保险转介绍的经验与技巧
保险转介绍经验萃取
保险转介绍经验萃取
保险转介绍是保险行业中非常重要的一环，能够在一定程度上帮助保险公司拓展客户群，增加保险销售量。
在实际操作中，保险转介绍需要掌握一定技巧和经验，下面是一些经验的总结：
1. 与客户建立良好的关系
要成为一个成功的保险转介绍人，首先要与客户建立良好的关系。
只有建立了信任和友谊的关系，客户才会愿意听取你的建议，并考虑购买保险的可能性。
2. 精通产品知识
作为保险转介绍人，必须要精通所推销的保险产品的知识。
只有深入了解产品的特点和优势，才能更好地向客户解释和推销产品，并回答客户可能提出的问题。
3. 了解客户需求
在推销保险产品之前，必须要了解客户的需求和风险承受能力。
只有了解了客户的实际情况，才能为客户推荐适合的保险产品。
4. 适时的跟进
在转介绍过程中，需要及时的跟进客户，了解客户购买保险的进展情况。
及时跟进可以让客户感受到你的关心和尽责，也有助于解决问题，提高转介绍成功率。
5. 建立良好的口碑
好的口碑是保险转介绍人的最好广告。
只有客户对你的服务和推荐的保险产品都非常满意，才能在客户中间建立良好的口碑。
良好的
口碑可以让你的转介绍更有说服力，也能够为你带来更多的客户和业务。
以上就是保险转介绍中的一些经验和技巧，希望对想要从事保险转介绍的人员有所帮助。
保险公司培训：用心服务三步曲高效获取转介绍
针对客户的个性化需求，量身定制 保险计划，提供最优的保障组合和 投资策略。
展示成功案例和信誉证明
分享成功案例
向客户展示与自己情况相似的成 功案例，让客户更加信任保险公
司的专业能力和服务水平。
提供信誉证明
展示保险公司的良好声誉和信誉 证明，如行业认证、客户评价等， 以增强客户对保险公司的信任感。
强调用心服务和转介绍在保险业务中的长期价值
01
客户满意度提升
通过用心服务，能够更好地满足客户需求，提升客户满意度，进而增加
客户黏性。
02
转介绍业务增长
满意的客户更愿意将保险公司推荐给亲朋好友，从而带来更多潜在的转
介绍业务。
03
公司品牌形象提升
优质的客户服务能够提升保险公司的品牌形象，吸引更多潜在客户。
保险公司培训用心服务三步 曲高效获取转介绍
目 录
• 引言 • 用心服务第一步：建立信任关系 • 用心服务第二步：提供个性化服务 • 用心服务第三步：积极争取转介绍 • 高效获取转介绍的技巧和方法 • 总结与展望
01
引言
培训目的和背景01ຫໍສະໝຸດ 0203提升服务质量
通过培训，使保险公司员 工掌握用心服务的方法和 技巧，提高客户满意度和 忠诚度。
增强品牌口碑
转介绍是口碑传播的重要 途径，有助于提升保险公 司品牌形象和知名度。
02
用心服务第一步：建立信 任关系
真诚倾听客户需求
仔细聆听
表达关心
在与客户交流时，要全神贯注地聆听 客户的需求和关注点，不要急于推销 产品或服务。
向客户表达对他们的关心和关注，让 他们感受到保险公司的真诚和温暖。
确认理解
长期合作关系
如何与转介绍客户谈保险
为家庭每一位成员建立健康保障账户， 为家庭主要成员建立风险保障账户，让
让保险公司为我们承担高昂的医疗费用， 仰赖他生活的家人能够在风险发生的时
同时为自己和家人额外存下一笔急用现 候，生活品质不会改变。
金。
养老账户
为家庭重要成员建立养老账户，让辛劳 一生的自己拥有美好的养老生活。
理财账户
为家庭建立专业理财账户，让家庭资产 在安全的基础上保值、增值，用专家的 智慧专家的时间为我们的家庭和企业打 理财产、保全资产。
二、唤醒需求
定义： 让一个人意识到自己原来被忽略的需求，即帮
助客户找到只有通过保险才能解决的难点问题。
解决为什么买保险？
•
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客户需求个性化
按收入分类：
—10万 ————基本保障需求 —10-30万 ——家庭责任需求 —30-100万 ——资产保全需求 —100万以上——财富传承需求
支出：
1,2万
20万 /年 生命资产：
2万
/年 房屋资产：
40万
/年 汽车资产：
元
银行储蓄：
保险资产：
其他资产：
元/ 负债：
？ 320万元
45万
60万
0
元
元
元
家庭（孩子）开销：
60000 元/年
生活成本：（60-39)，5000,12 合计120万
房屋按揭：
50000 元
房屋贷款：
疾病
300000
0
300000
300000
0
主
人
伤残
300000
100000
200000
保险转介绍攻略话术
一个影响力中心的价值
陈女士3万
方老板2万 胡老师4万
王老板9.8万 毛女士15.2万
64.5万
易老师2万
徐老板10万
谌老师2万
高老师2万
不到1年，
赖局长5万
万元客户1:11转介绍
苏教授4.5万
来总5万
明星这样看：转介绍
明星这样说：
XX
——“寿险营销的全过程是消除陌生 感建立信任，进行有效沟通，产品说 明是很容易的事情。而转介绍省略了 前期的铺垫工作，主要就是放在产品 说明上。”
儿我们谈完后，可否麻烦您为我引荐。”
常用技巧2：利用公司活动及公益讲座转介绍
