中国银行业协会银团贷款格式文本前端文件的使用说明
中国银行业协会银团贷款格式文本前端文件4-银团贷款邀请函附件2保密承诺函(格式)
银团贷款与交易示范文本――前端文件保密承诺函（格式）保密承诺函致：[潜在的参加银行名称]鉴于：1.我行[牵头行名称]已受[借款人名称]（以下称“借款人”）委托，就[贷款安排描述]（以下称“本贷款”）组织银团贷款；2.为使贵行了解本贷款、并就是否参加本贷款银团作出决策，本行或借款人已向或将向贵行披露有关借款人、本贷款等相关事宜的保密信息（以下称“保密信息”）。
为妥善保护保密信息，请贵行按法律法规以及本函的下列要求履行对保密信息的保密义务：第一条定义1.1保密信息：是指贵行所获取的有关借款人及本贷款的各种信息和资料，包括但不限于关于借款人及本贷款的基本情况、财务信息、产品信息、收入预测、担保人及/或担保物的基本情况、牵头行/联合牵头行/安排行/代理行（如有）的基本情况、我行或有关咨询机构对本贷款所做出的分析等任何与本贷款有关的信息。
对任何作为保密信息而披露的信息而言，在进行书面披露时应注明“保密”字样，在进行口头或其他形式披露时则应提前告知披露对象该等信息为保密信息，且在告知后5个营业日内以书面形式向披露对象确认该等信息为保密信息。
1.2下述信息不属于保密信息：(1)在我行或借款人向贵行披露前，贵行已合法持有（包括贵行自行开发或第三方为贵行开发）的信息；(2)已进入公共领域或可从公开渠道获取的信息；(3)在贵行获得保密信息后，非由于贵行的原因导致该信息为公众所知悉；(4)贵行自不承担保密义务的第三方处合法获取的信息。
第二条保密义务2.1贵行应承诺，保密信息仅用于[对本贷款审查之目的]。
2.2贵行应对保密信息妥善保密，保密的程度应不低于贵行对自己的保密信息所采取的保密措施和审慎程度。
2.3仅贵行的下述人员可接触保密信息：[根据贷款项目及银行实际情况填写]。
本款所列人员应与贵行承担本保密承诺函项下同等的保密义务，且如该等人员违反保密义务，贵行应与该等人员承担连带责任。
2.4未经我行或借款人事先书面同意，贵行不得以任何方式使任何第三方知悉保密信息，也不得将保密信息用于除对本项目银团贷款进行审查之外的用途。
中国银行业协会银团贷款保证合同示范文本3.0..
中国银行业协会银团贷款保证合同示范文本1合同编号：[∙][∙]（作为保证人）[∙]（作为牵头行）[∙]（作为代理行）和[∙][∙][∙]（作为贷款人）[∙]项目人民币[∙]元/美元[∙]元银团贷款保证合同（法人版）[∙]年[∙]月[∙]日[∙]律师事务所1本保证合同主要用于融资结构中的担保方式仅为保证的情况。
若担保方式中包含了其他担保方式，请根据具体情况相应调整本文本的内容。
目录2标题页码一、定义及解释 (5)1.1. 定义 (5)1.2. 解释规则 (5)二、主债权及保证范围 (6)2.1. 主债权种类、金额及期限 (6)2.2. 本保证合同的保证范围 (7)三、保证方式 (7)四、保证期间 (7)五、保证人的陈述和保证 (8)六、保证责任 (9)七、保证人的其他义务 (11)八、合同条款的独立性 (12)九、贷款合同变更 (13)十、违约责任 (13)十一、通知 (14)11.1. 书面通知 (14)11.2. 地址 (14)11.3. 送达 (15)11.4. 语言 (16)十二、保密 (16)十三、适用法律和争议的解决 (17)13.1. 适用法律 (17)13.2. 争议解决 (17)2此范本下的目录是为了保证阅读者看到清晰范本合同框架，在实践中可删除此目录，自动生成带有页码的新目录。
十四、其他事项 (18)14.1. 合同未尽事宜的处理 (18)14.2. 应付款项的划收 (18)14.3. 保证人信息的使用 (18)14.4. 公告催收 (18)14.5. 贷款人记录的证据效力 (19)14.6. 权利保留 (19)14.7. 借款人解散或破产 (19)14.8. 保证人解散或破产 (20)14.9. 通知地址或联系方式变更 (20)十五、合同的生效 (20)签字页 (21)本保证合同（“本保证合同”）于[∙]年[∙]月[∙]日由下列各方在[∙]订立：一、[∙]，作为保证人（“保证人”）法定地址：法定代表人（负责人）/授权代表：二、[∙]，作为牵头行（“牵头行”）法定地址：法定代表人（负责人）/授权代表：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：三、[∙]，作为代理行（“代理行”）法定地址：法定代表人（负责人）/授权代表：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：四、下列金融机构，作为贷款人（“贷款人”）[∙]法定地址：法定代表人（负责人）/授权代表：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：[∙]法定地址：法定代表人（负责人）/授权代表：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：[∙]法定地址：法定代表人（负责人）/授权代表：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：鉴于3：(1)各贷款人与借款人于[∙]年[∙]月[∙]日签订了《[∙]银团贷款合同》（包括此后不时对其进行修改或补充的文件，下称“贷款合同”），各贷款人同意根据贷款合同的条款和条件向借款人发放贷款资金用于贷款合同规定之用途；作为贷款人同意向借款人提供贷款资金的先决条件之一，保证人应与贷款人签署本保证合同。
