银行分行综合柜员管理办法 模版

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内蒙古银行乌海分行综合柜员管理办法

第一章总则

第一条为适应内蒙古银行乌海分行（以下简称“我分行”）经营管理的需要，进一步优化我分行前台劳动组合，使岗位设置和人员分工更加科学、合理，有效地改进服务方式，提高工作效率和服务质量，促进各项业务发展，根据《内蒙古银行综合柜员管理办法》、《中华人民共和国会计法》、《会计基本制度》等有关规定，结合我行实际情况，特制定本办法。

第二条综合柜员制是指对前台柜员的设置、管理、考核、风险控制及相关业务、相关岗位等进行系统管理的内部业务管理体制，是按照规定的操作流程和业务处理权限，实现一个临柜窗口为客户综合提供会计结算、现金出纳、存贷款、储蓄（本外币）、银行卡、代理等多种金融服务，并独立承担相应责任的劳动组合方式。

第三条我行综合柜员制是采取“复核+授权”制度，即通过支付系统、同城实时清算系统的对外划款业务实行“记账+复核”制度；其他各岗位业务操作权限均由计算机系统自动控制，超过权限和特殊业务需授权的，必须得到相应授权后方可办理。

第四条本办法适用具备条件并经批准实行综合柜员制管理的分行营业部、各支行，分行的清算中心暂不适用综合柜员制。

第二章组织与职责

第五条分行运营管理部的职责

（一）贯彻与落实辖内分支行的综合柜员制实行，人员配置资格的审查，可根据本行实际管理情况具体制定人岗匹配实施细则；

（二）负责核心系统中辖内分支行柜员基本信息的建立、调动、修改与删除，员工信息的添加与修改等；

（三）统筹负责对辖内分支行柜员处理柜面业务的及时、准确、有效性进行适时监督与检查；

（四）负责辖内分支行柜员业务差错的处置与整改监督；

（五）负责管理辖内分支行涉及到柜员操作的其他柜面业务。

第六条各支行的职责

（一）根据本行人员配置、业务能力、业务量等综合因素，合理分配本行综合柜员的业务办理权限；

（二）统筹负责对本行柜员处理柜面业务的及时、准确、有效性进行适时监督与检查；

（三）负责本行涉及到柜员操作的其他柜面业务。

第七条业务主管（授权人员）岗位职责（包括分行营业部主管、各二级支行行长）

（一）负责本行各项业务的监督、指导、协调工作，工作计划的制定和实施，落实有关规章制度；

（二）负责组织调配本行综合柜员、综合员的日常工作，保证业务正常开展；

（三）及时解决工作中出现的问题，对异常情况深入分析，发现重大问题及时向上级部门报告；

（四）负责综合柜员和综合员超权限及特殊业务的授权工作，手工印鉴册及印鉴卡片交接清单的保管工作，验印日志的抽查核对工作；

（五）负责对本行的柜员管理工作（包括对人民币结算账户管理系统、电子验印系统、公民身份联网核查系统、事后监督管理系统各操作员的管理）；

（六）负责相关业务档案资料的登记、保管工作；

（七）定期对本行各柜员的库存现金、重要空白凭证进行账实核对；不定期对各柜员的库存现金、重要空白凭证进行实地盘点抽查，同时作好检查记录；

（八）负责各种业务印章的领用、交接登记，以及各柜员岗位变动交接和离岗的监交、登记工作；

（九）其他有关业务工作。

第八条综合柜员岗位职责

（一）严格按照《票据法》、《支付结算办法》等规章制度办理对公、储蓄类业务，审核现金收付款、转账凭证（包括对验印系统和公民身份联网核查等系统的业务审核），对已受理各类凭证的真实性、合法性、准确性、完整性负责，核对无误后进行账务处理。

（二）严格执行现金收付管理制度及大额现金收付登记备案制度，独立完成现金收付款业务及不需要复核的其他业务，完成支付系统、同城清算系统转账业务的记账工作；

（三）负责受理账户的挂失、查询、查复，经有权人确认的冻结（止付）、以及解冻、扣划业务，办理对公、储蓄类开销户业务（负责审查账户的合规性）；

（四）正确使用和妥善保管柜员的各类业务用章及本人名章，登记并保管本柜台所设的有关登记簿；

（五）负责受理各种票据的签发兑付工作和内部转账业务；

（六）营业终了，进行柜员轧账，核对库存现金，账务核对相符后封包提交事后监督中心，库存重要空白凭证、印章装箱加锁入库保管；

（七）对超过规定权限的业务，及时通知业务主管授权审批；

（八）负责受理对公、个人类贷款业务的发放、归还；

（九）负责所用机具、设备的保养工作；

（十）其他有关业务工作。

第九条综合柜员+复核员岗位职责

（一）负责其他综合柜员已记账的跨行资金汇划转账业务的复核工作（包括对业务凭证的复审工作）；

（二）负责受理正存的支票，同时负责提出、提入票据清单的编制与交接工作；

（三）负责各系统来账报单打印、来账未清分业务处理工作；自动柜员产生各类汇总的凭证打印核对工作；日终轧账后自动柜员的凭证整理传递、交接工作；

（四）负责受理不需要复核的其他内部业务；

（五）负责所用机具、设备的保养工作；

（六）其他相关业务工作。

第十条综合员岗位职责

（一）负责每日的资金头寸管理；

（二）负责人民币结算账户的信息录入核对工作；反洗钱监测系统大额和可疑交易业务的日常上报工作；

（三）负责内外部账务的定期核对工作；

（四）负责支行会计类报表的旬报、月报、年报编制工作；

（五）负责柜台各类报表的打印、装订、管理、归档工作；

（六）对超权限的业务，及时通知业务主管授权审批；

（七）负责本网点主机、本岗位所需机具的保养工作，在有关人员对计算机进行检查、维护或对机内软件进行调整、修改时，负责监督其工作并作相应的登记；

（八）其他有关业务工作。

第十一条凭证管理员岗位职责

（一）负责与上级行之间重要空白凭证的领入、上缴工作（包括对作废凭证的管理）；

（二）负责与下级行之间重要空白凭证的领缴、使用和下拨工作；

（三）定期对重要空白凭证进行核对，确保账实、账账相符。

第十二条现金管理员岗位职责

（一）负责与人民银行、上级行出纳中心之间的现金调拨、回笼工作；