第三节非银行金融机构

1、 证券公司
证券公司是专门从事各种有价证券经营及相关业务的 机构。证券公司在不同国家有不同的称谓，在美国称为投 资银行。
证券公司的类型
经纪类证券公司 ——只能从事经纪类业务 综合类证券公司——除经纪类业务外，还从事证券承销、
自营和相关咨询业务。
证券公司的业务
证券承销业务—为发行人包销或代销证券 证券自营业务 —用自有资本金买卖证券 证券自营业务 —收取佣金、促成交易 咨询服务业务 —帮助客户建立有效投资策略 其它业务—资产证券化、基金管理、收购兼并、衍生工具创
思考练习题
• 1.试列表说明我国当前非银行金融机构的构成及主要业务 。
• 2.在整个金融体制改革中发展非银行金融机构有什么意义 ？
• 3.保险公司的种类和主要业务有哪些？试分析我国开展保 险业务的条件。
• 4.如何有效控制基金管理公司的风险？基金公司内部控制 机制如何建立？
• 5.信托投资公司与商业银行有和共同点，差异表现在哪方 面？
六、金融租赁公司
• 特点 所有权与使用权相分离。 融资与融物相结合 租金的分期归流。 金融租赁至少涉及三方面的关系，包括两个 或两个以上的合同 承租人对设备和供货商具有选择的权力
主要业务
直接租赁 转租赁 回租租赁
七、金融资产管理公司
• 专门处理银行不良资产的专业机构 • 1999年，我国相继成立了信达、华融、东方和长城四家
• 业务范围 负债类业务 、资产类业务 中间业务 、外汇业务
中国十大财务公司
• 1 中油财务有限责任公司 • 2 中国电力财务有限公司 • 3 中国石化财务有限责任公司 • 4 上海汽车集团财务有限责任公司 • 5 海尔集团财务有限责任公司 • 6 中电投财务有限公司 • 7 上海电气集团财务有限责任公司 • 8 中国华能财务有限责任公司 • 9 航天科技财务有限责任公司 • 10 南方电网财务有限公司
保险公司的主要保险业务
财产保险 • 财产损失保险 • 责任保险 • 信用(保证)保险 人身保险 • 人寿保险 • 健康保险 • 意外伤害保险
保险公司的主要保险业务
再保险 社会保险 • 养老保险、失业保险、疾病保险 • 工伤保险、生育保险 存款保险
中国十大保险公司
• 1 中国人寿 (与中华人民共和国同龄,中国保险业的中流砥柱,中国人寿保险(集团)公司) • 2 中国平安 (中国驰名商标,世界500强企业,中国平安保险(集团)股份有限公司) • 3 太平洋保险 (世界500强企业,总部设在上海,中国太平洋财产保险(集团)股份有限公司) • 4 中国人保 (中国驰名商标,有深远影响力的保险集团,中国人民保险(集团)股份有限公司) • 5 中国太平 (于1929年上海,实力雄厚的民族保险公司,隶属国务院,中国太平保险集团公
司) • 6 友邦保险 (外资独资保险公司,亚太地区领先的人寿保险公司,美国友邦保险有限公司) • 7 新华保险 (具有较高知名度的国际化股份制专业寿险公司,新华人寿保险股份有限公司) • 8 泰康保险 (中国著名的大型保险金融服务集团,总部设于北京,泰康人寿保险股份有限
公司) • 9 阳光保险 (国内七大保险集团之一,较具实力的保险公司,阳光保险集团股份有限公司) • 10 大地保险 (良好的业绩和社会口碑,中再集团公司旗下中国大地财产保险股份有限公
五、信用合用社
• 信用合用社是吸收城镇小手工业者或农民为社员的一种信 用组织。
• 信用合用社以社员缴纳的股金和吸收的存款为主要资金来 源。
• 信用社可分为城市信用社和农村信用社两种，前者是城市 手工业者的组合，后者则是农民经济的信用组合。
• 信用合用社除了办理社员的存放款业务之外，还购买政府 公债或把资金转存于其他金融机构，这对社会融资流动也 很有好处。
四、金融公司
• 也称财务公司，是专营耐用品的租购或分期销售业务的机 构。
• 一般以接受定期存款、兼营外汇、联合贷款、包销证券、 不动产抵押、投资咨询服务为其主要业务，类似于长期投 资银行。
金融公司
• 我国的企业集团财务公司（除中外合资的财务公司外）是 依托大型企业集团而成立的，主要为企业集团成员单位的 技术改造、新产品开发和产品销售提供金融服务。
第三节 非银行金融机构
主要内容： 一 、证券机构 司 三 、信托公司 四 、其他机构
二 、证券公
一、证券机构
证券机构是指依法设立的，从事证券服务业务的法人 机构。证券服务业务包括：证券投资咨询；证券发行及交 易的咨询、策划、财务顾问、法律顾问及其他配套服务； 证券资信评估服务；证券集中保管；证券清算交割服务； 证券登记过户服务；证券融资；经证券管理部门认定的其 他业务。
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作业标准记得牢，驾轻就熟除烦恼。2020年10月20日星期 二6时42分25秒 06:42:2520 October 2020
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好的事情马上就会到来，一切都是最 好的安 排。上 午6时42分25秒 上午6时42分06:42:2520.10.20
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一马当先，全员举绩，梅开二度，业 绩保底 。20.10.2020.10.2006:4206:42:2506:42:25Oc t-20
2、 证券交易所
组织形式 （公司制证券交易所 、会员制交易所 ） 会员制度 上市制度（注册制、核准制 ） 交易制度 • 证券交易席位 • 证券交易方法：公开竞价、“价格优先、时间优
先” • 证券交易类型 ：现货交易、信用交易、期货和期
权
的十大证劵交易所
• 纽约证券交易所， • 东京证券交易所， • 香港证券交易所， • 伦敦证劵交易所， • 巴黎证券交易所， • 澳洲证券交易所， • 巴西圣保罗交易所， • 中国上证交易所， • 伦敦证劵交易所， • 多伦多证券交易所。
信托特
信托投资公司的主要业务
• 信托类业务 • 委托类业务 • 代理类业务 • 租赁类业务 • 咨询类业务
