07947金融法概论复习资料
金融学概论复习资料
金融学概论复习资料（自己总结）第二章货币与货币制度1.货币的本质：固定充当一般等价物的特殊商品2.职能：①价值尺度②流通手段③贮藏手段④支付手段⑤世界货币3.货币流通规律:一定时期内流通中所需要的货币量R，与商品的价格总额Q成正比，与同一货币单位货币流通速度E成反比R=Q/E第三章信用与融资1.信用：以偿还本金和支付利息为基本特征的借贷行为2.商业信用是指企业之间在买卖商品时，以延期付款形式或预付货款形式提供的信用。
（是信用制度的基础，是最基本的信用形式）特点：①商业信用与特定的商品买卖相联系②商业信用的债权人和债务人都是商品经营者③商业信用的供求与经济状态一致3银行信用：是银行及其他金融机构通过存款、贷款等业务活动，以货币形式提供的信用特点：①银行信用所贷放的是社会资金②银行信用是一种间接信用③.银行信用与产业循环的资金变动不一致④信用过程稳定、风险小4.国家信用：指以政府为债务人和债权人的信用形式作用：①调节政府收支不平衡的手段②弥补财政赤字的重要手段③筹集建设资金的重要手段④调节经济的重要手段5.消费信用：指工商企业、银行及其他非银行金融机构向消费者个人提供的、用于消费目的的信用不利影响：①加强供求紧张②导致物价上涨的虚假繁荣③造成过度消费和经济更萧条第四章利息与利率1.利息：指在信用关系中债务人支付给债权人的报酬利息的本质：是工人在生产过程中创造的归货币所有者占有的剩余价值的一部分，即利润的一部分，是剩余价值的转化形式2.利率：r=I/P×100%(P＝本金，I=利息额，r=利率)第九章金融市场概述1.金融市场的含义：指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场和机制2.金融市场的特征①交易商品的特殊性②交易价格的一致性③交易活动的集中性④交易主体角色的可变性3.金融市场的分类：➢按交易期限的长短不同，可以分为货币市场与资本市场；➢按成交后是否立即交割，可以分为现货市场和期货市场；➢按证券发行和流通的顺序不同，可以分为一级市场和二级市场；➢按交易对象不同，可以分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场、白银市场等；➢按地理范围分为地方性、全国性、区域性、国际性金融市场等4.金融市场的功能：➢有效聚集和转化资金；➢优化资源配置；➢分散风险；➢是经济运行的指示器和调节器。
07947金融法资料
一。
名解1存款准备金制度：是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户。
2 中央银行基准利率：中央银行贷款给商业银行的利率。
3贴现：当商业银行对票据持有人在票据到期前，以票据为抵押，向持有人提供贷款的一种方式。
4商业银行：指依照商业银行法和公司法设立的吸收公众存款，发放贷款，办理结算等业务的企业法人。
5货币政策工具是实现货币政策的手段。
6存款准备金制度：是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户。
（我国为8%）7公开市场业务：中央银行从事这种业务的目的不是为了盈利，而是为了调节市场货币供应量或汇率等指标。
8外资金融机构：在我国境内经营的外国资本的金融机构，外资金融机构包括外资银行、外资保险公司、外国投资银行和外国证券公司等。
（我国的外资金融机构最多的是外资银行）9资本充足率：是指银行资本与经过风险加权后的资本之比。
10同业拆借：是指银行之间的借款活动。
禁止用于发放固定资产贷款或者用于投资。
11信托：是指为了实现一定的目的，把自己的财产或资金委托给他人代为管理或经营的一种法律行为。
12信用贷款：是指银行或其他金融机构基于借款人的信誉而发放的贷款。
13权利质押：是指用代表金钱或财产的有价证券作抵押，对债权担保的行为。
14内幕信息：是指为内幕人员所知悉的，涉及公司的经营或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的重大信息。
15操纵证券交易市场的行为：是任何单位或者个人背离市场自由竞争和供求关系原则，人为地操纵证券价格，以诱使他人参与证券交易，为自己牟取私立，扰乱证券市场秩序的行为16虚假陈述：是指对证券发行，交易及其相关活动的事实，性质，前景，法律等事项作出不实，严重误导或者含有重大遗漏的，任何形式的虚假陈述或者诱导，致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定的行为。
17欺诈客户：是指证券公司，证券登记或者清算机构及证券发行人或者发行代理人等在证券发行，交易及相关活动中诱使投资者买卖证券以及其他违背客户真实意愿，损害客户利益的行为18公司债券：是指公司依照法定程序发行的，约定在一定期限内还本付息的有价债券。
