企业网银电子商业汇票业务操作手册
企业网银电子汇票业务操作手册
企业网银电子汇票业务操作手册二、开立电子汇票1. 登录企业网银平台,选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面,选择“开立电子汇票”。
3. 输入汇票相关信息,包括汇款人、收款人、汇票金额、到期日期等。
4. 核对信息无误后,点击“确认开立”。
三、查看电子汇票1. 登录企业网银平台,选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面,选择“查看电子汇票”。
3. 根据需要选择查询条件,如“汇款人”、“收款人”、“到期日期”等。
4. 点击“查询”按钮,系统将显示符合条件的电子汇票列表。
四、修改电子汇票1. 登录企业网银平台,选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面,选择“修改电子汇票”。
3. 根据需要修改汇票信息,并核对修改后的信息。
4. 点击“确认修改”按钮,系统将保存修改后的新信息。
五、撤回电子汇票1. 登录企业网银平台,选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面,选择“撤回电子汇票”。
3. 根据需要选择要撤回的电子汇票。
4. 点击“确认撤回”按钮,系统将执行撤回操作。
六、签收电子汇票1. 收到对方开立的电子汇票后,登录企业网银平台,选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面,选择“签收电子汇票”。
3. 输入对方开立的电子汇票信息,包括汇款人、收款人、汇票金额、到期日期等。
4. 核对信息无误后,点击“确认签收”,系统将执行签收操作。
七、兑付电子汇票1. 到达电子汇票到期日后,登录企业网银平台,选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面,选择“兑付电子汇票”。
3. 根据需要选择要兑付的电子汇票。
4. 点击“确认兑付”按钮,系统将执行兑付操作。
八、注意事项1. 在办理电子汇票业务前,确保企业账户内有足够的余额。
2. 汇票信息填写时要仔细核对,避免错误导致操作失败。
3. 汇票到期前需提醒对方进行签收操作,以确保按时兑付。
4. 如果出现汇票信息错误或其他疑问,及时联系银行客服人员进行处理。
企业网银电票功能开通操作手册
企业网银电票功能激活操作手册
一、使用企业网银主管级操作员登陆
二、点击一级菜单中“票据业务”,如图:(注:由于是演示版截图原因,实际操作此菜单位置略有变化,请根据实际菜单位置操作。
)
三、二级菜单展现出“商业汇票”、“银行汇(本)票签发”两个选项,点击“商业汇票”,系统展现列菜单,再点击“签约管理”,如图:
四、系统反显出预设好的收票账户信息及电票功能收费信息,点击“确定”进入下一界面,如图:
五、系统反显详细信息,录入“手机号码”,如图:(注:此处手机号码是指在办理电票业务时,建行系统会向客户发起短信提醒,此处录入一个手机号即可,如有需要,可最多设置6个)
七、再录入主管级操作员交易密码,点击“确定”,如图:
八、系统返回签约成功。
(注:如有操作此步时报’暂时无法处理’,请先在柜面办理网银客户信息、账户信息修改后再做签约)
九、同样,主管级操作员再次点击一级菜单中“管理设置”,二级菜单为“票据流程设置”,如图:(注:由于是演示版截图原因,实际操作此菜单位置、名称略有变化,请根据实际菜单位置操作。
)
十、录入主管级操作员交易密码,点击“增加流程”,如图:
十一、选择“通用流程”,(注:如需按票据行为设置操作员,可操作个性化流程设置)
十二、点中任意制单员,点击“添加”,再点击“选定制单员”
十三、点中任意复核员,点击“添加”,再点击“选定一级复核员”
十四、点击右上角“结束订制”,完成业务开通。
建设银行企业网银电子商业汇票业务用户手册
电子商业汇票1.业务简介近年来,随着我国经济快速稳定发展,企业信用程度的提高以及直接融资需求的增强催生票据市场的发展和创新。
商业汇票是企业重要的非现金支付工具,也具有直接融资功能。
为促进我国票据市场的进一步发展和企业直接融资的发展,利于中央银行货币政策的传导和实施,人民银行经过反复调查研究和充分论证,于2008年1月做出建设商业汇票系统的决策,以满足境内商品及劳务服务、金融市场交易等各类交易对安全高效商业汇票支付结算与融资服务的需求,并从根本上解决现行票据市场交易方式效率低下、信息不对称、“假票” 和“克隆票”难以禁绝等问题,使我国票据市场在现有基础上取得突破性发展。
商业汇票系统是中国人民银行建设并管理的,依托网络和计算机技术,接收、登记、转发商业汇票数据电文,提供与商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务并提供纸质商业汇票登记、查询和商业汇票(含纸质、商业汇票)公开报价服务的综合性业务处理平台。
商业汇票系统包括商业汇票业务处理功能模块、纸质商业汇票登记查询功能模块和商业汇票公开报价功能模块。
网上商业汇票业务将以商业汇票系统为核心,以电子化手段帮助企业更好地管理和使用商业汇票,提升效率,降低成本,控制风险。
专业术语:1电子商业汇票出票人以数据电文形式制作的,委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
商业汇票又分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。
与纸质商业汇票相比,电子商业汇票具有以数据电文形式签发、流转,并以电子签名取代实体签章的两个突出特点。
2HJ.出票电子商业汇票的出票,是指出票人签发电子商业汇票、经付款人承兑、并交付收款人的票据行为。
3.背书转让转让背书是指持票人将电子商业汇票权利依法转让给他人的票据行为。
4.贴现贴现是指持有票据的非金融企业法人、事业单位及其他组织为了融通资金,在票据到期日之前将票据权利转让给银行或非银行金融机构,由其收取一定利息后,将约定金额支付给持票人的票据行为。
电子商业汇票客户端网银操作流程
电子商业汇票网上银行操作流程出票申请1.制单员点击商业汇票—〉出票,选择银行承兑汇票,在银行承兑汇票协议信息列表中选择一份协议,点击下一步;2.制单员若要修改出票日期,可钩选修改出票日期,对出票日期进行修改,但必须按照业务规则进行修改;3.制单员若发现出票信息有误,可点击重签协议,输入修改协议原因,直接提交银行处理,不需复核;4.复核员点击商业汇票—〉出票,选择银行承兑汇票,在出票申请待复核单据列表中选择单据进行复核,选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。