• 例如：公司为了庆祝“客户服务节”在奥运会场馆举行文艺演出，会邀请知 名文艺界、体育界明星，同时为了回馈客户，还想邀请重要的嘉宾来参加活 动。
• “李姐，我们公司为了庆祝“客户服务节”，会在奥运会场馆举行文艺演出, 邀请了不少知名文艺界、体育界明星，听说有宋**明星、李**明星呐，同时 为了回馈客户，还想邀请重要的嘉宾来参加。您是我这么重要的客户，我可 不能把您忘了；我因为是公司的优秀代表，还多一张票，要不叫上你的一个 好朋友？到时我提前来接你们啊？成功案例：来自杨女士330万
其先生
保额1000万 10年交费 年交保费86万
其子
保额500万 20年交费 年交保费18万
其女
其妹
其弟
保额500万 20年交费 年交保费16万
保额200万 20年交费 年交保费26万
保额200万 10年交费 年交保费25万
杨女士
谷女士
保额200万 20年交 年交保费75
沈先生
方女士 100万
肖先生 保费2.3万
刘女士 保费5万
保险展业话术及技巧
保险展业话术及技巧在保险展业中，高效的话术和技巧可以帮助代理人更好地与客户进行沟通和销售。
以下是一些常用的保险展业话术和技巧：-你好，我是XX保险公司的代理人，您有一分钟时间听我简单介绍一下吗？-我是XX保险公司的代理人，我有一份关于保障您家人未来的计划，您感兴趣吗？2.引起兴趣：-根据我们的数据分析，家庭意外医疗支出是很多人财务重担，您是否有保障措施？-您是否意识到在退休后可能面临的财务挑战？我们有一份针对退休保障的计划。
3.询问需求：-您在保障方面有哪些具体需要或关心的事项？-您的家庭成员是否已经有了医疗保险？如果发生意外，您的家人是否有经济保障？4.量身定制：-根据您的需求，我们可以为您制定一个灵活的保障计划，满足您的财务目标。
-我们的保险产品有多种方案，我们可以为您挑选最适合您的一款。
5.强调价值：-这个保险计划不仅能够保障您的财务安全，还可以为您的家人提供安心的生活环境。
-通过投保我们的产品，您可以获得一系列权益和服务，享受更加便捷的理赔和保养等服务。
6.推销措施：-我们的保险产品目前有一份促销活动，参加活动可以享受特别优惠。
-我可以给您提供一些案例和客户的反馈，让您更了解我们的保险产品。
7.克服客户疑虑：-您对我们的保险产品还有哪些疑问或担忧？我可以给您解答并提供更多的信息。
-我可以为您提供一份详细的计划说明书，让您更了解我们的保险产品和服务。
8.贴近客户情况：-根据我们的调查，您的家庭在一些方面可能有一些迫切的保障需要，我们可以帮助您规划。
-我们的保险产品适用于各个年龄段和职业的客户，我们可以为您提供定制化的保障方案。
9.结束话术：。
保险营销转介绍的八大技巧16页
话术： 我需要您介绍几个人认识，我的事业仰赖像您这样的好客户的协助。 减轻客户的压力：“做不做得成生意，对我非常重要。但我更在乎的是我们之间的沟通对您有没有什么帮助，如果您觉得我值得信赖，那么我希望您介绍几个人给我认识，让我有机会去为他们服务就可以了”。
三、引导客户寻找认识的人
五、请客户先打一通电话
在客户将客源名单交给你的同时，要进一步把握机会，请求客户别忘了向这些亲朋好友打个电话介绍一下，表明你对所提供的服务非常满意；而你会打电话给他们，跟他们分享一些有用的信息。过几天后，你再打电话给客户推荐的人，问问以方在听过客户的介绍后，对你的服务有没有兴趣，并且想见到面。到此，那些表现出兴趣的潜在客户，就是要下功夫的主要目标。
经营出最具潜力的“Z”市场
如果我们的缘故市场称之为第一代“X”市场，那么透过X市场介绍的第二代客户就属于“Y”市场，再透过Y市场介绍出第三代市场我们均称为“Z”市场。如果人有100个成交的客户，且50％以上客户都是来自于Z市场，那么恭喜你，你已经在保险业可以长久地做下去了。 “X”是缘故市场，客户会买保险，多少都带有人情因素；“Y”市场是第一代介绍出来的所以营销员和Y客户都有共同认识的朋友X，因此买保险的人情因素还是会有一点；至于Z市场，则真的是需要完全靠营销员来取得客户信赖才得以促成，所以能将自己Z市场做大，证明你在转介绍上努力是很成功的。
成功索取转介的三个问题
一，问客户对你的服务满不满意？ 二，问客户对你的公司、你设计的建议书和你的专业是不是满意？ 三，是不是同意好东西跟好朋友分享，能不能把你介绍给最关心的朋友或亲人？
话术： 很高兴听到您对我的服务很满意，我想您也知道，我是专门服务转介绍的客源，所以我很需要您的帮助。您有没有刚好认识什么人，您觉得他可能也需要我这样的服务？我保证，我一定会以最尊重客户的态度来服务他们，就像我对您一样。 接下来说：“您不是在XX公司上班吗？可不可以想想，同事里有没有谁像您一样也有这么好的观念，让您觉得我应该打电话去拜访的？”或您常常和哪些朋友一起聚餐?最近有没有哪个朋友刚生小孩、买房子、升迁？。。。。
保险销售之转介绍的意义技巧步骤及话术含备注
提升两大技能之二——保单促成
促成的信号：
信号一： 客户突然沉默时
信号二： 客户询问收益、保障时
信号三：
信号四:
客户要求降低保费时 客户表示想要礼品时
洞察客户心理，捕捉签单信号
