银行会计检查工作底稿(延伸柜台)

银行会计检查整改报告

银行会计检查整改报告一、检查情况。

根据银行内部审计部门的要求，我们对银行会计工作进行了全面的检查。

经过检查，发现了一些问题和不足之处，主要包括以下几个方面：1. 会计凭证的填制存在错误和不规范的情况；2. 会计科目的核算不够准确，存在错账、漏账等问题；3. 会计政策执行不严谨，存在违规操作的情况；4. 会计档案管理不够规范，档案资料不完整、不清晰。

二、整改措施。

针对以上问题，我们立即制定了整改措施，具体如下：1. 加强会计人员的培训和教育，提高他们的会计业务水平和规范操作意识；2. 加强会计核算的监督和检查，确保会计科目的准确性和真实性；3. 严格执行会计政策，禁止任何违规操作，确保会计业务的合规性；4. 加强会计档案管理，建立健全的档案管理制度，确保档案资料的完整性和清晰性。

三、整改效果。

经过一段时间的努力，我们的整改工作取得了一定的成效：1. 会计凭证的填制规范，错误率明显下降；2. 会计核算的准确性得到了提高，错账、漏账等问题大大减少；3. 会计政策执行更加严谨，违规操作现象得到有效遏制；4. 会计档案管理更加规范，档案资料的完整性和清晰性得到了有效保障。

四、存在问题和建议。

在整改过程中，我们也发现了一些存在的问题，并提出了以下建议：1. 会计人员的培训和教育还需要进一步加强，提高他们的专业水平和规范操作意识；2. 会计核算的监督和检查还需加强，确保会计科目的准确性和真实性；3. 会计政策执行还需更加严谨，禁止任何违规操作，确保会计业务的合规性；4. 会计档案管理还需更加规范，建立健全的档案管理制度，确保档案资料的完整性和清晰性。

