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金融学复习提纲及解答
金融学复习提纲及解答一、金融市场1.金融市场的分类及特点金融市场根据交易工具的种类可以分为货币市场和资本市场。
货币市场主要交易短期债务工具，资本市场则交易长期债务工具和股权工具。
金融市场的特点包括流动性、风险性、权益性和信息性。
2.金融市场的功能金融市场具有资金调剂、风险管理、信息传递和资源配置等功能。
通过金融市场，资金从蓄储者流向需求者，同时市场价格反映了市场参与者对风险和回报的评估。
3.金融市场的参与者金融市场的参与者包括金融机构、非金融企业、个人投资者和政府等。
金融机构是金融市场的主要参与者，包括商业银行、投资银行、保险公司和证券公司等。
二、金融工具1.债务工具债务工具是一种承诺偿还本金和支付利息的金融工具，包括国债、公司债券、债务证券化产品等。
债务工具的收益主要来自于利息收入。
2.股权工具股权工具是一种代表股东权益的金融工具，包括普通股、优先股和证券投资基金等。
股权工具的收益主要来自于股息和资本利得。
3.衍生工具三、金融风险管理1.风险的分类金融风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等。
其中，信用风险是指债务人违约的可能性，流动性风险是指资产无法迅速变现的可能性，市场风险是指资产价格变动带来的损失，操作风险是指内部和外部交易操作过程带来的风险。
2.风险管理工具风险管理工具包括风险传递和风险规避。
风险传递通过保险合约和衍生工具将风险转移给其他市场参与者。
风险规避通过分散投资和选择低风险资产来降低风险。
3.金融风险管理的方法金融风险管理的方法包括风险度量、风险监测和风险控制。
风险度量通过风险价值和风险敞口等指标评估风险的大小。
风险监测通过市场数据和风险模型等工具追踪和识别风险。
风险控制通过限制头寸和制定风险管理策略来减少风险。
四、资本结构与成本1.资本结构的决策资本结构决策是指企业选择债务与股权融资的比例。
企业的资本结构会影响资本成本和风险水平。
企业应该通过权衡债务成本和风险承受能力，选择最优的资本结构。
《金融市场与金融机构》期末复习提纲.doc
《金融市场与金融机构》期末复习提纲第一讲概论1、简述金融市场的作用及这些作用的内容2、简述金融市场的分类依据及其具体分类3、了解市场参与者的构成4、了解促进金融市场一体化的因素5、理解储蓄一投资（实际投资）的渠道图示6、简述金融机构提供的主要服务7、简述金融中介的作用8、简述期限调整的两个含义9、简述金融创新的动机10、简述金融创新的原因11、简述金融创新的分类12、理解资产证券化的含义13、简述资产证券化的好处第二讲政府的作用和金融监管1、简述金融市场监管的理论基础2、何谓市场失败？3、简述金融监管的H标及其具体内容4、简述金融监管的基木形式？5、金融监管的预防性措施有哪些？6、中国金融监管的法律基础由哪些基木法律构成？7、简述屮国分业经营、分业监管的基木结构8、金融监管的内容和方式有哪些？9、美国的商业银行受到哪些机构的监管？10、简述金融白由化的具体内容？11、简述分业监管存在的问题？第三讲利息率1、简述名义利息率和实际利息率的关系2、简述利率的期限结构的定义3、理解收益率曲线图4、理解相同时间内的即期利率曲线和远期利率曲线的关系5、简述可贷资金的供给來源6、简述利率决定的流动性偏好理论的基木观点第四讲金融资产的定价1、简述金融资产的特征2、简述金融资产的价格与收益率之间的关系3、价格对利率的敏感性受哪些因素影响？4、投资收益是怎样计算的，其计算公式是？5、金融资产的收益表达形式是？（公式）6、简述证券投资风险的内涵7、简述多样化的投资组合分散风险的原因及其分散的风险的种类8、简述CAPM的隐含假设条件第五讲金融机构与金融市场的组织与结构1、存款性金融机构主要包括哪些金融机构？2、简述存款性金融机构的主要利润来源3、简述存款性金融机构在经营屮面临的风险及其风险产生的原因4、商业银行有哪些资金来源？各种来源具体包括哪些形式？5、对存款性金融机构的监管由什么机构行使？其监管的内容和手段是什么？6、简述非存款性金融机构的分类7、简述保单的主要类型？8、简述寿险和财险的主要区别？9、简述封闭式基金及开放式基金10、简述养老金的定义11、简述养老金发起人选择管理者的主要方式？主要有些哪金融机构充当管理者?12、简述养老金顾问的服务内容13、简述三种养老金类型备自的定义。
