金融投资理财专题讲座ppt(共51页)
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3个模式
行业主要盈利模式
会员付费
会员付费是最主要的盈利模式，大约占到总收入的一半左右。 通过不断地推陈出新，留住老会员，吸收新会员。
网络广告
网络广告主要来自周边厂商的，转化率相对较高，收入也相对 稳定，收入点到总收入的35%左右。
增值服务
通过开发虚拟物品、植入广告、付费道具、超级会员特权等增 值服务。占总收入15%左右，这也是未来重要增长点，有很大 的开发空间。
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• 处于起步阶段 • 整体规模较小
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简洁生动。
• 市场占有率低 • 市场认知度低
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投资理财讲座PPT课件.ppt
收益少 贬值
房地产
优点
回报大 增值
缺点
调控 变现慢 成本大
实体行业
优点
选择灵活 永不淘汰
缺点
竞争大 费时费力 成本大
民间借贷
民
优点
缺点
间
风险巨大
借
回报丰厚
群体受限
贷
保险
优点
储蓄功能 保障功能
缺点
贬值 易进难出 期限长 名目多
黄金、收藏品
优点
装饰 增值保值
缺点
不安全 风险不可控
股票
优点
资金灵活 保值增值 获利快
“生物产业”将主要面向生物医药、生物农业、生物制造； “新能源”中，核能、太阳能、风能、生物质能将领衔；
“新能源汽车”主要发展方向确定为插电式混合动力汽车和纯 电动汽车；
“高端装备制造业”领域，提出了重点发展航空航天、海洋工 程装备和高端智能装备；
“新材料”中分列了特种功能和高性能复合材料两项。
缺点
强专业性 周期性 风险性
基金
优点
选择多样 公担性 专业性
缺点
被动性
理财收益取决于哪些因素
o 实证研究发现： 从长期来看， 资产配置决定 理财获利的91%
何谓资产配置
根据各类资产的不同特性构建有效的资产组合，进 行资产配置的权衡，为给定的资产类别设定数量上 的限制，以期实现与自身能力和理财目标匹配的回 报。
基金公司与券商资产管理产品的对比
业务构成 研发团队实力
投资理财讲座
今天聊的话题
为什么要投资 投资什么 怎么投资
为什么要投资
个人财富集聚，投资需求 加大
国内CPI高企，通货膨胀 加剧，负利率时代。
个人理财需求
房地产
优点
回报大 增值
缺点
调控 变现慢 成本大
实体行业
优点
选择灵活 永不淘汰
缺点
竞争大 费时费力 成本大
民间借贷
民
优点
缺点
间
风险巨大
借
回报丰厚
群体受限
贷
保险
优点
储蓄功能 保障功能
缺点
贬值 易进难出 期限长 名目多
黄金、收藏品
优点
装饰 增值保值
缺点
不安全 风险不可控
股票
优点
资金灵活 保值增值 获利快
“生物产业”将主要面向生物医药、生物农业、生物制造； “新能源”中，核能、太阳能、风能、生物质能将领衔；
“新能源汽车”主要发展方向确定为插电式混合动力汽车和纯 电动汽车；
“高端装备制造业”领域，提出了重点发展航空航天、海洋工 程装备和高端智能装备；
“新材料”中分列了特种功能和高性能复合材料两项。
缺点
强专业性 周期性 风险性
基金
优点
选择多样 公担性 专业性
缺点
被动性
理财收益取决于哪些因素
o 实证研究发现： 从长期来看， 资产配置决定 理财获利的91%
何谓资产配置
根据各类资产的不同特性构建有效的资产组合，进 行资产配置的权衡，为给定的资产类别设定数量上 的限制，以期实现与自身能力和理财目标匹配的回 报。
基金公司与券商资产管理产品的对比
业务构成 研发团队实力
投资理财讲座
今天聊的话题
为什么要投资 投资什么 怎么投资
为什么要投资
个人财富集聚，投资需求 加大
国内CPI高企，通货膨胀 加剧，负利率时代。
个人理财需求
银行金融理财保险知识培训PPT讲课演示
着绚丽 着一段
的色彩 华丽的
，似乎 倾城绝
在舞动 舞。
着一段
华丽的
倾城绝
舞。
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微 风悄悄 的吹过 ，尽情 的翻滚 着。娇 艳的玉 兰花微 微的触 动着， 余留下 一片残 影闪动 着绚丽 的色彩 ，似乎 在舞动 着一段 华丽的 倾城绝 舞。
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微
保险知识
·
保
险
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微 风悄悄 的吹过 ，尽情 的翻滚 着。娇 艳的玉 兰花微 微的触 动着， 余留下 一片残 影闪动 着绚丽 的色彩 ，似乎 在舞动 着一段 华丽的 倾城绝 舞。
