保险业反洗钱培训考试题库
反洗钱培训考题(附答案)
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反洗钱培训考题(附答案)反洗钱培训测试题姓名:分数:一、单项选择题(每题2分,共40分)1、按洗钱罪论处,最高判有期徒刑( B )年。
A、5年B、10年C、15年D、20年2、按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存( B )年。
A、3年B、5年C、10年D、15年3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在相关情况发生后的(B )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、5B、10C、15D、204、(D )是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A、中国证券监督管理委员会B、中国银行业监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会D、中国人民银行5、定期审核所保存的客户信息,对风险等级最高的客户,至少( A )进行一次审核。
A、每半年B、每季度C、每年D、每月6、客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存()年,除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存( D )年。
A、5,10B、10,10C、5,20D、20,207、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存,保存时间不少于( C )年。
A、5年B、10年C、20年D、15年8、1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义:( B )A、当日累计交易20万以上的资金划转B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付C、开户后短期内大量买卖证券,然后迅速销户D、长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易9、人行下设( A ),职责:接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;建立国家反洗钱数据库等。
A、中国反洗钱监测分析中心B、中国反洗钱监察中心C、中国反洗钱监控中心D、中国反洗钱监测中心10、反洗钱培训,每年至少要开展( C )。
A、1次B、3次C、2次D、4次11、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。
反洗钱考试题库及答案
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反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么?A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案:D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段?A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案:D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么?A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案:A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪?A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案:ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施?A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案:ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关,与普通公民无关。
答案:错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时,可以不核实客户的身份。
答案:错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。
答案:正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案:反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。
2. 金融机构如何进行客户身份识别?答案:金融机构进行客户身份识别时,应核实客户的身份信息、职业和收入来源,同时对客户进行风险评估,并根据评估结果采取相应的措施。
五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时,发现一位客户近期频繁进行大额资金转移,且资金来源不明。
请分析该银行应如何采取行动。
答案:银行应首先对客户进行风险评估,确认是否存在洗钱嫌疑。
若存在嫌疑,应立即报告可疑交易,并采取必要的风险控制措施,如限制客户交易、加强监控等。
六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。
答案:反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移,有效防止了犯罪收益的合法化,保护了国家金融体系的完整性和稳定性。
反洗钱题库附答案
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反洗钱题库附答案一、选择题1. 以下哪个情形可能涉及洗钱活动?A. 共享经济平台上的交易B. 家庭成员之间的资金转移C. 营业执照证明的现金收入D. 银行之间的跨境汇款答案:D. 银行之间的跨境汇款2. 被推定行为中,下列哪个可能涉及洗钱行为?A. 个人向银行申请贷款购买房产B. 公司通过合法业务活动进行的大额现金交易C. 非居民个人在银行开立外汇账户D. 经济困难的个人逃避申报资产答案:D. 经济困难的个人逃避申报资产3. 依据洗钱风险等级评估,以下哪个客户群体属于高风险?A. 大型企业客户B. 小微企业客户C. 中产阶级个人客户D. 退休人员个体户答案:A. 大型企业客户4. 以下哪种方案可帮助金融机构防范洗钱风险?A. 内部员工培训计划B. 社交媒体营销活动C. 政府主导的宣传广告D. 无实际效果的监管要求答案:A. 内部员工培训计划5. 银行业反洗钱制度的核心目标是?A. 防止资金外流B. 保护客户隐私C. 防止恐怖融资D. 提高金融机构竞争力答案:C. 防止恐怖融资二、判断题1. 在洗钱过程中,资金的合法性是洗钱活动的核心。
答案:错误2. 客户尽职调查是金融机构辨识洗钱风险和合规性的重要手段。
答案:正确3. 金融机构只需对非居民客户进行尽职调查,对居民客户可以免于审查。
答案:错误4. 洗钱风险评估是金融机构用以检测和管理潜在洗钱风险的工具。
答案:正确5. 只要资金来源合法,金融机构可以不用关注交易的性质和目的。
答案:错误三、案例分析题小李是某大型银行的一名客户经理,在日常工作中遇到了以下两种案例,请根据反洗钱政策和规定,给出您的答案。
1. 案例一:客户张先生突然向银行提出大额现金转账的需求,金额达到币种等值50万美元。
并且,张先生要求不对此事进行任何书面记录,并声称是因为要紧急处理涉及不可告人的事情。