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要将结果告知推荐的客户（转介绍来源中心） 4、准客户推荐者以质取胜
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三、转介绍的步骤及话术
直奔主题
提示法 要求转介绍
转介绍 话术步骤
表明目的
消除顾虑
二、转介绍的技巧与方法
客户推荐转介绍的时机
送期满金、理赔金、客户出院时 销售、递送第二张保单时 当客户对保障有疑虑、不了解内容、或是想要解约时 促成保单之后 计划书送出后，客户拒绝投保时 得到客户认同时 ……
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提升两大技能
客户开拓技能 保单促成技能
客户开拓技能——客户开拓重要性
客户是
客户量决定
客户开拓是
营销员的宝贵资产 寿险销售业的成败 一项持续性的工作
营销员的目前状态
推销重于主顾开拓 不愿建立档案 急功近利
害怕索取转介绍 开拓客源方法单一 客户资源利用率低
保险意义与功能性销售哲学的观念工作价值专业价值爱心价值唤醒需求的多样性人生旅途唤醒需求的多样性储蓄与保险你不理财财不理你唤醒需求的多样性理财金字塔完美的家庭保障完美的医疗保障事先的退休规划我们所期待的人生通过我们的协助达成您财务自主的理想xx保险员营销员阶段性家庭保障计划购车基金创业基金结婚基金家庭收入医疗需求准备旅游计划房屋贷款子女教育父母赡养金节税规划退休生活遗赠规划工作收入不中断风险承受能力财产损失分离意外风险分离人生阶段理想投资组合报酬第二章销售技能提升之夯实基础技能销售四式
保险销售之转介绍的优势时机及有效方法
xx：我就问他们有没有买过保险，要不要买保险啊。 xx：啊，xx您看这样，您就说我是xx保险的寿险代理人，这段时间和您交流了一些关于 家庭保障方面的观念，并为您做了一份专业、全面的家庭保障分析和规划，您觉得对自己 还是很有帮助的。您也想介绍我和他认识一下，交流一下这方面的观念，同时需要的话我 也可以为他提供一些帮助，您看这样好吗？
要点： 1、客户拒绝或推诿时，要主动探明原因，并消除顾虑； 2、像对待促成那样对待转介绍，委婉坚持，反复尝试三、四次； 3、强调买保险是被推荐人的个人选择，我们绝不会强制推销。
提醒、引导 搜集资料
xx：xx，在您周围的朋友、同事中，您认识有谁像您一样事业有成，家庭责任感 又强的呢？ xx：（拿出手机）……
xx：还有没有呢？
xx：有点想不出来了。
xx：让我帮您想想看，您认识的有谁最近升职了，有谁的生意今年比较发财 ？
xx：…… xx：您最近一次参加过谁的庆典活动？ xx：……
要点： 1、当客户准备给你写名单的时候，给予对方一个名字或者客户范围，用引导性的话争取名单。这样可以使我 们获得的名单更符合要求； 2、每次提示之后，注意停顿，给客户留出一定的思考时间。在客户思考时要继续予以提示； 3、不断询问： “还有吗？” 尽可能多地获取名单； 4、把握主动，时间紧凑，一气呵成； 5、提示时尽量使用工具。
xx：好，那就这么说（开始拨打电话）
要点： 1、根据当时情况，尝试请客户打电话引荐或填写推荐函； 2、无论客户是否推荐都要表示感谢； 3、可以适当使用工具。
短信推荐
________: 你好！
今天推荐一个非常值得信赖的寿险代理人XXX。我听了她关于家 庭保障分析和规划方面的一些专业建议，很受启发。特别推荐给你，希 望你也能抽时间听一下，相信也会对你有所启发 。
人寿保险转介绍话术大全课件
强调保险公司的信誉
历史悠久
我们公司拥有多年的保险 业务经验，是国内保险行 业的领军企业之一。
服务优质
我们公司一直致力于提供 优质的服务，为客户解决 各种保险问题，让您购买 保险无后顾之忧。
赔付及时
一旦发生保险事故，我们 将迅速进行赔付，保障您 的权益不受损害。
了解客户需求，提供个性化推荐
询问客户需求
保险产品的销售量。
良好的转介绍话术能够有效地提 升客户对保险产品的认知度和认 可度，从而促进保险产品的销售
。
建立良好的口碑
转介绍话术能够有效地传递保 险公的服务理念和价值观念 ，提升保险公司的形象和口碑 。
通过客户的口碑传播，可以吸 引更多的潜在客户，增加保险 公司的市场份额。
良好的口碑可以为保险公司带 来更多的业务机会和合作伙伴 ，从而促进保险公司的长期发 展。
尊重客户意愿
在与客户交流时，要尊重客户的 意愿和需求，不要强行推销人寿 保险产品。
避免过度推销
过度推销可能会让客户感到反感 ，甚至产生不信任感。因此，在 与客户交流时，要适度介绍产品 ，不要过分强调产品的优点。
注意言辞，避免误导客户
准确描述产品
在与客户交流时，要准确、客观地描 述人寿保险产品的特点、保障范围、 理赔流程等，不要夸大其词或隐瞒重 要信息。
避免使用模糊语言
在描述产品时，要尽量避免使用模糊 语言，以免给客户带来困惑或误解。
保持与客户的良好关系，建立长期合作
关注客户需求
在与客户交流时，要关注客户的需求和利益，尽可能为客户提供个性化的服务 和解决方案。
建立长期合作关系