《金融法》期末复习知识点
《金融法》期末复习知识点金融法是研究金融活动法律规范的学科，主要涵盖金融机构的组织、监管、金融产品、金融市场等方面的法律问题。
以下是金融法期末复习的一些重要知识点：一、金融法基本概念和原则1.金融法的概念和研究对象2.金融法的特点及其与其他法律的关系3.金融法的基本原则和规范体系二、金融机构法律规制1.金融机构的分类、性质和法律地位2.商业银行法律规制3.非银行金融机构的法律规制4.金融控股公司的法律规制5.金融机构的国有化、私有化和监管三、金融产品和金融服务法律规制1.金融产品的分类和法律规制2.金融服务合同的法律规制3.金融衍生产品的法律规制4.金融创新和金融工具的法律问题四、金融市场法律规制1.证券市场的法律规制2.期货市场的法律规制3.外汇市场的法律规制4.保险市场的法律规制5.信托市场的法律规制五、金融监管法律规制1.金融监管机构的组织和职能2.金融监管法律制度3.金融监管的国际协调与监管六、金融风险防范和金融危机应对1.金融风险的类型和规避措施2.金融危机的特征和预防措施3.金融危机应对的法律机制和程序七、金融犯罪和金融责任1.金融犯罪的类型和法律规制2.金融机构的法律责任和金融侵权责任3.金融消费者的权益保护和救济机制以上只是金融法期末复习的一些重要知识点，具体内容可以根据教材和课堂笔记来进行深入学习。
除了理论知识，还需要关注最新的金融法动态和案例，了解金融法的应用和实践情况。
最后，通过做题、讨论和模拟考试等形式进行综合复习，提高对金融法知识的理解和运用能力。
07947金融法概论
07947金融法概论一、单选选择题1、世界上第一部银行法是(英格兰银行法).2、新中国金融体制经历了三种体制形态，分别是(复合式中央银行制、混合式中央银行制和单一式中央银行制).3、中国人民银行主要执行（金融宏观调控职能），其主要职责是（调控货币总量）。
4、（中央银行）在一国金融体系内居于核心地位，是依法制定和执行国家货币政策，调控货币流通与信用活动，实施金融监管的特殊金融机构。
5、早期的中央银行，是随着资本主义商品及货币信用经济的发展，在大私人商业银行的基础上逐步蜕变而来；中央银行制度的形成与发展过程，是中央银行不断舍弃自身营利目的、与国家政权结合的过程；中央银行制度的形成与发展，是中央银行职能不断充实与完备的过程；在中央银行制度形成与发展的过程中，存在以所有权私有为主向所有权国家公有为主转化的明显轨迹。
6、美国目前的中央银行体制是(单一中央银行制).7、中国人民银行的货币政策目标是(保持货币币值稳定,并以此促进经济增长)。
8、我国的中央银行是(中国人民银行)。
9、我国第一部金融基本法律是(中国人民银行法)。
10、中国人民银行全部资本由国家出资，属国家所有；在隶属关系上，中国人民银行直属国务院领导；中国人民银行不得对政府财政透支；不得向地方政府、各级政府部分提供贷款。
11、我国拥有人民币发行权力的是（中国人民银行）。
12、中国人民银行可以持有、管理、经营国家外汇储备、黄金准备；可以确定中央银行基准利率；可以向商业银行提供贷款，但不得直接认购、包销国债和其他政府债券。
13、我国目前依法获准设立的黄金交易所是（上海黄金交易所）。
14、《中国人民银行法》未就其（内设机构）作出规定。
15、中国人民银行实行（行长负责制）。
16、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构；委员会通过会议履行职责，实行例会制度；召开临时会议，需经主席或1∕3以上委员提议；委员会组成单位的调整由国务院决定。
17、中国人民银行本会计年度的亏损是由（中央财政拨款弥补）。
金融法复习资料
简答：1、金融法基本原则（1）以货币稳定为前提促进金融业发展原则。
金融对经济的促进作用，必须受客观规律的制约，其中最重要的一条就是保持货币币值稳定。
而货币币值稳定，是经济持续、稳定、健康、协调发展的前提。
（2）适度竞争原则。
银行是经营货币业务的特种企业，它也应以盈利为目的，按照效益性、安全性、流动性的经营原则进行商业化经营，这样，才能做到自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。
各国有专业银行在政策性银行业务分离出去之后，要明晰产权，业务交叉，综合发展，开展适度金融业务竞争，以实现商业化经营的目标。
（3）保护投资者合法利益原则。
加强对投资者利益的保护有重大意义：1、投资者乃一切金融交易的资金来源，倘其利益不能得到公平、有效地保护，资金融通势必成为无源之水、无根之木。
2、突出对投资者利益的保护，更能体现法律的公平理念。
