关于 银行开展反洗钱专项检查的报告
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本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行关于反洗钱工作检查的整改报告篇一：信用社反洗钱工作自查的报告关于XX县农村信用合作联社反洗钱工作情况自查的报告人民银行XX县支行：为贯彻落实人民银行湟中县支行反洗钱工作各项要求，我社对反洗钱工作给予充分重视，将反洗钱工作作为加强内部控制，防范外部案件的重要任务，根据中国人民银行反洗钱工作相关规定和省联社制定的各项内控制度，着实做好反洗钱各项制度的落实和执行。
同时根据人民银行湟中县支行对反洗钱工作进行现场检查的通知要求，结合我社实际，我社及时安排部署对反洗钱工作进行全面自查，现将自查情况报告如下：一、组织机构建设情况根据中国人民银行反洗钱工作的相关要求，我社将反洗钱工作纳入日常管理工作当中，确保各项业务健康发展。
我社坚持以联社主任为组长，各部门负责人为成员的原则，成立反洗钱领导小组作为我社反洗钱工作的组织管理机构，同时，根据不同时期业务发展和机构人员的变动情况，及时修订、调整和变更各反洗钱小组成员和反洗钱岗位成员并上报县支行。
二、反洗钱内控制度建设情况我社将县支行及省联社下发的有关文件精神，及时印发传达至各营业网点，并结合我社实际先后制定了《反洗钱工作站工作职责》、《反洗钱工作联络员岗位职责》、《XX县农村信用合作联社反洗钱工作管理实施细则》、《XX县农村信用合作联社人民币大额和可疑支付交易报告操作规程》、《XX县农村信用合作联社反洗钱操作规程》等各项内控制度，并制定《XX县农村信用合作联社反洗钱实施方案》要求网点主任认真组织员工学习，要求员工熟知反洗钱操作规程，加强个人存款实名制、人民币结算帐户管理等方面的制度执行力，对客户提交的申请资料、身份资料加大审查力度，对大额支付、可疑支付及时登记备案，同时对实际处理中的票据、银行卡、汇兑、大额现金取款等业务实行额度授权，以严格的事权划分制度规范处理大额支付业务。
【最新】关于反洗钱工作检查的整改报告-word范文 (12页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==关于反洗钱工作检查的整改报告篇一：关于XX银行开展反洗钱专项检查的报告关于开展xx年反洗钱专项检查的报告xx银行x（下称“我行”）反洗钱工作领导小组及内审部成员于xx年xx月xx日严格按照《XX银行xx年反洗钱工作检查方案》对我行xx年度反洗钱工作进行检查。
检查情况如下：一、执行反洗钱规定的基本情况（一）反洗钱机构建设情况我行成立反洗钱工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人为成员，指定内审部为我行反洗钱工作主管部门，并由具有法律职业资格证人员担任反洗钱专员，负责日常反洗钱工作，现内审部人数为4人。
我行在各部门（分支机构）各设一名兼职合规员，合规员职责主要为及时向部门（分支机构）负责人及内审部报告合规报告、定期或不定期进行合规检查、定期进行合规培训、定期收集、撰写合规文章等。
截至报告之日没有发生合规专员调整没有备案的情况。
我行对自身金融产品如存款业务、保管箱业务等均要求客户在申办业务时对客户进行身份联网核查从而降低客户洗钱风险。
（二）反洗钱风险管理政策执行情况我行基本能按照全面风险管理的要求，平衡洗钱风险控制与经营业务发展两项目标之间的关系，没有造成反洗钱风险控制措施被弱化或反洗钱风险管理政策缺乏应有执行力的情况。
（三）反洗钱内控制度建设情况自开展反洗钱工作以来，我行能不断完善内控制度建设，制定了《XX银行大额和可疑支付交易报告操作规程》、《XX银行大额现金交易监测报告管理办法》、《XX银行重大可疑线索（含涉嫌恐怖融资）报告管理规定》、《XX银行客户洗钱风险等级划分办法》、《XX银行反洗钱考核追究制度》和《XX银行合规风险管理及反洗钱内控工作操作规程》等制度，制度中涵盖了反洗钱考核、岗位职责、操作程序等规定，对反洗钱监管政策发生的，我行均有及时修改完善反洗钱内控制度及业务操作规程，例如对新的机构信用代码证在反洗钱领域的运用，我行在《XX银行合规风险管理及反洗钱内控工作操作规程》中新增“机构信用代码在反洗钱领域的运用”一章，对有关情况进行详细规定。
银行反洗钱自查工作报告
银行反洗钱自查工作报告一、引言银行作为金融机构，承担着防范洗钱和恐怖融资活动的重要责任。
为了确保银行业务的合规性和稳定性，我行积极开展反洗钱自查工作。
本报告旨在总结我行反洗钱自查工作的情况，分析存在的问题，并提出相应的改进措施，以加强我行的反洗钱工作。
二、自查工作概述自查工作时间：2022年1月1日至2022年12月31日自查范围：涉及我行所有业务部门和相关岗位自查方法：采用问卷调查、文件审查、数据分析等多种方式自查目标：发现和纠正我行反洗钱工作中的漏洞和不足三、自查结果分析1. 内部控制体系我行反洗钱内部控制体系相对完善，但仍存在一些问题，如员工对反洗钱政策和流程的理解不够深入，内部控制文件更新不及时等。
针对这些问题，我行将加强员工培训，提高员工的反洗钱意识，并加强内部控制文件的管理和更新。
2. 客户尽职调查我行在客户尽职调查方面表现出色，已建立起完善的客户尽职调查制度，并对高风险客户进行了特殊关注。
但在实际操作中，发现部份员工对客户尽职调查流程不够熟悉，导致调查结果不够准确。
我行将加强对员工的培训，确保客户尽职调查工作的准确性和及时性。
3. 反洗钱监测我行反洗钱监测工作较为完善，建立了有效的监测系统，并能够及时发现可疑交易。
但在监测系统的使用和分析能力方面，还存在一些问题。