金融概论复习提纲word版
《金融概论》复习提纲第一章金融和资本市场概述学习目的和要求通过本章的学习，了解金融和金融服务的重要性、企业资金来源和类型、金融市场类型、金融和资本市场的当前形势和将来情况。
内容第一节金融和金融服务的重要性一、金融系统的定义二、企业资金需求对资本的一般需求；其他企业财务需求；需求的规模差异。
三、金融服务业的职能内部和外部资本供给以及其他财务需求的满足；提供资本的各类市场（短期市场和长期市场，股票市场和借贷市场，一级市场和二级市场）。
四、金融服务机构金融服务业定义和描述（银行业务、保险业务、退休基金等）；金融服务业在金融和资本市场上的职能（金融中介和投资者机构）。
第二节企业资金来源和类型一、企业对资本的一般需求二、企业组织形式企业的不同类型和法律地位；无限责任和有限责任的区别：自有资金来源（自有资源、未分配利润、合营等）；银行贷款和透支；风险投资；政府补助。
三、股份公司资金来源及股票的种类不同公司类型和地位（有限责任公司、股份有限公司和上市公司等）；股本及其收益的重要性；各种股票类型；股东权益（包括留存收益）；借款市场的重要性（银行贷款、债券及其收益）；有价证券；负债对股东权益比率；负债结构的调整及其对利润和风险的意义；中国地方和国家国有企业的融资。
第三节金融市场类型一、货币市场与资本市场金融市场职能、定义和市场参与者；专门金融市场的存在；货币市场和资本市场经营的不同业务。
二、一级市场与二级市场一级市场；二级市场（证券交易所）三、场外交易市场（OTC）与有价证券的管理更有组织的金融市场的出现；组织化市场的费用和受到限制的市场准入；二板市场的发展及其组织形式；场外交易市场活动；NASDAQ（全国证券交易商协会自动报价系统）。
四、国际金融市场的新发展金融服务业的发展可视为整个服务行业发展的一部分；金融服务业给整个商业部门带来价值的方式；以占GDP、就业和国际收支差额（包括进口和出口）的百分比的形式表示的金融服务业对整个经济的贡献度。
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第一章货币概述本章重要概念有限法偿：有限法偿是指，货币在每一次支付行为中使用的数量受到限制，超过限额的部分，受款人可以拒绝接受。
格雷欣法则：即所谓“劣币驱逐良币”的规律。
就是在两种实际价值不同而面额价值相同的通货同时流通的情况下，实际价值较高的通货（所谓良币）必然会被人们熔化、输出而退出流通领域；而实际价值较低的通货（所谓劣币）反而会充斥市场。
国际货币制度：国际货币制度就是各国政府对货币在国际范围内发挥世界货币职能所确定的规则、措施和组织形式。
它一般包括三个方面的内容①国际储备资产的确定。
②汇率制度的确定。
③国际收支不平衡的调节方式。
特里芬难题：在布雷顿森林体系下实行的实际上是一种美元本位制。
因此，美元作为国际储备货币，要求美国提供足够的美元，以满足国际间清偿的需要；同时，还要保证美元按官价兑换黄金，以维持各国对美元的信心。
而这两方面是矛盾的，美元供给太多就会有不能兑换黄金的风险，从而发生信心问题，而美元供给太少又会发生国际清偿力不足的问题。
这种矛盾就是所谓的“特里芬难题”。
本章思考题1．马克思是如何分析货币起源的？马克思依据货币根源于商品的理论，用以下两种方法阐述货币的起源。
（1）抽象的逻辑分析法马克思运用抽象的逻辑分析方法，说明货币本身也是一种商品，而且这种商品是其他一切商品的价值形式。
在商品交换发展过程中，商品的价值表现经历了四个阶段，有过四种价值形式，它们分别是①简单的或偶然的价值形式；②总和的或扩大的价值形式；③一般价值形式；④货币价值形式。
这四种价值形式的发展，解决了“商品怎样、为什么、通过什么成为货币”的问题，使货币从商品中脱离出来，成为一般等价物。
