中国信托ppt
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《信托知识培训》课件

市场风险是指因市场价格波动而导致的风险 。
详细描述
市场风险是信托业务中不可避免的风险之一 ,主要表现在市场价格波动上。例如,当信 托公司投资于股票、债券等金融产品时,如 果市场价格发生不利变动,信托公司可能会
面临资产损失的风险。
操作风险
要点一
总结词
操作风险是指因内部流程、人为错误或系统故障而导致的 风险。
2023
PART 03
信托的功能与作用
REPORTING
财富管理与传承
信托作为专业的财富管理工具,可以 为委托人提供个性化的财富规划,保 障家族财富的长期增值与传承。
信托可以通过设立家族信托、企业年 金信托等方式,实现财富的长期保值 增值,规避市场风险和家族纠纷。
融资与投资
信托公司作为金融机构,可以通过发行信托计划等方式,为投资者提供多样化的 投资产品和融资服务。
在现代社会,信托已经成为全 球范围内广泛应用的法律和金 融工具。
信托的基本要素
受托人
管理信托财产的人,通常是由 委托人在遗嘱或协议中指定的 人。
信托财产
被转移给受托人管理的财产, 包括现金、房地产、证券等。
委托人
设立信托的人,也称为“立遗 嘱人”或“发起人”。
受益人
受益人是根据信托协议获得实 际利益的人,通常是由委托人 在遗嘱或协议中指定的人。
。
商事信托
商事信托是指基于商业法律关系而设立的信托,例如证券投资信托、房地产投资信 托等。
商事信托的目的是为了实现商业利益,例如筹集资金、分散风险等。
商事信托通常由投资银行、基金公司等金融机构发起,并受到相关监管机构的监管 。
公益信托
公益信托是指为了公 共利益而设立的信托 ,例如慈善基金、教 育REPORTING
详细描述
市场风险是信托业务中不可避免的风险之一 ,主要表现在市场价格波动上。例如,当信 托公司投资于股票、债券等金融产品时,如 果市场价格发生不利变动,信托公司可能会
面临资产损失的风险。
操作风险
要点一
总结词
操作风险是指因内部流程、人为错误或系统故障而导致的 风险。
2023
PART 03
信托的功能与作用
REPORTING
财富管理与传承
信托作为专业的财富管理工具,可以 为委托人提供个性化的财富规划,保 障家族财富的长期增值与传承。
信托可以通过设立家族信托、企业年 金信托等方式,实现财富的长期保值 增值,规避市场风险和家族纠纷。
融资与投资
信托公司作为金融机构,可以通过发行信托计划等方式,为投资者提供多样化的 投资产品和融资服务。
在现代社会,信托已经成为全 球范围内广泛应用的法律和金 融工具。
信托的基本要素
受托人
管理信托财产的人,通常是由 委托人在遗嘱或协议中指定的 人。
信托财产
被转移给受托人管理的财产, 包括现金、房地产、证券等。
委托人
设立信托的人,也称为“立遗 嘱人”或“发起人”。
受益人
受益人是根据信托协议获得实 际利益的人,通常是由委托人 在遗嘱或协议中指定的人。
。
商事信托
商事信托是指基于商业法律关系而设立的信托,例如证券投资信托、房地产投资信 托等。
商事信托的目的是为了实现商业利益,例如筹集资金、分散风险等。
商事信托通常由投资银行、基金公司等金融机构发起,并受到相关监管机构的监管 。
公益信托
公益信托是指为了公 共利益而设立的信托 ,例如慈善基金、教 育REPORTING
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)

2、信托规模:不低于3亿元。 3、信托预计年收益率: (前12个月)9.5%/年,(后24个月)15%/年 4、信托参与方式:投资者直接认购签署信托合同。 5、信托的成立:当募集的资金达到预期信托规模,受托人宣告成立即本信托成立。 6、信用增级方式:
A.第三方‘**’以其持有的6200万股**的股份做质押。 B.如果由于股价下跌导致所质押的股票价值低于11元/股时,要求融资方在5个工作日内 补充保证金或追加质押股票数量。如融资方不在规定期限补充保证金或追加质押股票数 量,我司有权处置质物,实现质权。
信托规模 质押股份 质押价折合/股 预计年收益率
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
不低于3亿元
6200万股**股份
4.85元/股 (前12个月)9.5%/年, (后24个月)15%/年
信托期限
信托财产 二级市场最近
价格
质押率
成立日起36个月 本金+预计收益
18.37元/股 26%
- 本材料仅供参考,一切以法律文件为准 -
- 本材料仅供参考,一切以法律文件为准 -
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
平安信托业务迅速壮大
2002-2003年
累计发行信托计划4个 累计发行信托规模1.7亿
2004-2005年:
累计发行信托计划27个 累计发行信托规模37.94亿 平均每个信托超过1.4亿元
2006年: 累计发行信托计划96个 累计发行信托规模150.57亿 资金运用方向涉及证券投资、
B.如果由于股价下跌导致所质押的股票价值低于11元/股时,要求融 资方在五个工作日内补充保证金。如融资方不在规定期限补充保证 金,我司有权处置质物,实现质权。
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
A.第三方‘**’以其持有的6200万股**的股份做质押。 B.如果由于股价下跌导致所质押的股票价值低于11元/股时,要求融资方在5个工作日内 补充保证金或追加质押股票数量。如融资方不在规定期限补充保证金或追加质押股票数 量,我司有权处置质物,实现质权。
信托规模 质押股份 质押价折合/股 预计年收益率
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
不低于3亿元
6200万股**股份
4.85元/股 (前12个月)9.5%/年, (后24个月)15%/年
信托期限
信托财产 二级市场最近
价格
质押率
成立日起36个月 本金+预计收益
18.37元/股 26%
- 本材料仅供参考,一切以法律文件为准 -
- 本材料仅供参考,一切以法律文件为准 -
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
平安信托业务迅速壮大
2002-2003年
累计发行信托计划4个 累计发行信托规模1.7亿
2004-2005年:
累计发行信托计划27个 累计发行信托规模37.94亿 平均每个信托超过1.4亿元
2006年: 累计发行信托计划96个 累计发行信托规模150.57亿 资金运用方向涉及证券投资、
B.如果由于股价下跌导致所质押的股票价值低于11元/股时,要求融 资方在五个工作日内补充保证金。如融资方不在规定期限补充保证 金,我司有权处置质物,实现质权。
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
信托法律关系与公益信托(ppt版)

第三页,共六十一页。
第五 编 (dì wǔ) 信托法 第一章 信托与信托法概述
〔2〕大陆法系:侧重从传统的物权债权区分的角度来定义信托 1〕日本:信托是指将财产权转移或为其他处分,使他人依照一定目
的管理或处分财产。〔日本?信托法?〕 2〕韩国:信托是指设定信托人〔委托人〕与接受信托人〔受托
人〕之间基于特别信任关系,委托人将特定的财产转移或为其 他处分给受托人,使受托人为一定人〔受益人〕的利益或为特 定目的,管理或处分该财产的法律关系。〔韩国?信托法?〕 3〕中国:信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给 受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利 益或特定目的,进行(jìnxíng)管理或处分的行为。〔?信托法?第2条〕