五、结语。

通过本次整改工作，我们对银行会计工作的规范化管理有了更深入的认识，也意识到了存在的不足和问题。

我们将继续加强会计管理，不断完善和提高我们的会计工作水平，为银行的发展贡献力量。

财务检查工作底稿

财务检查工作底稿一、检查目的和范围本次财务检查旨在确保被检查单位的财务报告真实、完整、合规，同时发现潜在的财务风险和舞弊行为。

检查范围覆盖被检查单位XXXX年XX月至XX月的全部财务活动及相关记录。

二、检查方法和程序1. 核对法：核对被检查单位的会计凭证、账簿、报表等资料，确保数据一致性。

2. 实地调查法：对被检查单位的实物资产进行盘点，确认资产的存在及使用状况。

3. 分析性程序：对比历史数据，分析被检查单位的财务状况和经营成果的变化趋势。

4. 询问法：与被检查单位管理层、员工进行沟通，了解财务活动的实际情况。

三、检查人员和时间安排本次检查由XXX、XXX、XXX等人组成检查组，于XXXX年XX月XX日至XX月XX日进行现场检查。

四、被检查单位的财务情况概述被检查单位为一家从事XXX行业的公司，主要产品为XXX。

XXXX年XX月至XX月，被检查单位的营业收入为XXX元，净利润为XXX元。

资产总额为XXX元，负债总额为XXX元，所有者权益总额为XXX元。

五、重要会计事项说明1. 收入确认：被检查单位采用完工百分比法确认收入，经检查确认其确认方法符合企业会计准则的规定。

2. 存货管理：被检查单位采用ABC分类法对存货进行管理，经抽查确认分类合理，管理有效。

3. 关联方交易：经核查，被检查单位与关联方的交易公允，未发现异常。

六、财务报表及附注审核情况1. 资产负债表：核对固定资产、无形资产等长期资产，确认账实相符。

2. 利润表：核对营业收入、成本费用等项目，确认无异常情况。

3. 现金流量表：对经营活动、投资活动、筹资活动的现金流量进行审核，确认其合规性。

七、审计调整及重分类情况经过审计，对以下事项进行了调整：1. 应收账款坏账准备计提不足，需补提坏账准备XXX元。

2. 固定资产折旧计提不足，需补提折旧XXX元。

3. 长期股权投资后续计量不准确，需追溯调整长期股权投资账面价值XXX元。

八、审计结论及建议根据本次检查情况，得出以下结论及建议：1. 建议加强应收账款管理，完善坏账准备计提制度。

银行对帐制度检查底稿模板

银行对账制度检查底稿模板一、对账制度的基本情况1.1 银行对账制度的目的是确保银行账户余额的准确性和一致性，及时发现和解决账务问题。

1.2 银行对账制度应由独立于日常账务处理的人员执行，以确保客观性和准确性。

1.3 银行对账制度的频率应根据账户性质、金额大小、交易频率等因素确定，至少每月一次。

1.4 银行对账制度应包括对银行账户余额、交易明细、未达账项等方面的检查。

二、对账流程的检查2.1 检查对账流程是否按照规定进行，包括对账人员的选择、对账时间的安排、对账方法的采用等。

2.2 检查对账单的获取方式是否合法、合规，是否及时、准确地反映了账户余额和交易情况。

2.3 检查对账过程中是否发现账务问题，如有问题，是否及时进行了处理和报告。

2.4 检查对账记录的保存情况，确保对账记录可以追溯到原始交易记录和账户余额。

三、对账差异的处理3.1 检查对账差异的处理流程是否合规，是否按照规定进行了调查和处理。

3.2 检查对账差异的处理结果是否合理，是否能够确保账户余额的准确性和一致性。

3.3 检查对账差异的处理记录是否完整，是否能够追溯到原始交易记录和账户余额。

四、内部控制和风险管理4.1 检查银行对账制度是否建立了内部控制和风险管理机制，以确保对账制度的有效实施。

4.2 检查内部控制和风险管理机制是否涵盖了对账制度的各个方面，包括对账流程、对账差异处理等。

4.3 检查内部控制和风险管理机制是否能够及时发现和解决对账制度实施中出现的问题。

五、检查结论和建议5.1 综合以上检查内容，对银行对账制度的实施情况做出结论，判断是否符合法律法规和内部规定。

5.2 根据检查结果，提出对银行对账制度的改进建议，以提高对账制度的有效性和准确性。

5.3 对检查过程中发现的重大问题，应立即向上级报告，并按照相关规定进行处理。

以上模板仅供参考，具体内容应根据银行对账制度的实际情况进行调整和补充。

银行员工排查工作底稿

银行员工排查工作底稿检查时间：2021年3月25日检查项目：一季度收单商户管理业务检查人员：吴某某、薛某某、初乐乐、孔某某检查分工:吴某某、薛某某、初乐乐、孔某某共同负责检查POS收单业务、聚合支付业务。

检查工作记录（按检查方案及检查分工逐一检查）：一、检查工作内容及人员分工（一）收单商户管理：（检查人：薛某某、初乐乐、孔某某、吴某某）1、收单商户入网管理：（1）核查新拓展商户入网资格、签约、扣率标准、商户类别码（MCC码）确定以及商户受理功能的合规性。

经现场检查，该支行2021年一季度POS商户资料齐全，商户入网资格、签约、扣率标准、商户类别码MCC确定及商户受理功能均合规。

（2）商户变更、商户撤机销户及其他商户信息维护申请资料的完整性；商户活动率情况。

经现场检查，该支行2021年一季度收单商户资料完整。

（3）商户资料档案的保管。

经现场检查，该支行2021年一季度商户资料档案保管较好。

2、收单商户风险管理：（1）各营业网点每月至少对辖内商户进行一次巡检，并根据商户情况确定不同的巡查频率；总行业务拓展部每半年对辖内所有商户进行巡查，巡查内容包括商户经营情况、POS机具运行状况等。

