证券投资基金销售从业考试真题(三)
2024年5月基金从业《证券投资基金》真题卷(86题)
2024年5月基金从业《证券投资基金》真题卷（86题）1. 【单选题】在基金收入中，股利收入属于()A. 其他收入B. 投资收益C. 公允价值变动损益D. 利息收入正确答案：B参考解析：（江南博哥）B正确：投资收益包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、衍生工具收益和【股利收益】。
ACD错误：基金收入包括利息收入、投资收益、公允价值变动损益和其他收入。
利息收入包括存款利息收入、债券利息收入、资产支持证券利息收入和买入返售金融资产收入。
2. 【单选题】保证物为发行人持有的债权或股权而非实物资产的债权是（）A. 担保债券B. 质押债券C. 无保证证券D. 抵押债券正确答案：B参考解析：A错误：保债券是由另一实体提供保证发行的债券。
B正确：质押债券的保证物是债券发行者持有的债权或股权，而非真实资产。
C错误：教材中无无保证证券相关内容，在此为干扰选项。
D错误：抵押债券的保证物是土地、房屋、设备等不动产。
3. 【单选题】某基金分红前的总净值为7.500万元，份额数为5000万份。
该基金计划每10份份额派0.15元红利，形式为分红再投资，则本次分红后，基金的总净值和份额净值分别为( )。
A. 7425万元，1.5000元B. 7500万元，1.5000元C. 7425万元，1.4850元D. 7500万元，1.4850元正确答案：D参考解析：基金采取分红再投资方式，没有现金流出，总净值不变，总份额数增加，份额净值降低。
新的份额净值=旧的份额净值1.5元-0.015元=1.485元。
4. 【单选题】沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁。
沪港通的双向交易所采用的结算货币是（）。
A. 人民币B. 人民币或港币C. 多元D. 港币正确答案：A参考解析：沪港通和深港通的双向交易均以人民币作为结算单位，这在一定程度上促进了人民币的交投量与流转量增加，为人民币国际化打下了坚实的基础。
5. 【单选题】关于合格境内机构投资者（QDII）制度，以下表述错误的是（）A. 境内机构投资者可以委托符合条件的境外投资顾问进行境外证券投资B. 境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由符合条件的资产托管机构负责资产托管业务C. QDII的托管人可以委托符合条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务D. 若境内机构投资者决定聘请境外投资顾问的，该投资顾问不得由境内基金管理公司、证券公司在境外设立的分支机构兼任正确答案：D参考解析：A正确：境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由符合有关规定的资产托管机构(简称托管人)负责资产托管业务。
基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案(3)
基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案（3）1. 关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是( )。
A.采用金额认购方式B.只能采用前端收费模式C.都收取认购费用D.采用份额认购方式答案:A2. 基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经( )聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购.申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。
基金公司开展直销目前主要包括两种形式:一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。
(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
3. 关于上市开放式基金( )的表述，错误的是()。
A.是一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购.赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购.赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象答案:C4. 关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是( )A.利用基金财产为所在机构谋取利益B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排C.拒绝接受利益相关方的回扣D.利用商业机会为大客户创造额外收益答案:C5. 基金半年度报告( )披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。
A.无须，无须B.必须，必须C.必须，无须D.无须，必须答案:D6. 关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是( )。
A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估C.批准公司合规管理部门的设置及其职能D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决答案:A7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。
证券从业人员资格考试《证券基础知识》模拟试题（3）及答案
⼀、单项选择题 1、证券是各类记载并代表⼀定权益的（）.A、书⾯凭证B、法律凭证C、收⼊凭证D、资本凭证 2、⾦融市场分为初级市场和⼆级市场，这是根据⾦融市场的（）划分的。