请问,作为客户经理,您应该如何应对?答案:作为客户经理,我应该严格遵守反洗钱政策和规定。
保险业反洗钱考试题库及答案学习资料
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保险业反洗钱考试题库及答案引导语:洗钱行为具有严重的社会危害性,它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉,而且对我国正常的经济秩序和社会稳定,具有极大地破坏作用。
下面是小编为大家整理的反洗钱考试题库及答案,希望对大家有所帮助。
一、选择题(每题5分,共60分,每题至少有一个正确答案,多选、错选、不选均不得分)1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指:( ACD )A、《金融机构反洗钱规定》B、《人民币银行结算帐户管理办法》C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为:将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC )A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;B、金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转;D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。
4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;D、企业日常收付与企业经营特点明显不符;E、资金收付流向与企业经营范围明显不符;F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。
5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE )A、某储户在同一天内缴存美元现金两次,各8000元和7000元;B、某企业一次结汇现金2万美元;C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元;D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元;E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元;F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。
保险业反洗钱培训考试题库
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保险业反洗钱培训考试题库一、判断题1、反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责,金融机构应当予以积极配合。
(对)2、对该高风险客户,保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。
(对)3、投保环节关系到许多洗钱行为能否真正实现,洗钱分子往往不惜以较大成本支付给保险公司。
(错)4、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的,保存时间应延长至反洗钱调查工作结束。
(对)1、销售金额产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求,且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序、不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
(错)1.保费缴纳人缴纳保险费用,由保险业务员收取现金或直接向保险公司缴纳现金的,应视为现金交易,单笔或者当日累计20万人民币以上或外币交易等值1万美元以上的,应提交大额交易报告。
(对)2.根据档案保管期限的有关规定,对档案作初步鉴定,确定档案的存毁;应销毁处理的档案必须经单位一把手审批。
(错)1.保险业金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质,不包括电子数据。
(错)4、金融行动特别工作组是目前全国最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织(对)1、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易、采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解自然人客户和受益人。
(错)2、金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
(对)3、在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后,国际社会对将反恐怖融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。
反洗钱测试知识题库(含答案)
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反洗钱知识题库(含答案)1.下列不属于洗钱特征的是(B)A、国际化B、单一化C、专业化D、复杂化2.新客户开户后风险等级划分时间最迟不超过客户开户后的(C)个工作日。
A、3B、5C、10D、153.根据公司规定客户身份到期(A)后未及时更新的将限制客户交易权限及账户出金权限。
A、一个月B、两个月C、三个月D、半年4.在公司开设期货账户后,将犯罪所得存入公司期货账户是洗钱的(A)A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、汇总阶段5.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时,委托协议中应包含的内容(B)A.双方不能互相透露客户信息B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息C.双方独立履行反洗钱义务D.不恰当的客户身份识别措施6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以(C)A.封存B.公开C.保密D.保存7.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存(B)A.二年B.五年C.十年D.二十年8.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该(C)A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬9.根据人行要求,对于低风险等级客户,各单位应开展持续性的客户身份识别,关注客户的交易情况,及时提示客户更新资料信息,并定期对客户信息进行核对更新,对个人客户,应至少每(D)进行一次集中核对。
