2019年助理理财规划师《基础知识》试题及答案

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助理理财规划师基础知识题附答案

基础知识题1、理财规划的最终目标是要达到（A）A、财务独立B、财务安全C、财务自主D、财务自由2、以下不属于个人财务安全衡量标准的是（D）A、是否有稳定充足收入B、是否购买适当保险C、是否享受社会保障D、是否有遗嘱准备3、持续理财服务不包括（ D ）A、定期对理财方案进行评估B、不定期的信息服务C、不定期的方案调整D、定期到客户单位做收入调查4、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列（ C ）项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。

A、现金规划B、风险管理与保险规划C、投资规划D、财产分配与传承规划5、理财规划师职业操守的核心原则是（ A ）A、个人诚信B、具有合作精神C、客观公正D、严守秘密6、下列违反客观公正原则的是（C）A、理财规划师以自己的专业知识进行判断B、理财规划过程中不带感情色彩C、因为是朋友，所以在财产分配规划方案中对其偏袒D、对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露7、在理财规划师侵占或窃取客户或所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担（A）A、刑事法律责任B、行政法律责任C、民事法律责任D、行业自律机构的制裁8、非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（B）A、取消其理财规划师资格B、终生不得执业C、不得再次参加理财规划师职业资格考试D、罚款9、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%，5年后该项基金本利和将为（ D ）元A、671 561B、564 100C、871 600D、610 50010、某项长期借款的税后资本成本为10%，那么它的税前成本应为（）（所得税率为30%）A、10%B、30%C、12．5%D、14．29%综合案例分析题1、案例一：金小姐今年23岁，与父母同住，日常开支均无需负担。

目前，她在一家公司担任行政秘书，税后月平均收入3000元（预计每年增长10%），花销基本用在吃饭、娱乐活动上，大约占月收入的80%。

2019年5月助理理财规划师考试理论知识复习题精品文档31页

2019年5月助理理财规划师考试理论知识复习题第一部分单项选择题第一章理财规划基础1、人生目标多种多样，就一般意义上，理财规划的最终目标是要达到（）A、财务独立B、财务安全C、财务自主D、财务自由2、客户周先生希望实现财产的增值，作为理财师你应该为他主要进行（）的理财规划A、现金规划B、风险管理和保险规划C、投资规划D、财产分配与传承规划3、个人理财规划要解决的首要问题是（）A）财务预算B）收支相抵C）财务安全D）财务自由4、在表示收入与支出的坐标轴中。

当（）位于支出线的上方时，我们说该客户实现了财务安全。

A）总收入B）投资收入C）工资收入D）其他收入5、在理财规划中只有实现（），才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。

A财务规划B财务安全C自我实现D财务自由6、要实现财务自由，需要使（）成为个人或家庭收入的主要来源。

A工资收入B利息收入C偶然收入D投资收入7、为了应对客户家庭主要经济收入创造者因为失业或其他原因失去劳动能力对家庭生活造成严重影响，进行的现金保障是（）A家族支援储备B日常生活覆盖储备C意外现金储备D投资资金储备8、根据家庭模型理论来看，中年家庭的理财规划核心策略为（）。

A进攻型B稳健型C攻守兼备型D防守型9 、下列对理财的理解，表述不正确的是（）.( A ）理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段( B ）理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划( C ）理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同( D ）理财规划通常由专业人士提供10、（）不属于意外现金储备的支付范围。

（A）重大疾病（B ）意外灾难( C ）犯罪事件（D ）突然失业或失能11 、某客户61 岁，今年刚退休，手中有工作期间积攒的存款10 万元，下列（）是该客户适宜的投资产品。

( A ）成长型基金（B ）保险( C ）国债（D ）平衡型基金12 、分析客户财务状况是理财服务流程的重要步骤，( ）不属于分析客户财务状况的主要内容。

2019年国家理财规划师试题及答案(卷二)

2019年国家理财规划师试题及答案（卷二）一、单项选择题1.下列不属于原始凭证基本内容的是( )。

A填制日期B经济业务内容C应借应贷科目D有关人员签章2.产品生产领用材料，应编制的记账凭证是( )。

A收款凭证B付款凭证C转账凭证D 一次凭证3.记账凭证的填制是由( )完成的。

A出纳人员B会计人员C经办人员D主管人员4.记账凭证是根据( )填制的。

A经济业务B原始凭证C账簿记录D审核无误的原始凭证5.“限额领料单”是一种( )。

A一次凭证B累计凭证C单式凭证D汇总凭证6.将同类经济业务汇总编制的原始凭证是( )。

A一次凭证B累计凭证C记账编制凭证D汇总原始凭证7.填制会计凭证是( )的前提和依据。

A成本计算B编制会计报表C登记账簿D设置账户8.下列项目中，属于自制原始凭证的有( )A领料单B购料发票C增值税发票D银行对账单9.从银行提取现金500元，应编制( )A银行存款的收款凭证B银行存款的付款凭证C现金的收款凭证D现金的付款凭证10.以银行存款归还银行借款的业务，应编制( )A转账凭证B收款凭证C付款凭证D计算凭证11.会计凭证按( )分类，分为原始凭证和记账凭证。

