中国工商银行股份有限公司

中国工商银行股份有限公司产业投资基金服务方案中国工商银行2008年6月目录一、中国工商银行基本情况介绍 (1)（一）公司简介 (1)（二）股权结构及主要股东简介 (3)（三）公司治理结构 (3)（四）组织结构与人员 (5)（五）经营管理理念 (6)（六）内部控制体系 (7)（七）信息披露的组织与管理 (9)（八）近三年财务报表及审计意见 (9)（九）近三年发生的并购、重组、拆分、更换会计准则等重大财务事项 (9)（十）近三年获奖情况 (11)（十一）工商银行具备为产业投资基金提供全面金融服务的实力 (12)二、中国工商银行资产托管服务 (12)（一）托管服务机构和人力资源 (12)（二）托管服务市场状况 (15)（三）托管服务竞争力 (17)（四）托管业务结构 (20)（五）托管业务系统 (20)（六）产业投资基金托管优势 (21)三、产业投资基金服务方案 (22)（一）基本托管服务 (22)（二）投资银行、金融市场及电子银行服务 (30)（三）客户服务 (33)（四）风险控制 (34)（五）灾备工作 (34)一、中国工商银行基本情况介绍（一）公司简介中国工商银行股份有限公司前身为中国工商银行，成立于1984年1月1日。

2005年10月28日，经国务院批准由国有独资商业银行整体改制为股份有限公司，更名为“中国工商银行股份有限公司”（简称“中国工商银行”）。

就总资产、存款余额、贷款余额而言，中国工商银行是目前中国最大的商业银行。

1、发展历程中国工商银行的发展历史可以追溯到1949年中国人民银行成立伊始，持续经营历史已有50多年。

1984年，中国工商银行从中国人民银行分立出来，原人民银行辖属工商信贷、城镇储蓄等业务全部划归中国工商银行经营管理。

2005年4月28日，中国工商银行股份制改革正式启动。

在中华人民共和国财政部（以下简称“财政部”）保留资本金1,240亿元人民币的基础上，中央汇金投资有限责任公司（以下简称“中央汇金公司”）注入资本金150亿美元。

2005年10月28日，中国工商银行股份有限公司挂牌成立，实现从国有独资商业银行向国有股份制商业银行的跨跃。

2、全球最大IPO2006年，中国工商银行先后与高盛集团、安联集团、美国运通公司三家境外战略投资者和全国社会保障基金理事会签署战略投资与合作协议，形成多元化的股权结构。

2006年10月27日，在上海和香港成功实现首次公开发行，超额配售选择权行使前A+H总发行规模达191亿美元，这在中国金融发展史上具有里程碑意义，推动了中国资本市场的转折性变化，标志着中国国有银行综合改革取得决定性胜利。

中国工商银行由国有独资商业银行转变为国有控股公众公司，将接受国内外资本市场检验和股东选择，成为具有规范公司治理架构并实施“透明经营”的绩优金融企业。

3、资产及主要业务规模经过20多年的发展，中国工商银行资产、存款、贷款均居同行龙头地位，规模优势突出。

2007年末资产总额人民币86,842.88亿元，集团税后利润819.90亿元，增长65.5%，加权平均净资产收益率16.15%，总资产回报率1.01%，分别上升0.97和0.30个百分点。

不良贷款连续五年实现双降，余额和比例分别比年初下降259.71亿元和1.05个百分点，降至1，117.74亿元和2.74%。

资本充足率和核心资本充足率分别保持在13.09%和10.99%的较高水平。

随着A股和H股发行的完成，中国工商银行资本水平得到进一步提升，2007年末总市值达到3,389.34亿美元，增长35%，成为全球市值最大的上市银行。

此外，工商银行也被纳入恒生指数、MSCI中国指数、H股指数和上证综指等多个重要指数，并在上证综指中权重位列第一，也是MSCI中国指数中权重最大的金融股。

4、多元互促的新型业务体系中国工商银行在推进战略转型、建设国际一流金融服务企业的战略指引下，在稳健发展负债以及信贷业务的同时积极推动新兴业务快速成长，新兴业务的快速发展将低了经营风险，显著提升了金融服务水平，为中国工商银行长期发展以及市场竞争力的持续提升创造了良好的条件，“变革的银行”、“转型的价值”成为境内外投资者广泛关注的亮点。

5、丰富优质的客户群体中国工商银行向272万法人客户和1.7亿多个人客户提供包括批发、零售、电子银行和国际业务在内的本外币全方位金融服务。

法人客户包括全国营业收入最大的500家公司中的492家和财富500强中的238家；个人客户中资产余额超过5万元以上的客户超过1600万个。

长期安全管理个人账户5.34亿个，为全球金融机构所罕有，被誉为“天然的账户管理人”。

6、优良的社会信誉中国工商银行以雄厚的实力、领先的科技、优秀的服务、一流的效率，多次荣获“中国最佳银行”、“中国最佳零售银行”、“全球最佳银行网站”等称号。

连续6年入选全球权威财经杂志《财富》按营业收入排序的世界500强企业名单。

(详情请见附件1：中国工商银行近年排名情况一览表)（二）股权结构及主要股东简介截至目前，在中国工商银行持股5%以上的股东为财政部、中央汇金公司和全国社保基金理事会。

其中财政部和中央汇金公司各持有1,180.06亿股，持股比例均为35.33％；全国社保基金理事会持有181.72亿股，持股比例为5.44％。

财政部为中华人民共和国国务院（以下简称国务院）直属的政府机构，受国务院委托行使管理国家财政、税收等相关职能。

地址为：北京市西城区三里河南三巷3号。

中央汇金公司是根据中国法律注册成立的有限责任公司，由国务院全资拥有，代表国家向若干金融机构行使投资者权利并履行相应义务，实施及执行国家关于国有金融机构改革的政策安排。

