电大个人理财答案

是非题分第1 大题：( 得20 )

境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等应得 2 分，实得 2 分) 1 . (

类。是否正确答案否个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综

合性与多样性等方面的特点。 2 2 . ( 应得分，实得 2 分)

否是

正确答案是实得 2 分) 如果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完成，不需对客户有其他要求。应得3 . ( 2 分，是否正确答案否) 2 分保险期

限是影响客户未来收入的一个重要因素之一。4 . ( 应得 2 分，实得是否正确答案是分分，5 . ( 应得 2 实得 2 ) 英国是信托业务的发源地，也是个人信托业务最发达的国家。

否是

正确答案否 2 2 6 . ( 应得分，实得分客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可

对以后出现责任纠纷不负责任。)

是否正确答案否7 . ( 分实得 2 ) 证券理财对象的不同，使得个人投资者在获取收益的数量、频

率、方式等方面不存在差异。应得 2 分，是否正确答案否 2 8 . ( 应得分，实得) 2 分外汇理财产品是指个人购买理财产品时的货币只针对自由兑换的外国货币，收益获取也以外币币

值计算。是否正确答案是9 . ( 分实得分，应得 2 2 个人投资者买

卖债券和股票是直接的证券交易行为。)

是否

正确答案是 2 10 . ( 应得 2 实得分，) 分期权定价理论开辟了一条适用多领域的经济评估方法，还创

造了新的衍生金融工具。1 / 18

是否

正确答案

是

第 2 大题：( 得30 分) 单选题

1 . ( 应得 3 分，实得 3 分) 资产组合理论是由（）在20世纪50年代首先提出的。

A . 马科维茨

B . 莫迪利亚尼

C . 詹姆斯?托宾

D .

威廉?夏普

正确答案:

A .

2 . ( 应得

3 分，实得 3 分) 作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（）。

A . 与客户建立联系会谈，了解财务状况

B . 设计数据调查表

C . 开展客户理财需求分析

D .

制定财务策划计划

正确答案:

A .

3 . ( 应得 3 分，实得 3 分) 股票类理财产品的收益主要来源于（）。

A . 利息收益和资本损益

B . 股利和资本损益

C . 红利收益和价差收益

D .

利息收益和价差收益

正确答案:

B .

4 . ( 应得 3 分，实得 3 分) 对房屋、汽车等重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是（）。

代管A .

B . 税收筹划信托

C .

保险D .

: 正确答案D .

2 / 18

）的投资份额是可以不固定的。5 . ( 应得 3 3 分，实得分) （

A . 公司型基金开放式基金

B .

C . 契约式基金

D .

封闭式基金: 正确答案B .

）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。) 6 . ( 应得 3 分，实得 3 分（ A . 人民币投资外币收益理财产品外汇理财产品B .

C . 人民币投资人民币收益理财产品卡类理财产品

D .

: 正确答案A .

7 . ( 应得 3 分，实得 3 分）。) 以下不属于个人银行理财产品的种类是（

A . 卡类理财产品

B . 外汇理财产品人民币理财产品

C .

证券理财产品D .

: 正确答案D .

（分实得 3 ) ）是多数银行理财产品收入的主要部分。分，应得8 . ( 3

A . 银行利息收入结算收入

B .

贷款C .

手续费收入D .

: 正确答案A .

），并确定期限和金实得分，应得9 . ( 3 3 ) 分保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（

额。

A .

保险代理人3 / 18

受益人B .

保险产品C .

保险公司D .

: 正确答案C .

）。 3 分) 投资者在银行存入一笔定期存款的同时，卖出一份外汇期权合约，此个人外汇期权产品称

为（10 . ( 应得 3 分，实得 A . 金牡丹 B . 金葵花 C . 期权宝

D .

两得宝: 正确答案D .

多选题50 分) 第3 大题：( 得）。实得 5 分) 在个人财务策划中，经常用到的保险产品包括（1 . ( 应得 5 分， A . 财产保险 B . 社会医疗保险 C . 责任保险 D .

人寿保险正确答案A . C . D .

）。实得 5 分) 我国个人外汇理财手段主要有（分，2 . ( 应得 5

股A . A个人外汇交易B .

C . 银行个人外汇理财产品

D .

外汇信托正确答案B . C . D .

) 分根据风险损害对象的不同，风险可分为（）。 5 5 3 . ( 应得分，实得 A . 责任风险 B . 财产风险 C .

自然灾害4 / 18

人身风险D .

正确答案A . B . D .

中国的财务规划师主要从（应得4 . ( 5 分，实得 5 分) ）人才中产生。客户代表A .

保险经纪B .

C . 投资咨询

D .

证券投资

正确答案B . C . D .

财务策划书的正文包括以下（分，实得 5 分) ）部分。应得5 . ( 5

客户声明A .

B . 免责声明客户要求

C .

D .

客户信息

正确答案A . B .

）。分分，应得 5 实得 5 ) 以下属于客户非财务信息的是（6 . (

A . 客户风险承受能力

B . 客户工资收入客户投资偏好

C .

客户社会地位D .

正确答案A . C . D .

）。储蓄计划的制定包括（分实得分，应得7 . ( 5 5 )

A . 选择储蓄存期选择储蓄理财方式

B .

C . 选择储蓄网点

D .

确定储蓄额度正确答案A . B . C . D .

8 . ( 5 实得分， 5 应得个人银行理财产品面临的风险主要分为（) 分）。5 / 18

A . 政策风险

通货膨胀风险B .

汇率风险C .

信用风险D .

正确答案

A .

B .

C .

D .

9 . ( 应得 5 分，实得 5 分) 股票具有不可偿还性、（）、价格波动性等特点。

A . 流通性

收益性B .

权责性C .

风险性D .

正确答案

A .

B .

C .

D .

10 . ( 应得 5 分，实得 5 分) 个人证券理财应该遵循（）原则。