A用途和填制程序B形成来源C反映方式D填制方式12.下列原始凭证中属于外来原始凭证的有( )A购货发票B工资结算汇总表C发出材料汇总表D领料单13.对于现金和银行存款之间相互划转的经济业务，通常( ) A不需编制记账凭证B 需编制收款凭证C需编制付款凭证。

助理理财规划师基础知识

助理理财规划师基础知识第一部分职业道德（第1—25题，共25道题）一、职业道德基础理论与知识部分答题指导：该部分均为选择题，每题均有四个备选项，其中单项选择题只有一个选项只有一个选项是正确的，多项选择题有两个或两个以上选项是正确的。

请根据题意的内容和要求答题，并在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。

错选、少选、多选，则该题均不得分。

（一）单项选择题（第1—8题）1、社会主义道德的基本原则是（）（A）共产主义（B）社会主义（C）集体主义（D）爱国主义2、对待中华民族传统文化，正确的立场是（）（A）古为今用（B）拿来主义（C）全盘肯定（D）彻底抛弃3、企业文化具有（）（A）导向功能（B）排斥功能（C）娱乐功能（D）健身功能4、关于节俭的说法中，你能够认可的是（）（A）财富并非节俭创造，无须节俭（B）节俭之人不懂得生活（C）倡导节俭会影响生活质量（D）俭而有度，合理消费5、关于从业人员爱岗敬业的说法中，正确的是（）（A）强调爱岗敬业会剥夺员工再次选择职业的权利（B）有的人天生勤备，有的人天生懒惰，强调爱岗敬业难以取得实效（C）敬业不一要爱岗，爱岗不一定要敬业（D）干一行、爱一行、专一行有利于企业和个人的发展6、关于诚实守信的说法中，正确的是（）（A）诚实守信作为个人行为表现很可能是一种假象，不值得信赖（B）从事企业经营活动要按照经济规律办事，不应倡导诚实守信（C）坚持诚实守信的人也许其利益会受到暂时影响，但有利于其长远发展（D）“人善被人欺，马善被人骑”，诚实守信的人往往吃亏7、在与顾客打交道的过程中，员工采取（）的做法是正确的。

（A）有问必答，不问不答（B）有求必应，不求不应（C）神情安定，具有耐性（D）顾客无礼，批评教育18、关于员工之间的团结互助，正确的认识是（）（A）建立在企业利益基础上的团结互助具有生命力（B）世界上不存在纯粹的、无私的团结互助（C）如果事事坚持原则，那么根本无法实现团结互助（D）对方讲互助，则我方自然讲团结；反之亦然（二）多项选择题（9-16题）9、于坚持真理，要求人们做到（）(A)以事实为依据，实事求是地对待每一件事情(B)一切按领导意思办事，树立大局观念方能做到坚持真理 (C)坚持好人主义处理事务，不违背团结和谐的要求就是坚持真理 (D)不以师长的意见作为判断是非的标准，增强一点“怀疑”精神10、关于企业文化的说法中，正确的是（）（A）企业价值观是企业文化建设的核心（B）文盲甚至可以成为企业家，没有文同样能造就一流企业（C）好的企业文化对员工起到鼓舞士气、凝聚人心的作用（D）不以师长意见作为判断是非标准，增强一点怀疑精神11、从业人员的用语中，不符合职业规范要求的是（）（A）“对不起，先生，这事儿不归我管，您问别人吧” （B）“大哥，我这里的价格最低，你要能发现价格更低的，我把东西送给你”（C）“嘿……，这位大嫂，你的包忘带了，自己的东西可要多留意” （D）“同志，您好，看了半天了，买点什么吧”12、（）的做法，违背办事公道要求（A）某商场商品虽然没有标明价格，但顾客可以讨价还价（B）某小学的一位数学教师给一个成绩差的学生“开小灶” （C）某婚姻登记处要求办结婚证者一律出示单位的结婚证明（D）某广告：进口原料，精心打造，独家产品，世界最好13、（）在职业用语中属于“忌语”。

