按揭专员工作流程Word 文档
按揭专员岗位说明书
职务 等级 工作 环境
专员级
工作地点：公司、营销中心； 工作时间：按照规定工作时间出勤。
薪酬标准
专员级
基本 岗位名称：按揭专员 信息 所属部门：营销部
工作 关系
内部工作关系 1、行政人事部 2、财务部 3、销售现场
按揭专员岗位说明书
任职者： 直接上级：
销售部经理
销售内勤专员（按揭岗）
岗位编号： 编制日期：
外部工作关系 1、 各商业银行 2、 公司各部门 3、 房管局 4、 购房客户
职位
负责销售过程中的银行按揭及销售款追款工作。
2、负责配合银行在办理按揭过程提供所需要的资料；
确保下款量按照公司计划要求完成；
3、协助银行跟踪解决逾期不供楼客户；
3、按揭专员每周一上午前完成各楼盘《按揭
主要 职责
4、负责跟进银行按揭审批及放款； 5、填写每户查册表，及时审核请款，确保每户查册完成； 5、向各大银行移交《他项权证》；
进度表》，经经理审核签字后，报送公司相关 领导审阅。 4、按揭组每月最后一天与财务部统计人员对
款的 24 小时内，必须登帐，并复核下款金额。
工作 ●统计项目客户交款明细及跟进供楼情况，及时汇报上级； 权限 ●对接银行，督促银行的放款速度；
内容
必备条件
任职 资格
一、教育水平 二、工作经验 三、技能与能力 四、个性与品质
市场营销专科或以上学历。 熟悉房地产行业，房地产开发企业同等工作岗位 1 年以上工作经验。 熟悉房地产按揭业务办理流程和手续，熟悉各类表格编制，有良好的执行能力。 责任心强、坚持原则、强烈的敬业精神。
6、定期向上级提已销售房屋的抵押及涂销情况；
本月按揭下款情况进行核对，发现问题必须在
按揭管理工作流程
按揭管理工作流程随着房地产行业的不断发展和扩大，房地产按揭业务成为人们日常生活中的重要部分。
因此，按揭管理成为房地产企业的一项非常关键的工作。
按揭管理工作流程从贷款申请的收集到贷款还款的结束。
下面，我们将详细介绍按揭管理工作流程。
一、贷款申请1.客户申请：客户需要按照规定的流程向房地产企蛇是出贷款申请。
这通常包括填写一份表格，提供必要的个人信息和技术指标。
2.客户调查：房地产企业的按揭管理人员需要对申请人的个人信息进行调查，包括个人资产状况等。
二、客户审查1.信用评估：客户的信用评估是按揭管理工作流程中非常重要的一步。
按揭管理人员会通过查询相关的信用记录，了解客户的还款能力和信誉度，为后面的贷款批准发表一个客观的观点。
2.贷款资格判定：按揭管理人员需要对客户的贷款申请进行整体判定，客户是否符合公司的各个标准，例如：贷款额、还款期限等。
3.抵押物评估：对于房地产企业或者其他类似金融机构，（例如银行，按揭业务是基于不动产的抵押金融形式），因此，按揭管理工作流程中很重要的一步是对抵押物的评估。
按揭管理人员应该通过专业的标准来评估抵押物的价值，以确定贷款额度。
三、批准贷款1.申请表格审核：审查客户提交的申请表格，确保填写无误、完整，有相关的个人资料提供。
2.贷款审批：贷款审批是按揭流程中的核心步骤，主要包括对客户的资质进行评估，确定贷款金额、利率、还款期限等关键因素。
3.贷款批准：如果客户符合贷款资格和条件，通常会通过审批并签署贷款合同。
四、支付贷款和还款1.支付贷款：经过确认和签订合同后，房地产企业将贷款金额支付给客户。
2.还款管理：还款管理是按揭管理流程的最后一步。
按揭管理人员需要协调客户的贷款还款，包括还款金额、还款期限等，确保客户按时还款，并触还款过程中的任何问题。
以上是按揭管理工作流程的基本步骤。
按揭管理对于房地产企业来说，是一个非常重要的环节，需要有专业的知识和经验。
因此，房地产企业应该招聘专业的按揭管理人员，并建立完善的按揭管理流程。
按揭员的工作流程
按揭员的工作流程作为一名按揭员，工作流程主要包括客户接触、资料审核、贷款申请、审批放款等环节。
在日常工作中，按揭员需要具备良好的沟通能力、严谨的工作态度和扎实的专业知识。
下面将详细介绍按揭员的工作流程。
首先，客户接触是按揭员工作的第一步。
按揭员需要通过电话、邮件或者面对面的方式与客户进行沟通，了解客户的需求和情况。
在与客户沟通的过程中，按揭员需要耐心倾听客户的需求，同时也要向客户介绍贷款产品的基本情况，以及贷款流程和注意事项。
在这一阶段，按揭员需要建立良好的客户关系，为后续的工作打下基础。
接下来是资料审核阶段。
客户提供的资料是按揭员进行审核的基础。
按揭员需要对客户提供的身份证、户口本、工作证明、收入证明等资料进行认真审核，确保资料的真实性和完整性。
在审核过程中，按揭员需要严格按照银行的规定和流程进行操作，确保审核工作的准确性和规范性。
然后是贷款申请阶段。
在客户提供的资料审核通过后，按揭员需要帮助客户填写贷款申请表，并进行相关的贷款产品推荐和解释。