A.季度B.半年C.一年D.三年10. 客户身份资料不包括(D)A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户账户记录11.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户12.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分(A)等级A.风险B.客户C.VIPD.服务13.在风险等级的划分层次上,金融机构应明确客户风险等级不少于(C)A.一级B.二级C.三级D.四级14.体现“内部控制优先”的要求不包括(B)A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应15.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B)A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱监督检查16.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动,这三项措施不包括以下哪一项(C)A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度17.金融机构根据(B)方法,决定采取客户尽职调查措施的程度A.合规方法B.风险为本方法C.合规与风险并重D.风险测试方法18.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D)A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变19.金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。
反洗钱考试试题
![反洗钱考试试题](https://img.taocdn.com/s3/m/b21e696a4a35eefdc8d376eeaeaad1f34793114e.png)
反洗钱考试试题一、选择题1. 反洗钱的定义是指采取措施防止和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的非法行为。
以下哪项不是反洗钱的基本原则?A. 客户身份识别B. 交易监控C. 资金冻结D. 利润最大化2. 根据《反洗钱法》,金融机构在发现可疑交易时,应当如何处理?A. 忽略不计B. 立即报告给上级管理层C. 通知客户并要求解释D. 直接向公安机关报案3. 以下哪种行为不属于洗钱的常见手法?A. 构造虚假交易B. 跨境转移资金C. 定期存款D. 使用第三方支付平台进行匿名交易4. 金融机构在开展业务过程中,应当如何对待高风险客户?A. 提供更多优惠B. 无需特别关注C. 加强尽职调查D. 拒绝提供服务5. 以下哪项不是金融机构反洗钱工作的主要目标?A. 遵守法律法规B. 保护客户隐私C. 预防和打击洗钱活动D. 维护金融系统的稳定二、判断题1. 金融机构仅需在客户开户时进行身份识别,之后无需再次核实客户信息的正确性。
(正确/错误)2. 反洗钱工作只与银行有关,与其他金融机构如证券公司、保险公司无关。
(正确/错误)3. 客户有义务配合金融机构进行身份识别和交易监控,如有变更信息需及时通知金融机构。
(正确/错误)4. 金融机构可以对客户的交易行为进行分析,以识别可能的洗钱行为。
(正确/错误)5. 反洗钱工作会增加金融机构的运营成本,但对维护金融市场秩序和打击犯罪活动具有重要意义。
(正确/错误)三、简答题1. 请简述洗钱活动对金融系统和社会经济的危害。
2. 描述金融机构在反洗钱工作中应当履行的三项主要义务。
3. 说明国际反洗钱组织FATF的成立目的及其对全球反洗钱工作的影响。
4. 阐述企业如何通过内部控制和合规管理体系来加强反洗钱工作。
5. 讨论当前反洗钱法律法规中存在的挑战和改进方向。
四、案例分析题某银行在进行客户尽职调查时,发现一位长期客户近期的交易模式发生了显著变化,其账户频繁出现大额资金流入流出,且无法提供合理的商业活动解释。
人行网上培训保险业反洗钱培训考试题库-(供参考)(1)
![人行网上培训保险业反洗钱培训考试题库-(供参考)(1)](https://img.taocdn.com/s3/m/91e3645a2e3f5727a5e962ee.png)
保险业反洗钱培训考试题库一、判断题1、反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责,金融机构应当予以积极配合。
(对)2、对该高风险客户,保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。
(对)3、投保环节关系到许多洗钱行为能否真正实现,洗钱分子往往不惜以较大成本支付给保险公司。
(错)4、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的,保存时间应延长至反洗钱调查工作结束。
(对)1、销售金额产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求,且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序、不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
(错)1.保费缴纳人缴纳保险费用,由保险业务员收取现金或直接向保险公司缴纳现金的,应视为现金交易,单笔或者当日累计20万人民币以上或外币交易等值1万美元以上的,应提交大额交易报告。
(对)2.根据档案保管期限的有关规定,对档案作初步鉴定,确定档案的存毁;应销毁处理的档案必须经单位一把手审批。
(错)1.保险业金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质,不包括电子数据。
(错)4、金融行动特别工作组是目前全国最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织(对)1、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易、采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解自然人客户和受益人。
(错)2、金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
(对)3、在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后,国际社会对将反恐怖融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。
反洗钱考试题库及答案
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反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
请问以下哪项不是反洗钱的常见手段?A. 现金交易B. 电子支付C. 银行转账D. 购买高价值物品答案:B2. 根据国际反洗钱标准,金融机构在开展业务时必须进行以下哪项工作?A. 客户身份识别B. 客户资产评估C. 客户信用评级D. 客户投资咨询答案:A3. 洗钱的三个阶段通常被称为什么?A. 放置、层叠、整合B. 投资、融资、整合C. 投资、层叠、整合D. 放置、融资、投资答案:A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪?A. 毒品贩运B. 贪污腐败C. 恐怖融资D. 非法赌博答案:A, B, C, D2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施?A. 了解你的客户(KYC)B. 持续监控交易C. 报告可疑交易D. 定期进行员工培训答案:A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱工作仅是金融机构的责任,与普通公众无关。
(错误)2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
(正确)3. 洗钱活动只涉及金融领域,与实体经济无关。
(错误)四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案:反洗钱的基本原则包括:客户身份识别、交易监控、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、内部控制和合规审计等。