中国银行业协会银团贷款格式文本前端文件3-银团贷款费用函(格式)
中国银行业协会银团贷款合同示范文本编号：[•][借款人]和[牵头行][•]项目银团贷款[前端/安排]费用函1[•]年[•]月[•]日[•]律师事务所1本费用函是借款人和牵头行在费用方面的约定，不涉及其他参加行；本费用函以信函方式发出，其出具前提是，借款人对安排费的支付在委托书中有相关承诺，如无承诺，则不适用本费用函。
本费用函一般在《银团贷款合同》等融资文件签署前发出并签署。
自：[牵头行•]法定地址：法定代表人(负责人)：电话：联系人：致：[借款人•]法定地址：法定代表人(负责人)：电话：联系人：日期：[•]年[•]月[•]日敬启者：鉴于：（1）[•]作为牵头行为[借款人•]筹组一笔金额为[•]的银团贷款，用于[•]；（2）在达成上述融资交易的过程中，[•]作为牵头行，承担了银团筹组、文件协调、谈判组织及银团贷款份额分销等工作；（3）借款人在《银团贷款委托书》中作出了向牵头行支付银团贷款[前端/安排]费的承诺，本[前端/安排费]费用函作为借款人履行此承诺的落实文件，借款人应予以签署。
借款人应在《银团贷款合同》签署后20个工作日或第一次提款日（以在先者为准），向牵头行支付银团贷款[前端/安排]费：[•]，有关费用应一次性付至牵头行所指定的账户。
无论银团贷款是否被支用，借款人均须支付上述[前端/安排费]。
除非另有定义，本[前端/安排费]费用函所有的术语和表述应与《银团贷款合同》中的一致。
本[前端/安排费]费用函属于《银团贷款合同》中所定义的融资文件。
《银团贷款合同》中第[•]条（“管辖法律和争议解决”）应适用于本[前端/安排费]费用函。
本[前端/安排费]费用函一式[•]份，双方各执[•]份，具有同等法律效力。
请[•]在如下签章处予以签署并返还，以证实[•]对本[前端/安排费]费用函的确认和同意接受。
此致[•]（牵头行）法定代表人(负责人)/授权代表：___________ ____________姓名：公章职务：[•]（借款人）同意并接受本[前端/安排费]费用函的上述条款。
中国银行资料业协会银团贷款流动资金贷款合同示范文本(第3
中国银行业协会银团贷款合同示范文本[∙](作为借款人)[∙](作为牵头行)[∙][∙][∙](作为贷款人)和[∙](作为代理行)人民币[∙]元流动资金银团贷款合同(第3.0版)[∙]年[∙]月[∙]日目录标题页码一、 定义及解释 (3)1.1 定义 (3)1.2 解释规则 (8)二、 贷款额度 (9)三、 贷款用途 (9)四、 提款 (10)4.1 提款通知 (10)4.2 首次提款的先决条件 (10)4.3 每次提款的先决条件 (13)五、 利息 (14)5.1 贷款利率 (14)5.2 罚息利率 (14)5.3 利息期 (14)5.4 计息 (15)5.5 付息 (15)六、 还款 (15)6.1 贷款期限 (15)6.2 还款 (16)6.3 资金回笼账户 (16)七、 提前还款和取消 (16)7.1 主动提前还款 (16)7.2 主动取消 (17)7.3 自动取消 (18)7.4 强制取消 (18)7.5 强制提前还款 (18)八、 付款规定 (18)8.1 贷款资金的发放 (18)8.2 贷款资金的支付 (18)8.3 借款人付款 (20)8.4 代理行付款 (20)8.5 付款顺序 (20)8.6 垫款 (21)8.7 付款币种 (21)8.8 抵销 (21)8.9 非营业日 (21)8.10 分摊 (22)九、 税费 (22)9.1 税费 (22)9.2 印花税 (23)十、 成本增加 (23)10.1 成本增加通知 (23)10.2 补偿 (23)十一、 法律变动 (24)11.1 法律变动通知 (24)11.2 取消和提前还款 (24)十二、 减轻损失 (25)12.1 减轻损失 (25)12.2 义务限制 (25)十三、 事实陈述 (26)十四、 约定事项 (28)14.1 积极义务 (28)14.2 限制事项 (32)十五、 违约事件 (33)15.1 违约事件 (33)15.2 银团成员行的救济 (35)十六、 银团成员行关系 (37)16.1 委任代理行 (37)16.2 代理关系 (37)16.3 代理行的责任 (37)16.4 代理行权利 (38)16.5 独立信贷评估 (39)16.6 代理行和牵头行作为贷款人 (40)16.7 银团会议 (40)16.8 贷款人补偿 (42)16.9 代理行辞职 (43)16.10 代理行扣款 (43)16.11 其他业务 (44)16.12 与贷款人的往来 (44)十七、 费用和补偿 (44)17.1 银团费用 (44)17.2 银团成本 (44)17.3 损失赔偿 (45)17.4 货币补偿 (45)17.5 计算依据 (46)17.6 免于补偿 (46)十八、 转让 (46)18.1 借款人转让 (46)18.2 贷款人转让 (46)18.3 转让生效 (47)18.4 转让的约束力 (47)18.5 转让的后果 (47)18.6 转让行免责 (47)18.7 转让行进一步免责 (48)18.8 簿记存档 (48)18.9 变更经办行 (48)十九、 各银团成员行权利义务的关系 (48)19.1 义务独立 (48)19.2 权利独立 (48)二十、 保密义务 (49)20.1 保密范围 (49)20.2 其他披露范围 (49)20.3 取代 (50)二十一、 修改和豁免 (50)21.1 修改或豁免申请及同意 (50)21.2 书面修改 (51)21.3 代理行同意 (51)二十二、 通知 (51)22.1 通过代理行 (51)22.2 通知方式 (51)22.3 通知送达 (51)22.4 地址变更 (52)22.5 通知语言 (52)二十三、 债务证明 (52)二十四、 权利累积和条款独立 (52)24.1 权利累积 (52)24.2 条款独立 (52)二十五、 合同文本 (53)25.1 语言 (53)25.2 正本 (53)二十六、 适用法律和争议解决 (53)二十七、 生效 (54)附件一 贷款人初始承贷额 (55)附件二 文件确认书格式 (56)附件三 提款通知格式 (58)附件四 转让证书格式 (60)附录 转让的份额 (61)附件五 各方账户 (62)签 字 页 (64)本合同由以下各方于[∙]年[∙]月[∙]日在[∙]签署：一、[∙]，作为借款人(“借款人”)注册地址：法定代表人：二、[∙]，作为牵头行(“牵头行”)注册地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：三、[∙]，作为代理行(“代理行”)注册地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：四、下列金融机构，作为贷款人(“初始贷款人”)[∙]注册地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：[∙]注册地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：[∙]注册地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：鉴于1：(1)[●]年[●]月[●]日，借款人正式注册成立，其初始注册资本为[●]，实收资本为【】。
银行业协会银团贷款合同示范文本
银行业协会银团贷款合同示范文本
由于长度限制，以下是银行业协会银团贷款合同示范文本的部分内容：
银团贷款合同
甲方：（贷款人名称）
乙方：（贷款人名称）
丙方：（贷款人名称）
丁方：（贷款人名称）
合同编号：（编号）
为了更好地合作，甲、乙、丙、丁四方按照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《银团贷款合同规则》的规定，以甲方为主借人，乙、丙、丁为从贷人的形式，就甲方所需要的贷款向乙、丙、丁三方银行合作提供资金支持，
特订立本合同。
第一条基本条款
1、贷款总额：
2、贷款利率：
3、贷款期限：
4、放款时间：
5、还款方式：
6、担保方式：
7、借款用途：
第二条材料清单
1、企业法人营业执照复印件（加盖公章）。
2、企业成立证明等有关建立工商营业执照及税务登记证明等证件。
3、本次申请的用途说明、计划或预算。
4、企业近三年财务报表（利润、资产负债表）。
5、企业流水式还款计划及资金来源证明。
中国银行业协会银团贷款格式文本前端文件1-银团贷款委托书(部分包销)(格式)
银团贷款与交易示范文本――前端文件银团贷款委托书（部分包销）（格式）关于：委托[银行名称]作为[贷款安排描述]银团贷款牵头行的委托书[银行名称]：本公司特此委托贵行作为牵头行，选择合适的银行参加本银团贷款，为本公司组织总额为[币种/金额]的银团贷款（以下称“本贷款总额”）。
如在本银团贷款组团期间内（即截至____年__月__日），各参加行所承诺的贷款份额达到或高于[金额/币种]（以下称“基准承诺额”）但低于本贷款总额，贵行将就基准承诺额与本贷款总额之间的差额予以包销，即由贵行承诺提供该差额部分的贷款份额；但是，如在本银团贷款组团期间内（即截至____年__月__日）各参贷行所承诺的贷款份额少于基准承诺额，则贵行有权宣布本贷款银团组团失败，且贵行就此将不承担任何责任。
本公司在此授权贵行，无需通知或征得本公司同意，贵行即可进行以下工作：(1)选择银团的副牵头行（如适用）、代理行和参加行，并决定其在贷款银团内部的分工和贷款份额；(2)制定贷款银团的筹组策略，安排贷款日程；(3)决定聘请律师和相关咨询机构；(4)根据本公司提供的资料，编制信息备忘录、聘请律师起草贷款合同等有关文件、并向各潜在参加行提供信息备忘录及其他相关信息；(5)组织贷款合同等有关文件的签字仪式；(6)根据法律、国际融资惯例和贵行贷款管理制度要求，采取一切贵行认为必要的行动和措施。
