企业信用评级要点和资料清单资料

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企业信用评级标准(参考)(完整资料).doc

此文档下载后即可编辑企业信用评级标准（1）评级对象。

凡向我公司申请担保授信的客户，如已有至少两个会计年度经营期财务报表，均应按规定进行信用等级评定。

（2）评级的企业类型。

我司考虑到不同行业评价企业财务和经营状况的标准不同，主要参考上海和深圳证券交易所对上市公司的分类方法，将评级对象分为工业、商贸、公用事业、房地产开发、综合等五种类型，分别设置工业企业、商贸企业、房地产开发企业、公用事业企业、综合类企业等类型企业的信用评级指标体系与计分标准。

（3）评级指标体系。

我司信用评级指标按偿债能力、获利能力、经营管理水平、履约情况及发展能力和潜力共五个方面设置。

根据评级对象所属行业的差异及其资金运用和从事经营活动的特点，按上述五个方面有针对性地分别设置若干量化或非量化指标，由此构成一个完整的评级指标体系。

评级采用百分制。

见下表。

表6-9 我司对企业信用评级指标体系与计分标准表以及当前中国的中小企业普遍存在着在不良比率高、财务报表真实性差、经营波动性大、抗风险能力弱等问题，客户信用评级中还按不同评级企业类型设立信用等级限定指标，这些指标主要是资产负债率、利润增长率、履约指标、客户规模指标、同业竞争力及报表真实性等6项。

见下表。

表6-10 我司对企业信用评级指标体系与计分标准表（4）信用等级的设置和评级标准。

参照国际惯例，授信对象的信用等级划分为AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C和D级共10个等级。

评级对象所获评级总分与信用等级和信用度的关系见下表。

表6-11 信用等级和信用度的关系表（5）客户信用评级管理。

针对客户经营中可能出现的重大不利变动情况，我司必须对客户进行动态跟踪。

如发生重大变动因素，须酌情调整有关评级对象的信用等级，这些不利因素可包括：客户主要评级指标明显恶化，导致评级分数降低10分或10分以上。

客户主要管理人员涉嫌重大贪污、受贿、舞弊或违法经营案件。

客户在业务往来中有重大违约行为。

信用评估报告资料清单

信用评估报告资料清单信用评估报告是金融机构、企业等在进行业务合作时经常需要的一种评估工具，它能够客观地反映个人或企业的信用状况，对于决策者来说具有重要的参考价值。

