公司网上银行管理办法

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公司网上银行管理办法四篇

公司网上银行管理办法四篇篇一：公司网上银行管理办法为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。

一、适用范围本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。

二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。

（一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并报资产财务部现金流管理中心（以下简称：现金流中心）经审批通过后方可办理后续相关手续。

（二）分级负责：开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。

（三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。

（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。

三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。

（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。

（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。

四、网上银行业务管理流程（一）办理网上银行业务的内部申请本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。

现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。

（二）银企网银协议的签订经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，确认无误后方可在相关资料上签章。

公司网上银行管理办法

网上银行管理办法第一章总则为保证公司资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理办法。

第二章网银的开通与使用一、申请网银开通（一）网银开通审批工作流程公司申请开通网上银行，需由出纳提出申请,并填写“网银开通申请表”（编号＊＊******1），经公司会计、总经理、董事长审批后方可办理.（二）开通网银工作流程1、公司出纳负责填写并报送网银申报资料.2、银行审核通过后与公司签订“网银开通协议”，并向公司发放《密码函》与USBKEY，退还“网银开通协议”的“企业留存联”。

3、公司出纳完成网银开通手续后，必须填写“网银开通备案登记表”（编号＊*****＊＊2），并将《密码函》、USBKEY、“网银开通协议"（企业留存联）一并呈送办公室存档保管。

二、网银系统首次使用（一)网银系统首次安装公司出纳负责网银的安装（详情参照对应银行操作手册)。

（二）严格划分网银操作管理权限网上银行开通后，由总经理按照不同的管理权限分别指定网银操作人员和网银审核人员，并分别移交USBKEY。

网银操作人员、网银审核人员必须严格保管好自己的USBKEY与密码，不得遗失,严禁向他人透露自己的密码。

（三）更改初始密码1、网银操作人员更改初始密码工作流程错误!网银操作人员将装有数字证书的USBKEY插入USB接口，登录网上银行地址。

错误!点击“企业网上银行”对话框,待网页切换成功后，进入企业网上银行操作界面，具体操作顺序如下：A、选择用户名.B、点击“选择数字证书”对话框，按照对应银行规定，输入默认密码或不输入密码.○3点击“USBKEY密码”对话框,输入初始密码，进入网上银行业务操作界面。

错误!初次登录网银后，操作人员必须重新设置USBKEY的登录密码并且牢记，避免再次登录时因密码错误影响正常操作.2、网银审核人员更改初始密码工作流程网银审核人员参照上文“网银操作人员更改初始密码工作流程”中的具体规定进行操作。

三、增加网银账户网银开通后，在同一开户银行下可无限制添加该开户银行不同支行的网银账户，具体操作步骤如下:（一）向准备添加网银账户的开户银行领取“网银信息申请表”.（二）填写企业信息并加盖财务专用章、法定代表人私章。

公司网银管理办法

1、目的Purpose为规范（以下简称股份公司）的网银管理，保证公司的资金安全,加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理办法。

2、范围Scope本办法适用于股份公司、分公司及下属全资子公司、控股子公司等成员企业。

3、术语和定义Terms and definitions本办法所称网银业务，是指银行通过因特网提供的金融服务。

4、职责和权限Responsibility and authority4.1股份公司财务副总监：负责公司所属成员企业网银开户、变更、注销的审批。

4。

2股份公司财务部:制定和完善网银管理制度,监督成员企业按本办法办理网银相关业务。

4.3成员企业法定代表人：代表本单位签署《网上企业银行服务协议》，对本单位的资金安全负责。

4。

4成员企业财务负责人：成员企业财务负责人（财务总监/财务经理/财务主管）具体负责本单位的具体网银业务的办理，日常网银的维护与管理，保证本单位的资金安全。

5、流程图Flow diagram5.1网银账户开户/变更/销户审批流程:6、内容和要求Contents and demands6。

1 网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益.-—-—集中管理：拟开通网银业务的成员企业,需上报股份公司财务部，经审批通过后方可办理开通网银手续。

——-—分级负责:开通网银业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任,并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全.--——确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网银系统正常运行和公司资金的安全。

----讲求效益:在保证资金安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化.6。

2 网银开户管理要求：—-—-股份公司所属成员企业开立网银户头，由股份公司财务副总监审批,审批流程按5.1流程规定.——--成员企业的财务部门统一负责网银账户的开通、注销及其管理，其他部门人员一律不得兼办。