通过与客户保持良好的关系，建立长期合作关系，可以提高客户满意度和忠诚 度，从而促进业务的持续发展。
保险转介绍经验萃取
保险转介绍经验萃取
保险转介绍是保险代理人获取新客户的重要方式，也是保险代理人业务能力的体现。
以下是保险转介绍的经验萃取：
一、建立良好的人脉关系
良好的人脉关系是保险转介绍业务的基础，代理人要不断拓展人脉，与各行各业的人建立联系，留下深刻的印象。
另外，代理人还要重视与客户之间的沟通，不断维护关系，建立良好的信任感。
二、提升专业水平
保险代理人需要不断提升自己的专业水平，了解保险产品及其优缺点，了解客户的需求与心理，才能更好地为客户提供服务。
代理人还应该积极参与各种培训和学习，提高业务能力，为客户提供更好的保险服务。
三、加强市场营销
保险转介绍业务需要代理人具备一定的市场营销能力，要善于利用各种机会进行宣传推广，如展会、讲座、宣传册等，还可以通过社交媒体、微信公众号等途径进行线上营销。
同时，代理人还要了解客户的需求，提供个性化的保险产品和服务，提升客户满意度和忠诚度。
四、提高服务质量
保险代理人在保险转介绍业务中要注重服务质量，要在客户购买保险产品后，及时跟进服务，解决客户遇到的问题。
代理人还要时刻关注市场变化，及时调整自己的服务方式和服务内容，为客户提供更加优质的服务体验。
综上所述，保险转介绍业务需要代理人建立良好的人脉关系，提升专业水平，加强市场营销，提高服务质量，不断提高自己的业务水平和客户满意度，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
保险转介绍话术
中国五千年的悠久文化几乎绝大多数都是围绕着话术摊开的。
下面是为你带来的保险转介绍话术，欢迎阅读。
技巧一：转介绍名单薄准备一个“转介绍名单薄”，在这本手册里，有客户的资料和客户提供的转介绍名单，每一个客户和他们所提供的名单之间是什么关系、联络电话和通信地址，还有注意事项都记载得清清楚楚。
在每一个销售环节上，从第一次的需求分析，到送建议书、体检、售后服务，只要有机会，都回主动索取转介绍，并将名单一一记录在这个册子上。
技巧二：三个问题索取转介绍陈玉婷总是在第一次进行需求分析时就开始向客户要求转介绍，第二次给客户送建议书时，不管成交不成交，她也都会继续要求转介绍。
一般她会问三个问题：1、您对我的服务满意吗？2、对我的公司、我设计的建议书和我的专业度是不是满意？3、是不是同意好东西跟好朋友分享，能不能把我介绍给最关心的朋友或亲人？跟客户强调，索取到的名单，在拜访之前一要先给客户打电话，征求他们的同意，以后每一次与老客户转介绍的客户接触的情况也都会告知。
如果，转介绍客户成为准客户，那么一定要记得感谢愿介绍客户，这样愿介绍客户就会觉得你很尊重他，也很重视他，以后也更乐意帮你转介绍。
怎么开口？初次见面，和客户做完需求分析的时候：业务员：“**先生，您对我今天的服务觉得满意吗？”客户：“挺满意的。
”（如果不满意要问清楚原因）业务员：“那您之前有没有遇到像我这么专业的寿险顾问，向您提供这么专业的需求分析呢？”（顺着客户的话延续下去）客户：“没有”（这时记得往下问，如果客户回答“有，”则说明客户对自己的服务还不是很认可，就应该像客户问清楚，自己还有哪些方面不苟专业需要改进。
）业务员：“那您是不时很认同我帮您坐的需求分析？您觉得对您有帮助吗？”客户：“有”（进入下一个问题，一般，回答“有帮助”的几率很大，若回答“没有”或“不知道”，则须问清楚原因。
）业务员：“既然您觉得这份需求分析对您有帮助，您是不是业愿意把好东西跟好朋友分享？”可能有的客户会说“好啊”，就会给名单了，但也有的客户会由于，或者一时想不起有哪些朋友，这个时候就该在此说明并加以引导：“当初我也不认识您，使您的好朋友**帮我做介绍，我才会有机会为您提供这么专业的服务，只不过他们并不认识我。
车险展业技巧
车险展业技巧 三、客户利益为主 在车险营销的过程中，要把客户最关心、最直接、最 现实的利益放在销售的首位，靠利益驱动客户投保， 如代理人返点。通过沟通了解客户情况，可以将一些 有保险资源的客户发展成为代理人(如车行、修理厂、 车美容店、轮胎店、电瓶店、大型停车场等等），把 代理人政策、展业模式、出单流程讲解清楚，在利益 的驱动下，代理人帮助我们主动展业发展客户。 要点：沟通了解客户情况 发展有资源的代理人 熟悉 代理人政策
二、排除拒绝 我们经常会碰到一些内心容易纠结的客户，因为怕 麻烦、怕受损失等原因，口头上习惯以各种借口拒 绝购买，这时我们必须想办法破解客户的拒绝。首 先，我们应该用温和的语气询问客户的疑虑，帮助 客户计算保费，详细说明每一项险种的功能，帮助 客户选择适用的险种，帮助客户争取优惠的价格； 其次，给客户介绍公司品牌、规模实力、售后服务 质量，帮助客户建立对我司的了解信任，促成购买。 要点：计算保费 解释险种 介绍公司 售后服务 （微信快速理赔服务）
4
车险展业技巧 • 四、售后维护 • 在展业成功后，要习惯把客户信息整理记录，做好续保提醒计划，整理 续保话术，并制定维护策略，比如在淘宝购买一些便宜的生活小工具赠 送给客户，定期打电话了解客户有没有什么需求，一定要想办法让客户 感觉在我司买保险很值，给客户留下一个很好的服务印象，增大续保的 几率。 • 要点：客户信息 续保话术 维护策略