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保险知识
金
融
理
财
保
险 知 识 清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫着一股淡淡的幽香，一阵微风悄悄的吹过，尽情的翻滚着。娇艳的玉兰花微微的触动着，余留下一片残影闪动着绚丽的色彩，似乎在舞动着一段华丽的倾城绝舞。
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微 风悄悄 的吹过 ，尽情 的翻滚 着。娇 艳的玉 兰花微 微的触 动着， 余留下 一片残 影闪动 着绚丽 的色彩 ，似乎 在舞动 着一段 华丽的 倾城绝 舞。 清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微 风悄悄 的吹过 ，尽情 的翻滚 着。娇 艳的玉 兰花微 微的触 动着， 余留下 一片残 影闪动 着绚丽 的色彩 ，似乎 在舞动 着一段 华丽的 倾城绝 舞。
金融工具培训课件PPT(共-51张)精选全文
长期消费信用
住宅抵押贷款
汽车贷款
推迟付款
分期付款
消费贷款
赊 销
抵押贷款
信用贷款
五、民间信用 1.概念 ★ 民间信用是民间自发产生的由民营企业或个人之间相互提供的信用。它主要为民营经济服务，处于政府金融管理部门监管之外，被称为非正规金融。
2.形式
商业汇票
商业本票
商业票据
债务人
汇票
债权人
第三人
债务人
本票
债权人
（出票人即付款人）
（受款人）
（受款人）
（出票人）
（承兑人即付款人 ）
（2）机构投资人能够享受大规模交易的经济利益 （3）更有利于分散投资，降低风险 （4）具有较大的流动性 （5）不受资金量的限制
第二节 金融工具分类
按融资期限分
短期 金融工具
长期 金融工具
国库券
票 据
汇 票
本 票
支 票
商业汇票
银行汇票
商业本票
银行本票
4.商业票据特点
商业票据特点
流通性
抽象性
不可争辩性
有追索权
要式证券
无因证券
流通证券
5.商业信用局限性 ◆ 商业信用的规模和数量有限 ◆ 商业信用的提供方向有限 ◆ 商业信用的信用能力有限 商业信用的发展日益依赖于银行信用。而商业票据贴现和抵押贷款，则是银行发展过程中首先扩展的主要业务。
投资者
基金托管人
基金管理人
按组织形式分
契约型基金
公司型基金
公司型基金:依据公司法成立以盈利为目的的股份有限公司形式的基金。 契约型基金：依据一定的信托契约组织起来的代理投资制度。
公司型基金 基金为股份制投资公司，具有法人资格 基金通过发行普通股票筹集 投资者即基金公司股东。有权对公司的重大决策发表自己的意见，并以股息形式收取投资收益。 基金公司具有永久性 美国绝大多数基金为公司型
住宅抵押贷款
汽车贷款
推迟付款
分期付款
消费贷款
赊 销
抵押贷款
信用贷款
五、民间信用 1.概念 ★ 民间信用是民间自发产生的由民营企业或个人之间相互提供的信用。它主要为民营经济服务，处于政府金融管理部门监管之外，被称为非正规金融。
2.形式
商业汇票
商业本票
商业票据
债务人
汇票
债权人
第三人
债务人
本票
债权人
（出票人即付款人）
（受款人）
（受款人）
（出票人）
（承兑人即付款人 ）
（2）机构投资人能够享受大规模交易的经济利益 （3）更有利于分散投资，降低风险 （4）具有较大的流动性 （5）不受资金量的限制
第二节 金融工具分类
按融资期限分
短期 金融工具
长期 金融工具
国库券
票 据
汇 票
本 票
支 票
商业汇票
银行汇票
商业本票
银行本票
4.商业票据特点
商业票据特点
流通性
抽象性
不可争辩性
有追索权
要式证券
无因证券
流通证券
5.商业信用局限性 ◆ 商业信用的规模和数量有限 ◆ 商业信用的提供方向有限 ◆ 商业信用的信用能力有限 商业信用的发展日益依赖于银行信用。而商业票据贴现和抵押贷款，则是银行发展过程中首先扩展的主要业务。
投资者
基金托管人
基金管理人
按组织形式分
契约型基金
公司型基金
公司型基金:依据公司法成立以盈利为目的的股份有限公司形式的基金。 契约型基金：依据一定的信托契约组织起来的代理投资制度。
公司型基金 基金为股份制投资公司，具有法人资格 基金通过发行普通股票筹集 投资者即基金公司股东。有权对公司的重大决策发表自己的意见，并以股息形式收取投资收益。 基金公司具有永久性 美国绝大多数基金为公司型
金融理财类PPT课件
融理财类金融理财类
金融理财类
金融理财类金融理财类金融理 财类金融理财类金融理财类金
融理财类金融理财类
Байду номын сангаас
金融理财类
金融理财类金融理财类金融理 财类金融理财类金融理财类金
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融理财类金融理财类
金融理财类
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金融理财类金融 理财类金融理财 类金融理财类金 融理财类金融理 财类金融理财类