（2）具体的历史分析法马克思运用具体的历史分析方法，通过考察商品内在矛盾的发展来揭示货币的产生，侧重说明货币的根源在于商品本身。
马克思从商品和商品交换着手进行分析，认为在原始共同体中，劳动产品归整个共同体所有，既不存在商品，也不存在货币。
国际金融学复习提纲
国际金融学复习提纲第一章国际收支1. 国际收支的概念2. 试述国际收支平衡表的概念、主要内容（构成、业务、差额分析）3. 试述国际收支平衡的概念、主要类型、判定（自主与非自主交易）、影响（顺逆差）4. 试比较国际收支弹性论（J 曲线、马—勒条件）乘数论、吸收论和货币论的异同5. 论述国际收支自动调节机制的类型6. 试述国际收支的政策引导机制（需求、供给•…）7. 试述国际收支的国际协调机制第二章外汇与外汇交易1. 外汇的概念、应具备的条件、种类作用2. 外汇直接标价法和间接标价法的概念3. 不同汇率类型的内涵及其计算（基础套算、远期即期、名义实际）4. 外汇市场的概念、参与主体5. 外汇交易的概念与计算（远期、套利、套汇、期权，互换（利率互换、货币互换））第三章汇率的决定与变动1. 汇率的决定基础（金本位制下、纸币流通制下）2. 影响汇率变动的主要因素有哪些3. 汇率变化对国民经济有哪些影响4. 汇率决定理论、购买力平价理论、货币主义汇率理论、国际借贷说第四章汇率政策1. 汇率政策的内涵、特征2. 汇率制度的概念、分类（八种）3. 影响一国汇率制度选择的主要因素有哪些4. 比较浮动汇率制度和固定汇率制度的优缺点5. 政府对汇率变化的主要干预方式有哪些（政府言论、公开市场操作、外汇管制）6. 试述内外部经济均衡的冲突及其解决方法米德冲突、丁伯根法则、图文并说明斯旺的政策配合论、蒙代尔的政策指派原则、蒙代尔—弗莱明模型第五章国际储备1. 国际储备的概念、构成、特征2. 试述国际结构管理的主要内容（总量、结构）3. 试述现代国际储备体系多元化成因、优缺点第六章国际金融市场1. 国际金融市场的含义2. 欧洲货币市场的概念和特征3. 国际资本市场的概念、构成（信贷、股票、债券、衍生品）4. 国际债券、欧洲债券、外国债券的概念及区别第七章国际资本流动1. 国际资本流动的概念形式（长期、短期）、特征、影响因素2. 国际资本流动对经济的影响第八章国际金融创新1. 国际金融创新的概念及类型（产品、技术、市场、制度）2. 国际金融创新有哪些发展趋势第九章国家风险与金融危机1. 国家风险概念、分类（政治、社会、经济）、管理2. 试述减少国家分线造成损失的主要措施3. 金融危机的内涵、成因及防范对策（货币危机、银行危机、债务危机）第十章国际货币体系1. 国际货币体系的概念与内容2. 国际金本位制的演进及相应内容3. 布雷多森林体系的主要内容、缺陷4. 简述牙买加体系的主要内容5. 不同国际金融机构的宗旨和主要任务第十一章最优通货区与货币联盟1. 区域货币一体化的概念、类型2. 欧洲货币体系的主要内容3. 欧元启动的经济影响第十二章中国涉外金融1. 金融全球化的含义及主要形式2. 人民币汇率制度的演进及个阶段主要特征2005 年人民币汇率体制改革的目的、原则、（影响）。
【VIP专享】《金融学》考查课复习提纲
《金融学》考查课复习提纲[考试时间:两节课；可带资料进行查阅，但分排坐，独立完成，不许抄袭他人试卷。
]第一、二章货币与货币制度本章讲授要点：通过本章学习，要求了解货币与商品的关系，了解货币的产生与发展、货币的概念、职能、层次，以及货币制度的基本内容和历史沿革，特别是不兑现信用货币制度。
初步掌握有关货币和货币制度的基本理论，为进一步学习信用理论打下基础。