3、金融工具的流通性决定了投资者的不特定性和广泛性。
4、投资者是金融市场不可忽视的社会监督力量，用以保护投资者利益的各项法律措施，有助于提高金融市场透明度及其规范运作的程度。
（4）管理与经营分离原则。
金融是货币资金融通的简称，而货币资金融通活动是由各种各样的金融机构完成的。
这些金融机构种类繁多、设立条件不一，经营方式、业务范围、经营风险也有很大的差异，需要实施不同程度的管理。
设置相应的专门监管部门，实施分行业管理。
只有这样，才能使我国对金融事业的管理做到有的放矢、落到实处。
2、如何理解狭义的金融监管？金融监管包括那些内容？狭义的金融监管是指法定机构运用法律授予的权力对金融机构和金融活动进行限制和约束的一系列行为及制度的总称。
金融监管的内容：1、预防性监管：（1）市场准入的监管，维护起稳健经营。
（2）业务活动范围的监管。
在分业体制下，金融机构只能在监管机关核定的经营范围内从事金融业务，不得超范围经营。
（3）资本充足率的监管。
制定资本与总资产、与存款负债以及与风险资产之间的最低比例，要求金融机构严格遵守，以使其安全营运于风险承受能力之内。
自考金融法概论 07947(2)
金融法概论--07947 一、单项选择 1.中期贷款时之贷款期限在一年以上五年以下的贷款长期贷款时之贷款期限在五年以上的贷款。
2.中间业务是指不构成商业银行表内资产表内负债，形成银行非利息收入的业务这种业务并不引起资产与负债比例变化。
3.中国人民银行收购的铂，由其各分行转售给物资部门，由物资部门统一管理。
4.中国人民银行可以根据需要发行纪念币。
5.中华人民共和国的法定货币是人民币。
以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务。
6.中国人民银行是国家管理人民币的主管机关，也是我国惟一的货币发行机关。
7.中国农业发展银行设行长1人，副行长若干人，均由国务院任命。
8.中国农业发展银行行长主持行长会议，研究决定以下重大事项 9.中国进出口银行在业务上接受财政部、商务部、人民银行、银监会的指导和监督。
10.中国进出口银行是我国外经贸支持体系的重要力量和金融体系的重要组成部分 11.中国进出口银行的资本金全部由财政部拨付。
12.中央银行向政策性银行提供再贴现、再贷款或专项基金，构成政策性银行的资金来源之一。
13.中央银行和政策性银行实行人事结合。
14.中国银行协会是由中华人民共和国境内注册的各商业银行、政策性银行自愿结成的非营制性社会团体．经中国人民银行批准并在民政部门登记注册，是我国银行业的自律组织。
中国银行业协会及其业务接受中国人民银行的指导、监督和民政部的管理。
它的成立．标志着银行业自我管理、自我约束能力的提高。
15.中国证监会在证券监管中，享有调查取证权、询问权、查阅、复制和封存权以及查询账户与申请司法机关冻结权。
16.中国人民银行对银行业金融机构的日常监管职责剥离以后，仍保留有重要的金融监管职责。
17.中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。
其全部资本由国家出资，属国家所有。
18.中期贷款是指贷款期限为1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的贷款。
长期贷款是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。
07947金融法概论复习题
07947金融法概论复习题7947金融法概论复习题1．存款准备金制度：是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款项，缴存中央银行指定的账户。
缴存中央银行指定的账户的款项，称为存款准备金。
2．再贴现：当商业银行自身需要资金周转，而贴现取得的票据尚未到期时，它可以持票据向中央银行申请贴现，取得贷款，这种贴现就称为再贴现。
3．商业银行：商业银行法所称的商业银行是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
4．同业拆借：金融机构因为资金周转需要，相互之间借入，借出的资金头寸。
5．资本充足率：是指银行资本与经过风险加权后的银行资产之比。
6．定活两便存款：是存款时不确定存期，一次存入本金随时可以支取的存款，其利率最高不超过整存整取1年期存款利率的6折。
7．非法吸收公众存款：是指没有金融许可证的机构或个人吸收公众存款的行为。
8．反担保：是指债务人对为自己债权人提供担保的第三人提供的担保，又称为“担保的担保”，其功能是保障第三人将来承担担保责任后，能顺利实现对债务人的追偿权。