本公司承诺：(1)本公司或本公司之代理人向贵行提供的所有资料和信息，截至该等资料和信息提供之日，均在所有方面保持真实、准确及完整；(2)本函附件所列之条件清单仅为本公司建议的本贷款主要条款规定，贵行作为牵头行，不对贵行具有拘束力；可以根据市场情况及贷款银团各参加行的要求就融资条件进行必要的修改和调整；(3)自本委托书出具之日起至____年__月__日，本公司将不就本贷款委托其他金融机构进行债务融资，也不会就本贷款委托其他金融机构担任牵头行；(4)本公司承诺，与本银团贷款安排有关的咨询费、安排费、承诺费、代理费、参加费、杂费等一切相关费用，在中国相关法律允许的范围内均由本公司承担。
中国银行业协会 银团贷款 模板
中国银行业协会银团贷款模板示例文章篇一：《我眼中的银团贷款》嘿，你知道吗？在我们的经济世界里，有一种超级有趣又特别重要的东西，叫做银团贷款呢！这可不是什么简单的小事情哦。
我先给你讲个小故事吧。
我爸爸呢，他是一个小公司的老板。
有一次呀，爸爸的公司想要扩大规模，要建一个更大的厂房，还想买好多新的机器。
可是，这需要好多好多钱呢！爸爸自己的钱根本就不够，他就像热锅上的蚂蚁一样，急得团团转。
这个时候呀，有人就跟爸爸提到了银团贷款。
银团贷款就像是一群小伙伴一起帮忙。
你看啊，一家银行可能没有那么多钱借给爸爸，或者一家银行要是把那么多钱都借给爸爸了，它自己也会很担心风险呢。
但是呢，好多家银行联合起来就不一样啦。
这就好比是一群小伙伴一起搬一块大石头，一个人搬不动，大家一起就能搬动啦。
我记得那时候，爸爸去和那些银行的叔叔阿姨们谈这个银团贷款的事情。
那些银行的人就像一群特别聪明的侦探一样，把爸爸公司的情况查了个底朝天。
他们会看爸爸公司以前赚了多少钱呀，以后有没有可能赚到更多的钱呀，就像在给爸爸的公司做一个超级详细的体检。
爸爸呢，就像一个等待老师打分的学生一样，特别紧张。
我跟着爸爸去过一次他们谈事情的地方。
哇，那里面的叔叔阿姨都穿着特别正式的衣服，看起来可严肃啦。
有一个叔叔就问爸爸：“你这个新厂房打算建在哪里呀？那块地有没有什么问题呀？”爸爸就赶紧回答说：“就在我们城市郊区那块规划好的工业园区里呢，地都是合法合规的。
”还有一个阿姨问：“你买的那些新机器，都是最新的技术吗？会不会很快就被淘汰呀？”爸爸挠挠头说：“都是现在比较先进的技术，而且我也做了市场调查，这些机器能用好多年呢。
”我当时就在想，这银团贷款还真是不容易呢。
不过呀，这也是应该的。
银行的钱也不是大风刮来的呀，他们要确保把钱借给爸爸是安全的。
这就像我们把自己心爱的玩具借给小伙伴一样，肯定要先看看这个小伙伴是不是会好好对待我们的玩具呀。
后来呢，那些银行商量好了，决定把钱借给爸爸。
中国银行业协会银团贷款合同示范文本
中国银行业协会银团贷款合同示范文本[•](作为借款人)[•](作为牵头行)[•][•][•](作为贷款人)和[•](作为代理行)人民币[•]元美元[•]元流动资金银团贷款合同(第1.0版)[•]年[•]月[•]日[•]律师事务所目录标题页码一、定义及解释 (3)1.1 定义 (3)1.2 解释规则 (13)二、贷款额度 (14)三、贷款用途 (14)四、提款 (14)4.1 提款通知 (15)4.2 每次提款的先决条件 (18)五、利息 (19)5.1 贷款利率 (19)5.2 罚息利率 (19)5.3 替代利率 (19)5.4 利息期 (20)5.5 计息 (21)5.6 付息 (22)六、还款 (22)6.1 贷款期限 (22)6.2 还款 (22)七、提前还款和取消 (22)7.1 主动提前还款 (22)7.2 主动取消 (23)7.3 自动取消 (24)7.4 强制取消 (24)7.5 对个别贷款人的提前还款和取消 (24)八、付款规定 (25)8.1 贷款资金的发放 (25)8.2 借款人付款 (25)8.4 付款顺序 (226)8.5 垫款 (27)8.6 付款币种 (27)8.7 抵销 (28)8.8 非营业日 (28)8.9 分摊 (28)九、税费及其他抵扣 (29)9.1 抵扣和补偿 (29)9.2 通知义务 (30)9.3 纳税证明 (30)9.4 退税 (30)9.5 印花税 (31)十、成本增加 (31)10.1 成本增加通知 (31)10.2 补偿 (32)十一、法律变动 (32)11.1 法律变动通知 (32)11.2 取消和提前还款 (33)十二、减轻损失 (33)12.1 减轻损失 (33)12.2 义务限制 (34)十三、事实陈述 (34)十四、约定事项 (37)14.1 积极义务 (37)14.2 限制事项 (39)十五、违约事件 (40)15.1 违约事件 (40)15.2 银团成员行的救济 (42)十六、银团成员行关系 (44)16.1 委任代理行 (44)16.2 代理关系 (44)16.3 代理行的责任 (44)16.5 独立信贷评估 (46)16.6 代理行和牵头行作为贷款人 (46)16.7 贷款人决策机制 (47)16.8 贷款人补偿 (47)16.9 代理行辞职 (48)16.10 代理行扣款 (49)16.11 其他业务 (49)16.12 与贷款人的往来 (49)十七、费用和补偿 (49)17.1 银团费用 (49)17.2 银团成本 (50)17.3 损失赔偿 (50)17.4 货币补偿 (51)17.5 计算依据 (51)17.6 免于补偿 (51)十八、转让 (51)18.1 受让方 (51)18.2 借款人转让 (51)18.3 贷款人转让 (52)18.4 转让生效 (52)18.5 转让的约束力 (52)18.6 转让费 (52)18.7 转让的后果 (52)18.8 转让行免责 (53)18.9 转让行进一步免责 (53)18.10 簿记存档 (53)18.11 间接分贷 (54)18.12 变更经办行 (54)十九、各银团成员行权利义务的关系 (54)19.1 义务独立 (54)19.2 权利独立 (54)二十、保密义务 (54)20.2 其他披露范围 (55)20.3 取代 (556)二十一、修改 (556)21.1 书面修改 (556)21.2 例外情形 (557)21.3 代理行同意 (57)二十二、通知 (57)22.1 通过代理行 (57)22.2 通知方式 (57)22.3 通知送达 (57)22.4 地址变更 (58)22.5 通知语言 (58)二十三、债务证明 (58)二十四、宽限和部分无效 (58)24.1 权利累积 (58)24.2 条款独立 (58)二十五、合同文本 (59)25.1 语言 (59)25.2 正本 (59)二十六、适用法律和争议解决 (59)二十七、生效 (600)附件一贷款人初始承贷额 (611)附件二文件确认书格式 (622)附件三提款通知格式 (644)附件四转让证书格式 (666)附录转让的份额 (677)附件五各方账户 (688)签字页 (70)1.0本合同于[•]年[•]月[•]日由下列各方在[•]订立：一、[•]，作为借款人(“借款人”)法定地址：法定代表人：二、[•]，作为牵头行(“牵头行”)法定地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：三、[•]，作为代理行(“代理行”)法定地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：四、下列金融机构，作为贷款人(“贷款人”)[•]法定地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：[•]法定地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：[•]法定地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：各方经友好及平等协商，基于真实意思表示，立约如下，以昭信守。
中国银行业协会银团贷款格式文本前端文件的使用说明
前端文件的使用说明本次起草的前端文件包括了贷款银团组团的主要法律文件，用于借款人、牵头行组织贷款银团，包括以下文件：●银团贷款委托书（格式）：由借款人向其选定的银行发送，委托该行担任拟议的贷款项目的牵头行，开展贷款银团组团的各项工作。
根据承销条件的不同，银团贷款委托书通常包括以下三类：✓银团贷款委托书（全额包销）：在全额包销的情况下，牵头行对贷款份额承担全额包销的责任，即如在该银团贷款组团期间内，各参加行所承诺的贷款份额低于该银团贷款的贷款总额，则牵头行将就贷款总额与各参加行所承诺的贷款份额总额的差额予以包销，提供该差额部分的贷款份额。
✓银团贷款委托书（部分包销）：在部分包销的情况下，牵头行对贷款份额承担部分包销的责任，即如在该银团贷款组团期间内，各参加行所承诺的贷款份额高于该委托书中确认的基准承诺额，但低于该银团贷款的贷款总额，则牵头行将就基准承诺额与贷款总额之间的差额予以包销，提供该差额部分的贷款份额；如在该银团贷款组团期间内，各参加行所承诺的贷款份额低于基准承诺额，则牵头行有权宣布该银团贷款组团失败，且无需承担任何责任。
✓银团贷款委托书（最大努力推销）：在最大努力推销的情况下，牵头行将尽善意努力安排该银团贷款，但如在该银团贷款组团期间内，各参加行所承诺的贷款份额低于该银团贷款的贷款总额，则牵头行有权宣布该银团贷款组团失败，且无需承担任何责任。
●银团贷款委托书复函（格式）：由借款人选定的银行向借款人发送，表明其接受借款人的委托，担任该拟议的贷款项目的牵头行，开展贷款银团组团的各项工作。
●银团贷款费用函(格式)：是借款人和牵头行在银团前端/安排费用方面的约定，不涉及其他参加行。
其出具前提是，借款人对安排费的支付在委托书中有相关承诺，如无承诺，则不适用本函。
费用函一般在《银团贷款合同》等融资文件签署前发出并签署。
●银团贷款邀请函（格式）：由牵头行根据借款人提供的资料编写，并发放给各潜在参加行，供潜在参加行评估审查该拟议的贷款项目以决定是否参加。
中国银行业协会银团贷款转让交易示范文本
中国银行业协会银团贷款转让交易示范文本(第1.0版)《银团贷款转让标准条款和条件》确认书银行(“我行”)在此确认，我行接受和同意中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会(下称“银团委员会”)公布的《银团贷款转让标准条款和条件》(下称“标准条款和条件”)，我行在与任何已向银团委员会交存《银团贷款转让标准条款和条件》确认书的其他成员单位(下称“其他成员单位”)进行银团贷款转让交易(下称“交易”)时，均适用标准条款和条件的约定。
