合规培训PPT幻灯片
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
信达财产保险股份有限公司 唐山中心支公司
2015年7月至2016年9月，支付赔款时间超过10 日；2016年2月至9月，列支劳务派遣费贴补代理公 司手续费；2015年至2016年9月，将本级发生的宣 传费用调整至上级机构，致使车险综合成本率数据 不真实。
1.针对支付赔款时间超过10日的行为，责令停止接受唐山 辖区商业车险新业务3个月,对直接负责人郝爱国警告、并 处罚款10万元； 2.针对列支劳务派遣费行为，责令改正，罚款20万元；
积极·稳健·专业
包括虚列工 资、虚列佣 金行为，列 支劳务派遣 费贴补代理 公司手续费 等行为。
WWW.BPIC.COM.CN
虚列费用类(9条)
基力保险销售有限公司
2010年基力保险销售有限公司费用列支不真实， 存在虚列工资、虚列佣金行为。
针对费用列支不真实的行为，责令改正，给予基力保险 销售有限公司以下行政处罚：罚款10万元。
一是未按监管规定进行报告；二是聘任不具有任职 资格人员；三是未按规定保管保险业务档案。
针对以上行为，对正阳代理予以罚款5万元，对张志行予 以警告，并处罚款3万元。
9 积极·稳健·专业
检查中提供 虚假文件资 料、妨碍依 法监督检查 等行为。
WWW.BPIC.COM.CN
妨碍执法或不配合调查类(2条)
处罚书
WWW.BPIC.COM.CN
40项
6类
违法行为
5
数据不真实类、虚列费用 类、未认真履行赔款协议 类、未按规定开展经营管 理工作类、妨碍执法或不 配合调查类、未严格执行 保单约定类
积极·稳健·专业
7条
2条
业务、财务数据不真实
4条
客户信息不准确完整
WWW.BPIC.COM.CN
数据不真实类(17条)
针对对保险产品的不确定利益承诺保证收益的行为，对 华夏人寿河北分公司罚款10万元，对李志峰警告、并处 罚款3万元。
8
积极·稳健·专业
未按规定开展经营管理工作类(3条)
未经监管部 门批准擅自 变更营业场 所、临时负 责人时间超 过3个月等 行为。
WWW.BPIC.COM.CN
河北省正阳保险代理有限公司
7 积极·稳健·专业
未认真履行赔款协议类(3条)
包括支付赔 款时间超过 10日、未履 行赔款义务 等行为。
WWW.BPIC.COM.CN
华夏人寿保险股份有限公司河北分公司
2015年，华夏人寿河北分公司对保险产品的不确 定利益承诺保证收益。李志峰时任华夏人寿河北分 公司副总经理，对该行为负有直接责任。
11
3.针对宣传费调整至上级行为，责令改正，罚款35万元。
积极·稳健·专业
推动保险业回归保障的“初心” 纠偏厘清行业定位和发展方向
WWW.BPIC.COM.CN
12
合规创造价值 合规人人有责
WWW.BPIC.COM.CN
13
积极·稳健·专业
恪尽职守 严格自律 稳健发展
WWW.BPIC.COM.CN
英大泰和人寿保险股份有限公司 保定中心支公司
2016年6月、7月，英大人寿保定中支理赔业务部 分数据不真实；2015年7月至2016年7月，英大 人寿保定中支业务、财务数据不真实。
1.针对理赔业务部分数据不真实的行为，责令改正，对英 大人寿保定中支罚款10万元，对直接负责人蒋少磊警 告、并处罚款1万元； 2.针对业务、财务数据不真实的行为，责令改正，对英大 人寿保定中支罚款10万元；对相关负责人权恒广警告、 并处罚款62万元。
14
感谢聆听
WWW.BPIC.COM.CN
15
保险监管处罚案例分析
2018年7月
办公室
WWW.BPIC.COM.CN
1
2017年被金融业称为“史上最严”监管年。 从监管罚单来看，无论是罚单数量、罚单金额还是
惩罚力度，都大大超出以往。
WWW.BPIC.COM.CN
2
保监会出具监管函情况
2017年共亮出37张监管 函，涉及33家保险机构
人身险 财产险 健康险
中国银行股份有限公司河北省分行
2016年11月，中国银行河北省分行妨碍依法监督 检查。
针对妨碍依法监督检查的行为，对中国银行河北省分行 责令停止接受河北省辖区代理人寿保险新业务3个月。
10 积极·稳健·专业
虚假承诺、 犹豫期未及 时回访等行 为。
WWW.BPIC.COM.CN
未严格执行保单约定类(6条)
资产管理公司 保险集团源自文库
WWW.BPIC.COM.CN
监管处罚内容包括公司治理、 保险产品和电网销等
创造了监管函数量之“最”。
3
保监会开具罚单情况
47张
878张
1亿元
保险会 罚单
WWW.BPIC.COM.CN
各地保监局 罚单
4