公益信托在税制上有优惠待遇,其设立与终止须经行 政主管机关的许可,设定后受到行政主管机关而非 法院的监督。
〔2〕私益信托:是为本人或其他特定或不特定的个 人获取利益的目的而设立的信托。
第十三页,共六十一页。
第五编
信托法
第一章
信托 与信托 (xìntuō)
(xìntuō)
法概述
3、依信托利益是否归自己享有,分为:
3〕名义使用不同:信托中受托人以自己的名义管理和处分财产;代理那么以被代理人的名义 行事。
4〕权限范围不同:信托除信托文件和法律的限制外,受托人享有处理信托事务必需 的一切权限;代理中代理人只能在本人的特别授权范围内活动。
5〕权利归属和责任承担不同:信托受托人以自己名义处理信托事务所产生的权利义务归属受 托人,由受托人以信托财产为限承担责任;代理中的代理人在授权范围内的活动的权利义 务均由被代理人承担,代理人不承担任何责任。
第四页,共六十一页。
什么是信托 PPT课件

受人之托,代人理财。
4
© 2012 IBM Corporation
2.信托的构成要素
信托行为
信托当事人的真实意思表示、 特定的合法目的、
以财产为中心、
以信用为基础。
信托主体
信托 的构成要素
信托客体
委托人 受托人 受益人。
5
信托财产 特性独立 性、转让 性。
© 2012 IBM Corporation
3.信托的分类
目的
民事信托、商事信托
财产类型
资金信托、财产信托
(精炼、逻辑完整,尽量不要超过14个字)
委托人类型
个人信托、法人信托、共同信托
受益对象
私益信托、公益信托
6
© 2012 IBM Corporation
4.信托-资产管理的主要模式
投资客户
委托人 (受益人)
信托公司 受托人
设立和管理 收取管理费
12
© 2012 IBM Corporation
1.英国信托业
发展现状:
英国信托业
1、信托固守传统和保守的特性,仍然以个人受托(占80%) 为主,偏重于民事信托和公益信托。
2、英国政府1893年颁布《受托人法》,开始对个人充当受 托人承办的信托业进行管理。
(精炼、逻辑完整,尽量不要超过14个字)
3、法人信托集中经营,由国民威斯敏斯特银行,巴克莱银 行,米特兰银行和劳埃德银行等四大银行所设立的信托部和 信托公司经营,这四家占了英国全部法人信托资产的90%以上 。
自行保管
有资格的银行托 有资格的银行托
管
管
(精炼、逻辑完整,尽量不要超过14个字)
没有要求
异地业务
推介地监 管部门报 告
信托(全面介绍) PPT

信托业概述
金融信托
• 财务管理职能 • 融通资金职能 • 沟通和协调经济关系职能
信托业概述
信托理财三大优势
由于信托产品在设计时十分注意平衡财产的安全性与理财效 率两者间的关系,因此它在个人理财中具有其他金融理财工具无 法比拟的优势,主要体现在以下几个方面:
• 信托理财收益高
与个人单独理财相比,信托理财属于专家理财,省时省心,风险可控而 且收益较高。
银信合作特点
• 当前银信合作特点:
•
•
1.银信合作产品数量:呈递增趋势
2.产品发行规模:季末明显高于期初,通过银信合作调整 结构、增收创立的趋势明显 • 3.产品存续期限:以短期为主 • 4.投资领域:金融产品投资占据绝对优势
• • 5.平均预期年化收益率水平:呈逐步走高趋势,同比涨幅 明显
6.资金运用方式:直接融资类产品大大减少,投资类理财 产品发行数量稳步增加 • 7. 参与银行:国有及较大规模股份制优势明显
• “金融百货公司”
信托公司素有“金融百货公司”的称号,经营灵活,运用信托财 产的方式多样,既可以从事证券投资,又可以进行实业投资,还可 以贷款、租赁、同业拆借、项目融资等。
• 信托财产独立性
信托财产具有独立于委托人、受托人和受益人以外的独立的法律 地位。
信托业概述