—---股份公司所属成员企业开通网银账户，必须纳入企业会计核算轨道，严禁设立“账外账户”。

网上银行管理办法

网上银行管理办法
第一章总则
第一条目的和依据
为了规范和促进网上银行的发展，保护消费者的合法权益，维护金融市场的稳定和安全，根据《银行法》等相关法律法规，制定本管理办法。

第二条适用范围
本管理办法适用于在境内经营网上银行业务的银行。

第二章网上银行业务的设立和管理
第三条网上银行业务的设立
银行在开展网上银行业务前，应向中国人民银行提出申请，并获得批准。

网上银行业务的设立应符合监管机构的规定。

第四条网上银行业务的管理
银行应建立完善的网上银行业务管理制度，明确责任和权限，并保证业务的规范和安全运行。

第三章用户权益保护
第五条用户信息保护
银行应严格遵守用户信息保护的相关法律法规，对用户的个人信息进行保密，并且不得将用户信息用于商业目的。

第六条用户资金安全
银行应加强网上银行的安全防护措施，确保用户资金的安全。

一旦发生用户资金安全问题，银行应及时采取行动并承担相应的责任。

第四章监督和处罚
第七条监督机制
中国人民银行及其他相关监管机构应加强对网上银行业务的监督，及时发现并解决问题，确保金融市场的稳定和安全。

第八条处罚措施
对于违反网上银行业务规定的银行，监管机构有权采取相应的处罚措施，包括警告、罚款、吊销执照等。

第五章附则
第九条本办法解释权
本办法的解释权归中国人民银行所有，并且在必要的时候可以进行修订。

第十条本办法的施行
本办法自发布之日起生效，并对之前已设立网上银行业务的银行具有溯及力。

（完）。

网上银行管理办法

网上银行管理办法
网上银行管理办法
第一章：总则
第一条
为规范网上银行业务管理，维护金融系统安全，促进金融业健康有序发展，根据相关法律法规，制定本办法。

第二条
本办法适用于银行机构开展网上银行业务的监管和管理。

第二章：网上银行业务范围
第三条
网上银行业务指银行机构通过互联网向客户提供的金融产品和服务，包括但不限于查询、转账、支付、理财等业务。

第四条
银行机构在开展网上银行业务时应当遵守相关法律法规和监管规定，保障客户合法权益，维护金融市场秩序。

第三章：网上银行安全管理
第五条
银行机构应当建立完善的网上银行风险管理制度，包括网络安全、业务操作、客户身份验证等方面。

第六条
银行机构应当加强网上银行安全技术保障，保护客户信息安全，防范网络攻击和欺诈行为。

第四章：客户权益保护
第七条
银行机构应当加强对客户信息的保护和隐私保密，不得泄露客
户信息，不得非法获取或使用客户信息。

第八条
银行机构应当建立健全客户投诉处理机制，及时处理客户投诉
和纠纷，维护客户合法权益。

第五章：监督与管理
第九条
银监会及其派出机构对银行机构开展网上银行业务进行监督检查，对违法违规行为进行处理。

第十条
银行机构应当配合监管部门的监督检查，如实提供相关资料和信息，积极配合相关工作。

第六章：附则
第十一条
本办法自发布之日起生效。

第十二条
本办法解释权归银监会所有。

以上是关于网上银行管理办法的详细规定，银行机构应当严格遵守，确保网上银行业务的安全、稳定和有序运行。

公司网上银行管理规定

公司网上银行管理规定 Hessen was revised in January 2021网上银行管理办法为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。

一、适用范围本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。

二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。

（二）分级负责：开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。

（三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。

（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。

三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。

（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。

（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。

网上银行业务管理办法

网上银行业务管理办法（节选）第四章个人网上银行业务办理第十九条凡在我行开立凭密码支付的个人结算活期存折、活期一本通或银行卡（附属卡除外）的个人客户都可以注册成为个人网上银行用户，但必须具有完全民事行为能力的个人才允许申请安全认证介质。

