开放式基金零售客户电话营销的基本话术
基金销售技巧和话术
基金销售技巧和话术1、“新基金”便宜实惠新基金一元一份，便宜，未来更容易上涨。
专家解密：不少投资者喜欢购买新发的基金，主要是新发基金在认购期的宣传力度很大，容易给投资者带来视觉和听觉上的冲击，加上银行、券商等基金代销网点的主动性推销，致使投资者在看待新基金和老基金的关系上有所偏颇。
其实，从理财的角度看，新基金和老基金本质上并没有差异，完全是同质性的产品。
首先，新基金并不能像新股票一样在上市后大涨甚至一日翻番，新基金募集完成后需要在规定期限内建仓，买入股票、债券等，它们的未来是涨是跌完全取决于这些股票的走势，老基金也一样。
其次，老基金更容易判断和优选，我们买基金产品，就是希望基金净值能够上涨，而且涨得比别的基金要多一些。
老基金由于面世已久，以往的业绩能体现管理人的投资管理能力和风险控制能力，投资者更容易根据它历史记录来判断其发展趋势。
2、净值太高，上涨空间已不大患有基金“恐高症”的基民不在少数，认为那些净值已经涨到2、3块钱的基金实在太贵，已经没有什么上涨空间了，而净值低的基金不但划算，而且安全，不会往下掉多少，价格越便宜风险就越低，买到更多份额能赚更多钱。
专家解密：只要基金成长性好，净值高低没什么区别。
不同基金，就像不同的股票一样，不能仅凭价格来决定买卖，永远都不能买价格最低的股票。
为什么基金的价格会有差异?由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定，影响基金净值高低的因素主要有三个：一是基金运作时间的长短，二是基金的投资运作水平，即基金净值的增长率，三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。
净值高低不是选择基金的标准，净值只决定你买到多少份额，只要挑到一只有发展前途的就可以，净值不能代表什么，对投资没有太多的参考价值。
3、这只基金分红多分红多，证明基金经理的投资实力强，基金业绩成长好，能使投资者获得更多的实惠和回报。
专家解密：分红与基金本身没有任何关系，分红只是营销手段，如果你认同这支基金，分红或不分红没有关系。
电话销售话术
电话销售话术电话销售是一种通过电话与潜在客户进行沟通，以推销产品或服务的销售方式。
在这个过程中，话术的运用至关重要，它直接影响着销售的成败。
以下是一些实用的电话销售话术技巧和示例，希望能对您有所帮助。
一、开场白开场白是电话销售中非常关键的一步，要在短时间内吸引客户的注意力并建立起良好的沟通氛围。
1、问候语“您好，请问是_____先生/女士吗？” 语气要亲切、自然，让客户感受到您的友好。
2、自我介绍“我是_____公司的_____，今天给您打电话是想跟您分享一个可能对您有帮助的信息。
”简洁明了地介绍自己和公司，突出您的来电目的是为客户提供价值。
3、引起兴趣“最近我们发现很多像您这样的_____（客户类型）都在关注_____（与产品或服务相关的热点问题），所以想跟您聊聊看，看我们是否能为您解决相关的困扰。
” 抓住客户的痛点或需求，引发他们的兴趣和好奇心。
示例：“您好，请问是_____先生/女士吗？我是_____公司的销售顾问小李。
今天给您打电话是因为我们了解到您可能对提升工作效率的方法感兴趣，而我们公司最新推出的一款办公软件正好能够满足您的需求。
不知道您现在方便听我介绍一下吗？”二、了解需求在引起客户兴趣后，要通过有效的提问来了解客户的需求，以便为后续的销售推荐做好准备。
1、开放性问题“您目前在_____方面遇到了哪些问题呢？” “对于_____（产品或服务相关领域），您有什么样的期望和目标？” 这类问题能够让客户充分表达自己的想法和情况。
2、选择性问题“您是更倾向于_____方案，还是_____方案呢？” “您觉得_____功能对您来说重要吗？” 帮助客户缩小选择范围，明确他们的偏好。
3、确认性问题“我理解您的意思是_____，对吗？” “您刚刚说的是_____，我没理解错吧？” 确保您准确理解了客户的需求，避免误解。
示例：“＿____先生/女士，您刚刚提到工作效率对您来说很重要，那您觉得目前影响您工作效率的主要因素是工作流程繁琐、团队协作不顺畅，还是其他方面的问题呢？”三、产品介绍根据了解到的客户需求，有针对性地介绍产品或服务的特点和优势。
理财电话营销话术范本(三篇)
理财电话营销话术范本（三篇）篇一：理财产品电话营销话术北冰洋城市广场营销中心电话营销团队营销话术第一通电话：您好，先生/女士我这边是北冰洋城市广场营销中心，我姓*，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。
现在有一个短期的理财产品，平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。
是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的平均年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个法律合同来保障您的利益。