罚没金额
积极·稳健·专业
河北保监局发布行政处罚决定书
2016-2018
27张
2015年7月至2016年9月，支付赔款时间超过10 日；2016年2月至9月，列支劳务派遣费贴补代理公 司手续费；2015年至2016年9月，将本级发生的宣 传费用调整至上级机构，致使车险综合成本率数据 不真实。
1.针对支付赔款时间超过10日的行为，责令停止接受唐山 辖区商业车险新业务3个月,对直接负责人郝爱国警告、并 处罚款10万元； 2.针对列支劳务派遣费行为，责令改正，罚款20万元；
积极·稳健·专业
包括虚列工 资、虚列佣 金行为，列 支劳务派遣 费贴补代理 公司手续费 等行为。
WWW.BPIC.COM.CN
虚列费用类(9条)
基力保险销售有限公司
2010年基力保险销售有限公司费用列支不真实， 存在虚列工资、虚列佣金行为。
针对费用列支不真实的行为，责令改正，给予基力保险 销售有限公司以下行政处罚：罚款10万元。
一是未按监管规定进行报告；二是聘任不具有任职 资格人员；三是未按规定保管保险业务档案。
针对以上行为，对正阳代理予以罚款5万元，对张志行予 以警告，并处罚款3万元。
9 积极·稳健·专业
检查中提供 虚假文件资 料、妨碍依 法监督检查 等行为。
WWW.BPIC.COM.CN
妨碍执法或不配合调查类(2条)
处罚书
WWW.BPIC.COM.CN
40项
6类
违法行为
5
数据不真实类、虚列费用 类、未认真履行赔款协议 类、未按规定开展经营管 理工作类、妨碍执法或不 配合调查类、未严格执行 保单约定类
积极·稳健·专业
7条
2条
业务、财务数据不真实
4条
客户信息不准确完整
WWW.BPIC.COM.CN
数据不真实类(17条)
针对对保险产品的不确定利益承诺保证收益的行为，对 华夏人寿河北分公司罚款10万元，对李志峰警告、并处 罚款3万元。
8
积极·稳健·专业
未按规定开展经营管理工作类(3条)
未经监管部 门批准擅自 变更营业场 所、临时负 责人时间超 过3个月等 行为。
WWW.BPIC.COM.CN
河北省正阳保险代理有限公司
7 积极·稳健·专业
未认真履行赔款协议类(3条)
包括支付赔 款时间超过 10日、未履 行赔款义务 等行为。
WWW.BPIC.COM.CN
华夏人寿保险股份有限公司河北分公司
2015年，华夏人寿河北分公司对保险产品的不确 定利益承诺保证收益。李志峰时任华夏人寿河北分 公司副总经理，对该行为负有直接责任。
11
3.针对宣传费调整至上级行为，责令改正，罚款35万元。
积极·稳健·专业
推动保险业回归保障的“初心” 纠偏厘清行业定位和发展方向
WWW.BPIC.COM.CN
12
合规创造价值 合规人人有责
WWW.BPIC.COM.CN
13
积极·稳健·专业
恪尽职守 严格自律 稳健发展
WWW.BPIC.COM.CN
英大泰和人寿保险股份有限公司 保定中心支公司
2016年6月、7月，英大人寿保定中支理赔业务部 分数据不真实；2015年7月至2016年7月，英大 人寿保定中支业务、财务数据不真实。
1.针对理赔业务部分数据不真实的行为，责令改正，对英 大人寿保定中支罚款10万元，对直接负责人蒋少磊警 告、并处罚款1万元； 2.针对业务、财务数据不真实的行为，责令改正，对英大 人寿保定中支罚款10万元；对相关负责人权恒广警告、 并处罚款62万元。
14
感谢聆听
WWW.BPIC.COM.CN
15
保险监管处罚案例分析
2018年7月
办公室
WWW.BPIC.COM.CN
1
2017年被金融业称为“史上最严”监管年。 从监管罚单来看，无论是罚单数量、罚单金额还是
惩罚力度，都大大超出以往。
WWW.BPIC.COM.CN
2
保监会出具监管函情况
2017年共亮出37张监管 函，涉及33家保险机构
人身险 财产险 健康险
中国银行股份有限公司河北省分行
2016年11月，中国银行河北省分行妨碍依法监督 检查。
针对妨碍依法监督检查的行为，对中国银行河北省分行 责令停止接受河北省辖区代理人寿保险新业务3个月。
10 积极·稳健·专业
虚假承诺、 犹豫期未及 时回访等行 为。
WWW.BPIC.COM.CN
未严格执行保单约定类(6条)
资产管理公司 保险集团源自文库
WWW.BPIC.COM.CN
监管处罚内容包括公司治理、 保险产品和电网销等
创造了监管函数量之“最”。
3
保监会开具罚单情况
47张
878张
1亿元
保险会 罚单
WWW.BPIC.COM.CN
各地保监局 罚单
4
罚没金额
积极·稳健·专业
河北保监局发布行政处罚决定书
2016-2018
27张