经现场检查，该支行2020年末POS机商户数21户。

其中特约商户8户，助农取款户13户，截止到3月25日新增、销户0户。

1月份未发生交易7户，其中特约商户3户，助农4户；2月份未发生交易8户，特约商户4户，助农4户，截止到检查日任有2户助农商户未发生交易。

***8村阿里同汗XXXXX亚森助农***加玛力汗托乎提商店。

巡检率达到100%，（现场巡检，已整改。

）（2）是否定期对收单商户进行培训，培训内容是否全面。

经现场检查，一季度能够对商户进行有效培训。

（二）条码支付业务开展方面：(检查人：薛某某、初乐乐、孔某某、吴某某) （1）条码支付业务拓展情况。

经现场检查，截止检查日该行新增商户35个。

（2）条码支付业务入网资料及商户日常管理维护情况。

银行检查工作底稿范文

银行检查工作底稿范文尊敬的各位领导、各位同事：大家好！今天，我很荣幸向大家介绍我们银行检查工作的底稿。

作为银行的一名员工，我们时刻牢记银行的使命和责任，不断提高服务水平，保障客户资金安全，维护银行的声誉。

因此，检查工作显得尤为重要，下面我将向大家介绍我们的检查工作底稿。

一、检查目的。

我们的检查目的主要是为了保障银行的正常运营和客户的利益。

通过检查，我们可以及时发现问题，及时解决，防止风险的发生，确保银行的稳健经营。

二、检查内容。

1. 客户资料核对。

我们将对客户的资料进行核对，确保客户的身份信息真实有效，以防止不法分子利用银行进行非法活动。

2. 存款清点。

对银行存款进行清点，确保存款金额的准确性，杜绝错误操作或不当操作。

3. 贷款业务检查。

对银行的贷款业务进行检查，确保贷款资金的使用合法合规，防止贷款风险的发生。

4. 内部制度检查。

对银行的内部制度进行检查，确保各项规章制度的执行情况，发现问题及时整改。

5. 安全防范检查。

对银行的安全防范措施进行检查，确保银行的安全设施完善，防止不法分子的侵害。

三、检查流程。

1. 制定检查计划。

我们将根据银行的实际情况，制定年度检查计划，明确检查的时间节点和检查的重点内容。

2. 实施检查。

在检查过程中，我们将按照计划，分批次进行检查，确保每个环节都得到充分的关注。

3. 汇总检查结果。

我们将对检查结果进行汇总分析，形成检查报告，及时向领导汇报。

四、检查要求。

1. 严格遵守规章制度。

在检查过程中，我们将严格遵守银行的各项规章制度，确保检查的公正、客观。

2. 保护客户隐私。

在检查过程中，我们将严格保护客户的隐私，不得泄露客户的个人信息。

3. 及时整改问题。

对于发现的问题，我们将及时提出整改意见，并督促相关部门及时整改。

五、检查效果。

通过检查工作，我们可以及时发现问题，及时解决，保障银行的正常运营。

同时，也可以提高员工的责任意识和服务意识，为客户提供更加安全、便捷的服务。

银行会计检查工作计划

银行会计检查工作计划
1.制定每日任务清单，包括本周的财务报表、账户余额和交易
记录的检查。

2.对已完成的交易进行账目对照，并核对与银行流水记录的一
致性。

3.检查各项费用和收入的凭证，确保金额、日期和项目的准确性。

4.对现金存款、支票存款和电子转账进行核对和记录。

5.审查客户账户的余额，并比对与银行系统中的余额进行对照。

6.检查各项贷方和借方交易，确保账目平衡和准确性。

7.核实贷款、股票和其他投资的利息、股息和收益，与银行系
统进行核对。

8.审核各项费用、支票和借记卡支付，确保支出和交易的合法
性和准确性。

9.处理异常交易和账目差错，及时调查并进行纠正。

10.准备检查汇总报告，交由主管审阅。

银行会计检查工作底稿(延伸柜台)

三、建议
1、建议按照《驻ⅩⅩ房屋置业担保有限责任公司延伸服务业务操作规范》第二条的要求，做好延伸收现柜台人员人数配备工作，同时不断强化对延伸柜台柜员日常业务的规范性监督检查工作。
2、目前ⅩⅩ支行现有的业务处理流程，支行与置业担保公司之间日常现金和信息的传递均通过一名延伸柜台柜员进行，该模式在现金管理上漏洞较大。建议严格落实《驻ⅩⅩ房屋置业担保有限责任公司延伸服务业务操作规范》第六条对账管理中的要求，进一步加强对对账环节的监督工作，并将每旬营业机构对账人员与企业的电话对账工作痕迹化，避免现金管理流程出现较大的风险点。
二、存在问题
收现延伸柜台人员配备问题：驻置业担保公司现金柜台只有一名现金收款柜员，该柜员同时还使用并保管“现讫章”，
不符合ⅩⅩ分行计划财会部出台的《驻ⅩⅩ房屋置业担保有限责任公司延伸服务业务操作规范》中第二条“延伸服务柜台现金收付业务应做到：双人办理，换人复核；钱款当面清点，唱收唱付，一笔一清；钱、章、账分管，共同负责。做到专人负责，操作使用时必须做到双人会同，相互监督。”的要求，具有较大的操作风险和道德风险。
两个延伸柜台均放置在公积金中心大厅中，大厅前、后两端安装摄像头，该交易厅中没有正对着两个延伸柜台的摄像头。两个柜台的柜员每人配备一台可移动的保险柜。驻公积金中心延伸柜台有两枚公章，分别为“储蓄业务公章”和“转讫章”，工作时间保存在抽屉中，营业终了柜员锁入保险柜中；驻置业担保公司现金柜台有一枚公章“现讫章”，工作时间保存在抽屉中，营业终了柜员锁入保险柜中。
3、延伸柜台的公章在非营业时间均存放在公积金大厅中开放式柜台旁的可移动的保险柜内，在保管上存在一定风险，建议营业终了公章随柜员尾箱放置在机构库中保管。
调阅清单
备注
公章保管问题：延伸柜员公章非营业时间均保管在公积金中Βιβλιοθήκη 大厅柜员开放式柜台旁的可移动保险柜中。

