有。 但是,这并不等于没有风险损失。如果进口商不 来付款赎单,则出口商仍要负担以下诸多损失: 出口商的卖方贷款利息(如果有);双程运输费 用(如果将货物运回本国处理);在进口国港口 存仓、保险、支付代理人的费用(如果货物寻求 当地处理)以及货物临时处理而带来的价格损失、 银行费用等等。
方的资信状况不尽了解,一般不应使用基于商业 信用,且货物与款项交接风险负担不平衡的汇款
方式来结算货款。如果决定使用汇款结算方式,

国际结算1-5章选择判断

国际结算1-5章选择判断

国际结算习题第四章托收结算方式。

二、是非题1.托收是一种付款人主动向收款人支付货款的方式。

()【答案】×2.在托收业务中,银行的一切行为是按照托收委托书来进行的。

()【答案】√3.光票托收和跟单托收一样,都是用于贸易款项的收取。

()【答案】×4.托收因是借助银行才能实现货款的收付,所以托收是属于银行信用。

()【答案】×5.从理论上讲,承兑交单相比于付款交单对于买方更为便利,因为承兑交单中买方承兑后即可提货,往往可以不必自备资金而待转售所得的货款到期时付款。

()【答案】√6.托收业务中,代收行对于汇票上的承兑形式,只负责表面上完整和正确之责,不负签字的正确性,或签字人是否有权限签署之责。

()【答案】√7.委托人在出口托收申请书上可指定代收行,如不指定,委托行可自行选择它认为合适的银行作为代收行。

委托行由于使用其他银行的服务而发生的费用和风险,在前种情况下由委托人承担,在后种情况下由委托行承担。

()【答案】×8.托收业务中,只要选择合适的委托行和代收行,委托人收回货款就不成问题。

()【答案】×9.相比于付款交单,承兑交单一定是远期付款,对买方比较有利。

()【答案】√10.无论何种情况下,代收行同意进口商凭信托收据借货后产生的风险和后果都由出口商承担。

()【答案】×国际结算习题第一章国际结算概述单项选择题:1. 商品进出口款项的结算属于( C )A . 双边结算B . 多边结算C . 贸易结算D . 非贸易结算2. “汇款方式”是基于( B )进行的国际结算A . 国家信用B . 商业信用C . 公司信用D . 银行信用3. 实行多边结算需使用( D )A . 记账外汇B . 外国货币C . 黄金白银D . 可兑换货币4. 以下( C )反映了商业汇票结算的局限性A . 进、出口商之间业务联系密切, 相互信任;B . 进、出口商一方有垫付资金的能力;C . 进、出口货物的金额和付款时间不一致;D . 出口商的账户行不在进口国5. 当代国际结算信用管理的新内容涉及到( A )A . 系统信用和司法信用B . 员工信用和银行信用C . 公司信用和商业信用D . 银行信用和商业信用6. 以下( C )引起的货币收付,属于“非贸易结算”.A. 服务供应B . 资金调拨C . 设备出口D. 国际借贷7. ( B )不是纸币本位制度下使用多边结算方式必备的条件.A . 结算货币具有可兑换性B . 不实行资本流动管制C . 有关国家的商业银行间开立各种清算货币的账户D . 清算账户之间资金可以自由调拨8. 建国初我国对苏联和东欧国家的贸易使用( C )的方式A . 单边结算B . 多边结算C . 双边结算D .集团性多边结算9. 传统的国际贸易和结算中的信用主要是( D )两类。