第二十条个人客户办理网上银行业务可以持有效身份证件到我行任一网点办理。

第二十一条柜员在受理客户申请网上银行业务时，应检查客户是否符合申请条件，并通过“联网核查公民身份信息系统”对个人客户提交的居民身份证进行核查，核查信息打印留档。

第五章企业网上银行业务办理第二十二条凡在我行开立账户的企业、事业单位均可申请使用企业网上银行服务。

第二十三条企业客户注册网上银行可到我行的其中一个单位结算账户开户网点申请办理。

注册成功后，企业客户办理网上银行其他业务必须到网上银行开户机构办理。

第二十四条企业网上银行用户可加挂不同客户号的企业账户，但申请加挂的必须是企业总公司下属的子公司、分公司或分设机构。

第二十五条企业客户申请网上银行代付业务，除促销期外，签约手续费低于1元/笔的，需填写《代收代付业务手续费减免申请表》报总行个人金融部审批后方可办理。

第二十六条企业客户申请网上银行代收业务，客户资格必须由支行分管行长审核并在协议书上签章，呈总行个人金融部审批同意后方可办理。

第二十七条柜员应认真核对客户提交的申请资料和证件是否真实、有效，齐全；检查申请表及协议书是否已经加盖公章；审核账户信息中所盖印鉴与企业预留银行印鉴是否一致；确认办理人身份，非法人代表亲自办理需核实被授权人资料是否与办理人相同；要求办理人提供居民身份证的,柜员须通过“联网核查公民身份信息系统”对身份证进行核查，核查信息打印留档。

第二十八条客户申请办理网上银行业务时，需对其提供的业务申请表银行联、协议书、有效身份证件复印件、身份证件核查结果、营业执照复印件、企业委托授权书等申请资料进行专夹保管；柜员为客户办理网上银行业务打印的业务处理单随传票保管。

企业网银管理办法

第一章总则
第一条为加强资金的集中管理，保证00资金安全，提高整体资金使用效益，配合流动资金管理制度的实施，特制定本制度。

第二条本制度适用于00公司。

第二章网上银行支付流程
第三条网银支付流程如下图所示：
第三章网上银行支付限额
第四条00公司对外支付经营性资金，分网上和网下支付。

（一）网上支付，00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx万元；00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx 万元；
（二）网下支付，00企业单笔对外支付不得超过50万元，每日累计支付不得超过xx万元；00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx 万元；
（三）00公司每日对外支付，00企业每日累计不得超过xx万元，00企业每日累计不得超过xx万元；
（四）超过限额的支付必须上报00。

第五条00公司存款收支明细纳入00管理，由00部通过网上银行审核各公司的资金收支明细，并把每日资金收支明细打印备案。

第四章职责划分
第六条00公司出纳负责网上银行的支付操作，主办会计、财务总监分别是一、二级复核人，财务总监对资金支付的准确性负责。

出纳员、主办会计、财务总监必须保管好自己的网上银行密码，不得遗失和泄漏。

第七条00只能审批限额以内的资金支付，对超过限额的上报00授权批准。

第八条00和财务总监对资金支付的安全性负责。

第九条对于不按正常规定操作者，直接追究其总经理和财务总监的责任。

第五章附则
第十条本制度解释权归00，监督执行权归00。

第十一条本制度自颁布之日起正式执行。

前期相关制度自行废止，未尽事宜将另行补充。

网上银行管理办法

网银业务管理办法第一章总则第一条为保证公司资金安全，加强资金收支管理，规范公司网银业务操作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定,特制定本办法。

第二条本办法所指网银（以下简称网银）业务是指银行借助计算机或其他智能设备，通过互联网技术,为企业提供信息服务、交易服务、客户交流服务等多种金融服务的总称.第三条本办法适用于公司及所属全资、控股子公司。

参股企业和海外机构结合实际，参照执行.第四条各单位网银业务管理,应遵循集中管理、分级负责、确保安全、讲求效率的原则。

财务部为网银业务的集中管理部门，财务部负责网银的日常维护与管理，并通过硬件保障、分级授权的双重安全机制，确保资金安全，并力求实现结算效率与资金效益的最大化。

第五条各单位网银仅限于以下业务：(一)账户查询：账户状态及余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。

（二）银行收支结算：资金支付及费用报销等。

（三）账户状态管理:账户挂失、修改账户密码等。

第二章网银业务管理第六条开通网银业务的申请流程（一）申请办理如因业务需要,拟开通网银业务,经办人员应填报《开通网银业务申请表》，经财务负责人签字后，提交公司分管领导审批，审批通过后方可办理后续事宜。