为此，我行将加强对监测系统的培训，并引入更先进的技术手段，提升监测系统的分析能力。
4. 反洗钱报告我行反洗钱报告的准确性和及时性较高，但在报告的完整性和规范性方面还有待提高。
我行将加强对报告制度的培训，确保报告的完整性和规范性。
四、改进措施1. 建立全员培训机制：加强对员工的反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和专业能力。
2. 完善内部控制体系：及时更新内部控制文件，加强对员工的内部控制培训，确保内部控制的有效性。
3. 加强客户尽职调查：加强对员工的培训，提高员工对客户尽职调查流程的熟悉程度，确保调查结果的准确性和及时性。
4. 提升反洗钱监测能力：引入先进的技术手段，提升监测系统的分析能力，及时发现和阻挠可疑交易。
建行反洗钱自查报告【3篇】
建行反洗钱自查报告【3篇】第1篇: 建行反洗钱自查报告一、本行公司治理方面存在的有待改进的问题1、进一步完善董、监事会决策机制;2、进一步加大基层机构的内控执行力;3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。
二、公司治理概况本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。
为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。
(一)构建现代公司治理的组织架构。
本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。
本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。
1、股东大会股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。
本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。
银行反洗钱自查整改报告模板3篇
XXX银行支行反洗钱工作自查报告根据银发（2011）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！一、反洗钱组织机构建设情况1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。
2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。
二、反洗钱内控制度建设和执行情况1、加强内部控制制度建设。
县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。
2、客户身份识别情况。
与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。
3、客户身份资料和交易记录保存情况。
客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。
4、大额交易和可疑交易报告。
大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。
5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等（转载自文秘家园，请保留此标记。
）级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。
6、反洗钱非现场监管和现场检查。
按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。
2024年银行第三季度反洗钱工作报告工作总结
2024年银行第三季度反洗钱工作报告工作总结____年银行第三季度反洗钱工作报告显示，本季度我行坚持以“稳健、严谨、务实”的工作态度，全面加强反洗钱工作，深入推进风险防控，提升了反洗钱工作效果。
在总结前三季度工作经验的基础上，我们以全新的思路和创新的措施，不断强化工作建设，确保了反洗钱工作的顺利开展。
一、强化机构建设，形成了有效的反洗钱网络本季度，我们注重强化机构建设，完善了反洗钱工作体系。
通过优化岗位设置和职责划分，确保每个岗位都能够忠实履行反洗钱职责。
同时，我们还加强了内外部协作机制的建设，组织了反洗钱培训和知识普及活动，提高了全体员工的反洗钱意识和能力。
这些措施的实施，有效地提升了我行反洗钱工作的整体水平。
二、加强风险防控，有效遏制洗钱风险在风险防控方面，我们加强了对客户身份和资金来源的调查和核实，严格执行了客户背景调查制度。
通过利用大数据和人工智能技术，我们建立了全面、精确的客户风险评估体系，大幅提高了对高风险客户的辨识和监控能力。
此外，我们还加强了对可疑交易的监测和报告，积极配合监管机构的核查工作。
这些措施有力地遏制了洗钱风险的发生，为银行的安全稳定运营提供了坚实保障。
三、加强国际合作，提升反洗钱国际地位本季度，我们积极参与了国际反洗钱合作机制，并加强了国际间的信息交流和合作。
我们与其他银行建立了紧密的合作关系，共同开展反洗钱工作，相互分享经验和信息。
同时，我们还积极响应国际组织的倡议，加强了对跨境资金流动的监测和控制。
通过这些合作举措，我行的反洗钱工作在国际上得到了广泛认可和赞誉，提升了我行在国际反洗钱领域的地位和声誉。
四、加强监督管理，提高反洗钱工作有效性我行在本季度加强了对反洗钱工作的监督和管理，提高了工作的有效性。
我们定期组织反洗钱工作评估和自查，及时发现和纠正存在的问题。
