银行个人金融部经理述职报告

银行个人金融部经理述职报告尊敬的市行领导、各位同事：我于XX年X月通过竞聘上岗，担任XX分理处个人金融部经理，工作至今。

在担任XX分理处个人金融部经理以来，我能够认真贯彻落实有关金融政策方针，立足本职工作、爱岗敬业、无私奉献。

在工作中，紧紧围绕XX分行提出的“建功立业、和谐发展”的经营策略，抓住“产品买单制”这一工作主题不放松，团结带领一班人，艰苦创业，锐意开拓，圆满地完成了市行下达的各项工作任务。

现在就将我任职期间的工作情况汇报如下：一、各项指标的完成情况：XX年初，市行根据XX分理处的客户资源情况为我制定了全年个人实现中间业务收入×万元的工作计划。

截止到XX 年底，我实际完成中间业务收入×万元，完成计划的×%，超额完成计划×万元。

其中，储蓄卡（含联名卡）发卡×张，理财金卡、理财白金卡发卡×张，实现手续费和收单业务收入×万元；贷记卡（含大学生龙卡）发卡×张，实现中间业务收入×万元；代销保险×万元（其中，寿险×万元、财险×万元），实现手续费收入×万元；代销基金×万元,实现收入×万元；销售利得盈理财产品×万元，实现中间业务收入×万元;新增电子银行客户×人，实现电子银行机具安装费和手续费收入×万元.吸收个人存款×万元，发展VIP客户×户。

圆满完成全年的各项业务指标。

二、政治思想学习情况：本人注重提高政治思想素养，认真学习并实践胡锦涛总书记提出的“科学发展观”理论，努力提高理论水平和思想素质。

学习党和国家的方针、政策、法规，关心国家大事，积极参加各种政治学习。

在任职期间，认真参加行里组织的各种党组织学习。

行里组织的每次学习机会我都十分珍惜，从未因为个人原因而缺过课，在学习期间能够认真学习和详细记录学习笔记，并将自己所掌握的我行业务发展的新知识、新制度认真及时地传达给分理处的每一名员工，起到传、帮、带共同进步的目的。

三、履行职务情况：随着世界经济危机加重、金融市场竞争加剧，我行的改革创新步伐逐步加快、发展和服务水平也要求越来越高、产品推进也越来越快、各项任务也更加繁重，作为一名基层网点的个人金融部经理，我既深感责任重大，又有干好工作的强烈使命感。

下面将我XX年履岗情况汇报如下：1、找准客户群体定位，适时调整营销策略，使产品营销效果最大化。

经过我的认真观察、研究以及凭着多年在一线工作的经验，我敏锐地发现XX分理处的客户群体季节变化很强。

每当×月份和×月份学校开学时，XX分理处的业务量就会急剧增加，现金交易量也迅速攀升，日均存取款量达×万元以上，甚至在新生入学期间日增现金量在几千万元以上。

而在寒暑假期间，客流量又急剧萎缩，有的时段甚至“门可罗雀”。

而且每个月的客流量和客户群体也会有一定的时段变化，比如：每月的×日至×日期间，教师的客户群体要明显是其他时期的×~×倍以上。

×日至×日社保开资的日子，老人们又突然不约而同的一起来了，经常会弄的满屋子都是老人。

而传统上认为的元旦、春节、五一、十一等销售旺季契机，从XX分理处的客流情况来看则体现不十分明显。

针对上述情况，我就在任职期间适时进行了不同时期的营销策略调整，结果营销效果喜人。

在寒、暑假期间，针对客户流量小，但教师和大众富裕客户相对较多，员工人手又比较充足的特点，我们的营销策略是：主推基金、保险、利得盈等理财产品，次推龙卡和电子银行产品。

当客户来了，我会主动搭讪，询问客户的情况，与客户热情攀谈，并有礼貌地将他引导到柜台，当遇到有商机的客户，就给柜台里的员工一个暗语，柜台内外形成默契，适时推出我们的理财产品。

不论营销成功与否，都做到服务热情周到。

我还利用XX年证券市场低迷之机，积极宣传债券型和货币型基金产品，来保证客户的资金安全和稳定收益。

然后将主要精力用在向客户营销“利得盈”产品方向来，使“利得盈”产品销售开展的如火如荼，截止到年底，实现“利第3页共14页得盈”产品销售×万元。

我还努力在XX所构建一只专业的代理银行保险的销售队伍，组织员工利用工作之余，主动钻研保险产品业务。

研究卖点。

我的想法是：“哪种产品最赚钱，我们就削尖脑袋琢磨哪种产品，以便实现业务收入最大化。

”期缴寿险产品是最赚钱的代理产品，也是我们攻关的重点。

可是由于缴费额较小，加之我们网点根本没有象营业部那样好的大客户资源，XX年我们最大的一笔期缴额才×万元，所以我们的业务量增长都是这样几千元一单，一点一滴积攒起来的，这对我们这个保险营销团队来说，着实是个不小的挑战，但我们最终还是成功了。

经过努力，XX年XX分理处实现销售代理保险产品×万元，创历年销售量最高纪录，中间业务收入近×万元，其中×%的销售产品为中间业务收入最高的寿险期缴产品，也使XX分理处成为了全辖期缴寿险产品销售最多的网点，XX的柜员们也都成为了营销代理保险的佼佼者。

在学校开学期间，我们主推XX拳头产品----龙卡和电子银行，次推基金、保险、利得盈等理财产品。

因为这个时期，柜面压力非常大，即使全员上班、全柜对外营业有时也无法满足客户的全部需求，如果这个时期再全力推销理财产品，不仅客户本人反感、营销效果不理想，相反还会因为柜面客流速度变缓而引起其他客户的投诉。