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金融理财类
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2017 所获奖项 金融理财类金融理财类 2017 所获奖项 金融理财类金融理财类 2014 所获奖项 金融理财类金融理财类 2013 所获奖项 金融理财类金融理财类 2012 所获奖项 金融理财类金融理财类 2011 所获奖项 金融理财类金融理财类
金融理财类
标题 金融理财类
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金融理财类金融理财类 金融理财类金融理财类 金融理财类金融理财类
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2017 所获奖项 金融理财类金融理财类 2017 所获奖项 金融理财类金融理财类 2014 所获奖项 金融理财类金融理财类 2013 所获奖项 金融理财类金融理财类 2012 所获奖项 金融理财类金融理财类 2011 所获奖项 金融理财类金融理财类
金融理财类
标题 金融理财类
金融理财类
金融理财类
金融投资理财培训PPT
例如：每月省下100元； 从20岁——60岁，637,800元； 从30岁——60岁，220,000元； 从40岁——60岁，70,000元； 从50岁——60岁，20,000元；
MONEY
第四章 主流理财业务
理财规划的主要工具：
理财工具
存款 保险 债券 股票 基金 信托 外汇 期货 房产 黄金
银行储蓄的风险：通货膨胀、利息税
基金的优缺点：
证券投资基金（共同基金）是指基金公司通过发售基金份额，将众多投资者 的资金集中起来，形成独立资产，以投资组合的方法进行证券投资的一种利 益共享、风险共担的集合投资方式。
优 基金分为封闭式基金和开放式基金， 点 基金作为机构投资者，拥有交易成本
低、专家理财、资金雄厚等特点，与
住房 支出
买房＋装修＋物业＝120万
家庭 用车
15万＋1千×12月×10年＝ 39万
子女 教育
出生至大学毕业＝25万
孝万
养老 支出
10×3顿×2人×365天×20 年＝43.8万
租房 支出
3000×12月×10年＝36万
MONEY
第二章 理财的定义
理财的定义:
优缺点
优点
保值性高，升值空间大；交易比较灵活， 涨跌均可操作；T+0交易模式，当天可以 买卖；市场公开，很难现庄家。
缺点
黄金投资品种多，纸黄金、黄金基金、黄 金期货投资风险较高；如果是黄金首饰买 入成本高，回购不畅。
期货投资的优缺点：
期货是指到一定日期才交割的商品合约，期货交易是指对远期欲出售或买进 的商品，经由交易所公开竞价而确立契约的商品交易行为。
安全性
社会保险
债券基金
企业债券 中长期国债
MONEY
第四章 主流理财业务
理财规划的主要工具：
理财工具
存款 保险 债券 股票 基金 信托 外汇 期货 房产 黄金
银行储蓄的风险：通货膨胀、利息税
基金的优缺点：
证券投资基金（共同基金）是指基金公司通过发售基金份额，将众多投资者 的资金集中起来，形成独立资产，以投资组合的方法进行证券投资的一种利 益共享、风险共担的集合投资方式。
优 基金分为封闭式基金和开放式基金， 点 基金作为机构投资者，拥有交易成本
低、专家理财、资金雄厚等特点，与
住房 支出
买房＋装修＋物业＝120万
家庭 用车
15万＋1千×12月×10年＝ 39万
子女 教育
出生至大学毕业＝25万
孝万
养老 支出
10×3顿×2人×365天×20 年＝43.8万
租房 支出
3000×12月×10年＝36万
MONEY
第二章 理财的定义
理财的定义:
优缺点
优点
保值性高，升值空间大；交易比较灵活， 涨跌均可操作；T+0交易模式，当天可以 买卖；市场公开，很难现庄家。
缺点
黄金投资品种多，纸黄金、黄金基金、黄 金期货投资风险较高；如果是黄金首饰买 入成本高，回购不畅。
期货投资的优缺点：
期货是指到一定日期才交割的商品合约，期货交易是指对远期欲出售或买进 的商品，经由交易所公开竞价而确立契约的商品交易行为。
安全性
社会保险
债券基金
企业债券 中长期国债
银行金融理财保险知识培训PPT教学讲座
来。我 一只白
一共买 ，一只
了三只 灰，一
只仓黄鼠我。，们它一高们只兴有白地乌，回黑一到发只家亮灰，、，仔水一细端灵只详灵黄起、。我仓圆它们鼠溜们高来溜有兴。的乌地我小黑回一眼发到共睛亮家买，、，了又水仔三尖灵细只又灵端仓小、详鼠的圆起，耳溜仓一朵溜鼠只，的来白小小。，小眼我一的睛一只鼻，共灰子又买，，尖了一小又三只小小只黄的的仓。牙耳鼠它齿朵，们，，一有小小只乌小小白黑的的，发舌鼻一亮头子只、，灰水小，灵小一灵的只、牙黄圆齿。溜，它溜小们的小有小的乌眼舌黑睛头发，亮又、尖水又灵小灵的、耳圆朵溜，溜小的小小的眼鼻睛子，，又小尖小又的小牙的齿耳，朵小，小小的小舌的头鼻子
