金融法规与金融监管 教学大纲

金融法规与金融监管教学大纲

一、课程名称

（一）中文名称:金融法规与金融监管

（二）英文名称:

financial regulation and financial supervision

二、课程性质

任意性选修课

三、课程教学目标

通过学习本课程，让学生重点掌握金融法的概念、原则、体系、金融法调整机制、金融法主体、金融法客体等金融法的基本理论，使学生能够掌握最新的金融法律以及金融法规内容；使学生了解商业银行、证券、基金、信托、融资租赁、保险等金融经营规则法律制度。使学生掌握银行业、证券业、保险业、信托监管法律制度以及《巴赛尔协议Ⅲ等金融监管的国际规则等内容。使学生掌握存款准备金制度、基准利率制度、再贴现制度、再贷款制度和公开市场操作法律制度。

四、课程教学原则和教学方法

（一）教学原则

本课程教学围绕“培养学生学习能力、运用法律知识分析问题的能力和创新能力”这一中心，努力实行课堂教学与课外实践相结合，理论与实践相结合，理论讲授与实践教学相结合。

（二）教学方法

综合运用课堂讲授与自学、课堂随机提问、课后作业及模拟法庭等相结合的方法，进行启发式教学，培养学生独立思考的能力、组织语言回答问题的能力以及敏锐观察问题和分析问题的能力。尽可能运用多媒体教学，传达丰富的信息，另外试着采用以班级为单位，分成若干小组，分角色模拟起诉等实践教学活动。

五、课程总学时

36学时

六、课程教学内容要点及建议学时分配

第一编金融法总论

第一章金融法的基本理论

教学目的

了解金融法的概念和特点以及调整的对象、金融活动的社会控制，把握金融法的功能与作用、金融法律体系以及金融法律调整机制等，并将其能够准确、熟练地运用到以后各章的学习之中。

教学重点

金融法的功能与作用

教学难点

金融法调整的金融关系

建议学时

3学时

教学内容

第一节金融的社会控制

一、金融与金融市场

（一）金融的概念

（二）金融市场的分类与构成要素

二、金融活动的社会控制

第二节金融法的概念和基本原则

一、金融法的概念

二、金融法的调整对象

三、金融法的基本原则

（一）坚持稳定货币与促进经济增长相结合的原则

（二）促进资金周转、提高资金使用效率的原则

（三）维护当事人合法权益与社会利益相结合的原则

（四）维护国家主权和尊重国际惯例的原则

第三节金融法的功能与作用

一、金融法的功能

二、金融法的作用

（一）发展金融市场与金融法

（二）完善金融宏观调控体系与金融法

第四节金融法的体系

一、金融法的主体组织法

二、金融法客体保护法

三、金融经营规制法

（一）商业银行经营规制法

（二）政策性银行经营规制法

（三）证券经营规制法

（四）保险经营规制法

（五）信托经营规制法

（六）外汇经营规制法

（七）票据经营规制法

（八）证券投资基金经营规制法

（九）金融衍生品经营规制法

四、金融监管法

五、金融调控法

第五节金融法调整机制

一、金融法的创建机制

二、金融法的实现机制

三、金融法的耦合机制

思考题

1．试论金融法的概念和它所体现的经济法特征。

2．如何建立与完善我国金融法的体系？

3．如何理解金融市场与金融法的关系？

第二章金融法主体

教学目的

掌握金融法的主体的涵义、体系结构；了解金融法消费主体的权利义务及分类；并掌握金融经营主体的概念、特征和金融管理主体等相关的知识。

教学重点

我国金融机构的组织结构

教学难点

金融经营主体

建议学时

4学时

教学内容

第一节金融法主体

一、金融法主体的涵义

二、金融法主体体系结构

第二节金融消费主体

一、金融消费主体的概念

二、金融消费主体的特征

三、金融消费主体的分类

四、金融消费主体的权利义务

第三节金融经营主体

一、金融经营主体的概念和特征

二、政策性银行组织规则

（一）政策性银行的法律特征

（二）政策性银行的组织机构

（三）政策性银行体系

三、商业银行组织规则

（一）商业银行的性质和组织形式

（二）商业银行的组织机构

（三）商业银行的设立

（四）商业银行的变更

（五）商业银行的接管和终止

四、外资银行的组织规则

（一）外资银行的概念与分类

（二）外资银行的经营范围

（三）外资银行的设立与登记

（四）外资银行的终止与清算

五、保险公司组织规则

（一）保险公司的概念和组织形式

（二）保险公司的设立

（三）保险公司的变更

（四）保险公司的组织机构

（五）保险公司的终止及清算

六、证券经营主体组织规则

（一）证券公司

（二）证券登记结算机构

（三）证券服务机构

七、信托公司组织规则

（一）信托公司的性质和组织形式

（二）信托公司的经营范围

（三）信托公司的设立

（四）信托公司的变更与解散

八、金融租赁公司组织规则

（一）金融租赁公司的概念和组织机构

（二）金融租赁公司的业务范围

（三）金融租赁公司的设立

（四）金融租赁公司的变更与终止

九、财务公司组织规则

（一）财务公司的概念

（二）财务公司的主要任务和义务范围

（三）设立财务公司的条件和程序

（四）财务公司的变更

（五）财务公司的整顿、接管及解散

第四节金融管理主体

一、金融管理主体的概念

二、中央银行的法定组织形式

三、中国人民银行的法律性质、地位、职能与职责

四、中国人民银行的业务限制

五、中国人民银行组织机构

（一）中国人民银行的领导机构

（二）货币政策委员会

（三）中国人民银行的分支机构

思考题