车险展业技巧
1
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
车险展业技巧
一、利用转介绍展业 保险客户转介绍是客户开拓的最主要方法，具有 耗时少、成功率高、成本低等优点，是保险销售 人员最好用的优质客户扩展手段。转介绍是世界 上最容易的销售方式。你必须让你的客户变成编 外的销售人员。 要点：亲戚 同学 朋友 加强人脉关系建设维护
保险转介绍经验与技巧
晋升、乔迁
标准服务
No ——节假日祝福，定期ห้องสมุดไป่ตู้候联络（2）
Image 生日
结婚纪念日
标准服务
•分享育婴知识
No ——节假日祝福，定期问候联络（3）
•赠送育婴书籍、宝宝成长册、婴儿用品
Image •联系制作胎毛笔、立体手脚印
•为孩子取名出谋划策 •吉祥的祝愿
孩子满月
标准服务
No ——节假日祝福，定期问候联络（4）
•巧用彩笔：标注注意事项（如 免责条款、缴费
日期、健康险续保条件等）
满足服务
No ——关注客户的利益
•亲自送上年度分红报告
•第一时刻告知公司经营成果
Image •帮助客户办理保全业务（地址
变更、生存金领取等）
•根据客户的身体状况以及理财 需求，适时为客户进行加保计划
满足服务
No ——以最快最省心的方式协助客户理赔
• 向客户解释核保的规定，同时这也是个 机会，为了家人，为了自己，及时了解 自己的身体状况
基本服务
No ——保单生效通知和提醒重要事项
• 保单生效第一时间通知客户，并 恭喜客户拥有了***身价保障和健
Image 康保障
• 及时将保单合同送达客户并提醒 客户签收回执
• 确认客户清楚合同的条款内容
标准服务
好的理赔服务应该是：
•出险立即探望
Image •提醒客户准备理赔资料
•替客户申请核保理赔
•将理赔款及慰问品送达客户
超值服务
No ——提供相关咨讯搭建客户之间交流的平台
方式一：做好公司的邮递员
•如寿险新动态，公司新举措，商品新
Image 险种，服务新项目，理赔新信息等
保险转介绍的方法和技巧
保险转介绍的方法和技巧《保险转介绍的方法》在保险行业里，转介绍可是拓展客户的一大法宝。
那到底咋能让客户心甘情愿地给咱介绍新客户呢？今天就跟您唠唠几个实用的招儿。
咱得先把服务做好。
客户买了咱的保险，那后续的服务一定得跟上，让客户觉得咱靠谱、贴心。
比如说，定期跟客户联系，问问保险的使用情况，有没有啥不明白的地方。
客户过生日了，发个祝福短信或者送个小礼物，让客户心里暖暖的。
客户要是遇到啥理赔的事儿，咱得跑前跑后，帮着把手续办得妥妥当当的。
客户觉得咱服务好，自然就愿意把咱介绍给身边的人。
还有啊，咱得跟客户多交流，建立起真正的朋友关系。
别老是谈保险，也聊聊生活、兴趣爱好啥的。
让客户知道咱不光是为了卖保险，更是真心关心他们。
这样一来，客户对咱的信任度就高了，转介绍的时候也更有底气。
另外，咱可以给客户一点小激励。
比如说，客户给咱介绍成功一个新客户，咱就送点小礼品或者给点优惠。
但这个可别太刻意，别让客户觉得咱就是为了让他们介绍客户才给好处的。
保险转介绍的关键就是要让客户满意，让客户信任咱，觉得把咱介绍给朋友是在帮朋友的忙。
只要咱用心去做，转介绍的客户肯定会越来越多！《保险转介绍的方法》做保险这行，想要客户源源不断，转介绍可太重要啦！那咋能让客户帮咱介绍呢？我来给您说道说道。
咱得让客户知道转介绍对他们也有好处。
比如说，介绍新客户成功，他们能得到更多的服务增值，或者能参与一些特别的活动。
但咱得把这好处说得实实在在的，别太虚。
还有一招，就是举办客户活动。
可以是小型的聚会，也可以是讲座。
把老客户都请来，大家一起乐呵乐呵，交流交流。
在这过程中，咱跟客户的关系更亲近了，客户之间也熟悉了。
他们一高兴，说不定就互相介绍起来了。
再就是，咱自己得主动开口。
别不好意思，觉得跟客户提转介绍会让客户反感。
其实只要咱的时机和方式对，客户一般都能理解。
比如说，在给客户服务得特别满意的时候，顺便提一句：“您要是觉得我这保险服务不错，能不能帮我介绍几个朋友呀？”语气要诚恳，态度要亲切。
保险转介绍开拓两种方法15页
目录
• 保险转介绍开拓方法一：个人关系网络 • 保险转介绍开拓方法二：专业网络平台 • 保险转介绍开拓方法三：客户推荐奖励计
划 • 保险转介绍开拓方法四：社交媒体营销 • 保险转介绍开拓方法五：合作伙伴关系
01
保险转介绍开拓方法一： 个人关系网络
定义与特点
定义
个人关系网络是指通过个人的人际关系网络进行保险业务开 拓的方法。
避免利益冲突
在向客户推荐保险产品时， 要避免利益冲突，确保客 户的利益最大化。
02
保险转介绍开拓方法二： 专业网络平台
定义与特点
定义
保险转介绍开拓方法二是指利用专业 网络平台进行保险产品的推广和销售， 通过平台上的用户资源和流量，吸引 潜在客户并实现转化。
精准定位
平台可以通过数据分析、用户画像等 方式，对潜在客户进行精准定位，提 高转化率。
在收集和利用客户信息时，要严格遵 守隐私保护原则，确保客户信息安全。