按揭员需要向客户介绍不同贷款产品的特点和适用范围，根据客户的实际情况进行合理的产品推荐，并协助客户选择合适的贷款产品。
在这一阶段，按揭员需要充分了解客户的需求，为客户提供专业的贷款咨询和建议。
最后是审批放款阶段。
在客户的贷款申请提交后，按揭员需要与银行进行沟通，协助客户进行贷款审批。
按揭员需要及时跟进客户的贷款审批进度，确保客户的贷款能够及时审批通过。
在贷款审批通过后，按揭员需要协助客户进行放款手续办理，并向客户介绍贷款的还款方式和注意事项，确保客户对贷款的相关情况有清晰的了解。
总的来说，按揭员的工作流程包括客户接触、资料审核、贷款申请、审批放款等环节。
在工作中，按揭员需要具备良好的沟通能力、严谨的工作态度和扎实的专业知识，为客户提供优质的贷款服务。
希望以上内容能够帮助大家更好地了解按揭员的工作流程，也希望按揭员们能够在工作中不断提升自己，为客户提供更好的服务。
按揭专员工作职责范文（二篇）
按揭专员工作职责范文一、贷款销售与咨询1. 进行客户咨询按揭专员要负责接待客户，了解其购房需求和贷款需求，并详细介绍公司提供的贷款产品和服务。
2. 客户需求分析根据客户的购房需求和经济状况，进行需求分析，帮助客户选择适合的贷款产品，并提供相关的咨询和建议。
3. 贷款审批申请协助客户填写贷款申请表格，并收集相关的贷款材料，按要求提交给贷款审批部门。
4. 贷款审批跟进与贷款审批部门保持紧密沟通，跟进客户的贷款审批进度，及时向客户反馈审批结果，并提供相关的解释和建议。
二、贷款合同签署与执行1. 贷款合同签署负责协助客户办理贷款合同相关手续，确保贷款合同的准确填写和签署。
2. 解答客户疑问贷款合同签署过程中，根据客户的需要，解答客户对合同内容的疑问，确保客户对合同条款的充分理解和知情。
3. 贷款合同执行负责监督贷款合同的执行情况，确保客户按时按量履行还款义务，并跟进还款情况。
三、贷款后服务与客户维系1. 贷后服务及时了解客户的还款情况，跟进还款的进度和款项使用情况，确保客户按时按量还款。
2. 解决客户问题帮助客户解决在还款过程中遇到的问题，如还款逾期、贷款延期等，提供相关的解决方案。
3. 客户维系与客户保持良好的关系，定期与客户联系，了解客户的需求和反馈，及时提供相关的服务和帮助。
四、市场调研和业务开拓1. 市场调研进行市场调研，了解行业的最新动态和竞争对手的情况，为公司的业务发展提供参考和建议。
2. 业务开拓根据市场调研的结果，开拓新的贷款客户，寻找新的业务合作机会，扩大公司的贷款业务规模。
3. 合作机构拓展积极与各类金融机构、中介机构等建立合作关系，寻找新的合作机会，拓宽公司的业务渠道。
五、团队协作和业绩考核1. 团队协作与团队成员积极合作，共同完成团队的目标和任务；协助团队成员解决工作中的问题，提高工作效率。
2. 业绩考核按照公司的业绩考核制度，完成个人的业绩目标，包括贷款销售量、贷款执行情况等，并积极参与公司的业绩竞赛和评选活动。
按揭专员工作职责范文
按揭专员工作职责范文一、岗位综述按揭专员是指在金融机构或房地产公司等相关行业中从事按揭贷款工作的专业人士。
按揭贷款是指购房者向金融机构申请贷款，然后以该房屋作为抵押物，按照协议规定的还款方式进行还款。
按揭专员的主要职责是帮助客户申请并办理购房按揭贷款，并进行相关的贷后跟踪和管理工作。
二、岗位职责1. 客户咨询与沟通按揭专员需要与客户进行有效的沟通，了解客户的购房需求和贷款需求，向客户详细解释按揭贷款的流程和要求，并为客户提供专业的咨询和建议。
2. 贷款申请办理按揭专员需要协助客户填写贷款申请表格，并收集和整理客户的相关申请材料，如身份证、收入证明、购房合同等。
同时，按揭专员还需要向客户解释相关的申请材料要求，并帮助客户准备材料。
3. 贷款审批跟进按揭专员需要跟进客户的贷款申请进度，与金融机构和客户保持紧密的联系，了解贷款审批的最新进展，并及时向客户反馈审批结果。
如果需要补充材料或提供其他支持，按揭专员应及时向客户提供相应的指导和协助。
4. 贷款合同签订在贷款审批通过后，按揭专员需要协助客户与金融机构签订贷款合同，且履行合同签订所需的各项手续和流程。
按揭专员需要详细解释贷款合同的相关条款和附加条件，并帮助客户填写相关的表格和文件。
5. 贷款发放与贷后管理按揭专员需要协助客户完成贷款发放的各项手续和流程，并确保贷款款项按时发放到客户指定的账户。
贷后管理包括还款提醒和记录、还款问题处理、贷款到期续约等，按揭专员需要监督和管理客户的还款情况，并及时与客户进行沟通和协商，妥善解决还款问题。
6. 客户关系维护按揭专员需要与客户建立良好的关系，保持良好的沟通和联系，及时回答客户的疑问和解决客户面临的问题。
按揭专员还需要及时向客户提供相关的金融和房地产市场信息，并提供一对一的购房和理财建议。