同时，我们还主动接受监管机构的检查和监督，深入整改问题，确保反洗钱工作的合规性和稳定性。
这些举措不仅加强了我行的内部管理，也增强了监管机构和社会公众对我行的信任。
银行反洗钱自查整改工作报告
银行反洗钱自查整改工作报告尊敬的领导：针对银行反洗钱自查整改工作，我谨向您汇报以下情况：一、自查过程我们组织了全体员工对银行反洗钱制度进行了全面自查，主要包括各项反洗钱制度的建立、执行情况以及反洗钱风险的评估等。
自查过程中，我们按照反洗钱管理部门的要求，认真查找存在的问题并记录。
二、发现问题在自查过程中，我们发现了一些反洗钱制度执行不到位的情况，主要包括以下几个方面：1. 客户尽职调查程序不完善，部分客户尽职调查资料保存不全，存在认识客户、了解业务、监控交易等方面的不足；2. 内部员工对反洗钱制度的知晓度和培训程度有待提高，部分员工缺乏反洗钱意识，存在操作不规范的情况；3. 反洗钱风险评估体系不完善，缺乏具体、可操作性强的风险评估指标和评估方法。
三、整改措施针对以上问题，我们已经制定了具体的整改措施，主要包括：1. 加强客户尽职调查工作，完善尽职调查程序，确保资料保存完整。
加强对客户身份、资金来源等风险要素的核查，建立和完善相关制度和流程；2. 强化员工反洗钱培训，提高员工反洗钱意识，确保员工熟知反洗钱制度要求和业务操作流程，加强对员工操作行为的监控和检查；3. 完善反洗钱风险评估体系，制定具体的风险指标和评估方法，实现反洗钱风险的全面评估和控制。
四、整改进展目前，我们已经开始了整改工作，整改进展如下：1. 客户尽职调查工作已经启动，已经对存在问题的客户资料进行了补充和完善；2. 员工培训计划已经制定，将根据实际情况安排培训时间和地点，确保员工参与培训；3. 反洗钱风险评估体系的建立工作正在进行中，将在规定的时间内完成。
五、下一步工作计划接下来，我们将继续按照整改方案的要求，加强各项工作的执行。
同时，我们将加强与反洗钱管理部门的沟通和协调，及时报告整改进展情况，确保整改工作的顺利进行。
感谢您对反洗钱工作的支持和关注。
我们将以高度负责的态度，全力以赴完成整改任务，确保银行的反洗钱工作能稳步推进。
此致礼敬！XXX 银行反洗钱管理部日期：XXXX年XX月XX日。
【推荐】人民银行反洗钱执法检查整改报告word版本 (6页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==人民银行反洗钱执法检查整改报告篇一：反洗钱工作的整改报告关于xx反洗钱工作的整改报告总公司稽核调查部：近日，xx收到贵部下发的《关于xx201X年反洗钱工作专项审计报告》后，xx立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。
目前，xx已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。
一、制度建设与学习（一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱风险会越来越大。
做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。
这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风险的客观需要。
对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。
（二）法律法规学习及落实认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会201X年末下发的《保险业反洗钱工作管理办法》以及安徽保监局下发的《安徽保险业反洗钱工作指引》等规定，认真组织各机构、各部门开展对反洗钱法律法规文件的学习。
xx先后两次发文（xx皖发[201X]96号、100号）要求各机构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及监管机关领导所做的《提高认识抓好落实切实防范保险业洗钱风险--在贯彻落实保险业反洗钱工作管理办法视频会议上的辅导讲话》重要指示，认真学习总公司领导在反洗钱工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进行书面整理，上报至分公司反洗钱联络人处进行整理、归档。
2023年反洗钱工作总结报告6篇
2023年反洗钱工作总结报告1为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，多次组织员工认真学习，牢固树立反洗钱法律意识，认真履行反洗钱工作职责，积极开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。
现将反洗钱工作总结如下：一、2023年营业部完成的主要工作(一)内控制度建设与执行情况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。
(二)营业部反洗钱工作制度和流程的制定情况：完善和下发了营业部相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。
(三)组织机构建设情况：设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。
(四)大额交易和可疑交易报告情况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。
并将核查内容和结果及时准确地反馈至合规管理部，并按照规定保存反洗钱工作核查底稿。
