金融资产管理公司介绍
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
中国华融资产管理 股份有限公司
1 公司现状 2 业务范围 3 公司岗位 4 入职要求
中国华融资产管理 股份有限公司
公司现状
中国华融资产管理股份有限公司（简称“中国华融”，股份代号︰ 2799）前身为中国华融资产管理公司，成立于1999年11月1日。2012年9月 28日，经国务院批准，本公司整体改制为股份有限公司。2015年10月30日， 中国华融在香港联交所主板上市。
Asset Management Corporation (AMC)
汇报者：刘娜
小组成员：张晶晶、赵雅 董亚茹、陈静
目录
CONTENTS
1 定义 2 背景 3 处理方式 4 案例分析 5 问题及发展前景
定义
金融资产管理公司（Asset Management Corporation，简称 AMC）是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理 和处置因国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融 机构，是由国家全资投资的特定政策性金融机构。
中国华融依托金融牌照优势，通过华融湘江银行、华融金融租赁、华 融证券、华融消费金融和华融期货组成的全方位金融服务平台为客户提供 灵活、个性化和多元化的融资渠道及金融产品，形成覆盖客户不同生命周 期、覆盖产业链上下游长链条的综合金融服务体系。 （3）资产管理与投资
基于中国华融在开展不良资产经营业务和金融服务业务中积累的资产、 客户和技术优势，其资产管理和投资业务通过资产管理、财务性投资、国 际业务及其他业务，实现佣金及手续费收益与投资收益，提高不良资产经 营业务的整体盈利能力，优化集团的业务和收益结构。
债务重组的主要方式 ⑴以资产清偿债务 ⑵债务转为资本 ⑶修改其他债务条件
其他方式
资产公司还可通过追偿债务、诉讼、租赁、转让、委 托处置、资产证券化等多种方式处置不良资产。资产公司 应在金融监管部门批准的业务许可范围内，探索处置方式， 以实现处置收益最大化的目标。
案例分析
中国华融百度文库产管理 股份有限公司
不良资产出售
金融资产管理公司对不良贷款进 行重新组合而形成不同的贷款组合， 并在此基础上，确定每一贷款组合的 最低接受价格，向社会投资者再度出 售或转让。
债务重组
金融资产管理公司通过企业进行债务重组，通过多种 渠道将企业债务转化为投资，或由新的投资者收购，从而 达到转化不良资产的目的。
债权人在债务人发生财务困难的情况下，按照法院的 裁定或与债务人达成的协议而作出的让步事情。
国际上广义理解“金融资产管理公司”的实质是指由国家 出面专门设立的以处理银行不良资产为使命的金融机构，具有 特定使命的特征，以及较为宽泛业务范围的功能特征。
背景
国际背景
美国在二十世纪八十年代直到九十年代初，曾经发生过 一场影响很大的银行业危机。当时，美国约有1600多家银行、 1300家储蓄和贷款机构陷入了困境。为了化解危机，设立了 重组信托公司对储贷机构的不良资产进行处置，最终化解金 融风险。
中国华融资产管理 股份有限公司
公司岗位
投资银行部项目经理
作为投行项目组成员，执行投行项目;独立或协同外 部战略合作机构为企业提供改制上市、债务重组、 投融资、兼并收购等服务。
资产管理部项目经理
作为项目组成员，承做资产管理项目;根据客户需 求，开发、设计资产管理产品。
进入二十世纪九十年代后，全球银行业不良资产呈现加 速趋势。各国相继采取银行不良资产重组的策略以稳定其金 融体系。
国内背景
在亚洲金融危机中，作为中国金融业根基的国有银行 业，形成大量不良贷款，人行的一项统计表明，国有商业银 行不良资产总额大约为2.29万亿元，约占整个贷款25.37%。 巨额的不良资产，对银行自身的稳健与安全将产生直接损害。
2020年5月13日，中国华融名列2020福布斯全球企业2000强榜第1019 位。
2020年7月，2020年《财富》中国500强，中国华融资产管理股份有限 公司排名第90位。