A、交易的对象B、交易的性质C、交易的期限D、交易的时间 3、⼆级市场的组织形态有两种，⼀种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理⼈在交易所的⼀个中⼼地点见⾯并进⾏交易，另⼀种交易形式是（）.A、场外交易市场B、有形市场C、第三市场D、第四市场 4、1602年，世界上成⽴了第⼀家股票交易所，它是在（）.A、纽约B、伦敦C、巴黎D、阿姆斯特丹 5、中国⼈⾃⼰创办的第⼀家证券交易所是1918年夏天成⽴的（）.A、上海证券交易所B、上海众业公所C、上海华商证券交易所D、北平证券交易所 6、中国证券市场逐步规范化，其中发⾏制度的发展（）.A、始终是审批制B、由审批制到核准制C、始终是核准制D、由核准制到审批制 7、为了确保股票发⾏审核过程中的公正性和质量，中国证监会成⽴了（），对股票发⾏进⾏复审。
A、股票发⾏审核委员会B、证券业协会C、交易所监督部D、证券登记机构 8、我国证券业中，⾏业性⾃律性组织是指（）.A、证券交易所B、证券业协会C、证监会D、证券登记结算公司 9、在我国，证监会属于（）管辖。
A、中国⼈民银⾏B、国务院C、⼈⼤常委会D、国家主席 10、公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是（）.A、普通股票B、优先股票C、银⾏债权D、普通债权 11、股票的理论价值是（）.A、票⾯价值B、帐⾯价值C、清算价值D、内在价值 12、20世纪早期，美国（）州最先通过法律，允许发⾏⽆⾯额股票。
A、纽约B、新泽西C、华盛顿D、芝加哥 13、按照《公司法》的规定，股东⼤会是公司权⼒机关，它由股东组成，它的职责有（）. A、制定公司内部基本管理制度 B、制定公司的利润分配⽅案和弥补⽅案 C、决定公司内部管理机构的设置 D、对是否发⾏公司债券作出决议 14、我国《公司法》规定，股东⼤会⼀年召开（）次年会。
基金从业资格考试试题及答案：证券投资基金(巩固练习3)
基金从业资格考试试题及答案：证券投资基金（巩固练习3）1.以下场内交易品种中，实行货银对付的是( )。
AETF基金BLOF基金C封闭式基金D股票2.关于汇率风险，以下表述错误的是(D)。
AQDII基金投资受汇率影响较普通基金更大B汇率风险受国际收支及外汇储备、利率、通货膨胀和政治局势等影响C汇率风险因汇率变动而产生的基金价值的不确定性D汇率风险属于信用风险3.关于可转债的回售条款，下面说法正确的是(D)。
A股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款B回售价格根据回售时标的股票市价确定C回售条款由发行人行使D回售条款由可转债持有人行使4.根据马可维茨的投资组合理论，在识别有效投资组合时，不需要考虑的是(D)。
A每种证券的期望收益率B每种证券期望收益率的方差C每种证券与其他证券之间的相互关系D投资者对每种证券的偏好5.(B)的发行主体是中央政府，通常被认为不存在违约风险。
A地方政府债券B国债C商业银行债券D政策性金融债6.下列选项中，哪一项是另类投资的优点(A)。
A将另类投资纳入投资组合，可以实现投资组合多元化B流动性强C收益率高于传统投资D信息透明度高7.关于风险和收益关系，以下表述正确的是(B)。
A期限长的企业债比期限短的企业债信用风险高B期限长的企业债流动性风险高于期限短的企业债C期限短的企业债比期限长的企业债信用风险低D期限短的企业债流动性风险高于期限长额企业债8.以下资产配置中，可以有效降低组合非系统风险的是(A)。
A分别购买不同公司发行的沪深300ETF基金B分别购买同一家公司发行的可转债和优先股C分别购买纸黄金和实物黄金D分别一倍做多螺纹钢期货和购买螺纹钢现货9.银行间公开市场一级交易商制度是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为(C)的对手方，与之进行债券交易A财政部B上海清算所C中国人民银行D中央结算公司10.下列不属于可转换债券持有人权利的是(C)。
A可以持有到期获得债券本金和利息B可以在可转换债券到期前在流通市场上转让C可以在任何时间内按规定的转换比例转换成股票D可以自行选择是否转股。
基金考试真题(证券投资基金的监管三)
证券投资基金的监管1.广义的基金监管是指有法定监管权的（）对基金市场、基金市场主体及其活动的监管。
A.行政机构、行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量B.行政机构、行业自律组织以及社会力量C.媒体、行业自律组织D.行政机构、基金机构内部监督部门2.基金监管活动的（）是指有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。
A.全面性B.广泛性C.连续性D.强制性3.基金监管只有以有效地（）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。
A.保护投资人B.促进证券投资基金的健康发展C.促进资本市场的健康发展D.规范证券投资基金活动4.基金监管的基本原则，集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有（）的特征。
A.基础性和微观性B.基础性和系统性C.基础性和宏观性D.宏观性和系统性5.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。
Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为Ⅲ.要求对监管对象公正对待，一视同仁Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ6.下列不属于中国证监会基金监管职责的是（）。
A.制定基金活动监督管理的规章和规则B.制定基金行业自律业务规范C.监督检查基金的信息披露情况D.对基金管理人和基金托管人从事的证券投资基金活动进行监督管理7.中国证监会工作人员应当承担的法律义务是（）。
A.利用职务牟取私利B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财物C.公正廉洁，接受监督D.接受他人物品8.中国证券投资基金业协会的特别会员不包括（）。