第四章 托收结算方式

第四章 托收结算方式
一般是为避免在运输途中买方资金的占压, 一般是为避免在运输途中买方资金的占压,远期期限以货物运 输的在途时间为宜。 输的在途时间为宜。
Procedures
contract
Drawer
1)Documents, draft and application 3)Presenting draft 2)Documents,draft and Collection instruction 6)payment
托收行在缮制托收指示书时,应将交款指示明确、 托收行在缮制托收指示书时,应将交款指示明确、清楚地表达 出来。交款指示是托收行对代收行在款项收妥后如何汇交的指示。 出来。交款指示是托收行对代收行在款项收妥后如何汇交的指示。 如果托收行在代收行设有账户 collection instruction:upon collection,please credit the proceeds to : our account with you under airmail/cable advice to us. 如果代收行在托收行设有账户 collection instruction:Please collect proceeds and authorize us by airmail/cable to debit your account with us. 托收行与代收行之间没有帐户,托收行在国外 银行开立帐户 托收行与代收行之间没有帐户,托收行在国外X银行开立帐户 请代收行将收妥款项汇至X银行 贷记本行帐户, 银行, 请代收行将收妥款项汇至 银行,贷记本行帐户,并请该行以电 报或航邮通知我行。 报或航邮通知我行。 please collect and remit the proceeds to x Bank for credit of our account with them under their cable/airmail advice to us.

4 第四章 托收结算方式

4 第四章 托收结算方式

风险 出口商:钱货两空
进口商:有利
Document Collection ——D/A
2 签发提单 9 凭单提货
Principal
1发货
4 12 付 款 开 出 回 执 3 签发汇票, 6 提示
Drawee
7 远期汇票 要求承兑 承 兑 汇 票 8 交 货 运 单 据 票到 付期 款日 提 示 汇 10
托收当事人
托收当事人之间的契约关系
买卖关系
委托人
委 托 代 理 关 系 托 收 申 请 书
付款人
按合同发货
托收指示及跟单汇票
托收行
委托代理协议
代收行
10
托收申请书的主要内容

A.交单方式:是付款交单还是承兑交单;是否可 以分批付款,分批赎票;远期汇票提前付款可否给 予进口商回扣或利息;逾期付款应否追加利息等。 B.货款收妥后的处理方式:托收行要在代收行已收 妥货款并划入托收行的账户后,才会将货款付给委 托人,代收行可以用电报或航函通知托收行,但用 哪一种方式则须根据托收行的要求。为此,委托人 须在委托代理合同中确定用电报还是航函通知。
托收指示的概念与内容
• 托收指示的重要性体现在三个方面: • (1)托收业务离不开托收指示,所有的托收业务 都必须附有一个单独的托收指示。 • (2)代收行仅依据托收指示中载明的指示办事。 • (3)代收行不从别处寻找指示,并且也没有义务 审核单据以获得指示。随附单据上不载有托收指 示,如果有的话,也将不予理会。
形 式 ① 金融单据 + 全套商业单据
② 仅全套商业单据
收款保证
Documents against Payment , D/P 付款交单 —— 代收行的交单以进口商的付款为条件。

第四章 托收方式

第四章 托收方式

4、凭其他条件交出商业单据
1.分批部分付款:指凭一部分即期付款其余部分 承兑在将来日期付款的单独汇票而交单。 2.凭本票交单:本票是由买方开立和签字的,包含
进口商在约定的未来日期付款的承诺。
3.凭付款承诺书交单:代替汇票和本票。 4.凭签字的信托收据交单
5.凭买方或银行开立保函担保在固定将来日期付款
是逆汇。

金融单据:是指汇票、本票、支票或其他类似的可
用于取得款项支付的凭证。
商业单据:是指发票、运输单据、所有权文件或其
他类似的文件,或者不属于金融单据的任何其他单据。
代表货物的各种单据
根据《URC522》(托收统一规则):


托收意指银行按照从出口商那里收到的指示办理:
1.获得金融单据的付款及/或承兑,或者 2.凭付款及/或承兑交出单据,或者 3.以其他条款和条件交出单据。=>通常是以“付款人交来本
托收行的责任和义务

1、缮制托收指示 根据托收申请书的内容缮制托收指示,并
将托收指示和单据寄给国外的代理行,指示其向收款人收款。

2、核验单据 审核单据的名称和份数是否与申请书相同。 3、按常规处理业务,及时通报信息 4、承担过失责任
代收行的责任和义务

1、执行托收指示 按托收指示处理单据 2、保管好单据 3、谨慎处理货物 4、汇票承兑的完整性和准确性 5、资金的及时划转
票/信托收据/承诺书等”
二、托收当事人

委托人(Principal) 托收行(Remitting Bank) 代收行(Collecting Bank) 付款人(Drawee) 提示行(Presenting Bank) 需要时的代理人 (Agent in Necessity)