地址为：北京市西城区金融大街23号平安大厦。

全国社会保障基金理事会为国务院直属正部级事业单位，是负责管理运营全国社会保障基金的独立法人机构。

社保基金由中央财政拨入资金、国有股减持划入资金和经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资回报构成，用于为老年人口提供社会保障并支持国民经济发展和社会稳定。

地址为：北京市西城区丰汇园11号楼丰汇时代大厦南翼。

（三）公司治理结构中国工商银行按照《公司法》、《证券法》等相关法律法规的要求，建立了由股东大会、董事会、监事会和高级管理层组成的治理架构，形成权力机构、决策机构、监督机构和管理层之间相互协调、相互制衡的机制。

根据有关法律、法规及本行章程，制定了《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》及《监事会议事规则》。

中国工商银行公司治理结构图如下：（四）组织结构与人员员工总数：截至2006底，中国工商银行员工总数为351,448人。

分支机构：在全国30个省（自治区、直辖市）设立一级分行，并设立5个直属分行，8个海外分行、3个子银行和2个控股机构，总计境内机构16,997家、境外分支机构98家。

（五）经营管理理念中国工商银行秉承“以人为本、崇尚信誉、追求卓越、服务社会”的理念，锐意进取，按照现代企业制度的要求和有关法律法规的规定，通过不断完善公司治理，建立科学、高效的公司治理结构和组织架构，建立科学的决策体系、健全的内控机制和完善的全面风险管理体制，增强核心竞争力，努力为客户提供优良服务，为股东创造最佳回报，推进全面、协调、可持续发展，实现股东利益、银行利益、员工利益和社会利益的有机统一，以此成为一家资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有较强国际竞争力的现代化商业银行。

（六）内部控制体系1、内部控制体系的总体框架按照现代商业银行内部控制要求，中国工商银行全面引入美国反对虚假财务报告委员会(NCFR)的发起组织委员会(COSO)内部控制整体框架理念，依据《商业银行内部控制指引》，提出从内部控制环境、风险评估与管理、控制制度与措施、信息处理与传导、监督评价与纠正五个方面入手，进一步构建和完善对全行各项经营管理活动全方位覆盖、全过程控制，能有效实施风险识别、计量、评估、监测和缓释的内部控制体系。

中国工商银行内部控制体系框架示意图：2、内部控制组织结构经过历次机构改革，中国工商银行已经形成了由内部控制决策层、建设执行层、监督评价层三部分组成的内部控制组织结构。

3、内部控制制度内部控制制度是内部控制的核心，是实现有效风险控制的政策依据，中国工商银行业已构建起由内控基本制度、内控具体制度和内控评价制度组成的内控制度体系。

主要内控制度见下表：（七）近三年获奖情况“中国工商银行”是中国最著名的金融服务品牌之一。

托管业务近三年所获的荣誉如下。

中国工商银行近年获奖情况请见附件1。

（八）工商银行具备为产业投资基金提供全面金融服务的实力高效的资金清算系统可为基金提供最及时的支付清算服务我行拥有国内最安全、高效的本外币资金汇划清算系统,可实现资金在全国范围内的实时调拨（2小时到账）和直通式处理，完全消除资金在途和手工清算风险，确保客户资金快速、安全、可靠的支付清算。

我行结算业务量的市场占比达到45%以上，其中证券期货清算资金市场份额超过50％。

庞大的优质客户资源可为基金募集提供有力保障我行拥有超过241万公司客户和1.7亿个人客户，并且与各类客户保持着良好的合作关系。

强大的代销能力及丰富的理财产品，可以解决产业基金的资金需求。

功能强大的电子银行可提供方便快捷的自助金融服务我行拥有包括自助银行、电话银行、手机银行和网上银行在内的电子银行立体服务体系，可为各类客户提供24小时不间断的账户管理、集团理财、收款业务、电子商务、网上汇款、信用证业务、投资理财等自助金融服务。

依托丰富的财务经验可提供独到的经济咨询服务我行可以为产业投资基金拟投资的企业提供财务咨询与管理、项目资金监理顾问服务，有效提高资金使用的安全性和效益性；为产业投资基金拟投资项目提供财务咨询、风险投资顾问服务；对基金进入和退出渠道进行设计；还可提供管理咨询顾问、绩效和风险评价和债券业务服务等。

二、中国工商银行资产托管服务（一）托管服务机构和人力资源1、托管服务在本机构中的地位资产托管部是本行专门从事托管服务的部门，属于本行业务拓展部门，亦属于本行潜力非常大的中间业务发展部门。

本行一直将资产托管业务作为战略型业务列入全行优先发展的业务系列，倾斜资源，全力打造国内最大、最佳托管银行。

2、托管服务组织架构中国工商银行资产托管部下设十个处，即：综合管理处、委托资产一处、委托资产二处、全球资产托管处、证券投资基金处、研究发展处、内部风险控制处、信息服务处、交易监督处、业务运作中心，并在上海、深圳设立两个分部。

组织结构如下图所示：3、关键人员的服务经验总经理：周月秋先生，经济学博士，研究员，享受国务院特殊津贴。

24年金融从业经历，6年托管业务管理经验，中国基金业委员会中唯一的银行委员，中国证券业协会会员代表，中国城市金融学会常务理事，中国工商银行博士后工作站指导教师、中央财经大学硕士研究生导师。