为了编制一份完整的信用评估报告，以下是一份资料清单，涵盖了评估过程中所需的主要资料。

1.个人信息–姓名：提供被评估人的全名，确保准确标识身份。

–身份证号码：提供被评估人的身份证号码，用于核实身份信息。

–出生日期：提供被评估人的出生日期，用于确认年龄和身份。

–联系方式：提供有效的联系方式，如电话号码和电子邮件地址，以方便联系和核实信息。

2.财务信息–个人收入：提供被评估人的个人收入情况，包括工资、奖金、投资回报等。

–个人负债：提供被评估人的负债情况，包括贷款、信用卡欠款、按揭贷款等。

–资产情况：提供被评估人的资产情况，包括房产、车辆、股票、基金等。

–个人征信报告：提供最近一份个人征信报告，以了解个人信用历史和还款记录。

3.工作信息–公司名称：提供被评估人所在公司的全名。

–职位：提供被评估人在公司中的职位，以评估职业稳定性。

–工作年限：提供被评估人在当前公司的工作年限，以及总的工作经验。

4.历史记录–居住地变更：提供被评估人近几年的居住地变更情况，以了解稳定性。

–就业记录：提供被评估人近几年的就业记录，包括公司名称、职位和工作时间。

–贷款记录：提供被评估人的贷款记录，包括贷款种类、贷款金额和还款情况。

5.参考人信息–可靠参考人：提供几位可靠的参考人，包括他们的姓名、联系方式和与被评估人的关系。

–参考人评价：参考人可以对被评估人的信用状况进行评价和推荐。

以上是一份基本的信用评估报告资料清单，根据具体情况还可以增加或调整需要提供的资料。

在评估过程中，要确保资料的真实性和准确性，同时尊重被评估人的隐私权。

评估人员在收集和分析这些资料时，应遵守相关法律法规，并保证保密性。

通过以上的资料清单，评估人员可以全面了解被评估人的信用状况，从而作出准确的评估和判断。

企业信用评级报告申报材料清单

信用评级报告申报材料清单
1、工商营业执照；
2、企业资质：简介
3、开户行许可证；
4、组织机构代码证；
5、公司章程；
6、历史沿革（企业成立至今的变更文件）：
7、股东信息；
8、详细的公司组织机构图；
9、高管人员名单、高管人员身份证明复印件、学历及职称证明复
印件、从业资格证（项目经理证、建造师、造价师、注册会计
师等注册类证书复印件）；
10、技术人员名单、技术人员职称证明复印件；
11、从业人员社保缴费花名册（需企业拿介绍信去社保中心办理查
询）；
12、信用管理制度；财务管理制度；质量、安全、环保管理制度；
固定资产管理制度；人力资源管理制度；岗位责任管理制度；
（全行业）
13、质量管理体系认证证书复印件；
14、职业健康与安全管理体系认证证书复印件；
15、环境管理体系认证证书复印件；
16、业务发展状况：2017-2019（完工工程、销售、服务）合同台账；
台账中所列项目合同复印件（省外合同数；省内、市内合同数；
市内合同数）；
17、行政监管记录情况；
18、司法监管记录情况
19、社会贡献情况；
20、企业荣誉情况；
21、专利、高新技术企业情况；
22、资产财务状况：提供2017、2018、2019年财务审计报告。

注：以上所有资料要求复印件加盖公章。

信用评估需要哪些材料

需要办理信用评估的企业有很多，在进行办理的时候，企业需要准备的资料有以下这些供大家参考：
1、公司营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证、基本开户行及账号、贷款证、社会保险登记情况等复印件；
2、公司发展简史、公司所属行业经营环境分析及相关国家政策、公司在其经营区域内同行业中所占排名及行业地位；
3、章程及公司各项管理制度（财务、安全、质量、环保、项目、服务、营销网络等，管理体系认证、产品认证证书复印件，管理规章制度及执行情况）；
4、组织机构图、法人治理结构图及运行情况；股东信息表（名称、投资金额、比例、股东之间关系、近三年股东变化情况）；分支机构情况（与企业关系、名称、地址、电话）；
5、近三年主要会议记录、总经理工作报告(或公司年度工作总结)；
6、公司资质证书、认证证书、获奖证书（近三年地市级以上）等复印件；
7、人力资源状况：主要经营管理者的个人简历、荣誉、职称证书及信用记录；员工人数、技术状况、学历状况，年龄情况、从业时间、本公司从业年限等（人员情况一览表汇总）等。

以上就是河南中标信用有限公司提供所需要资料，希望对大家有所帮助。

企业信用等级评定提供资料清单

企业信用等级评定及授信资料清单1．企业信用等级评级授信申请书（单位红头文件形式），主要介绍企业基本情况、经营情况、资产负债情况、经营项目、经营规划、发展前景等内容；
2．企业法人营业执照（正副本）复印件、组织机构代码证（正副本）复印件、税务登记证（国税、地税）复印件、基本存款账户开户许可证复印件、特种行业生产经营许可证复印件（复印件上必须有近期的年检记录）；
3．法定代表人及财务人员身份证复印件及联网核查资料和简历；
4．贷款证（卡）复印件、贷款卡年审合格证明、查询授权书及信用报告，法定代表人及股东征信查询授权书、信用报告；
5．最新的公司章程、验资报告；
6．2017年----2018年度资产负债表、损益表、现金流量表及审计报告（未经审计的需对企业财务信息进行详细说明或报表附注）。

2013年度报表附报：应收账款、预付账款、其他应收款、存货、固定资产、无形资产、应付账款、预收账款、其他应付款、短期借款、长期借款等明细清单；
7．企业2018年存款账户明细；
8．企业对外提供担保及在其他金融机构融资贷款的情况说明；
9．企业财务制度和内控制度清单及简要说明；
10．企业在我行及其他金融机构账户开立情况说明；
11. 抵（质）押物复印件、估价报告；
12．酒泉农商银行企业信用等级测评计分表、大额贷款发放前风险评级表（支行评分）；
13.评级授信调查报告（详见报告模板），企业授信审查审批表。

（上报资料必须加盖企业公章、法定代表人私章及客户经理核对意见；自然人授信资料准备比照以上收集，评级表用自然人评级表）。

企业信用评级要点和资料清单

公司预评级资料清单及要点一、公司基本概况1、－审计报告（含附注）以及近来一期财务报表2、公司构造、及重要子公司状况简介3、公司与否有外部支持，例如：政府优惠政策、风险分担及补偿机制、第三方在流动性、业务发展方面旳支持等4、公司简介、高管简介二、业务经营状况1、业务发展状况全面简介。

涉及：主营业务、业务品种构造、规模、行业分布、客户分布、区域分布等2、业务风险管理状况具体简介（风险管理制度、业务操作流程等）3、投资业务旳种类、额度，决策机制，风险管理状况，投资收益状况预评要点为了提高预评级别，通过与多位评委旳沟通，我们总结了在预评时，评委关注旳某些要点，汇总如下，但不局限于如下方面。