如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。
我们公司在武汉市东西湖区东吴大道与三秀路交汇处北冰洋城市广场营销中心，您知道这个地方吗？。
离您那远吗？。
行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下这边我就不打扰您了。
祝您工作愉快。
问题：1没兴趣我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化平均收益12%,投资期限是半年至五年。
您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）2、我忙，没时间我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，平均年化收益12%,而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，投资期限是半年至五年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。
3、要不你电话里面给我讲一讲吧篇一一、方法与步骤1：必须清楚你的电话是打给谁的。
许多客服还没有弄清出要找的人时，电话一通，就开始介绍自己和产品，结果对方说你打错了或者说我不是某某。
电话销售的话术
电话销售的话术引言电话销售是现代商业中非常重要的一个环节。
在进行电话销售时，我们需要使用恰当的话术来与客户进行沟通，以便确保顺利完成销售目标。
本文将介绍一些电话销售中常用的话术，并提供一些技巧，帮助您提高销售技能。
1. 建立良好的沟通基础在进行电话销售之前，首先要确保与客户建立良好的沟通基础。
以下是一些常用的话术：•问候客户：您好！我是XXX公司的销售代表。
•自我介绍：我专门负责XXX产品的销售，这是一个非常优质的产品，我相信它能满足您的需求。
通过这些话术，可以让客户感受到我们的专业性和友好性，为后续的销售展开打下基础。
2. 引起客户兴趣为了引起客户的兴趣，我们可以使用以下话术：•产品介绍：我们的产品具有高质量、性能稳定的特点。
它可以解决您目前面临的问题，并带来更好的用户体验。
•提供价值：选择我们的产品可以帮助您节省成本、提高效率，同时获得更多的利润。
通过这些话术，我们可以强调产品的独特性和价值，激发客户的购买欲望。
3. 回应客户疑虑在电话销售中，客户通常会有一些疑虑和顾虑。
为了解决这些问题，我们可以使用以下话术：•建立信任：我们的产品经过多年的市场验证，已经赢得了很多客户的信赖和好评。
•解决疑虑：我们提供XXX服务，可确保产品质量，并提供专业的售后支持。
您可以放心购买。
通过这些话术，我们可以让客户对产品的质量和售后服务有更多的信心，从而消除他们的顾虑。
4. 引导客户完成购买最后一步是引导客户完成购买。
以下是一些有用的话术：•促销优惠：如果您现在购买，我们将提供特别的折扣。
•创建紧迫感：由于库存有限，我们建议您尽快下单，以免错过机会。
通过这些话术，我们可以增加购买的动力，并促使客户尽快做出决策。
结论电话销售的话术对于成功完成销售目标非常重要。
通过运用恰当的话术，我们可以建立良好的沟通基础、引起客户的兴趣、解决客户的疑虑，最终引导客户完成购买。
希望本文提供的电话销售话术和技巧能对您的销售工作有所帮助。
基金电话销售话术
电话销售员：（现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势......，在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者；在行情低迷的市场中，基金的损失要远远低于一般股民......）
电话销售员：所以说，让那些专业人士帮您投资理财，取得高于市场平均收益的高回报，何乐而不为呢？......
电话销售员：是这样的，我们营业部在为投资者提供服务的过程中，发现现在这段时间，股市行情波动很大，股票比较难做。您是知道的，股市行情是有波段的，现在股市正处于一个调整期，许多投资者找不到好的投资方向和品种。『停顿』
客户：嗯......
电话销售员：正是考虑到广大投资者的投资理财需求，这次我们公司为投资者精选出一个很好的投资品种：开放式基金。我们公司在众多发行的开放式基金中精心筛选了一只"大牛稳健成长基金"，推荐给您！『停顿，等待客户反应』
一、开场白：
电话销售员：喂！您好！请问是"王发财"先生吗？
客户：是的。您是哪位？。
电话销售员：王先生，您好！我是"大牛证券"解放路营业部的，就是您现在做股票的所在营业部，我姓林，我叫"林心如"；您称呼我"小林"就可以了。
客户：哦，您有什么事吗？
『如果电话销售员与客户以前有过接触或认识，在这种情况下，建议在开场白中加入关心客户的内容，比如"最近股票做得怎么样啊？"......』
电话销售员：好，那我明天在我们营业部底楼咨询柜台等您！......好，王先生再见......