（二）签订银企网银协议公司批准同意后,经办人员负责准备银行相关申请资料,经银行审核同意后双方签订银企网银协议。

协议签订前，财务部应对协议进行必要的研读，熟悉双方的权利和义务，着重关注风险提示与责任划分,必要时可咨询法律部门.协议签订后，经办人应将银行返回的网银协议企业留存联、USBKEY、密码函等资料首先统一交部门档案管理人员处存档。

第七条分级授权各单位必须按分级权限进行管理，结合公司实际，实行制单、复核双级管理模式或制单、复核、审核三级管理模式。

财务负责人分别拟定网银制单、复核、审核人员人选，并报分管领导审批同意后实施。

各授权人员从档案管理人员处领取对应的USBKEY、密码函,并妥善保管,不得遗失或泄露。

网上银行管理办法

网上银行管理办法随着互联网的快速发展，网上银行逐渐成为人们便捷、高效的金融服务方式。

为了规范网上银行的运营，保护用户权益，各国纷纷出台了相应的管理办法。

本文将介绍网上银行管理的一般规定、用户账户管理、资金安全保障等几个方面。

一、一般规定1. 网上银行是指通过互联网提供金融服务的机构，包括商业银行、证券公司、支付机构等，必须经过相关金融监管机构的批准并取得相应的许可。

2. 网上银行应当建立完善的用户身份认证、交易记录保存、安全风险防范等制度，确保用户信息安全和交易的合法性。

3. 网上银行应当提供用户服务的渠道，并保证服务的连续性和有效性。

二、用户账户管理1. 用户在网上银行开设账户需要提供真实有效的身份证件和联系方式，并经过身份核实后方可开通账户。

2. 用户可以自主操作账户的存款、转账、购买理财等操作，但需遵守相关法律法规和银行规定，并承担因违规操作产生的后果。

3. 网上银行应当采取措施保护用户的账户安全，如密码加密、双重认证等，同时用户也应当妥善保管自己的账户信息和密码，避免泄漏。

三、资金安全保障1. 网上银行应当建立健全的资金清算、风险评估和处理机制，及时发现和处理非法或风险交易。

2. 在用户资金遭到盗窃、冒用等问题时，用户有权利要求银行进行赔偿，但需提供相关证据证明资金的不当流失。

3. 银行应当建立资金安全准备金制度，以应对系统故障、黑客攻击等突发事件可能造成的资金损失。

四、用户权益保护1. 网上银行应当向用户提供充分、准确的金融信息，并定期公布金融产品的相关信息和运营情况。

2. 用户有权利对银行的服务进行评价和投诉，并提出合理的建议和意见，银行应当积极予以处理和回应。

3. 银行在解决用户投诉和纠纷时应当维护用户的合法权益，及时采取有效的措施解决问题。

综上所述，网上银行管理办法的出台对保护用户权益、规范金融市场具有重要意义。

在享受网上银行便利的同时，用户也需要增强自我保护意识，合理使用网上银行服务，共同营造和谐稳定的金融环境。

网银业务管理办法

1 目的为规范网上银行业务的开展，加强对网银操作过程的控制，保障资金安全，特制定本管理办法。

2 适用范围公司及下属各分、子公司（以下简称公司）。

3 网银业务主要内容3.1 银行收付业务：包括银行存款的收款和转账支付。

3.2 电子承兑汇票的收付，包括电子承兑汇票的收款和背书支付。

4 职责4.1 财务中心资金总监：负责公司网银开户、变更、注销的审批。

网银支付人员不在岗时，由资金总监安排代理人操作。

（*财务中心资金总监，是指财务中心分管资金的总监）4.2 财务部：制定和完善网银管理制度和操作流程，根据本办法办理网银业务。

4.3 信息部：根据本办法协同财务部制订网银操作流程，在信息系统进行固化。

努力实现网银操作流程与付款审批流程等其他前置流程的系统衔接，以确保制度的执行力。

4.4 收付款经办部门：应遵循公司《货币资金管理制度》及相关付款审批和收款制度，配合财务部在规定时间内完成网银收支结算。

5 内控和操作要求5.1 不相容职责的分离：每个网银账户付款业务和承兑收款业务至少需要两个操作员，如：出纳负责制单，会计负责审核；两个U盾的管理要分离，U盾视同银行印章保存在保险箱中，密码由保管人负责并维护。