7. 市场调研和业务拓展按揭专员需要进行市场调研和业务拓展工作，了解房地产市场的最新动态和趋势，分析竞争对手的优势和劣势，推出针对性的营销活动和产品，提升按揭贷款业务的市场占有率和盈利能力。
信贷按揭员的工作流程
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他们的工作流程通常包括以下几个步骤：1. 客户咨询与接待：信贷按揭员首先要接待潜在客户，了解他们的信贷需求和情况。
按揭工作流程
按揭工作流程一、按揭工作开展前，与银行建立按揭合作关系1、与银行签订《按揭合作协议》2、在房管局注册抵押备案手续。
3、与银行落实操作流程4、与公司各部门协调配合事项：例如客户付款计划方案等5、制定出完整的操作流程。
二、按揭工作流程简述：1、基本流程：客户在按时缴纳30%房款后，财务部开出收据，并将收据复印件交客服部，客服部落实《商品房买卖合同》签订及《按揭合同》的签订。
并将已制作好的《商品房买卖合同》和《按揭合同》进行盖章、请款、送房管局办理鉴证手续和抵押备案手续。
抵押完成后，银行发放贷款。
2、实际操作中决定按揭速度的原因概述：外部（按影响的比重排列）：（1）客户签约和资料收齐的速度（2）按揭银行审批的速度（3）营销办理合同签证和抵押备案证明的速度（一般为4天）。
（4）客服部、银行之间资料交接的速度内部：（1）签约后客户资料整理的时间（2）办理合同内部签章的时间（3）办理手续时涉及请款审批及提款的时间按揭人员应掌握的工作方法：1、掌握与银行谈判的技巧，积极迅速掌握信息，及时跟踪催办，缩短完成时间2、掌握按揭各环节细节，制定合理方案，灵活变通处理方法，保证在不同情形下都能维持高效率。
3、注重信息记录，合理设置台帐，快速统计准确信息，掌握全面情况，做到点面结合。
4、注重内部沟通，预先安排工作，缩短内部工作消耗的时间。
5、及时完成每天的工作，对无法处理妥当的问题，迅速向上级反映，并及时落实解决方案。
三、按揭流程细述：（一）签订〈认购书〉在《商品房预售许可证》范围内的楼宇，在销售时，客户下定金后即签署《认购书》。
《认购书》中规定了客户的首期款日期、签署《商品房买卖合同》及《按揭合同》的时间，因此客户签署《认购书》后，即为按揭工作的开展提供了基础依据。
在此环节中，按揭人员应积极掌握完整的数据，一方面着手准备按揭工作的开展，另一方面，为资金回笼的预测提供依据。
注意事项：1、《认购书》中约定的第一、二期首期款支付日期、金额等数据直接影响到按揭工作流程的各个环节。
按揭专员工作内容
1、接收售楼处文员填写正确的、盖好公章、法人章并有备案资料的合同，至房管局备案；
2、接收销售人员准备齐全的按揭客户资料，并初步审核；
3、接收销售人员准备好的按揭客户预登记资料，至房管局办理预登记；
4、负责办理客户撤销合同、合同变更相关工作；
5、带领按揭客户至相应银行办理按揭手续；
6、催促并协助银行办理按揭审批手续；
7、若有客户无法贷款或需补充资料及时告知销售经理；
8、审批完成后至不动产中心办理抵押手续；
9、提前向财务列出详单并通知财务办理转保证金手续；
10、负责银行放款后及时收取回执单据，做好回款登记工作，并将相关资料存档备案；
11、负责每周统计按揭客户的资料，制作按揭报表及回款计划上报营销总监及财务部；
12、负责整理已签订商品房买卖合同的客户资料，并归档以及建立电子档案；
13、定期了解房屋交易中心、产权办、银行等相关单位对购房所产生的查档费、契税、维修基金、利率及相关税费的变更，及时进行更新；
14、定期针对按揭流程、手续、资料注意事项等相关职责内需要配合的工作对销售人员进行培训；
15、根据公司指示及时交纳契税；
16、根据公司要求及时办理客户房产证；
17、及时办理银行手续退还公司所交保证金；。
按揭专员日常工作流程
按揭专员日常工作流程
1按揭专员日常工作：
1、营销中心款项收取；
2、登记收款信息
3、按揭相关问题释疑；
4、和财务、销售秘书核对每日账务;
5、协助应行办理按揭、收集按揭资料；
6、制作销售财务报表，反馈销售经理及部门；
7、统计每日销售情况，及回款情况；
8、购房合同的备案、抵押；
9、到房产局收回已办理好的购房合同，并存档；
10．业主资料的归档；
11．客户公积金退款式事宜；
2日常工作流程：
8：30——9：30与公司财务核对上一日销售台帐（同时将前一日中午所收取的合同带至公司）；
09：30——10：00核对上一日销售台账；
10：10——10：20和销售秘书对帐；
10：20——10：30核对前一日交款的剩余情况、并将其存入银行；
10：30——11：30营销中心日常事务处理（收款、客户按揭疑问解答）；
11：30——13：00午饭及休息；