严格按照《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反洗钱反馈记录。
(五)客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况：1、业务办理中客户身份识别情况：(1)在开户环节对客户身份识别(2)客户相关信息资料变更(3)客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格按照公司的相关业务流程和审批制度进行办理。
(4)其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户基本信息变更、开通委托方式等业务，营业部未开立匿名账户或假名账户)，未为身份不明的客户开立账户或提供相关金融服务;(5)客户风险等级划分根据公司2023年5月31日下发的《关于印发的通知》。
2024年银行反洗钱工作总结报告
2024年银行反洗钱工作总结报告一、总体概述2024年是我行反洗钱工作迈向更高水平的一年。
在各种国内外的政策法规及风险情况的驱动下，我行积极推进反洗钱工作，加强内部控制和监管合规能力，取得了令人满意的成绩。
本报告将总结我行2024年的反洗钱工作，主要包括机构设置和人员配备、风险管理、内控合规、技术支持及培训等方面的内容。
二、机构设置和人员配备针对2024年反洗钱工作的挑战，我行进行了机构设置和人员配备的优化调整。
根据业务需求和风险评估，我行成立了反洗钱工作领导小组，并配备了专职的反洗钱工作人员。
在机构设置方面，我行建立了反洗钱管理部门，并设立了反洗钱分析团队、合规检查小组和培训教育团队等。
同时，加强了与内外部合作机构的沟通与协作，形成了反洗钱工作联动的合力。
三、风险管理2024年，我行进一步完善了反洗钱风险管理体系。
首先，加强了客户尽职调查（CDD）工作，规范了新开户、现有客户更新和年度复核的流程。
其次，加强了对高风险客户和交易的监控，建立了反洗钱数据分析模型，实现了对异常交易的自动识别和报警。
同时，加强了与监管机构、执法部门的信息共享和数据交换，及时掌握风险动态，提高风险防控能力。
四、内控合规在内控合规方面，我行进一步健全了反洗钱内部控制制度。
我行对分支机构和各业务线的反洗钱工作进行了全面评估，并制定了相关政策、规程和工作指引。
同时，加强了内部培训和沟通，提高员工的反洗钱意识和风险防范能力。
此外，我行还加强了对外部合作机构的管理，规范了合作机构的业务合作要求，确保合作机构的合规性。
五、技术支持2024年，我行进一步加强了反洗钱技术支持。
我行引入了先进的反洗钱风险管理系统，并对系统进行了定制化开发和优化。
通过该系统，可以实现对客户和交易的全面监控和分析，提高对异常交易的识别和处置效率。
此外，我行还加强了与互联网金融企业和科技公司的合作，引入了人工智能、大数据等先进技术，提升了反洗钱技术手段和能力。
银行反洗钱自查工作报告
银行反洗钱自查工作报告一、引言本报告旨在对我行反洗钱自查工作进行全面总结和评估，以确保我行的反洗钱措施符合相关法律法规和监管要求。
本报告包括对我行反洗钱制度的落实情况、内部控制的有效性、反洗钱风险评估和监测体系的运行情况等方面的详细分析和评价。
二、反洗钱制度的落实情况1. 反洗钱制度的建立和完善我行建立了完善的反洗钱制度，包括反洗钱政策、程序和流程等方面的规定。
制度涵盖了客户尽职调查、可疑交易报告、内部培训和风险评估等关键环节。
在过去一年中，我行进一步完善了这些制度，确保其与最新的法律法规保持一致。
2. 反洗钱制度的宣传和培训我行通过内部培训、宣传活动和制度宣贯等方式，向全体员工普及反洗钱知识，提高员工的反洗钱意识和能力。
培训内容包括了反洗钱法律法规、可疑交易识别和报告、客户尽职调查等方面的内容。
培训效果显著，员工对反洗钱工作的重要性有了更深刻的认识。
三、内部控制的有效性1. 客户尽职调查我行严格按照相关法律法规的要求，对新客户进行了详尽的尽职调查。
调查内容包括客户的身份信息、经济背景、交易目的等方面的核实。
同时，我行建立了客户风险评估模型，对客户进行风险分类和评估，确保高风险客户得到特别关注。
2. 可疑交易报告我行建立了可疑交易报告制度，要求员工在发现可疑交易时立即报告，并进行相应的调查和核实。
我行的反洗钱监测系统能够自动识别异常交易，并生成相应的报告。
针对报告中的可疑交易，我行成立了专门的反洗钱调查小组进行调查和处理。
3. 内部审计和自查我行定期开展内部审计和自查工作，对反洗钱制度的落实情况进行全面检查。
审计和自查结果表明，我行的反洗钱控制措施有效，没有发现重大缺陷和风险。
四、反洗钱风险评估和监测体系的运行情况1. 反洗钱风险评估我行通过对客户的风险评估，准确识别出高风险客户，并采取相应的控制措施。
风险评估模型不断优化，确保其与市场环境和监管要求保持一致。
2. 反洗钱监测体系我行建立了反洗钱监测体系，能够对所有交易进行实时监测和分析。
银行反洗钱工作总结报告三篇
银行反洗钱工作总结报告三篇为全面推进反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据区联社要求，我社于xx年10月24日31日开展了"金融机构反洗钱宣传周"活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。
一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。
1.深刻领悟反洗钱工作的重要性。
我们注重了全体人员的学习，并每季进行集中学习一次有关反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。