A.证券期货交易所B.地方基金业协会C.基金销售机构D.登记结算机构9.2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A.中国证监会基金机构监管部B.中国证券业协会C.中国证券业协会基金公司会员部D.中国证监会各地证监局10.关于基金业协会，下列说法正确的是（）。
证券从业资格证券投资基金(固定收益投资)模拟试卷3(题后含答案及解析)
证券从业资格证券投资基金（固定收益投资）模拟试卷3(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．所有种类的债券都面临通胀风险，对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其( )。
A．本金随通胀水平的高低进行变化，利息不随通胀水平的高低进行变化B．本金不随通胀水平的高低进行变化，利息随通胀水平的高低进行变化C．本金和利息都不随通胀水平的高低进行变化D．本金和利息都随通胀水平的高低进行变化正确答案：D解析：对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其本金随通胀水平的高低进行变化，而利息的计算由于以本金为基准也随通胀水平变化，从而可以避免通胀风险。
知识模块：固定收益投资2．我国目前债券交易市场体系( )。
A．以柜台市场为主B．以交易所市场为主C．以银行间市场为主D．以场内交易市场为主正确答案：C解析：中国债券市场是从20世纪80年代开始逐步发展起来的，经历了以柜台市场为主、以交易所市场为主和以银行间市场为主三个发展阶段。
目前，我国债券市场形成了银行间债券市场、交易所市场和商业银行柜台市场三个基本子市场为主的统一分层的市场体系，其中，银行间债券市场无论是在交易量还是存量方面都占据市场主导地位。
知识模块：固定收益投资3．依据( )估值方法，任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值。
A．贴现现金流B．自由现金流C．成本重置D．风险中性定价正确答案：A 涉及知识点：固定收益投资4．某半年付息一次的债券票面额为1000元，票面利率10％，必要收益率为12％，期限为5年，如果按复利计息、复利贴现，其内在价值为( )元。
A．926．40B．927．90C．993．47D．998．52正确答案：A解析：内在价值知识模块：固定收益投资5．以下关于当期收益率的说法，不正确的是( )。
基金从业考试考试第三次知识点检测试卷（附答案及解析）
基金从业考试考试第三次知识点检测试卷（附答案及解析）一、单项选择题（共50题，每题1分）。
1、以下不是APT模型的基本假设的是（）。
A、投资者是风险厌恶者B、投资者具有单一投资期C、投资者具有相同的预期D、市场是均衡的【参考答案】：B【解析】半强式有效市场假设当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。
因此试图通过分析公开信息，是不可能取得超额收益的。
2、证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（）。
A、基金投资人共同承担B、基金管理人负责承担C、基金托管人负责承担D、基金发起人共同承担【参考答案】：A【解析】基金投资人利益共享、风险共担。
3、（）证券组合通常投资于市政债券。
A、避税型B、收入型C、增长型D、货币市场型【参考答案】：A【解析】1976年，理查德.罗尔提出CAPM永远无法用经验事实来检验。
4、关于基金管理公司股权处置，下列说法正确的是（）。
A、持有基金公司股权未满一年的股东，不得将所持股份出让B、股东持有的基金管理公司股权被出质、被人民法院采取财产保全或者执行措施期间，中国证监会可以照常受理其设立基金管理公司或受让其股权的申请C、出让基金管理公司股权未满四年的机构，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请D、其他三项说法均不对【参考答案】：A【解析】股东持有的基金管理公司股权被出质、被人民法院采取财产保全或者执行措施期间，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请；出让基金管理公司股权未满三年的机构，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请。
5、在基金份额发售的（）日前，基金托管人将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
A、2B、3C、4D、5【参考答案】：B【解析】包括但不限于上述内容。
6、两者份额计算的方式是一样的。
A、5~10B、5~15C、10~15D、10~20【参考答案】：B【解析】我国封闭式基金的存续期一般为5-15年。
2018年基金从业资格考试(证券投资基金基础知识)真题汇编(三)(
2018年基金从业资格考试（证券投资基金基础知识）真题汇编（三）(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题1．市场风险中，主要受通货膨胀预期、中央银行的货币政策、经济周期和国际利率水平等的影响的是( )。
A．政策风险B．经济周期性波动风险C．利率风险D．购买力风险正确答案：C解析：利率风险指的是因利率变化而产生的基金价值的不确定性。
利率变动主要受通货膨胀预期、中央银行的货币政策、经济周期和国际利率水平等的影响。
2．对于美式期权而言，有效期越长，( )。
A．买方获利机会就越小B．卖方获利机会就越大C．期权价格越高D．期权价格越低正确答案：C解析：对于美式期权而言，由于它可以在有效期内任何时间执行，有效期越长，买方获利机会就越大，而且有效期长的期权包含了有效期短的期权的所有执行机会，所以有效期越长，期权价格越高。
3．在基金管理公司，( )负责记录并保存每日投资交易情况的工作。
A．投资部B．研究部C．交易部D．财务部正确答案：C解析：交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。
交易部的主要职能有：①执行投资部的交易指令；②记录并保存每日投资交易情况；③保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度；④负责基金交易席位的安排、交易量管理等。