理财规划师基础知识真题及答案60页

基础知识2019 年5 月第一部分职业道德（第1～25 题，共25 道题）一、职业道德基础理论与知识部分（一）单项选择题（第1～8 题）1、判断一种行为是否合乎道德要求，正确的说法是（）。

（A）公说公有理，婆说婆有理，没有一定的标准（B）由行为人自己说了算（C）领导者的言论具有权威性，领导者的判断是权威判断（D）就是看其是否符合社会发展的基本要求2、关于道德和法律，正确的说法是（）。

（A）道德比法律的威力小（B）法律比道德要多一些实用性（C）与法律相比，道德在表述上缺乏严谨性（D）道德比法律的适用范围广3、如果你与企业之间发生工资纠纷，你首先想到的是（）。

（A）消极怠工（B）罢式（C）与企业协商（D）诉诸法律4、在社会主义市场经济中，应该坚持的义利关系准则是（）。

（A）君子喻于义，小人喻于利（B）苟能获利，在所不惜（C）义以为先，见利思义（D）不犯法为上5、可持续发展的理念所蕴涵的道德要求是（）。

（A）代际公平（B）爱岗敬业（C）团结合作（D）科技为本6、我国社会主义道德的基本原则是（）。

（A）个人主义（B）集体主义（C）功利主义（D）利己主义7、企业形象的本质在于（）。

（A）厂容厂貌（B）企业信誉（C）员工文明礼貌（D）社会知名度8、关于职业道德与职业技能，正确的说法是（）。

（A）没有职业道德，就没有职业技能（B）没有职业技能，就没有职业道德（C）有了职业道德，职业技能自然会得到提升（D）职业道德良好，职业技能就有了保障（二）多项选择题（第9～16 题）9、关于职业道德，正确的说法是（）。

（A）它涉及到人们的内心信念（B）它是以善恶进行评价的心理意识（C）它是一种在内在的、强制性的约束机制（D）它是人们职业活动的行为规范的总和10、社会中存在这样一种说法：“什么有利干什么，利大大干，利小小干，无利不干”。

在你看来，这种说法（）。

（A）符合社会主义市场经济和价值规律的要求（B）有利于资源的最优化配置（C）置个人利益于国家、社会利益之上（D）不利于企业和个人的长远发展11、在职业活动中，对竞争的正确理解是（）。

助理理财规划师《基础知识》随章习题答案

2013助理理财规划师《基础知识》随章习题参考答案及解析第一章1.B解析：财务自由，是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动T作。

2.B解析：理财规划的目标可以归结为两个层次：实现财务安全和追求财务自由。

财务自由是最终目标。

3.B解析：个人理财的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。

4.B解析：在总收入大于总支出时，达到财务安全，此时总收人曲线在总支出曲线上方。

5.D6.D7.D8.C解析：一般来说，青年家庭理财风险承受能力比较高，理财规划的核心策略为进攻型。

9.C解析：家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的家庭为老年家庭。

10.A解析：现金规划在整个理财规划中居于十分重要的地位，现金规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。

因此，做好现金规划是理财规划的必备基础。

11.C解析：现金规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定。

12.D解析：保险是风险管理中传统有效的财务转移机制，人们通过保险将自行承担的风险进行转移，以小额固定的保费支出来换取对未来不确定的、巨大风险损失的经济保障，使风险的损害后果得以减轻或消化。

在所有理财工具中，保险的防御性最强，因此.保险是财务安全规划的主要工具之一。

13.D解析：固定收益证券，也称固定收入证券，它是一种要求发行者按照发行时规定的时间和方式向投资者支付利息和偿还本金的有价证券。

按照固定收益证券的定义，中央银行票据、结构化产品、资产支持证券、优先股也属于固定收益证券的范畴。

14.A 15.A 16.A 17.B18.C解析：理财规划师划分客户的生命周期，其目的在于划分客户所处的生命阶段，分析其在不同阶段的不同财务状况与理财目标，从而有效地对其进行个人理财规划进19.C20.C 解析：理财规划师作为专业人士，在与客户交谈时要尽量使用专业化的语言。

21.C 22.B23.D解析：为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、及时性。

2019年助理理财规划师(三级)试题及答案

2019年助理理财规划师(三级)试题及答案1、某企业在2009年10月18日销售商品240件，增值税专用发票上注明的价款为20000元，增值税额为3400元。

企业为了及早收回货款而在合同中规定的现金折扣条件为：2/10，1/20，n/30。

假定计算现金折扣时不考虑增值税。

如买方在2009年10月24日付清货款，该企业实际收款金额应为( )A.22932元B.23400元C.23166元D.23000元【答案】d实际收款金额=20000+3400—20000×2%=23000元2、某企业某月销售商品发生商业折扣40万元、现金折扣65万元、销售折让82万元，该企业上述业务计入当月财务费用的金额为( )A.105万元B.187万元C.122万元D.65万元【答案】d 企业销售商品，实际发生现金折扣计入财务费用65万元3、甲企业销售A产品，每件售价60元，若购货方购买100件以上产品可给予客户10%折扣。