2. 什么是可疑交易,金融机构应如何处理?答案:可疑交易是指那些与正常业务不符或与客户的已知业务不符的交易,可能涉及洗钱或其他犯罪活动。
金融机构应记录这些交易,进行深入调查,并在必要时向相关监管机构报告。
结束语通过本考试题库,我们希望能够帮助参与者更好地理解和掌握反洗钱的相关知识和技能,以提高在实际工作中预防和打击洗钱活动的能力。
请务必遵守相关法律法规,积极参与反洗钱工作,共同维护金融市场的稳定和安全。
反洗钱考试题库
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反洗钱考试题库一、选择题1. 反洗钱(AML)是以下哪项金融活动的目标?a) 防止资金外流b) 防止资金洗白c) 防止资金缺口d) 防止资金回流2. 反洗钱法律要求金融机构进行哪项主要活动?a) 资金存储b) 风险评估c) 报告交易d) 贷款发放3. 以下哪种情况最有可能涉及洗钱活动?a) 个人之间的现金交易b) 股票交易c) 银行间的汇款d) 信用卡支付4. KYC(了解你的客户)是反洗钱程序的重要步骤,其目的是什么?a) 收集客户的个人信息b) 验证客户的身份c) 分析客户的交易模式d) 监视客户的行为5. 以下哪项不是典型的反洗钱措施?a) 疑似交易报告b) 实施风险评估c) 加强自动取款机安全d) 提供客户咨询服务二、判断题1. 反洗钱法律要求金融机构对所有客户进行KYC程序。
a) 正确b) 错误2. 反洗钱旨在防止非法活动。
a) 正确b) 错误3. 金融机构应当对高风险客户进行更频繁的监测。
a) 正确b) 错误4. 洗钱活动只发生在国际金融市场中。
a) 正确b) 错误5. 合规部门应定期进行员工培训,以确保了解最新的反洗钱措施和法规变化。
a) 正确b) 错误三、简答题1. 简要概述洗钱的三个主要阶段。
2. 解释KYC(了解你的客户)的重要性,并提供一个金融机构可以采取的KYC措施的例子。
3. 说明举报可疑交易的重要性,并描述金融机构如何处理这些报告。
4. 列举两个金融机构应采取的防范洗钱措施。
5. 解释风险评估的概念,并说明金融机构为什么需要进行风险评估。
四、应用题请根据以下情景回答问题:某银行员工收到一笔来自一个新客户的大额现金存款,但该客户的身份文件不完整。
员工注意到该客户的交易行为与常规业务不相符,并怀疑可能涉及洗钱活动。
请回答以下问题:1. 该员工应采取哪些措施来处理这种情况?2. 身份文件不完整可能导致的问题是什么?3. 您认为这笔交易是否应该报告为可疑交易?请说明理由。
总结:反洗钱考试题库为了检验人们对于反洗钱知识的理解和应用能力。
反洗钱宣传培训试题
![反洗钱宣传培训试题](https://img.taocdn.com/s3/m/2d37473dae45b307e87101f69e3143323968f52a.png)
反洗钱宣传培训试题1、单个被保险人保险费金额人民币()万元以上或者外币等值()万美元以上且以转账形式缴纳的,需进行初次识别。
[单选题]A、10;1B、20;2(正确答案)C、30;3D、40;42、赔偿或者给付保险金人民币()万元以上或者外币等值()美元以上的客户,需进行初次识别。
[单选题]A、1;1000(正确答案)B、2;2000C、3;3000D、4;40003、金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
[单选题]A、3B、5(正确答案)C、10D、154、洗钱过程的(),即通过错综复杂的交易,反复、频繁的转移资金,以掩饰资金的来源和去向。
[单选题]A、起始环节B、中间环节(正确答案)C、最终环节D、分解环节5、FATF--金融行动特别工作组,是根据七国集团()年7月16日《经济宣言》建立的,在国际社会中专门致力于控制洗钱的国际组织。
[单选题]A、1978B、1935C、1989(正确答案)D、19996、()负责接收和分析反洗钱报告。
[单选题]A、中国人民银行反洗钱监测分析中心(正确答案)B、银保监会C、证监会D、公安机关7、金融机构应当设立反洗钱()或者指定内设机构负责反洗钱工作。
[单选题]A、临时机构B、兼职机构C、专门机构(正确答案)D、专业机构8、客户身份资料和交易记录自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存()年。
[单选题]A、1B、2C、3D、5(正确答案)9、洗钱过程分为哪几个阶段()。
A、处置阶段(正确答案)B、离析阶段(正确答案)C、归并阶段(正确答案)D、分解阶段10、保险公司常见的洗钱表现形式()。
A、通过地下保单以人民币交费,外币退保或理赔,实现犯罪所得的转移.(正确答案)B、以公司名义购买团体保险,后不计损失将退保金转账至指定企业或个人账户字。
保险业反洗钱培训阶段性测试题及答案
![保险业反洗钱培训阶段性测试题及答案](https://img.taocdn.com/s3/m/49b1b72ece2f0066f43322ac.png)
一、判断题(共10题,20・0分)W金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名里的维护工作。
A ◎对B •错⑴金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经管管理等基本活动之上才能达到预期效果。
A巒对B •错一、判断题(共10». 20・0分)《国劳院反洗扶行政主策誚T为恩行反洗伕资金监测职贵,可以从ED钢肖关部门、机顾取所漪的18息,国务院有关郃门、机构应当提供•入•对B <错M所肖洗伕行为宅殖敵亂离析和融合三个阶段,幷且蕩賈严格退循三个阶段的y燧順序•入•对B <错一、判断题(共10题,20・0分)0客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。
A.O对B.•错獵在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
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A O对B •错1W反洗钱行政主管韶EQH他依法员有反洗钱鉴誉诗理职责的却门、机构发观涉嫌洗钱彳喘的交易活动,应当及时向检索机关报缶A •对B •错二单选題(共10题,40・0分)* FATF每年发布〈〉,总结洗¥玻型、手法、风脸和发錢S势,理出防范材T击的工作建议,供各国开展洗询躁类型研处A 反洗钱連议B 不合作国家和地区名电C •洗*如湮报吉D. 最佳艮践报吉g 下列关于洗钱的危畫性的陀去中,错误的是<〉。
A 冼$£肋长更严重和更大規棋科E鸵活动B 冼* 土严重危妄经济的健康发展C 洗*缈长狗咗(S败D. •洗钱只罡掩饰、则足罪断得,不衲社会的正常运行二、单选题(共10题,40.0分)$ 金融机构的风险划分标准应报送(>。
保险业反洗钱考试题库及答案
![保险业反洗钱考试题库及答案](https://img.taocdn.com/s3/m/48b7f2f08bd63186bcebbcad.png)
保险业反洗钱考试题库及答案引导语:洗钱行为具有严重的社会危害性,信誉,而且对我国正常的经济秩序和社会稳定,理的反洗钱考试题库及答案,希望对大家有所帮助。
它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的具有极大地破坏作用。
