防诈骗的相关知识

提 纲
一、前言 二、案例
三、骗术大曝光
四、受骗心理分析
五、防范措施
防范措施
不法之徒在实施诈骗犯罪时常常利用任意显号软件 冒充特定身份，在受害人被叫电话上来电显示成任意 的号码，甚至可显示 “110” 、 “120” 、 “119” 等特殊号码， 以骗取受害人的信任，在此提醒员工一定要提高警惕。 第一招、要注意避免个人资料外泄，对不熟悉的金 融业务尽量不要在ATM机上操作，应到柜面直接办理。 第二招、要慎接陌生人的电话，当接到陌生人的电话， 特别是冒充亲属、朋友的电话，凡涉及借款、汇款、 存款、转款等事项时，要仔细分析对方的意图，经多 方核实再采取行动。
提 纲
一、前言 二、案例
三、骗术大曝光
四、受骗心理分析
五、防范措施
受骗心理分析
一般的说，受害人所具有的一些不良的或幼稚的心
理意识，是诈骗分子所以能轻易诈骗得手的关键。
发大财，不假思索，头脑发热，认为“天上能掉馅 饼”，往往使诈骗犯罪分子轻易得手。 （二）严重的封建迷信思想。相信世界上有鬼神，相
（一）爱贪占便宜的不良心理意识。贪便宜，想发财，
兑换外币诈骗
兑换外币行骗。犯罪分子通常会向受害人阐明自己急于用钱， 而附近又没有什么可以兑换外币的地点或者说自己没带证件无 法在银行兑换外币，与此同时，犯罪分子通常会有个托儿，以 此证明外币是货真价实的，在受害人逐渐信以为真的情况下， 犯罪分子就会偷梁换柱将真实的外币换为备好的假钱。
借用手机诈骗
恐吓威胁诈骗
虚构绑架受害人子女实施电话诈骗。犯罪分子给受害人 打电话，慌称其子女被绑架要求向指定账户汇钱赎人，并 播放“其子女”在电话中呼喊求救，受害人往往因惊慌失措， 救子心切而上当受骗。
冒充亲朋好友诈骗
冒充受害人亲友生病或出车祸实施电话诈骗。犯罪分子 打电话让受害人“猜猜是谁”，然后便冒充其外地朋友或同 学与其攀谈，并慌称近日要来受害人处游玩。第二天再次 拨打受害人电话，以在高速公路出车祸或在来沈途中生病 等为由向受害人借钱，诱骗受害人向其指定帐户汇钱。
冒充警察办案诈骗
冒充警察办案，恐吓受害人涉嫌洗钱实施电话诈骗。犯罪 分子冒充外地公检法机关人员打电话给受害人，谎称在办案 中发现用受害人身份证开户的银行卡涉嫌为犯罪分子洗钱， 需将以其身份开户的所有银行账户冻结，进而要求受害人将 存款转入骗子指定的所谓安全账户，以达到诈骗的目的。
虚构购车退税诈骗
提 纲
一、前言 二、案例
三、骗术大曝光
四、受骗心理分析
五、防范措施
前言
近年来，随着社会的发展、科技的进步和人民 群众生活水平的逐年提高，在现代通信技术日益 方便群众生活的同时，功能多、使用方便的手机 及住宅或网络电话，甚至银行卡、互联网也日益 成为不法分子实施虚假信息诈骗犯罪活动的工具。 犯罪分子抓住群众贪利、惧损避害、花钱消灾等 不同心理弱点，诈骗的手段和方法越来越多，既 有传统的接触式诈骗，也有利用网络、信息、电 话等工具实施的非接触式诈骗，极大损害了广大 人民群众的切身利益。
诈骗类型 包括：网 络诈骗、 电话诈骗、 冒充亲戚 朋友、购 车退税等。
提 纲
一、前言 二、案例
三、骗术大曝光
四、受骗心理分析
五、防范措施
封建迷信诈骗