所以我们适时大力销售龙卡，将一部分客户分流到自动取款机上去，这样不仅缓解柜面压力，还大大缩短了客户的等待时间，客户满意度也有很大的提高，腾出的人手仍然可以进行产品的营销。

关键是ATM机给我们创造的中间业务收入是相当可观的。

XX年，XX单是银行卡手续费收入和收单收入就近×万元，占全年中间业务收入的一半还多，尤其是在“新生入学”期间，全体员工加班加点进行龙卡的营销工作，取得了可喜的战果，我们分理处员工的这种主动营销意识也得到省、市行有关领导的赞扬。

为了发展龙卡大学生卡、大学教师贷记卡，我顶风冒雪地奔走在XX大学的校园各大校区，主动上门到大学教职员工以及学生当中宣传和办理龙卡，细心解答客户的各项问题，收集各类信息，并及时做出相应反馈，成效显著。

最终，XX分理处全年累计发卡×张，其中借记卡发卡×张、理财卡发卡×张，龙卡大学生卡×张、贷记卡发卡×张，发展VIP客户×人，发卡量在全辖各网点中始终位居前列。

实现中间业务收入×万元，占全所整个中间业务收入的×%，使银行卡业务真正成为了XX分理处的主营中间业务收入—拳头产品。

我还结合XX大学的学生和年轻教师的客户群体特点，适时推出电子银行产品营销方案。

因为他们普遍对新事物接受能力强、网络电脑、手机等产品使用频繁，那么就重点营销电子银行产品。

我很喜欢不断修正自己在电子银行产品销售方面的服务技巧，非常注重灵活运用各种销售话语，如：第5页共14页用“上网安全”的话语销售建行网银盾、动态口令卡和支付宝龙卡产品；用“上课期间也能进行银行帐户查询和转帐”等话语销售手机银行和短信银行产品。

在客户正在犹豫是否花钱购买我行电子产品机具的时候，我会立即拿出各种精美礼品“诱惑客户”，并使用封闭式的销售语言，如：“你喜欢U盾这个礼品还是喜欢口令卡这个礼品（U盾的奖励礼品要比口令卡所奖励的礼品更精美一些）”让客户选择，就这样，销售的成功率一般都比较高。

我还积极改良签约程序：“将开户、签约、存款和即时交易实现一体化”即：让客户从有想法（使用电子银行产品的意愿）到实际使用电子银行产品，最后到现实交易成功这一过程，在网点内全流水式的实现。

真正让客户体验到使用建行电子产品的方便、实用、安全等特点。

最后还要递交自己的名片，告诉客户：“我单位大堂经理处的电脑、手机、电话都可以免费为客户提供，欢迎客户随时光临，遇到不明白的地方请来电咨询，我们是免费为您服务的。

经过上述签约程序，通常情况下客户都会成为建行的电银忠实客户了。

就这样，XX年我处的电子银行产品的客户增量始终保持全辖第一，实现中间业务收入×.×万元。

在并在省行“E路先锋、营销建功”活动中名列全省网点第×名、先后×次取得全省“电子产品营销周冠军榜”的好成绩。

这些营销活动不仅分流了柜面客户、提高了中间业务收入，更增强了客户对我行的信赖度和依存度，使我行的社会效益和经济效益都得到很大的提高。

最终，经过努力，XX分理处成功实现中间业务收入×.×万元，取得全辖第四名的好成绩。

储蓄存款新增×万元。

2、发挥带头作用，激发员工的工作积极性。

做为客户经理兼储蓄所长，我不仅担当着营销的工作任务，而且肩负着团队的管理工作。

如何发挥团队协作精神，创造良好效益始终是我不断追求的目标。

我在平时工作中非常注重加强对员工进行“团结进取、开拓创新、苦战实干、争创一流”的团队意识训练，在全体员工中树立起“一荣俱荣、一损俱损”的主人翁意识，培养员工的爱岗敬业精神。

每日晨会，这项工作是我雷打不动的传统。

己所不欲、勿施于人。

要想让员工都能信服你，跟着你干，首先自己要做到位。

而且我还知道自己并不算很聪明、有时还挺“笨，”但我却坚信----勤能补拙，所以我对待工作向来都会非常努力和用心的去做。

在过去的一年里，我有三百多天始终工作在岗位上，尤其自去年×月末新生入学开始，我的休息天数更是屈指可数了。

为了实现业务增长最大化，我主动放弃了个人的休息时间，每天都是早早的来，最后一个离开单位，不为别的，就因为我是客户经理。

而去年×月份员工岗位交流，我又肩负起对新柜员的业务知识和营销技能培训的重任，因为我还是柜员主管。

新来的柜员绝大多数在原单位极少接触理财产品销售，对电子产品更是知之第7页共14页甚少，ATM维修更是都没见过。

而且年龄普遍偏大（我单位原来人均年龄在×.×岁，调整后人均年龄竟有×.×岁），学习能力有所下降，我面对这种情况，为了不影响网点的经营持续发展、更不能让效益下滑（XX的业务增长方式属于慢牛式的，越往后发展就越快、越稳健）。

这些都由不的我对待工作不更加战战兢兢、不敢出半点差池。

当然我还有一层意思,也是非常重要的：我要给大家做出表率，要在同事心中牢固树立出一种“XX精神”----那就是甘于奉献的精神，从而带领一班人更好的开展工作，让大家也会对我的工作更加支持。

而且强烈的事业心和责任感也驱使我只有靠“勤奋”才能将工作干好，这样才能不辜负市行党委对我的信任和同事们对我的大力支持。