我们高兴地回到家，仔细端详起仓鼠 来。我 一共买 了三只 仓鼠， 一只白 ，一只 灰，一 只黄。 它们有 乌黑发 亮、水 灵灵、 圆溜溜 的小眼 睛，又 尖又小 的耳朵 ，小小 的鼻子 ，小小 的牙齿 ，小小 的舌头 我们高兴地回到家，仔细端详起仓鼠 来。我 一共买 了三只 仓鼠， 一只白 ，一只 灰，一 只黄。 它们有 乌黑发 亮、水 灵灵、我圆们溜高溜兴的地小回眼到睛家，，又仔尖细又端小详的起耳仓朵鼠，来小。小我的一鼻共子买，了小三小只的仓牙鼠齿，，一小只小白的，舌一头只 灰，一 只黄。 它们有 乌黑发 亮、水 灵灵、 圆溜溜 的小眼 睛，又 尖又小 的耳朵 ，小小 的鼻子 ，小小 的牙齿 ，小小 的舌头
，小小
的牙齿
，小小
的舌头
我们高兴地回到家，仔细端详起仓鼠 我们高兴地回到家，仔细端详起仓鼠 来。我 一共买 了三只 仓鼠，
来。我 一只白
一共买 ，一只
了三只 灰，一
只仓黄鼠我。，们它一高们只兴有白地乌，回黑一到发只家亮灰，、，仔水一细端灵只详灵黄起、。我仓圆它们鼠溜们高来溜有兴。的乌地我小黑回一眼发到共睛亮家买，、，了又水仔三尖灵细只又灵端仓小、详我鼠的圆起们，耳溜仓高一朵溜鼠兴只，的来地白小小。回，小眼我到一的睛一家只鼻，共，灰子又买仔，，尖了细一小又三端只小小只详黄的的仓起。牙耳鼠仓它齿朵，鼠们，，一来有小小只。乌小小白我黑的的，一发舌鼻一共亮头子只买、，灰了水小，三灵小一只灵的只仓、牙黄鼠圆齿。，溜，它一溜小们只的小有白小的乌，眼舌黑一睛头发只，亮灰又、，尖水一又灵只小灵黄的、。耳圆它朵溜们，溜有小的乌小小黑的眼发鼻睛亮子，、，又水小尖灵小又灵的小、牙的圆齿耳溜，朵溜小，的小小小的小眼舌的睛头鼻，子又
投资理财基础知识讲座PPT宣讲
美国家庭
95%
50%
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
1.3 理财决定命运 要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万 【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
【住房支出】 3000×12月×30年＝108万
【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万 离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
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95%
50%
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
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1.3 理财决定命运 要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万 【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
【住房支出】 3000×12月×30年＝108万
【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万 离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
金融理财知识PPT课件
③ 理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性。
01 关于理财的基本含义 CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT
哪里能理财？
目前，到银行、证券公司理财需开立相应理财账户。 一般而言，通过银行开立的理财账户可以办理储蓄类产 品和银行理财产品以及基金类产品，大型银行还可通过 银行系统购买国债。
存钱--资产
01
02
03
紧急预备金：保有一 笔现金以备失业或不时
之需。
投资：可用来滋生 理财收入的投资工具
组合。
置产：购置自用房屋， 自用车等提供使用价值
的资产。
02 理财平台&理财范围 CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT
借钱--负债
01
02
03
消费负债：如信用卡 循环信用、现金卡余额、
关于理财 入内分析
Financial industry product introduction
小积累 大财富
04
关于理财入门分析
CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT
01
02
03
04
05
如果要完善理财知识， 选择一个主流的平 基础知识是必要的。 台保障了投资者的安
全。
选择一个好的代理商， 交易的时候要设 最好是一级代理商。 置好止损，控制好