2.有组织地开展业务培训。
首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构"了解客户"的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。
其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。
为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，通过与公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。
二、精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。
一是精心构建完善的组织体系。
对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。
接通知后，迅速成立了以主任为组长，全体员工为成员的反洗钱工作领导小组，与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。
二是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。
针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。
通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识;三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。
银行反洗钱自查报告（2篇）
银行反洗钱自查报告一、概述反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指通过合法渠道防止和打击洗钱活动，保护金融体系的安全和稳定。
作为一家负责任的金融机构，我们银行一直高度重视反洗钱工作，并积极履行反洗钱义务，不断加强自身的反洗钱管理和风险控制能力。
本报告旨在对我们银行的反洗钱自查情况进行全面总结和分析，以发现存在的问题并采取相应的改进措施。
二、反洗钱法律法规遵守情况作为反洗钱工作的基础，我们银行高度重视反洗钱法律法规的遵守情况。
我们严格按照相关规定，建立了反洗钱内部管理制度和流程，并对全体员工进行了反洗钱培训，以确保员工了解反洗钱的重要性和法律法规的要求。
此外，我们还积极参与行业内的反洗钱交流与合作，并主动配合监管机构进行反洗钱检查。
当前，我们银行在反洗钱法律法规遵守方面工作较为稳定，但仍需要进一步深入落实各项规定，加强日常监管与整改工作。
三、客户身份识别与尽职调查客户身份识别与尽职调查是防止和打击洗钱行为的重要环节。
我们银行注重客户身份的准确识别，建立了完善的客户身份识别和风险评估制度。
在开立新客户账户时，我们对客户进行实名登记，并通过合法渠道获取客户的身份证件等相关信息。
对存在高风险的客户，我们采取了更加严格的尽职调查措施，并进行了风险分级和持续监测，以确保客户身份的真实性和合规性。
然而，在实际操作中，我们发现部分员工在客户身份识别和尽职调查过程中存在疏漏，对于高风险客户的尽职调查偏轻，需要进一步加强监督和培训，以提高员工的风险意识和识别能力。
四、可疑交易监测与报告可疑交易监测与报告是及时发现和防范洗钱行为的重要手段。
我们银行建立了完善的可疑交易监测系统，通过交易监控和风险预警等方式，对涉嫌洗钱的交易进行筛查和监测，并及时发现可疑交易。
对于发现的可疑交易，我们及时报告给相关部门，配合相关机构进行调查和处理。
目前，我们银行的可疑交易监测与报告工作相对稳定，但仍存在一定的改进空间。
银行反洗钱工作总结报告
( 工作总结)单位：____________________姓名：____________________日期：____________________编号：YB-BH-082871银行反洗钱工作总结报告Bank anti money laundering work summary report银行反洗钱工作总结报告银行反洗钱工作总结报告120xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
现将全年反洗钱工作汇报如下：一、注重领导，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。
同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。
二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、注重学习，提高反洗钱工作认识。
一是邀请人行领导现场指导。
3月召开了“xx银行20xx年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。
会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20xx年我行反洗钱工作、安排布署我行20xx年反洗钱工作。
反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。
二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。
三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。