13：00——16：00营销中心日常事务处理（收款、客户按揭疑问解答）；
协助银行办理按揭、收取款项的存入银行；（完成计划工作）；
16：00——16：30登记销售台帐；
16：30——17：30整理按揭回款情况，出具延迟付款名单；。
按揭员工作流程
银行按揭业务流程一．立项（一）确定立项范围1.了解目标银行最新的银行政策，对本项目有何影响，有何限制；与银行谈判后确定银行本项目商铺（1、2楼）、住宅可做。
（二）政策1.确定贷款对象、贷款期限、贷款币种、贷款额度、贷款利率、相关费用、服务流程以及个人申请按揭贷款文件清单等事项。
（三）立项流程1.立项工作流程:根据资料清单准备资料→资料提交银行→客户经理完成上会报告→支行审批→项目实地考察→分行上会→拿批复。
2.银行准入资料：申请表，征信授权（法人、公司、股东），进调报告，楼盘额度申报。
3.签协议：协议关键点包括项目总额度、最长贷款年限、最高贷款成数、按揭贷款的担保责任以及保证金比例。
内容协商议定后，由双方盖章。
二．开户（一）开户的时间节点：确定是在上会之前，还是批复之后（二）开户资料：1、营业执照正本；2、开户许可证；3、法人及经办人身份证原件；4、企业公章、财务章、法人章；5、密码器（基本户开户密码器）；6、以上证件需用A4纸复印并加盖公章。
（三）开户流程：1、走公司开户流程，审批单签字，注明开户账户类型（一般户、保证金户）；2、提前预约银行时间，协调财务及经办人时间；3、到约定日期，带上所有材料到银行窗口，填写表格资料、盖章签字，缴纳开户所需费用，收好缴费凭证；4、开户后办理开网银，开保证金账户后续业务三．审批（一）审批前准备1.与客户经理对接提前熟悉银行按揭业务的操作流程，确定按揭客户办理按揭时需要提供的证件及文件清单，制定按揭办理流程。
2.客户办理按揭贷款所需提供的资料清单如下：(1)购房合同原件2份(2)购房首付款原件及复印件4份(3)借款人及配偶身份证原件及复印件4份(4)借款人及配偶户口簿原件及复印件4份（集体户口提供常住人口登记表，户口所在地派出所开具）(5)借款人及配偶收入证明原件各1份，（提供真实的收入证明，月收入金额需覆盖月总负债的2.5倍）(6)结婚证（离婚证或离婚判决书）原件及复印件各4份(7)其他资料：住宅客户需另外提供房管局查房证明；商铺客户需提供首付款流水（尽量多提供资产证明料，如房产证、定期存单、大额保单、公司收益分红、股票股息、国债利息收入、投资性及人寿保单收益、租金收入等相关收入证明）。
按揭专员岗位职责
按揭专员岗位职责一、背景为了提高公司按揭专员的工作效率，规范他们的岗位职责，保证按揭工作的顺利进行，特订立本规章制度。
二、岗位职责按揭专员是公司按揭流程中不行或缺的紧要角色，重要负责以下职责：1. 客户服务•负责与客户沟通，解答与按揭相关的疑问；•供应专业的按揭咨询服务，包含利率、贷款期限、还款方式等；•依据客户需求，订立个性化的按揭方案，达成市场销售目标；•帮助客户填写必需的申请文件，按流程进行审核。
2. 信息收集与分析•收集客户的个人信息，包含身份证、居住住址、就业情况等；•依据客户的信用记录和财务情形，分析并评估其还款本领；•帮助客户办理必需的信用报告，确保资料的真实性和完整性；•依据客户资料以及市场需求，订立个性化的按揭方案。
3. 贷款申请处理•依照公司的按揭流程，审核客户的贷款申请文件；•对客户提交的料子进行审核，确保其合规并符合相关法规要求；•依据审核结果，及时与客户沟通，提出修改看法或递交申请；•跟进贷款申请的审批进度，及时向客户反馈结果。
4. 协调与合作•与银行、律师事务所等相关机构保持良好的合作关系；•协调与银行机构之间的信息沟通，确保按揭申请的顺利进行；•与律师事务所协同工作，完成抵押登记、合同签订等相关流程；•处理与其他部门的搭配工作，确保按揭流程的顺畅进行。
5. 实时反馈与报告•及时向上级汇报按揭业务相关的工作进展和展望；•搜集市场信息、竞争对手动态等，及时汇总并向管理层汇报；•分析数据报告，提出优化建议，改善按揭工作流程；•帮助上级完成按揭工作的统计与分析工作。
6. 职业发展与学习•关注按揭行业的最新发展动态，乐观参加相关培训活动；•定期学习、研究相关法律法规和金融知识；•提升个人的专业知识和技能，提高工作效率和服务质量；•依据公司的需求和个人发展规划，参加相关职业晋升考核。
三、工作要求为了有效履行按揭专员职责，公司对按揭专员提出以下工作要求：1.具备较强的沟通本领和服务意识，能够与客户建立良好的关系；2.具备良好的信息收集、分析和处理本领，严谨认真地审核客户的申请文件；3.具备肯定的金融、法律等方面的知识和专业素养，能够独立订立按揭方案；4.具备团队合作精神，能够与银行、律师事务所等多方进行协调合作；5.具备较强的学习本领和学习意愿，能够不绝更新知识，适应行业发展需求；6.具备肯定的压力经受本领，能够适应高强度的工作节奏；7.忠诚、诚信，保守客户的隐私和机密信息。