5.2 网银账户管理：网银业务的开通是基于和银行业务的合作和提高管理效率的需要。

由财务部统一负责网银账户的管理，财务中心资金总监为账户开通和注销的最终审批人。

5.3 离岗交接：操作责任人不在岗或换岗，应该及时办理交接手续，由财务中资金总监确认后交接。

6 网银业务操作要求6.1网银付款：网银付款以审核无误的付款单为依据，“见单作业”。

付款完成后，会计打印电子回单作为付款业务的原始凭证。

6.2美元收汇：确认美元收汇前，必须向外贸部确认所收款项的性质，如：一般贸易，退款，其它特殊款项。

6.3对账：出纳人员打印出交易明细，及时录入财务系统与银行日记账逐笔核对。

每月1日完成上月核对并制作银行余额调节表。

6.4付款时间：网银付款应统一安排时间和频次，如有特殊情况需要临时付款的，由财务中心资金总监批准。

银行网上银行业务管理办法

XX银行网上银行业务管理办法第一章总则第一条为规范XX银行网上银行业务，防范银行经营风险,保护银行客户合法权益,根据《中华人民共和国电子签名法》等国家有关法律法规和XX银行相关会计制度，特制定本办法。

第二条本办法所称XX银行企业网上银行业务(以下简称“企业网上银行”）,是指XX银行通过因特网向企事业客户提供账户查询、企业付款、网上支付等金融服务。

企业网上银行客户（以下简称“企业网银客户”），是指在XX银行开立单位存款账户且使用企业网上银行的企事业单位用户。

第三条本办法所称XX银行个人网上银行业务（以下简称“个人网上银行”)，是指XX银行通过因特网向个人客户提供账户查询、转账付款、网上支付、理财、代缴费等金融服务。

个人网上银行客户（以下简称“个人网银客户”），是指在XX银行开立个人结算账户且使用个人网上银行的个人用户。

第四条XX银行开办网上银行业务或增加网上银行业务经营品种，由总行向监管部门提出申请。

对无需监管部门审批或备案的业务品种,由总行事前向监管部门报告。

分行开办网上银行业务或增加网上银行业务经营品种，应事先向总行提出申请,经总行审批后，根据总行网上银行上线推广计划实施.分行开办网上银行业务之前，应依据本办法制定相应管理办法，在获总行批准并取得内部授权后方可进行实施.第五条总行电子银行运行部负责管理全行网上银行业务，负责制定全行网上银行业务及相关内控的规章制度，并组织实施、监督、检查各项制度的落实情况;负责研究制定全行网上银行业务发展规划、年度发展计划，并组织、推动、管理业务运行；负责向监管部门上报开办网上银行业务或增加网上银行业务新品种的申请;负责网上银行业务需求编写，组织系统测试、验收，协助信息技术部进行网上银行系统的业务需求开发、应用设置及软件维护工作。

第六条网上银行业务的营销和日常管理工作有下列部门参与，具体分工如下：（一）总行公司金融业务部参与企业网上银行相关业务功能的需求、测试和验收。

企业网银使用管理办法

企业网银使用管理办法第一章总则第一条为了进一步加强对网银的内部控制和管理，保证银行存款的安全和有效使用，提高资金的使用效益，使其在生产经营过程中发挥更充分的作用。