4-托收结算方式

4-托收结算方式
保管好单据 谨慎处理货物 托收情况的通知
付款人
按合同规定付款
三、托收结算方式的种类
(一)托收的种类
光票托收 (Clean Collection) ) 即期付款交单
(D/P at sight) )
种类
跟单托收 (Documentary Collection) )
付款交单 (D/P) ) 远期付款交单
收取利息的指示:
Please collect interest for delay in payment calculated from the maturity to the date of actual payment at the rate of×% p.a. on the basis of 360 days a year from the drawee. Waive/(do not waive)interest if refused by the drawee.
第四章 托收结算方式
第四章 托收结算方式
第一节 托收概述 第二节 托收指示 第三节 银行在托收业务中的资金融通 第四节 托收方式的风险与防范
第一节 托收概述
一、托收的概念 二、托收结算方式的当事人 三、托收结算方式的种类
一、托收的概念
•根据《托收统一规则》(URC522)规定:托 收是指由收到托收指示的银行根据所收到的指 示处理金融票据和商业单据以便取得付款/承 兑,或凭付款或承兑交出商业单据,或凭其他 条款或条件交出单据。通俗地说法,也即托收 是债权人(出口人)出具债权凭证委托银行向 债务人(进口人)收取货款的一种支付方式。
ORIGINAL To: Date…………. Our Ref No……..
Dear Sirs, We send you herewith the under-mentioned item(s)/documents for collection. Drawer: Drawee(s): Goods: By Par On Draft No.: Date: Amount: From To Due Date/Tenor

第4章-托收结算方式

第4章-托收结算方式

托收当事人的责任与义务
• (三)代收行 • 1、接受并审核托收行寄来的托收指示,并
发出代收回单。 • 2、保管好单据,并严格按照托收指示向付
款人提交单据。 • 3、及时反馈信息。 • (四)付款人 • 按合同规定付款
二、托收的种类
(一)托收的种类
光票托收
托收
跟单托收
付款交单 承兑交单
即期付款交单 远期付款交单
分析
• 本案中,票据记载全面,背书合法。并且背 书行为适用汇票的规定,没有特殊规定。所 以机械厂理应在出票日2009年4月1日起2个 月内,也即在2009年6应 当承担延迟取款的责任。当持票人未在法定 期限内提示付款,其前手的背书人则不再承 担保证该本票付款的责任,但是出票人仍然 不能免除付款责任。据此,建设银行支付机 械厂本票票款,建材厂免除付款责任,机械 厂也应当承担延迟提款责任。
光票托收
托收的分类
光票即指不附带任何货运单据的汇票(其中仅附非 货运单据,如发票、垫款清单等的汇票也属于光票范 畴),包括国际汇票、银行支票、本票等。光票托收 通常用于收取货款尾数、样品费、佣金、运费、保费、 其他贸易从属费和进口索赔款等。
其业务程序是委托人将金融单据(汇票)交到托 收行,托收行委托国外联行或代理行向汇票付款人收 款。
托收的当事人
除上述当事人外,国际商会《托收统一规则》(Uniform Rules for Collections)增加了提示行和需要时的代理作
5、提示行(Presenting Bank)。指跟单托收项下向债 务人提示汇票和单据的银行。在一般情况下,向债务人提 示汇票和单据的银行就是代收行本身。如果代收行与债务 人无往来关系,为了便利如期收款,代收行也可主动或应
after sight) 3、板期付款交单( D/P at…days