乙企业于2010年5月8日购买A产品150件，按规定现金折扣条件为：2/10、1/20、n/30。

适用的增值税税率为17%。

假设购销双方约定计算现金折扣时考虑增值税，甲企业于2010年5月25日收到该笔款项时，应给予购货方的现金折扣为( )A.105.3元B.189.54元C.94.77元D.81元【答案】c现金折扣=(150×60)×90%×(1+17%)×1%=94.77元4、A公司销售一批商品给B公司，开出的增值税专用发票上注明的售价为30000元。

增值税税额为5100元。

该批商品的成本为20000元。

B公司收到商品后发现商品质量不合格，要求在价格上给予10%的折让。

B公司提出的销售折让要求符合原合同的约定，A公司同意并办妥了相关手续，假定销售商品后尚未确认收入，则A公司应确认销售商品收入的金额为( )A.31590元B.18000元C.27000元D.30000元【答案】c 30000—30000×10%=27000元5、甲企业2008年12月向乙企业提供某专利的使用权。

理财基础试题及答案

理财基础试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 以下哪项不是理财规划的基本步骤？A. 设定目标B. 收集信息C. 购买保险D. 制定计划2. 理财规划中，风险评估属于以下哪个阶段？A. 目标设定B. 信息收集C. 计划制定D. 计划执行3. 以下哪种投资方式通常被认为是低风险的？A. 股票B. 债券C. 期货D. 黄金4. 定期存款的利率通常比活期存款：A. 高B. 低C. 相同D. 无法比较5. 以下哪种投资方式可能带来最大的收益？A. 定期存款B. 债券C. 股票D. 黄金6. 个人理财中，紧急备用金通常建议为多少个月的生活费用？A. 3个月B. 6个月C. 12个月D. 24个月7. 以下哪种保险属于人身保险？A. 财产保险B. 责任保险C. 人寿保险D. 信用保险8. 投资组合的多样化可以：A. 增加风险B. 减少风险C. 消除风险D. 与风险无关9. 以下哪种投资工具通常具有较高的流动性？A. 房地产B. 股票C. 艺术品D. 黄金10. 理财规划中，退休规划属于以下哪个阶段？A. 目标设定B. 信息收集C. 计划制定D. 计划执行二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 理财规划中，以下哪些因素需要考虑？（）A. 个人收入B. 个人支出C. 个人资产D. 个人负债12. 以下哪些属于理财规划的风险管理工具？（）A. 保险B. 投资组合多样化C. 定期存款D. 紧急备用金13. 以下哪些因素会影响投资收益？（）A. 投资期限B. 投资金额C. 投资风险D. 市场环境14. 以下哪些属于理财规划的长期目标？（）A. 购房B. 教育储蓄C. 退休规划D. 旅游15. 以下哪些是理财规划中的风险评估指标？（）A. 风险承受能力B. 投资回报率C. 风险偏好D. 投资期限三、判断题（每题1分，共10分）16. 理财规划就是简单地将资金存入银行。

（）17. 理财规划中，风险与收益成正比。

2019助理理财规划师真题及答案共10页word资料

2019年理财规划师三级考试真题-理论知识卷册一：职业道德理论知识第一部分职业道德（第1 -25 题，共25 道题）一、职业道德基础理论与知识部分（一）单项选择题（第1 - 8 题）l 、关于职业道德，正确的说法是（）。

( A ）对职业道德的理解无一定之规（B ）职业道德是从业人员就业的道德资格( C ）职业道德总是不断变化、难以捉摸的（D ）职业道德是一种人为的主观要求2、关于职业化管理，正确的说法是（）。

( A ）职业化管理是一种不再强调过程的管理 ( B ）职业化管理本质上是一种法治化管理 ( C ）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤 ( D ）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施3 、关于职业道德与职业技能的关系，正确的说法是（）。

( A ）职业技能高低决定了职业道德素质的高低 ( B ）职业道德对职业技能具有统领作用 ( C ）强调职业道德往往会约束职业技能的提高 ( D ）职业道德与职业技能无关联性4 、古人所谓“吾日三省吾身’其意为（）。

( A ）多休息对身体健康十分重要（B ）学习时要专心致志 ( C ）节省开支，不浪费任何资源（D ）时时反思自己的道德修养5 、下面儿种说法中，符合敬业精神要求的是（）。