请公司提供材料时予以补充。

一、公司预评时，评委关注旳要点和需要信息第一、公司性质公司性质分国有公司和民营公司，国有公司涉及国有独资和国有控股，除此之外，都为民营公司，其中又分外资、港澳台和内资民营公司；第二、公司实际控制人背景公司实际控制人，国有公司一般是国有资产管理委员会，但分中央和地方；对于民营公司，我们既关注其母公司状况，也关注最后旳控制人是谁。

第三、注册资本注册资本是公司法人财产权，所有旳股东投入旳资本一律不得抽回，由公司行使财产权，公司以此作为债务归还上线；第四，行业地位（非常重要）行业地位是评委关注旳重点，但诸多预评公司都未提供有关旳资料。

行业地位可从资源储藏量（资源类公司）、产能或生产规模排名、市场占有率、品牌受欢迎度等指标来反映；第五、所从事主营业务及其收入构成特别注意是主营业务，即收入占比较高旳业务形态。

许多预评公司，特别是某些投资集团，提供旳资料中，所从事旳业务多至十几种，都不懂得这个公司重要在做什么；为此，对于从事业务较多旳公司，需要提供各业务一年旳收入构成状况。

第六、与否是上市公司上市公司具有可通过资我市场进行融资等优势；第七、核心财务指标目前我们预评过程中，需要三年一期旳财务报表，三年一期必须通过审计，重要考察旳核心财务指标有：总资产、总负债、资产负债率、营业收入、毛利率、利润总额（营业外利润）、经营性净钞票流等指标；注：有关指标发生重大变化或明显与行业平均水平偏差较大旳，需给出具体旳解释。

中关村信用评级企业提供资料清单（新）（样例5）

中关村信用评级企业提供资料清单（新）（样例5）第一篇：中关村信用评级企业提供资料清单(新)中关村信用评级企业提供资料清单一、需要提供的复印件资料1.营业执照副本（应有工商年检章）2.组织机构代码证3.企业税务登记证4.贷款证5.高新技术企业证书6.资质证书或行业准入批件、许可证等7.质量管理、环境管理、职业健康与安全等体系认证证书8.2010年度法人单位基本情况表（上报统计部门101表）、劳动情况表（上报统计部门104表）9.企业成立批文或验资报告10.最新章程11.最新简介12.近年度工作总结13.近三年年度合并会计报表审计报告及上年度本级会计报表审计报告（审计报告应包括正文和会计报表有关项目注释等全部附注内容）14.2010年度企业所得税汇算清缴鉴证报告15.近期季度会计报表和财务情况说明书二、需要填制的表格表1.企业基本情况表表2.人员结构统计表表3.企业经营情况表表4.法定代表人情况表表5.企业信用状况表表6.股东及下属机构概况表7.技术状况表表8.所有者权益（或股东权益）增减变动表说明：1.请在提供资料上加盖企业印章2.填制的表格请增加提供电子文档联系电话：63401197传真：63264521北京银建资信评估事务所第二篇：评级资料清单湖北东方信用管理有限公司借款企业评级资料清单基本资料目录：评级人员可根据具体项目设计针对性的资料清单提供资料均为复印件需加盖公司公章◆ 企业营业执照、税务登记证、组织结构代码证、开户许可证、验资报告；◆ 公司贷款卡正反面复印件及最近查询记录；◆ 公司简介和公司章程；◆ 公司管理机构设置情况及高层管理人员简介；◆ 公司在册员工人数、文化程度、技术职称及年龄结构；◆ 公司近三年经审计的财务报告及最近一期的财务报表；◆ 公司近年的工作总结、财务分析说明和发展前景分析材料；◆ 公司主要的上下游客户及其采购、销售份额；◆ 公司主要经营商品品种及其市场状况；◆ 公司主要产权证明（包括房产证、土地使用权证、商标注册、专利证明等）；◆ 公司目前的融资渠道及下一步的投、融资计划；◆ 公司在金融机构的信用记录、现有贷款详细情况；◆ 抵押、担保及其他或有负债资料；◆ 公司相关资质、资格证明文件、荣誉证明等复印件；◆ 公司认为其他能够说明或影响公司资信能力的材料。

公司类客户信用评级资料清单

公司类客户信用评级资料清单公司类客户信用评级资料清单—制造业说明：1、本清单数据将作为联合信用公司类客户信用评级的基础数据，请逐项准备，避免遗漏。

2、本资料清单包括复印资料、备查资料、填写资料三方面内容。

其中复印资料由基本资料、经营资料、财务资料三部分组成，基本资料、财务资料为客户必须提供的资料，经营资料根据客户实际情况提供，所有复印资料均需以A4纸复印；备查资料需客户事先准备，供现场调查人员查阅；填写资料，客户须逐项填写，若无相关数据，则需在相关表格处注明“无”。

