造船合同中预付款还款保函的担保范围_郑蕾

·造船合同中预付款

还款保函的担保范围

郑蕾

（上海海事大学法学院，上海201306）

【摘要】在阐述造船合同还款保函的担保范围及造船合同解除的基础上，比较分析CSTC、上海格式、NEWBUILDCON等3种常见造船合同中还款保函担保范围的规定，归纳总

结出在CSTC造船合同和上海格式合同下，只有在买方根据造船合同的明确约定解除合同时，

担保银行才承担还款保函下的担保责任；NEWBUILDCON合同赋予买方更多解除合同的权

利和机会，担保银行承担担保责任的条件应扩大到买方根据法定解约权解除合同的情形。在

实务中，银行应重视还款保函担保范围的区别，慎重选择文本。

【关键词】CSTC合同；上海格式合同；NEWBUILDCON合同；造船合同；还款保函；担保范围

1预付款还款保函的担保范围

众所周知，预付款还款保函（以下简称还款保

函）在新造船舶融资中起着举足轻重的作用，被称

为造船项目的基石。还款保函不仅是船舶建造方

从买方处获取建造进度款的先决条件，也是买方

从银行或其他金融机构获得融资的重要条件。如

果建造方不能在合同规定的时间内提供符合要求

的还款保函，买方将不支付任何预付款，买方的银

行也不愿意提供融资服务。近年来，随着全球金融

危机的爆发和航运市场的低迷，国内许多造船项

目因船舶所有人资金不足而未能最终交船。一旦

船舶所有人选择解除造船合同，则将要求建造方/

卖方返还已支付的预付款，由还款保函下的担保

银行还款。因此，还款保函的担保范围直接关系到

买方能否收回预付款，也是建造方、买方和担保银

行共同关注的问题。

根据《中华人民共和国担保法》，银行在还款

保函下承担的还款责任应根据保函的担保范围和

付款条件来确定，银行作为担保人仅在还款保函

约定的担保范围内承担责任。目前，国际上常用的

标准造船合同所附的还款保函格式中通常都规

定，只有在买方根据造船合同的明确约定解除合

同时，银行才应当承担担保责任，返还买方预付的

建造进度款。在这样的约定下，如果买方解除造船

合同的理由并非根据造船合同中明确约定的解约

权，而是依据合同约定之外的法定解约权而解除

合同时，银行就有权拒绝承担还款保函下的还款

责任。这构成了银行的抗辩权，也是还款保函担保

范围的一种限制。在实务中，这种限制很容易被造收稿日期：2014-01-16

基金项目：上海海事大学2013年科研基金项目（20130440）

作者简介：郑蕾（1975―），女，法学博士、教师、海事仲裁员、律师，长期从事海商海事律师实务和海商法研究。

专稿DOI:10.13340/j.jsm.2014.03.014

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船合同的各方当事人以及融资银行所忽视。本文结合实务中常见的3种造船合同文本的具体条款，比较和探讨在各合同文本的担保范围下银行的抗辩权。

2造船合同的解除

近几年的造船合同纠纷案件，大多是因为船舶所有人作为买方在船舶超过弃船期仍未能交船或船舶未能达到合同约定的性能指标而主张解除合同，其依据是造船合同中所约定的买方解约权条款。但是，一些船舶所有人因资金出现问题而在船舶交船期或弃船期届满之前提出解除合同的，其解约理由往往是船厂因建造进度缓慢，在交船期或弃船期之前无法完成交船，因此构成预期根本违约，此时船舶所有人主张的解约权在法律上被称作法定解约权。

无论是国内法还是英国法，都明确规定了合同当事人的法定解约权。《中华人民共和国合同法》第94条规定，有下列情形之一的，当事人可以解除合同：（1）因不可抗力致使不能实现合同目的；（2）在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务；（3）当事人一方延迟履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行；（4）当事人一方延迟履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的；（5）法律规定的其他情形。如果造船合同适用国内法，船舶所有人可以举证证明船厂的行为构成以上情形之一时，有权解除合同，而不必等到合同约定的弃船期届满。

国际上大多数造船合同的约定都适用英国法。在英国法下，一旦造船合同中卖方的行为构成毁约时，买方即有权解除合同；如果买方可以举证证明卖方行为已构成毁约，其有权在合同约定的交船期之前解除合同。在实务中，除符合合同约定的解除权条件以外，船舶所有人要举证证明船厂在交船期之前或弃船期之前已预期违约，甚至构成毁约。在构成毁约的情形下，如果买方根据普通法解除合同，尽管其解除合同具有合法性，但可能面临无法从还款保函中受偿的风险。

33种常见造船合同中还款保函担保

范围规定的比较

中国船舶工业贸易公司（

造船合同）

在CSTC造船合同中，还款保函格式明确规定，银行向买方承诺“退还总额不超过_____美元的款项。即根据本合同你方在交船前支付的本船合同价的第一期付款_____美元整，本合同价的第二期付款_____美元整，本合同价的第三期付款_____美元以及本合同价的第四期付款_____美元。若上述款项或其一部分根据本合同条款（第10条或第12条2（2））应由卖方偿付而卖方未付，且你方是因可允许延迟和船舶全损而解除合同，我方将支付卖方应付金额，但无利息；若你方根据本合同第8条第3款规定的延期交船总计达[____]天或第3条1（3）、2（3）、3（3）或4（3）所述情况解除合同，我方将支付你方款项及利息，年利率为____%，其他情况下年利率为____%，在收到你方要求退款的有关书面要求后30个营业日之内，我方即支付上述款项。”

此外，CSTC造船合同第2条第7款规定，在买方根据造船合同有权解除合同时和船舶发生全损(包括实际全损或者推定全损）而买卖双方未能就合同价款的变更和新的交船期达成协议时，卖方有义务偿还买方已支付的进度款（包括本金和利息）。

在CSTC造船合同中，有关买方解约权以及上述还款保函中的约定，作为担保人的银行仅在买方因以下事由解除合同时才对卖方的还款义务承担担保责任：第一，买方因交船期延迟超过合同约定的弃船期时而解除合同；第二，买方因船舶未达到合同中规定的性能指标，且该等不达标超过合同约定的范围（如船速不足、油耗过多、载重量不足）时而解除合同；第三，因船舶全损买方解除合同。如果买方根据上述情形之外的理由解除合同，从而使买方在还款保函下的索赔超出担保人的担保范围时，担保人有权抗辩，买方将面临无法从还款保函中获得赔偿的风险。

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