根据《中华人民共和国会计法》和《内部会计控制规范》等，结合公司的实际情况，特制定本办法。

第二条本办法适用股份公司及其所有子(分)公司。

第二章网上银行管理流程第三条网上银行的安装要求。

1、为保证网上银行正常运行、维护与管理安全，网上银行的安装必须由对应银行的专业人员上门安装。

禁止财务人员及外单位人员私自安装。

2、在网上银行使用过程中，因系统故障发生需要重装网银系统时，操作人员必须请示财务中心负责人后，方可联系银行专业人员重装网银系统。

严禁私自重装网银系统。

第四条网上银行使用要求网上银行密码U盾三级管理，本着高效强化资金安全审核的原则，股份各子公司必须按照三级权限进行管理。

即操作员、审核员、授权人。

（1）最基本的网上银行操作员密码U盾，持有此U盾的操作人员可随时上网查询账户状态、余额、历史收付明细及提交网银收付结算指令。

（2）持有审核人员的密码U盾的审核人必须对网上银行收支结算指令进行审核、查询结算交易记录，做到有效复核及监督作用。

（3）配备最终授权密码U盾的财务负责人，网上银行所有结算业务指令必须经授权人审批后才能生效。

通过审核人及授权人的二级复核达到最终防范资金安全的目的。

第五条网上银行收付款业务流程管理（1）网上银行操作人员根据手续齐全的结算凭证，办理网上银行结算操作指令。

（2）审核人员根据结算凭证对操作人员的结算指令进行复核。

（3）授权人对网银结算业务再次进行审核，审核后完成整个网银结算程序。

（4）如在网上银行正常操作中，由于网络或系统原因在任何一环节出现非正常业务指令，三级管理人员应立即相互询问、确认形成问题的原因，及解决措施。

联系银行确认此业务尚未支付，且待处理任务解除后，方可进行业务操作。

切不可重复操作，避免单笔业务重复支付现象。

网上银行管理办法(全新经典版)

网上银行管理办法第一章总则第一条为确保资金使用的安全和高效运作，明确网上银行使用的职责分工，加强内部控制，规范业务流程，根据《中华人民共和国银行法》、《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，结合集团公司集团化管理及公司财务管理制度的要求，特制定本办法。

第二条本办法适用于 XX公司本部及所属各分、子公司。

第二章网银的开通和使用第三条因开展业务需要开通网上银行系统时，由财务部提出书面申请，经公司财务总监审批后，由财务部派专人在指定的银行结算账户进行办理。

财务部向相应网银业务所在银行提交办理业务的全部操作员名单和相应权限，并由银行对密码、密钥等认证工具进行初始设置。

第四条安装了对公网上银行空间的计算机为网银支付专用计算机，非网银操作人员严禁使用。

专用计算机除处理日常工作外，严禁登录与工作无关的网站，严禁下载与工作无关的网络资料存储于本机。

第五条严禁使用无线上网设备或者在公共场所进行网上银行业务操作。

第六条网上银行业务操作流程分为三级，即制单、审核、复核，具体职责和权限明确如下：1.制单由出纳担任，负责网上银行账户的管理，具体负责资金划转录入、账户查询、账户资料登记管理等，无复核权限。

2.审核由会计担任，负责网上银行账户的审查，具体负责资金划转审核授权、账户查询等，无经办录入及复核的权限。

3.复核由财务部长担任，负责网上银行账户最终审核，具体负责资金划转的最终复核授权、账户查询等，无制单录入和二级审核的权限。

第七条网银操作人员必须认真学习网上银行使用业务指南，熟练掌握并严格执行账务系统使用方法和操作流程。

提高风险识别能力和有效管理控制业务风险的能力。

各工作环节必须独立进行，严禁一人同时担任其中任意两项工作。

第八条严禁私自委托他人使用网上银行支付系统。

第九条财务部领取密钥并向各操作员发放后，各操作人员应立即对初始密码进行更改。

第十条网上银行操作人员要为操作系统设定复杂密码，不得使用姓名、身份证号、电话号码、生日、房间号等作为密码，不得设置单纯由数字或字母组成的密码，不得使用排列有明显规律的密码；应定期或不定期对密码进行更改，间隔期间最多不得超过三个月。

企业网上银行管理制度

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一、网银管理基本原则：确保安全、讲求效益（一）确保安全：利用多级授权的安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。

（二）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。

二、业务范畴：根据业务需求，公司网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易查询、票据查询等。

（二）银行收支结算：内部转账、工程款支付、经费支付和日常办公费用支付等（三）交易限额：单笔交易金额不得高于2万元，一天不得超过三笔。

三、网银业务使用要求（一）、网银密钥三级管理本着高效和强化资金安全审核的原则，公司网上必须按三级权限进行管理，即出纳制单、会计复核和财务负责人授权模式。

1、具有基本权限的网银密钥。

出纳：配备具体基本权限的网银密钥（设置密码），持有此网银密钥可随时上网查询账户账户状况，包括当日及历史交易明细、时点余额等详细信息，并且可以提交办理收支结算指令。

