最新平安保险基本法速查表
平安保险公司基本法
平安保险公司基本法
一、公司宗旨。
以科技为驱动，服务为本，创建中华保险品牌，构建全球化综合金融
服务集团。
二、公司经营原则。
1.合法合规，守法经营；
2.客户至上，服务第一；
3.风险控制，做好风险管理；
4.创新发展，加强技术创新和产品创新。
三、公司经营范围。
公司经营范围主要包括财产险、人身险、健康险、养老保险、资产管
理和其他相关金融服务。
四、公司治理结构。
公司设立董事会、监事会和总经理，实行董事会领导下的总裁负责制。
五、公司内部控制。
公司建立健全内部控制制度和机制，保证公司管理与运营的正常进行。
六、公司财务管理。
公司实行规范的财务管理制度，做到合理的成本控制和风险防范。
七、公司社会责任。
公司积极履行社会责任，推进可持续发展，为国家和社会的发展做出贡献。
平安人寿保险基本法
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
平安人寿保险公司基本法
24月之后
每连续三月达到钻石业务员标准，获得奖金500元（A类）、400元（B类）、 300元（C类）
36个月 48个月 60个月 72个月 84个月 100个月
五等金质奖章，分公司颁奖表彰 四等金质奖章，分公司颁奖表彰 三等金质奖章，分公司颁奖表彰 二等金质奖章，内部平安报报道事迹 一等金质奖章，外部权威金融报报道事迹 终身会员奖杯、平免安费人国寿保外险培公训司、基旅本游法机会一次
平安人寿保险公司基本法
▪ 资深主任晋升部经理
▪ 个人3个月FYC2640 ▪ 育成6个组,其中直接育成3个组 ▪ 直辖组6个月FYC达到72000 ▪ 团队6个月FYC达到360000 ▪ 每个月正式业务员以上职级25人以上 ▪ 团队持续率75%以上 ▪ 任资深主任1年
平安人寿保险公司基本法
▪ 部经理的维持
平安人寿保险公司基本法
平安人寿保险公司基本法
平安人寿保险公司基本法
继续率
75%以下 75%（含）－80% 80%（含）－85%
85%（含）－90% 90%（含）以上
平安人寿保险公司基本法
C
0 30% 80%
90% 110%
平安人寿保险公司基本法
平安人寿保险公司基本法
平安人寿保险公司基本法
平安人寿保险公司基本法
平安人寿保险公司基本法
▪ 业务主任晋升高级主任
▪ (一)任业务主任6个月 ▪ (二)直辖组持续率75%以上 ▪ (三)三个月个人FYC达到2640 ▪ (四)直管6人其中正式业务员2人且育成
一个组 ▪ (五)直辖组6个月FYC54000
平安人寿保险公司基本法
▪ 高级主任的维持
▪ (一)三个月个人FYC1920 ▪ (二)直辖组持续率70%以上 ▪ (三)6个月直辖组FYC36000 ▪ (四)直接育成1个组
平安《基本法》
•领取继续率奖金的最低 为75% •继续率80%以下的系数 为30% •继续率越好，奖金越多 继续率
90%以上
系数C
110%
85%-89.9%
80%-84.9% 75-79.9% 75%以下
90%
80% 30% 0
正式业务员－长期服务奖
除基本福利待遇外还设有一块养老津贴，
•13年月继续率奖金由季度发放改为月度发放 •继续率仅限在职人员的在职单
继续率示例
2011年5月1日－2012年4月30日生效的新契约， 在2012年5月1日－2013年6月30日区间内实收的 第二年保费（含附约） 2011年5月1日－2012年4月30日生效的新契约 应收保费（含附约）
13年6月 继续率 =
增员奖、增才奖 继续率奖 长期服务奖 晋升考核
维持考核
正式业务员－增员奖、增才奖
增员奖＝被推荐人FYC × 12个月× 6%
增才奖：
增才奖条件 一定时间内新人累计FYC标准 增才奖金(元)
2,500(含)-4,000元 400
入司三个月累计FYC达到一定标 准，且留存满三个月
4,000（含）元以上 500
各级部经理的育成津贴
依业务员留存的时间按下表核发育成津贴：
直接育成津贴：
第一年 第二年及以后 13% 8%
间接育成津贴：
第一年 第二年及以后 4% 4%
5,000(含)-8,000元 入司六个月累计FYC达到一定标 准，且留存满六个月 8,000（含）元以上
800
1000
正式业务员－增员奖、增才奖
增员利益取决于增员的选择质量和辅导力度