按揭专员日常工作流程
按揭专员日常工作流程第一篇：按揭专员日常工作流程按揭专员日常工作流程按揭专员日常工作：1、营销中心款项收取；2、登记收款信息3、按揭相关问题释疑；4、和财务、销售秘书核对每日账务;5、协助应行办理按揭、收集按揭资料；6、制作销售财务报表，反馈销售经理及部门；7、统计每日销售情况，及回款情况；8、购房合同的备案、抵押；9、到房产局收回已办理好的购房合同，并存档；10．业主资料的归档；11．客户公积金退款式事宜；日常工作流程：8：30——9：30与公司财务核对上一日销售台帐（同时将前一日中午所收取的合同带至公司）；09：30——10：00核对上一日销售台账；10：10——10：20和销售秘书对帐；10：20——10：30核对前一日交款的剩余情况、并将其存入银行；10：30——11：30营销中心日常事务处理（收款、客户按揭疑问解答）； 11：30——13：00午饭及休息；13：00——16：00营销中心日常事务处理（收款、客户按揭疑问解答）；协助银行办理按揭、收取款项的存入银行；（完成计划工作）；16：00——16：30登记销售台帐；16：30——17：30整理按揭回款情况，出具延迟付款名单；第二篇：按揭专员工作流程按揭专员工作流程按揭专员工作流程一、银行按揭贷款工作流程。
1、将客户资料递交按揭银行审批。
（中行袁家岭支行）所需提交资料：个人贷款按揭授信资料1份、银行借款合同4份、保证函1份、借据1份、房屋购买合同1份。
2、客户个人贷款按揭授信资料审批通过以后。
（中行袁家岭支行→中行芙蓉支行）将客户银行借款合同4份拿到中行芙蓉支行盖合同专用章和法人代表章，抵押备案登记申请表盖法人代表章，银行授权委托书(根据客户数量,一户一份),盖法人代表章。
3、中行省分行盖芙蓉支行行章。
（中行芙蓉支行→中行省分行）将盖有中行芙蓉支行法人代表章的抵押备案登记申请表、银行授权委托书，及付款证明,盖中行芙蓉支行行章。
4、客户资料整合准备交易所进窗。
房地产按揭专员工作流程
房地产按揭专员工作流程房地产按揭专员是房地产金融领域的重要角色，他们负责协助客户办理房屋按揭贷款业务，为客户提供专业的金融咨询和服务。
下面将详细介绍房地产按揭专员的工作流程。
1. 客户接待与需求分析。
房地产按揭专员首先要接待客户，了解客户的需求和情况。
在接待过程中，要耐心倾听客户的需求，详细了解客户的经济状况、购房意向和贷款需求，为客户做好需求分析的准备工作。
2. 金融产品推荐与解释。
在了解客户需求的基础上，按揭专员需要向客户介绍适合的金融产品，并对产品的利率、期限、还款方式等进行详细解释。
在推荐产品时，要根据客户的实际情况进行个性化推荐，提供最合适的金融方案。
3. 贷款申请材料准备。
一旦客户确定了贷款产品，按揭专员需要协助客户准备贷款申请所需的各种材料，包括个人身份证明、收入证明、房产证明等。
在此过程中，要及时跟进客户的材料准备情况，确保材料齐全、准确。
4. 贷款申请递交与跟进。
当客户的贷款申请材料准备完毕后，按揭专员需要协助客户将申请材料递交给金融机构，并及时跟进贷款审批进度。
在贷款审批过程中，要及时向客户反馈审批情况，协助客户解决可能出现的问题。
5. 贷款合同签订与放款。
当客户的贷款申请获得批准后，按揭专员需要协助客户完成贷款合同的签订，并协调相关手续办理。
在贷款放款阶段，要确保放款程序顺利进行，协助客户完成放款手续。
6. 贷款后续服务与跟进。
贷款放款后，按揭专员的工作并未结束，他们需要继续跟进客户的贷款还款情况，提供贷后服务。
在贷款还款过程中，要及时向客户提供还款提醒和咨询服务，确保客户的贷款还款顺利进行。
总结。
房地产按揭专员的工作流程主要包括客户接待与需求分析、金融产品推荐与解释、贷款申请材料准备、贷款申请递交与跟进、贷款合同签订与放款、贷款后续服务与跟进等环节。
按揭专员需要具备良好的沟通能力、金融知识和服务意识，为客户提供优质的金融服务。
希望以上内容能够帮助您更好地了解房地产按揭专员的工作流程。
按揭专员工作职责模版(3篇)
按揭专员工作职责模版1、接收售楼员填写好，盖好公章、法人章并有备案资料的合同，至房管局备案。
2、接收售楼员准备好的按揭客户预登记资料，至房管局办理预登记。
3、接收售楼员准备齐的按揭客户资料，并初步审核。
4、带领按揭客户至相应银行办理按揭手续。
5、催促并协助银行办理按揭审批手续。
6、若有客户无法贷款或需补充资料及时告知销售经理。
7、审批完成后至房管局办理抵押手续。
8、提前财务并列出详单并通知财务办理专保证金手续。
9、贷款到帐后及时(当日或次日)取回进帐通知单交财务。
