银行合规考试试题答案

银行合规考试试题答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（）。

A、最低资本要求

B、市场约束

C、外部监管

D、安全运营答案：D

2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。

A、违反了“内幕交易”

B、为课程需要做法正确

C、涉及不当披露

D、违反了“商业秘密和知识产权保护”

答案：C

3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（）

A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险

B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售

C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。

D、以上都不对

答案：D

4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（）

A、柜员管理B 、账户管理 C 、存取现金D、有价单证及重要空白凭证管理

E、以上说法都正确

答案：E

5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）

A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假

B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督

C、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像

D、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假

答案：D

6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（）

A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理

B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查

C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理

D、加强对库房的管理

答案：D

7、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、客户身份识别

B、大额现金交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

答案：A

9、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员

工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（）

Ａ、员工一段时间内经常发生业务差错

Ｂ、员工非正常原因无故离岗或失踪

Ｃ、员工经常在上班时间打电话或处理私人事务

Ｄ、员工一段时间内情绪低落严重影响工作

答案：B

13、我国国务院反洗钱行政主管部门是指以下哪一机构？（）。

A、中国人民银行

B、中国银监会

C、银行业协会

答案：A

14、_____应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

A、高级管理层

B、监事会

C、董事会

D、法定代表人答案：C

15、根据我行的相关制度规定，如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应当，否则应承担相应的责任。

A、立即向监管部门报告

B、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行

C、予以执行，同时应及时越级报告

D、拒绝执行，同时应及时越级报告

答案：D

16、一位客户在我行办理了外汇理财业务，业务到期时您无法联系到他，考虑到我行推出的新的外汇理财产品收益不错，您可以为他购买这个产品吗？

A、可以

B、不可以

答案：B

18、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。

A.银监会

B.所在机构负责人

C.银行业协会

D.上级主管

答案：D

19、下列有关信息保密的说法错误的是( )。

A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息

C.在离职后也要受信息保密的约束

D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的

答案：D

20、下列有关银行业从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法，错误的是（）。

A.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密

B.银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密

C.银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术

D.银行业从业人员与同业人员接触时，可根据业务需要打听对方的内部消息和商业秘密

答案：D

21、以下哪一项不属于公平竞争行为?( )

A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户

B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成

答案：D

22、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( )。

A.没有做到向客户充分提示风险

B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

D.以上说法都不对

答案：A

23、已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享?()

A.不应当与其共享

B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位

C.可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员