示例：某新业务员入司前六个月累计FYC6400元， 后六个月累计FYC6000元
中国平安保险代理人基本法
中国平安保险代理人基本法保险代理人作为保险经营机构与保险消费者之间的重要纽带，承担着宣传、销售、代理保险业务等多项重要职责，是一个先进的保险市场公民。
中国平安保险代理人基本法旨在规范和指导保险代理人的行为，提升其专业素养和服务质量，保护消费者的合法权益。
一、基本要求1.专业素养：保险代理人应具备扎实的保险业务知识和技能，掌握相关法律法规和业务操作规程。
要不断学习，提升自身专业水平和服务质量，为客户提供准确、全面的咨询和建议。
2.诚信守法：保险代理人应恪守职业道德，遵守法律法规和行业准则，保守客户隐私，不得泄露客户信息。
在与客户交涉时要保持诚信，不得采取欺诈、误导等违法行为。
3.独立公正：保险代理人应维护客户利益，行使独立判断，不受他人干预。
应根据客户需求和风险承受能力进行客观评估，为客户提供真实、完整的保险产品信息。
二、权责义务1.代理销售：保险代理人有权代理保险经营机构销售相关保险产品。
应向客户提供准确、全面的产品信息，帮助客户选择适合其需求和风险承受能力的保险产品。
2.保险咨询：保险代理人应根据客户需求，为其提供专业的保险咨询。
应解答客户疑问，详细说明保险合同的条款和责任范围，帮助客户理解保险产品的特点和保障范围。
3.投保服务：保险代理人应协助客户完成保险投保手续，保证投保信息的真实准确。
应向客户提供投保建议，帮助客户选择适当的保险金额和保险期限。
4.理赔协助：保险代理人应协助客户办理保险理赔手续。
应向客户解释理赔条件和要求，协助客户准备理赔材料，并及时催促保险公司进行理赔处理。
三、行为规范1.不得误导：保险代理人不得以虚假宣传、不实承诺等手段误导消费者购买保险产品。
应提供真实的产品信息，准确告知客户产品的保障范围、责任免除和退保规定等重要内容。
2.不得侵害客户权益：保险代理人不得推销不适合客户需求的保险产品，不得向客户强制、变相推销产品，不得暗示保险产品只有通过其销售才能享受优惠待遇。
3.不得利用职务便利谋取私利：保险代理人不得利用其职务便利，谋取不正当利益。
平安人寿基本法2019版（一元地区）
前3个月平均有效活动率 65%以下
65%（含）—70% 70%（含）—75%
75%（含）以上
C4 100% 110% 115% 120%
第十二笔收益 直接管理津贴
依各级营业部经理当月直辖组标准人力和非标准人力的FYC（含本人FYC、但不含各级行销 主任及行销经理的FYC）、小组当月的年度保费继续率及小组前3个月平均有效活动率达成按下 表计发管理津贴；
第五笔收益 “长期服务奖”
长期服务奖
28111*0.02*25年＝14055 计入养老账户
知识点：第6年开始即可领取长期服务奖 长期服务奖=FYP*0.02
长期服务奖金的缴纳
若业务人员达到当月FYC≥600元（不含综合开拓佣金），公司每月将以 业务人员当月所收的本人所推销寿险保单之第六年及六年以上之保单年度保 险费的2%缴入本计划，作为该业务人员所缴纳的长期服务奖金份额。
6540 0
50000
佣金比例
0.55 0.55 0.55 0.4 0.2 0.2
佣金
8860.5 1628 4081 313.48 104 63.6 15050.6
初年度服务津贴（FYC）：15050
出勤—会影响什么？
•出勤将产生的影响1——被解除代理合同，即开除了。
出勤—会影响什么？
第二笔收益 “训练津贴”
个人月平均FYC 2,000以下
2,000（含）-3,000 3,000（含）-4,000 4,000（含）-5,000 5,000（含）-7,000
7,000（含）以上
C 0% 4% 6% 8% 10% 12%
FYC15050，月均为5016，档次在10％ 季度奖：15050*10％＝1505
知识点：月达成7000C即可 获得最高的季度奖系数
平安基本法速查表-考核篇2015
3、全区日常管理与活动管理均达到公司的要求。
业绩
54000
81000
108000
143000
区主任职级
四级
三级
二级
一级
收展员人力
13
15
17
19
件数
39
45
51
57
业绩
171700
200300
228900
257500
1、各级展业区主任维持考核人力可以比考核人力责任额少1人，收展员请长假期间不算考核人力；
2、全区宽限期末二次续期收费综合达成率80%（含）以上；