01
所得税节税规划。
02
财产税节税规划。
03
财产移转节税规划
02 理财平台&理财范围 CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT
护钱--保险与信托
护钱的重点在风险管理，在指预先做保险或信托安排，使人力资源或已有财产得到保护，或当发生损失 时可以获得理财来弥补损失。保险的功能为当发生事故使家庭现金收入无法支应当时或以后的支出时，仍 能有一笔金钱或收益可弥补缺口，降低人生旅程中意料外收支失衡时产生的冲击。
01 关于理财的基本含义 CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT
哪里能理财？
目前，到银行、证券公司理财需开立相应理财账户。 一般而言，通过银行开立的理财账户可以办理储蓄类产 品和银行理财产品以及基金类产品，大型银行还可通过 银行系统购买国债。
存钱--资产
01
02
03
紧急预备金：保有一 笔现金以备失业或不时
之需。
投资：可用来滋生 理财收入的投资工具
组合。
置产：购置自用房屋， 自用车等提供使用价值
的资产。
02 理财平台&理财范围 CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT
借钱--负债
01
02
03
消费负债：如信用卡 循环信用、现金卡余额、
关于理财 入内分析
Financial industry product introduction
小积累 大财富
04
关于理财入门分析
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01
02
03
04
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如果要完善理财知识， 选择一个主流的平 基础知识是必要的。 台保障了投资者的安
全。
选择一个好的代理商， 交易的时候要设 最好是一级代理商。 置好止损，控制好
01
所得税节税规划。
02
财产税节税规划。
03
财产移转节税规划
02 理财平台&理财范围 CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT
护钱--保险与信托
护钱的重点在风险管理，在指预先做保险或信托安排，使人力资源或已有财产得到保护，或当发生损失 时可以获得理财来弥补损失。保险的功能为当发生事故使家庭现金收入无法支应当时或以后的支出时，仍 能有一笔金钱或收益可弥补缺口，降低人生旅程中意料外收支失衡时产生的冲击。
《金融理财》课件
案例分析
案例总结
根据该白领的财务状况和目标，制定了一 套个性化的理财方案，包括储蓄、投资和 保险等方面的建议。
通过合理的理财规划，该白领有望实现自 己的财务目标，并提高未来的生活质量。
投资理财案例分析
投资理财案例
一个中产家庭的股票投资经历
案例描述
该家庭在过去的几年里通过投资股票获得了一定的收益，但也面临风 险和不确定性。
原则
个性化原则、整体性原则、风险 管理原则和长期性原则。
个人理财的步骤
目标、分析财务 状况、制定理财方案。
实施理财方案
选择合适的投资工具、进 行资产配置、定期评估与 调整。
监控与评估
定期检查财务状况、评估 投资收益与风险、调整理 财方案。
个人理财工具
储蓄存款
安全可靠、流动性强，但收益较 低。
案例分析
根据市场情况和该家庭的财务状况，提出了优化股票投资的建议，包 括资产配置、风险控制和长期投资策略等方面。
案例总结
通过科学的投资方法和风险管理，该家庭有望实现更好的投资回报和 财富增值。
保险理财案例分析
保险理财案例 案例描述 案例分析 案例总结
一个家庭如何选择适合自己的保险产品
该家庭需要为家庭成员购买保险，但市场上保险产品繁多，难 以选择。
人寿保险理财特点
人寿保险理财具有长期性、稳定性和 保障性的特点，适合作为长期投资和 财富传承的工具。
财产保险理财
财产保险的概念
财产保险是以财产及其有关利益 为保险标的的保险，包括企业财
产保险、家庭财产保险等。
财产保险理财特点
财产保险理财具有针对性、灵活 性和保障性的特点，可以根据个 人或企业的实际需求选择不同的
金融银行投资理财基础知识培训PPT课件资料
01 婚姻解体
06 高额教育
02 通货膨胀
07 投资陷井
03 高昂房价
08 退休养老
04 意外突降
09
“百米之台，起于垒土”，珍惜身边 的风景 ，抓住 每一次 机会， 一步一 个脚印 ，阶梯 就有可 能延伸 到远方 的梦和 风景。 欣赏的 过程既 要耐住 风景表 面简单 、重复 继而又 复杂、 枯燥的 单调， 又要感 知蕴藏 其中的 可摸可 触可感 的真水 无香的 风景。 身边的 风景看 的熟了 ，更能 品出其 中的真 味。
上海某某金融管理咨询股份有限公司
Shanghai Brighthan Public Relations Consulting CO.,LTD.