信托在MBO中面临的问题
• MBO(Management Buy-Out)是指目标公司的管理者或经理 层利用借贷所融资本购买本公司的股份,从而改变本公司所 有者结构、控制权结构和资产结构,进而达到重组本公司目 的并获得预期收益降低公司治理成本的一种收购行为。 • 信托收购业务作为信托公司为数不多的专属性业务之一,许 多信托公司正大力去拓展。但同时面临以下问题: • 1.信托公司虽然能够收购主体问题,但很难解决 MBO收购价 格问题。 • 2.信托公司利用信托方式对 MBO 提供融资支持,仍旧存在一 定的法律风险。 • 3.信托公司在拓展 MBO信托业务时,应注意以下几个问题: (1)资金来源的合法性。(2)目标公司的选择。(3)严密 的风险防范措施。(4)股权管理的尽职性。
第1章 信托制度概述 《信托与租赁》PPT课件

3.按设定信托涉及地域范围分类
(1)国内信托,指信托业务所涉及的范围限于一个国家境内,或者说信托财产的运用只限于一 国范围之内的信托。
(2)国际信托,指信托业务所涉及的事项超出了一国的范围,引起了信托财产在国与国之间的 运用。
信托与租赁
29
3.按信托事项的立法依据分类
(1)民事信托
信托与租赁
25
(2)商事信托 (3)民事商事通用信托
1.3.3 依据信托目的进行的分类
依据信托目的进行的分类,包括:依据设定信托受益人性质分类,依据受托人是否营 利分类,依据信托事项的立法依据分类,依据信托目的分类。
1.按设定信托受益人性质分类
(1)公益信托
3.经济发展水平
4.社会习惯
信托与租赁
6
年份
表1—1 英国信托制度化过程中的法律规定
法规名称
颁布原因
作用
1873
《司法条例》 Judicature Act
信托与租赁
早期的USE制建 《司法条例》颁
立了让第三方代 布后,普通法与衡
为管理财产及其 平法双重裁判的
他事务的关系。 法院不复存在,结
随英国封建制度 束了对信托管理
(2)信托机构与其他金融机构不同。由于信托机构经营上的特点,使其与其他金融中介有明 显不同。
信托与租赁
20
金融中介类型 信托机构 银行 保险公司
表1—2 信托机构与其他金融机构的比较
传统吸收资金方 运用资金方式 与委托人关系的
式
性质
筹集信托金
债券与股票投资 信托关系
吸收存款
发放贷款、债券 债权债务关系 与股票投资
局收费章程》 的义务行事。但 志着英国由个人
(1)国内信托,指信托业务所涉及的范围限于一个国家境内,或者说信托财产的运用只限于一 国范围之内的信托。
(2)国际信托,指信托业务所涉及的事项超出了一国的范围,引起了信托财产在国与国之间的 运用。
信托与租赁
29
3.按信托事项的立法依据分类
(1)民事信托
信托与租赁
25
(2)商事信托 (3)民事商事通用信托
1.3.3 依据信托目的进行的分类
依据信托目的进行的分类,包括:依据设定信托受益人性质分类,依据受托人是否营 利分类,依据信托事项的立法依据分类,依据信托目的分类。
1.按设定信托受益人性质分类
(1)公益信托
3.经济发展水平
4.社会习惯
信托与租赁
6
年份
表1—1 英国信托制度化过程中的法律规定
法规名称
颁布原因
作用
1873
《司法条例》 Judicature Act
信托与租赁
早期的USE制建 《司法条例》颁
立了让第三方代 布后,普通法与衡
为管理财产及其 平法双重裁判的
他事务的关系。 法院不复存在,结
随英国封建制度 束了对信托管理
(2)信托机构与其他金融机构不同。由于信托机构经营上的特点,使其与其他金融中介有明 显不同。
信托与租赁
20
金融中介类型 信托机构 银行 保险公司
表1—2 信托机构与其他金融机构的比较
传统吸收资金方 运用资金方式 与委托人关系的
式
性质
筹集信托金
债券与股票投资 信托关系
吸收存款
发放贷款、债券 债权债务关系 与股票投资
局收费章程》 的义务行事。但 志着英国由个人
《信托业务培训》课件

其他风险管理