( A ) “不爱岗就会下岗，不敬业就会失业”( B ) “当一天和尚撞一天钟”( C ) “给钱就要好好干，否则对不起良心”( D ) “领导要求咱千啥，咱就干啥”阅读下列事例，阅读下列事例,结合所学职业道德理论和知识，回答6 - 8 题．某公司确立了优秀员工的十条准则，其中，有四条准则规定了如下内容：第一，对自己公司的产品抱有极大的兴趣，包括对公司的产品具有寻根究底的好奇心；始终表现对公司产品的兴趣和热爱；热爱并专注自己的工作；天下没有一劳永逸的事，要不断自我更新。

第二，以传教士般的热情和执著打动客户，包括站在客户的立场为客户着想；最完善的服务才有最完美的结果．第三，乐于思考，让产品更贴近客户，包括了解并满足客户的需求；思考如何让产品更贴近客户。

2019年助理理财规划师《理财规划》试题及答案

2019年助理理财规划师《理财规划》试题及答案1.在基础货币一定的条件下，货币乘数决定了货币供给的总量。

乔顿模型是货币供给决定的一般模型。

该模型中可以由中央银行决定的因素不包括()。

A.基础货币B.活期存款的法定准备金比率C.定期存款的法定准备金比率D.通货比率【答案】D 【考点】乔顿货币乘数模型2.()是指流通于银行体系以外的现钞，包括居民手中的现金和企业单位的备用金。

A、M0B.M1C.M2D.M3【答案】A 【考点】货币的四个层次3.货币的购买力，也就是一个国家货币对一切商品、劳务的购买力，它与物价水平的关系可以表述为()。

A.货币购买力指数=居民消费价格指数B.货币购买力指数=物价指数C.货币购买力指数=1/居民消费价格指数D.货币购买力不受物价水平的影响【答案】C【考点】物价指数与货币购买力的表达关系4.以零售价格为准进行编制，反映物价上涨对工薪收入阶层的影响程度的指数称为()。

A.消费者价格指数B.批发价格指数C.零售物价指数D.商品价格指数【答案】A【考点】两大物价指数之一5.对债务人信用的分析是金融机构，尤其是银行业特别关注的问题，“5C”方法是银行评价借款人信用时经常用的一种方法，以下各项中，不属于信用“5C”方法分析内容的是()。

A.借款用途B.品德C.资本D.商业环境【答案】A6.国家信用是以国家为债务人，从社会上筹措资金来解决财政需要的一种信用形式，以下不属于国家信用的作用的是()。

A.国家信用可以调节财政收支的短期不平衡B.国家信用可以弥补财政赤字C.国家信用可以调节经济与货币供给D.国家信用可以提高一国的国际地位【答案】D【考点】国家信用7.商业银行吸收存款后，以库存现金或在中央银行的存款的形式保留的，用于应付存款人随时提现的那部分流动资产储备称为()。

A.存款准备金B.备用存款C.法定存款准备金D.贴现金【答案】A【考点】存款准备金的概念8.政府发行公债后，如果政府公债的购买者是企业居民，那么这会使得这个社会的信用()。

助理理财规划师理财规划基础习题集(精简版)

第一章理财规划基础一单项选择题1财务自由主要体现在是否有适当收益稳定的投资是否有充足的现金准备投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出是否有稳定充足的收入2在财务安全的模式下收入曲线一直在支出曲线的平行下方上方右方3单个家庭为了应对重大疾病意外灾难犯罪事件突发事件等的开支预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作日常生活储备意外现金储备家族支援现金储备追加投资储备4下属于客户非财务信息的是社会保障情况风险管理信息投资偏好工资薪金5单身期的理财优先顺序是职业规划现金规划投资规划大额消费规划现金规划职业规划投资规划大额消费规划投资规划职业规划现金规划大额消费规划大额消费规划职业规划现金规划投资规划6理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括客户家庭资产负债表分析客户家庭现金流量表分析财务比率分析客户婚姻子女状况7持续理财服务不包括定期对理财方案进行评估不定期的信息服务不定期的方案调整定期到客户单位做收入调查8客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值现金规划风险管理与保险规划投资规划财产分配与传承规划9以下哪一项属于客户的财务信息客户下女情况客户收入状况客户理财目标客户理财需求10下列关于理财规划步骤正确的是建立客户关系收集客户信息分析客户财务状况制定理财计划实施理财计划持续理财服务收集客户信息建立客户关系分析客户财务状况制定理财计划实施理财计划持续理财服务建立客户关系收集客户信息制定理财计划分析客户财务状况实施理财计划持续理财服务建立客户关系分析客户财务状况收集客户信息制定理财计划实施理财计划持续理财服务基础知识部分11按照最新理财规划师国家职业标准的规定理财规划师所要遵循的执业原则不包括正直诚信原则方案确保客户获利原则勤勉谨慎原则团队合作原则12理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是消费支出规划现金规划风险管理与保险规划投资规划13对于时下社会上流行的月光族来说最需要进行的是消费支出规划现金规划风险管理与保险规划投资规划14理财规划师职业操守的核心原则是个人诚信具有合作精神客观公正严守秘密15要求理财规划师在提供专业服务时工作要及时彻底不拖拖拉拉在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度这是指理财规划师在工作中要遵循原则