同时烦请贵单位准备相关资料以备我们现场调查时查阅，如相关文件有电子版，请一并提供给我们。

3、我们在现场调查过程中，需要与贵单位高管(总经理、副总经理)和财务、市场、经营、人事等有关部门负责人访谈，请及时安排为盼。

4、贵单位提供的所有文字资料和电子资料，以及我们访谈的内容，均仅限于本次评级使用，我们将予以严格保密。

如因本公司的原因外泄，我们愿承担相应的法律责任。

5、如贵单位对本资料清单的内容有何疑问，请向我们的业务人员咨询，他们会耐心解答您的问题。

第一部分复印资料请贵单位以A4纸复印以下资料，并加盖公章。

一、基本资料1、营业执照；2、组织机构代码证；3、税务登记证；4、验资报告；5、行政许可与经营资质证；6、贷款卡；7、开户许可证；8、法定代表人居民身份证；9、公司章程；10、组织结构图；11、企业简历及发展历程介绍（文档）；二、经营资料1、质量管理体系认证与产品质量认证；2、专利证书、自主知识产权成果；3、主要设备或工艺技术水平证明文件(包括职能部门的鉴定、审核证书或者相关文件）；4、主导产品品牌知名度情况，如品牌认定结果名称为“中国驰名商标”、“行业著名商标”、“地方著名商标”、“行业十大品牌”、“中华老字号”、“最具市场竞争力品牌”等证明；5、近两年所签署的重要销售合同或协议，如供货协议、销售合同或订单、对外合作协议等；6、近两年所签署的重要采购合同或协议，如购货协议、采购合同或订单等；7、工商、质检、税务、环保、海关等政府部门的表彰证明；8、企业享受的相关政策和支持文件，行政奖惩情况；9、高管人员(法定代表人、总经理/总裁)个人基本信用信息报告(中国人民银行)；三、财务资料经注册会计师审计的近三年年度财务报表和本年度上月底的财务报表(资产负债表、利润表、现金流量表及其补充资料)及财务报表的附注说明；第二部分备查资料1、法定代表人的身份证、学位证、技能资格证明、社会职务证明、荣誉证书；2、高管人员的身份证、学位证；3、一般员工的学历或学位证明、技能资格证明；4、经营管理制度(生产经营计划、财务制度、采购和销售制度、人事管理制度、质量管理制度、安全管理制度等)；5、在建项目情况介绍(项目建议书、可行性研究报告、立项申请书、项目批准文件等资料)；6、近三个月水、电、煤气等公用事业费用缴费清单；7、会计从业人员会计从业资格证书，财务部门负责人会计师职称证书。

信用评级资料清单

企业提交信用评级材料清单
1、营业执照副本、组织机构代码证副本、税务登记证副本、贷款卡、进出口许可证；
2、提供会计事务所审计的最近三年年度财务报告（资产负债表、损益表、现金流量表）
复印件；当年度没有进行审计的提交近三个月的财务报表；
3、商标资质许可、新产品鉴定、科技查新报告；
4、各种认证以及获得的有关资质等级证书；
5、社会荣誉、获奖证书复印件；
6、目前的组织结构图（包括各部门岗位设置、各岗位职责说明）；
7、相关制度（包括公司章程、高管激励约束机制）文件目录清单；
8、企业简介、业务发展、产品市场定位；
9、未来市场前景、发展战略等方面规划及方案的情况说明；
10、其他相关证明企业信用的文件或材料：
包括：客户资信调查、客户风险评估制度、管理制度、信用管理部门的目标及其方针、质效考核机制、企业法律顾问、履约控制制度、客户反馈意见表、员工培训计划与记录、社会捐赠感谢信等
备注：只提供清单中本企业已有的材料，与本企业无关或暂无部分无需提供，一式三份，复印件上加盖公章。

企业信用评级需要哪些资料

企业信用评级需要哪些资料企业信用评级是由独立第三方、权威的专业评级机构，按照独立、公正、客观的原则，采取科学评级方法和合理、规范的评级程序，对企业管理能力、经济偿付能力和营运能力等多方面进行科学评估，并以简明的符号表示出来。