、2、具体复核权限的网银密钥。

会计：配备具体复核权限的网银密钥（设置密码）。

结算管理员必须对网上银行收支结算指令进行复核，查询网上银行收付记录，做到有效复核和监督。

3、具体授权权限的网银密钥。

财务负责人：配备授权权限的网银密钥（设置密码）。

网上银行的所有收付指令最后必须经审核授权后才能生效，即通过二级审核的方式达到最终防范资金风险的目的。

（二）、网上银行收付业务管理。

1、出纳根据手续齐全的有效收付凭据办理网上银行结算操作。

2、一级复核管理员根据收付凭据对出纳网银指令进行复核。

3、财务负责人对网银收支业务进行授权。

经授权，完成整个网银结算程序。

（三）、网银操作过程中非正常业务的处理。

采用网上银行方式进行结算操作，除建立三级权限机制外，还必须强调谨慎性原则。

银行企业网上银行业务管理办法

银行企业网上银行业务管理办法（修订）目录第一章总则第二章职责分工第三章签约管理第四章计扣费管理第五章安全管理第六章系统管理及异常处理第七章附则第一章总则第一条为提升对公客户渠道服务能力，促进对公业务的网络化应用和产品创新，简化业务流程，规范业务管理，特制定本办法。

第二条企业网上银行是新一代核心系统建设的重要组成部分，是按照建设银行企业级模式建设的全行统一的跨部门、多产品、本外币一体化的对公服务渠道。

第三条企业网上银行通过对我行原企业网银系统、现金管理系统、重要客户服务系统、跨行现金管理系统和外币现金管理系统的渠道整合实现了渠道的统一，为客户提供查询对账、转账汇款、缴费业务、现金管理、信贷融资、投资理财、国际结算、财政社保、卡类业务、电子商务等服务，并提供浏览器和银企直联等服务模式，以及互联网和专线等互连方式，为对公客户提供企业网银渠道服务的统一的入口、统一的客户体验和统一的风险控制，为实现对公渠道业务的统一营销、服务和集约化经营奠定基础。

第四条企业网上银行渠道由总行统一建设、运行、管理、服务和支持，分行主要负责市场拓展、客户服务、业务管理和风险控制。

第二章职责分工第一条企业网上银行业务牵头和运行管理部门为总行电子银行部；产品价格管理部门为总行资产负债管理部；企业网上银行业务相关的会计制度管理部门为总行财务会计部；系统技术支持保障部门为总行及分行信息技术管理部；产品及客户管理部门为总、分行各相关业务部门。

第二条总行电子银行部主要职责：（一）负责统一组织制订业务发展规划；（二）牵头负责企业网上银行业务推广与组织推动、业务培训、渠道收费等工作；（三）负责企业网上银行的系统建设、渠道创新、产品优化、业务测试和渠道客户体验，并配合产品部门完成产品在渠道的部署等工作；（四）负责企业网上银行的规章制度、安全策略、业务应急、风险控制工作，并负责反欺诈相关运营工作；（五）牵头企业网上银行的售后客户服务，并负责企业网上银行的在线客户服务运营工作；（六）牵头企业网上银行的统一营销，开展在线营销，协助支持核心客户和重点客户的团队营销。

2024年公司网上银行管理制度（五篇）

2024年公司网上银行管理制度为加强公司银行账户网络支付业务的管控，结合财务管理制度要求，特制定本规定。

1. 网银功能开通公司因业务需求需开通银行账户网络查询和支付功能，需由财务部提交书面申请，经总经理审批后，由财务部指定专人于指定银行结算账户办理，其他部门人员不得兼办。

2. 网银相关密钥、口令的保管a. 网银账户应设置登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护，以保障账户资金安全。