重点：货币与商品的关系；货币的性质；信用货币概念和特点；货币的层次划分；金本位制；不兑现信用货币制度；难点：货币的性质；信用货币；货币的层次划分；不兑现信用货币制度及其特点；第一节货币的起源与本质一、货币的起源二、货币形式的演进和发展★三、货币的定义★四、货币的本质★第二节货币的职能一、价值尺度职能二、流通手段职能三、贮藏手段职能四、支付手段职能五、世界货币职能第三节货币的层次一、货币划分层次的目的二、货币层次划分的依据★广义货币量的概念★三、国内外主要几种货币层次的划分（尤其我国的M0、M1……层次的货币口径）第四节货币制度一、货币制度及其构成要素二、货币制度的沿革（一）银本位制（二）金银复本位制(★什么叫“劣币驱除良币”)（三）金本位制（四）不兑现信用货币制度三、我国的人民币制度第二章信用与信用工具本章讲授要点：通过本章的学习，要求掌握信用的基本概念和基本特点；信用的构成要素；现代信用的主要形式；全面认识和理解信用对现代经济发展作用的两面性。
重点：信用的概念、基本特点；商业信用、银行信用、国家信用；信用对现代经济发展的推动作用；信用与泡沫经济问题。
难点：信用的基本概念；信用、信贷与金融三概念的基本关系；信用的基本特点；商业信用与银行信用的关系；国家信用、国际信用、消费信用的形式；信用与现代经济发展的关系；信用与泡沫经济问题。
第一节信用概述★一、信用的概念★二、信用的特征、基本特点三、信用的产生四、信用的基本构成要素★第二节现代信用形式一、商业信用二、银行信用(★为何是主导形式？) 三、国家信用四、国际信用五、消费信用第三节信用工具★各种主要信用工具(要知道本票、汇票、支票、信用卡、股票、债券等哪些是长期、哪些是短期工具；了解股票的价格与利率的关系以及债券的价格与利率的关系)第三章利息与利率本章讲授要点：通过本章的学习，要求掌握利息和利率的基本概念；了解利率的一般分类；理解和掌握马克思的利率决定理论和现代西方主要的利率决定理论；了解影响利率变动的一般因素；了解利率的一般功能和作用，以及利率发挥作用的环境与条件；了解我国现行的利率管理体制和实行利率市场化的积极意义。
金融学复习提纲
复习提纲名词解释1、价值尺度货币表现商品的价值并衡量商品价值量大小的职能。
1、公开市场业务中央银行在公开市场上买卖有价证券来调节利率、信贷规模，从而调节货币量的一种活动。
1 外汇指可自由兑换的、并在国际经济往来中被各国普遍接受和使用的外国货币及其所表示的资产。
1远期合约合约双方约定在未来某一日期，按约定的价格，买卖约定数量的相关资产。
1股票是股份公司发给出资者作为投资入股的证书和索取股息红利的凭证。
股票代表的是所有权而非债权。
1通货紧缩指社会价格总水平即商品和劳务价格持续下降，货币不断升值的过程。
1国家信用是指以国家为一方的借贷活动，即国家作为债权人或债务人的信用。
1政策性金融机构专门配合宏观经济调控，根据政策要求从事各种政策性金融活动的金融机构。
1、开放式基金也称共同基金，其股票数量和基金规模不封闭：投资人可以随时根据需要向基金购买股票以实现投资，也可以回售股票以撤出投资。
1金币本位制国家规定以一定重量和成色的金铸币作为本位币的货币制度。
1银行券一种信用货币，它产生于货币的支付手段职能，是代替金属货币充当支付手段和流通手段职能的银行证券。
1基准利率在多种利率并存的条件下起决定作用的利率，即这种利率发生变动，其他利率也会相应变动。
1收益资本化通过收益与利率的对比来算出其相当于多大的资本金额。
1期权合约赋予购买者在规定期限内按双方约定的价格购买或出售一定数量某种金融资产的权利，也可以根据需要放弃行使这一权利的合约。
1银行券一种信用货币，它产生于货币的支付手段职能，是代替金属货币充当支付手段和流通手段职能的银行证券。
1准中央银行制度国家或地区只设置类似中央银行的机构，或由政府授权某个或几个商业银行行使部分中央银行职能的体制。
1投机需求人们根据对市场利率变化的预测，需要持有货币以便满足从中投机获利的动机。
1强式市场假说指投资者能得到的所有信息均反应在证券价格上。
这里，所有信息包括历史价格信息、所有能公开获得的信息和内幕信息。
《金融学》复习提纲
《金融学》复习提纲一、货币与货币制度1、货币的本质与职能货币是固定地充当一般等价物的特殊商品，具有价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段和世界货币五大职能。
其中，价值尺度是指货币用来衡量和表现商品价值的职能；流通手段是指货币充当商品交换媒介的职能；贮藏手段是指货币退出流通领域，被人们当作社会财富的一般代表保存起来的职能；支付手段是指货币在清偿债务或支付赋税、租金、工资等方面的职能；世界货币是指货币在世界市场上发挥一般等价物作用的职能。