『以上参考话术的结果是基本上约见成功的，在实际的电话营销中绝大多数的情况是约见失败。在这种情况下，需要客户经理在话术中加入其它内容以达到电话拜访的次要目的。如一通电话的主要目的可能是约见客户来开户或购买基金等，而次要目的可以是介绍您本人或营业部特有的优势和形象等』
电话销售技巧话术
电话销售技巧话术引言电话销售是许多企业日常销售工作中的重要环节。
一通电话既可以带来巨大的收益，也有可能失去一个潜在客户。
因此，掌握一定的电话销售技巧话术，是保证电话销售成功的关键。
本文将为您介绍一些常用的电话销售技巧话术，希望能够帮助您提升电话销售技能，取得更好的销售业绩。
1. 建立良好的开场白电话销售的第一步是通过开场白吸引对方的注意力并建立联系。
下面是一些建立良好开场白的技巧话术：•问候并介绍自己：例如，“您好，我是XX公司的销售代表，我的名字是XXX，您方便听我介绍一下吗？”•引起对方兴趣：例如，“我是来给您介绍我们最新推出的产品/服务的，这个产品/服务可以帮助您解决XXX问题。
”•重点突出价值：例如，“我们的产品/服务具有独特的优点，可以为您带来XX的好处，您是否对此感兴趣呢？”2. 提出问题了解客户需求了解客户需求是进行有效销售的关键。
在电话销售中，通过提出问题来了解客户需求是非常重要的一步。
以下是一些提问客户需求的技巧话术：•开放性问题：例如，“您在选择产品/服务时最看重的是什么方面呢？”这类问题可以引导客户开口说出他们的需求和关注点。
•探索性问题：例如，“您目前所使用的产品/服务是否满足您的期望？有没有什么不足之处？”这类问题可以进一步挖掘客户的痛点，为后续销售提供参考。
•确认性问题：例如，“您是否有XX需求？”这类问题可以确认客户的需求，为后续销售提供针对性的解决方案。
3. 根据客户需求提供解决方案基于对客户需求的了解，销售代表需要提供相应的解决方案来满足客户的期望。
以下是一些提供解决方案的技巧话术：•强调产品/服务的独特性：例如，“我们的产品/服务与市场上其他竞争对手相比有明显的优势。
我们具有XXX 特色，可以帮助您解决XXX问题。
”•列举案例或证据：例如，“我们目前已经服务了许多客户，他们在使用我们的产品/服务后获得了显著的成果。
例如，客户A通过我们的产品/服务实现了XX的效果。
基金销售口才的技巧和话术
基金销售口才的技巧和话术基金销售口才的技巧和话术1、“新基金”便宜实惠新基金一元一份，便宜，未来更容易上涨。
专家解密：不少投资者喜欢购买新发的基金，主要是新发基金在认购期的宣传力度很大，容易给投资者带来视觉和听觉上的冲击，加上银行、券商等基金代销网点的主动性推销，致使投资者在看待新基金和老基金的关系上有所偏颇。
其实，从理财的角度看，新基金和老基金本质上并没有差异，完全是同质性的产品。
首先，新基金并不能像新股票一样在上市后大涨甚至一日翻番，新基金募集完成后需要在规定期限内建仓，买入股票、债券等，它们的未来是涨是跌完全取决于这些股票的走势，老基金也一样。
其次，老基金更容易判断和优选，我们买基金产品，就是希望基金净值能够上涨，而且涨得比别的基金要多一些。
老基金由于面世已久，以往的业绩能体现管理人的投资管理能力和风险控制能力，投资者更容易根据它历史记录来判断其发展趋势。
2、净值太高，上涨空间已不大患有基金“恐高症”的基民不在少数，认为那些净值已经涨到2、3块钱的基金实在太贵，已经没有什么上涨空间了，而净值低的基金不但划算，而且安全，不会往下掉多少，价格越便宜风险就越低，买到更多份额能赚更多钱。
专家解密：只要基金成长性好，净值高低没什么区别。
不同基金，就像不同的股票一样，不能仅凭价格来决定买卖，永远都不能买价格最低的股票。
为什么基金的价格会有差异?由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定，影响基金净值高低的因素主要有三个：一是基金运作时间的长短，二是基金的投资运作水平，即基金净值的增长率，三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。
净值高低不是选择基金的标准，净值只决定你买到多少份额，只要挑到一只有发展前途的就可以，净值不能代表什么，对投资没有太多的参考价值。
3、这只基金分红多分红多，证明基金经理的投资实力强，基金业绩成长好，能使投资者获得更多的实惠和回报。
专家解密：分红与基金本身没有任何关系，分红只是营销手段，如果你认同这支基金，分红或不分红没有关系。
电话营销神器：销售话术大全
电话营销神器：销售话术大全随着科技的快速发展，电话营销作为一种低成本、高效率的销售策略，已经成为众多企业不可或缺的销售手段。
然而，要想在竞争激烈的电话营销中脱颖而出，掌握一套专业、有效的销售话术至关重要。
本文将为您揭示电话营销的神器——销售话术大全。
一、开场白：吸引客户注意力一个好的开场白能够迅速吸引客户的注意力，为接下来的销售过程打下良好的基础。
以下是一些常见的开场白技巧：1.问候式开场白：礼貌地询问客户近况，如“您好，我是XXX公司的销售代表，最近如何？”2.利益式开场白：直接告诉客户我们的产品或服务能够为他们带来什么好处，如“我们公司最近推出了一款能够提高生产效率的新产品，您是否感兴趣？”3.好奇式开场白：提出一些让客户感到好奇的问题，如“您是否想过通过更简单的方式提高您的业务效率？”二、了解客户需求：挖掘潜在商机在与客户交流的过程中，了解客户的需求是至关重要的。
以下是一些了解客户需求的方法：1.开放式提问：提出一些开放式问题，让客户自由表达他们的需求和想法，如“您目前面临的最大挑战是什么？”2.倾听：认真倾听客户的回答，不要急于发表自己的观点，而是通过提问进一步了解客户的需求。
3.总结与确认：在了解客户需求后，总结并确认客户的需求，以确保你完全理解他们的需求。
三、产品介绍：突出优势与价值在了解客户需求后，接下来就是向客户介绍我们的产品或服务。
以下是一些介绍产品的方法：1.突出产品优势：强调我们的产品或服务与竞争对手相比的优势，如“我们的产品具有更高的性能和更低的成本。