9．抵押：是指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定就该财产优先受偿。
10．伪造人民币：是指伪造人民币的形状，特征，色彩，制造假币冒充真币的行为。
11．资本项目外汇：在资本项目下的外汇称为资本项目外汇。
12．逃汇：指境内机构和个人逃避外汇管理，将其应该接售给国家的外汇私自保存，转移，使用，存放境外，或将外汇，外汇资产私自携带，托带或者邮寄出境的行为。
13、金融法：就是关于我国国内的金融交易关系和金融监管关系的法律规范的总称。
14、基准利率：一般是指银行间同业拆放利率。
它是一种单利，无担保，批发性利率，在金融市场上具有普遍的参照作用，其他利率水平或金融资产价格均根据这一基准利率水平来确定。
15、资本充足率：是指银行资本与经过风险加权后的银行资产之比。
金融法概论复习资料
07947金融法概论1、金融法是关于我国国内的金融交易关系和金融管理关系的法律规范的总称。
2、金融交易关系：是指金融交易过程中金融机构与客户之间建立的契约关系。
3、金融管理关系是指政府主管部门对金融机构、金融市场和金融产品交易的管理所形成的社会关系。
P14、中央银行法律地位：是一国金融体系的核心，它是发行货币的银行、银行的银行以及政府的银行。
我国的中央银行是中国人民银行。
中央银行最核心的职责：金融宏观调控。
P65、中国人民银行的资本来源：全部开支来源于财政，其全部资本由国家出资，列入中央预算单独管理。
它从事公开市场业务以及其他业务活动形成的净利润全部上缴国库，亏损由中央财政拨款弥补。
P76、中国人民银行货币政策的目标：保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。
中国中央银行货币政策的目标立法作用：（1）对货币政策目标的表述引入了法律的准确性，从而使中央银行运用货币政策工具时有明确的方向（2）使检验中国人民银行绩效的工作有了法律的标准：货币币值保持稳定，表明中国人民银行的工作做好了；反之，就没有做好工作（3）从法律的角度否定了通货膨胀的货币政策，开始从双重目标制向单一目标制过渡P87、中国人民银行行长产生的程序：《中国人民银行法》第10条规定了行长产生的具体程序：中国人民银行总行长由国务院总理提名，由全国人民代表大会决定，由国家主席任免。
在全国人民代表大会闭会期间，由全国人大常委会决定。
中国人民银行总行副行长由国务院总理任免。
中国人民银行实行行长负责制，行长在国务院的领导下，主持中国人民银行的工作。
P98、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构。
该委员会共11名委员，中国人民银行行长，国家外汇管理局局长，中国证券监督委员会主席为货币政策委员会当然委员，其他委员中除一些相关部委的领导和国有独资银行两名行长外，还设有一名金融专家身份的委员。
P109、中国人民银行可以采用的货币政策工具包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇等。
(金融)金融法复习资料
金融法资料一：名词解释金融法：金融法是调整在货币资金融通过程中所形成的金融关系的法律规范的总称，金融法是规范金融活动的行为标准。
股票上市：是指股票发行人发行的股票依法定的条件和程序在证劵交易所或其他法定交易场所公开挂牌交易的法律行为。
在我国，股票上市仅是指股票在证劵交易所的挂牌交易。
保险合同：保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议。
汇票：指出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
二：简答题1：中国人民银行的三大职能答：（1）依法制定和执行货币政策，保持人民币币值的稳定，并以此促进经济增长。
（2）依法对金融业实施监督管理，维护金融业的合法，稳健运行。
（3）从事法定金融业务活动，提供特殊金融服务，覆行中央人民银行作为特殊银行（即发行的银行，银行的银行和政府的银行）的业务职能。
中国人民银行三大主要职能之间是相互关联相互促进的。
2：票据行为答：票据行为是票据法律行为的简称，有广义和狭义两种含义。
广义票据行为：是指具有行为能力的票据自愿设立，变更或终止票据权利一位关系的合法行为。
狭义票据行为主要有出票，背书，承兑，保证和付款5种。
1）出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。
2）背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。
3）承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。