4．远期利率和即期利率的区别在于( )。
A．利率不同B．收益率起点不同C．货币数量不同D．计息日起点不同正确答案：D解析：远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。
5．对于基金投资者而言，下列基金投资收入中目前需要征收所得税的是( )。
A．从基金分配中取得的收入B．个人买卖基金份额获得的差价收入C．个人申购和赎回基金份额取得的差价收入D．机构买卖基金份额获得的差价收入正确答案：D解析：机构投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税。
6．在收益率曲线中，当( )时，收益率曲线会呈现向下倾斜形状。
历年证券从业《证券投资基金》考试真题及答案三
历年证券从业《证券投资基金》考试真题及答案三历年证券从业《证券投资基金》考试真题及答案（三）一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1.资产配置通常考虑的几种主要资产中，流动性最强的资产是( )。
A.固定收益证券B.不动产C.股票D.货币市场工具2.资产组合管理决策的各项步骤中，最重要的是( )。
A.风险与税收定位B.收益生成C.分散经营D.资产配置3.资产配置是资产组合管理过程中的重要环节之一，是决定( )的主要因素。
A.上市公司业绩B.投资组合相对业绩C.套期保值效果D.投资者风险承受力4.有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到( )。
A.70%～90%B.40%～70%C.90%以上D.20%～40%5.下列关于资产配置的论述，错误的是( )。
A.资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配B.资产配置的目的是构造能够提供最优回报率的资金配置方案C.资产配置是组合投资管理中的核心环节D.资产配置是决定投资组合相对业绩的主要因素二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)1.影响投资者风险承受能力和收益要求的因素通常包括( )。
A.投资者的年龄B.投资者的投资周期C.投资者的风险偏好D.投资者的财富状况2.对资产配置的理解，必须建立在对( )的深刻理解基础之上。
A.机构投资者资产和负债问题的本质B.期货、期权等衍生金融产品的投资特征C.普通股票的投资特征D.固定收入证券的投资特征3.资产配置的第一步是明确投资目标和限制因素，它通常需要考虑( )。
A.投资者的流动性需求B.投资限制C.投资者的`投资风险偏好D.税收4.在资产配置过程中，情景综合分析法可用于( )。
A.确定投资者的风险承受能力B.分析上市公司运营情况C.确定资产类别收益预期D.分析宏观经济形势5.理论上讲，基金管理人进行资产配置时，在确定了可供选择的资产组合的投资风险、期望收益后，还需比较这些组合之间的优劣，以便找出( )。
证券投资基金从业考试真题及答案
证券投资基金从业考试真题及答案（-）单选题1.开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。
A.基金托管人B.基金受托人C.基金管理公司D.证券交易市场来源：2.基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的（）按投资者出资比例分配。
A.基金净资产B.基金总资产C.基金投资额D.基金流动资产额E.开放式基金3.证券投资基金不包括（）.A.封闭式基金B.开放式基金C.创业投资基金D.债券基金E.股票基金4.根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）.A.股票基金B.国债基金C.债券基金D.指数基金来源：5.根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）.A.对冲基金B.套利基金C.指数基金D.国际基金乐学网6.根据运作特点划分的证券投资基金不包括（A.成长型基金B.收入型基金C.期权基金D.平衡型基金7.第一家证券投资基金诞生于（）.A.美国B.英国C.德国D.法国8.（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A.基金规模B.基金收益率C.基金资产净值D.基金赎回率来源：9.证券投资基金的发起人不可以是（）.A.信托投资公司B.证券公司C.保险公司D.基金管理公司10.每个基金发起人的实收资本不少于（）.A.2亿元B.3亿元C.4亿元D.1亿元11.基金管理公司的发起人可以是（）。
A.保险公司B.证券公司C.商业银行D.金融咨询公司12.拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（）。
A.1000万元B.1500万元C.2000万元D.3000万元13.基金管理公司发起人的实收资本不少于（）。
A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.4亿元来源：14.基金会计帐册.报表和记录的保存年限在（）。
A.10年以上B.20年以上C.15年以上D.5年以上15.基金管理公司治理结构中不包括（）。
A.董事会B.监事会C.股东大会D.消费者乐学网16.基金管理公司的独立董事不少于（）。
A.2人B.3人C.4人D.5人17.基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（）。
2015年基金从业资格考试知识测试题3(判断题)
1.基金业绩归因分析的重要内容之一是分析资产配置的差异及效果。
( )A.对B.错正确答案:A解题思路：资产配置是基金投资过程中非常重要的环节之一，是决定基金业绩的主要因素。
相关研究表明，资产配置对投资组合业绩的贡献度达到90%以上，因此分析资产配置的差异及效果，是基金业绩归因分析的重要内容。
2.商业本票属于货币证券。