2、货币的形式货币的形式经历了实物货币、金属货币、代用货币和信用货币等阶段。
实物货币是指以自然界中存在的某种物品或人们生产的某种物品来充当货币；金属货币是以金属如金、银、铜等作为材料的货币；代用货币是指可兑换成金属货币的纸币；信用货币是指以信用作为保证，通过一定的信用程序发行和流通的货币，如纸币、银行券、存款货币等。
3、货币制度货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。
其主要内容包括：货币材料、货币单位、货币的铸造、发行与流通程序、准备制度等。
货币制度的演变经历了银本位制、金银复本位制、金本位制和不兑现的信用货币制度。
二、信用与利息1、信用的概念与形式信用是以偿还和付息为条件的借贷行为。
信用形式主要包括商业信用、银行信用、国家信用、消费信用和国际信用等。
商业信用是企业之间相互提供的、与商品交易直接相联系的信用形式；银行信用是以银行为中介的货币资金借贷活动；国家信用是国家作为债务人向社会筹集资金的一种信用形式；消费信用是银行和其他金融机构向消费者提供的用于消费支出的信用；国际信用是指国与国之间相互提供的信用。
2、信用工具信用工具是证明债权债务关系的书面凭证，主要包括商业票据、银行票据、债券、股票等。
商业票据分为商业汇票和商业本票；银行票据包括银行汇票、银行本票和支票；债券是债务人向债权人出具的、在一定时期支付利息和到期归还本金的债务凭证；股票是股份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。
0466金融学复习大纲
0466 金融学复习大纲总论1.货币的差不多概念2.货币的职能3.货币的币值4.人民币的本质信用信用及其职能信用的差不多形式利息与利率利息和利率的差不多概念利率总水平的决定因素我国利率政策的要紧决定因素金融机构体系金融机构体系的构成2．商业银行3．中央银行4．非银行金融机构5．政策性金融机构商业银行业务商业银行的经营原则商业银行的负债业务商业银行的资产业务商业银行的其他业务信托与租赁信托——概念、种类、业务及其职能租赁——概念、种类第七章保险保险的概念和职能保险的种类和原则保险合同、保险业务与保险市场保险业务治理第八章金融市场运行金融市场的功能与构成金融市场运行的微观基础金融市场运行的宏观考察4．股票市场的投融资业务5．债券市场的投融资业务6．投资基金市场第九章对外金融关系国际收支外汇与汇率外汇治理第十章货币供求与均衡货币需求——马克思货币需求理论、凯恩斯货币需求理论货币供给3．货币供求的均衡与社会总供求第十一章通货膨胀与通货紧缩通货膨胀——概念、度量、成因、阻碍和治理通货紧缩——概念、度量、成因、阻碍和治理第十二章货币政策货币政策及其目标货币政策工具货币政策的传导货币政策与财政政策的配合0466）《金融学》样题及答案卷面分值总计80 分，五种题型。
其中，填空题10 分（合计10小题）；单选题20分（合计10小题）；多选题20分（合计10小题）；运算题20 分（合计2 小题）；论述题10 分（合计1 题）。
样题一、填空题1、以偿还和付息为条件的价值单方面的让渡，称之为。
2、中央政府以国家的名义同国内外其他信用主体之间发生的信用关系，确实是。
二、单选题1、用来表现所有产品价值的媒介物品，马克思称之为（）A 等价物B 专门等价物C 一样等价物D 货币2、信用是一种（）A 买卖行为B 赠予行为C 借贷行为D 救济行为三、多选题1、信用的特点包括（）A 偿还性B 付息性C 双向性D 单项性2、现代租赁所涉及的关系人至少三个（）A 出租人B 承租人C 当事人D 供货人四、运算题已知1999 年某一国家的法定存款预备金率为14%；超额预备金率为1%；现金漏损率是30%；活期存款中能够转化为定期存款的比例是20%，且为这些定期存款而持有的预备金比率为1%；中央银行的基础货币量是2 万亿单位货币。
金融学总复习题纲
第十五章பைடு நூலகம்融与经济发展