logo
品质 | 创新 | 保障 | 未来
金融银行投资理财基础知识
Basic Knowledge Of Financial Bank Investment And Finance
汇报:XXX
2020.08.08
“百米之台，起于垒土”，珍惜身边 的风景 ，抓住 每一次 机会， 一步一 个脚印 ，阶梯 就有可 能延伸 到远方 的梦和 风景。 欣赏的 过程既 要耐住 风景表 面简单 、重复 继而又 复杂、 枯燥的 单调， 又要感 知蕴藏 其中的 可摸可 触可感 的真水 无香的 风景。 身边的 风景看 的熟了 ，更能 品出其 中的真 味。
“百米之台，起于垒土”，珍惜身边 的风景 ，抓住 每一次 机会， 一步一 个脚印 ，阶梯 就有可 能延伸 到远方 的梦和 风景。 欣赏的 过程既 要耐住 风景表 面简单 、重复 继而又 复杂、 枯燥的 单调， 又要感 知蕴藏 其中的 可摸可 触可感 的真水 无香的 风景。 身边的 风景看 的熟了 ，更能 品出其 中的真 味。
银行金融理财保险知识培训PPT专题演示
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长 得郁郁 葱葱。 当我把 这个好 消息告 诉门口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长
雨让刚 得郁郁
冒出小 葱葱。
一个的
来到我
们家的
花园中
。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长
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冒出小 葱葱。
芽的叶 当我把
这子个，春好长天消得的息郁风告郁吹诉葱过门葱银口。杏的当树孩我的子把枝头们这，后个几，好春场他消天春们息的雨便告风让一诉吹刚个门过冒接口银出一的杏小个孩树芽的子的的来们枝叶到后头子我，，春，们他几天长家们场的得的便春风郁花一雨吹郁园个让过葱中接刚银葱。一冒杏。个出树当的小的我来芽枝把到的头这我叶，个们子几好家，场消的长春息花得雨告园郁让诉中郁刚门。葱冒口葱出的。小孩当芽子我的们把叶后这子，个，他好长们消得便息郁一告郁个诉葱接门葱一口。个的当的孩我来子把到们这我后个们，好家他消的们息花便告园一诉中个门。接口
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春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长 得郁郁 葱葱。 当我把 这个好 消息告 诉门口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。 春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，春长天得的郁风郁吹葱过葱银。杏当树我的把枝头这，个几好场消春息雨告让诉刚门冒口出的小孩芽子的们叶后子，，他长们得便郁一郁个葱接葱一。个当的我来把到这我个们好家消的息花告园诉中门。口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。
精美金融理财知识讲座课件PPT
第 29 页
随着经济的深入发展和人民生活水平的不断提高，投资理财已成为现代人生 存的必备技能之一。理财是一门技能，需要有正确的理财观念，清晰的理财 规划，必要的理财知识和持之以坚持。各种理财手段，方法多多，适合自己 的才是最好的。无论是什么方法，理财意识的培养和基本观念的认知都是极 其重要的。祝各位朋友在人生的财富道路上走向辉煌！
风险 股票是一项高收益高风险的投资活动，股票的
价格反映企业的赚钱能力，此外还受经济、金 融、政策、行业、企业经营、投资者心理等多 种因素影响，操作不慎可能带来极大的亏损。
第 23 页
Part 4
4.5 基金
证券投资基金（共同基金）是指基金公司通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中 起来，形成独立资产，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集 合投资方式。
期限
利率
0.3
1.35
1.55
1.75
2.25
2.75
第 22 页
Part 4
4.4 股票
股票是股份公司发行的所有权凭证，是股份公司为筹集 资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和 红利的一种有价证券。每股股票都代表股东对企业拥有 一个基本单位的所有权。 股息收入、资本利得和公积金转增收益 收益 高于买进价格出售股票所得的差价
从30岁——60岁，220,000元；
从40岁——60岁，70,000元； 从50岁——60岁，20,000元；
结 钱属于长跑选手，跑的越早，越轻松， 跑的越迟，越费劲，所以，理财一定是 论 从年轻的时候开始。
第 17 页
4
常见理财工具介绍
不同时期理财目标
理财规划的主要工具
股票
基金
随着经济的深入发展和人民生活水平的不断提高，投资理财已成为现代人生 存的必备技能之一。理财是一门技能，需要有正确的理财观念，清晰的理财 规划，必要的理财知识和持之以坚持。各种理财手段，方法多多，适合自己 的才是最好的。无论是什么方法，理财意识的培养和基本观念的认知都是极 其重要的。祝各位朋友在人生的财富道路上走向辉煌！
风险 股票是一项高收益高风险的投资活动，股票的
价格反映企业的赚钱能力，此外还受经济、金 融、政策、行业、企业经营、投资者心理等多 种因素影响，操作不慎可能带来极大的亏损。
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Part 4