05
保险转介绍开拓方法五： 合作伙伴关系
定义与特点
定义
合作伙伴关系是指保险公司与非保险 行业的企业或机构建立合作关系，共 同开拓保险市场。
特点
利用合作伙伴的资源和渠道，扩大保 险产品覆盖面；实现资源共享，降低 市场开拓成本；提高品牌知名度和市 场竞争力。
2. 宣传的有效性
通过多种渠道进行宣传，提高客户对奖励计 划的认知度和参与度。
4. 防止欺诈行为
建立健全的防欺诈机制，防止恶意欺诈行为 的发生，保护公司和客户的利益。
04
保险转介绍开拓方法四： 社交媒体营销
定义与特点
定义
社交媒体营销是指利用社交媒体平台，如微信、微博、抖音等，进行 保险产品的宣传和推广，吸引潜在客户并促进保险销售。
保险如何转介绍范文
保险如何转介绍范文保险是一种经济保障的手段，能够帮助人们在意外事故、疾病、财产损失等风险发生时获得相应的赔偿和帮助。
然而，相对于其他商品和服务，保险产品的销售和推广需要更多的信任和口碑支持。
转介绍是保险行业中非常重要的销售渠道之一、通过客户转介绍，保险公司可以更好地扩大其市场份额，并建立起客户忠诚度。
在保险行业中，保险代理人和销售精英通常都是通过转介绍来获取新的客户和业务的。
那么，保险如何转介绍呢？下面将介绍一些有效的转介绍策略和方法。
1.建立与客户的良好关系：建立和客户的良好关系是转介绍的基础。
保险代理人应该努力与客户建立信任和沟通的桥梁。
只有当客户对保险代理人感到满意并且信任时，才会有可能进行有效的转介绍。
2.提供优质的客户服务：保险代理人在向客户提供服务时，应该始终以客户的利益为中心。
及时、专业、真诚的客户服务能够为客户留下深刻的印象，并增加其对保险代理人的信任和满意度。
满意的客户更有可能向他人推荐。
4.提供适当的奖励和回馈：为了激励客户进行转介绍，保险公司可以提供一些适当的奖励和回馈措施。
例如，向转介绍成功的客户提供一定的现金奖励、折扣或礼品。
这不仅可以激励客户进行转介绍，同时也体现了保险公司对客户忠诚度的重视。
此外，保险公司还可以通过与其他商家合作，提供一些特别的优惠和福利，进一步增加客户的转介绍意愿。
5.不断学习和提升销售技巧：保险代理人应该不断学习和提升自己的销售技巧，以提高自身的能力和竞争力。
通过参加培训、阅读相关书籍和文章，保持对保险行业的了解和掌握，以及积累丰富的销售经验来提升转介绍的效果。
总之，保险的转介绍是一项艰巨的任务，但是通过建立良好的客户关系、提供优质的客户服务、寻找合适的推荐机会、提供适当的奖励和回馈以及不断学习和提升销售技巧，保险代理人可以更好地推动转介绍的进行，并增加新客户和业务的获得。
保险销售3分钟搞定客户转介绍
刚开始做客户关系维系大家热情还不错，慢慢和客户互动就淡化了，当客户有需求的时候，销售员也没有了这个热情。
下面为大家准一些话术参考，希望对大家有所帮助最重要的还是坚持两个字。
营销中有一条黄金法则：“开发一个新客户，不如维护一个老客户。
“每成交一个老客户转介绍的难度是开发一位新客户的——1/5这是一个令人震惊的数字，只因老顾客信用推荐，就可以帮我们减少获取信赖的时间与成本，口碑的力量，往往会带来连锁反应与利润成倍的增在销售中，老客户转介绍是一种省力、有效、快速建立客户信任的好方法，也是＂一生二，二变四------＂的连锁开发客户的方法之一。
但也有销售人员或者不好意思让客户＂转介绍＂，或者让客户转介绍而客户并不情愿，因而有人就认为转介绍并不好用。
其实，转介绍是一个非常有效的方法，开发成本较低、效率高、建立信任关系快、沟通成本也低，但它有两个关键环节：第一客户愿意给你转介绍；第二转介绍如何做更有效的方法。
而且没有前者就不会有后者。
下面小编给大家整理了一份老客户转介绍的内容，供大家参考：让客户愿意给你做转介绍的前提条件：1、让客户感受到你的真诚，让客户认可你不会骗人，为客户着想；2、销售的产品或服务良好；3、能长期的与客户保持关系，服务客户。
当然最好形成＂亦师亦友＂的关系等。
1转介绍的误区误区一：销售签单只为成交一笔生意克服要点：以服务代替销售，建立自己的品牌，赢得客户的认同。
误区二：客户已经签了单，不好意思再麻烦克服要点：调整心态，正确认识产品；理解产品对客户的价值；同时用服务与诚意让客户满意。
误区三：不敢开口要求转介绍克服要点：努力提高自身素质，培养自信来；让客户认可我们的品德、知识、专业、成为客户的朋友；不要不好意思，只要你敢张嘴，机会就有50%。
误区四：强迫销售克服要点：不要让客户觉得你志在必得，要减轻客户的压力。
误区五：拿到名单贸然拜访克服要点：和介绍人进行必要沟通，了解情况后再接触。
2转介绍老客户的四种类型第一类客户喜欢表现，喜欢荣誉的客户。
保险促成方法和技巧
保险促成方法和技巧一个经验丰富的保险销售人员，对于保险话术肯定是有自己的一套心得的。
下面是小编收集的一些关于保险促成方法和技巧，希望对你有所帮助。
保险促成方法和技巧1、和客户套近乎：我是你朋友某某介绍过来的，真巧我(我朋友)也是某某(地名)等等2、交谈要有礼貌：某某女士/先生您好，我是某某保险公司的，这是我的销售名片。
