银行自动柜员机管理办法

xx银行自动柜员机管理办法
第一章总则
第一条为加强和规范自动柜员机管理，保证自动柜员机正常运行，提高自动柜员机的使用率和服务水平，全面实现自动柜员机“选型科学化、布局合理化、管理规范化、操作标准化”目标，有效防范业务风险，根据监管部门有关规定，特制定本办法。

第二条本办法适用于我行营业机构的自动柜员机管理。

第三条自动柜员机是为客户提供自助服务的电子设备，根据提供服务类型分为自动取款机、自动存款机、存取款一体机。

第二章基本规定
第四条自动柜员机应用模式分为在行式和离行式。

（一）在行式是指自动柜员机在银行营业网点内运行的应用模式，包括单台布放的在行式自动柜员机和多台集中布放在营业网点自助服务区的在行式自动柜员机。

（二）离行式是指自动柜员机在银行网点外运行的应用模式，包括单台布放的离行式自动柜员机、自助银亭和具有独立营业场所、多台集中布放在离行自助服务区的自动柜员机。

第五条自动柜员机布放应遵循“合理布局、分流增效、便于管理、防范风险”原则，自动柜员机应设置在自助业务需求量大的场所，存取款一体机不可采用单台布放的离行式应用模式。

第六条各营业机构专人(共两人，一人为操作管理员、一人为钱箱管理员)负责ATM安装、管理、协调等工作。

ATM的管理要严格实行“双人分管、双人操作、相互制约”的原则，认真做好加钞、核钞、日终轧账、账务核对及软硬件维护等日常管理工作。

第七条全行自动柜员机的选型购置由总部按照有关集中采购管理办法统一组织实施。

第八条自动柜员机报废条件和报废流程应按照我行报废流程执行。

第九条自动柜员机服务时间应按照“安全、方便”的原则由总部根据所在场所营业时间决定，严格控制停机范围，提高自动柜员机使用效益。

第十条自动柜员机应保证服务界面、交易流程、外观形象、操作提示、受理标识和服务环境的标准化，符合我行VI设计和营业网点视觉形象规范等规定。

第十一条各营业机构应监控辖内自动柜员机运行状况，做好运行记录。

第三章部门和机构职责
第十二条存款经营部负责下列工作：
（一）管理自动柜员机业务，了解和掌握管辖自动柜员机运行状况，制定和修改自动柜员机业务考核指标，分析评价自动柜员机业务发展状况，协调有关部门确保自动柜员机正常运行；
（二）制订、修改和完善自动柜员机业务管理办法和业务操作规程；
（三）制订辖内自动柜员机需求计划，提交可行性立项报告,配合
相关部门做好自动柜员机、配套运行监控设备和安全防护设施的安装工作；
（四）自动柜员机的选址、分配及布局调整等工作；
（五）提交自动柜员机的业务性能和安全性能业务应用需求，设置和维护自动柜员机档案和业务参数；
（六）审批自动柜员机新业务、新功能，制定自动柜员机自助服务营销推广计划，组织开展营销活动；
（七）自动柜员机的业务培训；
（八）提出自动柜员机标准化规范，配合有关部门实施自动柜员机标准化工程；
（九）处理自动柜员机交易的跨行业务投诉及差错问题；
（十）解决自动柜员机受理狮城卡的相关客户投诉。

第十三条科技开发部负责下列工作：
（一）自动柜员机系统软件、管理软件的技术支持及系统维护；
（二）自动柜员机网络设置；
（三）协助管理部门评估自动柜员机技术研究和技术测评；
（四）自动柜员机用电、线路的维护。

第十四条计划财务部负责下列工作：
（一）自动柜员机端新业务、新功能中动账的测试；
（二）自动柜员机报表类型、内容和格式的制定；
（三）自动柜员机账务核算业务应用需求，并参与测试；
（四）协助解决有关自动柜员机账务差错的客户投诉。

第十五条保卫部门负责下列工作：
（一）自动柜员机配套视频监控设备的安装管理和技术操作的培训工作；
（二）配合本地区公安机关对新建、改建自动柜员机安全防范设施进行审批和验收;
（三）研究自动柜员机案件和欺诈事件的外部风险防范方案，制订、修改和完善自动柜员机安全防范设施规范和防范措施，督导安装符合有关规范的安全防范设施，检查安全防范设施运行维护情况和防范措施落实情况；
（四）协助公安机关侦破撬盗破坏自动柜员机、自助服务区抢盗及人身伤害、在自动柜员机外部或周边环境安（改）装非法设备、利用自动柜员机窃取客户资金等风险事件和案件。

统计案件信息，并按有关案件报告制度报告案件情况；
（五）指导营业机构做好自动柜员机日常安全巡查、调阅检查视频监控录像等外部风险防范工作；
（六）组织自动柜员机安全专项检查，监督整改措施落实情况。

第十六条营业机构负责自动柜员机日常运行管理工作
（一）自动柜员机的现金清点、钞箱装卸、钥匙和密码保管；
（二）自动柜员机的运行监控、业务故障处理、技术故障报修、吞没卡、耗材领用、安全巡查、解决客户求助等工作；
（三）新投入运行或排除故障后再投入运行的自动柜员机的测试验收；。