( )A.对B.错正确答案:A解题思路：货币证券包括两大类：一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票;另一类是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。
3.基金营销渠道是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者。
( )A.对网址：/B.错正确答案:B解题思路：营销组合的四大要素-产品(PToduct)、费率(Price)、渠道(Place)和促销(Promotion)是基金营销的核心内容。
其中，基金营销渠道的主要任务是为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务。
题干描述的是促销的定义。
4.股份有限公司向发起人发行的记名股票可以另立户名或者以代表人姓名记名。
( )A.对B.错正确答案:B解题思路：股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。
5.在我国承担基金份额注册登记工作的只能是中国登记结算公司。
( )A.对B.错正确答案:B解题思路：目前，在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国登记结算公司网址：/6.利率互换、货币互换均属于金融互换。
( )A.对B.错正确答案:A解题思路：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。
7.货币市场基金的最近7日年化收益率是以最近7个工作日日平均收益率折算的年收益率。
2021基金从业考试考题科目三试题及答案解析2
2021基金从业考试考题科目三试题及答案解析2考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、股东大会是公司的最高权力机构，其职责不包括（）。
A、决定公司上市、增资、减资、利润分配B、审批重大关联交易C、批准公司年度财务预算与决算D、聘任和解聘公司董事答案为C【解析】本题考查投资后管理概述。
股东大会（股东会）是公司的最高权力机构，由全体股东组成，负责修改公司章程，聘任和解聘公司董事，公司上市、增资、减资、利润分配，审批重大关联交易等重大事项的决策。
选项C批准公司发展战略属于董事会的职责。
2、每个投资项目投后退出的每一笔资金都按照一定的顺序在基金投资者和管理人之间分配，而不是首先满足基金投资者的全部本金出资和优先收益，这种分配方式是（）。
A、按基金分配B、按收益分配C、按权益分配D、按单一项目分配答案为D【解析】本题考查基金收益分配的方式。
按单一项目分配,是指每个投资项目投后退出的每一笔资金都按照一定的顺序在基金投资者和管理人之间分配,而不是首先满足基金投资者的全部本金出资和优先收益。
3、某投资者将其基金份额转让给某有限公司，且该公司为合格投资者，那么基金份额受让后该股权投资基金的投资者人数不得超过（）人。
A、50B、100C、150D、200答案为A【解析】本题考查股权投资基金的募集方式。
目前，我国股权投资基金要求有限公司的投资者人数限制不超过50人。
4、股权投资基金尽职调查报告应该包含的内容有（）。
Ⅰ.企业基本情况、管理团队、产品/服务、市场等Ⅱ.评估目标企业的内控程序及业务的主要流程Ⅲ.目标企业法律风险的识别、评估和应对建议Ⅳ.宏观经济发展趋势分析A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为A【解析】本题考查尽职调查报告。
股权投资基金尽职调查报告至少包括业务尽职调查、财务尽职调查和法律尽职调查的内容：（1）业务尽职调查报告，主要包括企业基本情况、管理团队、产品/服务、市场、发展战略、融资运用、风险分析等；（2）财务尽职调查报告，主要包括评估目标企业的财务健康程度、评估目标企业的内控程序及业务的主要流程、提供交易条款的建议，包括估值条款、保护性条款以及交易结构的具体设计等；（3）法律尽职调查报告,主要包括目标企业法律风险的识别、评估和应对建议。
2019年基金从业资格考试_证券投资基金基础知识真题汇编三_真题-无答案
2019年基金从业资格考试（证券投资基金基础知识）真题汇编（三）(总分100,考试时间120分钟)单项选择题1. 1.基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中( )发生改变的，应当予以特别说明。
I．投资目标Ⅱ．投资范围Ⅲ．投资策略Ⅳ．营销策略A. I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. I、ⅡC. I、Ⅱ、ⅢD. Ⅳ2. 2.下列( )不是认购ETF份额的投资者采用的方式。
A. 份额认购B. 场内现金认购C. 场外现金认购D. 证券认购3. 3.基金管理人授权控制的内容不包括( )。
A. 公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责B. 公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当明确内容和时效C. 股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行D. 公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权4. 4.( )是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
A. 契约型基金B. 公司型基金C. 开放式基金D. 封闭式基金5. 5.( )是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A. 协调性原则B. 客观性原则C. 规范性原则D. 专业性原则6. 6.ETF二级市场交易价格与( )总是比较接近。
A. 基金份额净值B. 基金份额总值C. 市场价格D. 交易价格7. 7.( )是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。