3、发现客户需求：您好，你想买哪一方面的保险，是有意外保值需求还是疾病保障需求您买保险更注重哪一方面的保障4、介绍相关产品：我这里有某某款保险产品都是符合您的需求的，您看我这里给您做一个详细的对比，看看哪一款保险更适合您。
5、进行财务分析：根据您现在的经济状况，建议您选择某某款保险，因为对于您的家庭开支来说，这款产品是性价比最高的。
总而言之，就是需要站在客户的角度去思考问题。
在了解客户的需求后，一定要抓住客户的心里，获取客户最大程度的信赖，这样才可以真正成单。
在线销售保险技巧和话术1、销售技巧和话术秘密之一：具体客户具体分析。
保险员在拿到手机号码的时候，大部分时间会了解到这位客户的职业。
若是无法了解到，他也会在打电话的第一时间了解客户是做什么的，目的就是为了采用适合客户职业的话题，来引起客户的兴趣。
2、销售技巧和话术秘密之二：从不怕拒绝。
这就需要保险员相信功到自然成的法则。
若是自己尽心的为客户考虑，而客户又真的需要这项服务，那最终一定会促成的。
3、销售技巧和话术秘密之三：语气要平稳，吐字要清晰，语言要简洁。
让对方听清楚你在说什么，最好要讲标准的普通话。
电话销售技巧语言要尽量简洁，说到产品时一定要加重语气，要引起客户的注意。
保险销售技巧和话术详解1、把潜在客户分类(例如：小孩、青年、中年、老年、、、、)2、险种适合人群分类(不同险种有不同年龄需求)3、客户意向分类(可分为ABC三类)4、不同类别与不同险种编制推销话术5、话术可分为4个阶段，1：初次认识如何从日常话题切换到保险上面、2：当客户产生兴趣时如何引导成交、3：客户成交后能否转介绍客户给自己、4：如果客户没有成交就要先反省然后再做缓兵之计。
保险销售的技巧和话术
保险销售的技巧和话术保险销售的技巧和话术通用5篇保险销售的技巧和话术1第一：公司每天都会给你发数据，发多少看情况。
每天都有新数据来，所以要处理好，新数据和老数据安排。
上午9—10点可以打昨天的老数据，介绍过产品的，10点—12点打新数据。
下午2点—3点可以打跟进有意向的，下午3点—6点新老数据都可以安排，打一些未接电话的。
这是个人经验，当然每个人都有自己适合的方式。
也要看每天的心情和心态。
第二：在介绍完产品之后，那就是解决顾客的问题。
一般有如下几个问题。
1：我不需要；2：我考虑一下；3：我已经买了保险了或有很多保险了；4：我跟家里人商量一下；5：我对保险不感兴趣；6：我有社保了；7：保险都是骗人的；8：没听过你们保险公司；9：我没钱；10：太麻烦了，11：收益太少了等等。
解决这些问题的方式：认同/先解决客户提出的问题（同位心理）+买点+丛众心理+促成。
举例：我不需要认同或解决问题：恩，刘小姐，我能明白（或者说我能了解，我能够清楚），我们平安健康谁都不会考虑花钱买保险。
呵呵！可是我们退一万步来说，生活或工作当中，我们不怕一万，就怕万一，如果发生什么事情了，等到这些风险来了，到时候我们就买不了保险了。
这些昂贵的治疗费用，将来的生活费用，都是自己或者家人来承担的，所以保险本来就是在不需要的时候才买的，未雨绸缪也是很有必要的。
当然我们也希望平平安宁，健健康康的。
买点：我们这个计划，保障期满的时候，你积累的零花钱都会一分不少的，100%能拿回去的，没有损失，而且还会多有给你25%的保费。
（很多买点，不用全部掏出）从众心理：我们这边很多客户身上都是有好几份保险的，听了我们这个计划之后，也是特别划算，都参加进来了。
促成：刘小姐，你是在关内还是关外啊？第三：回答问题技巧：1，接受问题+回挥棒（反问）。
你认为怎样的保险才是最适合你的呢？2，接受问题+软问题（不管有没有都可以回答）。
你有存钱的习惯？人人希望有，，，？3，接受问题+举例化解疑虑或误解。
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留电话 留名片 在对方常待的地方留物品 让对方随时能想到你找到你
标准服务 ——节假日祝福，定期问候联络（1）
节日： 元旦、春节、元宵节、中秋、六一、父亲节、 母亲节、情人节、愚人节… … 生命中别具意义的日子：
生日、结婚纪念日、添丁、孩子满月百岁上学、
保单存折
公司伴侣杯
“喝水”是每个人每天必须做也经常做的一件事情，如果您给客户 送上一套公司伴侣杯并且请客户放到办公桌上，那客户喝水时就会 常常想起你。。。 这么漂亮显眼的伴侣杯即便是不用来装
满足服务 ——每年固定时间做保单检视
•保单封套或文件袋 •别上名片 •盖上个人印章或贴上个人标帖 •巧用彩笔：标注注意事项（如 免责条款、缴费 日期、健康险续保条件等）
满足服务 ——关注客户的利益
•亲自送上年度分红报告
水，而用来做装饰品也会常常引起注意，
如果客户当作礼物转送给了他人，那就 更好了，还间接给您做了转介绍了。
建议：杯子上最好标注上赠送日期及您的联系方式
保单存折就是给客户的保单美容
人靠衣妆，美靠靓妆，保单靠包装，保单 存折就相当于银行存折，请客户与自己的 银行存折放在一起，能时刻了解保单的信 息，还能常常想起您，同时也方便队伍了 解客户保单情况，适时做出加保及转介绍 的索取。
超值服务 ——提供相关咨讯搭建客户之间交流的平台