出票申请撤销1.制单员点击商业汇票—〉出票,选择银行承兑汇票,点击出票撤销,系统返回出票申请登记成功的票据,选择要撤销出票申请的票据,点击下一步;2.制单员确认撤销信息,提交复核;3.复核员点击商业汇票—〉出票,选择银行承兑汇票—〉出票撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。
交票\退票1.制单员点击商业汇票—〉出票,选择银行承兑汇票,点击交票\退票,系统返回客户已成功出票的票据,选择要交票或退票申请的票据,点击下一步;2.制单员确认票据信息,点击交票或退票按钮,提交复核;3.复核员点击商业汇票—〉出票,选择银行承兑汇票—〉交票\退票复核,在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。
交票撤销1.制单员点击商业汇票—〉出票,选择银行承兑汇票,点击交票撤销,系统返回交票成功但收票人未应答的票据,选择要撤销交票申请的票据,点击下一步;2.制单员确认撤销信息,提交复核;3.复核员点击商业汇票—〉出票,选择银行承兑汇票—〉交票撤销,在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的,最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的,单据自动删除。
招商银行电子商业汇票业务网银端用户手册
电子商业汇票业务电子商业汇票业务网银端网银端网银端用户手册用户手册用户手册目录第一章第一章 基本规则 (3)第二章第二章 出票及承兑业务处理 (4)一、出票信息登记业务处理 (5)(一)出票人发起出票信息登记的处理 (5)二、出票人提示承兑业务的处理 (8)(一)出票人发出提示承兑的处理 (8)(二)承兑人回复提示承兑的处理 (9)三、出票人提示收票业务处理 (12)(一)出票人发出提示收票申请的处理 (12)(二)收款人回复提示收票申请的处理 (13)四、电子商业汇票未用退回的处理 (15)(一) 出票人发出撤票申请的处理 (16)五、批量出票信息登记业务的处理 (17)(一)出票人发起批量出票信息登记的处理 (17)第三章第三章 通用撤销业务处理通用撤销业务处理 (21)一、票据行为撤销的处理 (22)(一)原票据行为人发出行为撤销申请的处理 (22)第四章第四章 转让背书业务处理 (24)一、背书人发出转让背书申请的处理 (24)(一)背书人发出转让背书申请的业务处理 (24)二、被背书人回复转让背书申请的处理 (26)(一)被背书人回复转让背书申请的业务处理 (26)第五章第五章 质押业务处理质押业务处理 (28)一、质押的处理 (28)(一)出质人发出质押申请的处理 (29)(二)质权人回复质押申请的处理 (31)二、质押解除的处理 (33)(一)质权人发出质押解除申请的处理 (33)(二)出质人回复质押解除申请的处理 (35)第六章第六章 贴现业务处理贴现业务处理 (36)一、贴现业务的处理 (37)(一)贴出人发出贴现申请的处理 (37)二、回购式贴现赎回业务的处理 (40)(一)原贴出人回复回购式贴现赎回申请的处理 (40)第七章第七章 保证业务处理 (42)一、保证业务的处理 (42)(一)被保证人发出保证申请的处理 (42)(二)保证人回复保证申请的处理 (45)第八章第八章 提示付款提示付款 (46)一、提示付款业务处理 (48)(一)持票人发起提示付款的处理 (48)(二)承兑人回复提示付款申请的处理 (50)二、逾期提示付款业务处理 (52)(一)持票人发起逾期提示付款的处理 (52)(二)承兑人回复逾期提示付款申请的处理 (55)第九章第九章 追索业务处理 (57)一、追索通知业务的处理 (58)(一) 追索人发出追索通知的处理 (59)二、追索同意清偿业务处理 (61)(一)被追索人发出追索同意清偿申请的处理 (61)(二)追索人回复追索同意清偿申请的处理 (62)第十章第十章 客户协议管理 (64)一、客户协议管理的处理手续 (64)(一)客户协议管理的处理 (64)(二)客户协议维护撤销的处理 (65)(三)客户协议维护查询的处理................................................................................................66 第十一章第十一章 信息类业务处理. (67)一、支付信用信息查询查复业务的处理手续 (67)(一)查询人发出支付信用信息查询的处理 (67)二、票据信息查询的处理手续 (69)(一)票据信息查询的处理 (69)三、票据业务撤销的处理手续 (70)(一)票据业务撤销的处理 (70)四、票据交易综合查询的处理 (71)(一)票据交易综合查询的处理 (71)第一章第一章 基本规则基本规则一、电子商业汇票的业务主体分为以下类别:(一)直接接入电子商业汇票系统的银行(以下简称接入行,本手册所指接入行为招商银行);(二)直接接入电子商业汇票系统的财务公司(以下简称接入财务公司);(三)通过接入行办理电子商业汇票业务的银行(以下简称被代理行);(四)通过接入行办理电子商业汇票业务的财务公司(以下简称被代理财务公司);(五)中国人民银行;(六)前五项以外的法人及其他组织。
电子票据操作指南
企业网银电子票据功能介绍
4
签收票据 操作步骤: 操作步骤: 操作员查询出待签收票据 选择票据, 选择票据,检查票据详细 信息无误后点击确定 使用U盾签名 使用U 如果需要授权, 如果需要授权,则授权用 户登录网银授权
企业网银电子票据功能介绍
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其他交易: 其他交易:交易流程与签收类似 提示收票:如果出票时未选择“自动提示收票人” 提示收票:如果出票时未选择“自动提示收票人”, 则在银行承兑后通过本功能提示收票人签收 撤票: 撤票:可对出票已登记或提示承兑已签收的所有票据 进行撤票的交易 背书、提示付款(托收)、贴现、质押、 背书、提示付款(托收)、贴现、质押、追索 )、贴现
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目
录
电票功能简介 电票操作演示 电票系统简介及电票操作技巧
电票注册流程
网银整体简介
电票注册流程
电票注册流程
1
发起申请企业-填写资料(均为我行提供) 发起申请企业-填写资料(均为我行提供)
签署《中国工商银行电子商业汇票业务服务协议》 签署《中国工商银行电子商业汇票业务服务协议》 填写《电子商业汇票业务注册(变更、注销)申请表》 填写《电子商业汇票业务注册(变更、注销)申请表》 未注册网银: 未注册网银:
2
3
电子工资单 企业将员工工资单信息通过企业网银发布到工行服务 通过个人帐号关联, 器,通过个人帐号关联,员工可在个人网银查询到本 人的工资单信息
企业网银总体介绍- 企业网银总体介绍-财务信息综合管理平台
2
电子回单截图
企业网银总体介绍- 企业网银总体介绍-财务信息综合管理平台
3
电子工资单截图
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系统简介