4.5 基金
证券投资基金（共同基金）是指基金公司通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中 起来，形成独立资产，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集 合投资方式。
期限
利率
0.3
1.35
1.55
1.75
2.25
2.75
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Part 4
4.4 股票
股票是股份公司发行的所有权凭证，是股份公司为筹集 资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和 红利的一种有价证券。每股股票都代表股东对企业拥有 一个基本单位的所有权。 股息收入、资本利得和公积金转增收益 收益 高于买进价格出售股票所得的差价
从30岁——60岁，220,000元；
从40岁——60岁，70,000元； 从50岁——60岁，20,000元；
结 钱属于长跑选手，跑的越早，越轻松， 跑的越迟，越费劲，所以，理财一定是 论 从年轻的时候开始。
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4
常见理财工具介绍
不同时期理财目标
理财规划的主要工具
股票
基金
投资理财讲座(PPT 47张)
• 这所学校的校长名叫叶志平，是四川省有名的 优秀校长，今年55岁。
未来形势很多情况下是无法 早作准备 未雨绸缪
预估的，我们唯一可以做的就是 在可以掌控的时间里为不可掌控
的未来早做准备。
——叶志平
“钱”对我们说的第五句话— —
保险作用不可替代
储蓄---
保障 --分红 保险
股票
三位一体
分红保险的功能：
第三本存折 ：
保障存折
--保财保人保障高，普通意 外保两倍，交通意外保三 倍，十年身价节节涨
第四本存折 ：健康存折--关爱健康风险，一倍疾病 保障
第五本存折 ：
借贷存折
--简洁快捷借款功能，资金有
效两次运作
短
仅交五年，交费无忧 免征遗产税 十年收益，十年保障 积累财富，关爱人生 多重功用，全面规划
“救命钱”
“投资”
—— 规 划
“钱”对我们说的第四句话— —
规划好风险管理
意外
养老 医疗
“三座大山”
• 四川省绵阳市安县桑枣中学创办于一九七四年， 学校建筑面积一万多平方米。现有教学班级三 十一个，在校学生2323人。教职员工178名。
就是这样一所农村学校，在五月十二日汶 川大地震面前，2200多名学生和一百多名 老师，安然无恙，无一伤亡。
产品特色 投资年龄 缴费时间
保障期间
30天-69周岁
5年缴费 10年
短期缴费、多重保障、会长大的存折
定期存折
福 多 多
保障存折
借贷存折
活期存折
健康存折
第一本存折 ：
定期存折
--零存五年，十年整取 保本增值，积累财富 期满收益=本金+保底利 息
第二本存折 ：
内容完整投资理财基础知识培训带内容PPT课件演示
通货 膨胀
婚姻 解体
高昂 房价
事业 变动
遗产 争执
意外 突降
高额教 育费
投资 陷创新井 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。 包含以下涵义：
01
02
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
什么是理财？
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
03 理财是门技术活，需要学习才能掌握
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
婚姻 解体
高昂 房价
事业 变动
遗产 争执
意外 突降
高额教 育费
投资 陷创新井 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。 包含以下涵义：
01
02
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
什么是理财？
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
03 理财是门技术活，需要学习才能掌握
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
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你最后悔的事情是什么
第一名：75%的人後悔--
年輕時不懂理财,没有理财,以致 于老年时陷入财务危机!!!
假如印第安人懂得理财
哈佛大学的调查
。
根據哈佛大學統計；
每100位25歲的美國人
9%
有29人無法順利活到65歲
12 %
其餘的71人在年滿65歲時
有12人須繼續辛勤工作度日
13 %
有13人依靠社會救濟過日子
成本高达48万元
成年的未婚子女，有85%仍需父
母支出部分乃至全部生活费
30岁以前、身体健康的、未婚、不在读的子女，
总成本平均达到
49 万元。
尚未包含出国留学、创业基金、购房、结婚费用、大病医疗 及其他一切额外的支出
中国人三大隐忧
隐忧三：越存越少咋理财
1万元存1年少270元
1978年，如果你口袋里揣了30元钱，就可以拿上票卷去国营 商店买到99斤大米、12斤猪肉还有10斤食用油，一辆购物车 都装不下。 1998年，30元钱可以买到11斤大米、2斤猪肉还有2.6斤食用 油，要用一个大篮子才装得下。 2008年，30元钱只够拿一只小环保袋到超市买5斤大米、0.7 斤猪肉和1.1斤食用油。
格林斯潘谈理财
绝不能亏本. 不要太贪心. 减少通胀带来的损失. 把意外风险转嫁出去!