• 83.金融发展 金融发展 • 84.金融自由化、金脆弱性 金融自由化、 金融自由化 • 85.金融危机 金融危机
第四章 金融市场及要素
19.现代金融体系的核心 现代金融体系的核心 20.金融市场的主体、客体、中介 金融市场的主体、 金融市场的主体 客体、 21.金融市场 、金融资产特点 金融市场 22.金融市场的功能、类型 金融市场的功能、 金融市场的功能 23.货币市场持点和类型 货币市场持点和类型 24.资本市场特点和类型 资本市场特点和类型 25.金融衍生工具特点 金融衍生工具特点 26.投资基金特点和类型 投资基金特点和类型
第十三章货币政策
• 73.货帀政策及货帀政策的基本目标 货帀政策及货帀政策的基本目标 • 74.货帀政策工具 货帀政策工具 • 75.传导机制和中介指标 传导机制和中介指标
第十四章金融监管
• • • • • • • 76.金融监管的范围 金融监管的范围 77.金融监管的基本原则 金融监管的基本原则 78.金融监管的体制和类型 金融监管的体制和类型 79.我国现有商业银行信贷监管内容 我国现有商业银行信贷监管内容 80.国际金融监管目的、内容 国际金融监管目的、 国际金融监管目的 81.巴塞尔协议的主要内容 巴塞尔协议的主要内容-II 巴塞尔协议的主要内容 82.新巴塞尔协议的主要内容 新巴塞尔协议的主要内容-III 新巴塞尔协议的主要内容
第二章 信用
• • • • • • • 7.信用关系有三个基本要素构成 信用关系有三个基本要素构成 8.信用是一种债权债务关系，其特征主要。 信用是一种债权债务关系， 信用是一种债权债务关系 其特征主要。 9.信用的几种形式 信用的几种形式 10.盈余、赤字、债权、债券 盈余、 盈余 赤字、债权、 11.商业票据和票据流通，本票、汇票等 商业票据和票据流通， 商业票据和票据流通 本票、 12.直接融资和间接融资 直接融资和间接融资 13.股份有限公司特点 股份有限公司特点
期末金融学复习提纲..
金融学题型：单选10个×1分填空10个×1分判断10个×1分名词解释5个×3分计算2个×8分问答4个×6分论述1个×15分第一章货币与货币制度货币的定义：在商品或劳务的支付中或债务的偿还中被普遍接受的任何东西。
（米什金）货币的职能：一、交易媒介（流通手段）二、计算单位（价值尺度、计算的标准或交易单位）三、价值贮藏：货币是一种超越时间的购买力的贮藏。
四、支付手段（延期支付的标准）五、世界货币货币流通必要量=（商品价格总额-赊销商品总额+到期支付总额-相互抵消的支付总额）/货币流通速度货币的层次：即货币供应量的范围货币供应量：一国在某一时点上为社会经济运转服务的货币存量总额，包括中央银行在内的金融机构供应的存款货币和现金货币两部分。
划分的依据：根据金融资产的流动性来定义货币，确定货币供应量的范围。
货币制度与格雷欣法则：银两本位一、银本位制银币本位平行本位制二、金银复本位制（16-18世纪）双本位制跛行本位制金币本位制；三．金本位制金块本位制金汇兑本位制金银复本位制——双本位制：在金银复本位制度下，当金币与银币的实际价值与名义价值相背离，从而使实际价值高于名义价值的货币（良币）被收藏、熔化而退出流通，实际价值低于名义价值的货币（劣币）则充斥市场，即所谓的“劣币驱逐良币”这一规律又称为“格雷欣法则”。
第二章信用信用与信用本质（什么是信用？）信用是一种特殊的价值运动形式，以偿还和付息为条件的单方面价值转移。
信用的本质1）信用是一种借贷行为；2）信用关系反映的是债权债务关系；3）信用是价值运动的特殊形式。
信用的主要形式第三章利息与利息率利率及其分类利息(interest): 是指在借贷关系中由借入方支付给贷出方的报酬;即在偿还借款时大于本金的那部分金额。
利息实际上是使用资金的“价格”。
可以从债权人和债务人两方面来理解。
1、基准利率与无风险利率2、实际利率与名义利率（负利率的弊端）利率的分类3、固定利率与浮动利率4、市场利率、官定利率及行业利率5、优惠利率6、年率、月率与日率（它们之间的换算）2、名义利率与实际利率的数学关系：负利率的弊端：1.固定收益类投资（银存、国债等）收益减少2.购买力下降，消费低迷3.商家囤积居奇4.资源错配、浪费，企业生产积极性下降固定利率：借贷期内利率不做调整的利率。