银行会计运营检查工作计划

银行会计运营检查工作计划
根据银行内部要求，为保障会计运营的合规性及准确性，制定以下工作计划：
一、对账工作：
1. 每日对银行账户余额进行核对，并进行记录。

2. 每月对账单与银行对账单进行比对，确保账户余额无异常。

二、日常核算：
1. 每日进行各项业务交易的核算，确保数据准确。

2. 做好银行各项费用的核算和记录。

三、数据分析：
1. 定期对银行业务数据进行分析，及时发现异常情况。

2. 对每日资金流动情况进行分析，防范风险。

四、报表填制：
1. 按时按质完成各项报表的填制工作。

2. 对填制完成的报表进行核对，确保准确无误。

五、审计配合：
1. 配合内外部审计工作，提供相关数据及资料。

2. 及时处理审计中发现的问题。

六、持续改进：
1. 不断总结工作经验，提出改进意见，提高工作效率。

2. 积极配合公司相关政策的落实和实施。

七、其他事项：
1. 完成领导交办的其他相关工作。

2. 做好各项工作记录，保管好相关资料。

以上为工作计划，各项工作要认真负责，确保每项工作的准确性和按时完成。

银行检查工作底稿范文

银行检查工作底稿范文尊敬的领导：根据银行检查工作的安排，我对本行进行了全面的检查和审计。

现将检查工作底稿报告如下：一、检查目的。

本次检查的目的是为了确保本行各项业务运作的合规性和风险控制的有效性，保障客户资金安全和银行稳健经营。

二、检查范围。

本次检查主要涉及本行存款业务、贷款业务、清算业务、外汇业务、风险管理等方面。

三、检查内容。

1. 存款业务，对本行各项存款业务进行了全面检查，包括存款利率、存款种类、存款余额等情况，并对存款业务的合规性和风险控制进行了评估。

2. 贷款业务，对本行各项贷款业务进行了全面检查，包括贷款余额、贷款利率、贷款拖欠情况等，并对贷款业务的合规性和风险控制进行了评估。

3. 清算业务，对本行清算业务的运作情况进行了检查，包括资金清算、票据清算等，确保清算业务的安全和高效运作。

4. 外汇业务，对本行外汇业务的开展情况进行了检查，包括外汇买卖、外汇汇款等，确保外汇业务的合规性和风险控制。

5. 风险管理，对本行的风险管理制度和风险控制措施进行了检查，包括信用风险、市场风险、操作风险等，确保风险管理的有效性。

四、检查结果。

经过全面的检查和审计，本行各项业务运作基本合规，风险控制措施较为完善。

但在检查过程中也发现了一些问题，主要包括：1. 存款业务中存在部分存款种类利率设置不合理的情况，需要进一步调整和优化。

2. 贷款业务中存在部分贷款拖欠情况，需要加强贷后管理，提高贷款回收率。

3. 清算业务中存在部分资金清算不及时的情况，需要加强清算业务的管理和监督。

4. 外汇业务中存在部分外汇买卖操作不规范的情况，需要加强外汇业务的管理和培训。

5. 风险管理中存在部分风险控制措施不到位的情况，需要进一步完善风险管理制度。

五、整改措施。

针对上述问题，本行将采取以下整改措施：1. 调整存款利率，优化存款种类，提高存款吸引力。

2. 加强贷后管理，提高贷款回收率，降低不良贷款率。

3. 加强清算业务的管理和监督，确保资金清算及时准确。

银行会计检查报告

银行会计检查报告
报告编号：XXXXX
报告日期：XXXX年XX月XX日
一、报告概述
本报告是关于银行会计检查的检查报告。

本次检查是为了确认银行会计准则的适用性以及银行财务状况的真实性和合法性。

二、检查范围
本次检查覆盖了银行账户、凭证、报表等各个方面。

我们依据银行会计准则及当前法律法规开展检查。

三、检查结果
1. 银行账户
我们检查了银行账户的开户手续和账户记录，发现手续齐备，账户记录准确。

但是我们也发现了一些账户未能及时核销，银行须加强核销管理。

2. 凭证
我们检查了财务凭证的使用情况，凭证信息齐备、规范、准确。

但是有部分凭证缺乏必要的批准和证明文件，银行须完善管理出具。

3. 报表
我们检查了财务报表的编制、核对情况，报表数据准确，但是
表释义不明确，银行须加强表释义说明。