A. 上市开放式基金B. 上市交易型开放式指数基金C. 分级基金D. 开放式基金8. 8.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，在判断个人投资者是否属于合格投资者时，其名下的各类财产和权益中，下列可视为金融资产的是( )。
证券投资基金第二章考试重点(三)
证券投资基金第二章考试重点（三）一、了解货币市场基金在投资组合中的作用，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是短期投资的理想工具，但是不适合长期投资。
二、了解货币市场工具与货币市场基金的投资对象货币市场基金以货币市场工具为投资对象。
货币市场工具通常是指不足1年的短期金融工具。
通常有政府、金融机构和信誉卓著的大兴工商企业发行。
货币市场工具流动性好、安全性高，但是收益较低。
货币市场与股票市场的主要区别是：货币市场投资门槛比较高。
此外，货币市场属于场外交易市场，买卖双方通过电话或者电子系统协商价格进行交易。
按照《货币市场基金管理暂行规定》，货币市场基金投资的金融工具主要包括：(1)现金;(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;(3)剩余期限在397天以内的债券;(4)期限在1年以内的债券回购;(5)期限在1年以内的中央银行票据;(6)剩余期限在397天以内的资产支持证券。
三、不能投资的金融工具：(1)股票;(2)可转换债券;(3)剩余期限超过397天的债券;(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;(5)国内信用评级机构评定的A-1的短期融资券(6)流通受限的证券。
四、货币市场基金的投资风险用以反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况五、掌握货币市场基金的分析方法。
(一)收益分析货币市场基金的份额净值固定在1元，基金收益通常用日每万分基金净收益和最近7日年化收益率表示。
日每万分基金净收益是把货币市场基金每天运作的净收益平均摊到每一份额上，然后以1万份为标准进行衡量和比较的一个数据。
最近7日年化收益率是以最近7个自然日日平均收益率折算的年收益率。
这两个指标反映的都是短期指标。
1、日每万份基金净收益的计算。
根据《货币市场基金信息披露特别规定》，货币市场基金日每万份基金净收益的计算公式：(二)风险分析反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况1、组合平均剩余年限。
证券投资基金真题保过押题三
证券投资基金保过押题三（★内部资料，仅限山西人才网证券从业考试培训班★）姓名：日期：得分：1，以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（）A在证券交易所进行债券买卖B申购C增发新股D支付基金相关费用2，世界上第一支ETF是在（）推出的A美国B加拿大C英国D澳大利亚3，一般使用（）作为基础利率的代表A基准利率B法定存款利率C无风险的国债收益率D法定贷款利率4，基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上A 5B 10C 15D 305，下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）A LOFB ETFC 货币基金D 封闭式基金6，能够进行实时套利交易的基金是（）A LOFB ETFC 保本基金D 伞形基金7，下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的是（）A詹森指数是1990年由詹森提出的B詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑C特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑D詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价8，现代投资组合理论的产生以（）为标志A《投资组合选择》的发表B资本资产定价模型的建立C单一指数模型的应用D行业金融理论的建立9，詹森指数等于零，说明（）A基金的绩效表现差强人意B基金的绩效表现超常C基金的表现是中性D不确定10，在每一风险水平上能够取得（）收益的投资组合的集合，即勾陈更有效市场前沿。
A最小B最大C适当D以上说法都不正确11，证券投资基金起源于（）A 1943年英国的海外政府信托契约B 1924年美国马萨诸塞投资信托基金C 1873年苏格兰的美国投资信托D 1868年英国的海外及殖民地政府信托基金12，某投资组合的平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15，若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普指数为（）A 6.96B 0.38C 0.7D 3.813，ETF的投资目标是（）A超越指数的表现B取得与指数基本一致的收益C获得稳定收益D规模最大化14，根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金A主要以债券为主要投资对象B主要以股票为主要投资对象C同时以股票、债券、货币市场工具为主要投资对象D同时以股票债券为投资对象15，关于无差异曲线，以下说法正确的是（）A无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线B同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同C无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高D向下弯曲的程度的大小反映投资者所要求的收益率的大小16，契约型封闭式基金最基本的法律文件是（）A基金合同B发起人协议C基金上市公司公告书D基金招募说明书17，QDII基金的净值在估值日后（）内披露A 2天B 2个工作日C 3天D 