要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。
支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
银行反洗钱自查报告_共10篇 .doc
★银行反洗钱自查报告_共10篇范文一：银行反洗钱自查工作报告根据市银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：一、按照中国银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。
联社于200*年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度，并于200*年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。
二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。
由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。
三、制定有效的反洗钱措施：1、建立客户身份登记制度。
按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。
2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。
3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。
银行反洗钱工作总结报告三则
银行反洗钱工作总结报告三则一是加强反洗钱内控制度建设，2016年，市分行牵头制定了规章制度18项，制度内容涵盖了反洗钱组织领导、人员配备、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分、宣传培训、保密制度、监督检查、考核评价等方面，为开展反洗钱工作提供了有力的制度保障。
二是建立反洗钱工作组织架构，成立反洗钱领导小组，设立反洗钱领导小组办公室，实行反洗钱联络员工作制度，以全体员工为反洗钱义务主体，全面开展反洗钱工作。
定期召开反洗钱领导小组和联络员工作会议，及时总结前期工作和安排部署下一阶段工作。
三是积极组织开展反洗钱培训，2016年，市分行组织开展了6次反洗钱培训，基本涵盖了各业务条线和基层一线人员，组织了包括高管、反洗钱工作人员、一线员工以及新员工在内的反洗钱知识测试。
要求市辖县支行每半年开展1次反洗钱专项培训，市辖113个网点每季度开展1次培训，并定期对培训结果进行测试和督导。
四是协助及配合人行反洗钱工作，认真履行反洗钱义务，实时开展各项可疑交易甄别。
2016年报送重点可疑交易报告5篇，配合人行反洗钱行政协查21次，协助人行开展基层调研工作1次，在人行六安中支7月份举办的《反洗钱法》颁布实施十周年征文活动中，市分行积极组织辖内员工广泛参与，我行2篇征文被人行六安中支评为优秀征文。
五是注重宣传，积极营造良好氛围。
市分行将反洗钱宣传纳入常态化管理，确保宣传的可持续性和宣传实效。
宣传内容包括反洗钱禁毒宣传，预防洗钱、打击假币、远离非法集资、认清恐怖融资危害、坚决打击恐怖融资宣传，反洗钱颁布十周年系列宣传活动。
同时市分行要求各县支行每半年开展1次反洗钱宣传，网点每季度开展1次宣传，并留痕。
2016年，市分行充分依托113个网点和381个惠农金融服务室广泛开展反洗钱宣传，工作人员成立宣传队进社区、进乡镇、进学校、进养老院让宣传活动深入城乡;同时制作反洗钱宣传片、组织反洗钱知识竞赛、编写反洗钱案例，提升宣传影响力，在凤凰网安徽频道、安徽网六安频道、六网论坛、六安人论坛、省分行法律与合规工作简报、六安银行业协会简报、市分行信息等多个媒体实时刊登活动信息20余篇。
银行反洗钱工作自查自纠报告
银行反洗钱工作自查自纠报告一、引言反洗钱工作是银行业务中非常重要的一项工作，旨在防止和打击洗钱活动，维护金融系统的安全和稳定。
本报告是对本行反洗钱工作进行全面自查自纠的总结和分析，旨在发现存在的问题并提出改进意见，以进一步提高我行反洗钱工作的水平和效率。
二、自查自纠情况分析1. 洗钱风险评估自查发现，我行在洗钱风险评估方面存在一些问题。
首先，我行对于客户的洗钱风险评估并不够全面和准确。
在客户开立账户时，仅仅依靠客户填写的个人资料进行评估，缺乏有效的风险评估工具来识别高风险账户。
其次，我行在定期检查客户风险评估的工作不够系统和严谨，存在一些高风险账户未进行定期复评的情况。
2. 客户尽职调查自查发现，我行在客户尽职调查方面存在一些问题。
首先，我行在尽职调查中没有建立完善的客户身份验证和资金来源审查制度，导致在部分案件中未能有效核实客户的身份信息和资金来源。
其次，我行在尽职调查过程中没有完整记录和留存相关的文件和资料，导致后续审计和检查工作的难度加大。
3. 可疑交易监控自查发现，我行在可疑交易监控方面存在一些问题。
首先，我行对于可疑交易的监控范围不够全面，未能涵盖所有可能存在洗钱风险的业务和交易。
其次，我行对于异常交易的报告和处理不够及时和有效，导致一些可疑交易未被及时发现和阻止。
4. 内控与外部合规自查发现，我行在内控与外部合规方面存在一些问题。
首先，我行内部控制制度不够完善，对于反洗钱工作的流程和责任分工并没有明确规定，导致一些工作漏洞和责任不清。
其次，我行在外部合规方面存在一些遵守法规和规定的问题，包括未能及时更新和落实相关法规和制度，以及未能与监管机构保持有效的沟通和合作。