4）保证，是指保证人承诺被保证人一起对持票人承担连带责任的票据行为。
5）付款，是指付款人依法向持票人清偿票据金额的票据行为。
三：论述题1：金融关系的种类1）直接融资法律关系直接融资法律关系是指非金融机构的公司，企业和个人之间及其与证券，信托等非银行金融寄过之间因股票，债券等有价证券的发行，交易活动而在金融市场上产生的之极融资关系。
主要包括证券发行关系和证券交易关系。
2）间接融资法律关系间接融资法律关系是指非金融机构的法人，其他组织和自然人依法通过银行等金融机构进行资金融通而形成的间接融资关系。
金融法概论复习资料
金融法概论稳定,并以此促进经济增17、中国人民银行本会计业务接受中国人民银行的（75%）；流动性资产余额与流动性负债余额的比例年度的亏损是由（中央财指导和监督。
)长。
不得低于（24、商业银行本质上是经政拨款弥补）。
(一、单选选择题中 25%）；对同一8、我国的中央银行是借款人的贷款余额与商业营（金融业务）的特殊企国人民银行)1、世界上第一部银行法是。
18、金融监管的核心原则银行资本余额的比例不得业。
、我国第一部金融基本法 ). (英格兰银行法是（依法监管原则）9超过（10%）律是(中国人民银行法)。
2、新中国金融体制经历了25、商业银行在国内设立 19、我国金融监管法律体10、中国人民银行全部资31、银行因行驶抵押权、系基本成形的标志是（三种体制形态，分别是(复《证分支机构，必须经（银行券法》出台）质押权而取得的不动产或合式中央银行制、混合式。
本由国家出资，属国家所业监督管理机构）审查批20有；在隶属关系上，中国中央银行制和单一式中央者股权，应当自取得之日、金融法的核心是（银准。
行法）26人民银行直属国务院领2）年内予以处分。
银行制).起（、商业银行拨付其各分3、中国人民银行主要执行导；中国人民银行不得对21、我国目前的金融监管支机构营运资金额的总32、《中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管（金融宏观调控职能），其体制是（分业监管体制）政府财政透支；不得向地。
和，不得超过其总行资本理委员会、中国保险业监）方政府、各级政府部分提主要职责是（调控货币总22、改革开放以来我国金金总额的（60%。
督管理委员会在金融监管量）。
27供贷款。
融监管经历的一系列重大、商业银行的分支机构方面分工合作的备忘录》在总行授权范围内依法开114、（中央银行）在一国金、我国拥有人民币发行转变：由以行政手段为主中的工作机制是（监管联展业务，其民事责任由（总进行监管，转变为依法监融体系内居于核心地位，权力的是（中国人民银席会议机制、会签机制和行）承担。
金融学概论复习资料
⾦融学概论复习资料⼀、名词解释题（每⼩题4分，共2０分）货币：货币，是指固定地充当⼀般等价物，并体现⼀定社会关系的特殊商品。
不兑现信⽤货币制：⼜称纸币本位制，⾦银等贵⾦属不再作为本位币进⼊流通，流通中的货币是由国家强制发⾏和流通的纸币；纸币不规定含⾦量，不能兑现成黄⾦（银⾏券规定了含⾦量）。
信⽤：道德层⾯是指：遵守承诺、信任、⾔⽽有信等；经济层⾯是指：资⾦的借贷关系和⾏为，是特殊的价值运动形式。
外汇：狭义的外汇指以外币表⽰的⽤于国际结算的⽀付⼿段和⼯具。
⼴义外汇 = 狭义的外汇（即外币⽀付凭证）+外国货币+ 外币有价证券 + 特别提款权+ 其他外汇资产汇率：汇率是指⼀个国家的货币折算成另外⼀国货币的⽐率，或者说两国货币之间的兑换⽐率。
汇率是货币的国际价格、对外价格。
同业拆借：指银⾏等⾦融机构之间进⾏短期资⾦借贷⽽形成的市场，参与者为银⾏等⾦融机构。
商业汇票：即收款⼈或付款⼈（或承兑申请⼈）签发，由承兑⼈承兑，并于到期⽇向收款⼈或被背书⼈⽀付款项的票据。
银⾏汇票：汇款⼈将款项交存当地银⾏，由银⾏签发给汇款⼈持往异地办理转帐结算或⽀取现⾦的票据，叫做银⾏汇票。
其中，⽤于转帐结算的叫“转帐汇票”，⽤于⽀取现⾦的称为“现⾦汇票”.本票：本票⼜叫期票，是出票⼈签发并承诺在见票时,⽆条件⽀付⼀定⾦额给收款⼈或持票⼈的票据。
票据贴现：是票据持有⼈将未到期的票据转让给银⾏，银⾏扣除⼀定利息后，将剩余部分提前⽀付给持有⼈的⼀种融资⾏为。
期货：期货交易：即买卖双⽅在合约⾥约定,在未来某⼀时间以特定价格交易特定资产的交易形式.教材定义是期货是有期货交易所统⼀制定的规定在未来某⼀特定时间特定地点交割⼀定数量和质量的标的物的标准化合约。
期货就是⼀张标准化的合约，内容是交易所制定的标准化的内容，期货市场买卖的就是这张标准化合约。
它是由现货中远期交易发展⽽来的标准化合约的买卖期货合约:期货合约是期货公司制定的标准合约，从合约的格式到合约的内容规定，包括标的物名称、规格、数量、质量标准、价格、交割时间等，事先都已经规定好了，投资者只需要根据⾃⼰的交易数量进⾏购买。