3个工作日18，下列（）情形不可以暂停基金估值A法定节假日B证券交易所暂停营业C因不可抗力导致无法准确评估基金资产净值D基金公布年报19，封闭式基金份额净值由（）进行公告A基金公司B证券交易所C基金管理人D证监会20，以下属于基金信息披露自律性规则的是（）A《证券投资基金法》B《证券投资基金信息披露管理办法》C《基金投资组合报告的编制及披露》D《上海证券交易所证券投资基金上市规则》21，下列关于债券组合的指数化投资策略的说法中，正确的有（）A债券组合的指数化投资策略是以市场有效的假设为基础B与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更高C能满足投资者对现金流的需求D不利于基金发起人增强对基金经理的控制力22，消极型股票投资策略以（）为理论基础A技术分析B基本分析C市场异常策略D有效市场假说23，认为远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿的理论是（）A完全预期理论B流动性偏好理论C集中偏好理论D市场分割理论24，如果以P/B比率（股票价格与每股账面价值的比率）为标准将股票分为价值型和成长型，则价值型股票的P/B比率（）A较低B较高C一样D不确定25，关于开放式基金的冻结和解冻，以下哪项描述是正确的（）A基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻B基金账户被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结C基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结D以上说法都不正确26，我国现阶段取得基金托管资格的基金托管人基本都由商业银行担任，以下描述不正确的原因是（）A基金资产清算是托管人的职责之一B托管人对基金的投资运作进行监督C托管人负责基金资产的投资运作D会计复核是托管人的职责之一27，当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（）A -10%B 10%C 90%D -90%28，下列关于基金托管人的内部控制的表述，错误的是（）A保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一B内部控制的原则由合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性C内部控制的基本要素包括环境因素、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控D基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面29，基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对将来收益率进行估值的是（）A简单收益率B时间加权收益率C算数平均收益率D几何平均收益率30，债券投资组合的指数策略和免疫策略的区别在于（）A依据的利率基准不同B处理利率方式不同C处理利率暴露风险的方式不同D假设条件差别很大31，根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应该报送给（）A中国证监会B证券交易所C证券公司D商业银行32，假设某基金第一年的收益率为5%，第二年的收益率也为5%，其年几何平均收益率为（）A小于5% B等于5% C大于5% D无法判断33，ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到（）以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易A100万份B80万份C50万份D30万份34，投资者将登记在证券登记结算系统中的基金份额转托管到基金注册登记系统，属于（）A跨系统转托管B系统内转托管C一步转托管D两步转托管35，基金产品定价是指（）A与基金产品本身相关的各项费率的确定B对基金产品认购价格的确定C对基金产品申购价格的确定D对机构投资者买卖基金产品的个消费率的确定36，基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，（）营业税A免征B缓征C按《基金法》征收D按《税法》征收37，基金销售机构内部控制应履行（）原则A合规性B健全性C真实性D连续性38，( )按照《证券投资上市规则》，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。
证券投资基金销售人员从业考试模拟试题三及答案
证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷三（含答案）一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
)1.（）是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
A.资本证券B.有价证券C.货币证券D.商品证券2.按募集方式分类，有价证券可以分为（）。
A.上市证券与非上市证券B.政府证券、金融证券、公司证券C.公募证券和私募证券D.股票、债券和其他证券3.债券与股票的区别主要体现在（）上。
A.收益性B.流动性C.风险性D.期限性4.下列不属于证券市场显著特征的选项是（）。
A.证券市场是价值实现增值的场所B.证券市场是价值直接交换的场所C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所5.下面选项中不是证券市场的基本功能的选项是（）。
A.筹资一投资功能B.规避风险功能C.资本配置功能D.定价功能6.下列不属于证券市场层次结构关系的选项是（）。
A.发行市场和交易市场B.一级市场和二级市场C.有形市场和无形市场D.初级市场和次级市场7.1998年12月，《证券法》正式颁布，并于（）实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律。
2A.1999年1月B.1999年7月C.1999年3月D.2000年1月8.深圳证券交易所成立时间是（）。