国际结算15章选择判断范文.doc

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国际结算习题第四章托收结算方式。

二、是非题1.托收是一种付款人主动向收款人支付货款的方式。

()【答案】×2.在托收业务中,银行的一切行为是按照托收委托书来进行的。

()【答案】√3.光票托收和跟单托收一样,都是用于贸易款项的收取。

()【答案】×4.托收因是借助银行才能实现货款的收付,所以托收是属于银行信用。

()【答案】×5.从理论上讲,承兑交单相比于付款交单对于买方更为便利,因为承兑交单中买方承兑后即可提货,往往可以不必自备资金而待转售所得的货款到期时付款。

()【答案】√6.托收业务中,代收行对于汇票上的承兑形式,只负责表面上完整和正确之责,不负签字的正确性,或签字人是否有权限签署之责。

()【答案】√7.委托人在出口托收申请书上可指定代收行,如不指定,委托行可自行选择它认为合适的银行作为代收行。

委托行由于使用其他银行的服务而发生的费用和风险,在前种情况下由委托人承担,在后种情况下由委托行承担。

()【答案】×8.托收业务中,只要选择合适的委托行和代收行,委托人收回货款就不成问题。

()【答案】×9.相比于付款交单,承兑交单一定是远期付款,对买方比较有利。

()【答案】√10.无论何种情况下,代收行同意进口商凭信托收据借货后产生的风险和后果都由出口商承担。

()【答案】×国际结算习题第一章国际结算概述单项选择题:1. 商品进出口款项的结算属于( C )A . 双边结算B . 多边结算C . 贸易结算D . 非贸易结算2. “汇款方式”是基于( B )进行的国际结算A . 国家信用B . 商业信用C . 公司信用D . 银行信用3. 实行多边结算需使用( D )A . 记账外汇B . 外国货币C . 黄金白银D . 可兑换货币4. 以下( C )反映了商业汇票结算的局限性A . 进、出口商之间业务联系密切, 相互信任;B . 进、出口商一方有垫付资金的能力;C . 进、出口货物的金额和付款时间不一致;D . 出口商的账户行不在进口国5. 当代国际结算信用管理的新内容涉及到( A )A . 系统信用和司法信用B . 员工信用和银行信用C . 公司信用和商业信用D . 银行信用和商业信用6. 以下( C )引起的货币收付,属于“非贸易结算”.A. 服务供应B . 资金调拨C . 设备出口D. 国际借贷7. ( B )不是纸币本位制度下使用多边结算方式必备的条件.A . 结算货币具有可兑换性B . 不实行资本流动管制C . 有关国家的商业银行间开立各种清算货币的账户D . 清算账户之间资金可以自由调拨8. 建国初我国对苏联和东欧国家的贸易使用( C )的方式A . 单边结算B . 多边结算C . 双边结算D .集团性多边结算9. 传统的国际贸易和结算中的信用主要是( D )两类。

第四章_托收结算方式

第四章_托收结算方式

第四章托收结算方式一、术语解释托收,跟单托收,托收出口押汇二、判断题1、托收结算业务中,接受委托而代向付款人收款的银行称为托收行。

()2、在托收业务中,委托人与付款人的关系是债权债务关系,而委托人与托收行、托收行与代收行之间均为委托代理关系。

()3、由于在托收业务中,银行可以向出口商和进口商提供一定的资金融通,因此托收属于银行信用。

()4、在跟单托收情况下,托收行在接受托收申请时,应承担核收单据的责任,即应对单据的形式、完整性、真伪性承担责任。

()5、承兑交单对出口人有利而对进口人不利。

()6、按照URC522的规定,委托人为防止货到目的地后因买方拒付货款而导致货物无人领取、保管,可以直接将货物发给进口地的代收行。

()7、托收行的职责之一是审查委托申请书和核对单据,因此托收行有义务对单据相符与单据有效性负责。

()8、付款交单对于出口商来说,如果汇票遭拒付,代表货物所有权的货运单据仍在代收行手中,出口商仍对货物有支配权,故风险较小。

()9、出口押汇的实质是银行有追索权地向进口商购买跟单汇票。

()10、托收是一种相对有利于出口商,不利于进口商的结算方式。

()三、选择题1、下列哪一项不属于托收业务中托收行的义务()A、审查委托申请书B、审核单据的内容C、制作并传递代收行所发送的信息D、接受并传递代收行所发送的信息2、委托人将汇票连同货运单据一起交给银行进行委托代收的托收方式称为()A、光票托收B、付款交单托收C、跟单托收D、承兑交单托收3、托收申请书中一般包含的内容有()。

A、交单方式B、付款人及账户行C、银行费用的处理D、上述均包含4、在托收结算方式下,一旦货款被买方拒付,在进口地承担货物的提货、报关、存仓、转售等责任的当事人是()A、委托人B、付款人C、代收银行D、托收银行5、在托收业务中,出口商将代表货权的提单及其他单据抵押给银行,并从银行得到扣除押汇利息及费用后的有追索权的垫款方式,称为()。

