运营风险分析

营销人员管理
营销人员管理高风险行为： ▼销售人员占用公司业务款； ▼销售人员虚报业务开支，侵占公司利益； ▼销售人员为提升业务量，私下给客户回扣，销售人员
包括公司都可能涉及商业行贿犯罪； ▼销售人员掌握客户资料，离职不肯交接或交接不全。 ▼销售人员以借款形式领取工资或预支业务经费；
如何防范经营风险
环境保护部门
风险等级：★★★★★ 有害物排放管理高风险行为： ▼随意停止和拆除环境设施 ▼排放超标 ▼造成污染事故
质量技术监督
风险等级：★★★★★ 产品识别、质量监管、产品标准管理高风险行为： ▼产品达不到执业标准 ▼产品未通过国家强制性认证，如CCC
安全生产监督
风险等级：★★★★ 安全生产管理高风险行为： ▼安全管理疏失，如无安全管理制度、安全管理执行不
• 参加商业保险转移风险
算员工同意多拿点工资而不买社保，最后员工仍可主张企业 依法缴纳社保，多给的工资就算白费了。
培训无费用凭证或报销凭证
风险等级：★★ 签订培训协议，约定服务期后，仍应保留培训费用的凭
证或者员工报销培训费用的凭证，否则到时将难以主张违约 金。
不办理社保
风险等级：★★ 中小型企业不办理社保仍是普遍现象，劳动部门主动监
经销商运营常见法律风险
——成功细中取，富贵“险”中 求
目录
◆劳动法律风险 ◆来自行政机构的风险 ◆经营风险 ◆不可抗力风险
劳动法律风险
不签订劳动合同
风险等级： ★★★★★ 2008年颁布新的劳动法规定：不签劳动合同的，从用
工后第二个月起，应双倍向员工支付工资。一年未签订的，、 视为无固定期限劳动关系。
用期的具体期限要按照劳动合同期限约定，否则不具备法律 效力。
来自行政机关的风险
行政违法的风险性视其情节决定，包括警告、罚款、责 令停业整顿、吊销营业执照等，情节过于恶劣或后果过于严 重，还可能承担刑事责任。
工商行政管理
风险等级：★★★★★ 企业登记、企业管理、商标管理、市场管理、广告管理
高风险行为： ▼虚假注册 ▼抽逃出资 ▼无证经营 ▼超范围经营 ▼商标侵权 ▼商业欺诈 ▼经营非法的产品 ▼非法经营 ▼虚假广告
对策：严格按法律程序和条件解除劳动合同，并留下证据；或者尽 量与员工协商，支付一定的补偿金，采取协议解除劳动合同。解除或终 止劳动合同应出具“解除劳动合同通知书”或者“解除/终止劳动合同证
明 书”，并留下签收或邮寄的证据。否则到时员工仍可主张劳动关系未解 除，要求补发工资或者赔偿失业保险待遇。
具备条件时不签订无固定期限劳动合同
察也不是很有力。但员工一旦起诉要求补交，或者向劳动监 察部门投诉，公司必败。届时企业将补交社保并承担滞纳 金，但一般不会罚款，除非情况严重或经责令改正仍不服从。
辞职扣留档案
风险等级：★★来自百度文库劳动者有单方提前解除劳动合同的权利，企业扣留员工
档案于事无补，并可能引发赔偿。
合同中有违法条款
风险等级：★★ 合同中有违法条款将致使劳动合同部门条款失效，如试
到位、未签订安全管理责任书等。
检疫检验部门
风险等级：★★★ 进出口商品检验，控制可能传播疫源高风险行为： ▼进出口不合格货物 ▼产品有重大疫情隐患
专利行政部门
风险等级：★★★★ 专利注册和管理高风险行为： ▼未经许可使用他人专行
如何防范来自行政部门的风险
• 1、依法经营 • 2、加强管理适当提高经营成本 • 3、在法律许可的范围内合理规避 • 4、掌握行政管理的最新法规及信息 • 5、及时变更登记专利和商标及时注册，防止他人抢注
风险等级：★★★★ 对策：在具备《劳动合同》规定的条件时，公司应与员工签订无固
定期限劳动合同； 或者签订固定期限劳动合同，在合同中或者谈话笔录中确定是由员
工主动提出签订固定期限劳动合同； 或者在谈话笔录中或者在员工声明中确定员工无意续签劳动合同；
公司无规章制度
风险等级：★★★ 包括公司有规章制度，但规章制度的内容和制订程序有缺陷的情况。
税务行政管理
风险等级：★★★★★ 税款征收和发票管理高风险行为： ▼偷税漏税 ▼虚开发票
海关行政管理
风险等级：★★★★★ 关税征收和进出口管制高风险行为： ▼走私或经营走私产品 ▼非法处置海关监管的产品
公安行政部门
风险等级：★★★★★ 消防管理、车辆管理、治安管理、特行管理高见险行为： ▼消防隐患不及时排除 ▼交通肇事 ▼内保混乱 ▼非法集资
付款
付款高风险行为： ▼开出发票未收款未在送货单上注明 ▼企业交易违规用现金付款 ▼逾期付款没有及时起诉导致失权
变更
变更高风险行为： ▼依法或依约定变更、解除合同没有进行损失评估，导
致损失扩大
知识产权法