中国几大信托公司
• 1、中融信托 • 2、中信信托 • 3、外贸信托 • 4、平安信托 • 5、中诚信托 • 6、中铁信托 • 7、新华信托 • 8、西安信托 • 9、中粮信托 • 10、华润信托
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牢记安全之责，善谋安全之策，力务 安全之 实。2020年10月20日 星期二6时42分 25秒T uesday, October 20, 2020
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相信相信得力量。20.10.202020年10月 20日星 期二6时42分25秒20.10.20
谢谢大家！
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安全象只弓，不拉它就松，要想保安 全，常 把弓弦 绷。20.10.2006:42:2506:42Oc t-2020- Oct-20
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加强交通建设管理，确保工程建设质 量。06:42:2506:42:2506:42Tuesday, October 20, 2020
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安全在于心细，事故出在麻痹。20.10.2020.10.2006:42:2506:42:25October 20, 2020
金融资产管理公司分别负责处理中国建设银行、中国工商 银行、中国银行和中国农业银行四家国有商业银行不良资 产，存续期为10年，以最大限度保全资产、减少损失为主 要经营目标，依法独立承担民事责任。
金融资产管理公司
• 专门处理银行不良资产的专业机构 • 1999年，我国相继成立了信达、华融、东方和长城四家
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踏实肯干，努力奋斗。2020年10月20日上午6时42分 20.10.2020.10.20
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追求至善凭技术开拓市场，凭管理增 创效益 ，凭服 务树立 形象。2020年10月20日星期 二上午6时42分 25秒06:42:2520.10.20
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严格把控质量关，让生产更加有保障 。2020年10月 上午6时 42分20.10.2006:42Oc tober 20, 2020
全球著名
3、股票价格指数
股票价格指数是一种价格平均指标，用这种指标来衡量整 个市场总的价格水平，可以比较正确地反映股票市场的行 情变化和股票市场的发展趋势。
按编制方法分为两大类：平均股价指数和综合股价指数。
世界著名的股票价格指数
• 道·琼斯股价指数 • 标准普尔指数 • 纳斯达克指数指数 • 金融时报指数 • 日经股票指数 • 恒生指数 • 上证综合指数 • 深证综合指数
金融资产管理公司分别负责处理中国建设银行、中国工商 银行、中国银行和中国农业银行四家国有商业银行不良资 产，存续期为10年，以最大限度保全资产、减少损失为 主要经营目标，依法独立承担民事责任。
八、基金组织
• 根据组织形态不同，投资基金可以划分为契约型基金和公 司型基金。
• 根据基金证券变现方式不同，可以分为封闭型基金和开放 型基金。
造与交易。
我国大型的证券公司
• 1 国信证券股份有限公司 • 2 中国银河证券股份有限公司 • 3 招商证券股份有限公司 • 4 国泰君安证券股份有限公司 • 5 广发证券股份有限公司 • 6 海通证券股份有限公司 • 7 华泰证券股份有限公司 • 8 中信建投证券有限责任公司 • 9 申银万国证券股份有限公司 • 10 光大证券股份有限公司
司)
三、 信托投资公司
• 信托公司是以接受客户信任和委托，根据客户的不同需要 和约定，代理客户管理、经营各种金融资产和财产为主要 内容的金融机构
• 信托基本要素：信托行为、信托财产和信托关系人 • 信托分类：实物信托和金钱信托
点
财产所有权的转移性 资产核算的他主性 收益分配的实际性 经营服务方式的多样性
• 6.我国农村信用社如何服务“三农” ？体制改革的方向是什 么？
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树立质量法制观念、提高全员质量意 识。20.10.2020.10.20Tuesday, October 20, 2020
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人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。06:42:2506:42:2506:4210/20/2020 6:42:25 AM
• 根据投资风险和收益不同，投资基金可分为成长型投资基 金，收入型投资基金和平衡型投资基金。
• 其他角度：债券基金、股票基金、创业基金、伞型基金、 基金中基金
投资基金的特点Hale Waihona Puke Baidu
规模经营效应 分散风险 专业性管理 流动性强
九、邮政储蓄机构
• 是指国家,省级,地市级,县级邮政储汇管理部门和持有银行 业监督管理机构颁发的《金融许可证》的邮政储蓄网点.
二、保险公司
保险机构是保险市场的供给主体
保险公司是专门经营各种保险业务、提供保险保障的组织 或机构。
保险公司通过与投保人订立保险合同，收取保险费，建立 保险基金，实现其对被保险人的损失赔偿或给付保险金的 责任。
按照保险范围划分，有财产保险公司和人寿保险公司； 按照业务承保方式划分，有原保险公司和再保险公司； 按照经营目的划分，有商业性保险公司和社会保险机构。 有的国家从金融安全的角度考虑，还建立有存款保险公司。