四、建议事项
根据我们的检查结果，我们提出以下建议事项：
1. 银行应加强核销管理，及时核销账户，避免账目混乱。

2. 银行应完善凭证管理出具过程，增加审批环节，规范凭证使用。

3. 银行应加强报表释义的说明，项目和数字要更准确、清晰明了。

五、结论
本次会计检查发现了一些管理问题，我们建议银行尽快完善相关管理制度，加强内部控制，提升管理能力。

银行在日后的运作中应更加注重财务管理，提高财务管理水平。

报告人：XXX
报告日期：XXXX年XX月XX日。

银行运营业务检查工作底稿

银行运营业务检查工作底稿
银行运营业务检查工作底稿
一、前言
银行作为一家经营金融业务的机构，在经营过程中，有众多的业务流程需要进行监管和管理。

其中，银行运营业务是其主营业务之一，也是银行客户服务的核心。

因此，对于银行运营业务的检查工作尤为重要。

本文将从以下几个方面进行银行运营业务的检查工作底稿的撰写。

二、检查范围
银行运营业务主要包括存款、贷款、理财、信用卡等业务。

具体的检查范围应根据不同银行的情况而定，一般包括以下几个方面：
1. 存款业务：主要包括活期存款、定期存款、通知存款、结构性存款等各种类型的存款业务。

2. 贷款业务：主要包括个人贷款、企业贷款、房贷等各种类型的贷款业务。

3. 理财业务：主要包括货币基金、债券基金、股票基金等各种类型的理财业务。

4. 信用卡业务：主要包括信用卡申请、授信、消费、还款等流程。

三、检查要点
1. 存款业务检查要点：
（1）存款业务开展过程是否符合相关规定和内部制度。

（2）存款业务账户是否真实、准确、完整。

（3）存款业务账户余额是否与核对一致。

（4）存款业务账户的活期、定期、通知等余额是否达到规定比例。

（5）存款业务账户的存款、支取、转账等业务是否符合相关规定和内部制度。

（6）存款业务账户是否存在资金周转过高、账户资金减少较快等异常情况。

2. 贷款业务检查要点：
（1）贷款业务操作是否符合相关规定和内部制度。

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银行检查工作底稿范文

银行检查工作底稿范文银行检查工作是银行内部控制的重要环节，通过检查工作可以发现银行业务中存在的问题，及时采取措施加以解决，保障银行的正常运营。

在进行银行检查工作时，需要制定相应的底稿，以便记录检查过程中的重要信息和发现的问题。

本文将为大家提供一份银行检查工作底稿范文，供大家参考。

底稿范文银行基本信息•银行名称：XXX银行•银行地址：XXX市XXX区XXX路XXX号•银行联系电话：XXX-XXXXXXX•银行业务范围：个人存款、企业存款、个人贷款、企业贷款、信用卡、理财产品等检查人员信息•检查人员姓名：XXX•检查人员职务：XXX•检查人员联系方式：XXX-XXXXXXX检查时间•检查开始时间：XXXX年XX月XX日XX时XX分•检查结束时间：XXXX年XX月XX日XX时XX分检查内容•存款业务–存款账户开立流程是否规范–存款账户信息是否准确–存款账户资金是否安全•贷款业务–贷款审批流程是否规范–贷款资金使用是否合规–贷款风险控制是否有效•信用卡业务–信用卡开立流程是否规范–信用卡使用是否合规–信用卡风险控制是否有效•理财产品业务–理财产品销售流程是否规范–理财产品信息是否准确–理财产品风险控制是否有效检查结果•存款业务–存款账户开立流程规范，无异常情况–存款账户信息准确，无异常情况–存款账户资金安全，无异常情况•贷款业务–贷款审批流程规范，无异常情况–贷款资金使用合规，无异常情况–贷款风险控制有效，无异常情况•信用卡业务–信用卡开立流程规范，无异常情况–信用卡使用合规，无异常情况–信用卡风险控制有效，无异常情况•理财产品业务–理财产品销售流程规范，无异常情况–理财产品信息准确，无异常情况–理财产品风险控制有效，无异常情况检查结论本次检查发现，XXX银行的存款业务、贷款业务、信用卡业务、理财产品业务均符合相关法律法规和银行内部规定，未发现重大问题。