中国华融资产管理 股份有限公司
业务范围
（1）不良资产经营 不良资产经营业务是中国华融所有产品业务体系的基础。
不良资产经营业务包括不良债权资产经营、债转股资产经营、不良资产受 托代理、基于不良资产的特殊机遇投资以及基于不良资产的房地产开发等 业务。 （2）金融服务
截至2020年6月末，中国华融总资产达人民币17,315.14亿元，净资产达 1680.27亿元；2020年上半年实现收入总额人民币456.88亿元。
2019年7月10日，《财富》中国500强排行榜发布，中国华融资产管理 股份有限公司位列第83位。
2019年9月1日，2019中国企业500强发布，中国华融资产管理股份有 限公司位列第179位；2019中国服务业企业500强榜单在济南发布，中国华 融资产管理股份有限公司排名第72位。
二是运用金融资产管理公司的特殊法律地位和专 业化优势，通过建立资产回收责任制和专业化经营， 实现不良贷款价值回收最大化。
三是通过金融资产管理，对符合条件的企业实施 债权转股权，支持国有大中型亏损企业摆脱困境。
处理方式
债权转 股权
债务重 组
处理 方式
不良资 产出售
其他方 式
债权转股权
这种方式是目前处置不良资产的最主要方式。 金融资产管理公司可以将收购国有银行不良贷款取得的债 权转为对借款企业的股权。金融资产管理公司持有的股权，不 受本公司净资产额或者注册资本的比例限制。 金融资产管理公司的债权转股权后，作为企业的股东，可 以派员参加企业董事会、监事会，依法行使股东权利。 金融资产管理公司持有的企业股权，可以按照国家有关规 定向境内外投资者转让，也可以由债权转股权企业依法回购。
AMC产生的直接原因是为了解决银行危机，而危机的 根源是银行巨额不良资产
历史背景下出现的四个金融资产管理公司：
中国华融资产管理公司 中国长城资产管理公司 中国东方资产管理公司 中国信达资产管理公司
对应工行 对应农行 对应中行 对应建行
组建金融资产管理公司目的：
一是改善4家国有独资商业银行的资产负债状况， 提高其国内外资信。深化国有独资商业银行改革，不 允许不良贷款率继续增加，从而把国有独资商业银行 办成真正意义上的现代商业银行。
1 公司现状 2 业务范围 3 公司岗位 4 入职要求
中国华融资产管理 股份有限公司
公司现状
中国华融资产管理股份有限公司（简称“中国华融”，股份代号︰ 2799）前身为中国华融资产管理公司，成立于1999年11月1日。2012年9月 28日，经国务院批准，本公司整体改制为股份有限公司。2015年10月30日， 中国华融在香港联交所主板上市。
Asset Management Corporation (AMC)
汇报者：刘娜
小组成员：张晶晶、赵雅 董亚茹、陈静
目录
CONTENTS
1 定义 2 背景 3 处理方式 4 案例分析 5 问题及发展前景
定义
金融资产管理公司（Asset Management Corporation，简称 AMC）是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理 和处置因国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融 机构，是由国家全资投资的特定政策性金融机构。
中国华融依托金融牌照优势，通过华融湘江银行、华融金融租赁、华 融证券、华融消费金融和华融期货组成的全方位金融服务平台为客户提供 灵活、个性化和多元化的融资渠道及金融产品，形成覆盖客户不同生命周 期、覆盖产业链上下游长链条的综合金融服务体系。 （3）资产管理与投资
基于中国华融在开展不良资产经营业务和金融服务业务中积累的资产、 客户和技术优势，其资产管理和投资业务通过资产管理、财务性投资、国 际业务及其他业务，实现佣金及手续费收益与投资收益，提高不良资产经 营业务的整体盈利能力，优化集团的业务和收益结构。
债务重组的主要方式 ⑴以资产清偿债务 ⑵债务转为资本 ⑶修改其他债务条件
其他方式
资产公司还可通过追偿债务、诉讼、租赁、转让、委 托处置、资产证券化等多种方式处置不良资产。资产公司 应在金融监管部门批准的业务许可范围内，探索处置方式， 以实现处置收益最大化的目标。
