中信银行供应链金融推介幻灯片资料

17770
10494
5000
0
对公贷款余额
2006-2013年，中信银行对公存、贷款规模持续八年位列股份制银行第一名。
5
中信银行经营优势-特色业务服务优势
6
中信银行经营优势-经营管理能力突出
英国《银行家》杂志排名
2014年 2013年 2012年 2011年 比2011年
一级资本
世界1000
排名
finance reserves, inventories or receivables of commodities that can be traded at the exchange (such as crude oil, metal or crops);
供应链金融概述-产品体系
产品体系建设
中信银行供应链金融 业务交流
主要内容 中信银行经营优势 供应链金融概述 特色金融产品 中信银行专属服务
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中信银行经营优势
2
中信银行经营优势-方便快捷服务网络
国内超千家网点覆盖全国116个大中 城市，经济总量覆盖率达到80%
截至目前，中信银行机构网点数量位 列中型股份制银行第一位
已筹备拉萨分行
BBVA：在北美、拉美 、欧洲、亚洲等近30 个国家和地区设有 8900家办事处。
中信银行国际：在香 港、美国、澳门、新 加坡等国家和地区设 有38家分支机构。
4
中信银行经营优势-公司金融发展优势
对公存款余额
25000 20000 15000 10000
20632 21573
13578
15545
2009年11月，中信银行 设计并推出了“中信供 应链金融”品牌，并在 国内多家知名媒体进行 了广告投放。“中信供 应链金融”品牌包含“ 三大平台、四大增值链 和五大特色网络”。
特色金融产品
特色金融产品-预付款融资
应收账款质押融资 国内保理 商票保贴 委托代理贴现
上来自百度文库企业
国内贸易险下应收账款融资 订单融资 供应商网络业务融资平台
（惠誉）
评级展望
Baa2 ba2 稳定
BBB b+ 稳定
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中信银行经营优势-全金融牌照优势
中信集团业务协同：向客户提供最佳的综合金融解决方案
证券
信托
银行
保险
基金
期货
中信集团综合金融服务平台
品牌共享 客户与渠道共享 信息技术平台共享
供应链金融概述
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供应链金融概述-定义
传统金融服务
供销企业是银行很少关注的区域 单独、孤立的银行业务，不关注贸易流程和交 易过程。 从单个行业出发提供服务
⑤
签
发
银
票
经销商违约 时后续处理
特色金融产品-预付款融资
保兑仓业务
中信银行与核心企业合作，对核心企 业的多个经销商提供授信的一种金融 服务，是供应链金融最典型的融资模 式，目前主要运用在家电、钢铁等供 应链管理较为完善的行业，这些行业 内核心企业和供应链成员关系紧密， 并有相应的准入和退出制度。
该模式的应用必须有一个重要基础， 即核心企业必须有供应链管理意识， 对银行授信环节予以配合。
对资金流和 物流的全流 程控制，如 动产抵/质押 授信业务
企业的信用评 价相对降低， 主动债项评级 ，风险控制重 心后移至操作 环节的实时监 控
授信项下的每 次出账都对应 明确的贸易背 景，做到金额 、时间、交易 对手等信息的 匹配。
商品融资：Commodities finance refers to structured short-term lending to
供应链金融服务
供应商
以核心企业为基准创建“1+N”或 “M+1+N”的金融服务模式；
关注交易过程，整合物流、信息流和资金流； 根据产业特点，跨行业的提供金融服务。
战略联盟
战略联盟
核心企业
经销商
大交 力易 支信 持息
银行
供应链金融是商业银行根据产业特点，围绕供应链上核心企业，基于交易过程 向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。
业务优势 1、突破担保资源限制，解决了采购 预付账款不足问题。 2、扩大采购规模，提高销售能力， 通过一次性大批量订货获得核心厂商 的优惠价格和销售返利，同时提前预 付账款，锁定了货源。 3、融资工具多样，融资成本相对较 低。
经销商
③④⑧
签存续 订入存 动银 初 保 产行 始 证
⑩ 放 货
质银 保 金
押票 证 申
合承 金 请
同兑 申 解
协请押
议开
、票
① 签订销售合同
签 订 质 物 监 管 三 方 协 议
② 银 行 、 经 销 商 、 监 管 方
经② 销银 商行 签、 订核 三心 方厂 协商 议、
监管方
⑦
质 押 通 知
⑨ 出 具 解 除
质 物 监 管 确
认
中信银行
核心厂商
到⑥
指按
定约
监备
管货
仓发
库送
保兑仓融资模式
下游
经销商
⑤② 销 缴申 货 存请 后 初开 续 始票 存保 保证 证金 金
①签订销售合同
④发货 ⑦再次发货
核心企业
③签 交发 付提 银货 票通
知 单
中信银行
⑥
再 次 签 发 提 货 通 知
⑧
如承 经担 销保 商兑 违责 约任
核心企业
先票（款）后货存货质押 保兑仓 法人账户透支
国内设备买方信贷 商商银
下游企业
电子票据 关贸e点通 票据库 票据池质押融资
存货质押 非标准仓单质押 标准仓单质押 （上海期货交易所、大连、 郑州商品交易所）
特色金融产品-预付款融资
先票/款后货存货质押业务
基于核心厂商与经销商或直供方的供 销关系，经销商通过我行融资提前支 付预付款给核心厂商并以融资项下所 购买货物向我行出质，我行按经销商 的销售回款进度逐步通知监管企业释 放质押货物的授信业务。
家大银行 总资产排名
品牌价值
全球银行品 （亿美元）
牌500强
排名
37 48 30.44 72
47 57 26.65 69
48
66 提升19位
53
68 提升11位
22.95 23.42 增长7.02
69
73 提升4位
中信银行拥有穆迪和惠誉给予国内 股份制银行的最高长期评级
长期信用评级
经调整的基准信用评估 （穆迪）/ 生存力评级
供应链金融概述-特点
供应链融资具有自偿性商品融资的特点，自偿性指所得销售收入首先用于归还贷款 ，商品融资指在商品交易中运用结构性短期融资工具，基于商品交易中的存货、预 付款、应收账款等资产的融资。
还款来源自偿性
操作的封闭性 注重操作风险控制 授信用途特定化
产品设计的基 础在于授信项 下的资产支持 ，授信偿还归 结于资产项下 现金回流，如 保理