2012年4月 金融法概论试卷(代码：07947)
2012年4月全国高等教育自学考试金融法概论试卷(代码：07947)一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卷”上的相应字母涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1.下列属于金融交易关系的是A.存款人与银行的存款关系B.中国银监会批准一家新的银行成立c.中国银监会宣布一家银行被接管 D.中国证监会核准一家公司发行股票2.中央银行最核心的职责是A.负责反洗钱的金融工作B.依法制定和实施货币政策c.从事国际金融活动 D.经理国库3.在整个社会利率体系中处于最低水平，同时也是最核心地位的利率是A.再贴现率B.中央银行基准利率C.储蓄存款利率D.贷款利率4.1994年我国进行金融体制改革，国务院批准设立的政策性银行是A.中国工商银行B.中国进出口银行C.中国农业银行D.交通银行.5.商业银行应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理部门办理登记，领取营业执照，领取营业执照最长_个月内应开业。
A.3B.6C.9D.126．《商业银行法》规定，设立银行分支机构，应当按照规定拨付与分支机构经营规模相适应的营运资金额。
拨付给各分支机构的营运资金额的总和，不得超过总行注册资本的A．20％B．40％C．60％D．80％7．按照《同业拆借管理办法》的规定，银行业金融机构拆入资金的最长期限为——。
A．3个月B．6个月C．9个月D．1年8．《商业银行法》规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过——。
A．6％B．8％C．10％D．20％9．在中国设立信托公司应当经A．中国人民银行批准B．中国银监会批准C．中国保监会批准D．中国证监会批准10．《商业银行法》规定银行对客户有保密的义务，对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定除外。
下列无权实施上述行为的机关是A．法院B．检察院c．海关D．工商机关11．按贷款是否殴定了担保，贷款可以分为A．自营贷款与委托贷款B．短期贷款、中期贷款与长期贷款C．信用贷款、担保贷款与票据贴现D．单一贷款与银团贷款12．根据《担保法》的规定，下列可以作为保证人的是A．国家机关B．学校C．自然人D．医院13．中国人氏币的发行银行是A．中国人民银行B．中国银行c．中国共商银行D．中国建设银行14．根据中国现行法规，金融机构的对外担保余额、境内外汇担保余额及外汇债务余额之和不得超过自有外汇资金的A．50％B．5倍C．10倍D．20倍15．现行中国实行的人民币汇率制度是A．单一浮动汇率制度B．单一固定汇率制度C．官方汇率与贸易外汇内部结算价并存的汇率双轨制度D．以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制度16．证券法的核心原则是A．公开原则B．公平原则C．公正原则D．自愿、有偿、诚实信用原则17．根据股票发行对象的范围，股票发行分为A．首次公开发行和上市公司发行新股B。
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07947金融法概论复习资料07947金融法概论复习资料 18.证券经纪业务是指投资银行接的关系。
(5)银行间、银行与非银行单选题受客户委托，按照客户的要求，代理金融机构、非银行金融机构间的关系 1. 中国人民银行实行(行长责任客户买卖证券的业务，并以此收取佣2.新中国金融体制的形态:(1)复制)、设行长一人，副行长若干人协助金。
合式中央银行制.(2)混合式中央银行行长工作。
行长由(国务院提名)(报19.在我国，对投资银行监管的总体制(3)单一式中央银行制。
全国人民代表大会)或(其常务委员方面是借鉴美国的集中统一监管制3.我国金融体制改革的现状及问会决定)，由(国家主席)任免(副行度，实行(政府统一监管)和(行业题:(1)改变了单一银行体制，建立长)由国务院总理任免自律相结合) 了一中央银行为核心，国有专业银行2中央银行的体制:(1)单一中央银20.我国深沪两地证券交易所是(不为主体，多种金融机构并存，分工协行制。
(2)复合中央银行制(3)区域以赢利)为目的中国人民银行作的金融组织体系。
(2)性中央银行制(4)准中央银行制 21.按照经营目标不同。
股份制企业初步建立了直接调控与间接相结合的3.在隶属关系上中国人民银行直属以类润最大化为目标;而合作组织的金融宏观调控体系。