但是，在检查过程中发现，部分员工对于银行业务的了解不够深入，需要加强培训和学习。

银行会计检查报告

银行会计检查报告银行会计检查报告本月主要检查内容有：会计要素管理、现金管理、上期问题跟踪检查、节假日运行情况、管辖行主管行长、业务主管日常对营业网点检查情况及会计档案的管理;检查方式采取现场观察柜员日常业务操作、抽查清点重控凭证、现金，调阅录像、传票，查看各种登记簿记载等检查手段进行。

现将检查情况汇报如下，请督促营业经理认真落实整改，并将纸质整改报告经分管行长审阅签字后上报。

一、总体情况通过检查发现，该营业网点的日常工作繁忙，工作量较大，临柜人员在日常工作中不能做到对自行业务进行认真核对，营业经理履职时尽职不到位，造成差错率增高，并且营业经理对柜员的日常业务培训以及自身学习得不到正常坚持，从检查情况看，柜员因不注意细节或不细心、屡查屡犯造成的差错较多，通过跟踪检查上期问题，发现该行对存在的问题整改力度不够，如柜员日终轧帐制度的执行以及保险柜大小不符合要求使现金管理未能得到有效的改变;同业存款专用账户支取现金无人民银行审批的现金管理卡。

对使用原子印章作为单位结算账户预留印鉴的，整改步伐较慢。

在此次月度检查中，检查督导员能积极和被查网点沟通交流，对柜员出现的操作问题和业务误区、肓区，耐心的进行辅导，帮助柜员规范业务处理，正确认识错误的危害性;对检查中发现的漏签章、漏登记、漏报备等问题进行现场辅导整改，达到“查深、查细和查辅结合”的预期目的。

二、存在问题1、分管行长、业务主管对网点核算、内控方面的检查记录、网点负责人工作日志的记载项目不全、内容简单，检查中未发现有问题提出记录。

营业经理工作日志记载对日常工作中的问题、重大事项、以及自身不可解决的问题也无记录。

2、日终轧帐，未核打当日经办的业务凭证，造成柜员有丢失凭证现象。

(屡查屡犯项)三、整改建议本次检查中发现的问题，要求网点营业经理逐条认真落实整改，运行督导员对整改情况进行复查，对能整改未整改问题加倍扣分，针对检查存在的问题提出以下整改建议。

1、通过本次检查，该网点对日常使用的库存现金登记簿、挂失登记簿、柜面空白重要凭证登记簿等未能做到妥善保管，希望该网点的柜员管理工作从日常小事认认真真的做起，这样才能带动全方位工作的从严管理。

银行检查工作底稿范文

银行检查工作底稿范文银行检查工作是银行运营管理中的重要环节，它不仅关乎着银行的经营状况，更关系到客户的利益和信任。

因此，银行检查工作底稿的准备显得尤为重要。

下面，我们将就银行检查工作底稿的范文进行详细介绍，希望能对大家有所帮助。

首先，银行检查工作底稿范文的内容应包括以下几个方面，一是检查的目的和基本要求；二是检查的内容和范围；三是检查的程序和方法；四是检查的结果和处理意见。

在这些方面，银行检查工作底稿范文应该做到全面、系统、具体、可操作性强。

在检查的目的和基本要求方面，银行检查工作底稿范文应该明确指出检查的目的是为了了解银行的经营状况，发现问题，加强管理，保障客户利益，维护银行声誉。

基本要求是检查工作要客观、公正、严谨、细致，要坚持原则，不偏不倚，不留死角，不放过任何一个细节。

在检查的内容和范围方面，银行检查工作底稿范文应该列出要检查的项目和范围，包括资金运作、贷款业务、存款业务、外汇业务、信用卡业务、证券业务、保险业务等各个方面，要求对每个方面都要进行全面、深入的检查。