”2.强调产品价值：告诉客户我们的产品或服务能够为他们带来什么价值，如“我们的服务能够帮助您提高生产效率并降低成本。
”3.提供案例：分享一些成功案例，让客户了解我们的产品或服务在实际应用中的效果。
四、解决疑虑：建立信任与信心在介绍产品后，客户可能会提出一些疑虑或问题。
以下是一些解决疑虑的方法：1.解释原因：解释为什么会出现这些疑虑，并提供相应的解决方案或说明。
基金销售话术(汇总)0331
基金销售话术（修订试用版）第一部分：国融直销型开场白：一：XX先生/小姐（大叔阿姨等）。
你好，我是国融金控的XX。
现在有一款非常好的稳健收益型基金产品推荐给您，预期年化收益可达16%，能给您详细介绍一下吗？二：XX总你好，，我是基金公司的XX，上次在XX（银行或电梯等等）见过你的，，我们公司现在正好推出一款收益非常高的稳健收益型基金产品，。
我就想到您了，，给您推荐一下。
三：XX阿姨/大哥你好，，我是XX，。
还记得我吗？我现在在基金公司做基金经理。
正好我们公司现在推出一款收益非常高的基金产品，合规合法而且基本上算是风险极低的。
预期年化收益可达16%以上。
就想到给您推荐一下，你现在有时间吗？邀约型开场白：一：XX先生/小姐你好，我是国融金控的XX，我们基金公司在X月X日，将在XXXX举办一场针对2015年基金产品的现场路演，特邀请您来我公司参加交流。
不知道您那天方便驾临吗？二：XX先生/总你好，我是XX，最近忙吗？听说您一直在做基金理财投资，不知道收益如何，我们基金公司正好这个月XX号在XXXX举办一场2015年基金产品的路演和基民交流会，特邀请您来参加，我已经给您预留了位置，不知您是否方便光临呢？三：XX你好，我是XX，还记得我吗？我们公司将在XX月X日，在XXXX举办新基金的产品路演和投资者交流会，想邀请您来参加，到时不但会有一款收益比较高的基金产品推荐，还有对2015年金融投资形势的交流等，我已经帮您预定好了位置，而且还有精美礼品送的哦（如果确定有的话）。
希望你到时能来参加。
1、我只做股票，不买基金的。
答：嗯，今年股市行情是还不错，但股市毕竟有风险，而且劳心劳力，收益不见得比我们公司的基金产品高多少，而且我也不是让你完全抛弃股票，你可以抽一部分资金进行合理的资产配置。
买一部分基金来保障您投资的稳定收益，俗话说得好，鸡蛋不要放在一个篮子里嘛2、我买的好多基金都深套着，或亏损，，。
答：那是您买的基金品种不一样，您被套住的基金肯定是股票型的基金产品，而且是浮动收益的，和我给您推荐的基金产品是不一样的，我给你推荐的这款是稳健收益型的，差不多算是风险非常低了。
基金销售技巧和话术
基金销售技巧和话术基金销售技巧和话术基金(Fund)有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。
下面是店铺为大家收集的基金销售技巧和话术，希望能够帮助到大家。
1、“新基金”便宜实惠新基金一元一份，便宜，未来更容易上涨。
专家解密：不少投资者喜欢购买新发的基金，主要是新发基金在认购期的宣传力度很大，容易给投资者带来视觉和听觉上的冲击，加上银行、券商等基金代销网点的主动性推销，致使投资者在看待新基金和老基金的关系上有所偏颇。
其实，从理财的角度看，新基金和老基金本质上并没有差异，完全是同质性的产品。
首先，新基金并不能像新股票一样在上市后大涨甚至一日翻番，新基金募集完成后需要在规定期限内建仓，买入股票、债券等，它们的未来是涨是跌完全取决于这些股票的走势，老基金也一样。
其次，老基金更容易判断和优选，我们买基金产品，就是希望基金净值能够上涨，而且涨得比别的基金要多一些。
老基金由于面世已久，以往的业绩能体现管理人的投资管理能力和风险控制能力，投资者更容易根据它历史记录来判断其发展趋势。
2、净值太高，上涨空间已不大患有基金“恐高症”的基民不在少数，认为那些净值已经涨到2、3块钱的基金实在太贵，已经没有什么上涨空间了，而净值低的基金不但划算，而且安全，不会往下掉多少，价格越便宜风险就越低，买到更多份额能赚更多钱。
专家解密：只要基金成长性好，净值高低没什么区别。
不同基金，就像不同的股票一样，不能仅凭价格来决定买卖，永远都不能买价格最低的股票。
为什么基金的价格会有差异?由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定，影响基金净值高低的因素主要有三个：一是基金运作时间的长短，二是基金的投资运作水平，即基金净值的增长率，三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。
净值高低不是选择基金的标准，净值只决定你买到多少份额，只要挑到一只有发展前途的就可以，净值不能代表什么，对投资没有太多的参考价值。
基金销售话术汇总
1、我只做股票，不买基金的？答：看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上窜下跳的，热点转换也比较快，要获取收益着实不容易，劳心又劳力。
但基金就不同了，现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势，在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者，在行情低迷的市场中，基金的损失要远远低于一般股民。
在发达国家，投资基金是大众主要的理财方式。
所以说，您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。
毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。
2、我买的好多基金都深套着，别让我买了。
答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。
但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于底部区域，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