(完整版)金融市场学期末复习提纲
金融市场学简答题1、简述商业银行经营的基本源则。
①商业银行的经营管理一定依据安全性、流动性、盈余性三原则。
②安全性原则是指商业银行应该尽量防范各种不确立要素对其财富、负债、收益、信誉等的不利影响，保证银行的稳重经营与发展。
③流动性原则是指商业银行应拥有随时对付客户提取存款与满足必需的贷款支付的能力。
④盈余性原则要求商业银行尽可能地追求较高的收益，以增强商业银行的竞争能力，满足商业银行生计与发展的需要。
⑤安全性、流动性、盈余性三原则互相之间既有矛盾，也有一致，而商业银行的基本经营原则是兼备安全性、流动性、盈余性。
2、存储贷款协会。
存储贷款协会存储贷款协会是一种在政府支持和看管下，特地从事存储业务和住宅抵押贷款的非银行类存款机构，平时采纳互助合作制或股份制的组织形式。
储贷会的资金大多是经过刊行按期存款和向花费者供给存储账户来筹集的。
3、影子银行产生对现代金融的利害。
利： (1)填充传统渠道没法满足的融资功能。
(2)为利率的市场化供给过渡空间。
(3)提升了金融机构经营风险的能力。
(4)推动了技术创新和技术进步。
弊： (1)游离于看管系统以外 ,可能以致信贷过分膨胀。
(2)可能对钱币政策形成搅乱。
(3)“影子银行”的一狂风险是没有清楚的产权。
(4)“影子银行”存在必定的流动性风险。
4、投资银行差异于其余相关行业的主要特色有哪些。
投资银行差异于其余相关行业的主要特色是：(1)投资银行属于金融服务业。
(2)投资银行主要服务于资本市场。
(3)投资银行属于智力密集型行业。
(4)投资银行业是资本密集型行业。
(5)投资银行是富于创新性的行业。
5、简要说明共同基金的组织结构。
共同基金的组织结构基本上都涉及四个方面的当事人，分别为:(1)基金拥有人——投资者。
共同基金的基金拥有人，是指在记名状况下，拥有人登记册上注明拥有基金的人，或在不记名的状况下，拥有基金份额(单位 )的人。
(2)基金管理人——基金管理企业。
基金管理人是负责基金倡导成立与经营管理的专业性金融机构。
金融学复习提纲
五、金融资产的各类与特征1、可谓金融资产，它有哪些基本特征和基本功能？答：金融资产是一种未来收益的索取权，通常以凭证、收据或其他法律文件表示，由货币的贷放而产生。
金融资产具有资源配置和风险转移这两个主要的经济功能。
金融资产具有货币性、可分性、可逆性、到期期限、流动性、可转换性、币种、现金流和收益的可预测性、复合性、税收状况等基本特征。
2、金融资产有哪些基本类型？答：传统的金融资产种类主要包括货币资产、信用资产、权益资产三种基本类型。
3、何谓信用资产？它有哪些基本类型？答：信用资产是由借贷行为产生而形成的对债务人在未来某个时间收回本金和获取利息收益的索取权。
信用资产的主要种类包括：商业票据、银行票据、银行贷款和债券。
4、何谓权益资产？股票有哪些基本特性？普通股与优先股有何异同？答：权益资产是对证券发行公司在偿付债务后的收益进行分配的收益索取权和对公司经营决策的投票权。
股票具有风险性与收益性、股东对公司经营决策的参与性、无期限性、可转让性、价格波动性、股份的拆分和合并等基本特性。
普通股的股东享有的平等权利不受特别限定，可以参与公司经营决策，并享有公司利润偿付债务本息和优先股股息后的剩余索取权。
优先股的股东享有比普通股股东优先获得股息的权利，但却不具有剩余索取权和公司经营决策参与权。
普通股的股息是不固定的，而优先股的股息是固定的，且优先股一般不能上市交易。
5、何谓外汇资产？现钞和现汇有何异同？答：动态意义的外汇是指将一种货币兑换成为另外一种货币的行为。
广义的静态外汇为以外国货币表示的一切金融资产。
狭义的静态外汇是指用外币表示的，可用于国际间结算的支付手段。
现汇指的是从国外银行汇到国内的外汇存款，以及外币汇票、本票、旅行支票等银行可以通过电子划算直接入账的国际结算凭证。
现钞指的是国内居民手持的外币钞票。