总结词
其他风险管理包括合规风险、法律风险和声誉风 险等。
总结词
对于其他风险管理,需要加强合规意识、法律意 识和声誉管理。
详细描述
这些风险可能对信托业务产生重大影响,如违反 监管规定、法律诉讼或声誉损失等。
详细描述
信托业务人员应了解和遵守相关法律法规和监管 要求,确保业务合规;加强法律审查和合同管理 ,防范法律风险;同时,注重维护信托公司的声 誉,提高客户信任度和市场认可度。
《信托业务培训》ppt 课件
contents
目录
• 信托业务概述 • 信托业务种类 • 信托业务操作流程 • 信托业务风险管理 • 信托业务案例分析 • 信托业务未来发展趋势与展望
01
信托业务概述
信托的定义与特点
总结词
信托是一种基于信任关系的金融行为,具有财产隔离、风险隔离、信息保密等特点。
详细描述
02
信托业务种类
融资类信托
总结词
以融资为主要目的的信托业务
详细描述
融资类信托是指通过信托方式为委托人提 供融资服务,如为企业提供贷款、为企业 发行债券提供担保等。
特点
风险控制
主要关注资金需求方的信用状况、还款能 力以及抵押物等保障措施。
通过严格的风险评估和控制措施,确保资 金安全。
投资类信托
总结词
以投资为主要目的的信托业务
详细描述
投资类信托是指通过信托方式 为委托人提供投资服务,如股 票投资、债券投资、房地产投 资等。
特点
主要关注市场动态、投资标的 的估值和风险收益比。
风险控制
通过多元化的投资组合和风险 分散策略,降低投资风险。
事务管理类信托
总结词
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最早的信托行为:古埃及遗嘱托孤。早在4000多年前, 古代埃及就有人设立遗嘱,这份遗嘱由一名叫乌阿哈 的人所立,遗嘱写在一张草纸上,清晰明示:自愿将 其兄给他的一切财产全部归其妻继承,并授权其妻可 以将该财产任意分授给子女。遗嘱上还指定一名军官 作为其子女的监护人。 《三国演义》中刘备“白帝城托孤”,实际上也是一 种基于信任而产生的信托行为。 信托概念则源于古罗马法典中的“信托遗赠”:《罗 马法》规定,在按遗嘱划分财产时,可以把遗嘱直接 授予继承人,若继承人无力或无权承受时,可按信托 遗赠制度,把财产委托和转移给第三者处理,使继承 人受益。
一般认为,现代信托是以英国的“尤斯制度”为原型 逐步发展起来的。尤斯(use):代之或为之的意思, 即“对委托他人管理的不动产的收益权”。 英国尤斯制的产生:11世纪许多土地被捐赠给教会, 为限制捐赠,亨利三世在12世纪后半叶制定了《没收 法》,为躲避此法的限制,人们创造了“USE“方法: 即先把土地转让他人,接受转让的人为教会管理这块 土地,收益归教会,其实质和直接捐赠利益相同。 尤斯制触犯了封建君主的利益,因此遭到极力反对。 后来,由于英国封建制度衰落及资产阶级革命的成功, 到17世纪,终于得到衡平法院所承认,从而发展为信 托
(一)中国信托业恢复初期的迅速发展与第一次清理整顿 1979年,中国国际信托投资公司成立。1980,人行下 达《关于积极开办信托业务的通知》,信托业出现恢复 发展的高潮。至1982年底,全国信托机构发展到620 家。 问题:这些机构与银行抢资金、抢业务、争地盘,发展 变相的银行业务,通过吸收存款、同业拆借资金用以发 放贷款或直接投资实业。严重冲击了国家对金融业务的 计划管理和调控,直接助长固定资产投资规模的膨胀和 物价水平的上涨。 第一次整顿:1982年4月,国务院发文决定对信托业进 行整顿
(二)第二轮扩张与清理整顿
1983年人行专门行使央行职能,随之,信托业又被提 上议事日程。人行提出“凡是有利于引进外资、引进先 进技术,有利于发展生产、搞活经济的各种信托业务都 可以办理”,信托业出现了又一次高潮,但基本上是银 行信贷业务的重复,1984年底,经济过热造成货币投放 和信贷规模双失控。 问题:信托公司发放一些收效甚微的信托贷款和信托 投资,扩大基建规模,在经济过热和投资失控中起到推 波助澜的作用。 第二次整顿:1985年初,对信托业务进行整顿,严格 控制信托贷款