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电票系统简介 人行牵头组建: 人行牵头组建:所有银行均可以接入
中信银行电子商业汇票业务客户操作手册
中信银行电子商业汇票业务客户操作手册二〇〇九年十一月前言为了向客户提供便捷、高效、优质的电子商业汇票服务,我行开发了商业汇票业务系统,并整合了公司网银系统、核心账务系统、信贷管理系统等,力争通过我行先进的票据系统平台,为客户提供良好的电子商业汇票业务办理环境与服务渠道。
本手册仅为方便客户了解通过我行信息系统办理电子商业汇票业务的相关操作。
我行客户办理电子商业汇票业务应遵守中国人民银行电子商业汇票相关制度、中信银行相关规定与协议。
目录1 基本定义 (8)1.1 电子商业汇票 (8)1.2 电子商业汇票系统(ECDS) (9)1.3 电子商业汇票的期限 (9)1.4 电子商业汇票的金额限制 (9)1.5 电子商业汇票的保管 (10)2 业务申请 (10)3 业务操作 (10)3.1 基本操作 (10)3.1.1 功能菜单 (10)3.1.2 预约功能 (11)3.1.3 实付金额试算 (11)3.1.4 业务流程中的“撤销”和相关业务的“撤销” (12)3.1.5 操作查询中的“交易状态”和“票据处理状态” (12)3.1.6 票款对付 (13)3.1.7 对手方信息维护 (13)3.1.8 显示票面信息 (13)3.1.9 查看经办信息 (14)3.1.10 查看申请方发送信息 (14)3.1.11 如何查看对方回复信息 (14)3.1.12 如何查看对方信用信息 (14)3.2 出票、承兑及收票 (15)3.2.1 出票业务流程 (15)3.2.2 出票信息登记 (16)3.2.3 出票信息登记查询 (16)3.2.4 出票(两功能联动) (17)3.2.5 出票(两功能联动)查询 (18)3.2.6 出票(三功能联动) (19)3.2.7 出票(三功能联动)查询 (20)3.2.8 提示承兑申请 (20)3.2.9 提示承兑申请查询 (21)3.2.10 提示承兑撤销 (21)3.2.11 提示承兑撤销查询 (22)3.2.12 提示承兑签收 (22)3.2.13 提示承兑签收查询 (23)3.2.14 未用退回 (23)3.2.15 未用退回查询 (24)3.2.16 电子承兑协议确认 (24)3.2.17 电子承兑协议确认查询 (24)3.2.18 提示收票申请 (25)3.2.19 提示收票申请查询 (25)3.2.20 提示收票撤销 (25)3.2.21 提示收票撤销查询 (26)3.2.22 如何确认票据已成功开出 (26)3.2.23 提示收票签收 (26)3.2.24 提示收票签收查询 (27)3.3 保证业务 (27)3.3.1 保证业务种类 (27)3.3.2 保证业务的流程 (28)3.3.3 保证申请 (28)3.3.4 保证申请查询 (28)3.3.5 保证撤销 (29)3.3.6 保证撤销查询 (29)3.3.7 保证签收 (29)3.3.8 保证签收查询 (30)3.4 背书转让 (30)3.4.1 背书转让业务的流程 (30)3.4.2 背书转让申请 (31)3.4.3 背书转让申请查询 (31)3.4.4 背书转让撤销 (31)3.4.5 背书转让撤销查询 (32)3.4.6 背书转让签收 (32)3.4.7 背书转让签收查询 (32)3.5 质押及质押解除 (33)3.5.1 质押业务的流程 (33)3.5.2 质押解除业务的流程 (33)3.5.3 质押申请 (33)3.5.4 质押申请查询 (34)3.5.5 质押撤销 (34)3.5.6 质押撤销查询 (35)3.5.7 质押签收 (35)3.5.8 质押签收查询 (35)3.5.9 质押解除申请 (36)3.5.10 质押解除申请查询 (36)3.5.11 质押解除撤销 (36)3.5.12 质押解除撤销查询 (37)3.5.13 质押解除签收 (37)3.5.14 质押解除签收查询 (38)3.6 贴现业务 (38)3.6.1 贴现业务的种类 (38)3.6.2 贴现业务的流程 (38)3.6.3 回购式贴现赎回业务的流程 (39)3.6.4 贴现申请 (39)3.6.5 贴现申请查询 (41)3.6.6 贴现撤销 (41)3.6.7 贴现撤销查询 (42)3.6.8 贴现签收 (42)3.6.9 贴现签收查询 (43)3.6.10 电子贴现协议确认 (43)3.6.11 电子贴现协议确认查询 (44)3.6.12 贴现赎回申请 (44)3.6.13 贴现赎回申请查询 (45)3.6.14 贴现赎回撤销 (45)3.6.15 贴现赎回撤销查询 (45)3.6.16 贴现赎回签收 (46)3.6.17 贴现赎回签收查询 (46)3.7 转贴现业务 (47)3.7.1 转贴现业务的种类 (47)3.7.2 转贴现业务的流程 (47)3.7.3 回购式转贴现赎回业务的流程 (48)3.7.4 转贴现申请 (48)3.7.5 转贴现申请查询 (49)3.7.6 转贴现撤销 (49)3.7.7 转贴现撤销查询 (50)3.7.8 转贴现签收 (50)3.7.9 转贴现签收查询 (51)3.7.10 转贴现赎回申请 (51)3.7.11 回购式转贴现赎回申请查询 (52)3.7.12 回购式转贴现赎回撤销 (52)3.7.13 回购式转贴现赎回撤销查询 (52)3.7.14 回购式转贴现赎回签收 (53)3.7.15 回购式转贴现赎回签收查询 (53)3.8 再贴现业务 (54)3.8.1 再贴现业务的流程 (54)3.8.2 回购式再贴现赎回业务的流程 (54)3.8.3 再贴现申请 (54)3.8.4 再贴现申请查询 (55)3.8.5 再贴现撤销 (55)3.8.6 再贴现撤销查询 (56)3.8.7 回购式再贴现赎回签收 (56)3.8.8 回购式再贴现赎回签收查询 (57)3.8.9 买入央行票据签收 (57)3.8.10 买入央行票据签收查询 (58)3.9 提示付款及承付 (58)3.9.1 提示付款的种类 (58)3.9.2 提示付款的流程 (59)3.9.3 提示付款申请 (59)3.9.4 提示付款申请查询 (60)3.9.5 提示付款撤销 (60)3.9.6 提示付款撤销查询 (61)3.9.7 提示付款签收 (61)3.9.8 提示付款签收查询 (62)3.10 追索及同意清偿 (62)3.10.1 追索通知 (63)3.10.2 追索通知查询 (64)3.10.3 追索撤销 (64)3.10.4 追索撤销查询 (64)3.10.5 同意清偿申请 (65)3.10.6 同意清偿申请查询 (65)3.10.7 同意清偿撤销 (65)3.10.8 同意清偿撤销查询 (66)3.10.9 同意清偿签收 (66)3.10.10同意清偿签收查询673.11 查询 (67)3.11.1 票据信息查询 (67)3.11.2 人行通知信息查询 (67)3.11.3 自动业务通知查询 (68)3.11.4 电子承兑协议查询 (68)3.11.5 电子贴现协议查询 (68)3.12 功能维护 (69)3.12.1 自动收票功能设置 (69)3.12.2 自动收票功能设置查询 (69)3.12.3 自动收票功能制单查询 (70)3.12.4 自动提示付款设置 (70)3.12.5 自动提示付款设置查询 (70)3.12.6 自动提示付款制单查询 (70)3.12.7 对手方信息维护 (71)1基本定义1.1电子商业汇票电子商业汇票是指出票人依托电子商业汇票系统,以数据电文形式制作的,委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