在检查的程序和方法方面，银行检查工作底稿范文应该详细说明检查的程序和方法，包括确定检查对象、制定检查计划、收集资料、实地核查、交叉核对、提出问题、整理汇总、形成报告等各个环节，要求每个环节都要有具体的操作步骤和要求。

在检查的结果和处理意见方面，银行检查工作底稿范文应该明确指出检查的结果和处理意见，包括对发现的问题进行分析和总结，提出改进措施和建议，为银行的下一步经营管理提供参考。

总之，银行检查工作底稿范文的准备要做到全面、系统、具体、可操作性强，要求文档内容准确、生动、简洁，逻辑清晰，上下贯通，语气一致，通顺流畅。

希望大家在银行检查工作底稿的准备过程中，能够按照这些要求进行操作，做好每一次检查工作，为银行的经营管理提供有力的支持。

银行会计检查工作总结与银行会计检查总结汇编

银行会计检查工作总结与银行会计检查总结汇编1银行会计检查工作总结与银行会计检查总结汇编银行会计检查工作总结__年__支行会计工作总结__年，__支行在分行的正确指挥和领导下，成功的完成了零售网点的转型，__支行会计工作紧紧围绕支行经营目标，强化内部管理，加强会计辅导检查监督工作，积极防范化解内控风险，贯彻执行各项制度办法，全面完成分行各项目标任务，现将一年来的主要工作情况汇报如下：一、认真履行职责，保质保量完成工作。

（一）、在分行会计结算部的指导下，保证了对账系统、人行账户系统、验印系统、反洗钱、支票影像系统、电票系统、网银系统、反假币等系统及时上线，确保各项业务的正常开展。

（二）、在机构划转同时，上收了清算中心和单位结算账户开户资料，规范了系统管理，有效防范了操作风险。

（三）、先后完成了账户批量迁移、账户资料年检、社保资金账户和微型企业在人行报批、及时向人行报送账户管理非现场监管资料等工作，并组织反假币、短信通宣传活动。

按分行要求对久悬账户进行了清理和账务调整。

（四）、建立健全各项规章制度，奠定会计出纳工作的基础。

根据业务发展变化的要求，依照分行下发的相关制度办法，结合支行实际情况对责任、制度修旧补新，明确责任、目标，先后制定了《__支行验资账户管理办法》、《__支行大额资金管理办法》、《__支行柜员管理办法》等相关办法，对支行强化内控、防范风险起到了积极的作用。

2（五）、加强监督检查力度，做好会计辅导工作。

由于支行今年新进员工较多，年内共组织会计条线风险滚动排查、个人结算账户专项检查、中间业务风险排查等各种检查，今年会计条线检查罚款__元，并及时督促整改问题，及时消除事故隐患，解决问题。

另一方面，加大检查力度，改变检查方式，采取定期、不定期，滚动排查与专项检查相结合的方式，发现工作中的难点、重点，再对症下药，解决问题，有效地防范了经营风险。

（六）、以人为本，加强会计人员的素质培训。

我支行今年组织了新进员工上岗培训、企业网银培训、电票培训、会计业务突击培训等各种培训，并组织了员工达标考试，有效地提高了员工操作技能。

银行会计检查总结(精品7篇)

银行会计检查总结(精品7篇)银行会计检查总结(精品7篇)银行会计检查总结要怎么写，才更标准规范？根据多年的文秘写作经验，参考优秀的银行会计检查总结样本能让你事半功倍，下面分享【银行会计检查总结(精品7篇)】，供你选择借鉴。

银行会计检查总结篇120__年年底岗位调整，现在的我由一个普通员工成为一名主管会计，压力也相应的增加了!羡慕的眼神、支持和赞许的话也听了不少!而我到觉得没什么，心里比较平静，心中似乎也没有什么可喜悦的!可能是因为上学就当过班干部，工作后也有从事过管理的岗位。

又是一个新的起点新的开始银行会计工作总结，确实是个锻炼人的机会!20__年将要过去，回顾近一年来的工作，感触良多，收获不小。

近一年来，在行长的正确领导下，各部门的全力支持下，严格自律，规范管理，踏实工作，热情服务，履职尽责，任劳任怨，锻炼了自己，提高了财务管理水平。

当然，也存在些许不足，在此，对大家给予我的关爱和帮助表示衷心的感谢!下面就我近一年的工作情况简要汇报一下：一、主要工作本人将工作重点放在财务服务、规范上，我感到只有搞好服务才能做好工作，只有坚持规范才能减少风险与差错。