方式一：做好公司的邮递员 •如寿险新动态，公司新举措，商品 新险种，服务新项目，理赔新信息等 •邀请参加公司联欢会、讲座等 •效果：告诉客户“您是公司最重要 的人物，公司的发展您最有权利知道
”。
要帮助的时候，无论何种困难，他们
会想到有一个理财顾问的朋友一定会 尽力的帮助他。当客户生活上需要帮 助时 ，我们应该竭尽所能，真心地 帮助客户。
难忘服务 ——成为客户生活中不可或缺的顾问（2）
• 子女教育上：辅导孩子功课，帮忙介绍家教，联系好学 校… …
• 生病住院时：探望慰问，送鲜花送康复卡，帮忙看护孩 子… …
转介 • 要想业绩高，介绍是法宝， • 方法多如毛，服务最重要， • 时机须把控，步步少不了 ！
基本服务 ——保单生效通知和提醒重要事项
• 保单生效第一时间通知客户，并 恭喜客户拥有了***身价保障和健 康保障 • 及时将保单合同送达客户并提醒 客户签收回执 • 确认客户清楚合同的条款内容
标准服务 ——提供可随时找到你的联络方式
种生活上的难题， 成为客户生活中 不可或缺的顾问
基本服务 ——需求分析，提供客户适合的产品
• 学会察言观色，分析客户的需求 • 根据客户的能力，提供合理的产 品组合 • 认真专业讲解
基本服务 ——协助核保体检
• • • • 恭喜免费获得体检 陪同客户去公司指定医院体检 帮助客户领取体检报告 向客户解释核保的规定，同时这也是个 机会，为了家人，为了自己，及时了解 自己的身体状况
晋升、乔迁
标准服务 ——节假日祝福，定期问候联络（2）
生日
结婚纪念日
标准服务 ——节假日祝福，定期问候联络（3）
•分享育婴知识 •赠送育婴书籍、宝宝成长册、婴儿用品 •联系制作胎毛笔、立体手脚印 •为孩子取名出谋划策 •吉祥的祝愿
960个家庭
• 若每个人向你转介1个客户，我们只需认 识多少个家庭？ • 480个家庭 • 若每个人向你转介2个客户，我们只需认 识多少个家庭？ • 240个家庭
只需240个 就可以支撑我们20年的生活
椐调研统计： 陌生拜访的促成率是11％ 转介绍的促成率是40％ 原因在于取得转介绍本身就意味着客户对 你的肯定。因此在被转介绍的客户眼里， 你是他的朋友筛选过的人，是值得信赖的。
客户服务之五大法宝
基本服务
（1）需求分析，提 供
客户适合的产品 （2）协助核保体检 （3）保单生效通知和 提醒重要事项
标准服务
（1）提供可随时找到 你的联络方式
满足服务
（1）每年固定时间做 保单检视 （2）关注客户的利益
孩子满月
标准服务 ——节假日祝福，定期问候联络（4）
•赠送管理书籍 •赠送有纪念意义的礼物，如家 居小饰物 •保单整理：晋升意味着身价的 提升，乔迁意味着资产负债的 变化，均需检视保单、调整补 充保障 计划-----寒暄赞美+黄金之问+ 寻求转介
乔迁
• 搬迁开业：帮把手，提供装修建议… … • 客户或其家人新婚：帮忙筹备，准备贺礼，客串主持 寄贺卡：恭喜您告别单身生活。她照顾你，你是不是也该用保 单保护她？
难忘服务 ——成为客户生活中不可或缺的顾问（3）
• 遇有大龄青年、鳏寡孤独者：做回红娘，当回月老 • 做客户的票友：球票、戏票、音乐会票、时装展示会票、 美术 书法展览票、电影票… … • 陪客户聊天：倾听让我们与客户贴得跟近 • 整和自己的客户资源，提供对导服务
晋升
标准服务 ——续缴保费提醒
尊敬的客户先生 / 女士，感谢 您在一年前的今天，在茫茫人海中 选择了我为您服务，这是我的荣幸， 再次感谢您。同时恭喜您：伴随着 保单已满一周年，您的保险身价也 提升了（注：疾病身故保险金由一 年 内 的 1 0% 变 为 一 年 后 的 10 0 % 赔 付），顺便提醒您今年缴费期限为 *月*日，请按时缴纳续期保费。如 有需要，请及时联系我，我愿竭诚 为您服务。
超值服务 ——提供相关咨讯搭建客户之间交流的平台
方式二：做客户的第一荐书人 意义：送给客户书籍杂志，是 一项非常有益的礼物。富含文
化底蕴的礼物，不容客户小看
我们，也易与客户找到沟通的 话题。
难忘服务 ——成为客户生活中不可或缺的顾问（1）
真正的客户服务体现在我们与他 们建立起良好的个人友谊，在他们需
•第一时刻告知公司经营成果
•帮助客户办理保全业务（地址 变更、生存金领取等）
•根据客户的身体状况以及理财 需求，适时为客户进行加保计划
满足服务 ——以最快最省心的方式协助客户理赔
好的理赔服务应该是：
•出险立即探望
•提醒客户准备理赔资料
•替客户申请核保理赔
•将理赔款及慰问品送达客户
转介绍从客户服务开始
假设从业20年：
• 1个月拥有8个客户 • 1年需要多少客户？ • 96个客户 • 20年需要多少客户？
•
1920个客户
• 若一个家庭中有两个人向你买保单： • 需要认识多少个家庭?
（2）节假日祝福，定
期问候联络 （3）续缴保费提醒
（3）以最快最省心的
方式协助客户理赔
超值服务
（1）固定时间举办客户 联谊会、讲座，定 期寄送公司、产品 资讯以及各种跟保 险无关的信息 （2）搭建客户之间交流 的平台，与客户共 享人脉关系
难忘服务
（1）凡是客户需要的 都不遗余力去做
（2）帮助客户解决各