企业网银电子商业汇票业务操作手册
企业网银电子商业汇票业务操作手册Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#企业网银商业汇票业务操作手册(一)电子票据1.电子票据申请(1)出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票,可以通过该功能申请出票,办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。
出票人完成出票申请后,等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”,进入电子票据出票申请界面。
该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被拒绝出票申请交易列表。
如图4.5.1所示。
图4.5.1①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票,点击“新建”,显示界面如图4.5.2所示。
图4.5.2客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息,包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息,点击“详细”,进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图4.5.3所示。
图4.5.3客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后,点击“修改”,可以修改该笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
图4.5.4③修改客户点击“修改”,可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
农行企业网银商业汇票业务操作手册
企业网银商业汇票业务操作手册(一)电子票据1.电子票据申请(1)出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票,可以通过该功能申请出票,办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。
出票人完成出票申请后,等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”,进入电子票据出票申请界面。
该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被拒绝出票申请交易列表。
如图4.5.1所示。
图4.5.1①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票,点击“新建”,显示界面如图4.5.2所示。
图4.5.2客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息,包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息,点击“详细”,进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图4.5.3所示。
图4.5.3客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后,点击“修改”,可以修改该笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
图4.5.4③修改客户点击“修改”,可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
④重新提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。
中行企业网银电子汇票服务简要操作指南
中⾏企业⽹银电⼦汇票服务简要操作指南企业⽹银电⼦汇票服务操作时间⽹银操作时间:7×13(⼩时),即:每⽇8:00⾄21:00票据清算时间:⼯作⽇9:00-17:001、开⽴电⼦银⾏承兑汇票怎么操作?⾸先由⽹银“经办”操作员,登录中⾏⽹银,在“汇票服务”——“电票出票”——“出票”服务下进⾏出票操作,选择“票据种类”,填写完票据信息后,点“提交”,再由⽹银“授权”操作员登录中⾏⽹银进⾏授权操作。
授权完成后,出票信息将发送银⾏端(或承兑企业,这种情况是商业承兑汇票),由银⾏⼈员进⾏“承兑”操作(或由企业进⾏承兑),待银⾏⼈员“承兑”完成后,票据才正式开⽴成功。
此时,票据将发送给“收票⼈”。
“收票⼈”登录⽹银进⾏签收。
(见下图)经办界⾯:*提⽰:1、承兑⼈信息栏位中,如果是“电⼦商业承兑汇票”,承兑⼈信息填写企业信息。
如果是“电⼦银⾏承兑汇票”,承兑⼈账号填“0”,承兑⼈名称填“开户银⾏的名称”。
2、“是否⾃动提⽰承兑”和“是否⾃动提⽰收票”,建议都选择“是”。
如果选择“否”,做完出票操作后,企业还需要⼿⼯再做“提⽰承兑”和“提⽰收票”操作。
3、如果经办⼈员发现填写的票据内容不正确,可以通过“出票撤回”、“提⽰承兑撤回”、“提⽰收票撤回”,进⾏撤回操作。
如果企业想将未发送给对⽅企业的票据进⾏作废处理,可通过“撤票申请”进⾏操作。
(见上图左边红框部分)授权界⾯:2、我想签收其他企业背书(转让)给我企业的电票,怎么操作?⽹银经办操作员在“汇票服务”——“电票签收”——“收票确认或被背书⼈签收”下,进⾏票据签收操作。
经办⼈员勾选中需要签收的票据,选择“同意签收”,点“提交”,操作完成后,再由授权⼈员登录⽹银进⾏授权操作,操作完成后票据签收成功。
3、我有⼀张电票想背书(转让)给其他企业,怎么操作?当企业收到票据后,⽹银经办操作员可在“汇票服务”——“电票背书”——“背书申请”下,进⾏票据的背书(转让)操作。
恒丰银行企业网银电子商业汇票操作手册