我行向其他成员单位保证和承诺：一、我行已仔细阅读标准条款和条件并充分理解其各项约定，在此基础上，接受和同意其各项约定；二、我行签署和交存本确认书已获得所有必要的内部授权和批准，我行与其他成员单位进行的交易将适用标准条款和条件。
我行与交易对方认为需要对标准条款和条件的约定进行补充、修改和调整的，我行将与交易对方友好协商，达成相关的补充协议。
就某一项交易而言，该项交易的转让证书、交易确认函(或该项交易所使用的其他交易确认文件)、标准条款和条件、双方签署的适用于该项交易的保密条款和条件、就该项交易签署的任何补充协议及本确认书构成该项交易的完整合同。
各文件之间如有不一致，按照如下的顺序确定文件之间的优先性：转让证书、该项交易的交易确认函(或该项交易所使用的其他交易确认文件)、就该项交易签署的任何补充协议、适用于该项交易的保密条款和条件、标准条款和条件、本确认书。
本确认书受中华人民共和国法律管辖并依其解释。
与本确认书有关的任何争议，按照标准条款和条件第17.2条规定的方式解决。
本确认书自签署并交存至银团委员会之日起生效，各其他成员单位在与我行进行交易时，有权依赖本确认书中所作出的确认、保证和承诺。
[ ]银行(授权代表签字及公章)职务：日期：中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会银团贷款转让交易确认函示范文本致：[∙]日期： [∙]年[∙]月[∙]日事由： [∙]贷款合同转让事宜敬启者：在此确认以下交易：1.贷款合同信息贷款名称：借款人：代理行：日期：贷款金额：适用法律：担保： 无 有 (请选择)担保人：其他信息：2.结算日3.转让标的信息额度类别1：贷款性质： 循环 定期 保函信用证 其他 (请选择) 利率：最后到期日：转让行的承贷额：被转让的承贷额：转让行在贷款余额中的份额：贷款余额中被转让的部分：1请填入被转让的贷款额度部分，例如甲组贷款额度部分还是乙组贷款额度部分。
前端文件4-银团贷款邀请函附件1贷款条件清单(格式)
贷款条件清单（格式）★保密★[借款人名称][贷款安排描述]银团贷款贷款条件清单题述银团贷款的基本条件如下所述：1一、相关主体借款人:担保人:银团牵头行:银团代理行：律师事务所(如有)：二、融资内容项目：贷款币种及金额:贷款用途:1条件清单的内容供银行参考，具体条件按照届时与借款人的具体谈判情况予以适当增减。
贷款期限：自[贷款合同签署之日/首个提款日]起计的[·]月的期间。
提款期:自[贷款合同签署之日/首个提款日]起计的[·]月的期间。
[注：若提款期自首个提款日起计，则建议设置首个提款日的发生期限(如首个提款日应发生于自贷款合同签署之日起的[·]月内)。
]提款计划:贷款利率:每笔贷款适用的年利率为该笔贷款利率确定日[所适用的基准利率/全国银行间拆借中心颁布的贷款基础利率[上浮/下浮[·]%]/固定年利率[•]]；[如无上述利率，则由借款人和代理行通过以下方式确认利率：[•]。
]贷款利率调整方式及每笔贷款适用的利率按[·]方式进行调整，并以[·]作利率确定日: 为利率确定日。
贷款利息期:贷款的利息期为[·]个月，付息日为贷款利息期最后一月的第 21 日。
贷款罚息利率:(1)逾期罚息的利率为逾期行为发生时该币种的贷款根据贷款合同的规定所适用的贷款利率之上加收百分之[·]；(2)挪用罚息的利率为挪用行为发生时该币种的贷款根据贷款合同的规定所适用的贷款利率之上加收百分之[·]。
首次提款条件:除同类融资通常适用的外，包括但不限于:1、融资合同均已签署并已生效；2、代理行已收到下列文件，且该等文件令代理行(根据全体贷款人的指示)满意：(1)加盖公章的借款人及担保人记载统一社会信用代码的营业执照、章程[)]等公司文件；(2)借款人关于借取贷款并提供担保的决议文件原件及授权代表的名单和签字样本；(3)担保人关于为借款人提供担保的决议文件原件及授权代表的名单和签字样本；(4)注册会计师出具的确认借款人注册资本已按照其章程缴付的验资报告；(5)律师事务所出具的法律意见；3、各项担保措施已完成必须的登记，且代理行已取得相应的证明文件；4、借款人根据融资合同到期应支付的款项已按约定支付；5、其他：[·]。
中国银行业协会银团贷款流动资金贷款合同示范文本(第3
中国银行业协会银团贷款合同示范文本[∙](作为借款人)[∙](作为牵头行)[∙][∙][∙](作为贷款人)和[∙](作为代理行)人民币[∙]元流动资金银团贷款合同(第3.0版)[∙]年[∙]月[∙]日目录标题页码一、 定义及解释 (3)1.1 定义 (3)1.2 解释规则 (8)二、 贷款额度 (9)三、 贷款用途 (9)四、 提款 (10)4.1 提款通知 (10)4.2 首次提款的先决条件 (10)4.3 每次提款的先决条件 (13)五、 利息 (14)5.1 贷款利率 (14)5.2 罚息利率 (14)5.3 利息期 (14)5.4 计息 (15)5.5 付息 (15)六、 还款 (15)6.1 贷款期限 (15)6.2 还款 (16)6.3 资金回笼账户 (16)七、 提前还款和取消 (16)7.1 主动提前还款 (16)7.2 主动取消 (17)7.3 自动取消 (18)7.4 强制取消 (18)7.5 强制提前还款 (18)八、 付款规定 (18)8.1 贷款资金的发放 (18)8.2 贷款资金的支付 (18)8.3 借款人付款 (20)8.4 代理行付款 (20)8.5 付款顺序 (20)8.6 垫款 (21)8.7 付款币种 (21)8.8 抵销 (21)8.9 非营业日 (21)8.10 分摊 (22)九、 税费 (22)9.1 税费 (22)9.2 印花税 (23)十、 成本增加 (23)10.1 成本增加通知 (23)10.2 补偿 (23)十一、 法律变动 (24)11.1 法律变动通知 (24)11.2 取消和提前还款 (24)十二、 减轻损失 (25)12.1 减轻损失 (25)12.2 义务限制 (25)十三、 事实陈述 (26)十四、 约定事项 (28)14.1 积极义务 (28)14.2 限制事项 (32)十五、 违约事件 (33)15.1 违约事件 (33)15.2 银团成员行的救济 (35)十六、 银团成员行关系 (37)16.1 委任代理行 (37)16.2 代理关系 (37)16.3 代理行的责任 (37)16.4 代理行权利 (38)16.5 独立信贷评估 (39)16.6 代理行和牵头行作为贷款人 (40)16.7 银团会议 (40)16.8 贷款人补偿 (42)16.9 代理行辞职 (43)16.10 代理行扣款 (43)16.11 其他业务 (44)16.12 与贷款人的往来 (44)十七、 费用和补偿 (44)17.1 银团费用 (44)17.2 银团成本 (44)17.3 损失赔偿 (45)17.4 货币补偿 (45)17.5 计算依据 (46)17.6 免于补偿 (46)十八、 转让 (46)18.1 借款人转让 (46)18.2 贷款人转让 (46)18.3 转让生效 (47)18.4 转让的约束力 (47)18.5 转让的后果 (47)18.6 转让行免责 (47)18.7 转让行进一步免责 (48)18.8 簿记存档 (48)18.9 变更经办行 (48)十九、 各银团成员行权利义务的关系 (48)19.1 义务独立 (48)19.2 权利独立 (48)二十、 保密义务 (49)20.1 保密范围 (49)20.2 其他披露范围 (49)20.3 取代 (50)二十一、 修改和豁免 (50)21.1 修改或豁免申请及同意 (50)21.2 书面修改 (51)21.3 代理行同意 (51)二十二、 通知 (51)22.1 通过代理行 (51)22.2 通知方式 (51)22.3 通知送达 (51)22.4 地址变更 (52)22.5 通知语言 (52)二十三、 债务证明 (52)二十四、 权利累积和条款独立 (52)24.1 权利累积 (52)24.2 条款独立 (52)二十五、 合同文本 (53)25.1 语言 (53)25.2 正本 (53)二十六、 适用法律和争议解决 (53)二十七、 生效 (54)附件一 贷款人初始承贷额 (55)附件二 文件确认书格式 (56)附件三 提款通知格式 (58)附件四 转让证书格式 (60)附录 转让的份额 (61)附件五 各方账户 (62)签 字 页 (64)本合同由以下各方于[∙]年[∙]月[∙]日在[∙]签署：一、[∙]，作为借款人(“借款人”)注册地址：法定代表人：二、[∙]，作为牵头行(“牵头行”)注册地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：三、[∙]，作为代理行(“代理行”)注册地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：四、下列金融机构，作为贷款人(“初始贷款人”)[∙]注册地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：[∙]注册地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：[∙]注册地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：鉴于1：(1)[●]年[●]月[●]日，借款人正式注册成立，其初始注册资本为[●]，实收资本为【】。
前端文件4-银团贷款邀请函(格式)
银团贷款邀请函（格式）关于：[借款人名称][贷款安排描述]银团贷款事宜[受邀参贷银行名称]：我行已接受〔借款人名称〕（以下称“借款人”）的委托，作为牵头行就〔贷款安排描述〕（以下称“本贷款”）组建〔币种/金额〕的银团贷款。
我行作为牵头行谨此代表借款人诚邀贵行参加本贷款银团。
本银团贷款的基本条件如《贷款条件清单》(本函附件1)所述（具体的贷款条件以贷款银团与借款人将来正式签署的具有法律效力的文件为准），请贵行基于独立的判断和责任对有关资料进行研究、自行决定是否参与本贷款银团，并自行承担与此相关的全部责任。
另外，我行已根据借款人所提供的资料及信息编制了《信息备忘录》，该《信息备忘录》将在贵行签署《保密承诺函》（本函附件2）并送达我行后向贵行提供。
如贵行有意参加本银团贷款，请于×年×月×日×时[（北京时间）以下称“组团截止日”]，以《贷款承诺函》(本函附件3)的格式将贷款承诺送达我行如下地址。