银行收入外币现钞后要经过一定时间、积累到一定数额后，才能将其运送并存入外国银行调拨使用。
银行买入现钞所出的价格低于买入现汇的价格。
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金融学复习提纲
1.货币的产生形式（p3倒数共三段话，请仔细看）
2.货币形态的演变的五个形式（重点掌握信用货币和纸币）
3.马克思认为货币的本质（记住两句话）
4.货币的范围（四种类型）
5.货币的五个职能（至少记住小标题）
6.主币和辅币（pl2四段话）
7.P12第一段和第二段话
8.信用的五个类型（重点掌握国家信用，商业信用）
9.货币名口论和货币金属论（P7）
10.丝厘毫的含义和叫法（p31）
11.利率的第六个分类
12.古典利率利率理论的内涵和图表
13.流动偏好利率理论的内涵和图表
14.影响利率变动的因素（四段话都要看）
15.格雷欣法则
16.金融工具四个特征和关系
17.直接金融工具和间接金融工具的概念和类型
18.贴现，转贴现和再贴现的概念
19.债券的定义（P61第一段和第二段）
20.股票与债券的区别（p69）
21.普通股的权利
22.股票债券和基金的区别（p75, 3-1）
23.公司型基金与契约型基金的区別和定义
24.直接融资和间接融资的概念和种类
25.金融市场的分类（第一个到第四个分类，4-2图表）
26.公募发行和私募发行的概念
27.境内上市外资股（p72最后一段）
28.资本市场的特点
29.英格兰银行，意大利银行，瑞典银行产生的时间和其分别所属时代的背景
30.商业银行的职能
31.商业银行资产业务和负债业务的基木内容（请以详细框架记忆理解）
32.商行资本业务中几个比率的含义（4%, 8%, 10%, 50%）
33 •几个盈余的含义
34.同业拆借的概念和内涵
35.储蓄存款和活存的概念和内涵以及特点
36.不良贷款的概念和范畴
37.商行中间业务的种类
38 •商行表外业务的种类及与屮间业务的区别
39.商行经营三原则及关系
40.利率敏感性缺口的含义和相关理论（5-1图表要弄懂）
41.央行三大职能仔细看
42.我国的央行制度
43.央行的负债业务框架仔细记，比较与商行的负债业务的区别和各自特点
44.央行的资产业务框架仔细记，比较与商行的负债业务的区别和各自特点
45.第一准备和第二准备的概念和范围
46.法存和超额存款准备金的异同
47 •比较央行和商行的有价证券买卖业务
48.央行的资本构成及与其职能的影响（此为上课补充内容）
49.专业银行的范圉
50.投行同商行的区别（7-1图表）
51.信托的概念
52.融资租赁的7个特点（p208）
53.IMF货币层次的划分（三个层次仔细看）
54.美中货币层次的划分，注意M0.M1, M2
55.货币供给过程（p234至p240上所有内容，请每个字看清楚，弄清基础货币，货币乘数和存款乘数，各个乘数的构成要索及关系，对公式及公式的细则非常熟悉，熟悉央行对货币供给的控制）
56.冋购的概念和实质，补充逆冋购定义（逆冋购一般指屮央银行向
一级交易商购买有价证券,并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商的交易行为，逆回购为央行向市场上投放流动性的操作，逆回购到期则为央行从市场收回流动性的操作。
简单说就是主动借出资金，获取债券质押的交易就称为逆回购交易，此
时投资者就是接受债券质押，借出资金的融出方。
）
57.货币政策的冃标及冃标间的关系
58.一般性货币工具的三大法宝（（p265-p26&请把这三页每个字看清楚）
59.我国对不同金融机构的法存比率是有区别对待的
60.选择性货币工具的类型
61.货币政策中介冃标的类型
62.货币政策与财政政策的配合
63.马克思的利率决定理论
64.商业银行在金融领域中的地位
65.债券的类型
66.为什么说金银双本位制是一种不稳定的货币制度？
67.简述资本市场的特征
68简述金融工具及其特征
69我国中央银行对货币供应量层次划分的标准和内容是什么？
70中央银行资产、负债的变化与整个社会货币供应量变化之间的。