下面是小编为大家整一、选择题 ( 每题 5 分,共 60 分,每题至少有一个正确答案,多选、错选、不选均不得分 )1 、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指:( ACD )A、《金融机构反洗钱规定》B、《人民币银行结算帐户管理办法》C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》2 、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为:将(ABCD) 或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪 D 、走私犯罪3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易 ? ( ABC )A、法人、其他组织和个体工商户( 统称单位 ) 之间金额100 万元以上的单笔转账支付;B、金额 20 万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付 ;C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20 万元以上的款项划转;D、个人储蓄账户 5 万元以上的现金支取。
4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易 ? ( ABCD EF )A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;D、企业日常收付与企业经营特点明显不符;E、资金收付流向与企业经营范围明显不符;F、个人银行结算账户短期内累计100 万元以上现金收付。
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保险业反洗钱培训考试题库一、判断题1、在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。
(B)+1A、对B、错2、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名,而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。
(B)+2A.对B.错3、2012年2月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF建议》,首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
(A)+5A、对B、错4、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
(B)+2A、对B、错5、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监管管理职责。
(A)+2A、对B、错6、金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行预防和控制,与中国人民银行外部监管索要达到的目标存在差异。
(B)+2A、对B、错7、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
(B)A、对B、错8、金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。
(B)+1A、对B、错9、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。
(A)+1A、对B、错10、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
(A)+2A、对B、错11、对于低风险业务和客户,金融机构可以采取简化的客户身份识别措施,甚至免除实施客户身份识别措施(A)+2A、对B、错12、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度(A)A、对B、错13、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估(B)+5A、对B、错14、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施、建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。
(A)+2A、对B、错15、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖范围全面和覆盖人员全面。
(B)+2A、对B、错16、2003年6月,金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施,出台了2003年版《四十项建议》,将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
(B)A、对B、错17、金融机构在履行客户身份识别义务时,客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的,应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可以行为。
(A)+1A、对B、错18、在我国,单位不可以构成洗钱犯罪主体。
(B)+3A、对B、错19、反洗钱法的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪(B)+2A、对B、错20、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级,在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。
(A)A、对B、错21、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。
(B)+1A、对B、错22、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。
(B)A、对B、错23、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任,负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。
(A)+2A、对B、错24、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。
(B)+1A、对B、错25、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。
(B)+1A.对 B、错26、完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
(B)+2A、对B、错27、对该高风险客户,保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。
(A)+1A、对B、错28、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律法规都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。
(B)A、对B、错29、客户身份识别的有效性原则一方面,客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发,具有法律效力,另一方面,客户提供的身份证明文件应处于有效期内。
(A)+1A、对B、错30、保险业务金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构,反洗钱牵头部门应具有一定的独立性,具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。
(A)A、对B、错31、反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化。
(B)A、对B、错32、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责,可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当提供。