企业网银电子商业汇票操纵手册令狐采学信息来源于网络,供内部交流,不做商用!目录1. 综述41.1基本规则41.2业务规画条件62. 出票及承兑业务处理72.1.出票及承兑业务处理基本规定72.2 业务流程82.2.1票据添加82.2.2清单编辑82.2.3清单删除92.2.4批量添加92.2.5 出票挂号102.2.6 提示承兑102.2.7 提示承兑撤消112.2.8 提示承兑签收122.2.9 提示收票122.2.10提示收票撤消132.2.11提示收票签收142.2.12撤票143. 背书转让业务处理153.1 背书转让业务处理基本规定153.2 背书转让业务流程153.2.1 背书申请153.2.2 背书签收163.2.3 背书撤消164. 贴现业务处理174.1 贴现业务处理基本规定174.2 贴现业务处理流程194.2.1 贴现申请194.2.2 赎回签收194.2.3 贴现撤消205. 质押业务处理215.1 质押业务处理基本规定215.2 质押业务处理流程215.2.1 质押申请215.2.2 质押撤消225.2.3 质押签收/采取235.2.4 解质押申请235.2.5 解质押签收/采取245.2.6 解质押撤消246. 包管业务处理256.1 包管业务处理基本规定256.2 包管业务处理流程256.2.1 包管申请256.2.2 包管撤消266.2.3 包管签收277. 提示付款业务处理277.1 提示付款业务处理基本规定277.2 提示付款业务处理流程297.2.1 提示付款申请297.2.2 提示付款撤消297.2.3 提示付款签收308. 追索业务处理318.1 追索业务处理基本规定318.2 追索业务处理流程338.2.1 追索申请338.2.2 同意清偿338.2.3同意清偿回复348.2.4追索撤消358.2.5同意清偿撤消369. 票据查询和指令查询369.1 票据查询369.1.1在库票据查询369.1.2票据交易查询379.2 指令查询381. 综述电子商业汇票系统是经中国人民银行批准建立,依托网络和计算机技术,接收、存储、发送电子商业汇票数据电文,提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为等相关办事的业务处理平台。
招商银行电子商业汇票业务网银端用户手册
电子商业汇票业务电子商业汇票业务网银端网银端网银端用户手册用户手册用户手册目录第一章第一章 基本规则 (3)第二章第二章 出票及承兑业务处理 (4)一、出票信息登记业务处理 (5)(一)出票人发起出票信息登记的处理 (5)二、出票人提示承兑业务的处理 (8)(一)出票人发出提示承兑的处理 (8)(二)承兑人回复提示承兑的处理 (9)三、出票人提示收票业务处理 (12)(一)出票人发出提示收票申请的处理 (12)(二)收款人回复提示收票申请的处理 (13)四、电子商业汇票未用退回的处理 (15)(一) 出票人发出撤票申请的处理 (16)五、批量出票信息登记业务的处理 (17)(一)出票人发起批量出票信息登记的处理 (17)第三章第三章 通用撤销业务处理通用撤销业务处理 (21)一、票据行为撤销的处理 (22)(一)原票据行为人发出行为撤销申请的处理 (22)第四章第四章 转让背书业务处理 (24)一、背书人发出转让背书申请的处理 (24)(一)背书人发出转让背书申请的业务处理 (24)二、被背书人回复转让背书申请的处理 (26)(一)被背书人回复转让背书申请的业务处理 (26)第五章第五章 质押业务处理质押业务处理 (28)一、质押的处理 (28)(一)出质人发出质押申请的处理 (29)(二)质权人回复质押申请的处理 (31)二、质押解除的处理 (33)(一)质权人发出质押解除申请的处理 (33)(二)出质人回复质押解除申请的处理 (35)第六章第六章 贴现业务处理贴现业务处理 (36)一、贴现业务的处理 (37)(一)贴出人发出贴现申请的处理 (37)二、回购式贴现赎回业务的处理 (40)(一)原贴出人回复回购式贴现赎回申请的处理 (40)第七章第七章 保证业务处理 (42)一、保证业务的处理 (42)(一)被保证人发出保证申请的处理 (42)(二)保证人回复保证申请的处理 (45)第八章第八章 提示付款提示付款 (46)一、提示付款业务处理 (48)(一)持票人发起提示付款的处理 (48)(二)承兑人回复提示付款申请的处理 (50)二、逾期提示付款业务处理 (52)(一)持票人发起逾期提示付款的处理 (52)(二)承兑人回复逾期提示付款申请的处理 (55)第九章第九章 追索业务处理 (57)一、追索通知业务的处理 (58)(一) 追索人发出追索通知的处理 (59)二、追索同意清偿业务处理 (61)(一)被追索人发出追索同意清偿申请的处理 (61)(二)追索人回复追索同意清偿申请的处理 (62)第十章第十章 客户协议管理 (64)一、客户协议管理的处理手续 (64)(一)客户协议管理的处理 (64)(二)客户协议维护撤销的处理 (65)(三)客户协议维护查询的处理................................................................................................66 第十一章第十一章 信息类业务处理. (67)一、支付信用信息查询查复业务的处理手续 (67)(一)查询人发出支付信用信息查询的处理 (67)二、票据信息查询的处理手续 (69)(一)票据信息查询的处理 (69)三、票据业务撤销的处理手续 (70)(一)票据业务撤销的处理 (70)四、票据交易综合查询的处理 (71)(一)票据交易综合查询的处理 (71)第一章第一章 基本规则基本规则一、电子商业汇票的业务主体分为以下类别:(一)直接接入电子商业汇票系统的银行(以下简称接入行,本手册所指接入行为招商银行);(二)直接接入电子商业汇票系统的财务公司(以下简称接入财务公司);(三)通过接入行办理电子商业汇票业务的银行(以下简称被代理行);(四)通过接入行办理电子商业汇票业务的财务公司(以下简称被代理财务公司);(五)中国人民银行;(六)前五项以外的法人及其他组织。
华融湘江银行电子商业汇票业务网银端客户操作手册
华融湘江银行电子商业汇票业务网银端客户操作手册2017年7月前言 (3)基本定义 (4)1.电子票据申请 (5)(出票信息登记、提示承兑、出票人提示收票) (5)1.1出票信息登记 (5)1.2出票人提示承兑 (7)1.3出票人提示收票 (9)2.电子票据签收 (11)3.提示付款 (13)4.背书、贴现、质押及追索 (15)4.1背书转让 (15)4.2贴现 (16)4.3质押及解质押 (18)4.4追索通知及同意清偿 (20)5.保证 (24)6.电子票据撤销 (27)7.电子票据维护 (28)7.1指令维护 (28)7.2电子票据关系人维护 (29)8.电子票据查询 (31)8.1.1指令查询 (31)8.1.2票据历史交易查询 (31)8.1.3持票查询 (32)8.1.4 票样打印 (32)8.1.5 票据信息发送 (34)8.1.6 票据查验 (34)为了向客户提供便捷、高效、优质的电子商业汇票服务,我行开发了电子商业汇票系统,并整合了企业网银系统、公司业务系统、信贷管理系统等,力争通过我行票据系统平台,为客户提供良好的电子商业汇票业务办理环境和服务渠道。