三、问题分析和改进意见1. 洗钱风险评估针对洗钱风险评估方面的问题，我行应加强风险管理和评估的能力，采用更加全面和科学的风险评估工具，并制定相应的风险评估流程和控制措施。
同时，我行应加强对客户风险评估的定期复评工作，并建立完善的风险评估档案。
【最新】关于反洗钱工作检查的整改报告-word范文 (12页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==关于反洗钱工作检查的整改报告篇一：关于XX银行开展反洗钱专项检查的报告关于开展xx年反洗钱专项检查的报告xx银行x（下称“我行”）反洗钱工作领导小组及内审部成员于xx年xx月xx日严格按照《XX银行xx年反洗钱工作检查方案》对我行xx年度反洗钱工作进行检查。
检查情况如下：一、执行反洗钱规定的基本情况（一）反洗钱机构建设情况我行成立反洗钱工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人为成员，指定内审部为我行反洗钱工作主管部门，并由具有法律职业资格证人员担任反洗钱专员，负责日常反洗钱工作，现内审部人数为4人。
我行在各部门（分支机构）各设一名兼职合规员，合规员职责主要为及时向部门（分支机构）负责人及内审部报告合规报告、定期或不定期进行合规检查、定期进行合规培训、定期收集、撰写合规文章等。
截至报告之日没有发生合规专员调整没有备案的情况。
我行对自身金融产品如存款业务、保管箱业务等均要求客户在申办业务时对客户进行身份联网核查从而降低客户洗钱风险。
（二）反洗钱风险管理政策执行情况我行基本能按照全面风险管理的要求，平衡洗钱风险控制与经营业务发展两项目标之间的关系，没有造成反洗钱风险控制措施被弱化或反洗钱风险管理政策缺乏应有执行力的情况。
（三）反洗钱内控制度建设情况自开展反洗钱工作以来，我行能不断完善内控制度建设，制定了《XX银行大额和可疑支付交易报告操作规程》、《XX银行大额现金交易监测报告管理办法》、《XX银行重大可疑线索（含涉嫌恐怖融资）报告管理规定》、《XX银行客户洗钱风险等级划分办法》、《XX银行反洗钱考核追究制度》和《XX银行合规风险管理及反洗钱内控工作操作规程》等制度，制度中涵盖了反洗钱考核、岗位职责、操作程序等规定，对反洗钱监管政策发生的，我行均有及时修改完善反洗钱内控制度及业务操作规程，例如对新的机构信用代码证在反洗钱领域的运用，我行在《XX银行合规风险管理及反洗钱内控工作操作规程》中新增“机构信用代码在反洗钱领域的运用”一章，对有关情况进行详细规定。
2024年银行开展反洗钱总结(2篇)
2024年银行开展反洗钱总结____年银行开展反洗钱总结引言：反洗钱是银行业的一项重要工作，旨在防止和打击洗钱和恐怖分子融资活动。
____年，银行在反洗钱方面继续加大力度，采取了一系列有效措施，取得了显著成效。
本文将对____年银行开展的反洗钱工作进行总结，并展望未来可能的发展方向。
一、加强员工培训____年，银行注重加强员工的反洗钱意识和能力培养。
银行组织了一系列的培训活动，包括内部培训、外部培训以及与监管机构的合作培训等。
培训内容涵盖了反洗钱法规政策的解读、洗钱风险识别和分析、反洗钱操作流程等方面，旨在提高员工反洗钱意识和技能。
二、完善反洗钱制度和流程为了更好地应对洗钱风险，____年，银行进一步完善了反洗钱制度和流程。
银行加强了对客户尽职调查的要求，加大了对高风险客户的审查力度。
同时，银行采用了更加先进的反洗钱技术和工具，提高了风险识别和监测的准确性和效率。
三、建立跨部门合作机制为了确保反洗钱工作的全面覆盖和协调运作，银行在____年建立了跨部门的反洗钱合作机制。
各部门之间加强了信息共享和沟通，建立了有效的工作协作机制。
同时，银行与执法部门、监管机构等外部机构也加强了合作，共同打击洗钱和恐怖融资活动。
四、加强科技和数据分析能力随着科技的发展，银行在____年注重加强科技和数据分析能力，提高反洗钱工作的智能化水平。
银行引入了先进的人工智能、大数据等技术，并对数据进行深度挖掘和分析，实现了对洗钱风险的及时预警和监测。
五、强化监测和报告机制为了确保洗钱行为能够及时被发现和报告，银行加强了反洗钱的监测和报告机制。
银行建立了定期的内部审核机制，对反洗钱工作的执行情况进行审查和评估，确保工作的有效性和规范性。
同时，银行加大了对可疑交易的监测和报告力度，确保洗钱行为的快速阻断。
六、展望未来____年银行的反洗钱工作取得了显著成效，但也面临一些挑战。
未来，银行需要进一步强化反洗钱监管力度，提高反洗钱工作的整体水平。
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关于开展xx年反洗钱专项检查的报告
xx银行x（下称“我行”）反洗钱工作领导小组及内审部成员于xx年xx月xx 日严格按照《XX银行xx年反洗钱工作检查方案》对我行xx年度反洗钱工作进行检查。
检查情况如下：
一、执行反洗钱规定的基本情况
（一）反洗钱机构建设情况
我行成立反洗钱工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人为成员，指定内审部为我行反洗钱工作主管部门，并由具有法律职业资格证人员担任反洗钱专员，负责日常反洗钱工作，现内审部人数为4人。
我行在各部门（分支机构）各设一名兼职合规员，合规员职责主要为及时向部门（分支机构）负责人及内审部报告合规报告、定期或不定期进行合规检查、定期进行合规培训、定期收集、撰写合规文章等。
截至报告之日没有发生合规专员调整没有备案的情况。
我行对自身金融产品如存款业务、保管箱业务等均要求客户在申办业务时对客户进行身份联网核查从而降低客户洗钱风险。
（二）反洗钱风险管理政策执行情况