3、全区宽限期末三次续期收费综合达成率92%（含）以上；
4、全区日常管理与活动管理均达到公司的要求；
5、平衡型机构另有规定者，按平衡型文件执行。
三、收展员晋级标准
收展员职级
八级
七级
六级
五级
件数责任额
4
4
4
4
业绩责任额
7200
9000
12000
18000
收展员职级
四级
三级
二级
一级
件数责任额
4
4
4
4
业绩责任额
24000
36000
54000
72000
四、区主任晋级标准
区主任职级
八级
七级
六级
五级
收展员人力
5
7
10
12
件数
21
30
42
51
业绩60000源自90000120000150000
区主任职级
四级
三级
基本法速查表
项目 职级
待
遇
考 核
晋升条件
福 利
1、首佣（FYC） 2、续佣（RYC） 见习业务代表 3、责任津贴：600≤月FYC＜1000,300 TA） 1000 ≤月FYC＜1800,500 （TA） 1800 ≤月FYC＜3000,800 月FYC≥3000,1500 1、首佣（FYC） 2、续佣（RYC） 3、优质续保奖：最高享受第二年续佣的 120% 4、个人销售奖金：最高享受当季个人累计 正式业务代表 FYC的14%（自入司第7个月起，每季度结算 SA） （SA） 一次） 5、个人年终奖金：最高享受当年个人累计 FYC的9.45% 6、增员奖金：直接增员当月FYC的6% 7、增才奖金：最高可得1500元 1、首佣（FYC） 2、续佣（RYC） 3、优质续保奖：同正式业务代表 4、增才奖金：同正式业务代表 5、管理津贴：最高可享受直辖组当月累计 业务主任 FYC的16.5% AS） （AS） 6、业务主任育成津贴：第一年享受被育成 业务主任直辖组当月累计FYC的12%，第二 年为6%，第三年及以后为4% 7、直辖组年终奖金：最高可享受当年直辖 组累计FYC的4.2% 1、首佣（FYC） 2、续佣（RYC） 3、优质续保奖：同正式业务代表 4、增才奖金：同正式业务代表 5、管理津贴：最高可享受直辖组当月累计 FYC的24.2%+直辖业务主任直辖组FYC的 高级业务主任 10% SS） （SS） 6、业务主任育成津贴：同业务主任 7、高级业务主任育成津贴：第一年享受被 育成高级业务主任直辖组及其直辖业务主 任直辖组当月累计FYC的6%，第二年为3%， 第三年及以后为2% 8、直辖组年终奖金：同业务主任 1、首佣（FYC） 2、续佣（RYC） 3、优质续保奖：同正式业务代表 4、增才奖金：同正式业务代表 5、管理津贴：最高可享受直辖组FYC 的 29.7%+直辖业务主任直辖组FYC 的16.5%+ 直辖高级业务主任所辖组织FYC的9.9% 6、业务主任育成津贴：同业务主任 7、高级业务主任育成津贴：同高级业务主 任 8、业务经理育成津贴：第一年可享受被育 成业务经理直辖部当月累计FYC的5%，第二 年为2.5%，第三年及以后为1.5% 9、直辖部年终奖金：最高可享受当年业务 经理直辖部累计FYC的2.94% 10、经理职务津贴：最高可享受500元/月
平安人寿代理人基本法
平安人寿代理人基本法
平安人寿代理人基本法是平安人寿保险公司对其代理人提出的一系列规范和要求，用于引导和规范代理人的行为。
以下是平安人寿代理人基本法的一些主要内容：
1. 代理人的基本要求：代理人必须具备法定的保险从业资格，且必须遵守相关法律法规和平安人寿的内部规定。
2. 代理人的责任：代理人必须履行其作为平安人寿代理人的职责，包括向客户提供准确、全面的产品信息，根据客户的需求提供相应的保险产品，并协助客户解决保险事务。
3. 代理人的业绩要求：代理人必须达到一定的业绩水平，包括完成一定数量的保险业务和保费收入，以确保平安人寿的业绩目标的实现。
4. 代理人的职业道德：代理人必须遵守职业道德规范，包括诚实守信、保护客户利益、保守商业秘密等。
5. 代理人的培训和发展：平安人寿提供必要的培训和发展机会，提高代理人的专业能力和业务水平。
6. 代理人的奖励和惩罚：平安人寿会根据代理人的业绩给予相应的奖励，如提供提成和奖金等。
同时，对于不遵守规定、违反法律法规的代理人，平安人寿将采取相应的纪律处分措施。
总之，平安人寿代理人基本法旨在规范代理人的行为，保障客户权益，提高平安人寿的经营质量和效益。
平安保险基本法
吴礼明、林志坚、具亮辉....