本手册仅为方便客户了解通过我行信息系统办理电子商业汇票的相关操作。
我行客户办理电子商业汇票业务应遵守中国人民银行电子商业汇票相关制度,华融湘江银行相关规定和协议。
基本定义1.电子商业汇票电子商业汇票是指出票人依托电子商业汇票系统,以数据电文形式制作的,委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
电子商业汇票分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。
电子银行承兑汇票由银行业金融机构或财务公司承兑;电子商业承兑汇票由银行、财务公司以外的法人或其他组织承兑。
2.电子商业汇票系统(ECDS)系指经中国人民银行批准建立,依托网络和计算机技术,接收、存储、发送电子商业汇票数据电文,提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务,并提供纸质商业汇票登记查询服务的业务处理平台。
电子商业汇票功能操作指南
电子商业汇票功能操作指南一、开通电子商业汇票开户行为客户签约企业网银电子商业汇票功能后,客户用主管操作员设置电子商业汇票流程。
1.主管登录:服务管理> 流程管理> 自定义流程选择电子商业汇票,点击下一步2.输入主管交易密码,点击增加流程3.选择个性化流程。
在左边的操作员列表中选中制单员,点击添加按钮,待操作员到右边的框中后,点击下方的选定制单员。
4.到下一界面后,将复核人员选中,点击添加按钮,待操作员到右边的框中后,点击下方的选定一级复核员:5.流程设置两级后,可继续添加后续的级别,也可以直接点击结束定制,点击结束定制后流程设置完成,功能即可使用。
二、常用功能1、应答,对方发送一张电票签收制单员点击“票据业务-电子商业汇票-应答-申请”,选择“银行承兑汇票”或“商业承兑汇票”,进行签收票据。
或制单后还需复核及审批。
2、持票查询点击“票据业务-电子商业汇票-查询-持票查询”。
3、提示付款,票据到期后持票人收回票款在票据到期日或到期日后10天内进行提示付款:制单员点击“票据业务-电子商业汇票-提示付款-申请”制单,然后按照票据流程进行复核。
提示付款成功后,等待承兑银行将资金主动划给您。
如果超过到期日后10天但未超过一年提示付款,请在“逾期理由”栏删除系统提示信息并填入真实逾期原因,再提示付款。
4、贴现,票据未到期持票人急于收回款项若票据未到期需要提前收款,可申请贴现。
制单员点击“票据业务-电子电子商业汇票-贴现-申请”制单,然后按照票据流程进行复核。
贴现申请成功后,您的开户行客户经理在CP系统进行相应操作,之后贴现金额转入您的活期结算账户。
5、背书,将电票转让给他人制单员点击“票据业务-电子商业汇票-背书-申请”制单,然后按照票据流程进行复核。
(如电票注明不可转让、已过到期日、已经办理提示付款、贴现或质检均无法背书转让)6、出票,向对方发出电票(1)制单员点击“票据业务-电子商业汇票-出票-出票申请”进行出票,按照票据流程进行复核,出票成功后票据状态为“提示承兑待签收”;(2)您的开户行客户经理在CP系统进行承兑操作后,票据状态变为“承兑已签收”;(3)制单员登录企业网银通过“票据业务-电子商业汇票-出票-交票/退票”进行交票,按照票据流程进行复核,交票成功后票据状态为“提示收票待签收”,等待收款人签收票据。
农行企业网银商业汇票业务操作手册
农行企业网银商业汇票业务操作手册TYYGROUP system office room 【TYYUA16H-TYY-TYYYUA8Q8-企业网银商业汇票业务操作手册(一)电子票据1.电子票据申请(1)出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票,可以通过该功能申请出票,办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。
出票人完成出票申请后,等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”图①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票,点击“新建”图客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息,包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息,点击“详细”图客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后,点击“修改”“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
图③修改客户点击“修改”“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
④重新提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项客户进行“出票申请”交易,同时完成出票信息登记和提示承兑申请。
成功的出票业务必须包括出票信息登记流程、出票人提示承兑流程和出票人提示收票流程。
客户通过网上银行发起的电子银行承兑汇票出票申请交易,必须强制落地审批。
企业网银电票功能开通操作手册
企业网银电票功能激活操作手册
一、使用企业网银主管级操作员登陆
二、点击一级菜单中“票据业务”,如图:(注:由于是演示版截图原因,实际操作此菜单位置略有变化,请根据实际菜单位置操作。
)
三、二级菜单展现出“商业汇票”、“银行汇(本)票签发”两个选项,点击“商业汇票”,系统展现列菜单,再点击“签约管理”,如图:
四、系统反显出预设好的收票账户信息及电票功能收费信息,点击“确定”进入下一界面,如图:
五、系统反显详细信息,录入“手机号码”,如图:(注:此处手机号码是指在办理电票业务时,建行系统会向客户发起短信提醒,此处录入一个手机号即可,如有需要,可最多设置6个)
七、再录入主管级操作员交易密码,点击“确定”,如图:
八、系统返回签约成功。
(注:如有操作此步时报’暂时无法处理’,请先在柜面办理网银客户信息、账户信息修改后再做签约)
九、同样,主管级操作员再次点击一级菜单中“管理设置”,二级菜单为“票据流程设置”,如图:(注:由于是演示版截图原因,实际操作此菜单位置、名称略有变化,请根据实际菜单位置操作。
)
十、录入主管级操作员交易密码,点击“增加流程”,如图:
十一、选择“通用流程”,(注:如需按票据行为设置操作员,可操作个性化流程设置)
十二、点中任意制单员,点击“添加”,再点击“选定制单员”
十三、点中任意复核员,点击“添加”,再点击“选定一级复核员”
十四、点击右上角“结束订制”,完成业务开通。
电子商业票据网上银行操作手册