(3)发展了多种信用形式，初步形成了以同业拆借市(国务院领导)，但同时接受国家权力主要目标是为社员服务场和债券市场为主题的金融市场。
(4机关的指导与监督 22.金融机构经营外汇业务必须经)4. 中央人民银行的货币政策目标外汇管理机关批准，领取《经营外汇改革了外汇管理体制(5)初步建立了是:保持货币币值稳定，并以此促进业务许可证》。
以功能性监管为特征的金融监管体经济增长。
23.我国金银管理制度改革表现在系。
5.中国人民银行每一会计年度的收三个方面:1.取消了白银统购统销的4.社会主义市场经济条件下的金融入减除该年度支出，并按照国务院财管理体制2.实行黄金制品零售业务核体制由四个体系组成:即金融宏观调政部门核定的比例提取总准备金后的准制 3.进一步改革黄金管理体制，逐控体系、金融机构组织体系、金融市净利润，全部上缴中央财政;其亏损步实行黄金管理的市场化场体系和金融管理体系。
24.存款单位支取定期存款只能以由中央财政拨款弥补 5.货币政策目标:(1)多重目标论转账的方式将存款转入其基本账户不6.设立商业银行，应当经(银行监(2)双重目标论(3)单一目标论得直接用于结算或从定期存款账户中管机构)社查批准。
6.选择性货币政策工具有:(1)证7.商业银行拨付其个分支机构营运提取现金券市场信用控制工具(2)消费信用控资金额的总和，不得超过其总行资本25.对单位存款的查询，要以法律、制工具(3)不动产信用控制工具金总额的(60%) 行政法规的明确规定为依据;而对单8.中国人民银行作为“银行的银行”8.分支机构虽不是法人，但是他们位存款的冻结和扣划必须以法律明确的职能:(1)要求银行业金融机构按具有诉讼主体的资格，能单独进行诉规定为依据照规定的比例交存存款准备金;(2)为讼活动。
26.短期贷款是指贷款期限在1年以在中国人民银行开立账户的银行业金9.业务往来遵循平等、自愿、公平内(含一年)的贷款. 融机构办理再贴现;(3)向商业银行27.中期贷款是指贷款期限在1年以提供贷款;(4)维护支付、清算系统和诚实信用的原则。
上(不含一年)，5年以下(含5年)的正常运行会同国务院银行业监督管10.银行监管机关是金融机构从事衍生产品交易的监管机构。
的贷款理机构制定支付结算规则，组织或者11.资产负债管理规定:(1)资本充28.长期贷款是指贷款期限在5年协助组织银行业金融机构相互之间的足率不得低于8%;(2)贷款余额与存(不含5年)以上的贷款清算系统，协调银行业金融机构相互款余额的比例不得超过75%;(3)流动29.根据贷款通则的规定，借款人应间的情愫事项，提供清算服务。
性资产余额与流动性负债余额的比例当是经贡山行政管理机关(或主管机9.金融机构内部控制:(1)内部控不得低于25%;(4)对同一借款人的贷关)核准登记的企业(事)业法人、制是金融机构的一种自律行为;(2)款余额与商业银行资本余额的比例不其他经济组织、个体工商户或者具有内部控制的目的，一方面是防止舞弊，得超过10%;(5)向股东提供贷款余额中华人民共和国国籍的，具有完全民控制风险;另一方面是上下沟通，实不得超过股东已缴纳股金的100%;(6)事行为能力的自然人。
现金融机构既定的经营目标;(3)内银行监管机关对资产负债比例管理的30.资本充足率不得低于8%;贷款余部控置的关键，是在金融机构内部建其他规定。
额与存款余额的比例不得超过75%;流立起权责明晰、相互监督制约、有效12.经常从银行提走的现金余额占动性资产余额与流动负债余额的比例沟通协调的机制;(4)内部控制是由存款总额的(25%)左右，另外(75%)不得低于25%;对同一借款人的贷款余金融机构的高级管理层组织实施、所左右的存款比较稳定额与资本余额的比例不得超过10% 有层面及各级员工全面参与的一个过13.接管期限最长不得超过(2年) 31.要约收购的相对方当事人是目程(5)内部控制不应只在某一时点进14.华侨银行有限公司成立于(1932标公司的所有股东行，而应是一个不间断的过程(6)内年)，(1978年)在我国拓展业务，(1984 部控制具体表现为一系列的制度、方年)在厦门成立分行多选题法、措施和程序以及相关的企业文化。
15.从融资方式上看，投资银行是直1.金融法调整对象:(1)国家对金融10.中国银监会作为国务院直属事接融资的金融中介，而商业银行则是活动进行干预、管理而形成的经济关业单位，其主要职责是:根据国家法间接融资的金融中介。
系(2)中央银行及其他监管机构对整律和国务院的授权，负责统一监督管16.目前公司(债券承销)和(国债个金融业领导、管理、协调、监督的理全国银行、金融资产管理公司、信承销)两项业务成为我国证券公司在职能时与政策性银行、商业银行及各托投资公司及其他存款类金融机构。
一级债券发行市场的主要业务类非银行金融机构形成管理与被管理包括:(1)制定有关银行业金融机构17.投资银行在二级市场上的主要的关系。