那么企业信用评级需要什么材料呢？企业信用评级所需材料分为基础资料、经营资料、管理资料、财务资料、信用状况和特殊事项六大块。

一、基础资料1、公司营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证、基本开户行及账号、贷款证、社会保险登记情况等复印件；2、公司发展简史、公司所属行业经营环境分析及相关国家政策、公司在其经营区域内同行业中所占排名及行业地位；3、公司最新的章程及公司各项管理制度（财务、安全、质量、环保、项目、服务、营销网络等，管理体系认证、产品认证证书复印件，管理规章制度及执行情况）；4、公司的组织机构图、法人治理结构图及运行情况；股东信息表（名称、投资金额、比例、股东之间关系、近三年股东变化情况）；分支机构情况（与企业关系、名称、地址、电话）；5、近三年主要会议记录、总经理工作报告(或公司年度工作总结)；6、公司资质证书、认证证书、获奖证书（近三年地市级以上）等复印件；7、公司人力资源状况：主要经营管理者的个人简历、荣誉、职称证书及信用记录；员工人数、技术状况、学历状况，年龄情况、从业时间、本公司从业年限等（人员情况一览表汇总）；二、经营资料1、公司的市场营销策略、主要市场区域、主要客户群；2、公司的竞争优势、核心竞争力等情况；3、公司未来的经营战略；4、公司主要经销产品或工程项目情况、市场反馈情况；5、公司简介（宣传册）三、管理资料1、公司的制度建设和实施情况；2、企业研发投入及成果，机械设备情况（施工类、材料设备制造类），办公场所、仪器设备、计算机软件等满足工作需求情况（服务类、批发零售类）；3、对下属分公司的管理；四、财务资料1、近三年经过注册会计师审计过的公司财务报表(须有验证码、财务报表附注、若近三年有注资或撤资情况,附验资报告，并加盖企业公章、骑缝章)；五、信用状况1、工商、税务、质检、劳保、环保部门出具的证明；2、银行授信记录、安全生产记录；3、近三年纳税完税证明、缴纳社会保险证明；六、特殊事项1、近三年合同及履行情况（实际合同履约数/应履约合同数）；2、近三年招标投标违法违规情况，中标通知书复印件加盖企业公章。

企业信用评级所需资料

企业信用评级所需资料一、企业概况1、企业法人营业执照或法人登记证复印件（如有变更情况，附变更资料）。

2、税务登记证（国税、地税）复印件。

3、组织机构代码证复印件。

4、特殊行业经营许可证、各类资质证书复印件。

5、法定代表人任职证明或任命书复印件；法定代表人身份证复印件及个人简历、教育背景、获得的荣誉、撰写的论文等介绍。

所受的处罚和处分记录等。

6、企业发展简史和经营历史。

7、公司章程复印件。

8、初始注册时和变更登记时的验资报告复印件。

9、主要股东概况。

10、主要分支机构概况。

11、最近三年总经理（厂长）年度工作报告或企业工作总结。

12、贷款证（卡）复印件。

13、公司英文名称。

14、公司网址。

二、企业管理素质1、可以说明企业经营、管理情况的各种管理制度。

2、与企业及主要负责人有关的各类获奖证书复印件。

3、主要领导和员工的简况。

4、企业对外提供担保、资产抵押、质押等或有负债情况。

5、诉讼或其他重大经济纠纷情况。

6、资助社会公益事业情况（提供相关依据复印件）。

7、企业获得的各类认证证书复印件，奖励和荣誉证书复印件。

8、企业职工养老、医疗、保险费用缴纳情况（提供相关复印件）9、受过行政、经济纠纷和刑事处罚记录、发生过的经济纠纷和劳资纠纷记录、安全事故记录。

10、企业组织机构图。

11、企业对外宣传册、产品说明书。

三、企业经营能力1、企业规模，核心资产。

房、地产证复印件、房产租赁合同复印家。

2、主要经营领域或主导产品的概况（包括主导产品名称、生产能力、产销率及竞争实力、销售收入、营业利润等情况）。

3、反映企业技术、装备、研究开发能力的技术报告、鉴定证书、检测报告、列入政府各类计划的有关文件、环保证明、产品获奖证书、用户使用报告等复印件及产品照片。

4、企业销售、采购情况。

包括原材料的质量、供货的稳定性。

主要产品的市场占有率、主要销售区域。

5、目前主要在建项目或计划投资项目的内容、项目可行性研究报告、批准文件、建设期、总投资构成、资金来源及到位情况（包括自有资金、银行贷款及其他资金）、项目进展情况、项目产品市场及预期收益情况。

信用(合同)评价企业需提交的材料目录WORD文档

信用(合同)评价企业需提交的材料目录W O R D文档本文仅供学习使用不得使用在其他用途学习完毕请自行删除多谢合作信用〔合同〕评价企业需提交的材料目录〔由申请评价企业提供〕〔一〕?评价信息表?局部一、企业根本情况门成功获得过产业工程基金，包括政府贴息贷款、火炬方案〕；6、近3年曾经获取风险投资记录复印件〔企业处于新兴行业、可迅速开展或有巨大潜力，从而获得风险投资机构的资金注入〕；实用文档7、上市公司或近3年曾经发行债券证明材料复印件；8、被评价年度获得银行无任何担保的信用贷款记录复印件。