共10万*4%=4000元
增部津贴:5月佣金40万*3.5%=14000元
总监津贴:150万*5%0=7500元
何庭柔2016年5月育成罗惠结收入: 33500元！
价值33500元*12月*25年=
1005万
主管养老公积金
年资 自提部分 公司提取部分
36个月（含）以下
40,000(含)-60,000 60,000(含)以上
1.40% 1.60%
1.80% 2.00%
75%(含)-80%
80%(含)-90% 90%(含)以下
120%
140% 160%
新主管津贴共7800元
发放时间 晋升后1-3月 ■晋升后1-3月主管有效增员1人 晋升后4-6月 ■当月主管个人FYC﹥﹦960元 ■晋升后4-6月主管有效增员1人 晋升后7-9月 ■当月主管个人FYC﹥﹦960元 发放条件 ■当月主管个人FYC﹥﹦960元 800元/月 800元/月 发放金额
2100
3000
举例子：业务员A，当季度月均FYC为5000元
季度奖 倍数 对应C 标准人力达成奖
1500 2100
1500 1500
3.3 2.4
50% 50%
750 750
如果1-2年内业务员
如果2年以上业务员
3000
1500
1.7
40%
600
主任管理津贴与小组继续率关系
继续率 0-65% 65%(含)-75% 75%(含)-85% 85%(含)-90% C2 50% 80% 100% 110%
经理津贴2.5％－5.5％
部年终奖 管理津贴10％－26％ 人身保障400000，住院医疗120000 间接育成津贴：首年6％，永久4％ 管理津贴9％－22％
平安保险基本法速查表
6、直辖课最近三 个月有效活动率 达70%（含）以 7、直辖课二 （三）次续期收 费综合达成率80% （92%）（含）以
一、收展员维持 考核标准
收展员职级 件数责任额 业绩责任额 收展员职级 件数责任额 业绩责任额 二、区主任层级 维持考核标准 区主任职级 收展员人力
件数 业绩 区主任职级 收展员人力 件数 业绩 1、各级展业区主 任维持考核人力 可以比考核人力 责任额少1人，收 展员请长假期间 不算考核人力； 2、全区宽限期末 二次续期收费综 合达成率80% （含）以上； 3、全区宽限期末 三次续期收费综 合达成率92% （含）以上； 4、全区日常管理 与活动管理均达 到公司的要求； 5、平衡型机构另 有规定者，按平 衡型文件执行。 三、收展员晋级 标准 收展员职级 件数责任额 业绩责任额 收展员职级 件数责任额 业绩责任额
到公司的要求。
钻石维持标准
收展员当月承保寿险长险件数2件以上，且寿险业绩及综合开拓业绩合计值达到7200元（平衡
型机构8700元）即成为钻石收展员，连续三个月达到钻石收展员标准即成为钻石会员。
注：综合开拓业绩100%计入钻石业绩，综合开拓业绩=（产险商业车险实收保费的10%+其他综
合开拓业务佣金或推荐服务奖金（信托仅含首年推荐服务奖金））/35%
60000
90000
120000
150000
区主任职级
四级
三级
二级
一级
收展员人力
14
16
18
20
件数
59
68
76
85
业绩
180000
210000
240000
270000
1、全区宽限期末
二（三）次续期
平安保险基本法
迁
出：保单迁至外地（仅指二级机构，省内称为“地址变
更”）后的保单状态；
效 力 转 换
终 终
止：保全操作终止附加险后，附加险的状态； 止：保单转换后状态，包括少儿险、投连、世纪同祥、 健康险家庭单等；
9
•如何计算继续率？
2004年7月第13个 月年度保费继续率 2002年6月1日-2003年5月31日生效的新契 约，在2003年6月1日-2004年7月31日区间 内实收的第二年保费（含附约） = 2002年6月1日-2003年5月31日生效的新契 约保费（含附约）
（注：当年度年终奖金：取当年12月计算的继续率）
营业部经理年终奖金
年终奖金：分为部直辖及部年终奖金二部分，依下列比率核发。 （1）部直辖年终奖金＝当年度部直辖累计FYC（含本人）×比率1×C （比率1同各级业务主任小组年终奖金中的比率一致） （2）部年终奖金＝当年度营业部累计FYC（不含部直辖FYC）×比率2×C 部月平均FYC 比 率2 部继续率 90%以上 C 160%
16
维持条件：
•所有行销主管个人寿险新契约第13个月年度继续率达70%以上； •所有业务主管本组寿险新契约第13个月年度继续率达70%以上； •所有营业部经理本部寿险新契约第13个月年度继续率达70%以上。
晋升条件：
•所有业务主管本组寿险新契约第13个月年度继续率达75%以上； •所有行销主管个人寿险新契约第13个月年度继续率达75%以上；
19
主任要重视小组继续率了!