10、统计按揭客户台帐，报至销售经理及财务部门。
11、根据公司指示及时交纳契税。
12、根据公司要求及时办理客户房产证。
13、及时办理银行手续退还公司所交保证金。
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按揭专员工作职责模版（2）按揭专员是负责处理按揭业务的专业人员。
他们的主要职责是协助客户获得按揭贷款，完成买房过程。
以下是按揭专员的工作职责模版：1. 咨询客户。
按揭专员应该积极主动地与客户进行沟通，了解客户的购房需求和经济状况。
他们需要向客户提供有关按揭贷款的详细信息，并解答客户的疑虑和问题。
2. 评估客户资质。
按揭专员需要对客户的经济状况进行评估，以确定他们是否有资格获得按揭贷款。
他们需要检查客户的收入来源、征信记录、债务状况等，并根据评估结果向客户提供合适的按揭方案。
3. 协助客户办理贷款手续。
按揭专员需要为客户提供贷款申请所需的文件和证明材料清单，并协助客户完成贷款申请。
按揭部门工作流程
按揭部门工作流程Working in the mortgage department requires a thorough understanding of the loan process from start to finish. This involves assisting clients with their applications, reviewing financial documents, and ensuring all necessary paperwork is completed accurately. Having strong interpersonal skills is essential in this role, as you will be communicating with clients, lenders, and other parties involved in the mortgage process.在按揭部门工作需要对贷款流程的了解，从最开始到最后。
这包括协助客户申请，审查财务文件，并确保所有必要的文件准确完成。
这个角色中具有强大的人际关系技能至关重要，因为您将与客户、贷款人和参与按揭过程的其他相关方进行沟通。
One of the primary tasks in the mortgage department is to evaluate the financial documents submitted by applicants. This involves verifying income, assets, and debts to determine the applicant's creditworthiness. Attention to detail is critical in this step to ensure that all information is accurate and up to date. It is also important tocommunicate any discrepancies or missing information to the applicant promptly.按揭部门的主要任务之一是评估申请人提交的财务文件。
合同按揭专员岗位说明书
掌握所对接项目公司的合同签订情况和按揭放款情况
四、工作权限
根据按揭合同科经理授权开展工作
五、任职资格
教育水平:
本科及以上学历
职称水平:
----
所需专业:
市场营销、金融专业等专业
语言水平:
----
计算机水平:
熟练
工作经验:
有过大型企业销售内勤，有过按揭工作经验者优先
知识与技能:
熟悉直销模式，精通按揭流程、制度
5、监督指导各项目公司的银行按揭情况；
6、监督指导协助各项目公司对退房、更名、换房的流程；负责合同文本、补充协议的制定、修改、上报、审批、下发；定期检查各项目公司的合同、按揭的台账；
7、监督各部门之间的配合合作。
协助工作
协助部门负责人做好各项协调沟通工作；
领导交办的其他工作事项
集团、中心、部门领导交办的其他临时工作事项
6、集团销售管理中心—按揭合同科专员：
一、基本信息
岗位说明书
岗位名称：
按揭合同科专员
岗位级别：专员
直接上级（岗位名称）：按揭管理科经理
岗位编制：1人
直接下级（岗位名称）：无
所辖人数：0
二、岗位目的：管理各项目公司、各中心销售二线按揭部门运营状况；
岗位职责
对接各项目、中心客服部门
1、传达集团最新的按揭工作方案、通知、制度等；
2、汇总各项目、中心按揭部门上报的数据、问题；
3、上报各项目、中心按揭部门上报的数据、问题；
监督各项目、中心客服部门