三、企业合同签订履约情况1、提供企业收入性合同和支出性合同登记台帐备查，复印收入性合2年5、住宿餐饮业、零售业不提交2、3、4三项。

五、企业社会信誉1、企业良好社会信誉证书复印件〔详见信息表要求〕；实用文档2、企业资助公益事业10万元以上的记录复印件。

七、履约满意度调查情况1、客户和供应商履约满意度调查表各3份。

〔住宿餐饮业、零售业提交6份供应商履约满意度调查表〕提交〕7、宾馆星级等级授予证明材料复印件；〔餐饮类提交〕九、信用函证材料实用文档1、由所在地县市区工商部门统一组织，将全部新申报和拟升级的重守企业名册发函给人民银行、金融债券管理办公室、国税、地税、法院、仲裁委、质量技术监视局、环保局、劳动局、卫生防疫站等部门，函证这些企业的信用状况。

2、资信调查：提供2份客户名单，并附由第三方出具的资信报告、本企业出具的调查报告或简单主体资格材料〔包括：营业执照副本、重守证书、企业荣誉证书、注册商标、银行资信证明等〕；3、风险评价：客户信用分级管理登记表和风险评价资料复印件；实用文档4、授信管理：2份客户授信申请和审批表复印件；5、授权委托证书登记花名册、3人的委托证书和办理授权委托证书申请表复印件；6、合同章用印登记簿和用印审批记录1-2页复印件；7、合同审批记录或会签记录复印件；15、供应商信用状况评定记录；〔餐饮业、零售业提交〕16、餐饮业、零售业不提交2、3、4、12四项；17、申报A级企业可不提交2、3、4、12四项；18、申报AAA级以上企业必须提交2、3、4、12项。

信用等级需资料清单

企业信用评级所需资料清单1.企业基本情况：营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、组织机构图、产品经营许可证、各种资质证书、强制产品证书等复印件。

2.人力资源情况（列表式）：高级管理人员名单、从业人员名单（包括简历、学历、职称、从业资质证书、荣誉证书等），技术人员名单（包括技术人员身份证明及职称证明、专业注册执业人员证书）等复印件。

3.经营发展状况：企业近三年经营状况。

（公司年度总结类文件）4.行政监管信用记录：(纳税、社保证明文件) 税务信用情况证明应提供国税和地税证明并包含各税种数额。

社保信用情况证明应包括各险种数额及人员详单。

5.司法监管信用记录：企业在全国被执行人信息网站的被执行案件情况说明、法院判决书、被执行案件履行情况说明的材料。

6.银行信贷履约情况：企业需有中国人民银行征信的企业信用代码证。

7.管理制度情况：信用、财务、质量、安全、环保、固定资产、人力资源、岗位责任等管理制度复印件。

（简单提供即可）8.质量、环保、安全情况：质量、环保、职业健康与安全、环境保护等管理体系认证证书复印件。

9.重点建设项目中标履约情况：提供中标通知书，合同，以及以其他合法形式参与重点项目。

（与第10项结合提供）10.业务情况：提供企业近三年签署业务合同及政府采购中标通知书、合同。

11.资产财务状况：最近连续三年（2012年-2014年）的财务审计报告（首页加盖公章）、最新公司章程、验资报告。

12.社会捐赠及公益活动：地市级及以上政府或主管部门出具的社会捐赠证明或捐赠的做账证明；电视、广播、杂志、户外灯箱广告机主办公益广告证明。

（有则提供）13.残疾人及退伍军人就业情况：残疾人证及就业证明或残疾人就业保障金缴纳证明；退伍军人证及就业证明。

（有则提供）14.企业荣誉情况：近三年由政府、政府组成部门、直属机构、政府成立协调机构等具有政府性质的单位以及承担政府职能的社会组织颁发的荣誉证书。

（有则提供）模版）纳税证明兹证明（单位）（税务登记证号：），是我局（所）管辖的纳税企业，纳税情况如下：1.2014年纳税情况：增值税：企业所得税：2.2012-2014年纳税正常，无偷逃税情况。

企业信用评级资料清单.doc

企业信用评级资料清单
1、企业承诺书;
2、企业营业执照副本;
3、组织机构代码证副本;
4、税务登记证副本；
5、贷款卡；
6、进出口许可证;
7、最近一期验资报告；
8、近三年审计报告;
9、最近三个月的财务报表(资产负债表、利润表、现金流量表)；
10、各项荣誉证书(专利证书、软件著作权、集成电路布路图、商标、资技许可证、新产品鉴定、科技进步奖、产品免检证等）;
11、相关的资质等级证书（如：质量管理体系认证、环境体系认证等）;
12、各类社会荣誉及获奖证书(如：供应商、客户、银行、工商、税务等评价证明文件）；
13、公司组织架构图(包括各部门岗位设置、各岗位职责说明）;
14、公司相关制度(包括公司章程、高管激励约束机制）的书面文件和文件目录清单；
15、公司简介(业务发展、产品市场定位（产品的介绍、产量、产能等)、未来市场前景、发展战略等方面规划及方案的情况说明（如有请详述）；
16、其他相关证明企业信用的文件或材料。