管理津贴与小组继续率挂钩 管理津贴=当月组FYC*C1*C2 C1：管理津贴比例 C2：组继续率对应比例
本组当月达成FYC 4200(含)以下 业务主 任CI 4%
继续率要求更 严格了!
平安保险基本法
迁
出：保单迁至外地（仅指二级机构，省内称为“地址变
更”）后的保单状态；
效 力 转 换
终 终
止：保全操作终止附加险后，附加险的状态； 止：保单转换后状态，包括少儿险、投连、世纪同祥、 健康险家庭单等；
9
•如何计算继续率？
2004年7月第13个 月年度保费继续率 2002年6月1日-2003年5月31日生效的新契 约，在2003年6月1日-2004年7月31日区间 内实收的第二年保费（含附约） = 2002年6月1日-2003年5月31日生效的新契 约保费（含附约）
转帐未成功后——
• 每次转帐后，业务员应查找未成功原因（帐户错误 或余额不足），帮助客户下次转帐成功
28
转帐成功后——
针对续收转帐
• 转帐成功后及时电话或上门回访，提高客
户满意度，开拓新业务；
• 若客户未收到转帐成功发票，首先应该与
客户再次核对电话、地址等基本信息是否 正确,并告知公司已淡化发票,存折上代扣 记录可作为交费凭证。
26
4、在基本法下提高13个月继续率的有效方法：
*新增附险； *自保件选择趸缴； *提前联系客户等。
27
5、续收注意事项：
应交日前联系客户转帐时——
针对续收转帐
• 核实应交金额、告知交款余额 • 核对保单帐号、告知转帐时间 • 遇有客户要取消附加险，及时告知客户提前申请办 理，并核对客户地址、邮编等.
假设2002年6月1日生效的一张新契约保单，在2003年6月1日—7月31日期间未 缴费导致失效。 导致：影响2003年8月至2004年7月期间连续12个月的第13个月年度保费继续率 指标。 继续率考核为年度继续率，滚动考核，每月核发。一张失效保单对业务员继续 率的影响将长达12个月，对业务员收入影响更大!
平安人寿保险基本法
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48 第一章总则………………………….…………………………5-8 第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20 第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23 第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34 第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44 第六章组织归属…………………………….………………45-48 第二部分业务人员的福利……………………………………49-54 第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
平安人寿保险基本法
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
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福利篇
一、基本福利
1、团体人身意外伤害保险
2、团体意外伤害医疗保险
1、个人养老基
金：每月300元
司龄十年（含）
以上人员（即入
司超过120个月）
上季度月均业绩
达到1700元业绩
（三级机构完成
1400业绩）
2、主管养老公积
适用于收展员二
级、收展员一级
及展业区主任以
上人员，提取比
一级、二级收展
员：每月岗位津
贴×提取比例
区主任以上层
级：每月服务津
贴
每月在佣金中发
放 本部：300元/
月（机构：240元
/月）
发放人群：
1、展业区主任
（含）以上职级
的主管
2、考核季内个人
累计初年度累计
业绩达到：本部
43000（机构：
34000）以上的正
四、长期服务奖
当月所收的本人
所推销寿险保单
之第六年及六年
以上之保单年度
保险费的2%。
缴入长期服务奖
账户，条件：
1、在公司连续服务满六年，且销售公司一件以上寿险单并为客户提供续期收费、保全等售后服务达六年及六年以上。
2、当月新契约业
绩≥1400元（不
含综合开拓业
待遇篇
一、增员奖金
展业外勤推荐新