(助理)理财规划师考试基础知识复习题参考答案及计算题解析

20XX年5月助理理财规划师考试基础知识复习题(一)参考答案及计算题解析第一部分:单项选择题《理财规划师基础知识》教材第一章：理财规划基础1.D；2.C；3.B；第二章:财务与会计1.C;2.B;3.D;4.A;5.B;6.D;7.C;8.D;9.D;10.A;第三章:宏观经济分析1.B;2.B;3.B;4.A;5.A;6.B;第四章:金融基础1.A;2.B;3.B;4.C;5.D;6.A;7.B;8.C;9.D;第五章:税收基础1.B;2.C;3.A;4.C;5.C;6.D;7.A;8.A;9.C;第六章:法律基础1.C;2.C;3.B;4.C;5.B;6.D;7.B;8.A;9.C;10.B;第七章:计算基础1.C;2.C;3.C;4.A;5.A;6.A;《助理理财规划师专业能力》教材第一章：现金规划1．D；2.C;3.B;第二章:消费支出规划1.A;2.C;3.D;第三章:教育规划1.B;第二部分:多项选择题《理财规划师基础知识》教材第一章：理财规划基础1.B,C,D;2.A,B,E;第二章:财务与会计1.B,C,D,E;第三章:宏观经济分析1.A,C,E;2.A,C,D;3.A,C,D;第四章:金融基础1.A,B,C,D,E;2.A,B,C;第五章:税收基础1.B,C;2.C,E;3.B,C;4B,C,D,E;第六章:法律基础1.A,D;2.A,B,D,E;3.B,C,E;4.A,B,E;5.A,B,C;6.B,C; 第七章:计算基础1.D,E;2.A,C,E;3.A,B,D;《助理理财规划师专业能力》教材第一章：现金规划1.B,D;第二章:消费支出规划1.A,B,C,D,E;2.A,C,D,E;3.C,E;第三章:教育规划1.A,B,D;2.A,B,D,E;第四章:保险规划1,B,C,E;2.B,C,D,E;第六章:养老规划1.A,B,C,E;第三部分:判断题1.×;2. √;3. ×;4. √;5. ×;6. ×;7. ×;8. √;9. ×;10.√;计算题解析第五章，第２题：应纳税所得额＝120000-70000-5000-4000=41000;应纳税额=41000*20%=8200;第五章，第5题：应纳税所得额＝8600-2000=6600;应纳税额=6600*20%-375=945;第五章，第7题：应纳税所得额＝3000*5*(1-20%)=12000;应纳税额=12000*20%*(1-70%)=1680;应纳税所得额＝30000*(1-20%)=24000;应纳税额=24000*20%*(1-70%)=3360;应纳税额合计=5040;第七章，第1题:发行时购买价格为1000元(平价发行,票面利率和市场利率相等),现在为1100元,持有期有80元票面利息,则持有期收益率=(1100+80-1000)/1000=18%.第七章，第2题:概率乘法的一般公式:P(A×B)=P(A)×P(B∣A);P(A×B)=40%,P(A)=80%, P(B∣A)=? 50%;第七章，第3题:r=(F-P d)/F×360/n; r=(50000-47500)/50000×360/120=15%;第七章，第6题:ρ=0.0012/(0.08*0.03)=0.5;。

2019年国家理财规划师三级基础试题及答案

2019年国家理财规划师三级基础试题及答案一、单项选择题1.人身保险合同是以人的()为保险标的的保险合同。

A.寿命B.健康C.身体D.疾病【答案】AC2.理财规划的核心思想是通过一系列的()来实现客户的目标。

A.规划B.投资C.投资规划D.理财【答案】A3.根据市场具体情况，对资产类别混合作短期的调整的是()。

A.短期资产配置B.长期资产配置C.战术资产配置D.战略资产配置【答案】C4.股份公司资本构成中最普通、最基本的股份是()。

A.优先股B.普通股C.可流通股D.可赎回股【答案】B5.除了既定股息外，不再参与利润分配的优先股，称为()。

A.参与优先股B.非参与优先股C.累积优先股D.非累积优先股【答案】B6.在新加坡上市、内地注册的外资股是()。

A.B股B.A股C.N股D.S股【答案】D7.()，当经济繁荣时，这类股票的表现将超过市场平均水平：当经济处于萧条时期，这类股票的表现则逊于市场平均水平。

A.激进型股票B.防守型股票C.周期型股票D.非周期型股票【答案】C8.资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金.投资者通过认购股票成为公司的股东的是()。