(A)+3A、对B、错33、对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析,客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
(A)+1A、对B、错34、我国实施客户身份识别制度的目的,是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息,以提高反洗钱工作的有效性。
(A)+1A、对B、错35、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。
(A)+2A、对B、错36、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作(A)+4A、对B、错37、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。
(A)A、对B、错38、与反洗钱行为不同,洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。
(A)A、对B、错39、洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。
(B)+2A、对B、错40、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。
(B)+4A、对B、错41、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节(B)A、对B、错42、在保险期间内,可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品,洗钱风险相对较小,相反,不可任意调配的产品,洗钱风险相对较大。
(B)+1A、对B、错43、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段,并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。
(B)+2A、对B、错44、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构,对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。
(A)+5A、对B、错50、45、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织。
(A)+3A、对B、错51、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上,应当确认其与被保险人之间的关系。
(B)+2A、对B、错52、2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。
(A)A、对B、错53、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
(B)54、与洗钱行为不同,洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。
(A)+2A、对B、错55、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构,反洗钱牵头部门应具有一定的独立性,具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。
(A)+1A、对B、错56、对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行二次复核。
(B)A、对B、错57、客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。
(B)A、对B、错58、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性,与高管的管理风格,企业文化,风险意识等因素无关。
(B)A、对B、错59、保险理赔或给付条件较难满足,或者退保损失较大的产品,洗钱风险相对较大,反之,被用于洗钱的风险相对较小(B)A、对B、错60、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,并不得为匿名或假名客户建立业务关系(A)A、对B、错61、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障,只能做到“合理”保障(A)A、对B、错62、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户,至少每年进行一次审核。
(B)A、对B、错63、埃格蒙特集团是由12家着名的国际大型银行组织的银行业协会。
(×)+164、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。
(√)65、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
(√)+166、在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
(√)67、1、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金额机构对直接负责懂事、高级人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
(错)68、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户。
(对)2、反洗钱目标就是洗钱刑事犯罪化。
(错3、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障,只能做到“合理”保障。
(对)4、与洗钱行为不同,洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。
(对5、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。
(错6、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融产品、金融服务)、行业(含职业)四类基本要素。
(对7、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制,与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。
(错+18、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责,可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务有关部门、机构应当提供。
(对9、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。
(错10、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监管管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。
(错11、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金额的,应及时向反洗钱行政主管部门通报。
(对12、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。