b. 数字证书（加密U盘）由财务部出纳员负责保管，管理者所用的由保密办人员负责保管。

c. 网银口令需定期更换。

d. 不得在财务部内部电脑以外的设备上下载证书或处理公司网银业务。

3. 网银支付业务办理流程a. 财务部办理资金支付，须遵循公司资金审批程序，由经办人完成付款申请，再转交出纳员办理。

b. 出纳员审核无误后插入数字证书，根据付款申请录入划款信息，确认无误后划款。

大额划款需总经理网上审批。

c. 财务经理需全程监督出纳员的划款操作，直至划款完成并退出网银系统。

d. 出纳员在付款申请单上盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，作为入账依据。

银行出具的网银单据需以银行原始单据为记账凭证。

e. 特殊情况请假，需书面授权并交接。

4. 网银的日常管理a. 财务部出纳员专用计算机用于网银业务，禁止用于游戏、访问不良网站，不得擅自下载网络资源。

b. 网银账户仅限处理供应商付款、员工薪资发放等授权业务，严禁私用进行个人借贷、挪用。

c. 专用计算机需安装防火墙和杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒扫描。

d. 出纳员在供应商付款日或发薪日前一天将现金存入相关银行账户，次日及时划拨。

e. 每月结束后、次月指定日期前，出纳员打印网银交易明细，由财务经理核对无误后签字确认，作为会计档案保存。

5. 违规责任及处罚a. 违反第一条，私自开通网络支付功能的，对直接经办人罚款，并视情况追加经济赔偿和法律责任。

b. 违反第二条，未妥善保管网银密钥、数字证书的，对财务负责人和相关责任人罚款，并视情况追加经济赔偿和法律责任。

公司网上银行管理制度(4篇)

公司网上银行管理制度为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。

第一条网银功能开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由财务部提出书面申请，经公司总经理核准，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。

第二条网银相关密匙、口令的保管一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密u盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。

二、数字证书(加密u盘)属于操作员的由公司财务部出纳员负责保管，属于管理者的有保密办人员负责保管。

三、网银口令应定期进行变更。

四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。

第三条网银支付业务的办理流程一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。

二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。

若为较大额划款，需总经理网上审核通过后方可操作。

三、财务经理必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。

四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，方可作为入账依据。

对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。

五、交接。

因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。

第四条网银的日常管理一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。

二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。

三、专用计算机必须____防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。

企业网上银行管理办法

附件企业网上银行管理办法第一章总则第一条为加强本行企业网上银行业务管理，规范业务处理行为，防范风险发生，促进企业网上银行业务健康、持续、快速发展，根据《商业银行法》《电子签名法》《电子支付指引》《网上银行系统信息安全规范》《人民币银行结算账户管理办法》《支付结算办法》《电子银行业务管理办法》《人民币结算账户管理办法》以及监管部门有关规定、规范性文件和相关业务制度，制定本办法。

第二条本办法所称企业网上银行业务是指本行通过面向社会公众开放的网络通道或开放型公众网络，以及为特定自助服务设施或客户建立的专用网络等方式，向企业客户提供网上银行的离柜金融服务。

第三条开办企业网上银行的各项业务应遵循合理规划、统一管理、统一开发的原则，严格执行新业务的申请或报备制度，强化合规风险管理，依法合规经营。

第四条企业网上银行业务的系统开发应确保系统安全性，保证重要交易数据的不可抵赖性、数据存储的完整性和客户身份的真实性，并妥善管理在业务处理系统中使用的密码、密钥等认证数据。

第五条企业网上银行业务各项产品创新应遵守监管部门和本行的各项业务规定。

第六条本行应根据企业网上银行业务特点，做好企业网上银行业务风险管理、内部控制和反洗钱管理工作。

第七条企业网上银行业务转账支付限额应按照中国人民银行和中国银行保险监督管理委员会的相关规定及本行对不同认证方式风险控制要求进行设置。

第八条办理企业网上银行业务应遵循“事权划分、岗位牵制”的原则。

柜员管理、参数设置、客户注册（变更）、证书管理、落地指令处理等业务应进行审核授权。

各类柜员岗位设置要确保操作权限和授权权限相互分离，并建立明确的岗位职责。

第九条企业网上银行客户因被撤并、解散、宣告破产等原因而撤销本行结算账户的，或存在违反协议条款、不遵守本行有关业务规定，或存在恶意操作、诋毁、损害本行声誉等行为，或长期处于不动账户状态、常年未缴纳服务费，经确认不再使用的，本行可主动注销客户企业网上银行业务。

公司网上银行管理办法

公司网上银行管理办法网上银行管理办法为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。

一、适用范围本办法适用于本公司及其下属分(子)公司、控制企业、代管企业。

二、网银管理基本原则:集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。

(一)集中管理:拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并报资产财务部现金流管理中心(以下简称: 现金流中心) 经审批通过后方可办理后续相关手续。

(二)分级负责:开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。

(三)确保安全:采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。

(四)讲求效益:在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。

三、业务范畴:根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务:(一)账户查询:账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。

(二)银行收支结算:内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。

(三)账户状态管理:账户临时挂失、修改账户密码等。

四、网上银行业务管理流程(一)办理网上银行业务的内部申请本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。

(二)银企网银协议的签订经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款(包括收费标准)，尤其是风险提示与责任划分，确认无误后方可在相关资料上签章。