金融市场学作的业及答案

金融市场学试题及答案作业一：

一、选择题（在下列各小题的备选答案中，请把你认为正确答案的题号，填入题干的括号内。少选、多选不给分。每题1分，共15分）

1、股票与债券的区别主要是

①表明的关系不同②投资者权利义务不同

③收益决定不同④投资者结构不同

2、可以发行债券的经济主体有

①政府②个体户③企业④金融机构

3、不以盈利为目标的国债购买者有

①证券交易所②证券自营商③中央银行④养老保险基金

4、货币市场的特征有

①风险较大②流动性强③收益水平低④以上都不是

5、享有港币发行权的金融机构是

①中国银行②恒生银行③香港金融管理局④汇丰银行

6、外汇的外延包括

①外币②外币支付凭证③对外投资权益④外币有价证券

7、采用直接标价法标示汇率的货币有

①日元②美元③英镑④人民币

8、我国1993年对国债市场的改革主要是

①试行承购包销制度②实施一级自营商制度

③开放国债流通市场④实施利率市场化

9、我国推行的“三票一卡”工程中“三票”是指

①汇票②支票③股票④本票

10、下列属于直接融资行为的有

①政府发行国债②金融机构代理发行企业债券

④银行发行金融债券③商业银行购买企业债券．

11、在我国发行的股票中，用外币结算的有

①A股②B股③H股④普通股

12、证券交易所的组织形式主要有

①会员制②合作制③股份制④公司制

13、交易所竞价交易的方法大致有

①口头唱报②上板作业③专柜书面作业④计算机自动交易

14、下列活动中，属于投资的是

①购买有奖彩票②向灾区捐款③购买房地产④购买有价证券

15、期货市场的主要作用有

①投机获利②风险回避③促进产品销售④价格发现

二、判断题（下列各题，你认为正确的，请在题干的括号内打“√”，错的打“×”。每题1 分，共10分）

1、机构投资者和个人投资者的投资目的是一致的。

2、市盈率越低，股票越具有投资价值。

3、商业票据承兑人的付款义务是绝对的，不能附加任何条件。

4、证券公司不得为本公司员工进行信用交易。

5、股份公司的小股东，由于持股数量过少，不享有选举权和被选举权。

6、公司的股票和债券持有人分别享有不同的权利。

7、企业债券利率一般低于政府债券。

8、可转换债券与公司股票可以相互转换。

9、期货交易所可以持有本所上市的商品。

10、股价指数期货可实物交割，又可现金结算。

三、简答题（每题5分，共20分）

1、简述大额可转让定期存单的优点。

2、金融市场的主要功能是什么？

3、列举我国股份公司税后利润的分配程序。

4、根据我国目前的规定，股票上市应符合哪些条件？

四、计算题

1、已知期限为9个月的国库券，贴现发行价为97元。一个月后，由于市场利率元。计算该国债收益率的变动幅度。95为上升，其价格降

五、论述题（14分）

结合基金特点及我国证券市场实际，论述进一步发展投资基金的必要性。

答案：

一、选择题（在下列各小题的备选答案中，请把你认为正确答案的题号，填入题干的括号内。少选、多选不给分。每题1分，共15分）

1、①②③

2、①③④

3、③

4、②③

5、①④

6、①②④

7、①④ 8、② 9、①②④

10、①② 11、②③ 12、①④

13、①②③④ 14、③④ 15、②④

二、判断题(下列题，你认为正确的，请在题干的括号内打“√”，错的打“×”。每题1分，共10分)

1、√

2、√

3、√

4、√

5、×

6、√

7、×

8、×

9、× 10、×

三、简答题（每题5分，共20分）

1、答：优点：①增强负债管理的主动性；②便于投资者调节资产组合；

③提高银行资金来源稳定性。

2、答：功能：①便利投资和筹资；②促进资本集中；③方便资金的灵活转换；

④合理引导的资金流向和流量；⑤增强央行调控灵活性。

3、答：分配程序：①弥补亏损；②提取法定公积金和公益金；③支付优先股股利；④提取任意公积金；⑤支付普通公积金。

4、答：条件：①已公开发行；②股本不少于5000万元；③面值1000元以上的个人股东不少于1000人，且个人持股总额不少于1000万元；

④近三年连续盈利。

六、计算题（6分）

解：发行时收益率：3/97×270/360＝2．32％

一个月后收益率：5/95×240/360＝3．51％

收益率变动幅度：3．51％－2．32％＝1．19％（上升）

七、论述题（14分）

分）5答：提示：①背景：基金特点；证券投资者结构（

②必要性。（9分）

作业二：

一、单项选择题

1、金融市场的客体是指金融市场的（ A ）。

A、金融工具

B、金融中介机构

C、金融市场的交易者

D、金融市场价格

2、在金融市场发达国家，许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为（ A ）。

A、店头市场

B、议价市场

C、公开市场

D、第四市场

3、世界上最早的证券交易所是（ A ）。

A、荷兰阿姆斯特丹证交所

B、英国伦敦证交所

C、德国法兰克福证交所

D、美国纽约证交所

4、（ C ）是金融市场最重要的主体。

A．政府 B．家庭 C．企 D．机构投资者业

5、大额可转让定期存单是由（ B ）首先发行的。

A．美国联邦银行 B．纽约花旗银行 C．英格兰银行 D．日本银行

6、银行承兑汇票的转让一般通过（ B ）方式进行。

A、承兑

B、贴现

C、再贴现

D、转贴现

7、（A）是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种，它由美国国内银行发行。A．国内存单 B．欧洲美元存单 C．扬基存单 D．储蓄机构存单

8、回购协议中所交易的证券主要是（ C ）。

A．银行债券 B．企业债券 C．政府债券 D．金融债券

二、判断题

1、因为世界各国金融市场的发达程度不同，所以各国金融市场的构成要素也不同。（×）

）×、金融市场形成后，信用工具便产生了。（2．

3、通常金融工具的数量多少被认为是一国金融是否发达或经济发展水平高低的重要标志。（√）

4、一般来说，进入次级市场流通的证券只占证券总量的较少一部分，说明次级市场的重要性不如初级市场。（×）

5．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上是指的金融市场的调节功能。（×）

6．政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。（×）

7、（√）

8、在货币市场上，政府既是重要的资金需求者和交易主体，又是重要的监管者和调节者。（√）

9、对商业票据的发行人来说，资信等级越高，则发行利率也高，反之则低。（×）

10、承购包销方式是大多数西方国家所采取的国库券发行方式。（×）

三、简答题

1、金融市场有哪些基本功能？