替你消灾： “ 不好，你有血光之灾。 ” 当一貌似神婆或者算命 者故作惊讶地出现在你面前时，你千万不能相信他们的鬼话。 这些骗子会以替你消灾为由，让你将钱用红纸包好，故作玄虚 地比划一阵后，将你的钱调包。
信“风水”说，或急于摆脱疾病的折磨和贫困的困扰，
认为 “画符作法”能除邪消灾，逢凶化吉，诈骗犯罪分
子利用人们这种愚昧无知的思想，暗中调换走受害人
受骗心理分析
用来“镇邪作法”的金银首饰和现金。 （三）轻率、轻信、麻痹的思想。受害人认为在自己 眼皮底下，在自己的跟前，不会出什么事，也没想到 会出事，毫不在意，无所警惕，轻易的相信别人，诈 骗犯罪分子利用人们这种短暂的思想麻痹时机，快速 的作案得手。 （四）易受暗示、易受诱惑的不良心理品质。容易接 受犯罪分子的暗示，经受不住诱惑；诈骗犯罪分子有 针对性、试探性的抛出“诱饵”，受害人不自觉的被 诈骗犯罪分子所设计的发财之道所吸引，甚至自己先 入为主的设想好发财之道。
虚构购车退税实施电信诈骗。犯罪分子以税务局、财政 局或者车管所的工作人员名义，通过电话或者短信联系受 害人，告知其购买的汽车等高档商品可以退税，要求当事 人先交纳一笔“手续费”。并让受害人按照要求通过 ATM柜员 机操作退还税额，转走受害人银行卡存款。
路上奇遇诈骗
路上奇遇。犯罪分子通常以老人、女性为下手目标。通过 向受害人阐述自己急需用钱的状态，急于将自己手中的高价 值物品卖出，而且中整个行骗的过程中，通常会有一个托儿， 用以证明急于脱手的高价值物料属于正品。只要受害人有贪 图便宜的心理，最后拿到的高价值物料往往是一些一文不值 的赝品。
假冒高科技诈骗
假冒高科技：在车站码头，有人找你询问科委或者某医院 怎么走，并透露自己手中有一个 “ 高科技电脑芯片 ” 急于低价 脱手时，你要特别留意，这时另外一名骗子会马上出现，假 意收购并鼓动你一起购买，达到诈骗现金的目的。
捡钱分钱诈骗
丢包诈骗：如遇到一个在你面前“无意”丢下一包东西， 被丢的包里往往装满假钞票、假金首饰，另一个人上前假 意与你一起发现被丢的包，要求平分你拾到的东西，并花 言巧语让你得大部分，但要你拿出身上的钱或佩戴的金饰 抵押。这时请你不要贪图小利，应将拾到的东西送交派出 所或打110报警。
前言
预防和控制诈骗犯罪，最关键的是需要提升自
我防范意识和能力，重在自我防范。现针对目前
常见的几种骗术，结合发生在我们身边的真实案
例，揭露各类诈骗犯罪伎俩，以此警示、提高提
高员工自我防范意识，共同创造平安、和谐的家 园。
提 纲
一、前Leabharlann Baidu 二、案例
三、骗术大曝光
四、受骗心理分析
五、防范措施
发生在大家身边的案例
借用手机打电话。犯罪分子通常会对受害人说自己手机没电 或者没钱，而向受害人借用手机，在借用的过程中，犯罪分子 会将身上某些东西抵押给受害人，受害人往往会因为有抵押物 在手而放松警惕，这是犯罪分子通常会乘机溜走，而此时受害 人会发现自己手中抵押物都是一堆废品。
QQ诈骗
盗用 qq 诈骗。犯罪分子首先通过网络盗取受害人亲戚朋友 的qq号，然后用盗用的 qq 号给受害人发送信息，一般都是急 用钱的信息，然后告知受害人将钱汇往何处，受害人往往会 因为关心亲戚朋友的心理，而急于将钱汇出去。