A.一级市场B.二级市场C.场内市场D.场外市场【答案】A9.()，上海股票市场增设了上证分类指数，即工业类指数、商业类指数、地产业类指数、公用事业类指数、综合业类指数以反映不同行业股票的各自走势。

A.1993年1月1日B.1993年6月1日C.1993年12月1日D.1992年6月1日【答案】B10.深证成份指数的计算权数为()。

A.股票总市值B.公司的总股本数C.加权综合股价指数D.可流通股本数。

理财规划师基础知识第一、八章2

第18题、根据生命周期理论，人从出生到死亡会经历婴儿、童年、少年、青年、中年和老年阶段，结合不同的阶段制定理财规划非常必要，一般而言，理财规划的重要时期是指（）。
A婴儿、童年、少年B少年、青年、中年C童年、少年、青年D青年、中年、老年
参考解析
正确答案：D
人从出生到死亡会经历婴儿、童年、少年、青年、中年和老年。由于婴儿期，童年期，少年期没有独立的经济来源，所以并不是理财规划的重要时期。
第30题、在理财方案实施过程，在行使代理权时，（）是取得客户代理权的标志。
A理财规划方案的交付B客户收益的获得C获得代理证书D理财方案实施
参考解析
正确答案：C
取得客户代理授权的标志是获得代理证书。
二、多项选择题
第1题、保证财务安全是个人理财规划要解决的首要问题，一般来说衡量一个人或家庭的财务安全包括以下内容（）。
第21题、在世界范围内，私募股权基金的组织形式不包括（）。
A信托型B债券型C公司型D有限合伙型
参考解析
正确答案：B
本题考查私募股权基金的组织形式。在世界范围内，私募股权基金的组织形式包括有限合伙型、公司型、信托型。
第22题、理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括（）。
A客户婚姻、子女状况B客户家庭收入支出表分析C客户家庭资产负债表分析D财务比率分析
参考解析
正确答案：A
马斯洛提出了著名的需求层次理论，即人们的需求可从低到高分为：生理需求、安全需求、社交需求、尊重需求和自我实现需求。
第2题、以下对理财规划的定义描述错误的是（）。
A理财规划强调个性化B理财规划是一项短期规划，只是针对人生某一阶段的规划
C理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售D理财规划通常由专业人士提供