1、监督各项目、中心按揭部门运营状况；
2、及时上报各项目、中心按揭部门运营状况；
3、监督各项目、中心按揭部门执行集团最新的工作方案、通知、制度的状况；
按揭办理作业规程(签发)DOC
按揭办理作业规程（试行）1．总则1.1为规范按揭办理的工作程序，完善客户服务，确保按揭房款及时回笼。
1.2本规程适用于公司开发的所有房地产项目。
2．职责2.1营销管理部销售内务：2.1.1负责帮助客户确定按揭银行，并保持与按揭银行的联系，及时了解放款情况； 2.1.2负责将收款信息输入营销系统。
2.2营销管理部置业顾问协助客户办理按揭手续及客户按揭资料的初审、催办。
3．工作流程a) 置业顾问需主动了解客户资料的准备情况，并进行初审，以确保按揭手续顺利办理。
b) 若出现客户资料不齐的情况，可根据实际情况且征得银行经办人员同意后可办理按揭手续。
客户需提供书面承诺书，明确资料补交时点。
原则要求在一周内补齐资料。
a) 住房保险根据当地政府政策执行 b) 负责办理按揭的银行经办人，对客户提交的按揭资料进行审核，审核通过则签订借款合同。
c) 若出现资料不齐或错误等情况，由置业顾问负责后续的资料催交工作。
4．按制要点4.1住房按揭方式主要分为商业按揭、公积金(组合)按揭。
4.2按揭资料及费用清单：4.2.1借款人及其配偶、共同还款人身份证原件及复印件；4.2.2借款人及其配偶、共同还款人户口薄或户籍证明原件及复印件； 4.2.3借款人结婚证或未婚证明原件及复印件，如已离婚则提供离婚证； 4.2.4借款人及其配偶、共同还款人收入证明原件； 4.2.5首付款收据原件及复印件；a) 按照按揭银行要求签订借款合同a) 签订完合同后，银行经办人送交银行进行终审a) 房款达到放款条件后，银行将放款通知书发至地区公司财务管理部b) 地区公司财务管理部在收到房款后，将发放贷款明细送至营销管理部，a) 营销管理部将财务管理部提供的按揭放款明细输入营销系统中4.2.6借款人及其配偶、共同还款人私章；4.2.7保险单(视政策需要)；4.2.8按揭银行还款帐号；4.2.9若办理公积金(组合)按揭，除以上资料外还需提供借款人及配偶的公积金帐号、月缴额；4.2.10费用：公证费、代理费等。
按揭贷款专员岗位职责说明书（共12篇）
按揭贷款专员岗位职责说明书（共12篇）2013-4-14 1一、招商部职责的确定（一）招商部的职责：1、进行市场调研，收集商业情报，并在市场调查和商业情报成果的基础上编制出商业规划方案；2、收集、获取商家/品牌资源，建立商家/品牌档案，分析并确定目标商家/品牌，研究并提出经营模式，形成各业种和业态主力商家/品牌、辅助商家/品牌、补充商家/品牌的组合方案；3、编制招商资料，制定并执行长、中、短期招商策略和优惠政策；4、制定并实施长、中、短期的招商计划；5、制定并实施签约商家/品牌的进场、筹备、开业方案。
6、制定并实施商业运营管理方案。
（二）招商部的人员配置（最少编制）1、部门主管二名；2、招商代表六名；3、商业运营管理员一名（暂无编制）。
（三）招商部岗位职责划分1、招商部部门主管的岗位职责：（1）、组建、完善招商部门；（2）、组织建设（制订）招商管理制度；（3）、组织开展市场调查、商家和品牌资料收集、商业情报获取等资源管理工作，并形成成果；（4）、组织编制和实施招商部的各项工作计划；（5）、组织制订和实施各种招商方案；（6）、组织开展招商的广告、宣传、策划工作；（7）、组织执行召开各种招商会；（8）、组织并执行各种招商谈判与签约；（9）、组织拓展各种招商渠道；（10）、组织制订商业运营管理方案并实施商业运营管理。
2、招商代表的岗位职责(根据部门分工和主管的指令)：（1）、执行市场调查和情报收集方案；（2）、执行招商方案和招商策划、宣传方案；（3）、执行商家和品牌的开发、拜访、接洽、谈判等具体事务；（4）、执行签约商家的进场、筹备、开业方案；（5）、拟订招商各种招商手册、函件、传真、协议、合约等文字资料；（6）、主管交办的其他事项；3、商业运营管理员的岗位职责机密 2013-4-142（1）、具体执行商业运营管理方案。
（2）、招商部内部事务的管理。
（3）、商业机要管理；包括：市场调查成果的整理、建档、管理；商家/品牌成果的整理、建档、管理；进驻商家及其品牌资源等资料的的整理、建档、管理等。
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按揭专员工作流程
按揭专员工作流程
一、银行按揭贷款工作流程。
1、将客户资料递交按揭银行审批。
（中行袁家岭支行）
所需提交资料：个人贷款按揭授信资料1份、银行借款合同4份、保证函1份、借据1份、房屋购买合同1份。
2、客户个人贷款按揭授信资料审批通过以后。