A.1991年11月26日B.1990年11月26日C.1990年12月1日D.1990年12月1日9.证券市场是（）发行和交易的场所。
A.股票、债券、投资基金份额等有价证券B.股票、非上市证券等所有证券C.QDII基金和QFII基金D.股票和国债10.证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、（）原则。
A.公平B.公开C.公正D.诚实信用11.基金在美国被称为（）。
A.集合投资基金B.单位信托基金C.共同基金D.证券投资信托基金12.基金本质上反应的则是一种（），是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
2021基金从业考试证券投资复习题及答案3
2021基金从业考试证券投资复习题及答案3考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、我国股票基金大部分按照（）％的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1％，货币市场基金的管理费率不高于0.33％。
A．0.5B．1C．1.5D．2答案为C2、（）是国际金融市场中大多数浮动利率的基础利率，是衡量全球市场流动性的重要指标。
A、伦敦同业拆借利率B、上海同业拆借利率C、香港同业拆借利率D、纽约同业拆借利率答案为A【解析】本题考查同业拆借。
伦敦同业拆借利率是国际金融市场中大多数浮动利率的基础利率,是衡量全球市场流动性的重要指标。
3、下列（）关于有效前沿的说法是错误的。
A．如果一个投资组合在所有风险相同的投资组合中具有最高的预期收益率，或者在所有预期收益率相同的投资组合中具有最小的风险，那么这个投资组合就是有效的B.如果一个投资组合是有效的，那么投资者就无法找到另一个预期收益率更高且风险更低的投资组合C.随着投资者指定的预期收益率的改变，最优投资组合在有效前沿上移动D.有效前沿是由部分有效投资组合构成的集合答案为D4、按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为（）。
A.资产=负债-所有者权益B.资产=所有者权益+负债C.资产=负债+所有者权益D.资产=负债所有者权益答案：C解析：按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为资产=负债+所有者权益。
5、（）是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立。
A.有限合伙制B.公司制C.个人制D.信托制答案：B；解析：公司制是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立。
6、下列有关债券种类的说法，错误的是（）。
A、按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券B、按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等C、按付息方式分类，债券可分为息票债券、贴现债券和永续债券D、按债券计息方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、零息债券答案为C【解析】本题考查债券的种类。
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证券投资基金销售从业考试真题（三）
单项选择题：
1. 在我国，大众投资群体仍主要以（）为主要金融资产。
A．股票投资
B．银行储蓄
C．基金
D．债券
2. 保守型投资者最有可能投资于（）。
A．股票型基金
B．混合型基金
C．债券型基金
D．货币型基金
3. （）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A．电话服务中心
B．自动传真、电子邮箱与手机短信
C．“一对一”专人服务
D．邮寄服务
4. 赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。
A．15％
B．20％
C．25％
D．30％
5. 封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不能成立。
A．50％
B．80％
C．90％
D．100％
6. 开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过（）个月。
A．1
B．3
C．6
D．9
7. 一般来说，开放式基金的申购赎回价是以（）为基础计算的。
A．基金单位资产净值
B．基金市场供求关系
C．基金发行时的面值
D．基金发行时的价格
8. LOF 份额的申购、赎回采取（）方式。
A．份额申购，份额赎回
B．金额申购，金额赎回
C．金额申购，份额赎回
D．份额申购，金额赎回
9. 封闭式基金资产净值公告的时间频率是（）。
A．每交易日公开1 次
B．至少每周公开1 次
C．至少每周公开2 次
D．至少每月公开2 次
10.托管人召集基金份额持有人大会时，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A．30
B．20
C．15
D．40
11. 基金年度报告的披露时间为每个基金会计年度结束后（）内。
A．15 日
B．30 日
C．60 日
D．90 日
12.按披露（）的不同，货币市场基金收益公告可分为三类，封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。
A．时间
B．性质
C．特点
D．方式
13. 编造并且传播影响证券交易的虚假信息、扰乱证券交易市场的行为属于（）。
A．操纵证券市场罪
B．内幕交易罪
C．诱骗他人买卖证券罪
D．编造并传播证券交易虚假信息罪
14. 《公司法》于（）开始正式实施。
A．1993 年12 月29 日
B．1994 年1 月1 日
C．1994 年7 月1 日
D．1999 年12 月25 日
15. 证券市场监管的主要手段是（）。
A．经济手段
B．法律手段
C．行政手段
D．自律方式
答案：
BDCCB
BACBA DADCB。