2019年11月助理理财规划师理论知识试题与答案word资料13页

2019年11月助理理财规划师理论知识试题与答案第一部分职业道德（第1-25题共25题）一、职业道德基础理论与知识部分（一）、单项选择题（第1-8题）1、关于职业道德正确的说法是（）A、职业道德是从业人员在职业活动中应遵循的行为规范B、职业道德是从业人员履行职责的倡议性要求C、职业道德是检验从业人员工作绩效的唯一标准D、职业道德是一种与职业技能没有关联的教育方式2、从业人员在职业活动中应遵循的内在道德准则是（）A、求真、务实、自励B、严谨、规范、敬业C、忠诚、审慎、勤勉D、民主、科学、自由3、职业化是一种按照职业道德要求的工作状态的（）A、国际化、现代化、普世化B、标准化、规范化、制度化C、科学化、民主化、自由化D、高效化、社会化、人性化4、下列关于“推己及人”的说法中，正确的是（）A、把自己的利益放在第一位B、无条件的以他人利益为重C、设身处地为对方着想D、增强道德体验5、美国IBM公司招聘员工时，对竞聘者设立先决条件维是否具有（）A、敬业精神 B 、从业经历C、较高学历D、合作意识6、敬业的特征是( )A、主动、务实、持久B、积极、灵活、肯干C、温和、少言、朴实D、谦虚、服从、适应7、诚信的特征是（）A、通识性、智慧性、止损性、资质性B、人为性、表象性、资质性、辩证性C、通识性、交互性、对应性、资质性D、通识性、止损性、主观性、单向性8、下列关于节约的说法中，正确的是（）A、节约就是省吃俭用，把消费程度减到最低B、节约就是不讲排场、不虚伪矫饰C、节约需因人而异，不能做普遍规定D、节约的本质内涵是当用则用，宜省则省（二）、多项选择题（第9-16题）9、《公民道德建设实施纲要》中提出的职业道德规范包括爱岗敬业、诚实守信、（）A、办事公道B、勤奋节俭C、服务群众D、奉献社会10、下列选项中，属于职业化各层次的内容是（）A、职业化素养B、职业化技能C、职业化行为规范D、职业化监管体系11、在职业道德修养过程中，符合“积善成德”要求的是（）A、勿以善小而不为，勿以恶小而为之B、加强自我省察，做到“慎独”C、不论遇到怎样的人和事，都要有求必应D、对自己所做的任何一件好事，都要牢记于心12、敬业的含义包括（）A恪尽职守B、勤奋努力C、享受工作D、精益求精13、在职业领域，公德的特征包括（）A、公道标准的时代性B、公道观念的多元性C、公道意识的社会性D、公道执行的人为性14、关于职业纪律，错误的理解是（）A、个人偶尔违反职业纪律，没有必要大惊小怪B、要好的同事违反职业纪律，给与提醒即可，不必揭发C、领导违法职业纪律，员工要敢于当场无保留的指陈出来D、如果自己违反职业纪律，无人知晓便不看作是违纪15、关于职业合作，正确的理解是（）A、职业合作是一种人和人之间的功利主义的利用关系B、职业合作不仅不否认个人的智慧，而且有助于个人智慧的放大C、“三人成虫”的事实表明，职业合作未必有效D、职业合作的方式影响着团队成长和业绩16、关于奉献，正确的理解是（）A、勤于奉献使员工获得了更多的成功机会B、讲奉献与按劳分配的政策并不矛盾C、奉献是相互的，如果他人不奉献，自己就有权利不奉献D、奉献与否是员工的法定权利二、职业道德个人表现部分（第17-25题）17、某员工多年来一贯工作积极，为人坦诚正派，但不知什么原因最近他却很懈怠，工作屡屡出错，你认为（）A他可能是骄傲自满了B、他可能在其他方面遇到了烦心事，并转移到工作上来了C、他可能多年来的努力没有得到认可，有些失望了D、不管怎样，他都应认真负责，不应消极懈怠18、厂长的工作能力和作风都不错，后天，他的儿子要举行婚礼，厂里员工闻风而动，大多备了厚礼赶去祝贺，如果你是这厂里的员工，你会（）A、不去B、要去祝贺，但根据自己的经济情况而准备礼物C、比照其他员工，送一份中档水平的礼物D、即使借贷也要备一份厚礼，向厂长表达祝贺19、同事小k十分崇拜电影明星，绝不允许任何人对其进行“非议”。

2019年助理理财规划师考试试题及答案

2019年助理理财规划师考试试题及答案一、单项选择题1.将现金送存银行，一般应根据有关原始凭证填制( )凭证。

A.现金收款B. 银行存款收款C.现金付款D.银行存款付款2. ( )是记录经济业务，明确经济责任，作为登记帐簿的书面证明。

A.会计要素B. 会计账簿C.会计凭证D.会计报表3.下列单据中不能作为记账凭证的原始凭证是( )。

A.购销合同B.支票存根C.出差车票D.折旧费用计算表4.企业销售产品一批,部分货款收存银行，部分货款对方暂欠，该企业应填制( )。

A.收款凭证和付款凭证B.收款凭证和转账凭证C.收款凭证和转账凭证D.两张转账凭证5.材料入库单属于( )凭证。

A.记账凭证B.自制原始凭证C.外来原始凭证D.累计凭证6.记账凭证按( )不同，分为收款凭证、付款凭证和转账凭证。

A.经济业务内容B.填制程序和用途C.填制人员D.填制手续7.记账凭证是由( )编制的。

A.出纳人员B.会计人员C.经办人员D.经办单位【参考答案】1.C 2.C 3B 4.B 5.B 6.A 7.B二、多项选择题1.原始凭证按其填列方法不同分为( )。

A.一次凭证B.累计凭证C.汇总原始凭证D.转账凭证2.凭证的传递要作到( )。

A.程序合理B.时间节约C.手续严密D.责任明确3.应在现金收、付记账凭证上签字的有( )等。

A.制证人员B.出纳人员C.审核人员D.会计主管4.原始凭证按取得来源分为( )。

A.发票B.收据C.自制原始凭证D.外来原始凭证【参考答案】1.ABC 2.ABCD 3.ABCD 4.CD三、判断题1. ( )原始凭证必须按规定格式和内容逐项填写齐全，同时必须由经办部门和经办人员签字盖章。

2. ( )有关现金、银行存款收支业务的凭证，如果填写错误，不能直接更改，应加盖“作废”戳记，从新填写，以免错收、错付。