（中行袁家岭支行→中行芙蓉支行）
将客户银行借款合同4份拿到中行芙蓉支行盖合同专用章和法人代表章，抵押备案登记申请表盖法人代表章，银行授权委托书(根据客户数量,一户一份),盖法人代表章。
3、中行省分行盖芙蓉支行行章。
（中行芙蓉支行→中行省分行）
将盖有中行芙蓉支行法人代表章的抵押备案登记申请表、银行授权委托书，及付款证明,盖中行芙蓉支行行章。
4、客户资料整合准备交易所进窗。
将客户银行借款合同4份，银行授权委托书(根据客户数量，一户一份），付款证明原件1份,付款证明复印件(根据客户数量，一户一份)，房屋购买合同1份，提出并与其他客户资料整合进窗。
5、客户进窗资料整理顺序。
⑴身份证复印件（产权人及债务人）
抵押备案登记申请表
合同备案登记申请表
银行授权委托书
付款证明表
⑵个人委托书
开发商授权委托书
房屋所有权登记申请表。
（附产权人身份证）
⑶购房合同4份
⑷银行借款合同4份
6、客户资料交易所进窗备案。
将客户资料提交交易所进窗，通过缴费，审批等程序，出具房屋抵押备案证明后，通知中行客户经理彭莎持本人身份证到交易所领取房屋抵押备案证明至银行放款。
7、将银行返还的借款借据客户联、财务联，交易所开具的抵押手续费票，印花税票，契税票，转让手续费票及已在交易所备案的购房合同（每户各2份），借款合同（每户各2份），交售楼部处理，发放至开发商与客户。
二、省直公积金贷款工作流程。
1、将客户资料递交省直公积金中心2号或3号柜台，查询借款人公积金申请资格。
查询的同时将客户的抵押备案登记申请表盖好省直公积金的公章及法人代表章，并根据客户数量索取省直公积金的授权委托书，准备为后面交易所进窗程序所用。
（借款人公积金必须交纳满一年以上，且不能连续断交3个月以上，是房屋共有人之一）
所需提交资料：资料齐全的公积金申请A、B、C、D表，（借款人需到中行湖南省分行开户用于还贷存折，并把存折复印件粘贴申请表上）购房合同原件1份、复印件2份，贷款签约咨询记录1份。
2、客户申请资料审批通过后，递交4号柜台收件、录入，进入审批。
3、客户申请资料如无问题，经公积金科长审批通过后，可通知客户到公积金中心5号、6号柜台面签借款合同。
面签借款合同注意事项：借款人夫妻双方携带身份证原件、户口簿原件、结婚证原件、首付款收据原件，以及贷款金额7‰的担保费。
（未婚借款人只需一个人签署，已离异借款人需携带离婚证）
4、借款人面签借款合同后，客户资料进入公积金银行审批程序。
5、客户资料公积金银行审批通过后，在7号柜台取回客户借款合同6份，购房合同原件1份，再与其它客户资料整合，准备递交房地产交易所进窗、抵押备案。
（进窗资料整理与银行按揭雷同）
6、交易所进窗，缴费（交易所开具的抵押手续费票，印花税票，契税票，转让手续费票取回递交售楼部，等借款合同和购房合同返还后，整理一起发放给开发商与客户），开具收件单后，将收件单递交省直公积金中心，二楼相诚担保办公室，进入放款程序。
7、放款后，在公积金中心7号柜台将客户借款合同及购房合同取回，递交售楼部处理，发放开发商与客户。
三、市公积金贷款工作流程。
1、先将客户资料递交市公积金中心查询柜台打出借款人信息表。
（借款人公积金必须交纳满一年以上，且不能连续断交3个月以上，是房屋共有人之一）
2、将借款人信息表连同所需提交资料：资料齐全的公积金申请A、B表，购房合同原件1份、复印件2份，抵押备案登记申请表1份，递交收件柜台审批。
3、客户资料如无问题经审批后，通知客户到公积金中心面签借款合同。
面签借款合同注意事项：借款人携带本人身份证原件、户口簿原件、结婚证原件、首付款收据原件，以及贷款金额4‰的担保费。
（若借款人非抵押人，则需抵押人夫妻双方携带身份证原件同来办理手续，已离异借款人需携带离婚证）
4、借款人面签借款合同后，客户资料进入公积金银行审批程序。
5、客户资料公积金银行审批通过后，在收件柜台取回客户借款合同5份，购房合同原件1份，抵押备案登记申请表1份，公积金中心授权委托书1份，再与其它客户资料整合，准备递交房地产交易所进窗、抵押备案。
（进窗资料整理与银行按揭雷同）
6、交易所进窗，缴费（交易所开具抵押手续费票，印花税票，契税票，转让手续费票取回递交售楼部，等借款合同和购房合同返还后，整理一起发放给开发商与客户），开具收件单后，将收件单和开发商签署的担保合同递交市公积金中心卢彤，进入放款程序。
7、市公积金放款程序。
（星期一→星期四办理，星期五不受理）
在交易所办理出客户的房屋抵押备案证明被公积金中心领取后，可到公积金中心办理放款。
按揭专员持本人身份证到收件柜台领取放款单，到发放公积金柜台开具转帐支票后，将支票递交5楼银行办公室转帐，房款将会在2日内转入开发商保证账号上。
其它返还的客户借款合同1份、购房合同2份，递交售楼部处理，发放开发商与客户。