知识产权法高风险行为： ▼商标被抢注 ▼专利未登记或未交年费导致失权 ▼商业秘密泄露 ▼专利被仿冒 ▼间接侵犯他人专利权
对策：签劳动合同与缴纳社保并无直接关系，就算不签 劳动合同，但事实劳动关系依然存在，同样要缴纳社保，所 以无论如何，签劳动合同对公司是有利的。
非法用工
风险等级：★★★★★ 非法用工常见现象： ▼使用童工 ▼未经备案登记招用员工 ▼外籍员工未经批准在国内工作。
最低工资达不到法定标准
风险等级：★★★★★ 最低工资如达不到当地法定标准，不仅有可能造成劳动
交货
交货高风险行为： ▼验货草率导致纠纷 ▼送货不注意核实接货人身份和凭证
服务
服务高风险行为： ▼服务项目没有明码标价 ▼对服务产品、设施安全性没有进行充分证论 ▼对顾客人身财产安全提示不足 ▼对有危险的服务项目和设施没有设立警示标志 ▼没有尽到附随义务
担保
担保高风险行为： ▼对担保物认识错误 ▼对被担保人的信誉认识错误 ▼对担保风险强度认识错误 ▼担保责任约定不明
解雇不规范
风险等级：★★★★ 如单方解除劳动关系，必须依照《劳动合同》所规定的条件和程序。
违规解除，员工可以要求继续履行合同，并可能要求赔偿在解除劳动合 同期的工资，或者要求支付双倍补偿金。
比如公司在2011年5月非法通知员工解除劳动合同，员工没有再上 班，却在2012年4月提起诉讼，要求公司继续履行合同并补发11个月工 资，那么公司将非常被动。
纠纷，甚至遭到劳动行政部门的处罚。
高危岗位未购买任何保险上岗
风险等级：★★★★★ 高危岗位上岗前，一定要为员工购买工伤或意外伤害保
险后方可让其上岗，否则一旦发生工伤，公司将承担巨额的 医疗费用及赔偿金。
真实事例 ：某五金厂冲压工原来一直是先购买工伤保险 后方上岗，但因社保部门一般每月25日停止购买了，厂里又 急着用人，结果上岗第一天，该员工手掌从中间完整被冲压 机切断，事发后，医疗费用9万多元，企业赔偿20多万元， 也就是说，该员工不仅没给企业创造一分钱价值，反倒给企 业带来30万元的损失。
与非正规劳务派遣公司订立劳务派遣关系
风险等级：★★★ 一旦有争议，派遣用工就可能成了事实劳动关系，从而
要承担赔偿责任。
在职期间支付保密费或竞业限制补偿金
风险等级：★★ 竞业限制必须以书面形式写明，且竞业限制补偿金必须
在离职后按月支付，提前支付基本等于白送了。
特殊工时制度未经审批
风险等级：★★ 对每天工作可能超过8小时，每周工作可能超过40小
经营风险
经营风险是企业最常见的风险，企业的破产大多数都是 由于经营风险。
公司法
公司法高风险行为： ▼股权变动程序错误 ▼公司变更登记不及时 ▼股东协议及章程理解分歧 ▼内部管理授权不明 ▼公司清算没有依法进行 ▼侵犯小股东利益 ▼股东会议决议不符合要求 ▼机构设定违反法律规定
缔约
缔约高风险行为： ▼未对缔约相对方资信进行调查 ▼隐瞒真实情况提供虚假信息 ▼标的物有权利瑕疵或质量瑕疵 ▼对免责条款没有明确提示谈判 ▼商业贿赂 ▼暴露商业秘密重要的权利义务没有约定或约定不明 ▼标的依法不得流通 ▼合同违反法律法规和公共利益 ▼显失公平 重大误解
合同交易
合同交易高风险行为： ▼对客户的资信情况了解不够，交易后货款难以回收； ▼没有签订书面交易合同，发生纠纷无据可依； ▼客户收货单不全或根本没有，不能作为客户已收到货
的有效凭证； ▼客户已经拖欠货款，但按照交易合同的约定还有继续
发货，使损失进一步扩大。 ▼公司提供的货物出现瑕疵，导致客户投诉发生纠纷；
• 1、建立现代企业制度科学管理 • 2、把法律专业人士介入经营活动防范和控制风险 • 3、建立企业团队建立新型的劳资关系
不可抗力风险
自然灾害
• 火灾 水灾 台风 高温 冷冻 潮湿 干旱 地震 海啸
意外事故
• 外交恶化 国家政策法律调整 战争 国家征用 车祸 空难 海事 盗抢 罢工
如何防范不可抗力风险
缺少规章制度将使公司对员工的管理行为无所依据。比如，公司无法解 雇一个三天两头不来上班的员工，但他仍可要求支付工资
非全日制用工不签劳动合同
风险等级：★★★ 非全日制用工虽然从法律上来说可以不签订书面劳动合
同，但一旦发生争议，劳动者可能会主张事实劳动关系，进 而要求双倍支付工资，补足最低工资，办理社保。
时，但综合来看时间并不超过标准工作时间的工种，公司应 采取计件工资制，或者向劳动部门申请采用特殊工时制度， 否则员工到时可主张加班费。
将劳务关系变成劳动关系
风险等级：★★ 使用劳务人员时，应注意签订劳务合同或承揽、承包合
同，否则将可能造成事实劳动关系。
高薪代替社保
风险等级：★★ 缴纳社保是法定要求，当事人不能以约定排除。所以就