人上岗，依照新
人1-12个月个人
新契约业绩按照
金
展业区培养成立
新区，于新展业
区成立次月一次
性核发课长增区
奖金1000元；
展业课培养成立
新课，于新展业
课成立次月一次
性核发处经理增
课奖金2000元；
三、增区、课、
处、区部会算奖
金
增区回算：
增区回算奖金=回
算业绩×规模提
奖系数×人均产
能提奖系数×活
动率提奖系数×
继续率调整比例
回算比例：
1-12个月：100%
13-24个月：60%
增课回算：
增课回算奖金=回
算业绩×规模提
奖系数×人均产
能提奖系数×活
动率提奖系数
1-12个月：80%
13-24个月：60%
25-36个月：40%
增处回算：
增处回算奖金=回
算业绩×规模提
奖系数×人均产
能提奖系数×活
动率提奖系数
1-12个月：80%
13-24个月：60%
25-36个月：40%
37-72个月：20%
增区部回算：
增区部回算奖金=
回算业绩×规模
提奖系数×人均
产能提奖系数×
活动率提奖系数
1-2年：80%
3-4年：60%
5-6年：40%
7-10年：20%
四、新主任津贴
新主任津贴：新区主任晋升后的一年内，依当月团队业绩及区主任本人直接有效增员人数按下
次入司人力不计入增员人数
晋升篇
一、收展员晋升
区主任：
晋升筹备资格：
1、转正满六个
月，现职级收展
员六级（含）以
2、本人直接增员
5人（含），其中
正式人力2人
3、通过区主任晋
升考试；
4、胜任素质测评
各项得分均达到
标准；
5、个人最近三个
月业绩回归达到4
件，12000业绩以
6、本人最近三个
月二（三）次续
期收费综合达成
率80%（92%）
（含）以上。
课长
晋升筹备资格：
1、本人直接育成
3个（含）以上展
业区；
2、现职级为展业
区主任六级
（含）以上职
级，且担任展业
区主任职务满半
3、通过展业课长
晋升考试；
4、胜任素质测评
各项得分均达到
标准；
注：主管胜任素质评核表中综合考评栏各单项得分低于5分，基本素质栏总分低于21分，专业素质总分低于70分，不允许晋升
晋升条件：
1、筹备课所辖展
业区4个（含）以
上，其中本人直
接育成3个（含）
展业区以上；
2、筹备课所辖人
力达50人（含）
以上，且转正人
力达30人（含）
3、筹备课当月完成新契约业绩150000元（含）
4、筹备课直辖区最近三个月累计完成新契约业绩90000元（含）以
5、筹备课直辖区当月所辖人力须达5人（含）以上，业绩达20000
6、筹备课直辖区最近三个月平均有效活动率达80%（含）以上；
7、筹备课直辖区二（三）次续期收费综合达成率80%（92%）（含）以上。
三、课长晋升展业处经理
晋升筹备资格：1、本人直接育成2个（含）以上展业课；
2、担任展业课长（含）以上职级满半年；
3、通过展业处经理晋升考试；
4、机构区拓部审核胜任素质评核合格。
晋升条件：
1、所辖展业课达到3个（含）以上，其中本人育成2个（含）展业课以上；
2、所辖人力达150人（含）以
3、筹备处完成新契约业绩400000元（含）以上；
4、直辖课最近三个月累计完成新契约业绩270000元（含）以上；
5、直辖课当月所辖人力须达35人（含）以上，业绩达96000元以
6、直辖课最近三
个月有效活动率
达70%（含）以
7、直辖课二
（三）次续期收
费综合达成率80%
（92%）（含）以
考核篇一、收展员维持
任维持考核人力
可以比考核人力
责任额少1人，收
展员请长假期间
不算考核人力；
2、全区宽限期末
二次续期收费综
合达成率80%
（含）以上；
3、全区宽限期末
三次续期收费综
合达成率92%
（含）以上；
4、全区日常管理
与活动管理均达
到公司的要求；
5、平衡型机构另
有规定者，按平
衡型文件执行。
三、收展员晋级
四、区主任晋级
二（三）次续期
收费综合达成率
80%（92%）
（含）以上；
2、全区月均有效
活动率在75%
（含）以上；
3、全区日常管理
与活动管理均达
到公司的要求。
钻石维持标准
收展员当月承保寿险长险件数2件以上，且寿险业绩及综合开拓业绩合计值达到7200元（平衡型机构8700元）即成为钻石收展员，连续三个月达到钻石收展员标准即成为钻石会员。
注：综合开拓业绩100%计入钻石业绩，综合开拓业绩=（产险商业车险实收保费的10%+其他综合开拓业务佣金或推荐服务奖金（信托仅含首年推荐服务奖金））/35%。