注:以上提供复印件并加盖公司公章,参评企业所提交资料质量会影响企业信用等级的评价最终级别。

信用评级材料清单

附件10非系统评级客户的信用评级材料清单非系统评级客户信用评级材料清单分为基本材料部分和扩充材料部分。

基本材料部分为除挂账类客户外各类客户都要提供的，扩充材料部分因区别不同类别客户而有所差异。

一、基本材料部分（一）评级调查报告（二）信用等级调查、审查、审批表（三）客户概况资料。

1、注册登记或批准成立的有关文件及其最新年检证明，营业执照副本、法定代表人资格认定书。

以上客户属于需批准经营的特殊行业的，还须同时提交有权部门颁发的特殊经营许可证。

2、技术监督局核发的组织机构代码证书及最新年检证明。

3、税务部门核发的完税证明等。

4、贷款证（卡）复印件及近期贷款卡信息。

5、现行公司章程、成立时的合同或协议等（原件及复印件）。

6、验资报告。

7、法定代表人身份证明和签字样本，及必要的个人信息，或委托代理人身份证明、签字样本及有效授权文件。

8、预留印鉴卡及开户证明。

9、公司所享受的还贷、税费等方面的优惠政策，要求列出有关规定，并提供三年的实际数额，当年和未来三年的预计数额。

（四）财务资料。

1、近三年的年度财务报表（资产负债表、损益表、利润分配表、现金流量表及其补充材料）及财务报表附注的说明。

成立不足三年的客户，提交自成立以来年度的财务报告。

2、本年度截至上月底的财务报表及财务报表附注说明。

3、本年度及最近月份存借款及对外担保情况。

4、最近日期人民银行征信系统的信用报告。

5、其他需要了解的情况。

二、扩充材料部分（一）政策性客户部分1、上年度储备或调控计划文件。

2、企业财务制度。

3、公司未来三年的销售收入、税后利润、折旧等预测数据及预测依据，现金流量预测及营运计划。

（二）准政策性客户部分1、有权行认定的贷款资格。

2、企业财务制度。

3、公司未来三年的销售收入、税后利润、折旧等预测数据及预测依据，现金流量预测及营运计划。

（三）农业小企业客户部分1、农业小企业客户划分情况说明（包括行业、从业人数、销售额等）。

2、企业财务制度。

【干货】企业信用评级与预评级所需资料清单

【干货】企业信用评级与预评级所需资料清单大金所包含项目平台、资金平台、金融资讯、金领职场、商学院、大金融圈六大板块，打造集交易、学习、交友为一体的金融生态高端平台。

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来源：联合信用公司类企业信用评级项目建议书市场经济是信用经济，信用作为市场交易的基础，是企业宝贵的财富。

市场主体通过自身信用进行市场交易，不但可以降低各参与方的交易成本，还可大大提高自身的资金利用效率，有利于扩大生产规模，提高盈利水平。

但目前国内信用环境尚不成熟，银行或其他投资者对企业尤其是高速成长的中小企业信用状况的担忧，在很大程度上导致了“融资难”成为阻碍中小企业发展的最大障碍。

信用评级作为“市场的看门人,企业的通行证”,可以充分揭示市场的各种信用风险, 降低交易成本，并在企业经营活动中产生了越来越广泛地影响。

一、企业信用评级的主要作用1、企业申请银行贷款、担保机构担保时需接受信用评级根据银行、担保公司风险管理的需要，企业在申请银行贷款、担保公司担保时必须接受信用评级（内部或外部），信用等级低的企业，其贷款利率将提高，将增加企业的融资成本，或者要求比较苛刻的资产抵押、质押或第三者保证，甚至得不到贷款或担保。

2、企业在投标时需要提供信用证明目前在建筑施工领域，招标方对参与投标的企业，要求提供信用等级证明，已成为普遍的制度安排，对企业投标来说，信用等级低，将降低企业的竞争力。

3、企业在商业往来时需要了解交易对方的信用记录对企业商业往来来说，企业的信用记录不好，供货商将要求提高现金结算的比例，从而增加企业的资金需求，增大企业的经营成本。

4、企业信用状况的好坏是决定企业生存与发展的主要因素之一在企业政策性破产被取消后，企业如果不能按期还本付息（即企业信用等级为倒闭级），则面临破产的危险；在各级政府、有关机构逐步完善信用体系的情况下，一旦企业的不良信用记录被公布，企业将很难生存和发展。