巴菲特谈理财
第一条：尽量避免风险，保住本金 第二条：尽量避免风险，保住本金 第三条：参照第一条和第二条
我最大的敌人 是通货膨胀
索罗斯谈理财
第一，今天的一块钱比明天的一块钱有价值。今 天的一块钱原封不动地放着就会变成明天的一块 钱，损失的部分称为“机会成本”，即通过投资 理财获得增值的机会。
三个月 3.10 两年 4.40 ０.50
六个月 3.30 三年 5.00
一年 3.5
五年 5.50
8月份，全国居民消费价格总水平同比上涨6.2%
杀手三:投资风险
杀手四:人性弱点
贪婪心理 恐惧心理 消费欲望
中国人三大隐忧
隐忧一：没有千万难养老
我们可能一辈子不 生病，可能一辈子 不出意外…但是我 们不能不变老！ 。
如果您不信，我就算给您看！ 60岁—85岁：
夫妻俩每天吃盒饭
10元×3顿×365天×25年×2人=
547500元
中国人三大隐忧
隐忧二：养育子女花钱多
子女培养成本
中国社科院社会学研究所
“关于孩子经济成本”的调研报告
从经济成本看，0-16岁的孩子的抚
养总成本将达到25万元左右；
若子女就读高等院校，则抚养
第二，安全的一块钱比面临风险的一块钱有价值。 所以绝不能亏蚀本金。
什么是理财
理财就是帮助人们全面规划并达成各 种各样的财务目标,包括保障计划、 退休计划、教育计划、投资计划、 遗产计划五大方面，以达到财富增 值、风险控制、避税免税的目的。
假如布什不懂理财
一个人的财富 并非取决于 他的赚钱能力！ 而是取决于 他的理财能力
勤俭持家 不如
理财四大杀手
通货膨胀 利率波动 投资风险 人性弱点
杀手一:通货膨胀
你了解通货膨胀吗？
10万元的购买力—— 30年前能买一栋楼
20年前能买一套房 10年前能买一间房 今天只能买三个平方？？？！！！
杀手二:利率波动
你了解利率波动吗？
2011年9月人民币定期存款利率表
期限 利率 期限 利率 活期
理财金字塔
博
风险 性大
期货
攻
股票
基金
黄金\外汇
防
房产
债券
风险
守
银行存款
零用＼应急
人寿保险 养老教育
性小
攻 守 兼 备 全
三个重要观念
第一、你和家人幸福生活的最大敌人是通 胀，你必须重视它 第二、运用资产配置，兼顾安全、收益、 流动，避免集中押宝 第三、资产安全增值是一切理财之重要前 提，必须运用保险修筑资产安全长城
蓄，风险也较低
业债券有一定投资风险，投资期限长。
分红型保险兼具保障和投资 提供人身保障、抵御通货膨胀、抵御利
理财功能
率波动，无风险安全稳健获益
分散投资，趋利避险，资金 利益共享，风险自负的集合证券投资方
流动性强
式，有货币债券混合股票指数型基金
市场变动频繁，操作困难 外汇市场利率瞬息万变，极难把握其规 律，操作不易，需很强专业性
理财专家建议—
中产阶层应首先考虑二金规划
孩子教育金 晚年养老金
理财专家建议—
教育金和养老金规划必须具备
无风险稳健增值 专款专用又灵活 能抵御通货膨胀 托付稳当又安全
一铺传三代之金彩人生
金铺投资计划只为你设计
20年分期付款（30岁金铺投资计划） 共投资：115000元/年*20年=230万元 收益：35岁开始坐享金铺投资收益。每年收租金40000，到80 岁时共计收取1840000元，如复利增值则高达386万；增值归自 己，80岁金铺增值部分保守估计248万元，80岁收益最大化可 达823万；如能长命百岁，可领取祝寿金200万元；收益最大化 共计投资收益保守预计1577万。
有15人依賴子女奉養過日子
15 %
有22人過著勉強溫飽的日子
祇有9人過著舒適獨立的日子
美國號稱是最富遭致人生
的失敗，不是因為沒有理財
29 %
而是沒有做〈正確理財〉
您必须做的功课
理财
理财=规划人生
李嘉诚谈理财
1、30岁之前努力赚钱， 30岁以后让钱生钱
2、你有两个选择，一 是打败通胀，一是任它 吞噬你的财富
保值增值，但受宏观调控、 投资风险大，投资门槛高，变现周期太
供需关系等因素影响
长
典型的风险投资工具，高风 需投入大量时间做专业研究，散户缺少
险，高回报
专业知识和时间，很难赢利
回报高，风险更高
进入门槛高，专业性强，规律极难把握， 普通投资者最易血本无归
何以解忧？
您必须做的功课
科学理财 资产配置 战胜通胀
金融投资理财大讲堂
财务自由之路
中宏保险投资理财规划室
寿险全国讲师团授权讲师 中宏保险理财规划室 首席理财师
Sean Yang 杨晓雄
你最后悔的事情是什么
比利時一家雜誌， 曾對全國60歲以上 的老人做了一次問卷 調查的題目是：
你最後悔的是什麼?
並列出十幾項生活中 容易後悔的事情， 供被調查者選擇。 結果……
2011年9月，30元钱=2斤多绿豆！！
短短30年间，30块钱的购买力下降速度堪比跳水。究竟是谁 动了我的钱？
银行? 黄金?
多数人解决
房产?
基金?
股票?
理财工具 基本特征
利害分析
存款
低收益，低风险、流动性强 虽本金安全，但和CPI相比仍为负利率
债券 保险 基金 外汇 房产 股票 期货
收益较低，一般高于银行储 国债更具很高安全性，但流动性弱。企