您在这个时候投资,风险应该说已经很小了，而且从长期来看，以“低位建仓”的原则进行分批建仓，可以摊低您前期的投资成本。
3、我买基金赔了好多钱，再也不买基金了。
答：去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。
您目前的心情是可以理解的。
但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。
如果具体到某个月或某几天，市场确实是涨涨跌跌的，但从过去18年的证券市场来看，整体的底部是在逐渐提高的，可以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的，这也充分体现了长期投资的优势。
您过去两年买基金有所损失，其实，如果您再早一些就开始投资基金的话，收益率还是不错的。
我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资。
4、对基金不太懂，听买过的人说赔了好多钱，我也不敢买。
答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。
但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
基金电话营销基本话术2
（营业部原有客户服务推荐类话术①）考虑到如今大多数券商的基金零售业务主要是针对营业部的存量客户群为主（有些证券公司考虑到基金销售对存量客户经纪业务可能产生的影响，故有的营业部会把目标客户只锁定在营业部低资金周转率的存量客户上），在实践过程中，我们针对存量客户的基金电话营销，，总结了这套话术和一些基本的客户质疑的应答话术。
其中（）中的话为可选话术；『』为话术注释；考虑到不同地区、不同个性的客户经理的口语和方言不尽相同，故下文种的话术基本内容以书面语形式举例，并非所有话术内容都需依次运用，每段话术作为介绍基金的一种思路，仅供参考：一、开场白：客户经理：喂！您好！请问是“王发财”先生吗？客户：是的。
您是哪位？。
客户经理：王先生，您好！我是“大牛证券”解放路营业部的，就是您现在做股票的所在营业部，我姓林，我叫“林心如”；您称呼我“小林”就可以了。
客户：哦，您有什么事吗？『如果客户经理与客户以前有过接触或认识，在这种情况下，建议在开场白中加入关心客户的内容，比如“最近股票做得怎么样啊？”……』客户经理：是这样的，我们营业部在为投资者提供服务的过程中，发现现在这段时间，股市行情波动很大，股票比较难做。
您是知道的，股市行情是有波段的，现在股市正处于一个调整期，许多投资者找不到好的投资方向和品种。
『停顿』客户：嗯……客户经理：正是考虑到广大投资者的投资理财需求，这次我们公司为投资者精选出一个很好的投资品种：开放式基金。
我们公司在众多发行的开放式基金中精心筛选了一只“大牛稳健成长基金”，推荐给您！『停顿，等待客户反应』『说到这里，客户已经基本上了解了这个电话的用意，接下来就是于客户的互动过程。
在此互动过程中，应尽量让客户说，让客户发表意见，然后针对客户的顾虑和疑问，给客户以解答。
但由于客户互动的详细过程过于庞杂，故以下的客户质疑内容只做标题式的列举，仅供参考：』二、与客户的互动内容：⑴客户：这个基金保本吗？会不会亏钱？……客户经理：现在绝大多数的开放式基金都不承诺保本收益，但这并非说明开放式基金的收益没有保障。
金融电话营销话术
黄金投资营销话术〔开场白〕对于做股票投资的人：先生/女士：我这里是世昌金行的，我姓王！打咨询下您目前对黄金有没有了解过，我们公司提供的是个正规平台交易类似于证券公司的，帮助广阔投资者明确投资方向，调查对黄金投资的了解情况，请问你对金融投资了解吗？比方基金，外汇，股票等，你现在在做什么投资呢？由于目前股市深度整理，调整过大，使更多的股民资金被套，很多股民朋友失去信心，投资去向迷茫，为了更好利用你的资金投资，希望能够帮到你，为了节约时间，请你报一下你的三只重仓股。
第一只〔股票代码是什么？买入价格是多少？买了多少股？买了多长时间？第二只。
你炒股多长时间了？〕你是做长线还是短线？你炒股的决策依据是什么？是通过朋友介绍还是自己选股？还是和其他公司合作？最近盈亏状况怎么样？你对新兴行业黄金投资了解多少？有没有听说过黄金投资？如果有时间，你愿意来公司了解一下黄金投资吗？为了不打搅你，更好的为你效劳，请问你平时什么时候打给你比拟方便？还是一般时间都上网呢？因为我们这里诊断股票的人特别多。
诊断后，我将第一时间通知你，希望你的投资收益最大化，在金融理财方面，有什么需要都可以找我，请你拨打我的：13。
，我姓。
，叫。
，在此，希望你开心，感你的支持，再见！目的〔了解客户的根本信息：姓、手机、QQ、了解他的作息时间、如果是家里座机必须要得他的手机随身〕为下一通做伏笔：明确什么时候有空，对于没做股票但有做其他投资的人：我是世昌金行的投资参谋，我姓。
由于业务需要，公司特委派我做个市场调查，帮助广阔投资者明确投资方向，调查对黄金投资的了解情况，请问你对金融投资了解吗？比方基金，外汇，股票等，你现在在做什么投资呢？你真是个很有投资理财意识的人你们怎么知道我的的？是这样的，像你这样有投资理念的人，知道你的并不奇怪，你曾经在投资公司留过资料，比方地产，汽车，金融行业等。
而我们公司和各大投资公司，金融机构都有合作，从我们的资料库中调出你的资料，我们没有见过面，只有你的而已，由于工作需要，特向你做个调查，向你提供些金融效劳。
电话销售话术
—电话销售话术第一步:初步电销沟通第一通电话：时间不要太长，先筛选出愿意听你电话的客户.开场白要简练，引起客户兴趣。
理财经理:XX您好，我是大众金融的XXX.很冒昧打扰到您，我们公司现在主要发行一年期,固定收益在15%左右的理财产品，请问先生以前有做过类似的理财产品么？(1）客户回答做过客户：做过。
理财经理：是在银行做的还是在其他机构做的？客户：银行。
理财经理:XX，那你真有理财头脑。
现在CPI那么高，不做理财钱就在贬值.我们的产品收益是银行理财产品的三倍以上，安全性也很不错。
这样吧，你邮箱多少,我给你发个产品材料你看看。