企业值评估需要的资料清单

企业需提供的资料清单注：此资料清单仅供参考，评估人员可根据具体项目的实际情况，删减内容，切忌一概而论；另企业提供的资料均加盖企业公章，需企业签字盖章的均需相关人员签字后盖公章。

第一部分综合资料1、此次经济行为的依据；2、评估业务约定书；3、关于被评估企业资产配置和使用情况的说明，包括对非经营性资产、负债和溢余资产状况的说明；4、资产或资产组合的法律权属状况说明；5、委托方及被评估单位承诺函、评估事项说明；6、企业历史沿革、公司组织结构图、企业工艺流程图及主要产品或服务内容介绍、分布区域、过往代表项目（包括但不限于企业成立时间、出资人结构、截止评估基准日股东变更情况、评估基准日出资人情况等）；7、企业法人营业执照等工商登记证，国有资产产权登记证（或登记表或年检表）；8、公司章程；9、主要业务资质证书；10、企业前3年经营及财务分析报告（审定后）；11、以前作过的历次资产评估报告；清产核资等涉及企业账务价值变化的资料；12、基准日评估申报明细表；（签名、盖章）；13、对外投资协议书、被投资单位公司章程、营业执照、投资日至评估基准日投资收益情况介绍、近三年财务报表；14、评估基准日审计报告（或土地评估报告、矿权评估报告）。

第二部分成本法各类资产负债需提供的资料1、现金：库存现金盘点表（每个现金存放单位均需写一张）2、银行存款：（每个账户必须）(1)含有评估基准日余额的银行对账单；若账面金额与银行对账单金额不一致时，应提供银行存款余额调节表，在存款余额调节表中注明其中长期未达账项和大额未达账项的内容，并说明原因；(2)如银行存款为定期存单，应提供存单复印件，并在存单复印件上说明存款起止期限、存款利率；(3)银行存款询证函(可提供审计机构询证函复印件)。

3、其他货币资金需提供资料：同银行存款4、交易性金融资产（1）交易性金融资产的种类、数量、金额（2）交易性金融资产的入账依据，原始凭证复印件（3）提供相关函证（4）交易性金融资产可变现能力的说明,已质押股票、债券等声明5、短期投资（1）权属证明(如股权证\托管证\交割单等)；（2）若该科目中有已存入证券公司但尚未进行短期投资的现金应加以说明，并比照银行存款提供相应资料。

山东省农村信用社企业信用品级评定所需资料清单(经纬)

山东省农村信用社企业信用品级评定所需资料清单一、企业概况（一）企业需提供的有关注册、资质等文件（复印件）企业营业执照正副本、组织机构代码证书、税务记录证（国税、地税）、开户许可证、贷款卡、贷款卡年检证明、进出口业务许可证、法人代表（董事长、总领导）身份证、3年的财务报表（若是2010年第一季度参与了评级。

2011年评级只需提供2010年12月31日的财务报表）、验资报告、公司章程、有关专利证书、有关资质证明、有关经营许可和认证等。

（二）企业需填写的有关附表资料一、企业概况及重大变更事项，填附表1；二、主要股东及股权组成，填附表2；3、主要下属机构，填附表3。

二、业务领域企业需提供的有关文字材料（一）主营业务范围及所属行业（产业）；（二）企业所属产业进展前景、该产业在区域经济进展中的地位、国家和地域的产业政策，企业在该产业中的地位、竞争能力。

三、企业素质（一）企业需提供的有关文件（复印件）从股东取得的具体支持及可能取得的支持(有关资金和业务支持，股东会议决议等)，从政府取得的具体支持（政府有关资金支持、政策扶持等方面的文件）。

（二）企业需填写的有关附表资料一、企业高管人员素质简况，填附表4a；二、企业职工素质简况，填附表4b；3、产品技术与生产条件，填附表5（a、b）。

四、经营管理（一）企业需提供的有关文件及文字材料（复印件）一、公司和主要股东（法人）简介、法人治理结构（公司章程）、机构设置（组织结构图）、经营管理制度（生产管理、质量管理、安全管理、资金和财务管理、投资管理、计划和绩效考核、分支机构管理、供销管理等方面的相关制度和办法）、经营历史、经营计划及近两年工作总结；二、采购、生产、销售方面的情形介绍；3、对外提供担保、资产抵押、质押等或有欠债情形、诉讼或其他重大经济纠纷情形。

（二）企业需填写的有关附表资料一、主导产品概况，填附表6；二、在施或计划实施重大经营项目情形，填附表7。

五、财务资料（一）企业需提供的有关文件（复印件）经注册会计师审计的前三年年度财务报表和今年度截至上月底的财务报表（资产欠债表、损益表、现金流量表及其补充资料）及财务报表的附注说明。