目录电子商业汇票业务网银端用户手册第一章基本规则一、电子商业汇票为定日付款票据。
电子商业汇票的付款期限自出票日起、至到期日止,最长不得超过1年。
二、电子商业汇票以人民币为计价单位,单张票据金额不得超过10亿元。
三、出票人或背书人在电子商业汇票上记载了“不得转让”事项的,电子商业汇票不得继续背书。
四、票据当事人通过电子商业汇票系统作出行为申请,行为接收方未签收且未驳回的,票据当事人可撤销该行为。
电子商业汇票系统为行为接收方的,票据当事人不得撤销。
五、电子商业汇票的出票日是指出票人记载在电子商业汇票上的出票日期。
电子商业汇票的提示付款日是指提示付款申请的指令到达电子商业汇票系统的日期。
电子商业汇票的拒绝付款日是指驳回提示付款申请的指令到达电子商业汇票系统的日期。
电子商业汇票追索行为的发生日是指追索通知的指令到达电子商业汇票系统的日期。
承兑、背书、保证、质押解除、付款、追索清偿等行为的发生日是指相应的签收指令到达电子商业汇票系统的日期。
六、每个业务环节都历经提示、签收:对每一笔业务的发起,均需向对方做“提示”;对每一笔业务的接受或拒绝, 均需做“签收”。
七、电子商业汇票信息以中国人民银行电子商业汇票系统的记录为准。
八、使用我行电子商业汇票服务,需满足以下条件:1、在我行开立人民币结算账户;2、注册杭州银行企业网上银行专业版,并做好相应的操作员权限、授权模式设置;3、在我行柜面签署《杭州银行电子商业汇票业务服务协议》。
第二章出票及承兑出票及承兑业务处理应遵守以下规则:1、出票人类别必须为企业;2、出票及承兑业务处理包括出票登记、出票人提示保证、出票人提示承兑、承兑人提示保证、出票人提示收票、撤票六个业务子流程。
成功的出票及承兑业务处理须包括出票登记、出票人提示承兑、出票人提示收票三个业务子流程。
其他的出票业务子流程由票据当事人根据需要选择使用;3、出票人在电子商业汇票交付收款人前,可办理撤票;4、出票人必须在票据逾期前将票据交付收款人;5、承兑必须在票据到期日之前完成;出票及承兑简要流程:1.出票登记-提示承兑-提示承兑授权;2.等待银行审核并办理手续;3.提示收票-提示收票授权。
银行网上银行电子商业汇票业务操作规程模版
xx银行合规体系文件网上银行电子商业汇票业务操作规程1 目的为丰富公司网上银行产品种类,提升我行公司网上银行产品竞争力,拓展产品销售渠道,并进一步规范业务流程,特制定本操作规程。
2 适用范围本文件适用于总行和各分支行网上银行电子商业汇票业务的管理和操作。
3 定义4 职责分工5 基本要求5.1 电子商业汇票分类电子商业汇票业务分为两大类:电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。
5.2 电子商业汇票功能⑴电子银行承兑汇票业务功能包括:票据接收、银行承兑汇票开票额度申请、出票与承兑、提示收款人收票、票据贴现申请/撤销、票据背书转让、票据到期托收及票据未用退回等。
⑵电子商业承兑汇票业务功能包括:票据接收、提示出票申请、提示承兑、提示收款人收票/撤销、未用退回、背书转让申请/撤销、贴现申请/撤销、提示付款申请/撤销、出票人提示保证、承兑人申请保证。
5.3电子商业汇票的付款期限参照中国人民银行的有关规定执行。
电子商业汇票网上银行业务系统开放时间由总行公司银行部负责对外发布。
5.4客户准入客户申请办理电子商业汇票业务需满足以下条件:⑴在我行开立人民币单位结算账户,资信状况良好;⑵已申请开通我行网上银行标准版(双人)或专业版;⑶满足我行受理相关票据业务的其它条件。
5.5客户申请5.5.1客户申请电子商业汇票业务,需持下列申请材料至开户网点办理:⑴客户提交电子商业汇票业务功能开通/修改/取消申请表及电子商业汇票业务服务协议,标准版网上银行客户也可提交单位客户业务申请书;⑵提供单位相关证明文件及经办人、操作员证件,具体参照企业网上银行客户签约、变更与注销流程执行;⑶本规程未尽事宜参照《xx银行企业网上银行业务管理办法》执行。
5.5.2网点柜员扫描业务资料将影像传至分行(xx地区)作业中心。
分行(xx地区)作业中心根据业务影像资料进行资料完整性与合规性审查,审查通过后,双人在内管系统中进行操作。
⑴在“业务管理”中,开通“电子票据”业务;⑵根据申请表内容,在“账户管理”中进行相应设置:标准版客户的签约账户由系统默认为已开通对外转账权限的人民币结算账户;专业版客户根据申请表内容进行设置;⑶根据申请表内容,在“用户管理”中进行相应设置:标准版客户增加经办和复核人员的电子票据操作权限;专业版客户根据申请表内容进行设置。
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企业网银商业汇票业务操作手册电子票据1.电子票据申请(1)出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票,可以通过该功能申请出票,办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。
出票人完成出票申请后,等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”图①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票,点击“新建”图客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息,包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息,点击“详细”图客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后,点击“修改”“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
图③修改客户点击“修改”“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
④重新提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项➢客户进行“出票申请”交易,同时完成出票信息登记和提示承兑申请。
成功的出票业务必须包括出票信息登记流程、出票人提示承兑流程和出票人提示收票流程。
➢客户通过网上银行发起的电子银行承兑汇票出票申请交易,必须强制落地审批。
银行客户经理/柜员审批通过后,将数据信息发送人行电子商业汇票系统(ECDS)进行处理。
➢客户可与开户行签订协议,由其代为发起以下一项或几项业务并代理签章:①提示收票申请的回复;②背书转让申请的回复;③提示付款、逾期提示付款的申请。
➢电子商业汇票为定日付款票据,单笔出票金额不得超过10亿元,付款期限自出票日起至到期日止最长不得超过1年。
票据出票日期不得超过当前申请日期。
➢电子商业汇票的付款人为承兑人。
电子商业汇票必须向付款人提示承兑后使用。