此后，以优质服务为先导，以规范制度为理念，立足做好常规工作，着眼推进重点工作。

取得了一定进展，收到了一定成效，做了大量事务性的工作。

工作方面：踏实工作，履行职责，认真执行《会计法》，规范记账凭证的编制，严格对原始凭证的合理性进行审核，强化会计档案的管理等。

按规定时间完成每个季度单位存款账户的对账工作，另外按时完成市行布置的补发信用机构代码证得工作，及时申报各项税金。

在各类年中审计、年终预审及财政税务检查中，积极配合相关人员工作。

学习方面：虚心请教，不断提高，完善各项财务基础制度，加强业务学习，提高业务水平，提升思想境界，剖析自我，查找不足，摆正自身位置，寻求良好的工作方式，提高工作效率，探寻人性化管理，振作精神，严格要求，胜任本职工作。

在工作中学习，在总结中提高，在培养全面素质上下功夫，注重细节，养成良好习惯，做好工作。

银行问题验证工作底稿模版

XX条线
检查主体:
被查单位:
【一个详细问题,形成一份工作底稿】日期:
编号:×××
【编号规则: 共３位（依据有关工作分工，可将第一位编为字母,作为组员个人标识,后两位连续编号)。

】
一、基本信息
（一)问题标题及详尽描述
（二)问题的系统内整改状态(如为接受风险类，应写明详细原因）
二、验证时间、验证范围(业务范围+机构范围，写明详细抽查的哪一笔／几笔业务）
三、验证的内容和依据
四、验证结论及主要问题发现、成因分析
附件:主要包括验证过程中取得的支持性材料
检查人员：
被查单位签字确认：。

【参考文档】银行财务会计检查报告-word范文 (17页)

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行财务会计检查报告篇一：银行检查整改报告某分行关于季度会计检查的整改报告 a分行：根据《xx分行201X年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织xx分行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：一、组织工作2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。

财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。

二、整改措施及整改完成情况（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识针对“会计人员风险意识淡薄”“ 查询查复不规范。

”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。

会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。

财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、 xx行营业部主任和票据岗专管员。

对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。

各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习效果。

（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。

银行会计核算检查报告范文建设银行会计核算管理的亮点

银行会计核算检查报告范文建设银行会计核算管理的亮点一是可进行打基础抓基层的“双基”建设，提高全员会计基础工作的风险意识和责任意识。

二是加强会计工作规章、制度和流程的梳理，完善业务操作流程及岗位责任制，利用早训和晚练时间对风险点进行提示，避免员工平常业务操作“无知者无畏”的现象发生。

三是细化检查工作内容，堵塞风险漏洞。

推进尾箱平移，对重点部位、重点环节、重点区域和重点人员加强监控，清理柜员级别和权限，完善柜面人员等级管理办法，由委派营业主管进行重点管理和重点检查，解决对公会计柜员“不知不觉”、普通柜员和现金柜员“知而为之”的无意识的差错发生。

四是加强问题整改，解决屡查屡放问题。

通过检查和对上级行稽核中心下发的稽核差错清单建立“问题库”，由委派营业主管、业务主管落实两级负责制度和建立问题台账，帮助每一个柜员分析问题频发点，对“正在整改、未整改”的问题进行追踪，对差错责任人严格按照支行会计核算质量考核办法进行责任追究，解决屡查屡犯的问题。

五是发挥委派营业主管风险防范、业务指导作用。

委派营业主管每天对重点业务、高风险业务进行把关和现场授权，对员工办理业务的情况进行观察，对员工操作上存在的风险进行及时提醒。

六是每周可定期举行业务学习，加强培训和学习，提高业务技能。

银行会计检查是会计工作的重要组成部分,通过进行会计帐务检查,可以发现问题,找出内部管理中的薄弱环节,提高会计核算的管理水平。

笔者根据工作中的体会,总结出以下几种方法: 一、观纂法。

就是现场实地观察经办人员的业务操作、审查其规范化操作程序和规章制度执行情况。

主要观察:①经办人员是否遵守会计基本原则。

如双人临柜、钱帐分管,帐表凭证换人复核等。

②经办人员是否按规定审验、传递凭证。

③经办人员对印、押(压)、证的管理是否严密。

二、核对法。

就是检查人员利用凭证、帐簿报表等之问的对应关系,将其对照检查,看内容、数字是否一致,主要核对:①空白重要凭证登记簿。

包括大小库登记簿是否建立健全,帐实是否相符等。

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