(五)中国信托业的第五次清的本能,为获取 资金以新还旧维系金融机构的信誉,信托机构采取了一 些消极的对策,如高息揽存、超额发行特种金融债券等。 爆发支付危机。 问题:中银国信、中创广东国投等信托巨舰纷纷沉没。 1999年3月,开始最严厉的第五次整顿。国务院决定此 次清理整顿使信托业回归本业。业内人士将此次整顿形 象地称为“推倒重来”
(四)中国信托业的第四次清理整顿
1992年,邓小平南巡,迎来中国新一轮改革开放热潮, 经济迅速回升并呈高速增长态势,但经济增长中各类问题 也再次固态复萌。 问题:信托公司与银行联手,违规揽存,违规放贷,并 直接大规模参与沿海热点地区的圈地运动和房地产炒作活 动,再次充当加剧经济形势过热、扰乱金融秩序的角色。 1993年6月,中央决定进行宏观调控,整顿金融秩序。 与此同时,对信托业的第四轮清理整顿正式开始。切断银 行与信托公司之间资金的联系,要求银行不再经营信托业 务,不再投资非银行金融机构,银行与信托分业经营,分 业管理。
(6)代理财产的管理、运用和处分; (7)代保管业务; (8)信用见证、资信调查及经济咨询业务; (9)以固有财产为他人提供担保; (10)公益信托业务; (11)信托投资公司所有者权益项下依照规定可以运用的资金,可以开展同业 拆放、贷款、融资租赁和投资等业务; (12)中国人民银行批准的其他业务,包括经中国人民银行批准办理的同业拆 借业务等。
问题:信托公司历经多次整顿,是否有存在的必 要?
信托业历经五次整顿的原因:
1、经济发展阶段和经济环境的制约
2、信托公司治理结构方面存在缺陷(严重依 附于政府) 3、信托业的市场定位不清 4、信托监管框架及法律、法规的缺陷
《信托投资公司管理办法》第三章规定:信托公司可以向中 国人民银行申请经营下列部分或全部本外币业务 : (1)受托经营资金信托业务,即委托人将其合法拥有的资金, 委托信托投资公司按照约定的条件和目的,进行管理、运用和 处 (2)受托经营动产、不动产及其他财产的信托业务,即委托人将 自己的动产、不动产以及知识产权等财产、财产权,委托信托 投资公司按照约定的条件和目的,进行管理、运用和处分; (3)受托经营法律、法规允许从事的投资基金业务,作为投资基 金或基金管理公司的发起人从事投资基金业务; (4)经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾 问等中介业务 (5)受托经营国务院有关部门批准的国债、政策性银行债券、企 业债券等债券的承销业务;
中国信托业发展变迁与前景展望
1 2 3 4 5 6 7 8
信托是一种特殊的财产管理制度,也是一种特 殊的法律行为。 信托,顾名思义是信任和委托之意。指委托人 基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托由受托 人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或 特定目的,进行管理和处分的行为。可以看出,信托 是一种以信任为基础,以财产为中心,以委托为方式 的财产管理制度。 用16字概括信托:得人之信,受人之托,代人 理财,履人之嘱。
(三)中国信托业的第三次清理整顿
1988年,中国经济呈现出高速发展的势头,经济过热 现象空前严重,乃至达到严重恶化的地步。与此相对应, 信托公司数量飞速膨胀,到1988年底,全国信托投资机 构数量达到上千家。 问题:为回避人民银行对信贷规模的控制,各专业银 行纷纷通过各种形式和渠道向信托公司转移资金,信托 公司再次成为固定资产投资失控的推波助澜者 第三次整顿:1988年8月,依循撤并信托机构、压缩 信托公司政策生存空间的模式,如取消利率上浮的规定, 使信托机构在与银行竞争中失去利率优势。