地址：×市×区×街×号邮编：××××收件人： ×××我行在此提请贵行注意下述事项：1、 本贷款银团的各贷款人的银团角色、贷款承诺额及其费率条件如下表所示：银团角色贷款承诺额银团收费项目费率本银团贷款最终分配的贷款份额将由我行与借款人协商后确定，我行有权对贵行承诺的贷款份额予以调减，一俟贵行向我行出具了《贷款承诺函》即视为贵行同意我行根据本贷款银团的组团情况行使对贷款份额予以最终确定的权利。
2、 如贵行《贷款承诺函》送达本行的日期迟于组团截止日，或本行判断贵行出具的贷款承诺对本函所附[贷款条件清单名称]的任何贷款条件进行了实质性变更，皆可能导致贵行的贷款承诺不被接受。
3、 本贷款银团组团的时间安排：[·]。
4、 如至本贷款银团组团截止日，各贷款人所承诺的贷款份额低于本贷款总额的，我行有权根据本贷款银团的组团情况决定宣布组团失败。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
前端文件的使用说明
➢本次起草的前端文件包括了贷款银团组团的主要法律文件，用于借款人、牵头行组织贷款银团，包括以下文件：
●银团贷款委托书（格式）：由借款人向其选定的银行发送，委托该行担任
拟议的贷款项目的牵头行，开展贷款银团组团的各项工作。
根据承销条
件的不同，银团贷款委托书通常包括以下三类：
✓银团贷款委托书（全额包销）：在全额包销的情况下，牵头行对贷款份额承担全额包销的责任，即如在该银团贷款组团期间内，各参加
行所承诺的贷款份额低于该银团贷款的贷款总额，则牵头行将就贷
款总额与各参加行所承诺的贷款份额总额的差额予以包销，提供该
差额部分的贷款份额。
✓银团贷款委托书（部分包销）：在部分包销的情况下，牵头行对贷款份额承担部分包销的责任，即如在该银团贷款组团期间内，各参加
行所承诺的贷款份额高于该委托书中确认的基准承诺额，但低于该
银团贷款的贷款总额，则牵头行将就基准承诺额与贷款总额之间的
差额予以包销，提供该差额部分的贷款份额；如在该银团贷款组团
期间内，各参加行所承诺的贷款份额低于基准承诺额，则牵头行有
权宣布该银团贷款组团失败，且无需承担任何责任。
✓银团贷款委托书（最大努力推销）：在最大努力推销的情况下，牵头行将尽善意努力安排该银团贷款，但如在该银团贷款组团期间内，
各参加行所承诺的贷款份额低于该银团贷款的贷款总额，则牵头行
有权宣布该银团贷款组团失败，且无需承担任何责任。
●银团贷款委托书复函（格式）：由借款人选定的银行向借款人发送，表明
其接受借款人的委托，担任该拟议的贷款项目的牵头行，开展贷款银团组团的各项工作。
●银团贷款费用函(格式)：是借款人和牵头行在银团前端/安排费用方面的
约定，不涉及其他参加行。
其出具前提是，借款人对安排费的支付在委托书中有相关承诺，如无承诺，则不适用本函。
费用函一般在《银团贷款合同》等融资文件签署前发出并签署。
●银团贷款邀请函（格式）：由牵头行根据借款人提供的资料编写，并发放
给各潜在参加行，供潜在参加行评估审查该拟议的贷款项目以决定是否参加。
银团贷款邀请函还应包括以下附件：
✓贷款条件清单（格式）：由牵头行与借款人协商确定的贷款主要条件，包括：借款人信息、贷款金额、贷款用途、贷款期限（提款期、宽
限期、还款期）、贷款利率、提款条件、还款、提前还款、担保方式、
费用、贷款监管、借款人陈述与保证、承诺事项、适用法律及管辖，
等。
✓保密承诺函（格式）：规定潜在参加行对借款人及与拟议的贷款项目相关信息的保密义务；在潜在参加行签署保密承诺函并回函给牵头
行后，牵头行才向潜在参加行发送信息备忘录及项目相关资料。
●贷款承诺函（格式）：由潜在参加行向牵头行发送，表明其愿意参加银团，
接受贷款条件清单所列的各项贷款条件，并就该拟议的贷款项目承诺其
贷款份额。
●信息备忘录（格式）：由牵头行根据借款人提供的资料编写，是牵头行邀
请各潜在参加行参加银团的主要文件，作为潜在参加行审贷和提出修改
建议的重要依据，内容包括：银团贷款的基本条件、借款人的法律地位
及概况、借款人的财务状况、项自概况及市场分析、项目财务现金流量
分析、担保人和担保物介绍、风险因素及避险措施、项目的准入审批手
续及有资质环保机构出具的环境影响评价文件等。
➢除此之外，按目前银团贷款的一般操作习惯，借款人通常通过邀请各银行投标或向一家银行提交贷款申请的方式选定牵头行，因此，在借款人正式向所选定的牵头行出具《银团贷款委托书》前，借款人还将向各银行发送投标邀请书（如系投标方式）或向拟定的牵头行提交贷款申请书（如系借款人直接向一家银行申请），各银行或拟定的牵头行将据此制作投标文件（如贷款建议书等），以供借款人选定牵头行。
该等文件将由借款人及各银行根据实际情况自行准备，未包括在此次起草的前端文件中。
➢此次起草的前端文件仅为按照目前银团贷款的操作惯例所制作的示范文本，在具体使用过程中，尚需结合贷款安排的实际情况进行必要的调整及补充。
操作流程图
欢迎您下载我们的文档，后面内容直接删除就行
资料可以编辑修改使用
资料可以编辑修改使用
致力于合同简历、论文写作、PPT设计、计划书、策划案、学习课件、
各类模板等方方面面，
打造全网一站式需求
ppt课件设计制作,word文档制作,图文设计制作、发布广告等，公司秉着以优质的服务对待每一位客户，做到让客户满意！
感谢您下载我们文档。