我行基本能按照全面风险管理的要求，平衡洗钱风险控制与经营业务发展两项目标之间的关系，没有造成反洗钱风险控制措施被弱化或反洗钱风险管理政策缺乏应有执行力的情况。
（三）反洗钱内控制度建设情况
自开展反洗钱工作以来，我行能不断完善内控制度建设，制定了《XX 银行大额和可疑支付交易报告操作规程》、《XX银行大额现金交易监测报告管理办法》、《XX银行重大可疑线索（含涉嫌恐怖融资）报告管理规定》、《XX银行客户洗钱风险等级划分办法》、《XX银行反洗钱考核追究制度》和《XX银行合规风险管理及反洗钱内控工作操作规程》等制度，制度中涵盖了反洗钱考核、岗位职责、操作程序等规定，对反洗钱监管政策发
生的，我行均有及时修改完善反洗钱内控制度及业务操作规程，例如对新的机构信用代码证在反洗钱领域的运用，我行在《XX银行合规风险管理及反洗钱内控工作操作规程》中新增“机构信用代码在反洗钱领域的运用”一章，对有关情况进行详细规定。
（四）客户身份识别情况
本行各业务部门均能够按照要求进行客户身份识别，在为客户办理规定的业务时，对个人银行结算账户坚持查验身份证等有效证件的原件，并联网核查确认无误后予以开立账户。
对于公户开户，认真检查客户的开户资料，包括法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照、组织机构代码证等资料的真实性和有效性（并对法人代表、经办人身份证件进行联网核查确认），确认无误后才予以开立结算账户。
我行在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，均重新识别客户身份。
我行客户洗钱风险等级认定小组根据我行制定的标准划分客户或账户的风险等级，定期审核本行保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核严于对风险等级较低客户或者账户的审核。
对风险等级最高的客户或者账户，要求至少每半年进行一次审核。
（五）大额交易和可疑交易报告情况
本行落实分级管理、专人负责的反洗钱工作制度，每日反洗钱系统自动从综合业务系统获取符合大额和可疑交易标准的交易信息，由营业网点人员对可疑交易严格按照我行制度规定结合客户和交易背景情况对交易内容进行初级甑别和报送，再由内审部专人负责二次分析、甑别并将结果按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定及时有效地向中国人民银行报送报送反洗钱报表、大额和可疑交易报告。
XX年，我行共上报大额XX宗，共XX笔，交易金额XX万元；上报可疑交易XX 宗，共XX笔，交易金额XX万元。
通过对大额和可疑交易的报送，有效预防和打击洗钱等违法犯罪案件，更好地履行金融机构的反洗钱义务。
（六）客户身份资料和交易记录保存情况
我行设立开销户登记簿对开销户资料均完整地进行保存，对交易记录亦按规定进行保存。
《金融机构反洗钱规定》中第十五条明确规定了“金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
”因此我行对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息、可疑交易报告等工作信息严格予以保密，没有发现对外泄密情况。
（七）反洗钱宣传和培训情况
我行结合业务实践，不定期对一线员工进行了客户识别及大额可疑交易报告方面的培训，自开业以来共开展培训XX次，加强对薄弱环节、重点环节的培训，以利于反洗钱工作顺利开展。
同时督促营业网点及时报送大额报告和可疑报告，以便快速、及时分析掌握客户信息的真实性、完整性，以利于反洗钱工作深入开展。
我行长期在营业网点播放反洗钱宣传标语、摆放反洗钱宣传小册及接受客户举报、咨询，以该等方式进行反洗钱宣传工作。
开业以来，还开展X次反洗钱宣传月活动，宣传月除继续在营业网点播放反洗钱宣传标语、摆放反洗钱宣传小册及接受客户举报、咨询外，还在我行服务区域多处繁荣地段悬挂自制反洗钱标语横幅，利用公众休息日在我行门口摆设咨询台，发放反洗钱知识宣传单，接受公众对反洗钱疑问的咨询，深入服务区域周边的社区、工厂、商业区进行反洗钱宣传。
通过反洗钱宣传活动，能提高我行反洗钱工作人员的业务素质，增强我行的反洗钱意识及履行反洗钱义务的自觉性；加强我行与外部的联系沟通，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境；增强社会公众的反洗钱意识，使社会公众能意识到洗钱的危害性及懂得反洗钱是每个公民应尽的义务及责任，形成全社会共同参与反洗钱、打击洗钱犯罪的良好社会氛围。
（八）监管要求执行情况
我行按要求按时报送非现场监管报表及报告、机构信用代码运用情况表及反洗钱动态信息。
我行今年尚未接到执法机构要求配合开展反洗
钱调查以及协助涉嫌洗钱案件的侦查工作。
二、反洗钱工作存在的问题及建议
一是个别客户进行大额现金支取时经办人员没有在《大额现金支取登记簿》上登记提现人姓名及身份证件号码；二是公户开销户档案资料中存在客户证件复印件没有双人复核、印鉴卡登记不齐，缺乏启用日期或经办人员签章等情况；三是《客户洗钱风险等级划分评定表》中部分欠缺初分人签章、要素不齐等情况；四是客户交易记录传票存在客户现金缴款单留存两份而错误收回的一份没有加盖作废章且第二、三联没有收回附上，客户询证函无法定代表人或委托代理人签章等情况。
请对上述问题认真落实整改，并继续完善内部控制制度建设，加强客户身份识别能力，加强网络洗钱风险学习分析，提高网络洗钱认定能力，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，加大反洗钱培训和宣传力度。
特此报告。