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Drawer
contract
Drawee
1)Document s,draft and application
pay 3)Presenting 4)pay/ accept 5)release 7)paydraft ment Presenting documents 2)Documents,draft and for payment Collection instruction 6)payment
Chapter four

Collection
4.1 The concept of collection 4.2 Basic parties to a collection 4.3 Procedures of a collection 4.4 Types of collection 4.5 Terms of releasing documents 4.6 Documents in collection 4.7 Risks involved and protection URC522
4.6 Documents in collection

Collection bill


The bill’s drawer is the exporter, the payer is the importer, the payee is : 1) beneficiary ; 2) remitting bank; 3) collecting bank.

4.2 Basic parties

委托人 principal--seller(drawer)
collection application

托收行 remitting bank/寄单行
collection instruction

代收行 collecting bank
提示行 presenting bank

D/P at a fixed time after sight
Procedures
time draft; first presenting for acceptance;when the accepted一般是为避免在运输途中买方资金的占压,远 draft matures, presenting it for payment, then releasing documents to buyer. 期期限以货物运输的在途时间为宜。 why?
Amount and currency terms of releasing documents
disposal of proceeds upon collection
4.3 Procedures of a collection
4.4 Types of collection

clean collection
Exchange for___ _______ D/P or D/A A t ___sight of this first bill of exchange (second unpaid) to the order of __123______ the sum of____________ To: _____________ for ________ signature
Collection is an arrangement whereby the seller draws a draft on the buyer , and /or shipping documents are forwarded to his bank, authorizing it to collect the money from the buyer through its correspondent bank . Based on commercial credit

Drawer
1)Documents, draft and application
contract
Drawee
Remitting bank
5)docu 7)payment 3)Presenting 9)payment -ments draft 4)Accept 6)present -ing for 2)Documents,draft and payment Collection instruction 8)payment

documentary collection
Collection on financial documents being accompanied by commercial documents or collection on commercial documents without financial documents. The documents will be released to the importer only when payment or acceptance is made.
Collecting bank
Documents against other terms
Hale Waihona Puke 部分凭即期付款,其余凭承兑远期汇票交单 ( Delivery of documents against partial payment)

“Delivery of documents against part of collection to be paid at sight and the balance by the way of the acceptance of a separate draft payable at a future date .” 凭本票交单(against P/N) 凭付款承诺交单(against letter of undertaking to pay) 凭信托收据交单(against trust receipt) 凭保函交单(against letter of guarantee)
Remitting bank
Collecting bank
Red letter stands for D/P at a fixed time after sight
Documents against acceptance
The collecting bank is allowed to release the documents to the drawee only against the acceptance of a draft. • the exporter extends credit to the importer.
Drawn clause: Drawn against shipment of
*** from *** to*** for collection
for payment on demand, draft is not
necessary

direct collection
The seller obtains his bank’s pre-numbered direct collection letter, thus enabling him to sent his documents directly to his bank’s correspondent bank for collection.
4.1 Concept of collection
URC522 Art.2
Collections means the handling by banks, on instructions received, of documents, in order to: • 1)obtain acceptance and/or payment; • 2)deliver commercial documents against acceptance or payment; • 3)deliver documents on other terms and conditions.
The URC522 doesn't include it .
4.5 Terms of releasing documents

Documents against payment,D/P


D/P at sight
D/P at … days after sight

Documents against acceptance,D/A
付款人 payer -- buyer (drawee) 需要时的代理 principal’s representative in case of need
Collection application

clearly indicating the intention and requirement of the principal.

D/A at …days after sight D/A at …days after B/L date

Documents against other terms and conditions
Documents against payment
the collecting bank is allowed to release the documents to the drawee only against full and immediate payment
Collection on financial instruments only, documents are sent directly by the exporter to the importer.
Relatively slow compared to T/T Furthermore, the paying bank under a clean collection has the right of recourse for the refunding of collection proceeds. Payment instrument: a draft, a check or a money order, the tenor of which can be at sight or a future time.
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