（发完邮件后可以短信提醒客户区查看邮件，然后再提醒客户你第二天还会给他电话。
）（2）客户回答没做过理财经理：XX您真谦虚，现在深圳人谁不会理财呀。
现在的通胀这么高，你不理财，你的资金就在贬值。
这样吧，你方便的话，给我留个邮箱,我给你发一些理财方面的材料，你看看，顺便把我们公司产品资料发给你看看.（此类客户的邮件要找一些相关的新闻和理财常识发给他，顺带上公司的新闻，简介，产品材料。
对于不愿意给邮箱的客户，就发短信，短信一般分两条发，第一条介绍自己和公司，第二条介绍产品。
)第二通电话:尽量了解到客户投资意向，投资过的品种?（股票、基金、银行理财、信托等等）理财经理:我是昨天给你电话的XXX。
我发给你的邮件/短信看了么？(1）客户回答“看了"理财经理：……（再介绍一遍产品。
重点突出起步门槛，期限,收益，风险控制.）（2）客户回答“没看”理财经理：XXX,那你还蛮忙的.你做什么生意的呀？我们产品也蛮简单的,期限短，收益比银行的理财产品高，购买后也不用你去打理，到期后还本付息到你的账上。
(再介绍产品)(客户如果拿别的产品和我们产品对比.一定要问清楚客户这个产品的期限、收益、投向、发行公司。
切忌盲目评判这个产品。
以上话术只是让客户对我们有个初步的认识，（专业、认真、热情)引起客户的兴趣。
金融电销话术
金融电销话术开场白1：在电话之前，每位电销员需要搞清楚几个问题：1.我这通电话的目的是什么(目的有很多，比如这通电话目的是成交，约见，或是让对方产生兴趣方便下次跟进)2. 为了达到这个目的，我需要向客户提的问题有哪些?(举5个问题，并且这些问题都是围绕着这通电话的目的循序渐进的过程)a.您现在持有的理财产品有哪些？b.投资了多长时间？c.投资的哪些产品，平台，收益及期限？d.您的决策依据是什么？朋友介绍还是自己选择？e.盈亏状况怎么样？3.通话中，客户可能会向我提的问题有哪些?(举至少5个，这里就需要有相关的专业知识，才不会被客户给问倒)a.你们是什么平台？滨海金控，一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司b.平台实力不怎么样？实缴注册资本金1亿5千万，全国十多个主要经济城市设立了17家分公司。
c.平台小？（正面应对：正因我们平台现在规模不大需要发展，我们主要是针对高净值客户做多层次的资产配置方案）d.合法合规性？（证监会监管，产品在中国证券投资基金业协会登记备案，资金有托管、有监管，保证专款专用，签署正规的投资合同和理财计划）e.收益及期限？我们公司为投资者提供固定收益类产品和私募股权基金产品：固收益类产品，预期年化收益7.5%-9.5%，30万起投，期限是半年期和一年期的，可以月月拿收益；私募股权基金产品是属于浮动性收益型产品，期限5年，根据我们公司以往的投资案例，所有投资客户都获得了2倍至3倍的投资回报，比如你投资100万，投资到期可获得200万至300万的收益。
4.客户异议会有哪些，如何解决这些异议?(比如，客户说：我不需要/我没空/你发给资料给我吧)5.到最后一个阶段，我该怎么说促使客户达成我想要的目的?搞清楚以上5个问题，并能够对答如流，才能去打电话。
我：喂，王先生啊!?客户：恩，我是。
你哪里?我：我是滨海金控的小吴啊，上次给你打个电话。
客户：(客户会稍微顿一下，想一下。
) 间隔时间不要太久马上接过去销售：上次打电话给您，给你介绍我们的公司的相关理财讯息并给您发了短信，你去看没有啊客户的回答有几种，无论是哪种回答都可以判定这个客户是不是意向客户，是否继续跟进。
开放式基金零售客户电话营销的基本话术
开放式基金零售客户电话营销的基本话术开放式基金零售客户电话营销的基本话术一场扑扑朔迷离的故事，一段奋不顾身的爱情，遇见，错过，等待，相遇。
以下是店铺为大家整理的开放式基金零售客户电话营销的基本话术，希望能够帮助到大家。
服务咨询推荐类话术1) 开场白：您好!请问您是xx先生/女士吗?我是“XX证券”XX路营业部的(就是您现在做股票的营业部)。
我姓X。
2) 是这样的，我们公司在为我们营业部做股票的投资者提供服务的过程中，发现现在这段时间，股市行情波动很大，股票比较难做。
您是知道的，股市行情是有波段的，现在股市正处于一个调整期，许多投资者找不到好的投资方向和品种。
而同时，现在已是负利率时代，投资者如果把钱放在银行里，一年的定期利息扣除利息税只有1.58%，比现在的消费物价指数3.2%的上涨率要低得多。
(如果在基金发行的时候正值股市高涨的时期，那么可以这么说：股市运行是有波段的。
这段时期，股市上涨的很快，但同时也累计了较大的投资风险，以股市投资的基本规律而言，绝大多少投资者难以把握未来股市调整的时点和周期，在这种时候，投资者如果既想抓住行情上涨带来的收益，又想控制未来调整的风险，可以选择投资开放式基金。
众所周知，开放式基金也是投资在股票市场的，但由于基金具备专业理财能力的支持，而且还有组合投资、分散风险的特点，所以在如今基金类机构主导股票市场的时代，基金能够做到“跑赢大势”。
)3) 所以，正是考虑到广大投资者的投资理财需求，这次我们公司为投资者精选出一个很好的投资品种：开放式基金。
我们公司在众多发行的开放式基金中精心筛选了一只“XX蓝筹稳健基金”，管理运作这只开放式基金的大成基金管理公司的规模很大，以前总共发行过5只封闭式基金、2只开放式基金，其基金资产规模超过100亿元。
它以前发行的开放式基金分红特别高(一年多每份基金单位累计分红0.21元，累计分红22亿元，在所有开放式基金中排名第一)、累计收益率也特别高(仅16个月单位基金累计净值增长率就高达34.28%)。
电话销售基本话术集锦
第二通电话模拟
B 你们这个是怎么开户的
A 我们这个开户过程跟去办银行卡差不多，就是提供您的姓名，身份证号码以及签约银行， 然后我们把开户信息提交到交易所，交易所审核您的信息没问题就会帮您开通您的交易账户， 然后通过短信发到您的手机上，您登陆我们的交易系统把密码修改下就可以了。 B 哦，那我考虑下
五、第三通电话模拟