➢签发电子银行承兑汇票时,承兑人账号项输入“0”;签发电子商业承兑汇票时,承兑人账号项输入承兑人的账号。
➢签发新的电子商业汇票时,开户行行号项输入账户开户行的大额行号。
(2)提示收票申请Ⅰ.功能简介出票申请成功,承兑人回复签收后,出票人通过该功能向收款人发出提示收票申请。
提示收票申请发出后,出票人等待收款人的提示收票签收回复,将该电子票据交付收款人。
只有收款人提示收票回复签收后,出票人才成功完成电子商业汇票的出票及承兑业务。
Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“提示收票申请”①新建如果客户需要向收票人提示收票,点击“新建”客户输入查询条件,点击“查询”后系统返回查询结果。
选择待提示收票的电子票据,点击“新建”图客户查看该笔提示收票申请信息无误后,点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入提示收票申请交易的详细信息,点击“详细”图重新提交已拒绝提示收票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项➢出票申请完成,且承兑人承兑回复后,出票人才能进行提示收票申请。
(3)撤票申请Ⅰ.功能简介已录入的票据在提示承兑已签收且未提示收票前,票据状态处于“出票已登记”、“提示承兑已签收”时,出票人通过该功能可以撤销该笔票据。
Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“撤票申请”图①新建如果客户需要新申请撤销一张票据,点击“新建”客户输入查询条件,点击“查询“系统返回查询结果。
选择待撤票的电子票据,点击“新建”②查看“详细”如果客户需要查看已录入撤票申请交易的详细信息,点击“详细”③重新提交已拒绝撤票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项➢只有提示承兑已签收且未提示收票的票据,出票人才可以申请撤票。
(4)背书转让申请Ⅰ.功能简介在票据到期日之前,背书人作为票据权利人通过该功能申请将电子商业汇票权利依法转让给被背书人。
只有被背书人回复签收后,票据权利才正式转让给被背书人。
Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“背书转让申请”①新建如果客户需要新申请背书转让一张票据,点击“新建”客户输入查询条件,点击“查询”系统返回查询结果。
选择待背书转让的电子票据,点击“新建”客户根据页面提示信息选择票据的不得转让标记,输入被背书人信息等。
点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入背书转让申请交易的详细信息,点击“详细”客户查看到该笔背书转让申请交易的详细信息后,点击“修改”“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
客户点击“修改”“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
④重新提交已拒绝背书转让申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项➢只有不得转让标记为“可再转让”的票据,才能进行背书转让申请。
(5)贴现申请Ⅰ.功能简介在票据到期日之前,持票人作为票据权利人通过该功能申请将票据权利转让给金融机构。
金融机构作为贴入行回复签收后,扣除一定利息,将约定金额支付给持票人。
Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“贴现申请”①新建如果客户需要新申请贴现一张票据,点击“新建”客户输入查询条件,点击“查询”系统返回查询结果。
选择待贴现的电子票据(可以选择多条票据,最多十条,批次贴现),点击“新建”客户根据页面提示信息输入新申请贴现的电子票据相关信息,包括贴现信息、贴入人信息、入账信息等。
点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入贴现申请交易的详细信息,点击“详细”客户查看到该笔贴现申请交易的详细信息后,点击“修改”“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
③修改④重新提交已拒绝贴现申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项➢贴现年利率由客户和贴入行提前协商确定。
➢贴现清算方式可选择“线上清算”和“线下清算”。
选择线上清算方式,贴入行签收同意后贴现金额实时到账。
➢贴现申请必须在贴现申请日当日发送银行。
➢客户通过网上银行可以批次贴现,目前系统支持一次最多十条。
(6)质押申请Ⅰ.功能简介电子商业汇票持票人为了给债权提供担保,在票据到期日之前,通过该功能申请将票据质押,以该票据为债权人设立质权。
质权人作为债权人回复签收后,出质人正式将该票据质押给质权人。
Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“质押申请”①新建如果客户需要新申请质押一张票据,点击“新建”客户输入查询条件,点击“查询”系统返回查询结果。
选择待质押的电子票据(可以选择多条票据,最多十条,批次质押),点击“新建”客户根据页面提示信息输入质权人信息等。
点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入质押申请交易的详细信息,点击“详细”③修改客户点击“修改”“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
④重新提交已拒绝质押申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项➢客户通过网上银行可以批次质押,目前系统支持一次最多十条。
➢新建质押申请时,开户行行号项输入账户开户行的大额行号。
(7)质押解除申请Ⅰ.功能简介票据到期日之前,质权人通过该功能申请解除票据质押。
票据依据的主债务到期日先于票据到期日,且主债务已经履行完毕的,质权人应按约定解除质押。
Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“质押解除申请”①新建如果客户需要新申请解质押一张票据,点击“新建”图客户输入账号(质权人)和出质人账号,选择输入其他查询条件,点击“查询”,系统返回查询结果,选择待解质押的电子票据(可以选择多条票据,最多十条,批次解质押),点击“新建”客户查看该笔质押解除申请信息无误后,点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入质押解除申请交易的详细信息,点击“详细”已拒绝质押解除申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。