案例分析
中国华融百度文库产管理 股份有限公司
不良资产出售
金融资产管理公司对不良贷款进 行重新组合而形成不同的贷款组合， 并在此基础上，确定每一贷款组合的 最低接受价格，向社会投资者再度出 售或转让。
债务重组
金融资产管理公司通过企业进行债务重组，通过多种 渠道将企业债务转化为投资，或由新的投资者收购，从而 达到转化不良资产的目的。
债权人在债务人发生财务困难的情况下，按照法院的 裁定或与债务人达成的协议而作出的让步事情。
国际上广义理解“金融资产管理公司”的实质是指由国家 出面专门设立的以处理银行不良资产为使命的金融机构，具有 特定使命的特征，以及较为宽泛业务范围的功能特征。
背景
国际背景
美国在二十世纪八十年代直到九十年代初，曾经发生过 一场影响很大的银行业危机。当时，美国约有1600多家银行、 1300家储蓄和贷款机构陷入了困境。为了化解危机，设立了 重组信托公司对储贷机构的不良资产进行处置，最终化解金 融风险。
中国华融资产管理 股份有限公司
公司岗位
投资银行部项目经理
作为投行项目组成员，执行投行项目;独立或协同外 部战略合作机构为企业提供改制上市、债务重组、 投融资、兼并收购等服务。
资产管理部项目经理
作为项目组成员，承做资产管理项目;根据客户需 求，开发、设计资产管理产品。
进入二十世纪九十年代后，全球银行业不良资产呈现加 速趋势。各国相继采取银行不良资产重组的策略以稳定其金 融体系。
国内背景
在亚洲金融危机中，作为中国金融业根基的国有银行 业，形成大量不良贷款，人行的一项统计表明，国有商业银 行不良资产总额大约为2.29万亿元，约占整个贷款25.37%。 巨额的不良资产，对银行自身的稳健与安全将产生直接损害。
2020年5月13日，中国华融名列2020福布斯全球企业2000强榜第1019 位。
2020年7月，2020年《财富》中国500强，中国华融资产管理股份有限 公司排名第90位。
中国华融资产管理 股份有限公司
业务范围
（1）不良资产经营 不良资产经营业务是中国华融所有产品业务体系的基础。
不良资产经营业务包括不良债权资产经营、债转股资产经营、不良资产受 托代理、基于不良资产的特殊机遇投资以及基于不良资产的房地产开发等 业务。 （2）金融服务
截至2020年6月末，中国华融总资产达人民币17,315.14亿元，净资产达 1680.27亿元；2020年上半年实现收入总额人民币456.88亿元。
2019年7月10日，《财富》中国500强排行榜发布，中国华融资产管理 股份有限公司位列第83位。
2019年9月1日，2019中国企业500强发布，中国华融资产管理股份有 限公司位列第179位；2019中国服务业企业500强榜单在济南发布，中国华 融资产管理股份有限公司排名第72位。
二是运用金融资产管理公司的特殊法律地位和专 业化优势，通过建立资产回收责任制和专业化经营， 实现不良贷款价值回收最大化。
三是通过金融资产管理，对符合条件的企业实施 债权转股权，支持国有大中型亏损企业摆脱困境。
处理方式
债权转 股权
债务重 组
处理 方式
不良资 产出售
其他方 式
债权转股权
这种方式是目前处置不良资产的最主要方式。 金融资产管理公司可以将收购国有银行不良贷款取得的债 权转为对借款企业的股权。金融资产管理公司持有的股权，不 受本公司净资产额或者注册资本的比例限制。 金融资产管理公司的债权转股权后，作为企业的股东，可 以派员参加企业董事会、监事会，依法行使股东权利。 金融资产管理公司持有的企业股权，可以按照国家有关规 定向境内外投资者转让，也可以由债权转股权企业依法回购。
AMC产生的直接原因是为了解决银行危机，而危机的 根源是银行巨额不良资产
历史背景下出现的四个金融资产管理公司：
中国华融资产管理公司 中国长城资产管理公司 中国东方资产管理公司 中国信达资产管理公司
对应工行 对应农行 对应中行 对应建行
组建金融资产管理公司目的：
一是改善4家国有独资商业银行的资产负债状况， 提高其国内外资信。深化国有独资商业银行改革，不 允许不良贷款率继续增加，从而把国有独资商业银行 办成真正意义上的现代商业银行。