A 您好，X大哥 B 你好 A X大哥，您好我是小李！昨天行情看了吗？波动怎么样，很大吧！ B 看了下，波动挺大的 A 是吧，我跟你说X大哥！您这边对我们这边包括对这个市场还有没有什么问题 B 也没什么大的问题，就是不太放心。 A X大哥，您投入的资金都是由银行管理的，股票您听过吧？ B 听过 A 我们的资金模式跟股票是一样的都是三方存管的的模式，所谓的三方存管就是您的交易账号跟您的银行 卡绑定在一起，由银行统一监管，绑定以后您的资金只能从银行卡流入到您的交易账户，从账户流动到银 行卡，任何人都拿不走，我们是国企，在我们这里做投资的遍及全国各地，这一点您尽管放心！！ B 那你们这边多少钱可以做！ A X大哥，您过来投资就是赚钱的，从我们的专业角度看，资金肯定是越多越好，因为资金越多，您的回 报率也高而且抗风险的能力越强，这样我们赚钱的概率就更大，我们这边也才好给您的资金进行仓位配 置！！我给您个建议，您先拿个十万来试试，如果做得好，感觉服务都还满意，那您再加大资金量。
三、开场白
方式一：
您好，我这边是XXXXXXX，由于业务需要，我们在对白银投资的认识程度做一个市场 调查，（所以现在稍微占用您两分钟时间），稍作停顿。不知道您现在在做哪些的投资 呢，比如基金、期货、股票等？
电话销售话术
电话销售话术投资理财产品的电话销售话术[导读]：在资本市场上赚钱的人不是世界上聪明的那些人，而是在性格上具有“优势”的人，这些优势包括：有目标感、专心、不会忘记尝试。
俗话说，不打无准备的仗。
因而，即使是通过电话销售投资理财产品，最好也提前准备好话术，让客户了解得更清楚，增加他们的购买信心。
1. 客户：不做投资顾问：是吗？请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财，还是基金、股票呢？现在把钱存银行，一年才两个点左右利率也低；炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的；炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。
现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。
我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过信托产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。
另外，还有阳光私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高很多地，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。
很多客户都有自己买股票地，我们自己也有做。
但是，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。
长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。
您有没有考虑选择投资信托理财??2. 客户：都放在银行顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。
其实，一些理财产品，比如信托理财产品，也是非常安全的，所有的信托理财产品都实现了收益。
我们作为第三方理财公司，既不接触您的资金，也不收取您的费用。
合同是您与信托公司签，资金直接打到信托公司账户。
现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。
3. 客户：信托是什么东东顾问：信托产品，一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。
不像一些证券、黄金、期货类的理财，看市场行情和操作水平，没有安全保障措施。
信托产品都有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。
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开放式基金零售客户电话营销的基本话术开放式基金零售客户电话营销的基本话术
1)开场白：您好!请问您是xx先生/女士吗?我是“XX证券”XX
路营业部的(就是您现在做股票的营业部)。
我姓X。
2)是这样的，我们公司在为我们营业部做股票的投资者提供服务的过程中，发现现在这段时间，股市行情波动很大，股票比较难做。
您是知道的，股市行情是有波段的，现在股市正处于一个调整期，
许多投资者找不到好的投资方向和品种。
而同时，现在已是负利率
时代，投资者如果把钱放在银行里，一年的定期利息扣除利息税只
有1.58%，比现在的消费物价指数3.2%的上涨率要低得多。
(如果在基金发行的时候正值股市高涨的时期，那么可以这么说：股市运行是有波段的。
这段时期，股市上涨的很快，但同时也累计
了较大的投资风险，以股市投资的基本规律而言，绝大多少投资者
难以把握未来股市调整的时点和周期，在这种时候，投资者如果既
想抓住行情上涨带来的收益，又想控制未来调整的风险，可以选择
投资开放式基金。
众所周知，开放式基金也是投资在股票市场的，
但由于基金具备专业理财能力的支持，而且还有组合投资、分散风
险的特点，所以在如今基金类机构主导股票市场的时代，基金能够
做到“跑赢大势”。
)
3)所以，正是考虑到广大投资者的投资理财需求，这次我们公司为投资者精选出一个很好的投资品种：开放式基金。
我们公司在众
多发行的开放式基金中精心筛选了一只“XX蓝筹稳健基金”，管理
运作这只开放式基金的大成基金管理公司的规模很大，以前总共发
行过5只封闭式基金、2只开放式基金，其基金资产规模超过100
亿元。
它以前发行的开放式基金分红特别高(一年多每份基金单位累
计分红0.21元，累计分红22亿元，在所有开放式基金中排名第一)、累计收益率也特别高(仅16个月单位基金累计净值增长率就高达
34.28%)。
这样的分红和收益，对于大多数投资者，就算今年上半年赶上了这波股市行情，也未必做的到这么高的收益!