(3)银行与财政的关系。
(4)监管的规章制度和办法。
(2)审批银业务是(证券经纪)与(自营业务) 银行和各类金融机构与企业公民之间行业机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围;(3)对银行业金金划拨有关的收费业务。
(2)银行卡能力;(3)接管期限届满前，该银行融机构实行现场和非现场监管，依法是由经授权的金融机构向社会发行的被合并或被依法宣告破产。
对违法违规行为进行查处;(4)审查具有消费信用、转账结算、存取现金24.股份制银行分为:(1)交通银行银行业金融机构高级管理人员任职资等全部或部分功能的信用支付工具。
(2)招商银行(3)深圳发展银行(4)格;(5)负责统一编制全国银行数据(3)代理类中间业务指商业银行接受兴业银行(5)广东发展银行(6)中报表、并按照国家有关规定予以公布;客户委托、代为办理客户指定的经济信实业银行(7)中国光大银行(8)(6)负责国有重点银行业金融机构监事务、提供金融服务并收取一定费用上海浦东发展银行(9)华夏银行(10)事会的日常管理工作;(7)会同有关的业务。
(4)担保类中间业务指商业民生银行(11)恒丰银行部门提出存款类金融机构紧急风险处银行为客户债务清偿能力提供担保，25.投资银行的利润来源分为三个置的意见和建议;(8)国务院规定的承担客户违约风险的业务。
(5)承诺部分:(1)佣金收入(2)资金运营收其他职责。
类中间业务是指商业银行在未来某一益(3)利息收入 11.中国人民银行对银行业金融机日期按照事前约定的条件向客户提供26.设立综合类公司必须具备下列构的监管职责包括:(1)监管银行间约定信用的业务，主要指贷款承诺，条件:(1)注册资本最低限额为人民同业拆借市场和银行间债券市场(2)包括可撤销承诺和不可撤销承诺两币5亿元(2)主要管理人员和业务人实施外汇管理，监管银行间外汇市场;种。
(6)交易类中间业务指商业银行员必须具有证券从业资格(3)有固定(3)监管黄金市场;(4)指导、部署为满足客户保值或自身风险管理等方经营场所和合格的交易措施(4)有健面的需要利用各种金融工具进行的资金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资全的管理制度和规范的自营业务与经金交易活动，主要包括金融衍生产品。
金监测;(5)管理信贷征信业。
纪业务分业管理制度确保各类业务在(712.中国人民银行的检查监督权三)基金托管业务是指有托管资格的人员、机构、信息和账面等方面有效种形式:(1)直接检查监督权(2)检商业银行接受基金管理公司的委托，隔离查监督建议权(3)特定情况下的全面安全保管所托管的基金的全部资产，26.设立经济类证券公司必须具备监督检查权。
为所托管的基金办理基金资金清算款下列条件:(1)注册资本最低限额为13.商业银行主要职能:(1)信用中项划拨、会计核算、基金估值、监督人民币5000万元(2)主要管理人员介职能(2)支付中介职能(3)信用管理人投资运作。
(8)咨询顾问类业和业务人员必须具有证券从业资格创造职能(4)金融服务职能务指商业银行依靠自身的信息、人才、(3)有固定经营场所和合格的交易措14银行监管机关对设立银行提出了信用等方面的优势，收集和整理有关施(4)有健全的管理制度资本金最低限额要求:(1)设立全国信息，并通过整理这些信息以及银行27.投资银行业务的内部控制具体性商业银行的注册资本最低限额为和客户资金运动的记录和分析，并形要求包括:(1)建立严格的项目风险(十亿元)人民币;设立城市商业银成系统的资料和方案，提供给客户，评估体系和项目责任管理制度(2)建行的注册资本金最低限额为(一亿元)以满足业务经营管理或发展的需要服立科学的发行人质量评价体系(3)强人民币;设立农村商业银行的注册资务活动。
(9)其他类中间业务化风险责任制本金的最低限额为(5000万)人民币 20.衍生产品的种类有:(1)利率掉28.投资银行财务管理的主要内容:15.商业银行按产权构成形式可分期是交易双方将同一种货币不同利率(1)资本管理(2)资产负债管理(3)为:独资银行、合伙银行、股份制银形式的资产或债务进行交换。
(2)货财产管理(4)财务收支管理行三种币掉期是指交易双方在一定期限内将29.农村信用社的业务范围:(1)办16.商业银行的分支机构不具法人一定数量的货币与另一种一定数量的理存款、贷款、票据贴现、国内结算资格，在总行授权范围内依法开展业货币进行交换(3)外汇期权(债券期业务;(2)个人储蓄业务;(3)代理务，其民事责任由总行承担原因是:权、利率期权)即以利率为标的物的其他银行的金融业务;(4)代理收付(1)从国际金融惯例的角度，实行总期权。