4)而且，因为是我公司是代理直销(或代理承销)，所以您可以以每基金单位1.00元的原始发行价认购该开放式基金。
(就如同认购了原始股)。
5)其实买基金要比买股票安全稳定得多，收益要比放在银行里的定存(定期存款)高得多，所以我们公司的许多员工，包括经理都买了这个开放式基金。
6)这样吧，您看您这两天哪天有空，您抽空过来一下，反正也不远，我们营业部的分析师也正好都在，您除了拿一些关于这只基金的详细介绍资料外，还可以顺便来听听我们营业部分析师对行情的分析。
(停顿，等待客户反应)无论对方是否直接答应，都应给出联系电话、资料索取和洽谈的地点等。
7)在做基金介绍的时候，应讲一段停顿一下，等待对方的.反应和回应。
对方越是有提问，越是说明他对开放式基金有一定兴趣。
在这种情况下，最后一定要做的就是约见对方。
然后非常清晰的告诉对方，联系电话和和地点。
最好确定约见的具体时间，如果客户说这几天没空，有空就过来……这时，你还是要提醒客户，这个基金由于是在月底就结束发行，所以希望他能尽量抽空早点过来了解该基金的情况和索取相关资料。
如果对方回答实在没有空、没时间过来，但同时客户也流露出了对该基金的兴趣甚至购买意向。
则此时应该告诉客户，如果他不反对，我们公司会在近期将“XX蓝筹稳健基金”的相关宣传资料邮寄给他
话术二：(产品介绍类话术)
①开场白：您好!请问您是xx先生/女士吗?我是“XX证券”XX 路营业部的(就是您现在做股票的营业部)。
我姓X。
②是这样的，我们证券营业部现在代理直销了一个很好的开放式基金，是“XX蓝筹稳健基金”。
③因为我们觉得这次这个开放式基金特别好，预期收益比较高，机会难得，所有我们特地打电话通知您，如果方便的话，我现在给您简单的介绍一下……
④此次这个XX蓝筹稳健基金，是经过我公司精心筛选的，XX基金管理公司的规模很大，以前总共发行过5只封闭式基金、2只开放式基金，其基金资产规模超过100亿元。
⑤XX基金管理公司以前发行的开放式基金分红特别高(一年多每份基金单位累计分红0.21元，累计分红22亿元，在所有开放式基金中排名第一)、累计收益率也特别高(仅16个月单位基金累计净值增长率就高达34.28%)。
这样的分红和收益，对于大多数投资者，就算今年上半年赶上了这波股市行情，也未必做的到这么高的收益!
⑥而且，因为是我公司代理直销，所以您可以以每基金单位
1.00元的发行价认购该开放式基金。
(就如同认购了原始股)。
⑦其实买基金要比买股票安全稳定得多，收益要比放在银行里的定存(定期存款)高得多，所以我们公司的许多员工，包括经理都买了这个开放式基金。
⑧这样吧，您看您这两天哪天有空，您抽空过来一下，反正也不远，我们营业部的分析师也正好都在，您除了拿一些关于这只基金的详细介绍资料外，还可以顺便来听听我们营业部分析师对行情的分析。
(停顿，等待客户反应)无论对方是否直接答应，都应给出联系电话、资料索取和洽谈的地点等。
⑨在做基金介绍的时候，应讲一段停顿一下，等待对方的反应和回应。
对方越是有提问，越是说明他对开放式基金有一定兴趣。
在这种情况下，最后一定要做的就是约见对方。
然后非常清晰的告诉对方，联系电话和地点。
最好确定约见的具体时间，如果客户说这几天没空，有空就过来……这时，你还是要提醒客户，这个基金由于是在月底就结束发行，所以希望他能尽量抽空早点过来了解该基金的情况和索取相关资料。
如果对方回答实在没有空、没时间过来，但同时客户也流露出了对该基金的兴趣甚至购买意向。
则此时应该
告诉客户，如果他不反对，我们公司会在近期将“XX蓝筹稳健基金”的相关宣传资料邮寄给他。